Pinakamahusay na Mga Chatbot sa Pananalapi at Paano Gamitin ang mga Ito (2025)

Erica ng Bank of America

Ang pinakakilalang finance chatbot, ang Erica ng Bank of America, ay isang pioneer sa espasyo. 

Isang higante sa larangan, ang bot ay nakakuha ng higit sa 2 bilyong pakikipag-ugnayan mula noong ilunsad ito noong 2018 – at ang data science team ng BofA ay gumawa ng higit sa 50,000 update sa performance ni Erica para maayos ang tagumpay nito.

Kabilang sa mga pinakakaraniwang gawain ni Erica ang: pagsubaybay sa mga subscription, paggabay sa gawi sa paggastos, impormasyon ng deposito, paghahanap ng mga numero ng account o pagruruta at tulong sa mga paglilipat at pagbabayad ng bill.

"Si Erica ay gumaganap bilang parehong personal na concierge at mission control para sa aming mga kliyente," sabi ni Nikki Katz, Head of Digital sa Bank of America. "Nakakilala si Erica ng mga kliyente kung nasaan sila at kapag kailangan nila tayo, at naging isang tunay na gabay sa kanilang tabi."

Eva ng HDFC Bank

Ang unang AI banking chatbot ng India, ang chatbot ng HDFC Bank na si Eva ay binabago ang rural banking.

Inilunsad sa Digital Seva Portal ng CSC, sinusuportahan ng Eva ang higit sa 127,000 Village Level Entrepreneurs (VLEs), na nagbibigay ng mga kritikal na serbisyo sa pagbabangko sa mga customer na huling milya sa semi-urban at rural na India.

Ang Eva ay nagbibigay ng kapangyarihan sa mga VLE na may 24/7 na access sa tumpak na impormasyon sa mga produkto, proseso, at mga materyales sa pagsasanay. Nakakatulong ito sa pag-streamline ng mga serbisyo tulad ng pagbubukas ng account, pagbuo ng lead ng pautang, at suporta sa customer, habang inihahanda din ang mga VLE para sa sertipikasyon bilang Business Correspondents (BCs).

Amex Bot ng American Express

Ang Amex Bot para sa Facebook Messenger tumutulong sa Mga Miyembro ng Card na pamahalaan ang kanilang mga account. Ang mga gumagamit ay maaaring:

• Humingi ng real-time na mga update sa kanilang balanse
• Suriin ang mga puntos ng Membership Rewards
• Suriin kaagad ang mga nakabinbing singil
• I-link ang kanilang card sa Facebook para sa mga pagbabayad
• Ilipat sa suporta sa customer kung kinakailangan

Ang Amex Bot ay isang perpektong halimbawa ng isang channel-specifc finance chatbot – lumiliko ito Messenger sa isang mahusay na tool sa pananalapi, na nag-aalok ng mga Card Member ng madaling insight at access sa kanilang impormasyon sa account.

Desisyon Intelligence ng Mastercard

Gumagamit ang Decision Intelligence Pro ng Mastercard ng generative AI upang baguhin ang pagtuklas ng panloloko. Paano?

Sa pamamagitan ng pagsusuri ng isang trilyong data point sa loob ng wala pang 50 millisecond, sinusuri nito ang mga koneksyon sa pagitan ng mga account, merchant, at device para masuri ang panganib sa transaksyon.

Pinapabuti ng kanilang advanced na system ang mga rate ng pagtuklas ng panloloko nang hanggang 300% habang binabawasan ang mga maling positibo ng higit sa 85%.

Ipinapakita ng Decision Intelligence na ang mga AI system ay hindi lamang para sa mga pag-uusap na nakaharap sa kliyente – makakatulong ang mga ito sa mga bangko na suriin ang data, i-optimize ang mga pag-apruba sa transaksyon, at pahusayin ang seguridad.

