Chatbot Keuangan Terbaik dan Cara Menggunakannya (2025)

Chatbot mengubah industri keuangan.

Mereka tidak hanya menjawab pertanyaan – chatbot AI dapat mendeteksi penipuan, mengelola alur kerja, dan membantu analis membuat keputusan berbasis data.

Tapi bagaimana sebenarnya cara kerja chatbot keuangan, dan apa yang membuatnya begitu efektif di industri dengan risiko tinggi?

Apa itu chatbot AI keuangan?

Chatbot AI keuangan adalah asisten virtual cerdas yang dirancang untuk mengotomatiskan tugas keuangan, membantu profesional dengan wawasan berbasis data, dan menyederhanakan proses keuangan yang kompleks secara efisien.

Sebagai kolaborator dinamis dalam ekosistem keuangan, chatbot perbankan tidak hanya merespons pertanyaan pelanggan tetapi juga memungkinkan pengambilan keputusan yang lebih cerdas melalui analisis real-time dan orkestrasi sistem.

Dengan mengatur alur kerja dan memberikan wawasan secara real-time, mereka meningkatkan pengambilan keputusan dan efisiensi operasional baik untuk klien maupun karyawan internal.

Contoh Chatbot di Dunia Keuangan

Jangan kira industri berisiko tinggi tertinggal dalam adopsi chatbot. Bank dan fintech telah menggunakan chatbot selama bertahun-tahun. Berikut beberapa favorit kami.

(Meskipun sebagian besar contoh ini adalah chatbot untuk perusahaan, banyak juga bot keuangan yang bekerja di organisasi kecil – atau memungkinkan satu tim melakukan pekerjaan lima orang.)

Erica dari Bank of America

Chatbot keuangan yang paling dikenal luas, Erica dari Bank of America, adalah pelopor di bidang ini.

Sebagai pemain besar di bidangnya, bot ini telah mencatat lebih dari 2 miliar interaksi sejak diluncurkan pada 2018 – dan tim data science BofA telah melakukan lebih dari 50.000 pembaruan pada performa Erica untuk menyempurnakan keberhasilannya.

Tugas Erica yang paling umum meliputi: memantau langganan, memberikan panduan perilaku belanja, informasi setoran, menemukan nomor akun atau routing, serta bantuan transfer dan pembayaran tagihan.

“Erica bertindak sebagai concierge pribadi sekaligus pusat kendali bagi klien kami,” kata Nikki Katz, Kepala Digital di Bank of America. “Erica hadir untuk klien kapan pun dan di mana pun mereka butuh kami, dan telah menjadi pendamping sejati di sisi mereka.”

Eva dari HDFC Bank

Sebagai chatbot perbankan AI pertama di India, Eva dari HDFC Bank mengubah layanan perbankan di pedesaan.

Diluncurkan di Portal Digital Seva milik CSC, Eva mendukung lebih dari 127.000 Pengusaha Tingkat Desa (VLE), menyediakan layanan perbankan penting bagi pelanggan di wilayah semi-perkotaan dan pedesaan India.

Eva memberdayakan VLE dengan akses 24/7 ke informasi akurat tentang produk, proses, dan materi pelatihan. Eva membantu mempercepat layanan seperti pembukaan rekening, pengumpulan prospek pinjaman, dan dukungan pelanggan, sekaligus mempersiapkan VLE untuk sertifikasi sebagai Business Correspondent (BC).

Amex Bot dari American Express

Amex Bot untuk Facebook Messenger membantu anggota kartu mengelola akun mereka. Pengguna dapat:

• Meminta pembaruan saldo secara real-time
• Memeriksa poin Membership Rewards
• Meninjau tagihan tertunda secara instan
• Menghubungkan kartu ke Facebook untuk pembayaran
• Dihubungkan ke dukungan pelanggan jika diperlukan

Amex Bot adalah contoh sempurna chatbot keuangan khusus kanal – bot ini mengubah Messenger menjadi alat keuangan yang kuat, menawarkan wawasan mudah dan akses ke informasi akun bagi Pemegang Kartu.

Decision Intelligence dari Mastercard

Decision Intelligence Pro dari Mastercard menggunakan AI generatif untuk merevolusi deteksi penipuan. Bagaimana caranya?

