أفضل روبوتات الدردشة المالية وكيفية استخدامها (2025)

روبوتات الدردشة تغيّر القطاع المالي.

فهي لا تكتفي بالإجابة على الأسئلة – روبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي يمكنها اكتشاف الاحتيال، وإدارة سير العمل، وتمكين المحللين من اتخاذ قرارات أكثر استنادًا إلى البيانات.

لكن كيف تعمل روبوتات الدردشة المالية فعليًا، وما الذي يجعلها فعّالة في قطاع حساس كهذا؟

ما هو روبوت الدردشة المالي المدعوم بالذكاء الاصطناعي؟

روبوتات الدردشة المالية المدعومة بالذكاء الاصطناعي هي مساعدون افتراضيون أذكياء صُممت لأتمتة المهام المالية، ومساعدة المتخصصين برؤى قائمة على البيانات، وتبسيط العمليات المالية المعقدة بكفاءة.

بصفتها شركاء ديناميكيين في النظام المالي، فإن روبوتات الدردشة المصرفية لا تكتفي بالرد على استفسارات العملاء، بل تتيح اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً من خلال التحليل الفوري وتنسيق الأنظمة.

من خلال تنسيق سير العمل وتقديم رؤى في الوقت الفعلي، تعزز هذه الروبوتات اتخاذ القرار وكفاءة العمليات للعملاء والموظفين الداخليين على حد سواء.

أمثلة على روبوتات الدردشة في المالية

لا تعتقد أن قطاعًا عالي المخاطر متأخر في تبني روبوتات الدردشة. فقد استخدمت البنوك وشركات التكنولوجيا المالية هذه الروبوتات منذ سنوات. إليك بعضًا من أمثلتنا المفضلة.

(مع أن معظم هذه الأمثلة هي روبوتات دردشة للمؤسسات، إلا أن هناك العديد من الروبوتات المالية التي تعمل ضمن مؤسسات صغيرة – أو تتيح لفريق من شخص واحد إنجاز عمل خمسة أشخاص.)

Erica من بنك أوف أمريكا

يُعد "إيريكا" من بنك أوف أمريكا أشهر روبوت دردشة مالي، وكان رائدًا في هذا المجال.

يُعد هذا الروبوت من الرواد في المجال، حيث تجاوز عدد تفاعلاته ملياري تفاعل منذ إطلاقه في 2018 – وقام فريق علم البيانات في بنك أوف أمريكا بأكثر من 50,000 تحديث لأداء إيريكا لتحسين نجاحه.

تشمل المهام الأكثر شيوعاً لـ Erica: مراقبة الاشتراكات، تقديم إرشادات حول سلوك الإنفاق، معلومات الإيداع، العثور على أرقام الحسابات أو التحويل، والمساعدة في التحويلات ودفع الفواتير.

"تعمل إيريكا كمساعد شخصي ومركز تحكم لعملائنا،" قالت نيكي كاتز، رئيسة القسم الرقمي في بنك أوف أمريكا. "إيريكا تلتقي بالعملاء حيثما كانوا وعندما يحتاجون إلينا، وأصبحت دليلاً حقيقيًا إلى جانبهم."

Eva من بنك HDFC

أول روبوت دردشة مصرفي مدعوم بالذكاء الاصطناعي في الهند، Eva من بنك HDFC، يحدث تحولاً في الخدمات المصرفية الريفية.

تم إطلاق Eva على بوابة CSC للخدمات الرقمية، وتدعم أكثر من 127,000 رائد أعمال على مستوى القرى، مقدمة خدمات مصرفية حيوية للعملاء في المناطق شبه الحضرية والريفية في الهند.

تمكن Eva رواد الأعمال القرويين من الوصول على مدار الساعة إلى معلومات دقيقة حول المنتجات والإجراءات ومواد التدريب. تساعد في تسهيل خدمات مثل فتح الحسابات، توليد العملاء المحتملين للقروض، ودعم العملاء، كما تجهزهم للحصول على شهادة كمراسلين تجاريين.

Amex Bot من أمريكان إكسبريس

يساعد Amex Bot على فيسبوك ماسنجر أعضاء البطاقات في إدارة حساباتهم. يمكن للمستخدمين:

• طلب تحديثات فورية حول الرصيد
• التحقق من نقاط مكافآت العضوية
• مراجعة المعاملات المعلقة فوراً
• ربط بطاقاتهم بفيسبوك لإجراء المدفوعات
• التحويل إلى دعم العملاء عند الحاجة

يعد روبوت Amex مثالًا مثاليًا على روبوت دردشة مالي مخصص لقناة معينة – فهو يحول ماسنجر إلى أداة مالية قوية، حيث يتيح لأعضاء البطاقات الوصول السهل إلى معلومات حساباتهم والحصول على رؤى فورية.

