أعلى chatbots في الخدمات المالية لعام 2022

خلال العقد الماضي ، شهد عالم الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) والخوارزميات الذكية تغييرات وتطورات جذرية ، هدفها الرئيسي هو جعل حياتنا أكثر بساطة. مع ازدهار العديد من المساعدين الافتراضيين بالفعل مثل Alexa by Amazon و Siri من Apple ، تشق الواجهات الذكية طريقها عبر مختلف القطاعات ، بما في ذلك الخدمات المالية والخدمات المصرفية.

مع نمو توقعات المستهلكين ، تستثمر العديد من المؤسسات المالية وتجرب حلولا ذكية اصطناعية. تعمل البنوك والمؤسسات الاستثمارية وشركات التكنولوجيا المالية على إعادة تصور رحلات العملاء لتحسين خدمة العملاء بشكل عام وتعزيز مشاركة العملاء. استخدام chatbots يفيد كل من المؤسسة المالية والعميل.

Chatbots السماح للمؤسسات بفهم عملائها وإبداءات الإعجاب وعدم الإعجاب والخطط بشكل أفضل ... من أجل تقديم خدمة أكثر تخصيصا تناسب احتياجاتهم بشكل أفضل وتجلب لهم قدرا أكبر من الرضا. من ناحية أخرى ، فإن استخدام chatbots يتم تعزيزه من قبل العملاء أنفسهم لأنهم يفضلون إرسال رسائل على هواتفهم المحمولة أو أجهزة الكمبيوتر المحمول بدلا من الانتظار إلى أجل غير مسمى على خط المساعدة.

Chatbots أو المساعدين الافتراضيين محاكاة أنشطة الوكلاء البشريين في مركز الاتصال من خلال الاستفادة من معالجة اللغة الطبيعية والتعلم الآلي. تمت برمجة الخوارزمية الخاصة بهم للسماح لهم بتقليد محادثة بشرية عن طريق طرح الأسئلة وتقديم التوصيات والحلول ذات الصلة. هذا يحسن كفاءة خدمة العملاء ويقلل من حدوث الأخطاء البشرية مع حل استفسارات العملاء بشكل أسرع.

اليوم chatbots هي التكنولوجيا الأكثر شعبية لأتمتة خدمة العملاء في القطاع المالي. وفقا لدراسة أجرتها Juniper Research ، فإن استخدام chatbots سيوفر للبنوك ما يصل إلى 7.3 مليار دولار بحلول عام 2023. هذا النوع من النشر مهم جدا للشركات المالية التي ترغب في تنفيذ تحولها الرقمي واكتساب ميزة تنافسية.

Chatbots في الخدمات المالية: حالات الاستخدام

Chatbots في القطاع المالي لها العديد من الاستخدامات بما في ذلك الخدمات المصرفية الرقمية وخدمات الحسابات ، وإعداد العملاء ، ومساعدة وكيل خدمة العملاء ، وإدارة استرداد الأموال ، وعمليات التأمين بالخدمة الذاتية وأكثر من ذلك بكثير. فيما يلي بعض الاستخدامات الأكثر نجاحا ل chatbots في الخدمات المصرفية :

دعم العملاء

الخدمات المالية chatbots يمكن أن تساعد العملاء على إتمام المعاملات المالية المختلفة بطريقة سريعة وآمنة. من التحقق من حساباتهم ، والإبلاغ عن البطاقات المفقودة أو إجراء المدفوعات ، إلى طلب المبالغ المستردة ومعالجتها ، أصبح العملاء الآن قادرين على إدارة المهام البسيطة بأنفسهم.

المستشار المالي

وبالإضافة إلى إدارة طلبات العملاء، يمكن للخدمات المالية chatbot أيضاً تزويد العملاء بالمشورة لمساعدتهم على تحسين صحتهم المالية. ويمكنها مساعدتهم على تتبع حساباتهم وتحليل عاداتهم في الإنفاق والتوصية بوضع ميزانية أو خطط ادخار. وبهذه الطريقة، يتمتع العملاء بتحكم أكبر في شؤونهم المالية.

