chatbots teratas dalam layanan keuangan untuk tahun 2022

Selama satu dekade terakhir, dunia kecerdasan buatan (AI) dan algoritme pintar telah mengalami perubahan dan perkembangan yang drastis, dengan tujuan utamanya untuk membuat hidup kita lebih sederhana. Dengan banyaknya asisten virtual yang telah berkembang pesat seperti Alexa dari Amazon dan Siri dari Apple, antarmuka pintar mulai digunakan di berbagai sektor, termasuk layanan keuangan dan perbankan.

Seiring dengan meningkatnya ekspektasi konsumen, banyak lembaga keuangan yang berinvestasi dan bereksperimen dengan solusi kecerdasan buatan. Bank, lembaga investasi, dan fintech membayangkan kembali perjalanan pelanggan untuk meningkatkan layanan pelanggan secara keseluruhan dan meningkatkan keterlibatan pelanggan. Penggunaan chatbots memberikan manfaat bagi lembaga keuangan dan pelanggan.

Chatbots memungkinkan institusi untuk lebih memahami pelanggan mereka, apa yang mereka sukai, tidak sukai, rencana mereka... untuk memberikan layanan yang lebih personal yang lebih sesuai dengan kebutuhan mereka dan memberikan kepuasan yang lebih besar. Di sisi lain, penggunaan chatbots diperkuat oleh pelanggan sendiri karena mereka lebih suka mengirim pesan di ponsel atau laptop mereka daripada menunggu tanpa batas waktu di saluran bantuan.

Chatbots atau asisten virtual mensimulasikan aktivitas agen manusia di pusat panggilan dengan memanfaatkan pemrosesan bahasa alami dan pembelajaran mesin. Algoritme mereka diprogram untuk memungkinkan mereka meniru percakapan manusia dengan mengajukan pertanyaan dan memberikan rekomendasi dan solusi yang relevan. Hal ini meningkatkan efisiensi layanan pelanggan dan meminimalkan terjadinya kesalahan manusia serta menyelesaikan pertanyaan pelanggan dengan lebih cepat.

Saat ini, chatbots adalah teknologi yang paling populer untuk otomatisasi layanan pelanggan di sektor keuangan. Menurut sebuah studi dari Juniper Research, penggunaan chatbots akan menghemat biaya bank hingga $7,3 miliar pada tahun 2023. Jenis penerapan ini sangat penting bagi perusahaan keuangan yang ingin melakukan transformasi digital dan mendapatkan keunggulan kompetitif.

Chatbots dalam layanan keuangan: Kasus penggunaan

Chatbots di sektor keuangan memiliki beberapa kegunaan termasuk perbankan digital dan layanan akun, layanan penerimaan pelanggan, bantuan agen layanan pelanggan, manajemen pengembalian dana, operasi asuransi swalayan, dan banyak lagi. Berikut adalah beberapa penggunaan chatbots yang paling sukses di bidang perbankan:

Dukungan pelanggan

Layanan keuangan chatbots dapat membantu nasabah menyelesaikan berbagai transaksi keuangan dengan cara yang cepat dan aman. Mulai dari memeriksa rekening mereka, melaporkan kartu yang hilang atau melakukan pembayaran, hingga meminta dan memproses pengembalian dana, nasabah kini dapat mengelola tugas-tugas sederhana sendiri.

Penasihat keuangan

Selain mengelola permintaan pelanggan, chatbot layanan keuangan juga dapat memberikan saran kepada pelanggan untuk membantu mereka meningkatkan kesehatan keuangan. Mereka dapat membantu mereka melacak akun mereka, menganalisis kebiasaan pengeluaran mereka, dan merekomendasikan rencana penganggaran atau tabungan. Dengan cara ini, pelanggan memiliki kendali yang lebih besar atas keuangan mereka.

Pencegahan penipuan

Bank dan lembaga keuangan memberikan perhatian ekstra pada keamanan dan privasi data, karena reputasi mereka bergantung pada hal tersebut. Berkat algoritme cerdas mereka, chatbots dapat secara menyeluruh memantau dan mengidentifikasi tanda-tanda segala jenis aktivitas penipuan, dan mengeluarkan peringatan langsung kepada pelanggan dan bank.

Manajemen operasi internal

Jika diperlukan, chatbots dapat memberikan dukungan penuh kepada karyawan untuk mempercepat tugas-tugas administratif dan tugas-tugas yang berulang, serta memfasilitasi operasi yang kompleks dan memakan waktu seperti mengelola dokumen internal atau melatih karyawan baru.

Promosi dan Penjualan Silang

Seperti yang kita semua tahu, bank dan sebagian besar lembaga keuangan memiliki berbagai macam produk dan layanan yang ditawarkan. Mempertimbangkan semua data yang dapat diberikan oleh chatbot AI kepada pengguna, ini adalah kesempatan untuk secara aktif menyarankan penawaran yang sesuai dengan kebutuhan setiap pelanggan.