Decision Intelligence من ماستركارد

تستخدم خدمة Decision Intelligence Pro من Mastercard الذكاء الاصطناعي التوليدي لتحويل كشف الاحتيال. كيف ذلك؟

من خلال تحليل تريليون نقطة بيانات في أقل من 50 مللي ثانية، تقيم الروابط بين الحسابات والتجار والأجهزة لتقدير مخاطر المعاملات.

يحسن نظامهم المتقدم معدلات اكتشاف الاحتيال بنسبة تصل إلى 300% مع تقليل الإيجابيات الكاذبة بأكثر من 85%.

تُظهر Decision Intelligence أن أنظمة الذكاء الاصطناعي ليست فقط للمحادثات مع العملاء – بل يمكنها مساعدة البنوك في تحليل البيانات، وتحسين الموافقات على المعاملات، وتعزيز الأمان.

5 فوائد لروبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي في المالية

1. الحد من المخاطر في الوقت الفعلي

يمكن لروبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي تحديد المخاطر ومعالجتها بشكل استباقي من خلال تحليل بيانات المعاملات، واكتشاف الشذوذ، وإصدار التنبيهات قبل تفاقمها.

يشمل ذلك الإشارة إلى الاحتيال المحتمل، والتنبؤ بتعثرات الائتمان، أو تحديد انتهاكات الامتثال. من خلال أتمتة مراقبة المخاطر، تساعد الروبوتات المؤسسات على البقاء في المقدمة في بيئات مالية متقلبة.

2. تعزيز اتخاذ القرار للموظفين

الذكاء الاصطناعي لا يحتاج إلى استبدال سير العمل البشري – غالبًا ما يعززه.

يمكن لروبوتات الدردشة مساعدة المصرفيين والمحللين والمستشارين من خلال تجميع مجموعات بيانات معقدة، وتوليد رؤى قابلة للتنفيذ، وتقديمها بشكل سهل الفهم.

هذا يقلل الوقت المستغرق في التحليل اليدوي، مما يمكّن المتخصصين من التركيز على الاستراتيجية والعلاقات مع العملاء (مع اتخاذ قرارات أكثر استنادًا إلى البيانات).

3. أتمتة سير العمل عبر الأقسام

روبوتات الدردشة ليست أدوات محادثة فقط – بل هي محركات قوية لأتمتة سير العمل.

يمكنها تبسيط عمليات مثل تقييم القروض، والتحقق من المستندات، والتقارير التنظيمية.

من خلال تنسيق المهام بين الفرق والأنظمة، تقلل من التأخير، وتحسن الدقة، وتتيح للموظفين التركيز على الأعمال الاستراتيجية.

4. أنظمة مالية مخصصة

يمكن لروبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي تحليل بيانات المستخدم الفردية لتقديم خطط مالية مخصصة، واستراتيجيات استثمار، وحتى توصيات تغطية تأمينية.

يمكن تخصيص ملاحظاتها ونصائحها ليس فقط للعادات الفردية، بل أيضًا لمراحل الحياة أو المواقع أو الأهداف.

5. قابلية التوسع دون التضحية بالجودة

تواجه المؤسسات المالية غالبًا ارتفاعًا في الطلب، مثل موسم الضرائب أو تقلبات السوق. تتيح روبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي التوسع السلس من خلال التعامل مع أحجام أكبر من الاستفسارات أو المهام دون التأثير على سرعة الاستجابة أو الدقة.

أفضل الممارسات لروبوتات الدردشة المالية

روبوت الدردشة المالي المصمم جيدًا يتجاوز كونه حلًا جاهزًا للتشغيل.

وهذا ينطبق بشكل خاص على قطاع المالية – حيث المخاطر مرتفعة واللوائح صارمة.

فكر في الاستعانة بفريق إدارة نجاح العملاء في منصة الذكاء الاصطناعي لضمان التزام روبوت الدردشة الخاص بك بأفضل الممارسات. يمكن أن تشمل هذه الممارسات:

تضمين الشفافية في مخرجات الذكاء الاصطناعي

يحتاج مستخدمو روبوتات الدردشة المالية إلى الشفافية. تأكد من أن روبوت الدردشة الخاص بك يقدم إجابات يمكن تفسيرها، خاصة في الاستفسارات الحساسة مثل رفض القروض أو توصيات الاستثمار.

قم بإضافة ميزات مثل زر "لماذا هذه التوصية؟" لعرض النقاط والبيانات والمنطق المستخدم للوصول إلى النتيجة. هذا يعزز ثقة المستخدمين ويلبي المتطلبات التنظيمية.

توفر أفضل منصات روبوتات الدردشة المدعومة بالذكاء الاصطناعي خيارات مرنة لبناء شفافية مخصصة في الذكاء الاصطناعي، حتى يفهم المستخدمون (سواء كانوا موظفين أو عملاء) منطق الروبوت الخاص بك.