Dengan menganalisis satu triliun data dalam waktu kurang dari 50 milidetik, sistem ini mengevaluasi hubungan antara akun, merchant, dan perangkat untuk menilai risiko transaksi.

Sistem canggih mereka meningkatkan tingkat deteksi penipuan hingga 300% sekaligus mengurangi positif palsu lebih dari 85%.

Decision Intelligence menunjukkan bahwa sistem AI tidak hanya untuk percakapan dengan klien – mereka juga dapat membantu bank menganalisis data, mengoptimalkan persetujuan transaksi, dan meningkatkan keamanan.

5 Manfaat Chatbot AI di Dunia Keuangan

1. Mitigasi risiko secara real-time

Chatbot AI dapat secara proaktif mengidentifikasi dan menangani risiko dengan menganalisis data transaksi, mendeteksi anomali, dan memberikan peringatan sebelum masalah membesar.

Ini termasuk menandai potensi penipuan, memprediksi gagal bayar kredit, atau mengidentifikasi pelanggaran kepatuhan. Dengan mengotomatiskan pengawasan risiko, chatbot membantu institusi tetap unggul di lingkungan keuangan yang dinamis.

2. Pengambilan keputusan yang lebih baik untuk karyawan

AI tidak perlu menggantikan alur kerja manusia – sering kali justru memperkuatnya.

Chatbot dapat membantu bankir, analis, dan penasihat dengan mengumpulkan data kompleks, menghasilkan wawasan yang dapat ditindaklanjuti, dan menyajikannya dalam format yang mudah dipahami.

Ini mengurangi waktu yang dihabiskan untuk analisis manual, memungkinkan para profesional untuk fokus pada strategi dan hubungan klien (semuanya sambil membuat keputusan yang lebih berbasis data).

3. Otomatisasi alur kerja lintas departemen

Chatbot bukan sekadar alat percakapan – mereka adalah mesin otomatisasi alur kerja yang kuat.

Mereka dapat menyederhanakan proses seperti penilaian kredit, validasi dokumen, dan pelaporan regulasi.

Dengan mengoordinasikan tugas lintas tim dan sistem, mereka mengurangi keterlambatan, meningkatkan akurasi, dan membebaskan karyawan untuk pekerjaan yang lebih strategis.

4. Ekosistem keuangan yang dipersonalisasi

Chatbot AI dapat menganalisis data pengguna untuk menawarkan perencanaan keuangan, strategi investasi, hingga rekomendasi asuransi yang disesuaikan.

Masukan dan saran mereka dapat dipersonalisasi tidak hanya berdasarkan kebiasaan, tetapi juga tahap kehidupan, lokasi, atau tujuan pengguna.

5. Skalabilitas tanpa mengorbankan kualitas

Institusi keuangan sering menghadapi lonjakan permintaan, seperti musim pajak atau volatilitas pasar. Chatbot AI memungkinkan skalabilitas mulus dengan menangani volume permintaan atau tugas yang meningkat tanpa mengurangi responsivitas atau akurasi.

Praktik Terbaik untuk Chatbot Keuangan

Chatbot keuangan yang dirancang dengan baik lebih dari sekadar solusi plug-and-play.

Hal ini sangat penting di industri keuangan – risikonya tinggi dan regulasinya ketat.

Pertimbangkan untuk melibatkan tim Customer Success Management dari platform AI Anda agar chatbot mengikuti praktik terbaik. Praktik terbaik ini bisa meliputi:

Sisipkan penjelasan pada output AI

Pengguna chatbot keuangan membutuhkan transparansi. Pastikan chatbot Anda memberikan respons AI yang dapat dijelaskan, terutama untuk pertanyaan penting seperti penolakan pinjaman atau rekomendasi investasi.

Integrasikan fitur seperti tombol "Mengapa Rekomendasi Ini?" untuk menampilkan data dan logika yang digunakan dalam pengambilan keputusan. Ini membangun kepercayaan pengguna dan memenuhi persyaratan regulasi.

Platform chatbot AI terbaik akan menyediakan opsi fleksibel untuk membangun penjelasan AI khusus, sehingga pengguna Anda (baik karyawan maupun pelanggan) memahami logika bot Anda.