1. Real-time na pagbabawas ng panganib

Ang AI chatbots ay maaaring aktibong tumukoy at matugunan ang mga panganib sa pamamagitan ng pagsusuri sa data ng transaksyon, pag-detect ng mga anomalya, at pagbibigay ng mga alerto bago ito lumaki. 

Kabilang dito ang pag-flag ng potensyal na panloloko, paghula sa mga default ng credit, o pagtukoy ng mga paglabag sa pagsunod. Sa pamamagitan ng pag-automate ng pangangasiwa sa panganib, tinutulungan ng mga chatbot ang mga institusyon na manatiling nangunguna sa mga pabagu-bagong kapaligiran sa pananalapi.

2. Pinahusay na paggawa ng desisyon para sa mga empleyado

Hindi kailangang palitan ng AI ang mga workflow ng tao – kadalasan, pinapaganda nito ang mga ito.

Makakatulong ang mga Chatbot sa mga banker, analyst, at tagapayo sa pamamagitan ng pagsasama-sama ng mga kumplikadong dataset, pagbuo ng mga naaaksyunan na insight, at paghahatid ng mga ito sa isang madaling natutunaw na format. 

Binabawasan nito ang oras na ginugugol sa manu-manong pagsusuri, na nagbibigay-daan sa mga propesyonal na tumuon sa diskarte at mga relasyon sa kliyente (lahat habang gumagawa ng higit pang mga desisyon na batay sa data).

3. Pag-automate ng daloy ng trabaho sa mga departamento

Ang mga chatbot ay higit pa sa mga tool sa pakikipag-usap – ang mga ito ay makapangyarihang workflow automation engine. 

Maaari nilang i-streamline ang mga proseso tulad ng loan underwriting, pagpapatunay ng dokumento, at pag-uulat ng regulasyon. 

Sa pamamagitan ng pag-coordinate ng mga gawain sa mga team at system, binabawasan nila ang mga pagkaantala, pinapahusay ang katumpakan, at pinapayagan ang mga empleyado na tumuon sa mas madiskarteng gawain. 

4. Mga personalized na financial ecosystem

Maaaring suriin ng AI chatbots ang data ng indibidwal na user para mag-alok ng iniangkop na pagpaplano sa pananalapi, mga diskarte sa pamumuhunan, at kahit na mga rekomendasyon sa coverage ng insurance.

Ang kanilang feedback at payo ay maaaring iakma hindi lamang sa mga indibidwal na gawi, ngunit sa mga yugto ng buhay, lokasyon, o layunin.

5. Scalability nang hindi nakompromiso ang kalidad

Ang mga institusyong pampinansyal ay kadalasang nahaharap sa mga pagtaas ng demand, tulad ng panahon ng buwis o pagkasumpungin sa merkado. Ang AI chatbots ay nagbibigay-daan sa tuluy-tuloy na scalability sa pamamagitan ng paghawak ng mas maraming mga katanungan o mga gawain nang hindi sinasakripisyo ang pagtugon o katumpakan. 

I-embed ang pagpapaliwanag sa mga output ng AI

Ang mga user ng financial chatbot ay nangangailangan ng transparency. Tiyaking nagbibigay ang iyong chatbot ng mga maipaliwanag na tugon ng AI, lalo na para sa mga query na may mataas na stake tulad ng mga pagtanggi sa pautang o mga rekomendasyon sa pamumuhunan. 

Isama ang mga feature tulad ng "Why This Recommendation?" button upang ipakita ang mga punto ng data at lohika na ginamit upang makarating sa konklusyon nito. Nagbubuo ito ng tiwala sa mga user at nakakatugon sa mga kinakailangan sa regulasyon.

Ang pinakamahusay na AI chatbot platform ay magkakaroon ng mga naiaangkop na opsyon upang bumuo sa custom na AI explainability, upang maunawaan ng iyong mga user (mga empleyado man o customer) ang lohika ng iyong bot.