صمم الأمان متعدد الطبقات من البداية

إلى جانب بروتوكولات التشفير والمصادقة، قم بتطبيق نماذج اكتشاف الشذوذ في الوقت الفعلي لمراقبة سلوك روبوت الدردشة بحثًا عن أنماط غير متوقعة قد تشير إلى استغلال ضار.

تضمن اختبارات الاختراق المنتظمة والتدقيقات الامتثالية الخاصة باللوائح المالية (مثل GDPR، PCI DSS) أن روبوت الدردشة الخاص بك ليس نقطة ضعف في نظامك.

أعطِ الأولوية للتصعيد البشري السلس

رغم أهمية الأتمتة، تأكد من أن روبوت الدردشة الخاص بك يندمج بسلاسة مع الموظفين البشريين في الاستفسارات المعقدة.

على سبيل المثال، إذا اعترض عميل على معاملة تم الإبلاغ عنها، يجب أن ينقل الروبوت جميع البيانات السياقية إلى الموظف البشري، لتجنب التكرار وضمان حل سريع.

تصعيد غير مُدار بشكل جيد؟ سيقوض ثقة المستخدمين.

تمكين التفاعلات متعددة الوسائط

التفاعلات متعددة الوسائط – مثل الفيديو والصورة والصوت – يمكن أن تخلق تجارب أغنى وتلبي تفضيلات المستخدمين المختلفة. يمكن لروبوت الدردشة المالي متعدد الوسائط أن:

• يتعامل مع الأوامر الصوتية للاستفسار عن الحسابات أو تقديم النصائح المالية
• يعالج تحميل المستندات مثل الإيصالات أو التحقق من الهوية
• يتعرف على الصور لإيداع الشيكات أو تقديم الفواتير
• يعرض اتجاهات الإنفاق أو جداول القروض كرسوم بيانية تفاعلية
• يعرض مقاطع فيديو تعليمية للعملاء الذين يحتاجون إلى المساعدة

العالم يتجه بسرعة نحو التعددية في الوسائط. صمّم روبوت المحادثة الخاص بك ليتماشى مع طرق تواصل المستخدمين الحديثة.

17 استخدامًا لروبوتات الدردشة المالية

1. معلومات الحساب

قد يكون تصفح التفاصيل المالية أمرًا مربكًا.

توفر روبوتات الدردشة وصولًا فوريًا إلى أرصدة الحسابات، وسجل المعاملات، وتفاصيل الحساب، مما يساعد العملاء على متابعة أمورهم المالية بسهولة.

2. كشف الاحتيال والتنبيهات

تراقب روبوتات الدردشة المعاملات في الوقت الفعلي، وتكتشف الأنشطة المشبوهة وتبلغ المستخدمين أو فرق الأمان فورًا.

3. تبسيط طلبات القروض

تُسهّل روبوتات الدردشة عملية القرض، مما يجعلها أسرع وأقل توترًا. فهي ترشد المستخدمين خطوة بخطوة، وتوفر فحوصات أهلية فورية، وتجيب عن الأسئلة الشائعة.

4. مساعدة مخصصة في إعداد الميزانية

تخيل روبوت دردشة يحلل عادات الإنفاق وبيانات الدخل لديك ليقدم نصائح مخصصة لإعداد الميزانية. إنها خدمة مصممة خصيصًا وسهلة التوسع مع روبوت دردشة مدعوم بالذكاء الاصطناعي.

5. تتبع النفقات بسهولة

تعمل الدردشة الآلية كمحاسبين رقميين، حيث تصنف النفقات وتقدم تحديثات فورية.

• تنبيه عند الإنفاق الزائد في فئات محددة
• اقتراح تعديلات للبقاء ضمن الميزانية

6. مراقبة الامتثال للمهنيين

بالنسبة لمسؤولي الامتثال، تقوم الدردشة الآلية بأتمتة الفحوصات الروتينية، وتحديد التناقضات، وإعداد تقارير مفصلة، مما يقلل من مخاطر العقوبات ويوفر الوقت الثمين.

7. تبسيط حسابات الضرائب

تجعل الدردشة الآلية الضريبية عملية التقديم أقل توتراً من خلال:

• تتبع النفقات القابلة للخصم طوال العام
• تقدير الالتزامات الضريبية فوراً
• الإجابة على الأسئلة الشائعة حول قوانين الضرائب ومواعيد التقديم

8. استقبال العملاء الجدد

تجعل الدردشة الآلية الانطباع الأول مهماً. فهي تجمع المعلومات الأساسية، وتشرح الخدمات بوضوح، وترشد العملاء الجدد خلال إعداد الحساب – وكل ذلك بأقل قدر من التعقيد.