Rancang keamanan berlapis sejak awal

Selain enkripsi dan protokol autentikasi, terapkan model deteksi anomali real-time untuk memantau perilaku chatbot terhadap pola yang tidak biasa, yang bisa menandakan eksploitasi berbahaya.

Pengujian penetrasi dan audit kepatuhan secara rutin sesuai regulasi keuangan (misal, GDPR, PCI DSS) memastikan chatbot Anda bukan titik lemah dalam ekosistem Anda.

Prioritaskan eskalasi ke manusia yang mulus

Meski otomatisasi penting, pastikan chatbot Anda terintegrasi lancar dengan agen manusia untuk pertanyaan kompleks.

Misalnya, jika pelanggan menggugat transaksi yang ditandai, bot harus meneruskan semua data kontekstual ke agen manusia, menghindari pengulangan dan memastikan penyelesaian cepat.

Eskalasi yang buruk? Itu akan merusak kepercayaan pengguna Anda.

Aktifkan interaksi multi-modal

Interaksi multimodal – seperti video, gambar, dan suara – dapat menciptakan pengalaman lebih kaya dan mengakomodasi preferensi pengguna yang beragam. Chatbot keuangan multimodal dapat:

• Menangani perintah suara untuk cek akun atau saran keuangan
• Memproses unggahan dokumen seperti struk atau verifikasi identitas
• Mengenali gambar untuk setoran cek atau pengajuan faktur
• Menampilkan tren pengeluaran atau jadwal pinjaman dalam bentuk visual interaktif
• Menayangkan video panduan bagi klien yang membutuhkan bantuan

Dunia dengan cepat menjadi semakin multimodal. Bangun chatbot Anda agar tetap relevan dengan cara pengguna berkomunikasi.

17 Contoh Penggunaan Chatbot Keuangan

1. Informasi Akun

Menavigasi detail keuangan bisa terasa rumit.

Chatbot memberikan akses instan ke saldo, riwayat transaksi, dan detail akun, membantu pelanggan mengelola keuangan dengan mudah.

2. Deteksi Penipuan dan Peringatan

Chatbot memantau transaksi secara real-time, menandai aktivitas mencurigakan, dan langsung memberi tahu pengguna atau tim keamanan.

3. Pengajuan Pinjaman yang Lebih Mudah

Chatbot menyederhanakan proses pengajuan pinjaman, membuatnya lebih cepat dan tidak menegangkan. Mereka membimbing pengguna langkah demi langkah, memberikan cek kelayakan instan, dan menjawab pertanyaan umum.

4. Bantuan Pengelolaan Anggaran yang Dipersonalisasi

Bayangkan chatbot yang menganalisis kebiasaan belanja dan data pendapatan Anda untuk menawarkan saran anggaran yang disesuaikan. Ini adalah layanan khusus yang mudah diskalakan dengan chatbot AI.

5. Pelacakan Pengeluaran yang Mudah

Chatbot mirip seperti akuntan digital, mengkategorikan pengeluaran dan memberikan pembaruan secara real-time.

• Menandai pengeluaran berlebih di kategori tertentu
• Memberikan saran penyesuaian agar tetap sesuai anggaran

6. Pemantauan Kepatuhan untuk Profesional

Bagi petugas kepatuhan, chatbot mengotomatiskan pemeriksaan rutin, menandai ketidaksesuaian, dan menghasilkan laporan terperinci, sehingga mengurangi risiko penalti dan menghemat waktu berharga.

7. Perhitungan Pajak yang Disederhanakan

Chatbot pajak mengurangi stres saat pelaporan pajak dengan:

• Melacak pengeluaran yang dapat dikurangkan sepanjang tahun
• Menghitung estimasi kewajiban pajak secara instan
• Menjawab pertanyaan umum tentang peraturan pajak dan tenggat waktu pelaporan

8. Onboarding Nasabah

Chatbot memastikan kesan pertama yang baik. Mereka mengumpulkan informasi penting, menjelaskan layanan dengan jelas, dan membimbing nasabah baru dalam proses pembuatan akun – semuanya dengan hambatan minimal.