Disenyo para sa multi-layered na seguridad mula sa simula

Higit pa sa mga protocol ng pag-encrypt at pagpapatunay, magpatupad ng mga real-time na modelo ng pagtuklas ng anomalya upang subaybayan ang gawi ng chatbot para sa mga hindi inaasahang pattern, na maaaring magpahiwatig ng malisyosong pagsasamantala. 

Tinitiyak ng regular na penetration testing at compliance audit na partikular sa mga regulasyong pinansyal (hal., GDPR, PCI DSS) na ang iyong chatbot ay hindi isang mahinang link sa iyong ecosystem.

Unahin ang tuluy-tuloy na pagdami ng tao

Bagama't susi ang automation, tiyaking maayos na sumasama ang iyong chatbot sa mga ahente ng tao para sa mga kumplikadong query. 

Halimbawa, kung dini-dispute ng isang customer ang isang naka-flag na transaksyon, dapat ipasa ng bot ang lahat ng data sa konteksto sa ahente ng tao, na iniiwasan ang redundancy at tinitiyak ang mabilis na paglutas. 

Isang hindi maayos na pinamamahalaang escalation? Masisira nito ang tiwala ng iyong mga user.

Paganahin ang mga multi-modal na pakikipag-ugnayan

Ang mga multi-modal na pakikipag-ugnayan - tulad ng video, larawan, at boses - ay maaaring lumikha ng mas mahusay na mga karanasan at tumanggap ng magkakaibang mga kagustuhan ng user. Ang isang multimodal finance chatbot ay maaaring:

• Pangasiwaan ang mga voice command para sa mga katanungan sa account o payo sa pananalapi
• Iproseso ang mga pag-upload ng dokumento tulad ng mga resibo o pag-verify ng ID
• Kilalanin ang mga larawan para sa mga deposito ng tseke o pagsusumite ng invoice
• Ipakita ang mga uso sa paggastos o mga iskedyul ng pautang bilang mga interactive na visual
• Ipakita ang mga how-to na video para sa mga kliyenteng nangangailangan ng tulong 

Mabilis na nagiging multimodal ang mundo. Buuin ang iyong chatbot upang makasabay sa kung paano nakikipag-usap ang iyong mga user.

1. Impormasyon ng Account

Ang pag-navigate sa mga detalye sa pananalapi ay maaaring napakalaki. 

Nagbibigay ang Chatbots ng agarang access sa mga balanse ng account, history ng transaksyon, at mga detalye ng account, na tumutulong sa mga customer na manatiling nasa itaas ng kanilang mga pananalapi nang madali.

2. Pag-detect ng Panloloko at Mga Alerto

Sinusubaybayan ng mga Chatbot ang mga transaksyon nang real-time, nagba-flag ng mga kahina-hinalang aktibidad at agad na inaabisuhan ang mga user o security team.

3. Naka-streamline na Mga Aplikasyon sa Pautang

Pinapasimple ng Chatbots ang proseso ng pautang, ginagawa itong mas mabilis at hindi gaanong nakaka-stress. Ginagabayan nila ang mga user nang sunud-sunod, nagbibigay ng agarang pagsusuri sa pagiging kwalipikado, at sinasagot ang mga karaniwang query.

4. Personalized Budgeting Assistance

Isipin ang isang chatbot na sinusuri ang iyong mga gawi sa paggastos at data ng kita upang mag-alok ng payo sa pagbadyet. Isa itong pasadyang serbisyo na madaling sukatin gamit ang AI chatbot.

5. Pinadali ang Pagsubaybay sa Gastos

Ang mga chatbot ay tulad ng mga digital accountant, nag-uuri ng mga gastos at nagbibigay ng mga real-time na update.

• I-flag ang sobrang paggastos sa mga partikular na kategorya
• Magmungkahi ng mga pagsasaayos upang manatili sa loob ng badyet

6. Pagsubaybay sa Pagsunod para sa mga Propesyonal

Para sa mga opisyal ng pagsunod, ino-automate ng mga chatbot ang mga nakagawiang pagsusuri, i-flag ang mga pagkakaiba, at bumubuo ng mga detalyadong ulat, na binabawasan ang panganib ng mga parusa at nakakatipid ng mahalagang oras.

