Chatbot per il settore bancario

Le principali banche al consumo stanno adottando l'intelligenza artificiale (AI) per automatizzare i processi chiave, migliorare le relazioni con i clienti e massimizzare il valore dei loro dati. Chatbots che sfruttano l'AI e l'elaborazione del linguaggio naturale (NLP) sono diventati un aspetto critico di questa trasformazione. "Più di due terzi delle principali società di servizi finanziari globali hanno un chatbot nella loro app", riporta Forrester, "e un numero leggermente inferiore li impiega anche nell'online banking".

Chatbots sono progettate per comprendere e interagire in modo naturale con gli esseri umani. Questo dà loro un vantaggio unico rispetto alle interfacce bancarie digitali manuali. Chatbots sono molto più indulgenti nelle loro interazioni, anche quando eseguono compiti complessi e sicuri per conto degli utenti.

Anche le funzionalità dei chatbot stanno diventando sempre più mirate e sofisticate. Come vedremo, chatbots è uno strumento prezioso per le transazioni di base dei clienti e per i flussi di lavoro dei dipendenti. Col tempo, si evolveranno fino a diventare assistenti proattivi, inviando avvisi, fornendo consigli e svolgendo un ruolo più attivo nei processi aziendali critici.

I dirigenti bancari devono familiarizzare con le funzionalità esistenti e le opportunità future offerte da chatbots per mantenere un vantaggio competitivo, sia in termini di soddisfazione dei clienti che di successo operativo. Ecco un'analisi più approfondita di come il settore dei servizi finanziari si sta evolvendo con l'utilizzo di chatbots.

Uno strumento essenziale e versatile nel settore bancario

Chatbots stanno rapidamente diventando strumenti self-service indispensabili nel settore bancario, suddivisi in due categorie: chatbots rivolti all'interno, utilizzati dai dipendenti, e chatbots rivolti all'esterno, utilizzati dai clienti. Nonostante queste categorizzazioni, le capacità di chatbots stanno crescendo e presto potrebbero funzionare contemporaneamente in entrambe le funzioni.

I vantaggi di Chatbots per i clienti bancari

I moderni chatbots rivolti ai clienti possono eseguire attività tramite comandi testuali, come recuperare informazioni sul saldo del conto, rispondere a domande relative al conto o effettuare pagamenti. Capital One, Bank of America e altri istituti leader dispongono di assistenti virtuali che offrono molte di queste funzionalità.

Grazie a queste funzionalità, le banche possono aiutare i consumatori a evitare di attendere un rappresentante umano del servizio clienti per ottenere livelli di servizio comparabili. Rispondendo in modo competente a semplici domande ed eseguendo semplici operazioni, chatbots fornisce ai clienti un accesso all'assistenza 24/7. Molti chatbots si interfacciano con altre piattaforme, consentendo ai clienti di trasferire denaro tramite un messaggio di testo.

I consumatori si stanno ancora abituando all'idea, ma questi chatbots sono sempre più in grado di gestire informazioni sensibili e di svolgere attività conformi alle normative per conto dei clienti. Queste responsabilità potrebbero includere l'esecuzione di controlli sul credito o l'elaborazione di richieste di prestiti, mutui e carte di credito, il tutto nell'ambito di un'unica interazione con i clienti.

Le banche stanno inoltre dando priorità al sito chatbots proattivo, che si mette in contatto con i clienti in caso di mancanza di informazioni chiave o che si rivolge ai clienti per porre domande pertinenti in caso di irregolarità del conto. Man mano che chatbots diventa più sofisticato, può essere ancora più coinvolto nelle attività bancarie. Con il tempo, chatbots potrebbe assistere clienti anziani o disabili, aiutandoli ad avere un controllo più personale delle loro finanze. Chatbots potrebbe anche servire sempre più come alternativa alle tastiere tradizionali, ai dispositivi, ai telefoni e alle visite di persona in filiale.

I vantaggi di Chatbots per i dipendenti

Sia i consumatori che i dirigenti aziendali conoscono bene il sito chatbots che fornisce assistenza ai clienti online e al telefono. Ma chatbots può naturalmente aiutare i team interni a recuperare informazioni critiche, gestire i flussi di lavoro e collaborare in ambienti digitali.

Questo include casi d'uso semplici, come la richiesta di informazioni su un cliente o un account. Ma lo stesso chatbot potrebbe aiutare i dipendenti a stabilire le priorità quotidiane, fornire loro assistenza tecnica o notificare proattivamente ai dipendenti le esigenze più urgenti.

Con il tempo, le banche possono addestrare chatbots a eseguire compiti in più fasi utilizzando nient'altro che i comandi testuali in linguaggio naturale di un singolo dipendente. Ad esempio, un dipendente potrebbe chiedere a un chatbot di preparare un mutuo a rate per un cliente, elencando tassi di interesse, tempi e comandi nella digitazione naturale del dipendente. Se al chatbot mancano informazioni per completare la richiesta, chiederà proattivamente le informazioni al dipendente. Il chatbot svilupperà automaticamente una presentazione per il mutuo, ne confermerà la validità e la consegnerà al cliente.

In futuro, una singola banca potrebbe personalizzare dozzine di attività del chatbot, uniche per l'organizzazione. Quanto più raffinato è il chatbot, tanto maggiore è il vantaggio competitivo che esso offre alla banca. Man mano che la banca aggiunge funzioni e integrazioni di sistema al chatbot, quest'ultimo diventa uno strumento digitale di livello aziendale all'interno dell'organizzazione.

Impostazione del percorso di adozione

Quello bancario è un settore altamente competitivo in cui la soddisfazione del cliente è fondamentale e i consumatori si rivolgono sempre più spesso a canali digitali e remoti per le loro esigenze bancarie. Ecco perché il sito chatbots è diventato una parte fondamentale del portafoglio di investimenti in tecnologia digitale di qualsiasi banca moderna.

È già facile immaginare un futuro in cui ogni interazione positiva con i clienti inizia con un chatbot. Molte si concluderanno con un'interfaccia digitale o un'interazione umana, mentre altre si concluderanno con lo stesso chatbot. Quando chatbots viene utilizzato correttamente, ogni transazione si tradurrà in un cliente soddisfatto.

È il momento di considerare come chatbots possa trasformare le vostre operazioni e le esperienze dei clienti. Contattate oggi stesso un esperto di chatbot per saperne di più sulle nostre soluzioni per gli istituti finanziari.