9. Edukasi Keuangan Interaktif

Chatbot memberdayakan pengguna dengan pengetahuan keuangan. Mereka menyediakan tutorial, menjawab pertanyaan umum, dan bahkan menawarkan kuis agar nasabah lebih memahami topik seperti pinjaman atau investasi.

10. Pengingat Pembayaran

Menghindari denda keterlambatan menjadi mudah dengan pengingat. Chatbot dapat memberi tahu pengguna tentang tagihan yang akan datang dan memberikan tips untuk mengotomatiskan pembayaran rutin demi kenyamanan lebih.

11. Penawaran Lintas Produk yang Dipersonalisasi

Chatbot sering menjadi langkah awal dalam memanfaatkan AI untuk penjualan. Mereka meningkatkan kepuasan dengan merekomendasikan produk relevan berdasarkan profil pengguna. Misalnya, pengguna dengan pengeluaran perjalanan rutin bisa ditawarkan kartu kredit khusus dengan manfaat perjalanan.

12. Pengumpulan dan Verifikasi Dokumen

Dokumen fisik memperlambat proses. Chatbot mempercepat pengumpulan dan verifikasi dokumen untuk pinjaman atau pembukaan akun, mengurangi keterlambatan dan meningkatkan pengalaman nasabah.

13. Prediksi Keuangan

Dengan data historis dan real-time, chatbot memprediksi tren untuk:

• Membantu profesional menyesuaikan strategi investasi
• Memungkinkan pengguna merencanakan pengeluaran besar seperti biaya kuliah atau pembelian rumah

14. Bantuan Klaim Asuransi

Proses klaim bisa membosankan, namun chatbot mengotomatiskannya. Mereka membimbing pengguna, memverifikasi dokumen, dan memberikan pembaruan status klaim secara real-time, sehingga mempercepat penyelesaian.

15. Pembaruan Regulasi

Tetap terinformasi itu penting. Chatbot membantu profesional keuangan tetap mengetahui regulasi atau perubahan kebijakan terbaru, memastikan kepatuhan dan pengambilan keputusan yang tepat.

16. Dukungan Penjualan

Bagi penasihat keuangan, chatbot mengumpulkan data klien dan wawasan pasar untuk membuat penawaran yang disesuaikan. Ini memungkinkan penasihat fokus membangun hubungan dengan klien, bukan sekadar mencari data.

17. Bantuan Pengisian Formulir Kompleks

Dokumen tidak seharusnya menjadi hambatan layanan. Chatbot membimbing pengguna mengisi formulir keuangan yang rumit langkah demi langkah, mempermudah proses seperti pengajuan pinjaman atau pembukaan akun.

5 Platform Chatbot AI Terbaik untuk Keuangan

Ada beberapa pilihan untuk menerapkan chatbot keuangan. Membangun chatbot AI dari awal membutuhkan biaya besar, baik dari segi waktu maupun sumber daya, sehingga kebanyakan organisasi memilih menggunakan platform chatbot.

Platform chatbot terbaik untuk Anda sepenuhnya tergantung pada kebutuhan. Pilih alat AI berdasarkan kemampuan yang dibutuhkan chatbot keuangan Anda, anggaran, dan tingkat pengalaman pemrograman Anda.

Terkadang bermitra dengan agensi AI adalah cara paling efisien untuk membawa chatbot ke tahap produksi. Namun jika Anda ingin memilih platform sendiri, berikut beberapa opsi untuk memulai.

1. Botpress

Botpress adalah platform chatbot AI yang serbaguna, sangat dapat disesuaikan dan diperluas untuk perusahaan dan institusi keuangan.

Selalu terbarui dengan mesin LLM terbaru, memastikan chatbot dan agen AI-nya selalu didukung teknologi terkini.

Botpress menawarkan kanvas visual drag-and-drop untuk pengembang, terjemahan otomatis untuk lebih dari 100 bahasa, dan kustomisasi tanpa batas.

Platform ini mencakup integrasi siap pakai ke perangkat lunak dan saluran paling populer, namun memungkinkan pengembang menghubungkan bot mereka ke basis pengetahuan atau platform internal apa pun. Kemampuan perluasan tanpa batas ini menjadikan Botpress platform yang sangat baik untuk agen AI profesional tingkat perusahaan.