9. التعليم المالي التفاعلي

تمكن الدردشة الآلية المستخدمين من اكتساب المعرفة المالية. فهي تقدم شروحات، وتجيب على الأسئلة الشائعة، وتضم اختبارات لمساعدة العملاء على فهم مواضيع مثل القروض أو الاستثمارات بشكل أفضل.

10. تذكير بالدفع

تجنب الرسوم المتأخرة أمر سهل مع التذكيرات. يمكن للدردشة الآلية إخطار المستخدمين بالفواتير القادمة وتقديم نصائح لأتمتة المدفوعات المتكررة لمزيد من الراحة.

11. البيع المتقاطع المخصص

تعد الدردشة الآلية خطوة أولى شائعة في الاستفادة من الذكاء الاصطناعي في المبيعات. فهي تعزز رضا العملاء من خلال اقتراح منتجات ملائمة بناءً على ملفاتهم الشخصية. على سبيل المثال، قد يُعرض على مستخدم لديه نفقات سفر متكررة عروض بطاقات ائتمان مخصصة بامتيازات سفر.

12. جمع المستندات والتحقق منها

الأعمال الورقية تبطئ العمليات. تعمل الدردشة الآلية على تسريع جمع المستندات والتحقق منها للقروض أو فتح الحسابات، مما يقلل التأخير ويحسن تجربة العملاء.

13. التنبؤ المالي الاستباقي

باستخدام البيانات التاريخية والفورية، تتنبأ الدردشة الآلية بالاتجاهات من أجل:

• مساعدة المهنيين في تعديل استراتيجيات الاستثمار
• تمكين المستخدمين من التخطيط لنفقات كبيرة مثل الرسوم الجامعية أو شراء منزل

14. المساعدة في مطالبات التأمين

قد تكون معالجة المطالبات مرهقة، لكن الدردشة الآلية تقوم بأتمتتها. فهي ترشد المستخدمين، وتتحقق من المستندات، وتقدم تحديثات فورية عن حالة المطالبة، مما يسرع الحلول.

15. تحديثات تنظيمية

البقاء على اطلاع أمر ضروري. تبقي الدردشة الآلية المهنيين الماليين على اطلاع بأحدث اللوائح أو التغييرات في السياسات، مما يضمن الامتثال واتخاذ قرارات مستنيرة.

16. دعم المبيعات

بالنسبة للمستشارين الماليين، تجمع الدردشة الآلية بيانات العملاء ورؤى السوق لإنشاء عروض مخصصة. هذا يسمح للمستشارين بالتركيز على بناء العلاقات مع العملاء بدلاً من البحث في البيانات.

17. المساعدة في النماذج المعقدة

يجب ألا تكون الأعمال الورقية عائقاً أمام الخدمات. ترشد الدردشة الآلية المستخدمين خطوة بخطوة خلال النماذج المالية المعقدة، مما يبسط عمليات مثل طلبات القروض أو فتح الحسابات.

أفضل 5 منصات روبوتات دردشة مالية مدعومة بالذكاء الاصطناعي

هناك عدة خيارات لتنفيذ دردشة آلية مالية. بناء دردشة آلية بالذكاء الاصطناعي من الصفر مكلف من حيث الوقت والموارد، لذا تختار معظم المؤسسات استخدام منصة دردشة آلية.

أفضل منصة دردشة آلية بالنسبة لك تعتمد كلياً على احتياجاتك. اختر أداة ذكاء اصطناعي بناءً على القدرات التي يحتاجها روبوتك المالي، وميزانيتك، ومستوى خبرتك في البرمجة.

أحياناً يكون التعاون مع وكالة ذكاء اصطناعي هو الطريقة الأكثر كفاءة لإطلاق دردشة آلية في الإنتاج. ولكن إذا كنت ترغب في اختيار منصة بنفسك، إليك بعض الخيارات للبدء.

1. Botpress

Botpress هي منصة دردشة آلية مدعومة بالذكاء الاصطناعي متعددة الاستخدامات، قابلة للتخصيص والتوسعة بلا حدود للشركات والمؤسسات المالية.

تظل دائماً محدثة بأحدث محركات النماذج اللغوية الكبيرة، مما يضمن أن روبوتات الدردشة ووكلاء الذكاء الاصطناعي لديها مدعومون دائماً بأحدث التقنيات.

تقدم Botpress لوحة عمل مرئية بالسحب والإفلات للمطورين، وترجمات تلقائية لأكثر من 100 لغة، وإمكانيات تخصيص غير محدودة.

تتضمن المنصة تكاملات جاهزة مع أشهر البرامج والقنوات، لكنها تتيح للمطورين ربط الروبوت بأي قاعدة معرفة أو منصة داخلية. هذه القابلية اللامحدودة للتوسعة تجعل من Botpress منصة ممتازة لوكلاء الذكاء الاصطناعي الاحترافيين على مستوى المؤسسات.