Misalnya, jika pelanggan menggunakan aplikasi perbankannya untuk memindahkan uang dari rekening giro ke rekening tabungan mereka, chatbot yang didukung AI dapat memanfaatkan kesempatan ini untuk menanyakan alasan di balik tindakan ini kepada pelanggan dan oleh karena itu mempromosikan solusi perbankan yang berbeda (pengajuan hipotek, asuransi liburan, pinjaman mobil, dll.).

Chatbots di bidang jasa keuangan: Manfaat

Chatbots dalam layanan keuangan memberikan banyak manfaat bagi institusi dan nasabah. Berikut ini adalah keuntungan-keuntungan yang paling penting:

Penghematan biaya

Seperti yang telah disebutkan sebelumnya, chatbots sangat menghemat waktu dan uang. Faktanya, solusi otomatis 100% ini menyelesaikan setidaknya 20% masalah pelanggan. Lebih sedikit agen call center yang dibutuhkan dan mengurangi kesalahan manusia, yang secara signifikan mengurangi biaya. Hal ini memungkinkan konsultan keuangan untuk mengalihkan fokus mereka pada layanan purna jual dan operasi yang memiliki nilai tambah yang lebih besar dan dapat meningkatkan margin pada produk perbankan. Selain itu, chatbots sering kali lebih murah daripada aplikasi seluler yang berdiri sendiri. VR Bank adalah contoh perusahaan yang menggunakan chatbot untuk penghematan biaya

Peningkatan penjualan dan tingkat konversi

Algoritma chatbot sepenuhnya dapat diprogram dan dilatih untuk memberikan rekomendasi yang dipersonalisasi. Pengguna yang dibantu oleh chatbots dapat menemukan informasi yang mereka butuhkan dengan lebih cepat dan asisten virtual dapat secara otomatis memberikan penawaran baru yang mungkin menarik bagi pelanggan. Selain itu, menggunakan chatbot membuat proses transaksi menjadi lebih mudah, sehingga dapat meningkatkan keterlibatan pelanggan dan jumlah rekening bank yang dibuka.

Personalisasi

Saat ini, pelanggan lebih suka mengirim pesan daripada menelepon. Chatbots menanggapi preferensi pelanggan ini dengan menyediakan antarmuka yang intuitif yang memungkinkan pelanggan untuk melakukan percakapan virtual tanpa harus khawatir tentang waktu tunggu karena chatbots merespons secara instan dan akurat. Selain itu, lembaga keuangan dapat mempersonalisasi konten chatbot mereka dan bagaimana mereka menanggapi pertanyaan pelanggan.

Ketersediaan dan dukungan 24/7

Umumnya, chatbot yang dirancang dengan baik bekerja secara konsisten pada platform yang berbeda (situs web, aplikasi ponsel cerdas, media sosial...) dan dapat melakukan banyak percakapan secara bersamaan sehingga skalabilitas dapat dicapai. Belum lagi chatbots bekerja 24 jam sehari, 7 hari seminggu. Ini merupakan keuntungan besar karena pelanggan bisa mendapatkan bantuan kapan pun mereka membutuhkannya, yang secara signifikan meningkatkan pengalaman pelanggan secara keseluruhan.

Fitur utama dari chatbot layanan keuangan

Chatbots dalam layanan keuangan harus menanamkan kepercayaan pada pelanggan sehingga asisten virtual yang ideal harus memberikan nasihat keuangan daripada sekadar menyediakan FAQ. Ini berarti bahwa chatbot harus mengenal pelanggan Anda, menjadi ahli dalam produk dan layanan Anda, dilatih dengan data nyata, dan berinteraksi dengan klien dengan cara yang sama seperti manusia. Chatbot layanan keuangan haruslah :

• Percakapan

Berbicara adalah bentuk komunikasi manusia yang paling alami sehingga dapat berbicara secara normal saat berinteraksi dengan chatbot adalah faktor kunci keberhasilan. Ketika pelanggan berbicara dengan chatbot yang tidak memahaminya atau menjawab seperti robot, hal ini dapat menyebabkan ketidakpuasan pelanggan.

Oleh karena itu, penting bagi asisten virtual untuk dapat berbicara sehingga pengguna dapat menggunakan bahasa sehari-hari yang normal dan tetap dimengerti.

• Transaksional

Chatbots yang tidak dapat menjalankan operasi tidak akan banyak berguna atau membantu. Pelanggan mengharapkan tingkat layanan yang sama dari chatbot dan manusia, jadi penting bagi asisten virtual untuk dapat menyelesaikan transaksi seperti membuka rekening bank, memproses transfer, dll. chatbots yang didukung AI harus mengintegrasikan sistem eksternal dan internal untuk membantu pelanggan melakukan operasi.

