أفضل روبوتات الدردشة المالية وكيفية استخدامها (2025)

إيريكا بنك أوف أمريكا

كان التمويل الأكثر شهرة على نطاق واسع chatbot ، بنك أوف أمريكا إريكا، رائدًا في هذا المجال. 

وقد حقق هذا الروبوت العملاق في هذا المجال أكثر من 2 مليار تفاعل منذ إطلاقه في عام 2018 - وأجرى فريق علوم البيانات في بنك أوف أميركا أكثر من 50,000 تحديث لأداء إيريكا لضبط نجاحه.

تشمل مهام إيريكا الأكثر شيوعاً: مراقبة الاشتراكات، وتوجيه سلوك الإنفاق، ومعلومات الإيداع، والعثور على أرقام الحسابات أو أرقام التوجيه، والمساعدة في التحويلات ودفع الفواتير.

" تقول نيكي كاتز، رئيس القسم الرقمي في بنك أوف أمريكا: "تعمل إيريكا كمرشد شخصي ومراقب للمهام لعملائنا. "تلتقي إيريكا بالعملاء أينما كانوا ومتى احتاجوا إلينا، وقد أصبحت مرشداً حقيقياً إلى جانبهم."

إيفا بنك HDFC

أول بنك في الهند يعمل بالذكاء الاصطناعي chatbot ، بنك HDFC chatbot Eva التابع لبنك HDFC يعمل على تحويل الخدمات المصرفية الريفية.

تدعم Eva، التي تم إطلاقها على بوابة سيفا الرقمية التابعة لشركة CSC، أكثر من 127,000 من رواد الأعمال على مستوى القرية (VLE)، حيث تقدم خدمات مصرفية مهمة لعملاء الميل الأخير في المناطق شبه الحضرية والريفية في الهند.

تُمكِّن إيفا VLEs من الوصول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع إلى معلومات دقيقة عن المنتجات والعمليات والمواد التدريبية. كما تساعد على تبسيط الخدمات مثل فتح الحسابات، وتوليد العملاء المحتملين للقروض، ودعم العملاء، مع إعداد المرخصين الإلكترونيين الافتراضيين للحصول على شهادة كمراسلين تجاريين (BCs).

روبوت أمريكان إكسبريس أمريكان إكسبريس

يساعد Amex Bot for Facebook Messenger أعضاء البطاقة على إدارة حساباتهم. يمكن للمستخدمين:

• اطلب تحديثات فورية عن رصيدهم في الوقت الفعلي
• تحقق من نقاط مكافآت العضوية
• مراجعة الرسوم المعلقة على الفور
• ربط البطاقة الخاصة بهم على فيسبوك للدفع
• أن يتم تحويلها إلى دعم العملاء عند الحاجة

يُعدّ روبوت Amex Bot مثالاً مثاليًا على قناة مالية خاصة بالقناة chatbot - فهو يحوّل Messenger إلى أداة مالية قوية، ويوفر لأعضاء البطاقة رؤى سهلة ووصولاً سهلاً إلى معلومات حساباتهم.

ذكاء القرار لدى ماستركارد

يستخدم برنامج Decision Intelligence Pro من Mastercard الذكاء الاصطناعي التوليدي لتحويل عملية اكتشاف الاحتيال. كيف؟

من خلال تحليل تريليون نقطة بيانات في أقل من 50 جزء من الثانية، يقوم بتقييم الاتصالات بين الحسابات والتجار والأجهزة لتقييم مخاطر المعاملات.

يعمل نظامهم المتطور على تحسين معدلات اكتشاف الاحتيال بنسبة تصل إلى 300% مع تقليل النتائج الإيجابية الخاطئة بأكثر من 85%.

يُظهر ذكاء اتخاذ القرار أن أنظمة الذكاء الاصطناعي ليست فقط للمحادثات التي تواجه العملاء، بل يمكنها مساعدة البنوك على تحليل البيانات وتحسين الموافقات على المعاملات وتعزيز الأمن.

