Mga nangungunang chatbot sa mga serbisyong pinansyal para sa 2022

Sa nakalipas na dekada, ang mundo ng artificial intelligence (AI) at mga matalinong algorithm ay may nakilalang malalaking pagbabago at pag-unlad, kasama ang pangunahing layunin nitong gawing mas simple ang ating buhay. Sa maraming virtual assistant na umuusbong na tulad ng Alexa ng Amazon at Siri ng Apple, ang mga matalinong interface ay nagpapatuloy sa iba't ibang sektor , kabilang ang mga serbisyo sa pananalapi at pagbabangko.

Habang lumalaki ang mga inaasahan ng consumer, maraming institusyong pampinansyal ang namumuhunan at nag-eeksperimento sa mga artipisyal na intelihente na solusyon. Ang mga bangko, mga institusyon ng pamumuhunan at mga fintech ay muling nag-iisip ng mga paglalakbay ng customer upang mapabuti ang kanilang pangkalahatang serbisyo sa customer at mapahusay ang pakikipag-ugnayan sa customer. Ang paggamit ng mga chatbot ay nakikinabang sa institusyong pampinansyal at sa customer.

Binibigyang-daan ng mga chatbot ang mga institusyon na mas maunawaan ang kanilang mga customer, ang kanilang mga gusto, hindi gusto, mga plano... para makapaghatid ng mas personalized na serbisyo na mas nababagay sa kanilang mga pangangailangan at makapagbigay sa kanila ng higit na kasiyahan. Sa kabilang banda, ang paggamit ng mga chatbot ay pinalalakas ng mga customer mismo dahil mas gusto nilang magpadala ng mga mensahe sa kanilang mobile o laptop sa halip na maghintay nang walang katiyakan sa isang helpline.

Ginagaya ng mga chatbot o virtual assistant ang mga aktibidad ng mga ahente ng tao sa isang call center sa pamamagitan ng paggamit ng natural na pagpoproseso ng wika at machine learning. Ang kanilang algorithm ay naka-program upang payagan silang gayahin ang isang pag-uusap ng tao sa pamamagitan ng pagtatanong at pagbibigay ng mga kaugnay na rekomendasyon at solusyon. Pinapabuti nito ang kahusayan ng serbisyo sa customer at pinapaliit ang paglitaw ng mga pagkakamali ng tao habang mas mabilis na nireresolba ang mga query ng customer.

Sa ngayon, ang mga chatbot ay ang pinakasikat na teknolohiya para sa automation ng serbisyo sa customer sa sektor ng pananalapi. Ayon sa isang pag-aaral ng Juniper Research , ang paggamit ng mga chatbot ay makakapagtipid sa mga bangko ng hanggang $7.3 bilyon sa 2023. Napakahalaga ng ganitong uri ng deployment para sa mga kumpanyang pampinansyal na gustong isagawa ang kanilang digital transformation at makakuha ng competitive advantage.

Mga chatbot sa mga serbisyo sa pananalapi: Mga kaso ng paggamit

Ang mga chatbot sa sektor ng pananalapi ay may ilang gamit kabilang ang mga digital banking at mga serbisyo ng account, onboarding ng customer, tulong sa ahente ng customer service, pamamahala ng refund, mga pagpapatakbo ng seguro sa self-service at marami pa. Narito ang ilan sa mga pinakamatagumpay na paggamit ng mga chatbot sa pagbabangko :

Suporta sa Customer

Makakatulong ang mga chatbot sa mga serbisyo sa pananalapi sa mga kliyente na kumpletuhin ang iba't ibang transaksyon sa pananalapi sa mabilis at secure na paraan. Mula sa pagsuri sa kanilang mga account, pag-uulat ng mga nawawalang card o pagbabayad, hanggang sa paghiling at pagproseso ng mga refund, nagagawa na ng mga customer na pamahalaan ang mga simpleng gawain nang mag-isa.

Pinansiyal na tagapayo

Bilang karagdagan sa pamamahala sa mga kahilingan ng mga customer, ang chatbot ng mga serbisyo sa pananalapi ay maaari ding magbigay ng payo sa mga customer upang matulungan silang mapabuti ang kanilang kalusugan sa pananalapi. Matutulungan nila silang subaybayan ang kanilang mga account, pag-aralan ang kanilang mga gawi sa paggastos at magrekomenda ng mga plano sa pagbabadyet o pag-iipon. Sa ganitong paraan, mas may kontrol ang mga customer sa kanilang mga pananalapi.