يوجد لدى الشركة أكثر من 750,000 روبوت نشط في الإنتاج حتى يونيو 2024، وتعالج أكثر من مليار رسالة. وتغطي روبوتاتها الذكية مجالات خدمة العملاء، والموارد البشرية، وتكنولوجيا المعلومات، والحكومات، والتقنية، وغيرها.

تتمتع Botpress بمجتمع نشط. إذا كنت تبحث عن مطور لبناء روبوت الدردشة الخاص بك، توفر Botpress شبكة واسعة من الشركاء الخبراء. كما أن مجتمع Discord النشط الذي يضم 25,000 منشئ روبوتات يتيح لك الوصول إلى مطورين آخرين على مدار الساعة.

يصبح تعلم تفاصيل المنصة سهلاً من خلال دروس الفيديو على YouTube والدورات التي أعدها الخبراء في Botpress Academy.

الميزات الرئيسية

• تحليلات متقدمة
• قابلية توسعة غير محدودة – اربط روبوتك بأي منصة أو قناة
• تكاملات جاهزة
• أمان بمستوى عسكري
• ترجمة تلقائية لأكثر من 100 لغة

الأسعار

تقدم Botpress خطة الدفع حسب الاستخدام، وخطة Plus، وخطة Team، وخطة Enterprise.

تتضمن خطة الدفع حسب الاستخدام 5 روبوتات، و2000 رسالة واردة شهرياً، و100 ميغابايت من تخزين قاعدة بيانات المتجهات، و5 دولارات رصيد ذكاء اصطناعي. يسمح نموذج الدفع حسب الاستخدام بشراء إضافات صغيرة مع توسع الاستخدام – يمكنك شراء 100,000 صف جدول إضافي مقابل 25 دولار كندي، أو 5000 رسالة واردة إضافية مقابل 10 دولارات كندية، أو روبوت إضافي مقابل 1 دولار كندي.

تتضمن خطة الفريق إضافات بقيمة 1000 دولار، لكنها تُباع مقابل 495 دولاراً شهرياً.

خطة المؤسسات مخصصة بالكامل لكل شركة – حيث تختلف احتياجات روبوتات الدردشة من شركة لأخرى. تأتي مع دعم مخصص عالي المستوى وخصومات على الحجم عبر جميع الخدمات.

2. LivePerson

تأسست LivePerson عام 1995 وتوسعت عالميًا منذ ذلك الحين. توفر إمكانيات الصوت والرسائل في روبوتات الدردشة الخاصة بها، وتتيح للمستخدمين دمج روبوتاتهم مع قنوات اتصال أخرى.

تتميز تطبيقات روبوت الدردشة لديهم بمحادثات شبيهة بالبشر باستخدام الذكاء الاصطناعي المتقدم، والذكاء الاصطناعي التوليدي، وقدرات الذكاء الاصطناعي الصوتي، وكل ذلك مستضاف على Conversational Cloud الخاصة بهم. منتجهم بارع في تحويل المحادثات الصوتية إلى رقمية لزوار موقعك.

لدى LivePerson شراكات مع جهات خارجية تدعم مجموعة محادثات متعددة القنوات، مما يمنح روبوتك القدرة على الاتصال ببياناتك عبر Avaya وAmazon Connect وGenesys.

يتيح الذكاء الاصطناعي التوليدي لديهم الحصول على رؤى توليدية حول العملاء، وتغذي مجموعتهم الداخلية من البيانات نماذجهم الخاصة.

‍‍الميزات الرئيسية

• تسجيل دخول عبر SSO
• دعم متعدد اللغات
• نشر عبر قنوات متعددة
• أدوات أمان مدمجة

الأسعار

تقدم LivePerson خطتي تسعير، وعلى عكس المنصات الأخرى، يتم التسعير بناءً على الحلول المنجزة وليس الإضافات الفردية مثل المقاعد أو الدقائق.

يختلف السعر أيضًا حسب ما إذا كنت ترغب في استخدام Conversational Cloud فقط، أو مع قدرات الذكاء الاصطناعي التوليدي الخاصة بهم.

للحصول على أسعار محددة، يحتاج المستخدمون إلى التواصل مع فريق مبيعات LivePerson.

3. Yellow.ai

Yellow.ai هي منصة روبوت دردشة بالذكاء الاصطناعي مخصصة للمؤسسات، مصممة لتعزيز تجارب المحادثة لكل من العملاء والموظفين. تتخصص في وظائف خدمة العملاء، بما في ذلك البيع بالتجزئة، والخدمات المالية، والرعاية الصحية.

تتيح Yellow.ai تفاعلات مخصصة متكاملة عبر قنوات متعددة، بما في ذلك المواقع الإلكترونية والتطبيقات وقنوات المراسلة المختلفة.