1. التخفيف من المخاطر في الوقت الحقيقي

يمكن لروبوتات الدردشة الآلية القائمة على الذكاء الاصطناعي تحديد المخاطر ومعالجتها بشكل استباقي من خلال تحليل بيانات المعاملات واكتشاف الحالات الشاذة وإصدار التنبيهات قبل أن تتصاعد. 

ويشمل ذلك الإبلاغ عن الاحتيال المحتمل، أو التنبؤ بحالات التخلف عن سداد الائتمان، أو تحديد انتهاكات الامتثال. من خلال أتمتة الرقابة على المخاطر، تساعد روبوتات الدردشة الآلية المؤسسات على البقاء في المقدمة في البيئات المالية المتقلبة.

2. تعزيز عملية صنع القرار للموظفين

ليس من الضروري أن يحل الذكاء الاصطناعي محل سير العمل البشري، بل غالباً ما يعززه.

يمكن أن تساعد روبوتات الدردشة الآلية المصرفيين والمحللين والمستشارين من خلال تجميع مجموعات البيانات المعقدة، وتوليد رؤى قابلة للتنفيذ، وتقديمها في شكل سهل الهضم. 

وهذا يقلل من الوقت المستغرق في التحليل اليدوي، مما يتيح للمهنيين التركيز على الاستراتيجية والعلاقات مع العملاء (كل ذلك مع اتخاذ المزيد من القرارات المستندة إلى البيانات).

3. أتمتة سير العمل عبر الأقسام

تُعد روبوتات المحادثة أكثر من مجرد أدوات للمحادثة، فهي محركات قوية لأتمتة سير العمل. 

يمكنها تبسيط العمليات مثل الاكتتاب في القروض، والتحقق من صحة المستندات، وإعداد التقارير التنظيمية. 

من خلال تنسيق المهام عبر الفرق والأنظمة، فإنها تقلل من التأخير وتحسن الدقة وتسمح للموظفين بالتركيز على المزيد من العمل الاستراتيجي. 

4. النظم البيئية المالية المخصصة

يمكن لروبوتات الدردشة الآلية التي تعمل بالذكاء الاصطناعي تحليل بيانات المستخدم الفردي لتقديم تخطيط مالي واستراتيجيات استثمار وحتى توصيات بشأن التغطية التأمينية.

يمكن أن تكون ملاحظاتهم ونصائحهم مصممة ليس فقط للعادات الفردية، ولكن لمراحل الحياة أو المواقع أو الأهداف.

5. قابلية التوسع دون المساس بالجودة

غالباً ما تواجه المؤسسات المالية طفرات في الطلب، مثل موسم الضرائب أو تقلبات السوق. تتيح روبوتات الدردشة الآلية التي تعمل بالذكاء الاصطناعي إمكانية التوسع السلس من خلال التعامل مع أحجام الاستفسارات أو المهام المتزايدة دون التضحية بالاستجابة أو الدقة. 

تضمين قابلية الشرح في مخرجات الذكاء الاصطناعي

يحتاج المستخدمون الماليون chatbot إلى الشفافية. تأكد من أن موقعك chatbot يوفر إجابات قابلة للتفسير بالذكاء الاصطناعي، خاصةً للاستفسارات عالية المخاطر مثل رفض القروض أو توصيات الاستثمار. 

قم بدمج ميزات مثل زر "لماذا هذه التوصية؟" لعرض نقاط البيانات والمنطق المستخدم للتوصل إلى استنتاجها. هذا يبني الثقة مع المستخدمين ويلبي المتطلبات التنظيمية.

ستتمتع أفضل منصات chatbot لية بالذكاء الاصطناعي بخيارات مرنة لتضمينها في شرح مخصص للذكاء الاصطناعي، بحيث يفهم المستخدمون (سواء كانوا موظفين أو عملاء) منطق الروبوت الخاص بك.