Perusahaan ini memiliki lebih dari 750.000 bot aktif yang berjalan pada Juni 2024, memproses lebih dari 1 miliar pesan. Chatbot AI mereka digunakan di layanan pelanggan, HR, TI, pemerintahan, teknologi, dan lainnya.

Botpress memiliki komunitas yang berkembang pesat. Jika Anda mencari pengembang untuk membangun chatbot, Botpress menawarkan jaringan mitra luas yang terdiri dari para ahli pembuat bot. Komunitas Discord mereka yang aktif dengan 25.000 pembuat bot juga menyediakan akses ke pengembang lain selama 24 jam setiap hari.

Mempelajari seluk-beluk platform menjadi mudah dengan video tutorial YouTube mereka dan kursus yang dikurasi ahli di Botpress Academy.

Fitur Utama

• Analitik lanjutan
• Dapat diperluas tanpa batas – hubungkan bot Anda ke platform atau saluran apa pun
• Integrasi siap pakai
• Keamanan tingkat militer
• Terjemahan otomatis ke lebih dari 100 bahasa

Harga

Botpress menawarkan paket Pay-As-You-Go, Plus Plan, Team Plan, dan Enterprise Plan.

Paket PAYG mencakup 5 bot, 2000 pesan masuk per bulan, penyimpanan basis data vektor 100MB, dan kredit AI $5. Model Pay-As-You-Go memungkinkan pengguna membeli tambahan kecil sesuai kebutuhan – Anda dapat membeli 100.000 baris tabel tambahan seharga $25 CAD, 5000 pesan masuk tambahan seharga $10 CAD, atau bot tambahan seharga $1 CAD.

Paket Tim mencakup add-on senilai $1000, namun dijual seharga $495/bulan.

Paket Enterprise sepenuhnya disesuaikan untuk setiap perusahaan – kebutuhan chatbot tiap perusahaan berbeda. Paket ini dilengkapi dukungan khusus tingkat tinggi dan diskon volume di seluruh layanan.

2. LivePerson

LivePerson didirikan pada 1995 dan telah berkembang secara global. Mereka menyediakan kemampuan suara dan pesan dalam chatbot mereka, serta memungkinkan pengguna mengintegrasikan bot dengan saluran komunikasi lain.

Aplikasi chatbot mereka menawarkan percakapan mirip manusia dengan AI percakapan canggih, AI generatif, dan kemampuan voice AI, semuanya di-host di Conversational Cloud mereka. Produk mereka unggul dalam mendigitalkan percakapan suara untuk pengunjung situs Anda.

LivePerson memiliki kemitraan pihak ketiga yang mendukung rangkaian percakapan omnichannel, memungkinkan bot Anda terhubung ke data melalui Avaya, Amazon Connect, dan Genesys.

AI generatif mereka memberikan wawasan generatif tentang pelanggan, dan dataset internal mereka mendukung model eksklusif mereka.

‍‍Fitur utama

• Masuk SSO
• Dukungan multibahasa
• Penerapan multi-channel
• Alat keamanan bawaan

Harga

LivePerson menawarkan dua paket harga, dan berbeda dengan platform lain, mereka menetapkan harga berdasarkan resolusi, bukan add-on individu seperti kursi atau menit.

Harga juga berbeda tergantung apakah Anda ingin menggunakan conversational cloud saja, atau bersama kemampuan AI generatif mereka.

Untuk harga spesifik, pengguna perlu menghubungi tim penjualan LivePerson.

3. Yellow.ai

Yellow.ai adalah platform chatbot AI tingkat perusahaan yang dirancang untuk meningkatkan pengalaman percakapan pelanggan dan karyawan. Platform ini mengkhususkan diri dalam fungsi layanan pelanggan, termasuk ritel, BFSI, dan kesehatan.

Yellow.ai memungkinkan interaksi yang dipersonalisasi dan terintegrasi di berbagai saluran, termasuk situs web, aplikasi, dan berbagai saluran pesan.