تقدم Yellow.ai أداة بناء روبوتات بدون برمجة أو ببرمجة منخفضة، مما يتيح نشر روبوتات ووكلاء الذكاء الاصطناعي بسرعة دون الحاجة إلى معرفة برمجية واسعة. كما يتم تسريع وقت النشر بفضل القوالب والتكاملات الجاهزة من Yellow.ai.

تدعم المنصة المحادثات بأكثر من 100 لغة، وتقدم خدمات مثل إدارة الحملات والتفاعل الذاتي مع العملاء.

تتميز المنصة بتقنية DynamicNLP™، التي تساهم في تحقيق دقة عالية في فهم النوايا والطلاقة متعددة اللغات – ما يمكن أن يقلل بشكل كبير من وقت النشر ويعزز قابلية التوسع لمطوري روبوتات الدردشة.

الميزات الرئيسية

• تكاملات جاهزة
• قوالب روبوتات الدردشة
• تقدم منصة موحدة لخدمة العملاء
• رؤى حول الدردشة الآلية لأهم المقاييس

الأسعار

تقدم Yellow.ai خطة مجانية وخطة للمؤسسات. تتيح الخطة المجانية إنشاء روبوت واحد فقط، وقناتين، وواجهة برمجة تطبيقات مخصصة واحدة، وحملة نشطة واحدة.

ومع ذلك، تسمح النسخة الاحترافية باستخدام غير محدود أو مخصص لميزاتهم. يتم تحديد السعر الدقيق لخطة المؤسسات بناءً على احتياجاتك المحددة – للحصول على عرض سعر، يمكنك التواصل مع فريق المبيعات لديهم.

4. IBM watsonx Assistant

IBM watsonx Assistant هو منصة ذكاء اصطناعي حواري مصممة لبناء مساعدين افتراضيين وصوتيين لتطبيقات خدمة العملاء، بما في ذلك العملاء الماليين.

يستفيد من الذكاء الاصطناعي ونماذج اللغة الكبيرة للتعلم من تفاعلات العملاء، بهدف تحسين كفاءة حل المشكلات وتقليل أوقات انتظار العملاء.

على عكس روبوتات الدردشة التقليدية، يمكن لـ watsonx Assistant الاستعلام من قواعد المعرفة، وطلب التوضيحات، أو التصعيد إلى وكيل بشري عند الحاجة. وهو قابل للتكيف للاستخدام في بيئات متنوعة، بما في ذلك السحابة والبنية التحتية المحلية.

تقدم المنصة أيضاً إمكانيات صوتية، مما يسمح بدمجها في أنظمة دعم العملاء الهاتفية. تروج IBM لـ watsonx Assistant كأداة لتحسين كفاءة وفعالية تفاعلات خدمة العملاء.

الميزات الرئيسية

• مساعدة الوكلاء
• تكامل الذكاء الاصطناعي لفهم أفضل للعملاء
• مجموعة من التكاملات مع الأدوات الحالية
• إجراءات أمان معززة
• منشئ مرئي لإنشاء روبوتات الدردشة بسهولة دون الحاجة لبرمجة مكثفة

الأسعار

يقدم IBM watson Assistant خطة Lite مجانية، بالإضافة إلى تسعير مخصص للشركات. الأخير قابل للتخصيص بالكامل حسب احتياجات كل شركة.

تشمل خطة Plus لديهم تكلفة أساسية قدرها 140 دولار أمريكي شهرياً، مع تكاليف إضافية للمزيد من التكاملات، والمستخدمين النشطين شهرياً، ووحدات الموارد الإضافية.

5. Kore.ai

توفر Kore.ai منصة دردشة آلية متعددة الجوانب مدعومة بالذكاء الاصطناعي، مصممة للمؤسسات والشركات الصغيرة، وتهدف إلى تحسين تجارب العملاء والموظفين والوكلاء.

تتميز المنصة بنهجها الذي لا يتطلب برمجة، مما يمكّن المستخدمين من إنشاء مساعدين افتراضيين أذكياء دون مهارات برمجية. كما توفر خيارات برمجة منخفضة الكود لمزيد من التخصيص.

تركز Kore.ai أيضاً على الأمان والامتثال، وهو أمر بالغ الأهمية للقطاعات الحساسة مثل البنوك والرعاية الصحية. توفر أدوات التحليل والتقارير رؤى لتحسين استراتيجيات خدمة العملاء.

تساعد قابلية المنصة للتكيف عبر مختلف الصناعات، من البنوك إلى الرعاية الصحية، الشركات على تبسيط العمليات وتعزيز تفاعل العملاء. وتتيح فترة التجربة المجانية في Kore.ai للشركات تقييم مدى ملاءمة المنصة لاحتياجاتها الخاصة.