تصميم أمان متعدد الطبقات من الألف إلى الياء

بالإضافة إلى بروتوكولات التشفير والمصادقة، قم بتنفيذ نماذج الكشف عن الحالات الشاذة في الوقت الحقيقي لمراقبة السلوك chatbot بحثاً عن أنماط غير متوقعة، والتي قد تشير إلى استغلال خبيث. 

تضمن اختبارات الاختراق المنتظمة وعمليات تدقيق الامتثال الخاصة باللوائح المالية (على سبيل المثال، اللائحة العامة لحماية البيانات، و PCI DSS) أن موقعك chatbot ليس حلقة ضعيفة في نظامك البيئي.

إعطاء الأولوية للتصعيد البشري السلس

في حين أن الأتمتة هي المفتاح، تأكد من تكامل chatbot بسلاسة مع الوكلاء البشريين للاستفسارات المعقدة. 

على سبيل المثال، إذا اعترض أحد العملاء على معاملة تم الإبلاغ عنها، يجب على الروبوت تمرير جميع البيانات السياقية إلى الوكيل البشري، لتجنب التكرار وضمان حل سريع. 

تصعيد تتم إدارته بشكل سيء؟ سيؤدي ذلك إلى تقويض ثقة المستخدمين لديك.

تمكين التفاعلات متعددة الوسائط

يمكن للتفاعلات متعددة الوسائط - مثل الفيديو والصورة والصوت - أن تخلق تجارب أكثر ثراءً وتستوعب تفضيلات المستخدمين المتنوعة. يمكن للتمويل متعدد الوسائط chatbot :

• التعامل مع الأوامر الصوتية للاستعلام عن الحساب أو المشورة المالية
• معالجة تحميلات المستندات مثل الإيصالات أو التحقق من الهوية
• التعرف على الصور الخاصة بإيداعات الشيكات أو تقديم الفواتير
• عرض اتجاهات الإنفاق أو جداول القروض في صورة مرئيات تفاعلية
• عرض مقاطع فيديو إرشادية للعملاء المحتاجين للمساعدة 

إن العالم يتحول بسرعة إلى عالم متعدد الوسائط أكثر فأكثر. قم ببناء موقعك chatbot لمواكبة كيفية تواصل المستخدمين لديك.

1. معلومات الحساب

قد يكون التنقل في التفاصيل المالية أمراً مربكاً. 

توفر روبوتات الدردشة الآلية إمكانية الوصول الفوري إلى أرصدة الحسابات وسجل المعاملات وتفاصيل الحساب، مما يساعد العملاء على متابعة شؤونهم المالية بسهولة.

2. الكشف عن الاحتيال والتنبيهات

تقوم روبوتات الدردشة الآلية بمراقبة المعاملات في الوقت الفعلي، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وإخطار المستخدمين أو فرق الأمن على الفور.

3. طلبات القروض المبسطة

تعمل روبوتات الدردشة الآلية على تبسيط عملية القرض، مما يجعلها أسرع وأقل إرهاقاً. فهي ترشد المستخدمين خطوة بخطوة، وتوفر التحقق الفوري من الأهلية، وتجيب على الاستفسارات الشائعة.

4. المساعدة في وضع ميزانية مخصصة

تخيل chatbot الذي يحلل عادات الإنفاق وبيانات الدخل الخاصة بك لتقديم مشورة مصممة خصيصًا للميزانية. إنها خدمة مخصصة يسهل توسيع نطاقها باستخدام الذكاء الاصطناعي chatbot.

5. أصبح تتبع النفقات سهلاً

تُعد روبوتات الدردشة الآلية بمثابة محاسبين رقميين، حيث تقوم بتصنيف النفقات وتقديم تحديثات في الوقت الفعلي.