Pagpigil ng pandaraya

Ang mga bangko at institusyong pampinansyal ay nagbibigay ng dagdag na atensyon sa seguridad at privacy ng data, dahil ang kanilang reputasyon ay nakasalalay dito. Salamat sa kanilang matalinong algorithm, ang mga chatbot ay maaaring lubusang masubaybayan at matukoy ang mga palatandaan ng anumang uri ng mapanlinlang na aktibidad, at direktang magbigay ng mga alerto sa mga customer at bangko.

Pamamahala ng panloob na operasyon

Kapag kinakailangan, ang mga chatbot ay maaaring magbigay ng buong suporta sa mga empleyado upang mapabilis ang mga administratibo at paulit-ulit na mga gawain, at mapadali ang mga kumplikado at matagal na operasyon tulad ng pamamahala ng mga panloob na dokumento o pagsasanay ng mga bagong empleyado.

Promosyon at Cross-selling

Tulad ng alam nating lahat, ang mga bangko at karamihan ng mga institusyong pampinansyal ay may malawak na hanay ng mga produkto at serbisyong maiaalok. Isinasaalang-alang ang lahat ng data na maaaring ibigay ng AI chatbot sa isang user, ito ay isang pagkakataon upang aktibong magmungkahi ng mga alok na nababagay sa mga pangangailangan ng bawat customer.

Halimbawa, kung ginagamit ng isang customer ang kanyang banking app upang ilipat ang pera mula sa kanilang kasalukuyang account patungo sa kanilang savings account, maaaring samantalahin ng isang chatbot na pinapagana ng AI ang pagkakataong ito upang tanungin ang customer ng dahilan sa likod ng pagkilos na ito at samakatuwid ay mag-promote ng iba't ibang mga solusyon sa pagbabangko (application ng mortgage, holiday insurance, car loan, atbp.).

Mga Chatbot sa mga serbisyong pinansyal: Mga Benepisyo

Ang mga chatbot sa mga serbisyong pinansyal ay nagbibigay ng maraming benepisyo para sa parehong mga institusyon at mga customer. Narito ang pinakamahalagang pakinabang:

Pagtitipid sa gastos

Tulad ng nabanggit dati, ang mga chatbot ay isang malaking oras at pera saver. Sa katunayan, nilulutas ng 100% na mga awtomatikong solusyon na ito ang hindi bababa sa 20% ng mga problema ng customer. Mas kaunting mga call center agent ang kailangan at binabawasan nila ang error ng tao, na makabuluhang binabawasan ang mga gastos. Nagbibigay-daan ito sa mga financial consultant na ilipat ang kanilang pagtuon sa mga after-sales at mga operasyon na may mas malaking dagdag na halaga at maaaring tumaas ang mga margin sa mga produkto ng pagbabangko. Plus , ang mga chatbot ay kadalasang mas mura kaysa sa mga stand-alone na mobile app. Ang VR Bank ay isang magandang halimbawa ng isang kumpanya na gumamit ng chatbot para makatipid sa gastos

Pagtaas sa mga benta at mga rate ng conversion

Ang mga algorithm ng Chatbot ay ganap na na-program at sinanay upang magbigay ng mga personalized na rekomendasyon. Ang mga user na tinutulungan ng mga chatbot ay makakahanap ng impormasyong kailangan nila nang mas mabilis at ang mga virtual na katulong ay maaaring awtomatikong magpakita ng mga bagong alok na maaaring interesado sa customer. Higit pa rito, ang paggamit ng chatbot ay ginagawang tuluy-tuloy ang paglipat sa pagitan ng mga transaksyon, na maaaring tumaas ang pakikipag-ugnayan ng customer at ang bilang ng mga bank account na binuksan.