بشكل عام، تطرح Kore.ai نفسها كحل شامل لإنشاء وإدارة التفاعلات مع العملاء المدعومة بالذكاء الاصطناعي، بهدف تحسين الكفاءة ورضا العملاء عبر مختلف القطاعات.

الميزات الرئيسية

• دعم لأكثر من 120 لغة وقناة
• روبوتات جاهزة لمختلف الصناعات
• إدارة متقدمة للحوار

الأسعار

تقدم Kore.ai خطتي تسعير: القياسية والمؤسسات. لا تتضمن المنصة سعراً محدداً لأي من الخطتين، بل تقدم خدمة مخصصة للمستخدمين.

تشمل خطة المؤسسات جميع ميزات الخطة القياسية، بالإضافة إلى إشعارات غير محدودة، وحوارات غير محدودة في أداة البناء، وأسئلة شائعة غير محدودة، وزيادة الحد الأقصى للطلبات من 200 إلى 1200 طلب في الدقيقة.

كيفية تنفيذ دردشة آلية مالية بالذكاء الاصطناعي

قد يبدو نشر دردشة آلية بالذكاء الاصطناعي في القطاع المالي معقداً، لكن تأخير الاعتماد يعرضك لخطر التأخر في سوق تنافسية.

لضمان النجاح، من الضروري معالجة الاحتياجات والتحديات الخاصة بالخدمات المالية مع تعظيم إمكانيات الذكاء الاصطناعي.

إليك كيفية البدء:

حدد أهدافك

حدد بوضوح ما الذي تريد أن يحققه روبوت الدردشة الخاص بك. هل هو الإجابة على استفسارات العملاء الأساسية، أو المساعدة في سير عمل معقد لاكتشاف الاحتيال، أو تنفيذ أتمتة شاملة للامتثال عبر الأقسام؟

يمكن للدردشة الآلية المالية أن تتجاوز التعامل مع استفسارات العملاء – فقد تساعد الفرق الداخلية في تحليل السوق، أو الفحوصات التنظيمية، أو تقييم مخاطر المعاملات.

ستحدد أهدافك ما إذا كنت بحاجة إلى روبوت موجه للعملاء، أو مساعد سير عمل داخلي، أو وكيل ذكاء اصطناعي متعدد الوظائف.

اختر منصة

اختيار منصة مصممة خصيصاً للقطاع المالي أمر بالغ الأهمية. ابحث عن:

• الامتثال التنظيمي: التأكد من توافق المنصة مع اللوائح المالية مثل PCI DSS، وGDPR، أو المعايير المصرفية المحلية.
• قدرات التكامل: يجب أن تتصل بأنظمة البنوك الأساسية، وبرامج كشف الاحتيال، وأنظمة إدارة علاقات العملاء، وبوابات الدفع.
• ميزات الأمان: التشفير المتقدم، والمصادقة متعددة العوامل، والوصول بناءً على الدور، كلها ضرورية لحماية البيانات المالية.
• قابلية التخصيص: اختر منصة تتيح لك ضبط وظائف الروبوت بما يتناسب مع احتياجات مؤسستك الخاصة.

أنشئ دردشتك الآلية

تأكد من تدريب الدردشة الذكية على بيانات وسيناريوهات خاصة بالمجال، مثل:

• اكتشاف الشذوذ في المعاملات لمنع الاحتيال.
• مساعدة العملاء في نصائح الاستثمار أو طلبات القروض.
• أتمتة مهام إدارة الحسابات، مثل التحقق من الرصيد أو إعداد المدفوعات المتكررة.

قم بدمج قواعد المعرفة حول المنتجات المصرفية، واللوائح المالية، ورؤى السوق لجعل الدردشة الذكية مصدرًا موثوقًا للمستخدمين والفرق على حد سواء.

ادمج الأدوات والأنظمة الأساسية

في القطاع المالي، يمكن أن تحدد التكاملات السلسة فعالية الدردشة الذكية. من الأنظمة الأساسية التي يجب دمجها:

• منصات كشف الاحتيال: أدوات مثل ThreatMetrix لرصد الأنشطة المشبوهة.
• أنظمة إدارة علاقات العملاء: Salesforce أو HubSpot لإدارة تفاعلات العملاء.
• أنظمة البنوك الأساسية: الوصول الفوري إلى بيانات الحساب أو القروض أو المدفوعات.
• أدوات الامتثال: تتبع تلقائي وإعداد تقارير لعمليات التدقيق التنظيمية.
• منصات بيانات السوق: واجهات برمجة التطبيقات لأسعار الأسهم أو العملات أو السلع في الوقت الفعلي.

تضمن هذه التكاملات أن يقدم روبوت الدردشة معلومات دقيقة وقابلة للتنفيذ.