• الإبلاغ عن الإنفاق الزائد في فئات محددة
• اقتراح تعديلات مقترحة للبقاء في حدود الميزانية

6. مراقبة الامتثال للمهنيين

بالنسبة لمسؤولي الامتثال، تعمل روبوتات الدردشة الآلية على أتمتة عمليات الفحص الروتينية والإبلاغ عن التناقضات وإنشاء تقارير مفصلة، مما يقلل من مخاطر العقوبات ويوفر وقتاً ثميناً.

7. الحسابات الضريبية المبسطة

تُخفِّف روبوتات الدردشة الضريبية من ضغوط الإيداع عن طريق:

• تتبع النفقات القابلة للخصم على مدار العام
• تقدير الالتزامات الضريبية بشكل فوري
• الإجابة على الأسئلة الشائعة حول قوانين الضرائب والمواعيد النهائية لتقديم الإقرارات الضريبية

8. إعداد العملاء على متن الطائرة

تجعل روبوتات الدردشة الآلية الانطباعات الأولى مهمة. فهي تجمع المعلومات الأساسية، وتشرح الخدمات بوضوح، وتوجه العملاء الجدد خلال إعداد الحساب - كل ذلك بأقل قدر من الاحتكاك.

9. التثقيف المالي التفاعلي

تعمل روبوتات الدردشة الآلية على تمكين المستخدمين من المعرفة المالية. فهي تقدم دروساً تعليمية، وتجيب عن الأسئلة الشائعة، بل وتتضمن اختبارات لمساعدة العملاء على فهم موضوعات مثل القروض أو الاستثمارات بشكل أفضل.

10. تذكيرات الدفع

تجنب رسوم التأخير أمر بسيط مع التذكيرات. يمكن لروبوتات الدردشة الآلية إخطار المستخدمين بالفواتير القادمة وتقديم نصائح لأتمتة المدفوعات المتكررة لمزيد من الراحة.

11. البيع المتبادل المخصص

تُعد روبوتات المحادثة خطوة أولى شائعة في تسخير الذكاء الاصطناعي للمبيعات. فهي تعزز الرضا من خلال اقتراح المنتجات ذات الصلة بناءً على ملفات تعريف المستخدمين. على سبيل المثال، يمكن أن تُعرض على المستخدم الذي لديه نفقات سفر متكررة عروض بطاقات ائتمان مصممة خصيصاً مع مزايا السفر.

12. جمع الوثائق والتحقق منها

تؤدي الأعمال الورقية إلى إبطاء العمليات. تعمل روبوتات الدردشة الآلية على تبسيط عملية جمع المستندات والتحقق من القروض أو إعداد الحسابات، مما يقلل من التأخير ويحسن تجربة العملاء.

13. التنبؤ المالي التنبؤي

باستخدام البيانات التاريخية والفورية، تتنبأ روبوتات الدردشة الآلية بالاتجاهات

• مساعدة المحترفين على تعديل استراتيجيات الاستثمار
• تمكين المستخدمين من التخطيط للنفقات الرئيسية مثل الرسوم الدراسية أو شراء المنازل

14. المساعدة في مطالبات التأمين

يمكن أن تكون معالجة المطالبات مملة، ولكن روبوتات الدردشة الآلية تعمل على أتمتتها. فهي توجّه المستخدمين، وتتحقق من المستندات، وتوفر تحديثات في الوقت الفعلي عن حالة المطالبة، مما يسرّع من عملية البت في المطالبات.

15. التحديثات التنظيمية

البقاء على اطلاع أمر ضروري. تُبقي روبوتات المحادثة المتخصصين في الشؤون المالية على اطلاع دائم باللوائح الجديدة أو التغييرات الجديدة في السياسات، مما يضمن الامتثال واتخاذ قرارات مستنيرة.

