أعلى chatbots في الخدمات المالية لعام 2022

خلال العقد الماضي ، شهد عالم الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) والخوارزميات الذكية تغييرات وتطورات جذرية ، هدفها الرئيسي هو جعل حياتنا أكثر بساطة. مع ازدهار العديد من المساعدين الافتراضيين بالفعل مثل Alexa by Amazon و Siri من Apple ، تشق الواجهات الذكية طريقها عبر مختلف القطاعات ، بما في ذلك الخدمات المالية والخدمات المصرفية.

مع نمو توقعات المستهلكين ، تستثمر العديد من المؤسسات المالية وتجرب حلولا ذكية اصطناعية. تعمل البنوك والمؤسسات الاستثمارية وشركات التكنولوجيا المالية على إعادة تصور رحلات العملاء لتحسين خدمة العملاء بشكل عام وتعزيز مشاركة العملاء. استخدام chatbots يفيد كل من المؤسسة المالية والعميل.

Chatbots السماح للمؤسسات بفهم عملائها وإبداءات الإعجاب وعدم الإعجاب والخطط بشكل أفضل ... من أجل تقديم خدمة أكثر تخصيصا تناسب احتياجاتهم بشكل أفضل وتجلب لهم قدرا أكبر من الرضا. من ناحية أخرى ، فإن استخدام chatbots يتم تعزيزه من قبل العملاء أنفسهم لأنهم يفضلون إرسال رسائل على هواتفهم المحمولة أو أجهزة الكمبيوتر المحمول بدلا من الانتظار إلى أجل غير مسمى على خط المساعدة.

Chatbots أو المساعدين الافتراضيين محاكاة أنشطة الوكلاء البشريين في مركز الاتصال من خلال الاستفادة من معالجة اللغة الطبيعية والتعلم الآلي. تمت برمجة الخوارزمية الخاصة بهم للسماح لهم بتقليد محادثة بشرية عن طريق طرح الأسئلة وتقديم التوصيات والحلول ذات الصلة. هذا يحسن كفاءة خدمة العملاء ويقلل من حدوث الأخطاء البشرية مع حل استفسارات العملاء بشكل أسرع.

اليوم chatbots هي التكنولوجيا الأكثر شعبية لأتمتة خدمة العملاء في القطاع المالي. وفقا لدراسة أجرتها Juniper Research ، فإن استخدام chatbots سيوفر للبنوك ما يصل إلى 7.3 مليار دولار بحلول عام 2023. هذا النوع من النشر مهم جدا للشركات المالية التي ترغب في تنفيذ تحولها الرقمي واكتساب ميزة تنافسية.

Chatbots في الخدمات المالية: حالات الاستخدام

Chatbots في القطاع المالي لها العديد من الاستخدامات بما في ذلك الخدمات المصرفية الرقمية وخدمات الحسابات ، وإعداد العملاء ، ومساعدة وكيل خدمة العملاء ، وإدارة استرداد الأموال ، وعمليات التأمين بالخدمة الذاتية وأكثر من ذلك بكثير. فيما يلي بعض الاستخدامات الأكثر نجاحا ل chatbots في الخدمات المصرفية :

دعم العملاء

الخدمات المالية chatbots يمكن أن تساعد العملاء على إتمام المعاملات المالية المختلفة بطريقة سريعة وآمنة. من التحقق من حساباتهم ، والإبلاغ عن البطاقات المفقودة أو إجراء المدفوعات ، إلى طلب المبالغ المستردة ومعالجتها ، أصبح العملاء الآن قادرين على إدارة المهام البسيطة بأنفسهم.

المستشار المالي

بالإضافة إلى إدارة طلبات العملاء ، يمكن لروبوت الدردشة للخدمات المالية أيضا تزويد العملاء بالمشورة لمساعدتهم على تحسين صحتهم المالية. يمكنهم مساعدتهم على تتبع حساباتهم وتحليل عادات الإنفاق الخاصة بهم والتوصية بخطط الميزانية أو الادخار. بهذه الطريقة ، يتمتع العملاء بتحكم أكبر في مواردهم المالية.