Yellow.ai menyediakan pembuat bot tanpa kode/low-code, memungkinkan penerapan chatbot dan agen AI dengan cepat tanpa pengetahuan pemrograman yang mendalam. Waktu penerapan juga dipercepat dengan template dan integrasi siap pakai dari Yellow.ai.

Platform ini mendukung percakapan dalam lebih dari 100 bahasa, serta menawarkan layanan seperti manajemen kampanye dan interaksi pelanggan otonom.

Platform ini memiliki DynamicNLP™, yang digunakan untuk memastikan akurasi niat tinggi dan kefasihan multibahasa – ini dapat secara signifikan mengurangi waktu penerapan dan meningkatkan skalabilitas bagi pembuat chatbot.

Fitur Utama

• Integrasi siap pakai
• Template chatbot
• Menawarkan platform layanan pelanggan terpadu
• Wawasan chatbot untuk metrik utama

Harga

Yellow.ai menawarkan paket gratis dan paket Enterprise. Paket gratis hanya memungkinkan 1 bot, 2 saluran, 1 API kustom, dan 1 kampanye aktif.

Namun, versi pro mereka memungkinkan penggunaan fitur tanpa batas atau sesuai kebutuhan. Harga pasti untuk paket Enterprise ditentukan berdasarkan kebutuhan spesifik Anda – untuk mendapatkan penawaran, Anda dapat menghubungi tim penjualan mereka.

4. IBM watsonx Assistant

IBM watsonx Assistant adalah platform AI percakapan yang dirancang untuk membangun asisten virtual dan suara untuk aplikasi layanan pelanggan, termasuk klien keuangan.

Platform ini memanfaatkan kecerdasan buatan dan model bahasa besar untuk belajar dari interaksi pelanggan, dengan tujuan meningkatkan efisiensi penyelesaian masalah dan mengurangi waktu tunggu pelanggan.

Berbeda dengan chatbot tradisional, watsonx Assistant dapat mencari informasi di basis pengetahuan, meminta klarifikasi, atau meneruskan ke agen manusia jika diperlukan. Platform ini dapat digunakan di berbagai lingkungan, baik cloud maupun on-premises.

Platform ini juga menawarkan kemampuan suara, memungkinkan integrasi ke sistem dukungan pelanggan melalui telepon. IBM mempromosikan watsonx Assistant sebagai alat untuk meningkatkan efisiensi dan efektivitas interaksi layanan pelanggan.

Fitur Utama

• Bantuan untuk agen
• Integrasi kecerdasan buatan untuk pemahaman pelanggan yang lebih baik
• Beragam integrasi dengan alat yang sudah ada
• Langkah-langkah keamanan yang ditingkatkan
• Builder visual untuk pembuatan chatbot yang mudah tanpa perlu banyak pengkodean

Harga

IBM watson Assistant menawarkan paket Lite gratis, serta harga Enterprise. Paket Enterprise sepenuhnya dapat disesuaikan untuk perusahaan – harga akan bervariasi sesuai kebutuhan mereka.

Paket Plus mereka mencakup biaya dasar $140 USD per bulan, dengan biaya tambahan untuk lebih banyak integrasi, MAU tambahan, dan RU tambahan.

5. Kore.ai

Kore.ai menyediakan platform chatbot AI multifungsi yang dirancang untuk perusahaan dan bisnis kecil, bertujuan meningkatkan pengalaman pelanggan, karyawan, dan agen.

Platform ini menonjol dengan pendekatan tanpa kode, memungkinkan pengguna membuat asisten virtual cerdas (IVA) tanpa keahlian pemrograman. Tersedia juga opsi low-code untuk kustomisasi lebih dalam.

Kore.ai juga menekankan keamanan dan kepatuhan, yang penting untuk sektor sensitif seperti perbankan dan kesehatan. Alat analitik dan pelaporan memberikan wawasan untuk mengoptimalkan strategi layanan pelanggan.

Kemampuan platform ini untuk beradaptasi di berbagai industri, dari perbankan hingga kesehatan, membantu bisnis menyederhanakan proses dan meningkatkan interaksi pelanggan. Opsi uji coba gratis Kore.ai memungkinkan perusahaan menilai kecocokan platform dengan kebutuhan spesifik mereka.