• Andal dan Aman

Privasi dan data pribadi merupakan elemen penting dalam hal perbankan atau layanan keuangan. Institusi yang menggunakan chatbots perlu memastikan bahwa mereka adalah satu-satunya yang memiliki akses ke data percakapan dan bahwa chatbot mereka memungkinkan anonimisasi dan enkripsi informasi bila diperlukan. Sistem otentikasi yang andal juga harus tersedia.

• Multi-saluran

Salah satu keuntungan menerapkan chatbot adalah dapat digunakan di berbagai saluran. Dengan cara ini, pelanggan dapat memilih di mana mereka ingin berinteraksi dengannya, yang membantu meningkatkan tingkat penggunaan chatbot. Beberapa pelanggan lebih suka menggunakannya melalui aplikasi, yang lain melalui perangkat Alexa atau mungkin melalui Facebook Messenger atau Whatsapp.

chatbots terbaik dalam layanan keuangan

Erica dari Bank of America

Erica adalah asisten virtual Bank of America dan merupakan salah satu aplikasi perbankan yang paling banyak dibicarakan. Solusi AI ini bertugas memberikan bantuan sehari-hari kepada pelanggan dengan membantu mereka menyelesaikan transaksi dan membayar tagihan. Melalui obrolan, Erica dapat memeriksa pembayaran, memproses transfer antar rekening, memblokir kartu kredit, atau mengirim uang kepada seseorang. Ini adalah salah satu layanan keuangan terbaik chatbots di pasar.

Kasisto

Kasisto adalah perusahaan yang membantu lembaga keuangan untuk membuat chatbots. Kasisto AI chatbots ini dapat membantu pelanggan melakukan pembayaran, meninjau akun mereka, mengelola dana dari beberapa akun, dll. Mereka juga dapat mengirimkan percakapan chatbot ke asisten pelanggan manusia jika chatbot gagal menyelesaikan masalah pelanggan.

Chatbots yang dikembangkan menggunakan Kasisto dapat diintegrasikan ke dalam aplikasi ponsel pintar, situs web, atau dasbor. Mereka dapat berdiskusi dengan pelanggan, melakukan tugas-tugas keuangan sederhana, memberikan rekomendasi produk, dan membantu pelanggan mengajukan permohonan kartu kredit. Mastercard telah memilih platform AI Kasisto untuk mengembangkan chatbot yang sukses di aplikasi ponsel pintar mereka.

Paypal

Paypal menawarkan chatbot layanan pelanggan bertenaga AI yang beroperasi melalui Facebook Messenger. Chatbot yang aman dan efektif ini dapat digunakan untuk memeriksa status pembayaran yang disengketakan, mengelola pembayaran yang ditolak atau biaya yang tidak sah, memeriksa penahanan dan batasan akun, dll. Chatbot ini juga dapat membantu tugas-tugas yang lebih sederhana seperti mengatur ulang kata sandi atau mengajukan pertanyaan keamanan.

Chatbot juga mengelola pengembalian dana, baik untuk memeriksa status pengembalian dana atau meminta pengembalian dana yang baru. Semua ini dilakukan di bawah sistem deteksi penipuan dan mitigasi risiko yang menjamin keamanan maksimum dan kemudahan.

Bagian AI

Passage AI menawarkan kesempatan kepada lembaga keuangan atau bank untuk membuat percakapan chatbots untuk membantu pelanggan mereka mendapatkan akses yang mudah ke akun, investasi, atau pertanyaan kartu kredit mereka. Selain itu, chatbot ini mengklaim bahwa ia bahkan dapat membantu pelanggan menemukan pinjaman rumah dan memberi tahu mereka tentang statusnya.

Passage AI juga mengumumkan bahwa algoritma pintar mereka telah dilatih pada data perusahaan di berbagai area bisnis seperti kartu kredit, informasi kredit, aplikasi pinjaman, pelunasan pinjaman, pembuatan faktur, perencanaan pensiun, dan lain-lain. Tergantung pada kebutuhan lembaga keuangan, mereka dapat memilih untuk mengintegrasikan semua fitur ini atau hanya fokus pada beberapa fitur saja.

Botpress

Botpress adalah Platform AI percakapan sumber terbuka yang paling populer. Solusi kami memungkinkan perusahaan untuk membangun chatbots khusus dan menerapkannya secara virtual di mana saja. Berkat visi futuristik dan keahlian kami, kami melayani ratusan klien di berbagai bidang dan sektor. Jika Anda ingin mempersonalisasi chatbot keuangan AI sumber terbuka yang fleksibel, jangan ragu untuk menghubungi kami.