منع الاحتيال

تولي البنوك والمؤسسات المالية اهتماما إضافيا للأمن وخصوصية البيانات ، لأن سمعتها تعتمد عليها. بفضل الخوارزمية الذكية الخاصة بهم ، chatbots يمكن أن تراقب بدقة وتحدد علامات أي نوع من النشاط الاحتيالي ، وإصدار تنبيهات مباشرة للعملاء والبنوك.

إدارة العمليات الداخلية

عند الحاجة، chatbots يمكن أن توفر الدعم الكامل للموظفين لتسريع المهام الإدارية والمتكررة ، وتسهيل العمليات المعقدة والمستهلكة للوقت مثل إدارة المستندات الداخلية أو تدريب الموظفين الجدد.

الترويج والبيع العابر

كما نعلم جميعا ، فإن البنوك وغالبية المؤسسات المالية لديها مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات لتقدمها. بالنظر إلى جميع البيانات التي يمكن أن يوفرها روبوت محادثة الذكاء الاصطناعي عن المستخدم ، فهي فرصة لاقتراح العروض التي تناسب احتياجات كل عميل.

على سبيل المثال ، إذا كان العميل يستخدم تطبيقه المصرفي لنقل الأموال من حسابه الجاري إلى حساب التوفير الخاص به ، فيمكن لروبوت الدردشة الذي يعمل بنظام الذكاء الاصطناعي اغتنام هذه الفرصة لسؤال العميل عن السبب وراء هذا الإجراء وبالتالي الترويج للحلول المصرفية المختلفة (طلب الرهن العقاري ، والتأمين على العطلات ، وقرض السيارة ، وما إلى ذلك).

Chatbots في الخدمات المالية: الفوائد

Chatbots في الخدمات المالية توفر العديد من الفوائد لكل من المؤسسات والعملاء. فيما يلي أهم المزايا:

وفورات في التكاليف

كما ذكرنا من قبل ، chatbots هي توفير كبير للوقت والمال. في الواقع ، تحل هذه الحلول الآلية بنسبة 100٪ ما لا يقل عن 20٪ من مشاكل العملاء. هناك حاجة إلى عدد أقل من وكلاء مركز الاتصال ويقللون من الخطأ البشري ، مما يقلل التكاليف بشكل كبير. وهذا يسمح للمستشارين الماليين بتحويل تركيزهم على عمليات ما بعد البيع والعمليات التي لها قيمة مضافة أكبر ويمكن أن تزيد من هوامش الربح على المنتجات المصرفية. زائد chatbots غالبا ما تكون أرخص من تطبيقات الأجهزة المحمولة المستقلة. يعد VR Bank مثالا رائعا على شركة استخدمت chatbot لتوفير التكاليف

زيادة في المبيعات ومعدلات التحويل

خوارزميات Chatbot قابلة للبرمجة بالكامل ومدربة لتقديم توصيات مخصصة. المستخدمون الذين يساعدهم chatbots قادرون على العثور على المعلومات التي يحتاجونها بشكل أسرع ويمكن للمساعدين الافتراضيين تقديم عروض جديدة قد تهم العميل تلقائيا. Whatsmore ، باستخدام chatbot يجعل التنقل بين المعاملات سلسا ، مما قد يزيد من مشاركة العملاء وعدد الحسابات المصرفية المفتوحة.

التخصيص

في الوقت الحاضر ، يفضل العملاء إرسال الرسائل النصية بدلا من الاتصال. Chatbots استجب لتفضيلات العملاء هذه من خلال توفير واجهة سهلة الاستخدام تتيح للعملاء إجراء محادثة افتراضية دون الحاجة إلى القلق بشأن أوقات الانتظار منذ ذلك الحين chatbots الاستجابة على الفور وبدقة. علاوة على ذلك ، يمكن للمؤسسات المالية تخصيص محتوى chatbot الخاص بها وكيفية استجابتها لاستفسارات العملاء.