7. Pinasimpleng Pagkalkula ng Buwis

Inalis ng mga chatbot ng buwis ang stress sa pag-file sa pamamagitan ng:

• Pagsubaybay sa mga nababawas na gastos sa buong taon
• Agad na tinatantya ang mga pananagutan sa buwis
• Pagsagot sa mga FAQ tungkol sa mga batas sa buwis at mga deadline ng paghahain

8. Pag-onboard ng Customer

Binibilang ng mga chatbot ang mga unang impression. Kinokolekta nila ang mahahalagang impormasyon, ipinapaliwanag nang malinaw ang mga serbisyo, at pinapalakad ang mga bagong customer sa pag-setup ng account – lahat ay may kaunting alitan.

9. Interactive Financial Education

Ang mga Chatbot ay nagbibigay ng kapangyarihan sa mga user ng kaalaman sa pananalapi. Nagbibigay sila ng mga tutorial, sumasagot sa mga FAQ, at nagsasama pa ng mga pagsusulit upang matulungan ang mga customer na mas maunawaan ang mga paksa tulad ng mga pautang o pamumuhunan.

10. Mga Paalala sa Pagbabayad

Ang pag-iwas sa mga late na bayarin ay simple na may mga paalala. Maaaring abisuhan ng Chatbots ang mga user ng mga paparating na bill at mag-alok ng mga tip para i-automate ang mga umuulit na pagbabayad para sa higit na kaginhawahan.

11. Personalized Cross-Selling

Ang mga chatbot ay isang karaniwang unang hakbang sa paggamit ng AI para sa mga benta . Pinapalakas nila ang kasiyahan sa pamamagitan ng pagmumungkahi ng mga nauugnay na produkto batay sa mga profile ng user. Halimbawa, maaaring ipakita sa isang user na may mga umuulit na gastos sa paglalakbay ang mga iniangkop na alok ng credit card na may mga perk sa paglalakbay.

12. Pagkolekta at Pagpapatunay ng Dokumento

Ang mga papeles ay nagpapabagal sa mga proseso. Pina-streamline ng Chatbots ang pangangalap ng dokumento at pag-verify para sa mga pautang o pag-setup ng account, binabawasan ang mga pagkaantala at pagpapabuti ng karanasan ng customer.

13. Predictive Financial Forecasting

Gamit ang makasaysayang at real-time na data, hinuhulaan ng mga chatbot ang mga trend sa:

• Tulungan ang mga propesyonal na ayusin ang mga diskarte sa pamumuhunan
• I-enable ang mga user na magplano para sa malalaking gastusin tulad ng tuition o pagbili ng bahay

14. Tulong sa Mga Claim sa Seguro

Ang pagpoproseso ng mga claim ay maaaring nakakapagod, ngunit ang mga chatbot ay nag-o-automate nito. Ginagabayan nila ang mga user, nagbe-verify ng mga dokumento, at nagbibigay ng mga real-time na update sa status ng claim, na nagpapabilis sa mga resolusyon.

15. Regulatory Updates

Ang pananatiling may kaalaman ay mahalaga. Ang mga Chatbot ay nagpapanatiling updated sa mga propesyonal sa pananalapi sa mga bagong regulasyon o pagbabago sa patakaran, na tinitiyak ang pagsunod at matalinong paggawa ng desisyon.

16. Suporta sa Pagbebenta

Para sa mga tagapayo sa pananalapi, pinagsasama-sama ng mga chatbot ang data ng kliyente at mga insight sa merkado upang lumikha ng mga iniangkop na pitch. Nagbibigay-daan ito sa mga tagapayo na tumuon sa pagbuo ng mga ugnayan ng kliyente kaysa sa paghuhukay ng data.

