Chatbot para sa Pagbabangko

Ang mga nangungunang consumer bank ay tinatanggap ang artificial intelligence (AI) upang i-automate ang mga pangunahing proseso, pagbutihin ang mga relasyon sa customer, at i-maximize ang halaga ng kanilang data. Ang mga chatbot na gumagamit ng AI at natural language processing (NLP) ay naging kritikal na aspeto ng pagbabagong ito. "Mahigit sa dalawang-katlo ng mga nangungunang pandaigdigang kumpanya ng serbisyo sa pananalapi ay may chatbot sa kanilang app," ulat ng Forrester , "at bahagyang mas mababang bilang ang nagde-deploy din sa kanila sa kanilang online na pagbabangko."

Ang mga chatbot ay idinisenyo upang maunawaan at natural na makipag-ugnayan sa mga tao. Nagbibigay ito sa kanila ng kakaibang kalamangan sa mga manu-manong interface ng digital banking. Ang mga Chatbot ay higit na mapagpatawad sa kanilang mga pakikipag-ugnayan, kahit na nagsasagawa ng kumplikado at secure na mga gawain sa ngalan ng mga user.

Ang mga kakayahan sa chatbot ay nagiging mas naka-target at sopistikado rin. Gaya ng makikita natin, ang mga chatbot ay mahalagang tool para sa mga pangunahing transaksyon sa bahagi ng mga customer at mga daloy ng trabaho sa bahagi ng mga empleyado. Sa kalaunan, mag-evolve sila para maging mga aktibong katulong — pagpapadala ng mga alerto, pagbibigay ng payo, at paglalaro ng mas aktibong papel sa mga kritikal na proseso ng negosyo.

Ang mga pinuno ng pagbabangko ay dapat maging pamilyar sa mga umiiral na kakayahan at mga pagkakataon sa hinaharap na ibinibigay ng mga chatbot upang mapanatili ang isang mapagkumpitensyang kalamangan — kapwa sa mga tuntunin ng kasiyahan ng customer at tagumpay sa pagpapatakbo. Narito ang isang mas malapit na pagtingin sa kung paano umuunlad ang industriya ng mga serbisyo sa pananalapi sa paggamit ng mga chatbot .

Isang Mahalaga at Maraming Gamit na Tool sa Pagbabangko

Ang mga chatbot ay mabilis na nagiging mga tool sa self-service sa pagbabangko sa dalawang kategorya: mga internal-facing chatbots na ginagamit ng mga empleyado at external-facing chatbots na ginagamit ng mga customer. Sa kabila ng mga kategoryang ito, lumalaki ang mga chatbot sa kanilang saklaw ng mga kakayahan at maaaring gumana sa parehong mga kapasidad nang sabay-sabay.

Ang Mga Bentahe ng Chatbots para sa mga Customer sa Pagbabangko

Ang mga modernong chatbot na nakaharap sa customer ay maaaring magsagawa ng mga gawain sa pamamagitan ng text command, tulad ng pagkuha ng impormasyon sa balanse ng account, pagsagot sa mga tanong na nauugnay sa account, o pagbabayad. Ang Capital One, Bank of America at iba pang nangungunang institusyon ay may mga virtual na katulong na nagbibigay ng marami sa mga kakayahang ito ngayon.

Sa mga kakayahan na ito, matutulungan ng mga bangko ang mga consumer na maiwasan ang paghihintay sa isang human customer service representative para sa maihahambing na antas ng serbisyo. Sa pamamagitan ng mahusay na pagsagot sa mga simpleng tanong at pagsasagawa ng mga simpleng gawain, nagbibigay ang mga chatbot sa mga customer ng 24/7 na access sa suporta. Maraming chatbots ang nakikipag-ugnayan sa iba pang mga platform, na nagpapahintulot sa mga customer na maglipat ng pera sa pamamagitan ng isang text message.

Ang mga mamimili ay umiinit pa rin sa ideya, ngunit ang mga chatbot na ito ay higit na makakahawak ng sensitibong impormasyon at magsagawa ng mga gawaing sumusunod sa regulasyon sa ngalan ng mga customer. Maaaring kabilang sa mga responsibilidad na ito ang pagsasagawa ng mga pagsusuri sa kredito o pagproseso ng mga aplikasyon para sa mga pautang, mortgage, at credit card — lahat sa loob ng iisang pakikipag-ugnayan sa mga customer.