منع الاحتيال

تولي البنوك والمؤسسات المالية اهتماما إضافيا للأمن وخصوصية البيانات ، لأن سمعتها تعتمد عليها. بفضل الخوارزمية الذكية الخاصة بهم ، chatbots يمكن أن تراقب بدقة وتحدد علامات أي نوع من النشاط الاحتيالي ، وإصدار تنبيهات مباشرة للعملاء والبنوك.

إدارة العمليات الداخلية

عند الحاجة، chatbots يمكن أن توفر الدعم الكامل للموظفين لتسريع المهام الإدارية والمتكررة ، وتسهيل العمليات المعقدة والمستهلكة للوقت مثل إدارة المستندات الداخلية أو تدريب الموظفين الجدد.

الترويج والبيع العابر

كما نعلم جميعًا، فإن البنوك وغالبية المؤسسات المالية لديها مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات التي تقدمها. وبالنظر إلى جميع البيانات التي يمكن أن يوفرها الذكاء الاصطناعي chatbot عن المستخدم، فهي فرصة لاقتراح العروض التي تناسب احتياجات كل عميل.

على سبيل المثال، إذا استخدم العميل تطبيقه المصرفي لنقل الأموال من حسابه الجاري إلى حساب التوفير الخاص به، يمكن أن يغتنم تطبيق chatbot المدعوم بالذكاء الاصطناعي هذه الفرصة لسؤال العميل عن السبب وراء هذا الإجراء، وبالتالي الترويج لحلول مصرفية مختلفة (طلب الرهن العقاري، تأمين العطلات، قرض السيارة، إلخ).

Chatbots في الخدمات المالية: الفوائد

Chatbots في الخدمات المالية توفر العديد من الفوائد لكل من المؤسسات والعملاء. فيما يلي أهم المزايا:

وفورات في التكاليف

كما ذكرنا من قبل، فإن روبوتات الدردشة الآلية توفر الكثير من الوقت والمال. في الواقع، هذه الحلول المؤتمتة بنسبة 100% تحل ما لا يقل عن 20% من مشاكل العملاء. هناك حاجة إلى عدد أقل من وكلاء مراكز الاتصال، كما أنها تقلل من الأخطاء البشرية، مما يقلل من التكاليف بشكل كبير. وهذا يسمح للمستشارين الماليين بتحويل تركيزهم على خدمات ما بعد البيع والعمليات التي لها قيمة مضافة أكبر ويمكنها زيادة هوامش الربح على المنتجات المصرفية. Plus ، وغالبًا ما تكون روبوتات الدردشة الآلية أرخص من تطبيقات الأجهزة المحمولة المستقلة. يعد بنك VR مثالاً رائعًا على شركة استخدمت chatbot لتوفير التكاليف

زيادة في المبيعات ومعدلات التحويل

Chatbot خوارزميات قابلة للبرمجة بالكامل ومدربة على تقديم توصيات مخصصة. يستطيع المستخدمون الذين يتلقون المساعدة من خلال روبوتات الدردشة العثور على المعلومات التي يحتاجون إليها بشكل أسرع، ويمكن للمساعدين الافتراضيين تقديم عروض جديدة قد تهم العميل تلقائيًا. علاوة على ذلك، فإن استخدام chatbot يجعل التنقل بين المعاملات سلسًا، مما قد يزيد من مشاركة العملاء وعدد الحسابات المصرفية المفتوحة.

التخصيص

يفضل العملاء في الوقت الحاضر إرسال الرسائل النصية بدلاً من الاتصال. تستجيب روبوتات الدردشة الآلية لهذا التفضيل لدى العملاء من خلال توفير واجهة سهلة الاستخدام تتيح للعملاء إجراء محادثة افتراضية دون الحاجة إلى القلق بشأن أوقات الانتظار لأن روبوتات الدردشة الآلية تستجيب بشكل فوري ودقيق. علاوة على ذلك، يمكن للمؤسسات المالية تخصيص محتوى chatbot وكيفية الرد على استفسارات العملاء.