17. Tulong sa Mga Kumplikadong Form

Ang papeles ay hindi dapat maging hadlang sa mga serbisyo. Ginagabayan ng Chatbots ang mga user sa pamamagitan ng mga kumplikadong financial form nang sunud-sunod, na pinapasimple ang mga proseso tulad ng mga loan application o pagbubukas ng account.

1. Botpress

Botpress ay isang versatile AI chatbot platform, walang katapusang nako-customize at extensible para sa mga kumpanya at institusyong pampinansyal.

Ito ay palaging up-to-date sa pinakabagong LLM engine, na tinitiyak na ang mga chatbot at AI agent nito ay palaging pinapagana ng pinakabagong teknolohiya.

Botpress nag-aalok ng visual na drag-and-drop na canvas para sa mga developer, mga awtomatikong pagsasalin para sa higit sa 100 mga wika, at walang katapusang pagpapasadya. 

Kasama sa platform ang mga pre-built na pagsasama sa pinakasikat na software at mga channel, ngunit pinapayagan ang mga developer na ikonekta ang kanilang bot sa anumang base ng kaalaman o panloob na platform. Ginagawa nitong walang katapusang pagpapalawak Botpress isang mahusay na platform para sa mga propesyonal, enterprise-grade AI agent. 

Ang kumpanya ay may mahigit 750,000 aktibong bot sa produksyon noong Hunyo 2024, na nagpoproseso ng mahigit 1 bilyong mensahe. Ang kanilang AI chatbots ay sumasaklaw sa serbisyo sa customer, HR, IT, gobyerno, tech, at higit pa.

Botpress ay kasama ng isang umuunlad na komunidad. Kung naghahanap ka ng developer na bubuo ng iyong chatbot, Botpress nag-aalok ng malawak na kasosyong network ng mga dalubhasang tagabuo. At ang kanilang aktibo Discord Ang komunidad ng 25,000 bot-builder ay nagbibigay ng 24/7 na access sa iba pang mga developer. 

Ang pag-aaral ng mga ins at out ng platform ay ginagawang simple sa kanilang mga video tutorial sa YouTube at sa pamamagitan ng kanilang mga kursong na-curate ng dalubhasa sa Botpress Academy .

Mga Pangunahing Tampok 

• Advanced na analytics
• Walang katapusang pinalawak – ikonekta ang iyong bot sa anumang platform o channel
• Mga pre-built na pagsasama
• Seguridad sa antas ng militar
• Awtomatikong pagsasalin sa mahigit 100+ wika

2. LivePerson

LivePerson ay itinatag noong 1995 at lumawak sa buong mundo mula noon. Nagbibigay sila ng mga kakayahan sa boses at pagmemensahe sa kanilang mga chatbot, at pinapayagan ang mga user na isama ang kanilang mga bot sa iba pang mga channel ng komunikasyon. 

Nagtatampok ang kanilang chatbot app ng mga tao tulad ng mga pag-uusap na may advanced na pakikipag-usap na AI, generative AI, at voice AI na kakayahan, lahat ay naka-host sa kanilang Conversational Cloud. Ang kanilang produkto ay sanay sa pag-digitize ng mga voice conversation para sa iyong mga bisita sa website. 

LivePerson ay may mga third-party na partnership na sumusuporta sa isang omnichannel conversational suite, na nagbibigay sa iyong bot ng kakayahang kumonekta sa iyong data gamit ang Avaya, Amazon Connect, at Genesys.

Nagbibigay-daan ang kanilang generative AI para sa mga generative na insight tungkol sa mga customer, at pinapagana ng kanilang internal na dataset ang kanilang mga proprietary model. 

3. Yellow.ai

Yellow.ai ay isang enterprise-grade AI chatbot platform na idinisenyo upang mapahusay ang parehong mga karanasan sa pakikipag-usap ng customer at empleyado. Dalubhasa ito sa mga function ng customer service, kabilang ang retail, BFSI, at healthcare. 