Secara keseluruhan, Kore.ai memposisikan dirinya sebagai solusi lengkap untuk menciptakan dan mengelola interaksi pelanggan berbasis AI, dengan tujuan meningkatkan efisiensi dan kepuasan pelanggan di berbagai sektor.

Fitur Utama

• Dukungan untuk lebih dari 120 bahasa dan saluran
• Bot siap pakai untuk berbagai industri
• Manajemen dialog tingkat lanjut

Harga

Kore.ai menawarkan dua paket harga: Standar dan Enterprise. Mereka tidak mencantumkan harga tetap untuk kedua paket, melainkan menawarkan layanan yang disesuaikan untuk pengguna mereka.

Paket Enterprise mereka mencakup semua fitur Standar, serta notifikasi tanpa batas, dialog tanpa batas di builder mereka, FAQ tanpa batas, dan peningkatan batas permintaan dari 200 menjadi 1.200 per menit.

Cara Menerapkan Chatbot AI untuk Keuangan

Menerapkan chatbot AI di sektor keuangan mungkin tampak rumit, namun menunda adopsi berisiko tertinggal di industri yang kompetitif.

Untuk memastikan keberhasilan, penting untuk menangani kebutuhan dan tantangan spesifik layanan keuangan sambil memaksimalkan potensi AI.

Berikut cara memulainya:

Tentukan tujuan Anda

Jelaskan apa yang ingin dicapai chatbot Anda. Apakah untuk menjawab pertanyaan dasar pelanggan, membantu alur kerja deteksi penipuan yang kompleks, atau mengatur otomatisasi kepatuhan lintas departemen?

Chatbot keuangan bisa lebih dari sekadar menangani pertanyaan pelanggan – mereka dapat membantu tim internal dengan analisis pasar, pemeriksaan regulasi, atau penilaian risiko transaksi.

Tujuan Anda akan menentukan apakah Anda memerlukan bot untuk pelanggan, asisten alur kerja internal, atau agen AI multifungsi.

Pilih platform

Memilih platform yang sesuai untuk sektor keuangan sangat penting. Cari fitur berikut:

• Kepatuhan Regulasi: Pastikan platform sesuai dengan regulasi keuangan seperti PCI DSS, GDPR, atau standar perbankan lokal.
• Kemampuan Integrasi: Harus dapat terhubung dengan sistem inti perbankan, perangkat lunak deteksi penipuan, CRM, dan gateway pembayaran Anda.
• Fitur Keamanan: Enkripsi tingkat lanjut, autentikasi multi-faktor, dan akses berbasis peran adalah hal wajib untuk perlindungan data keuangan.
• Kustomisasi: Pilih platform yang memungkinkan Anda menyesuaikan fungsi chatbot agar sesuai dengan kebutuhan organisasi Anda.

Bangun chatbot Anda

Pastikan chatbot dilatih dengan data dan skenario khusus bidang perbankan, seperti:

• Mendeteksi anomali dalam transaksi untuk pencegahan penipuan.
• Membantu nasabah dengan saran investasi atau pengajuan pinjaman.
• Mengotomatiskan tugas manajemen akun, seperti cek saldo atau pengaturan pembayaran rutin.

Integrasikan basis pengetahuan tentang produk perbankan, regulasi keuangan, dan wawasan pasar agar chatbot menjadi sumber informasi andal bagi pengguna dan tim.

Integrasikan Alat dan Sistem Penting

Di sektor keuangan, integrasi yang lancar sangat menentukan efektivitas chatbot Anda. Sistem utama yang perlu diintegrasikan meliputi:

• Platform deteksi penipuan: Alat seperti ThreatMetrix untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan.
• CRM: Salesforce atau HubSpot untuk mengelola interaksi pelanggan.
• Sistem inti perbankan: Akses data akun, pinjaman, atau pembayaran secara real-time.
• Alat kepatuhan: Pelacakan dan pelaporan otomatis untuk audit regulasi.
• Platform data pasar: API untuk harga saham, mata uang, atau komoditas secara real-time.

Integrasi ini memastikan chatbot Anda memberikan informasi yang akurat dan dapat ditindaklanjuti.