التوفر والدعم 24/7

بشكل عام، تعمل chatbot المصممة بشكل جيد باستمرار على منصات مختلفة (الموقع الإلكتروني، تطبيق الهاتف الذكي، وسائل التواصل الاجتماعي...) ويمكنها إجراء محادثات متعددة في وقت واحد بحيث يمكن تحقيق قابلية التوسع. ناهيك عن أن روبوتات الدردشة الآلية تعمل على مدار 24 ساعة في اليوم، 7 أيام في الأسبوع. هذه فائدة كبيرة لأن العملاء يمكنهم الحصول على المساعدة كلما احتاجوا إليها، مما يحسِّن بشكل كبير من تجربة العملاء بشكل عام.

السمات الرئيسية للخدمات المالية chatbot

يجب أن تغرس روبوتات المحادثة في الخدمات المالية الثقة في نفوس العملاء، لذا يجب أن يقدم المساعد الافتراضي المثالي المشورة المالية بدلاً من مجرد تقديم الأسئلة الشائعة. هذا يعني أن chatbot يجب أن يعرف عملاءك، وأن يكون خبيراً في منتجاتك وخدماتك، وأن يكون مدرباً على بيانات حقيقية وأن يتفاعل مع العملاء بنفس الطريقة التي يتفاعل بها الإنسان. يجب أن تكون الخدمات المالية chatbot :

• المحادثه

الكلام هو أكثر أشكال التواصل البشري طبيعية، لذا فإن القدرة على التحدث بشكل طبيعي عند التفاعل مع chatbot هو عامل نجاح رئيسي. عندما يتحدث العميل إلى تشابوت لا يفهمه أو يجيب مثل الروبوت، يمكن أن يؤدي ذلك إلى عدم رضا العميل.

لذلك من المهم أن يكون المساعدون الافتراضيون محادثة حتى يتمكن المستخدمون من استخدام لغة الحياة اليومية العادية ولا يزال يتم فهمهم.

• المعاملات

روبوتات المحادثة التي لا تستطيع تنفيذ العمليات ليست ذات فائدة أو مساعدة كبيرة. يتوقع العملاء نفس المستوى من الخدمة من chatbot والإنسان، لذا من المهم أن يكون المساعدون الافتراضيون قادرين على إتمام المعاملات مثل فتح حساب مصرفي أو معالجة تحويل، وما إلى ذلك. يجب أن تدمج روبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي الأنظمة الخارجية والداخلية لمساعدة العملاء على تنفيذ العمليات.

• موثوقة وآمنة

تُعد الخصوصية والبيانات الشخصية من العناصر الحاسمة عندما يتعلق الأمر بالخدمات المصرفية أو المالية. تحتاج المؤسسات التي تستخدم روبوتات الدردشة إلى التأكد من أنها هي الوحيدة التي يمكنها الوصول إلى بيانات المحادثة وأن chatbot تسمح بإخفاء الهوية وتشفير المعلومات عند الضرورة. من المهم أيضاً أن يكون هناك نظام مصادقة موثوق به.

• متعدد القنوات

من مزايا تطبيق chatbot أنه يمكن استخدامه على قنوات متعددة. وبهذه الطريقة، يمكن للعملاء اختيار المكان الذي يرغبون في التفاعل معه، مما يساعد على زيادة معدل استخدام chatbot. ويفضل بعض العملاء استخدامه عبر تطبيق، والبعض الآخر عبر أجهزة أليكسا أو ربما من خلال فيسبوك Messenger أو Whatsapp.

أفضل chatbots في الخدمات المالية

إيريكا من بنك أوف أمريكا

إيريكا هي المساعد الافتراضي لبنك أوف أمريكا وهي واحدة من أكثر التطبيقات المصرفية التي يتم الحديث عنها. تم تكليف الحل الذكاء الاصطناعي بتقديم المساعدة اليومية للعملاء من خلال مساعدتهم على إبرام المعاملات ودفع الفواتير. من خلال الدردشة ، يمكن ل Erica التحقق من المدفوعات أو معالجة التحويلات بين الحسابات أو حظر بطاقات الائتمان أو إرسال الأموال إلى شخص ما. إنها واحدة من أفضل الخدمات المالية chatbots في السوق.