التوفر والدعم 24/7

بشكل عام ، يعمل روبوت الدردشة المصمم جيدا باستمرار على منصات مختلفة (موقع الويب ، تطبيق الهاتف الذكي ، الوسائط الاجتماعية ...) ويمكنه إجراء محادثات متعددة في وقت واحد بحيث يمكن تحقيق قابلية التوسع. ناهيك عن أن chatbots العمل 24 ساعة في اليوم ، 7 أيام في الأسبوع. هذه فائدة كبيرة لأنه يمكن للعملاء الحصول على المساعدة متى احتاجوا إليها ، مما يحسن بشكل كبير تجربة العملاء بشكل عام.

الميزات الرئيسية لروبوت الدردشة للخدمات المالية

Chatbots في الخدمات المالية يجب أن تغرس الثقة في العملاء ، لذا يجب على المساعد الافتراضي المثالي تقديم المشورة المالية بدلا من مجرد تقديم الأسئلة الشائعة. هذا يعني أن chatbot يجب أن يعرف عملائك ، وأن يكون خبيرا في منتجاتك وخدماتك ، وأن يتم تدريبه على البيانات الحقيقية وأن يتفاعل مع العملاء بنفس الطريقة التي يتفاعل بها الإنسان. يجب أن يكون روبوت الدردشة للخدمات المالية:

• المحادثه

الكلام هو الشكل الأكثر طبيعية للتواصل البشري ، لذا فإن القدرة على التحدث بشكل طبيعي عند التفاعل مع روبوت الدردشة هو عامل نجاح رئيسي. عندما يتحدث العميل إلى شابوت لا يفهمه أو يجيب مثل الروبوت ، فقد يؤدي ذلك إلى استياء العملاء.

لذلك من المهم أن يكون المساعدون الافتراضيون محادثة حتى يتمكن المستخدمون من استخدام لغة الحياة اليومية العادية ولا يزال يتم فهمهم.

• المعاملات

Chatbots التي لا يمكن تنفيذ العمليات ليست ذات فائدة كبيرة أو مساعدة. يتوقع العملاء نفس المستوى من الخدمة من روبوت محادثة وإنسان ، لذلك من المهم أن يتمكن المساعدون الافتراضيون من إكمال المعاملات مثل فتح حساب مصرفي ومعالجة التحويل وما إلى ذلك .AI chatbots يجب دمج الأنظمة الخارجية والداخلية لمساعدة العملاء على تنفيذ العمليات.

• موثوقة وآمنة

تعد الخصوصية والبيانات الشخصية عناصر حاسمة عندما يتعلق الأمر بالخدمات المصرفية أو المالية. المؤسسات التي تستخدم chatbots بحاجة إلى التأكد من أنهم الوحيدون الذين لديهم حق الوصول إلى بيانات المحادثة وأن chatbot الخاص بهم يسمح بإخفاء الهوية وتشفير المعلومات عند الضرورة. من المهم أيضا وجود نظام مصادقة موثوق.

• متعدد القنوات

تتمثل إحدى مزايا تنفيذ chatbot في أنه يمكن استخدامه على قنوات متعددة. بهذه الطريقة ، يمكن للعملاء اختيار المكان الذي يريدون التفاعل معه فيه ، مما يساعد على زيادة معدل استخدام chatbot. يفضل بعض العملاء استخدامه عبر تطبيق ، والبعض الآخر عبر أجهزة Alexa أو ربما من خلال Facebook Messenger أو Whatsapp.