Yellow.ai nagbibigay-daan para sa mga personalized na pakikipag-ugnayan na isinama sa maraming channel, kabilang ang mga website, app, at iba't ibang channel sa pagmemensahe. 

Yellow.ai nagho-host ng no-code/low-code bot builder, na nagpapagana ng mabilis na pag-deploy ng AI chatbots at mga ahente nang walang malawak na kaalaman sa coding. Ang oras ng pag-deploy ay higit pang pinabuting sa Yellow.ai mga prebuilt na template at integration ni.

Maaaring suportahan ng platform ang mga pag-uusap sa mahigit 100 wika, at nag-aalok ang mga ito ng mga serbisyo tulad ng pamamahala ng campaign at autonomous na pakikipag-ugnayan ng customer.

Nagtatampok ang platform ng DynamicNLP™, na ginagamit upang mapadali ang mataas na intent accuracy at multilingual fluency – maaari nitong makabuluhang bawasan ang oras ng deployment at mapahusay ang scalability para sa mga tagabuo ng chatbot. 

4. IBM watsonx Assistant

IBM watsonx Assistant ay isang pakikipag-usap na platform ng AI na idinisenyo upang bumuo ng mga virtual at voice assistant para sa mga application ng serbisyo sa customer, kabilang ang mga kliyenteng pinansyal. 

Ginagamit nito ang artificial intelligence at malalaking modelo ng wika upang matuto mula sa mga pakikipag-ugnayan ng customer, na naglalayong pahusayin ang kahusayan sa paglutas ng isyu at bawasan ang mga oras ng paghihintay ng customer.

Hindi tulad ng mga tradisyunal na chatbot, ang watsonx Assistant ay maaaring mag-query ng mga base ng kaalaman, humingi ng mga paglilinaw, o mag-escalate sa isang ahente ng tao kung kinakailangan. Naaangkop ito para sa paggamit sa iba't ibang kapaligiran, kabilang ang mga pag-setup ng cloud at nasa nasasakupang lugar.

Nag-aalok din ang platform ng mga kakayahan sa boses, na nagpapahintulot sa pagsasama sa mga sistema ng suporta sa customer ng telepono. Itinataguyod ng IBM ang watsonx Assistant bilang isang tool para sa pagpapabuti ng kahusayan at pagiging epektibo ng mga pakikipag-ugnayan sa serbisyo sa customer.

5. Kore.ai

Kore.ai ay nagbibigay ng multifaceted AI chatbot platform na idinisenyo para sa mga negosyo at maliliit na negosyo, na naglalayong pagandahin ang mga karanasan ng customer, empleyado, at ahente. 

Ang platform ay namumukod-tangi sa kanyang walang-code na diskarte, na nagbibigay-daan sa mga user na lumikha ng mga intelligent virtual assistant (IVA) nang walang mga kasanayan sa pag-coding. Nag-aalok din ito ng mga opsyon na mababa ang code para sa mas malalim na pagpapasadya.

Kore.ai nakatutok din sa seguridad at pagsunod, mahalaga para sa mga sensitibong sektor tulad ng pagbabangko at pangangalaga sa kalusugan. Nagbibigay ang mga tool ng Analytics at pag-uulat ng mga insight para sa pag-optimize ng mga diskarte sa serbisyo sa customer. 

Ang kakayahang umangkop ng platform sa iba't ibang industriya, mula sa pagbabangko hanggang sa pangangalagang pangkalusugan, ay tumutulong sa mga negosyo na i-streamline ang mga proseso at mapahusay ang mga pakikipag-ugnayan ng customer. Kore.ai Ang pagpipiliang libreng pagsubok ay nagbibigay-daan sa mga kumpanya na suriin ang akma ng platform sa kanilang mga partikular na pangangailangan. 