16. دعم المبيعات

بالنسبة للمستشارين الماليين، تعمل روبوتات الدردشة الآلية على تجميع بيانات العملاء ورؤى السوق لإنشاء عروض مصممة خصيصًا. يتيح ذلك للمستشارين التركيز على بناء علاقات مع العملاء بدلاً من البحث في البيانات.

17. المساعدة في النماذج المعقدة

لا ينبغي أن تكون الأعمال الورقية عائقاً أمام الخدمات. ترشد روبوتات الدردشة الآلية المستخدمين من خلال النماذج المالية المعقدة خطوة بخطوة، مما يبسّط العمليات مثل طلبات القروض أو فتح الحسابات.

1. Botpress

Botpress هي منصة ذكاء اصطناعي chatbot متعددة الاستخدامات وقابلة للتخصيص والتوسيع بشكل لا نهائي للشركات والمؤسسات المالية.

وهي مُحدَّثة دائماً بأحدث محركات LLM ، مما يضمن أن روبوتات الدردشة الآلية ووكلاء الذكاء الاصطناعي لديها مدعومين دائماً بأحدث التقنيات.

Botpress يوفر لوحة سحب وإفلات مرئية للمطورين، وترجمات تلقائية لأكثر من 100 لغة، وإمكانية تخصيص لا نهاية لها. 

تشتمل المنصة على عمليات تكامل مدمجة مسبقاً مع البرامج والقنوات الأكثر شيوعاً، ولكنها تسمح للمطورين بربط الروبوت الخاص بهم بأي قاعدة معرفية أو منصة داخلية. هذه القابلية اللامتناهية للتوسعة تجعل من Botpress منصة ممتازة لوكلاء الذكاء الاصطناعي المحترفين على مستوى المؤسسات. 

وتمتلك الشركة أكثر من 750,000 روبوت نشط قيد الإنتاج اعتباراً من يونيو 2024، وتعالج أكثر من مليار رسالة. تشمل روبوتات الدردشة الآلية التي تعمل بالذكاء الاصطناعي الخاصة بهم خدمة العملاء، والموارد البشرية، وتكنولوجيا المعلومات، والحكومات، والتكنولوجيا، وغيرها.

يأتي Botpress مع مجتمع مزدهر. إذا كنت تبحث عن مطور لبناء chatbotلي الخاص بك، فإن Botpress تقدم شبكة شركاء واسعة من المطورين الخبراء. ويوفر مجتمعهم النشط Discord الذي يضم 25,000 مطور روبوتات إمكانية الوصول إلى مطورين آخرين على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. 

أصبح تعلُّم خصوصيات وعموميات المنصة أمرًا بسيطًا من خلال مقاطع الفيديو التعليمية على YouTube والدورات التدريبية التي ينظمها الخبراء على Botpress Academy.

الميزات الرئيسية 

• تحليلات متقدمة
• قابل للتوسيع بلا حدود - قم بتوصيل روبوتك بأي منصة أو قناة
• عمليات تكامل مبنية مسبقاً
• أمن من الدرجة العسكرية
• ترجمة تلقائية إلى أكثر من 100 لغة

2. LivePerson

LivePerson تأسست في عام 1995 وتوسعت عالمياً منذ ذلك الحين. وهي توفر إمكانات الصوت والمراسلة في روبوتات الدردشة الآلية الخاصة بها، وتسمح للمستخدمين بدمج روبوتاتهم الآلية مع قنوات التواصل الأخرى. 

يتميز تطبيقهم chatbot بمحادثات شبيهة بالمحادثات البشرية مع قدرات الذكاء الاصطناعي المتقدمة للمحادثات والذكاء الاصطناعي التوليدي والذكاء الاصطناعي الصوتي، وكلها مستضافة على سحابة المحادثات الخاصة بهم. منتجهم بارع في رقمنة المحادثات الصوتية لزوار موقعك الإلكتروني. 

LivePerson لديه شراكات مع جهات خارجية تدعم مجموعة محادثة متعددة القنوات، مما يمنح روبوتك القدرة على الاتصال ببياناتك مع Avaya وAmazon Connect وGenesys.

