Chatbot para banca

Los principales bancos de consumo están adoptando la inteligencia artificial (IA) para automatizar procesos clave, mejorar las relaciones con los clientes y maximizar el valor de sus datos. Chatbots que aprovechan la IA y el procesamiento del lenguaje natural (PLN) se han convertido en un aspecto fundamental de esta transformación. "Más de dos tercios de las principales empresas mundiales de servicios financieros tienen un chatbot en su app", informa Forrester, "y un número ligeramente inferior también los despliega en su banca online."

Chatbots están diseñadas para comprender e interactuar de forma natural con los seres humanos. Esto les confiere una ventaja única frente a las interfaces bancarias digitales manuales. Chatbots son mucho más indulgentes en sus interacciones, incluso cuando ejecutan tareas complejas y seguras en nombre de los usuarios.

Las capacidades de los chatbot también son cada vez más específicas y sofisticadas. Como veremos, chatbots son herramientas valiosas para transacciones básicas por parte de los clientes y flujos de trabajo por parte de los empleados. Con el tiempo, evolucionarán para convertirse en asistentes proactivos, enviando alertas, proporcionando asesoramiento y desempeñando un papel más activo en los procesos empresariales críticos.

Los directivos bancarios deben familiarizarse con las capacidades actuales y las oportunidades futuras que ofrece chatbots para mantener una ventaja competitiva, tanto en términos de satisfacción del cliente como de éxito operativo. Veamos cómo está evolucionando el sector de los servicios financieros con el uso de las tecnologías de la información y la comunicación. chatbots.

Una herramienta esencial y versátil para la banca

Chatbots se están convirtiendo rápidamente en herramientas de autoservicio imprescindibles en la banca en dos categorías: chatbots, de uso interno por los empleados, y chatbots, de uso externo por los clientes. A pesar de estas categorizaciones, las capacidades de chatbots son cada vez mayores y pronto podrán funcionar simultáneamente en ambas funciones.

Las ventajas de Chatbots para los clientes bancarios

Los modernos chatbots de cara al cliente pueden realizar tareas mediante comandos de texto, como recuperar información sobre el saldo de la cuenta, responder a preguntas relacionadas con la cuenta o realizar pagos. Capital One, Bank of America y otras entidades importantes cuentan con asistentes virtuales que ofrecen muchas de estas funciones.

Con estas capacidades, los bancos pueden ayudar a los consumidores a evitar la espera de un representante humano de atención al cliente para obtener niveles de servicio comparables. Al responder de forma competente a preguntas sencillas y realizar tareas simples, chatbots proporciona a los clientes un acceso ininterrumpido a la asistencia. Muchos sitios chatbots interactúan con otras plataformas, lo que permite a los clientes transferir dinero a través de un mensaje de texto.

Los consumidores aún no se han hecho a la idea, pero estas chatbots pueden manejar cada vez más información sensible y realizar tareas que cumplen la normativa en nombre de los clientes. Estas responsabilidades pueden incluir la realización de comprobaciones de crédito o la tramitación de solicitudes de préstamos, hipotecas y tarjetas de crédito, todo ello en una única interacción con los clientes.

Los bancos también están dando prioridad a la proactividad chatbots, que se ponen en contacto con los clientes si falta información clave o se acercan a ellos para hacerles preguntas pertinentes si se produce una irregularidad en la cuenta. A medida que chatbots se vuelva más sofisticado, podrá implicarse aún más en las tareas bancarias. Con el tiempo, los chatbots especializados podrían asistir a clientes de edad avanzada o con discapacidades, ayudándoles a asumir un control más personal de sus finanzas. Chatbots también podría servir cada vez más como alternativa a los teclados, dispositivos, teléfonos y visitas en persona a las sucursales tradicionales.

Las ventajas de Chatbots para los empleados

Tanto los consumidores como los directivos de empresas están familiarizados con chatbots , que ofrece atención al cliente en línea y por teléfono. Pero chatbots , naturalmente, puede ayudar a los equipos internos a recuperar información crítica, gestionar flujos de trabajo y colaborar en entornos digitales.

Esto incluye casos de uso sencillos, como solicitar información sobre un cliente o una cuenta. Pero el mismo chatbot podría ayudar a los empleados con la priorización diaria, proporcionar a los empleados asistencia técnica o notificar proactivamente a los empleados sobre requisitos urgentes.

Con el tiempo, los bancos pueden entrenar a chatbots para ejecutar tareas de varios pasos utilizando nada más que los comandos de texto en lenguaje natural de un solo empleado. Por ejemplo, un empleado puede pedir a un chatbot que prepare una hipoteca de trinquete para un cliente enumerando tipos de interés, plazos y comandos en la escritura natural del empleado. Si al chatbot le falta información para completar la solicitud, pedirá proactivamente la información al empleado. El chatbot desarrollaría automáticamente una presentación para esa hipoteca, confirmaría su validez y la entregaría al cliente.

En el futuro, un solo banco podría personalizar docenas de tareas de chatbot exclusivas de esa organización. Cuanto más refinado sea el chatbot, mayor será la ventaja competitiva que proporcione al banco. A medida que el banco añade funciones e integraciones de sistemas al chatbot, éste se convierte en una herramienta digital de nivel empresarial dentro de la organización.

El camino hacia la adopción

La banca es un sector altamente competitivo en el que la satisfacción del cliente es fundamental, y los consumidores recurren cada vez más a canales digitales y remotos para sus necesidades bancarias. Por eso chatbots se ha convertido en una parte crucial de la cartera de inversiones en tecnología digital de cualquier banco moderno.

Ya es fácil imaginar un futuro en el que toda interacción positiva con el cliente comience con un chatbot. Muchas terminarán con una interfaz digital o una interacción humana, mientras que otras concluirán con el mismo chatbot. Cuando chatbots se utiliza correctamente, cada transacción tendrá como resultado un cliente satisfecho.

Ahora es el momento de considerar cómo chatbots puede transformar sus operaciones y experiencias de cliente. Póngase en contacto con un experto en chatbot hoy mismo para obtener más información sobre nuestras soluciones para instituciones financieras.