Sa pangkalahatan, Kore.ai Inilalagay ang sarili bilang isang komprehensibong solusyon para sa paglikha at pamamahala ng mga pakikipag-ugnayan ng customer na hinimok ng AI, na naglalayong pahusayin ang kahusayan at kasiyahan ng customer sa iba't ibang sektor.

Mga Pangunahing Tampok 

• Suporta para sa higit sa 120 mga wika at channel
• Mga pre-built na bot para sa iba't ibang industriya
• Advanced na pamamahala ng dialog

Tukuyin ang iyong mga layunin

Linawin kung ano ang gusto mong magawa ng iyong chatbot. Sinasagot ba nito ang mga pangunahing tanong ng customer, pagtulong sa mga kumplikadong daloy ng trabaho sa pagtuklas ng panloloko, o pagsasaayos ng end-to-end na pag-automate ng pagsunod sa mga departamento?

Ang mga chatbot sa pananalapi ay maaaring higit pa sa paghawak sa mga query ng customer – maaari silang tumulong sa mga panloob na team sa pagsusuri sa merkado, mga pagsusuri sa regulasyon, o mga pagtatasa ng panganib sa transaksyon. 

Matutukoy ng iyong mga layunin kung kailangan mo ng bot na nakaharap sa customer, isang internal na workflow assistant, o isang multi-functional na AI agent.

Pumili ng platform

Ang pagpili ng isang platform na iniayon sa sektor ng pananalapi ay mahalaga. Hanapin ang:

• Pagsunod sa Regulatoryo : Tiyaking naaayon ang platform sa mga regulasyong pampinansyal tulad ng mga pamantayan ng PCI DSS, GDPR, o lokal na pagbabangko.
• Mga Kakayahan sa Pagsasama : Dapat itong kumonekta sa iyong mga pangunahing sistema ng pagbabangko, software sa pagtuklas ng panloloko, mga CRM, at mga gateway ng pagbabayad.
• Mga Tampok ng Seguridad : Ang advanced na pag-encrypt, multi-factor na pagpapatotoo, at pag-access na nakabatay sa tungkulin ay hindi mapag-usapan para sa proteksyon ng data sa pananalapi.
• Pagiging customizability : Pumili ng platform na nagbibigay-daan sa iyong i-fine-tune ang functionality ng chatbot upang tumugma sa mga partikular na pangangailangan ng iyong organisasyon.

Buuin ang iyong chatbot

Tiyaking sinanay ang chatbot sa data at mga sitwasyong tukoy sa domain, gaya ng:

• Pag-detect ng mga anomalya sa mga transaksyon para sa pag-iwas sa pandaraya.
• Pagtulong sa mga customer sa payo sa pamumuhunan o mga aplikasyon ng pautang.
• Pag-automate ng mga gawain sa pamamahala ng account, tulad ng mga pagsusuri sa balanse o mga umuulit na pag-setup ng pagbabayad.

Isama ang mga base ng kaalaman para sa mga produkto ng pagbabangko, regulasyon sa pananalapi, at mga insight sa merkado upang gawing maaasahang mapagkukunan ang chatbot para sa mga user at team.

Isama ang Mahahalagang Tool at System

Sa sektor ng pananalapi, ang maayos na pagsasama ay maaaring gumawa o masira ang pagiging epektibo ng iyong chatbot. Ang mga pangunahing system na isasama ay kinabibilangan ng:

• Mga platform ng pagtuklas ng panloloko : Mga tool tulad ng ThreatMetrix upang i-flag ang kahina-hinalang aktibidad.
• Mga CRM : Salesforce o HubSpot para sa pamamahala ng mga pakikipag-ugnayan ng customer.
• Mga pangunahing sistema ng pagbabangko : Real-time na access sa data ng account, loan, o pagbabayad.
• Mga tool sa pagsunod : Automated na pagsubaybay at pag-uulat para sa mga regulatory audit.
• Mga platform ng data ng merkado : Mga API para sa real-time na pagpepresyo ng stock, currency, o commodity.