يتيح الذكاء الاصطناعي التوليدي الخاص بهم الحصول على رؤى توليدية حول العملاء، كما أن مجموعة بياناتهم الداخلية تدعم نماذجهم الخاصة. 

3. Yellow.ai

Yellow.ai هي منصة ذكاء اصطناعي على مستوى المؤسسات chatbot مصممة لتعزيز تجارب المحادثة بين العملاء والموظفين. وهي متخصصة في وظائف خدمة العملاء، بما في ذلك البيع بالتجزئة وخدمات الأعمال المالية والخدمات المالية والرعاية الصحية. 

Yellow.ai يسمح بالتفاعلات المخصصة المدمجة عبر قنوات متعددة، بما في ذلك المواقع الإلكترونية والتطبيقات وقنوات المراسلة المختلفة. 

Yellow.ai يستضيف مُنشئ روبوتات بدون كود/كود منخفض، مما يتيح النشر السريع لروبوتات الدردشة الآلية والوكلاء الذين يعملون بالذكاء الاصطناعي دون معرفة واسعة بالترميز. كما يتم تحسين وقت النشر بشكل أكبر مع القوالب والتكاملات التي تم إنشاؤها مسبقًا على Yellow.ai.

يمكن للمنصة دعم المحادثات بأكثر من 100 لغة، كما أنها تقدم خدمات مثل إدارة الحملات والتفاعل المستقل مع العملاء.

وتتميز المنصة بخاصية DynamicNLP™، التي تُستخدم لتسهيل دقة المقاصد العالية والطلاقة متعددة اللغات - وهذا يمكن أن يقلل بشكل كبير من وقت النشر ويعزز قابلية التوسع لمنشئي chatbot . 

4. IBM watsonx Assistant

IBM watsonx Assistant هي منصة ذكاء اصطناعي للمحادثة مصممة لبناء مساعدين افتراضيين وصوتيين لتطبيقات خدمة العملاء، بما في ذلك العملاء الماليين. 

وهي تستفيد من الذكاء الاصطناعي والنماذج اللغوية الكبيرة للتعلم من تفاعلات العملاء، بهدف تحسين كفاءة حل المشكلات وتقليل أوقات انتظار العملاء.

على عكس روبوتات المحادثة التقليدية، يمكن لـ watsonx Assistant الاستعلام عن قواعد المعرفة أو طلب توضيحات أو التصعيد إلى وكيل بشري حسب الحاجة. وهو قابل للتكيف للاستخدام في بيئات مختلفة، بما في ذلك الإعدادات السحابية والمحلية.

كما توفر المنصة أيضًا قدرات صوتية، مما يسمح بالتكامل مع أنظمة دعم العملاء الهاتفية. وتروج شركة IBM لمنصة watsonx Assistant كأداة لتحسين كفاءة وفعالية تفاعلات خدمة العملاء.

5. Kore.ai

Kore.ai يوفر منصة chatbot متعددة الأوجه للذكاء الاصطناعي المصممة للمؤسسات والشركات الصغيرة، والتي تهدف إلى تعزيز تجارب العملاء والموظفين والوكلاء. 

تتميز المنصة بنهجها الخالي من التعليمات البرمجية، مما يتيح للمستخدمين إنشاء مساعدين افتراضيين أذكياء (IVAs) دون الحاجة إلى مهارات البرمجة. كما أنها توفر خيارات منخفضة التعليمات البرمجية لتخصيص أعمق.

Kore.ai يركز أيضًا على الأمن والامتثال، وهو أمر بالغ الأهمية للقطاعات الحساسة مثل الخدمات المصرفية والرعاية الصحية. توفر أدوات التحليل وإعداد التقارير رؤى لتحسين استراتيجيات خدمة العملاء. 