Ang mga bangko ay nagbibigay-priyoridad din sa mga proactive na chatbot, na kumokonekta sa mga customer kung nawawala ang pangunahing impormasyon o makipag-ugnayan upang magtanong sa mga customer na may kinalaman sa mga katanungan kung may nangyaring iregularidad sa account. Habang nagiging mas sopistikado ang mga chatbot, maaari silang maging mas kasangkot sa mga gawain sa pagbabangko. Sa kalaunan, ang mga espesyal na chatbot ay maaaring tumulong sa mga matatandang customer o mga customer na may mga kapansanan, na tumutulong sa kanila na magkaroon ng mas personal na kontrol sa kanilang mga pananalapi. Ang mga chatbot ay maaari ding maging mga alternatibo sa mga tradisyonal na keyboard, device, telepono, at personal na pagbisita sa sangay.

Ang Mga Bentahe ng Chatbots sa Mga Empleyado

Parehong pamilyar ang mga consumer at lider ng negosyo sa mga chatbot na nagbibigay ng suporta sa customer online at sa telepono. Ngunit ang mga chatbot ay natural na makakatulong sa mga panloob na koponan na makuha ang kritikal na impormasyon, pamahalaan ang mga daloy ng trabaho, at makipagtulungan sa mga digital na kapaligiran.

Kabilang dito ang mga simpleng kaso ng paggamit, gaya ng paghiling ng impormasyon tungkol sa isang customer o account. Ngunit ang parehong chatbot ay maaaring makatulong sa mga empleyado na magkaroon ng pang-araw-araw na priyoridad, magbigay sa mga empleyado ng teknikal na suporta, o aktibong abisuhan ang mga empleyado tungkol sa mga kagyat na kinakailangan.

Sa kalaunan, maaaring sanayin ng mga bangko ang mga chatbot upang magsagawa ng mga multi-step na gawain gamit ang walang iba kundi ang natural-language text command ng isang empleyado. Halimbawa, maaaring hilingin ng isang empleyado sa isang chatbot na maghanda ng ratchet mortgage para sa isang customer sa pamamagitan ng paglilista ng mga rate ng interes, timespan, at mga utos sa natural na pagta-type ng empleyado. Kung ang chatbot ay nawawalan ng impormasyon para makumpleto ang kahilingan, proactive niyang hihilingin sa empleyado ang impormasyon. Ang chatbot ay awtomatikong bubuo ng isang presentasyon para sa mortgage na iyon, kumpirmahin ang bisa nito, at ihahatid ito sa customer.

Sa hinaharap, maaaring i-customize ng isang bangko ang dose-dosenang mga gawain sa chatbot na natatangi sa organisasyong iyon. Kung mas pino ang chatbot, mas malaki ang competitive advantage na ibinibigay ng chatbot sa bangko. Habang ang bangko ay nagdaragdag ng mga function at system integrations sa chatbot, ang chatbot ay nagiging isang enterprise-grade digital na tool sa loob ng organisasyon.

Pagtatakda ng Iyong Pathway sa Pag-ampon

Ang pagbabangko ay isang mataas na mapagkumpitensyang industriya kung saan ang kasiyahan ng customer ay kritikal, at ang mga mamimili ay lalong lumilipat sa mga digital, malalayong channel para sa kanilang mga pangangailangan sa pagbabangko. Iyon ang dahilan kung bakit ang mga chatbot ay naging isang mahalagang bahagi ng anumang portfolio ng modernong bangko ng mga pamumuhunan sa digital na teknolohiya.

Ngayon, madaling isipin ang isang hinaharap kung saan ang bawat positibong pakikipag-ugnayan ng customer ay nagsisimula sa isang chatbot. Marami ang magtatapos sa isang digital na interface o pakikipag-ugnayan ng tao, habang ang iba ay magtatapos sa parehong chatbot. Kapag ang mga chatbot ay ginamit nang tama, ang bawat transaksyon ay magreresulta sa isang nasisiyahang customer.

Ngayon na ang oras upang isaalang-alang kung paano mababago ng mga chatbot ang iyong mga operasyon at karanasan ng customer. Makipag-ugnayan sa isang chatbot expert ngayon para matuto pa tungkol sa aming mga solusyon para sa mga institusyong pampinansyal.