Tinitiyak ng mga pagsasamang ito na ang iyong chatbot ay naghahatid ng tumpak at naaaksyong impormasyon.

Subukan at ulitin

Gumagana ang mga financial chatbot sa mga high-stakes na kapaligiran kung saan maaaring masira ng mga error ang tiwala. Subukang mabuti gamit ang mga edge case, tulad ng:

• Mga hindi pangkaraniwang pattern ng transaksyon para sa pagtuklas ng panloloko.
• Mga tanong sa hindi tiyak na pagsunod.
• Mga kumplikadong multi-step na proseso tulad ng mga aplikasyon sa mortgage o mga rekomendasyon sa pamamahala ng kayamanan.

Gumamit ng stress testing para suriin kung paano gumaganap ang chatbot sa ilalim ng peak demand, gaya ng panahon ng buwis o pagkasumpungin ng market.

I-deploy at subaybayan

Kapag live na, subaybayan ang pagganap ng chatbot gamit ang analytics. Kabilang sa mga pangunahing sukatan para sa mga financial chatbot ang:

• Katumpakan ng mga tugon sa mga kumplikadong query.
• Mga rate ng pagtuklas ng panloloko at mga maling positibong pagbawas.
• Mga marka ng kasiyahan ng customer at mga trend ng feedback.

Mag-set up ng mga automated na feedback loop para sa mga patuloy na pagpapahusay, tinitiyak na ang chatbot ay nagbabago habang nagbabago ang mga regulasyon, nagbabago ang mga pangangailangan ng customer, o ipinakilala ang mga bagong serbisyo sa pananalapi.

Maaari ba akong gumamit ng chatbot para sa parehong mga panloob na operasyon at panlabas na suporta sa customer nang sabay?

Talagang. Maaari kang magdisenyo ng isang chatbot na may iba't ibang mga daloy ng trabaho para sa mga empleyado at customer. Siguraduhin lang na mayroon itong mga kontrol sa pag-access at mga tugon na nakabatay sa tungkulin upang makuha ng bawat user ang tamang impormasyon.

Ano ang pagkakaiba sa pagitan ng isang chatbot at isang ahente ng AI sa kontekstong pinansyal?

Karaniwang sinasagot ng isang chatbot ang mga pangunahing tanong, habang ang isang ahente ng AI ay nagpapatuloy sa isang hakbang. Maaari itong gumawa ng mga desisyon, mag-trigger ng mga aksyon, o kahit na makipag-coordinate sa mga system tulad ng isang mini digital na empleyado.

Paano pinapamahalaan ng mga finance chatbot ang pahintulot ng user at mga patakaran sa privacy ng data?

Ang mga mahuhusay na bot sa pananalapi ay palaging nakakakuha ng malinaw na pahintulot bago humawak ng sensitibong impormasyon at idinisenyo upang sundin ang mga mahigpit na panuntunan sa privacy (tulad ng GDPR). Marami rin ang nag-aalok ng mga maipaliwanag na feature ng AI para malaman ng mga user kung paano ginagawa ang mga desisyon.

Ano ang mga pinakakaraniwang hamon sa pagsasama sa panahon ng pag-deploy ng chatbot?

Ang pinakamalaking pananakit ng ulo ay kadalasan sa paligid ng pagkonekta sa mga legacy na sistema ng pagbabangko, pag-sync ng real-time na data, at pagtiyak na ang lahat ng tool (tulad ng mga CRM o fraud detector) ay maayos na nakikipag-usap sa isa't isa.

Paano mag-evolve ang mga chatbot sa pananalapi sa susunod na 3–5 taon?

Sila ay magiging mas matalino, mas katulad ng tao, at magiging mas maagap. Mag-isip ng boses, video, mga predictive na insight, at kahit na tumulong sa mga madiskarteng desisyon sa halip na sagutin lamang ang mga tanong.