Personalization

Sa panahon ngayon, mas gusto ng mga customer na mag-text kaysa tumawag. Tumutugon ang mga Chatbot sa kagustuhan ng customer na ito sa pamamagitan ng pagbibigay ng intuitive na interface na nagbibigay-daan sa mga customer na magkaroon ng virtual na pag-uusap nang hindi kailangang mag-alala tungkol sa mga oras ng paghihintay dahil ang mga chatbot ay tumugon kaagad at tumpak. Higit pa rito, maaaring i-personalize ng mga institusyong pampinansyal ang nilalaman ng kanilang chatbot at kung paano sila tumugon sa mga query ng mga customer.

Availability at 24/7 na suporta

Sa pangkalahatan, ang isang mahusay na idinisenyong chatbot ay gumagana nang tuluy-tuloy sa iba't ibang mga platform (website, smartphone application, social media...) at maaaring humawak ng maraming pag-uusap nang sabay-sabay upang ang scalability ay makakamit. Hindi banggitin na ang mga chatbot ay gumagana 24 oras sa isang araw, 7 araw sa isang linggo. Ito ay isang malaking benepisyo dahil ang mga customer ay makakakuha ng tulong sa tuwing kailangan nila ito, na makabuluhang nagpapabuti sa pangkalahatang karanasan ng customer.

Mga pangunahing tampok ng chatbot ng mga serbisyo sa pananalapi

Ang mga chatbot sa mga serbisyong pinansyal ay dapat magtanim ng kumpiyansa sa mga customer kaya ang perpektong virtual assistant ay dapat magbigay ng payo sa pananalapi sa halip na magbigay lamang ng FAQ. Nangangahulugan ito na dapat malaman ng chatbot ang iyong mga customer, maging eksperto sa iyong mga produkto at serbisyo, masanay sa totoong data at makipag-ugnayan sa mga kliyente sa parehong paraan na gagawin ng isang tao. Ang chatbot ng mga serbisyo sa pananalapi ay dapat na:

• Pag-uusap

Ang pagsasalita ay ang pinaka-natural na paraan ng komunikasyon ng tao kaya't ang kakayahang makipag-usap nang normal kapag nakikipag-ugnayan sa isang chatbot ay isang pangunahing kadahilanan ng tagumpay . Kapag nakipag-usap ang isang customer sa isang chabot na hindi siya naiintindihan o sumagot na parang robot, maaari itong humantong sa hindi kasiyahan ng customer.

Samakatuwid, mahalaga para sa mga virtual na katulong na maging mapag-usapan upang magamit ng mga user ang normal na pang-araw-araw na wika sa buhay at maunawaan pa rin.

• Transaksyonal

Ang mga chatbot na hindi maaaring magsagawa ng mga operasyon ay hindi malaking gamit o tulong. Inaasahan ng mga customer ang parehong antas ng serbisyo mula sa isang chatbot at isang tao kaya mahalaga para sa mga virtual na katulong na makumpleto ang mga transaksyon tulad ng pagbubukas ng bank account, proseso ng paglilipat, atbp. Dapat isama ng mga chatbot na pinapagana ng AI ang mga external at internal na system upang makatulong ang mga customer ay nagsasagawa ng mga operasyon.

• Maaasahan at Ligtas

Ang privacy at personal na data ay mga mahahalagang elemento pagdating sa mga serbisyo sa pagbabangko o pampinansyal. Kailangang tiyakin ng mga institusyong gumagamit ng mga chatbot na sila lang ang may access sa data ng pakikipag-usap at pinapayagan ng kanilang chatbot ang pag-anonymize at pag-encrypt ng impormasyon kung kinakailangan. Mahalaga rin na magkaroon ng isang maaasahang sistema ng pagpapatunay.

• Multi-channel

Ang isa sa mga bentahe ng pagpapatupad ng isang chatbot ay maaari itong magamit sa maraming mga channel . Sa ganitong paraan, makakapili ang mga customer kung saan nila gustong makipag-ugnayan dito, na tumutulong na mapataas ang rate ng paggamit ng chatbot. Mas gusto ng ilang customer na gamitin ito sa pamamagitan ng isang application, ang iba sa pamamagitan ng mga Alexa device o marahil sa pamamagitan ng Facebook Messenger o Whatsapp .