أفضل chatbots في الخدمات المالية

إيريكا من بنك أوف أمريكا

إيريكا هي المساعد الافتراضي لبنك أوف أمريكا وهي واحدة من أكثر التطبيقات المصرفية التي يتم الحديث عنها. تم تكليف الحل الذكاء الاصطناعي بتقديم المساعدة اليومية للعملاء من خلال مساعدتهم على إبرام المعاملات ودفع الفواتير. من خلال الدردشة ، يمكن ل Erica التحقق من المدفوعات أو معالجة التحويلات بين الحسابات أو حظر بطاقات الائتمان أو إرسال الأموال إلى شخص ما. إنها واحدة من أفضل الخدمات المالية chatbots في السوق.

كاسيستو

Kasisto هي شركة تساعد المؤسسات المالية على إنشاء chatbots. هذه Kasisto الذكاء الاصطناعي chatbots يمكن أن يساعد العملاء في إجراء المدفوعات ومراجعة حساباتهم وإدارة الأموال من حسابات متعددة وما إلى ذلك. يمكنهم أيضا إرسال محادثة chatbot إلى مساعد عميل بشري في حالة فشل chatbot في حل مشكلة العميل.

Chatbots يمكن دمج التطوير باستخدام Kasisto في تطبيقات الهواتف الذكية أو مواقع الويب أو لوحات المعلومات. يمكنهم إجراء مناقشة مع العملاء ، وأداء مهام مالية بسيطة ، وتقديم توصيات بشأن المنتجات ومساعدة العملاء على التقدم بطلب للحصول على بطاقات الائتمان. اختارت ماستركارد منصة Kasisto الذكاء الاصطناعي لتطوير روبوت الدردشة الناجح على تطبيق الهاتف الذكي الخاص بها.

PayPal

تقدم PayPal روبوت دردشة لخدمة العملاء مدعوم الذكاء الاصطناعي يعمل عبر Facebook Messenger. يمكن استخدام روبوت المحادثة الآمن والفعال هذا للتحقق من حالة المدفوعات المتنازع عليها ، وإدارة المدفوعات المرفوضة أو الرسوم غير المصرح بها ، والتحقق من عمليات تعليق الحساب والقيود ، وما إلى ذلك. يمكن أن يساعد أيضا في مهام أبسط مثل إعادة تعيين كلمة مرور أو طرح أسئلة أمان.

يدير chatbot أيضا المبالغ المستردة سواء كان ذلك للتحقق من حالة الاسترداد أو طلب حالة جديدة. يقوم بكل هذا في ظل نظام للكشف عن الاحتيال وتخفيف المخاطر يضمن أقصى قدر من الأمان وراحة البال.

مرور الذكاء الاصطناعي

يوفر Passage الذكاء الاصطناعي للمؤسسات المالية أو البنوك الفرصة لإنشاء محادثةchatbots لمساعدة عملائهم على الوصول بسهولة إلى حساباتهم أو استثماراتهم أو استفساراتهم المتعلقة ببطاقات الائتمان. علاوة على ذلك ، يدعي chatbot أنه يمكنه حتى مساعدة العملاء في العثور على قروض المنازل وتحديثهم على حالتها.

أعلنت Passage الذكاء الاصطناعي أيضا أنه تم تدريب الخوارزمية الذكية الخاصة بها على بيانات المؤسسة في مجالات عمل مختلفة مثل بطاقات الائتمان والمعلومات الائتمانية وطلبات القروض وسداد القروض والفواتير وتخطيط التقاعد وما إلى ذلك. اعتمادا على احتياجات المؤسسة المالية ، يمكنهم اختيار دمج كل هذه الميزات أو التركيز فقط على عدد قليل منها.

Botpress

Botpress هي منصة الذكاء الاصطناعي المحادثة مفتوحة المصدر الأكثر شيوعا. حلنا يسمح للشركات ببناء تقليد chatbots ونشرها في أي مكان تقريبا. بفضل رؤيتنا وخبرتنا المستقبلية ، نخدم مئات العملاء في مختلف المجالات والقطاعات. إذا كنت تتطلع إلى تخصيص روبوت محادثة مرن ومفتوح المصدر الذكاء الاصطناعي مالي ، فلا تتردد في الاتصال بنا.