Uji dan ulangi

Chatbot keuangan beroperasi di lingkungan berisiko tinggi di mana kesalahan dapat mengurangi kepercayaan. Lakukan pengujian ketat dengan kasus ekstrem, seperti:

• Pola transaksi tidak biasa untuk deteksi penipuan.
• Pertanyaan kepatuhan yang ambigu.
• Proses multi-langkah yang kompleks seperti pengajuan hipotek atau rekomendasi pengelolaan kekayaan.

Gunakan uji stres untuk mengevaluasi kinerja chatbot saat permintaan tinggi, seperti musim pajak atau volatilitas pasar.

Luncurkan dan pantau

Setelah aktif, pantau performa chatbot menggunakan analitik. Metrik utama untuk chatbot keuangan meliputi:

• Akurasi respons terhadap pertanyaan kompleks.
• Tingkat deteksi penipuan dan pengurangan positif palsu.
• Skor kepuasan pelanggan dan tren umpan balik.

Siapkan umpan balik otomatis untuk perbaikan berkelanjutan, memastikan chatbot berkembang seiring perubahan regulasi, kebutuhan pelanggan, atau layanan keuangan baru.

Luncurkan Chatbot Keuangan Bulan Depan

Perusahaan keuangan memanfaatkan chatbot AI untuk mengotomatisasi alur kerja, mendeteksi penipuan, dan memberikan wawasan keuangan yang dipersonalisasi – sekaligus meningkatkan kepercayaan pelanggan dan efisiensi operasional.

Botpress adalah platform kelas perusahaan untuk membangun chatbot dan agen AI yang aman dan skalabel, khusus untuk keuangan.

Dengan integrasi canggih, alat yang berfokus pada pengembang, dan fitur kepatuhan yang kuat, Anda dapat menyederhanakan proses dan memberikan layanan yang luar biasa.

Mulai membangun hari ini. Gratis.

Atau hubungi tim penjualan kami untuk memulai.

FAQ

1. Bisakah saya menggunakan satu chatbot untuk operasi internal dan dukungan pelanggan eksternal secara bersamaan?

Ya, Anda dapat menggunakan satu chatbot untuk operasi internal dan dukungan pelanggan eksternal dengan merancang alur kerja berbeda untuk masing-masing audiens. Akses berbasis peran dan autentikasi pengguna memastikan karyawan dan pelanggan menerima informasi yang relevan tanpa membocorkan data sensitif ke pihak yang salah.

2. Apa perbedaan antara chatbot dan agen AI dalam konteks keuangan?

Dalam konteks keuangan, chatbot biasanya menangani pertanyaan umum dan tugas dasar seperti memeriksa saldo, sedangkan agen AI dapat melakukan tindakan seperti menandai penipuan atau mengambil data dari berbagai sistem. Agen AI bersifat otonom dan dapat mengambil keputusan berdasarkan konteks.

3. Bagaimana chatbot keuangan mengelola persetujuan pengguna dan kebijakan privasi data?

Chatbot keuangan mengelola persetujuan pengguna dengan secara eksplisit meminta izin sebelum mengakses atau memproses data sensitif, sering kali melalui kotak centang persetujuan. Mereka harus mematuhi regulasi seperti GDPR, PSD2, atau CCPA, dan banyak yang menyertakan log audit serta fitur penjelasan untuk mendokumentasikan bagaimana dan mengapa suatu keputusan diambil.

4. Apa tantangan integrasi paling umum saat menerapkan chatbot?

Tantangan integrasi paling umum saat menerapkan chatbot di keuangan meliputi koneksi ke sistem inti perbankan lama yang tidak memiliki API modern dan pengelolaan autentikasi aman di berbagai layanan seperti deteksi penipuan dan alat kepatuhan.

5. Bagaimana perkembangan chatbot keuangan dalam 3–5 tahun ke depan?

Dalam 3–5 tahun ke depan, chatbot keuangan akan berkembang menjadi agen AI yang mampu memprediksi pengeluaran dan memberikan rekomendasi keuangan yang dipersonalisasi. Mereka juga akan mengintegrasikan antarmuka multimodal seperti suara dan notifikasi waktu nyata di berbagai aplikasi dan perangkat untuk keterlibatan pengguna yang berkelanjutan.