Pinakamahusay na mga chatbot sa mga serbisyo sa pananalapi

Erica ng Bank of America

Si Erica ang virtual assistant ng Bank of America at isa ito sa pinakapinag-uusapan tungkol sa mga aplikasyon sa pagbabangko. Ang solusyon sa AI ay nakatalaga sa pagbibigay ng pang-araw-araw na tulong sa mga customer sa pamamagitan ng pagtulong sa kanila na tapusin ang mga transaksyon at pagbabayad ng mga bill. Sa pamamagitan ng chat, maaaring suriin ni Erica ang mga pagbabayad, iproseso ang mga paglilipat sa pagitan ng mga account, i-block ang mga credit card o magpadala ng pera sa isang tao. Ito ay isa sa pinakamahusay na mga chatbot ng serbisyo sa pananalapi sa merkado.

Kasisto

Ang Kasisto ay isang kumpanyang tumutulong sa mga institusyong pampinansyal na mag-set up ng mga chatbot. Makakatulong ang mga Kasisto AI chatbot na ito sa mga customer na magbayad, suriin ang kanilang mga account, pamahalaan ang mga pondo mula sa maraming account, atbp. Maaari din nilang ipadala ang pakikipag-usap sa chatbot sa isang human customer assistant kung sakaling hindi malutas ng chatbot ang problema ng customer.

Ang mga chatbot na binuo gamit ang Kasisto ay maaaring isama sa mga smartphone application, website o dashboard. Maaari silang magsagawa ng talakayan sa mga customer, magsagawa ng mga simpleng gawaing pinansyal, magbigay ng mga rekomendasyon sa produkto at tulungan ang mga customer na mag-apply para sa mga credit card. Pinili ng Mastercard ang Kasisto AI platform para bumuo ng matagumpay nitong chatbot sa kanilang smartphone app.

Paypal

Nag-aalok ang Paypal ng isang AI-powered customer service chatbot na tumatakbo sa pamamagitan ng Facebook Messenger . Magagamit ang secure at epektibong chatbot na ito upang suriin ang status ng mga pinagtatalunang pagbabayad, pamahalaan ang mga tinanggihang pagbabayad o hindi awtorisadong pagsingil, pag-check sa mga hold at limitasyon sa account, atbp. Makakatulong din ito sa mga mas simpleng gawain tulad ng pag-reset ng password o pagtatanong ng mga tanong sa seguridad.

Pinamamahalaan din ng chatbot ang mga refund kung ito ay upang suriin ang status ng refund o humiling ng bago. Ginagawa nito ang lahat ng ito sa ilalim ng isang fraud detection at risk mitigation system na ginagarantiyahan ang pinakamataas na seguridad at kadalian ng pag-iisip.

Passage AI

Nag-aalok ang Passage AI sa mga institusyong pampinansyal o mga bangko ng pagkakataong lumikha ng mga chatbot sa pakikipag-usap upang matulungan ang kanilang mga customer na magkaroon ng madaling access sa kanilang mga account, pamumuhunan o mga katanungan sa credit card. Higit pa rito, sinasabi ng chatbot na maaari pa itong makatulong sa mga customer na makahanap ng mga pautang sa bahay at i-update ang mga ito sa katayuan nito.

Inihayag din ng Passage AI na ang kanilang matalinong algorithm ay sinanay sa data ng enterprise sa iba't ibang larangan ng negosyo tulad ng mga credit card, impormasyon ng kredito, mga aplikasyon sa pautang, pagbabayad ng mga pautang, pag-invoice, pagpaplano sa pagreretiro, atbp. Depende sa mga pangangailangan ng institusyong pinansyal, sila maaaring piliing isama ang lahat ng feature na ito o tumuon lang sa ilan sa mga ito.

Botpress

Botpress ay ang pinakasikat na open-source na pakikipag-usap na Platform ng AI. Ang aming solusyon ay nagbibigay-daan sa mga kumpanya na bumuo ng mga custom na chatbot at i-deploy ito kahit saan. Salamat sa aming futuristic na pananaw at kadalubhasaan, naglilingkod kami sa daan-daang kliyente sa iba't ibang larangan at sektor. Kung gusto mong i-personalize ang isang flexible, open-source AI financial chatbot, huwag mag-atubiling makipag-ugnayan sa amin .