كاسيستو

Kasisto هي شركة تساعد المؤسسات المالية على إعداد روبوتات الدردشة الآلية. يمكن أن تساعد روبوتات الدردشة الآلية التي تعمل بالذكاء الاصطناعي من Kasisto هذه العملاء في إجراء المدفوعات ومراجعة حساباتهم وإدارة الأموال من حسابات متعددة، وما إلى ذلك. ويمكنها أيضًا إرسال المحادثة chatbot إلى مساعد عميل بشري في حالة فشل chatbot في حل مشكلة العميل.

يمكن دمج روبوتات الدردشة الآلية التي تم تطويرها باستخدام Kasisto في تطبيقات الهواتف الذكية أو المواقع الإلكترونية أو لوحات المعلومات. ويمكنها إجراء مناقشة مع العملاء، وأداء مهام مالية بسيطة، وتقديم توصيات بشأن المنتجات، ومساعدة العملاء في تقديم طلبات الحصول على بطاقات الائتمان. وقد اختارت ماستركارد منصة Kasisto للذكاء الاصطناعي لتطوير تطبيقها الناجح chatbot على تطبيقها للهواتف الذكية.

PayPal

تقدم Paypal خدمة عملاء مدعومة بالذكاء الاصطناعي chatbot تعمل عبر Facebook Messenger. يمكن استخدام هذا الموقع الآمن والفعال chatbot للتحقق من حالة المدفوعات المتنازع عليها، وإدارة المدفوعات المرفوضة أو الرسوم غير المصرح بها، والتحقق من تعليق الحساب والقيود المفروضة عليه، وما إلى ذلك. ويمكنها أيضاً المساعدة في مهام أبسط مثل إعادة تعيين كلمة المرور أو طرح أسئلة الأمان.

يدير chatbot أيضًا عمليات استرداد الأموال سواء كان ذلك للتحقق من حالة الاسترداد أو طلب استرداد جديد. وهو يقوم بكل ذلك في إطار نظام للكشف عن الاحتيال والتخفيف من المخاطر يضمن أقصى درجات الأمان وسهولة الاستخدام.

مرور الذكاء الاصطناعي

تقدم Passage AI للمؤسسات المالية أو البنوك فرصة إنشاء روبوتات محادثة تخاطبية لمساعدة عملائها في الوصول بسهولة إلى حساباتهم أو استثماراتهم أو استفساراتهم عن بطاقات الائتمان. علاوة على ذلك، يدعي الموقع الإلكتروني chatbot أنه يمكنه حتى مساعدة العملاء في العثور على قروض الإسكان وتحديثها عن حالتها.

أعلنت Passage الذكاء الاصطناعي أيضا أنه تم تدريب الخوارزمية الذكية الخاصة بها على بيانات المؤسسة في مجالات عمل مختلفة مثل بطاقات الائتمان والمعلومات الائتمانية وطلبات القروض وسداد القروض والفواتير وتخطيط التقاعد وما إلى ذلك. اعتمادا على احتياجات المؤسسة المالية ، يمكنهم اختيار دمج كل هذه الميزات أو التركيز فقط على عدد قليل منها.

Botpress

Botpress هي أشهر منصة ذكاء اصطناعي للمحادثة مفتوحة المصدر مفتوحة المصدر. يتيح حلنا للشركات إنشاء روبوتات محادثة مخصصة ونشرها في أي مكان تقريباً. وبفضل رؤيتنا وخبرتنا المستقبلية، نقدم خدماتنا لمئات العملاء في مختلف المجالات والقطاعات. إذا كنت تتطلع إلى تخصيص ذكاء اصطناعي مالي مرن ومفتوح المصدر ومفتوح المصدر chatbot ، فلا تتردد في الاتصال بنا.