تساعد قدرة المنصة على التكيف في مختلف القطاعات، من الخدمات المصرفية إلى الرعاية الصحية، الشركات على تبسيط العمليات وتعزيز التفاعل مع العملاء. Kore.aiيتيح الخيار التجريبي المجاني للشركات تقييم مدى ملاءمة المنصة لاحتياجاتها الخاصة. 

بشكل عام، يقدم موقع Kore.ai نفسه كحل شامل لإنشاء وإدارة تفاعلات العملاء القائمة على الذكاء الاصطناعي بهدف تحسين الكفاءة ورضا العملاء في مختلف القطاعات.

الميزات الرئيسية 

• دعم أكثر من 120 لغة وقناة
• روبوتات مصممة مسبقاً لمختلف الصناعات
• إدارة الحوار المتقدم

حدد أهدافك

وضح ما الذي تريد أن ينجزه chatbot الخاص بك. هل هو الرد على استفسارات العملاء الأساسية، أو المساعدة في عمليات سير العمل المعقدة للكشف عن الاحتيال، أو تنسيق أتمتة الامتثال من البداية إلى النهاية عبر الأقسام؟

يمكن لروبوتات الدردشة المالية أن تتجاوز مجرد التعامل مع استفسارات العملاء، فقد تساعد الفرق الداخلية في تحليل السوق، أو الفحوصات التنظيمية، أو تقييم مخاطر المعاملات. 

ستحدد أهدافك ما إذا كنت بحاجة إلى روبوت موجه للعملاء، أو مساعد داخلي لسير العمل، أو وكيل ذكاء اصطناعي متعدد الوظائف.

اختر منصة

اختيار منصة مصممة خصيصاً للقطاع المالي أمر بالغ الأهمية. ابحث عن:

• الامتثال التنظيمي: تأكد من أن المنصة تتوافق مع اللوائح المالية مثل PCI DSS أو GDPR أو المعايير المصرفية المحلية.
• قدرات التكامل: يجب أن يتصل بأنظمتك المصرفية الأساسية، وبرامج كشف الاحتيال، وبرامج إدارة علاقات العملاء، وبوابات الدفع.
• ميزات الأمان: التشفير المتقدم، والمصادقة متعددة العوامل، والوصول المستند إلى الأدوار غير قابلة للتفاوض لحماية البيانات المالية.
• قابلية التخصيص: اختر منصة تتيح لك ضبط وظائف chatbotلتتناسب مع الاحتياجات المحددة لمؤسستك.

قم ببناء chatbot

تأكد من تدريب chatbot على البيانات والسيناريوهات الخاصة بالمجال، مثل:

• الكشف عن الحالات الشاذة في المعاملات لمنع الاحتيال.
• مساعدة العملاء في تقديم المشورة الاستثمارية أو طلبات القروض.
• أتمتة مهام إدارة الحساب، مثل التحقق من الرصيد أو إعدادات الدفع المتكررة.

دمج قواعد المعرفة الخاصة بالمنتجات المصرفية واللوائح المالية ورؤى السوق لجعل chatbot مورداً موثوقاً للمستخدمين والفرق على حد سواء.

دمج الأدوات والأنظمة الأساسية

في القطاع المالي، يمكن أن تؤدي عمليات التكامل السلسة إلى تحقيق التكامل السلس أو تعطيل فعاليتك chatbot. تشمل الأنظمة الرئيسية التي يجب دمجها ما يلي:

• منصات الكشف عن الاحتيال: أدوات مثل ThreatMetrix للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
• إدارة علاقات العملاء: Salesforce أو HubSpot لإدارة تفاعلات العملاء.
• الأنظمة المصرفية الأساسية: الوصول في الوقت الفعلي إلى بيانات الحسابات أو القروض أو المدفوعات.
• أدوات الامتثال: التتبع الآلي وإعداد التقارير لعمليات التدقيق التنظيمي.
• منصات بيانات السوق: واجهات برمجة التطبيقات لتسعير الأسهم أو العملات أو السلع في الوقت الفعلي.