اختبر وكرر

تعمل الدردشات الذكية المالية في بيئات عالية المخاطر حيث يمكن أن تؤدي الأخطاء إلى فقدان الثقة. اختبر بدقة باستخدام حالات الحافة، مثل:

• أنماط معاملات غير معتادة لاكتشاف الاحتيال.
• أسئلة امتثال غامضة.
• عمليات معقدة متعددة الخطوات مثل طلبات الرهن العقاري أو توصيات إدارة الثروات.

استخدم اختبارات الضغط لتقييم أداء الدردشة الذكية أثناء فترات الذروة، مثل موسم الضرائب أو تقلبات السوق.

انشر وراقب

بمجرد التشغيل، راقب أداء الدردشة الآلية باستخدام التحليلات. تشمل المقاييس الرئيسية للدردشة الآلية المالية:

• دقة الردود على الاستفسارات المعقدة.
• معدلات اكتشاف الاحتيال وتقليل الإيجابيات الكاذبة.
• درجات رضا العملاء واتجاهات الملاحظات.

قم بإعداد حلقات تغذية راجعة آلية للتحسين المستمر، لضمان تطور الدردشة الذكية مع تغير اللوائح، أو تغير احتياجات العملاء، أو تقديم خدمات مالية جديدة.

انشر دردشة آلية مالية الشهر القادم

تستفيد شركات التمويل من الدردشات الذكية بالذكاء الاصطناعي لأتمتة سير العمل، واكتشاف الاحتيال، وتقديم رؤى مالية مخصصة – مع تعزيز ثقة العملاء وكفاءة العمليات.

Botpress هي منصة مؤسسية لبناء دردشات ووكلاء ذكاء اصطناعي آمنين وقابلين للتوسع ومصممين خصيصًا للقطاع المالي.

بفضل التكاملات المتقدمة، وأدوات المطورين، وميزات الامتثال القوية، يمكنك تبسيط العمليات وتقديم خدمة استثنائية.

ابدأ البناء اليوم. إنها مجانية.

أو تواصل مع فريق المبيعات لدينا للبدء.

الأسئلة الشائعة

1. هل يمكنني استخدام دردشة آلية واحدة للعمليات الداخلية ودعم العملاء الخارجي في نفس الوقت؟

نعم، يمكنك استخدام دردشة آلية واحدة لكل من العمليات الداخلية ودعم العملاء الخارجي من خلال تصميم تدفقات عمل منفصلة لكل جمهور. تضمن صلاحيات الوصول بناءً على الدور والمصادقة أن يتلقى الموظفون والعملاء المعلومات المناسبة دون كشف البيانات الحساسة للطرف غير المناسب.

2. ما الفرق بين الدردشة الآلية ووكيل الذكاء الاصطناعي في السياق المالي؟

في السياق المالي، تتعامل الدردشة الآلية عادة مع الأسئلة الشائعة والمهام الأساسية مثل التحقق من أرصدة الحسابات، بينما يمكن لوكيل الذكاء الاصطناعي تنفيذ إجراءات مثل الإبلاغ عن الاحتيال أو جلب البيانات من أنظمة متعددة. وكلاء الذكاء الاصطناعي مستقلون ويمكنهم اتخاذ قرارات سياقية.

3. كيف تدير الدردشة الآلية المالية موافقة المستخدم وسياسات خصوصية البيانات؟

تدير الدردشة الآلية المالية موافقة المستخدم من خلال طلب الإذن بشكل صريح قبل الوصول إلى البيانات الحساسة أو معالجتها، غالباً عبر مربعات اختيار الموافقة. يجب أن تلتزم بلوائح مثل GDPR أو PSD2 أو CCPA، ويشمل الكثير منها سجلات تدقيق وميزات توضيحية لتوثيق كيفية وسبب اتخاذ القرار.

4. ما هي أكثر تحديات التكامل شيوعاً أثناء نشر الدردشة الآلية؟

تشمل أكثر تحديات التكامل شيوعاً عند نشر الدردشة الآلية في القطاع المالي الاتصال بأنظمة البنوك الأساسية القديمة التي تفتقر إلى واجهات برمجة تطبيقات حديثة، وإدارة المصادقة الآمنة عبر خدمات مثل اكتشاف الاحتيال وأدوات الامتثال.

5. كيف ستتطور الدردشة الآلية المالية خلال السنوات الثلاث إلى الخمس القادمة؟

خلال السنوات الثلاث إلى الخمس القادمة، ستتطور الدردشة الآلية المالية لتصبح وكلاء ذكاء اصطناعي قادرين على التنبؤ بالإنفاق وتقديم توصيات مالية مخصصة. كما ستدمج واجهات متعددة الوسائط مثل الصوت والإشعارات الفورية عبر التطبيقات والأجهزة لضمان تفاعل المستخدم المستمر.