تضمن عمليات التكامل هذه أن يقدم لك chatbot معلومات دقيقة وقابلة للتنفيذ.

الاختبار والتكرار

تعمل روبوتات الدردشة المالية في بيئات عالية المخاطر حيث يمكن أن تؤدي الأخطاء إلى تآكل الثقة. اختبر بصرامة مع الحالات المتطورة، مثل:

• أنماط المعاملات غير المعتادة للكشف عن الاحتيال.
• أسئلة الامتثال الغامضة.
• عمليات معقدة متعددة الخطوات مثل طلبات الرهن العقاري أو توصيات إدارة الثروات.

استخدم اختبار الإجهاد لتقييم كيفية أداء chatbot في ظل ذروة الطلب، مثل موسم الضرائب أو تقلبات السوق.

النشر والمراقبة

بمجرد البث المباشر، راقب أداء chatbotباستخدام التحليلات. تشمل المقاييس الرئيسية لروبوتات الدردشة المالية ما يلي:

• دقة الردود على الاستفسارات المعقدة.
• معدلات اكتشاف الاحتيال والتخفيضات الإيجابية الكاذبة.
• نتائج رضا العملاء واتجاهات تعليقات العملاء

قم بإعداد حلقات تلقائية للتغذية الراجعة من أجل التحسينات المستمرة، مما يضمن تطور chatbot مع تغير اللوائح التنظيمية أو تغير احتياجات العملاء أو تقديم خدمات مالية جديدة.

هل يمكنني استخدام chatbot لكل من العمليات الداخلية ودعم العملاء الخارجيين في نفس الوقت؟

بالتأكيد. يمكنك تصميم chatbot واحد مع تدفقات عمل مختلفة للموظفين والعملاء. فقط تأكد من أنه يحتوي على عناصر تحكم في الوصول واستجابات قائمة على الأدوار حتى يحصل كل مستخدم على المعلومات الصحيحة.

ما الفرق بين chatbot ووكيل الذكاء الاصطناعي في السياق المالي؟

عادةً ما يجيب chatbot على الأسئلة الأساسية، بينما يذهب وكيل الذكاء الاصطناعي إلى أبعد من ذلك. يمكنه اتخاذ قرارات، أو إطلاق إجراءات، أو حتى التنسيق عبر الأنظمة مثل موظف رقمي صغير.

كيف تدير روبوتات الدردشة المالية موافقة المستخدم وسياسات خصوصية البيانات؟

تحصل برامج الروبوت المالية الجيدة دائمًا على موافقة واضحة قبل التعامل مع المعلومات الحساسة، وهي مصممة لاتباع قواعد الخصوصية الصارمة (مثل اللائحة العامة لحماية البيانات). كما يقدم العديد منها أيضاً ميزات ذكاء اصطناعي قابلة للشرح حتى يعرف المستخدمون كيفية اتخاذ القرارات.

ما هي تحديات التكامل الأكثر شيوعاً أثناء نشر chatbot

وعادةً ما تكون أكبر المشاكل تتعلق بالاتصال بالأنظمة المصرفية القديمة، ومزامنة البيانات في الوقت الفعلي، والتأكد من أن جميع الأدوات (مثل أدوات إدارة علاقات العملاء أو أجهزة كشف الاحتيال) تتحدث مع بعضها البعض بسلاسة.

كيف ستتطور روبوتات الدردشة الآلية المالية خلال السنوات 3-5 القادمة؟

سيصبحون أكثر ذكاءً، وسيصبحون أكثر ذكاءً وشبهًا بالبشر وأكثر استباقية. فكِّر في الصوت، والفيديو، والرؤى التنبؤية، وحتى المساعدة في اتخاذ القرارات الاستراتيجية بدلاً من مجرد الإجابة عن الأسئلة.