Chatbots teratas dalam perkhidmatan kewangan untuk tahun 2022

Sepanjang dekad yang lalu, dunia kecerdasan buatan (AI) dan algoritma pintar telah mengetahui perubahan dan perkembangan drastik, dengan matlamat utamanya untuk menjadikan kehidupan kita lebih mudah. Dengan banyak pembantu maya yang sudah berkembang pesat seperti Alexa oleh Amazon dan Siri oleh Apple, antara muka pintar sedang berjalan di pelbagai sektor, termasuk perkhidmatan kewangan dan perbankan.

Apabila jangkaan pengguna berkembang, banyak institusi kewangan melabur dan bereksperimen dengan penyelesaian pintar buatan. Bank, institusi pelaburan dan fintech membayangkan semula perjalanan pelanggan untuk meningkatkan perkhidmatan pelanggan mereka secara keseluruhan dan meningkatkan penglibatan pelanggan. Penggunaan chatbots memberi manfaat kepada institusi kewangan dan pelanggan.

Chatbots membolehkan institusi lebih memahami pelanggan mereka, suka mereka, tidak suka, rancangan... untuk memberikan perkhidmatan yang lebih peribadi yang lebih sesuai dengan keperluan mereka dan membawa mereka kepuasan yang lebih besar. Sebaliknya, penggunaan chatbots diperkukuhkan oleh pelanggan sendiri kerana mereka lebih suka menghantar mesej di telefon bimbit atau komputer riba mereka daripada menunggu selama-lamanya di talian bantuan.

Chatbots atau pembantu maya mensimulasikan aktiviti ejen manusia di pusat panggilan dengan memanfaatkan pemprosesan bahasa semula jadi dan pembelajaran mesin. Algoritma mereka diprogramkan untuk membolehkan mereka meniru perbualan manusia dengan bertanya soalan dan memberikan cadangan dan penyelesaian yang relevan. Ini meningkatkan kecekapan perkhidmatan pelanggan dan meminimumkan berlakunya kesilapan manusia sambil menyelesaikan pertanyaan pelanggan dengan lebih cepat.

Pada masa kini, chatbots adalah teknologi yang paling popular untuk automasi perkhidmatan pelanggan dalam sektor kewangan. Menurut kajian oleh Juniper Research, penggunaan chatbots akan menjimatkan bank sehingga $ 7.3 bilion menjelang 2023. Jenis penggunaan ini sangat penting bagi syarikat kewangan yang ingin melaksanakan transformasi digital mereka dan mendapat kelebihan daya saing.

Chatbots dalam perkhidmatan kewangan: Gunakan kes

Chatbots dalam sektor kewangan mempunyai beberapa kegunaan termasuk perbankan digital dan perkhidmatan akaun, onboarding pelanggan, bantuan ejen perkhidmatan pelanggan, pengurusan bayaran balik, operasi insurans layan diri dan banyak lagi. Berikut adalah beberapa kegunaan chatbots yang paling berjaya dalam perbankan :

Sokongan pelanggan

Chatbots perkhidmatan kewangan dapat membantu pelanggan menyelesaikan pelbagai transaksi kewangan dengan cara yang cepat dan selamat. Daripada menyemak akaun mereka, melaporkan kad yang hilang atau membuat pembayaran, hingga meminta dan memproses bayaran balik, pelanggan kini dapat menguruskan tugas mudah sendiri.

Penasihat kewangan

Selain menguruskan permintaan pelanggan, chatbot perkhidmatan kewangan juga boleh memberi nasihat kepada pelanggan untuk membantu mereka meningkatkan kesihatan kewangan mereka. Mereka boleh membantu mereka menjejaki akaun mereka, menganalisis tabiat perbelanjaan mereka dan mengesyorkan rancangan belanjawan atau simpanan. Dengan cara ini, pelanggan mempunyai kawalan yang lebih besar ke atas kewangan mereka.

Pencegahan penipuan

Bank dan institusi kewangan memberi perhatian tambahan kepada keselamatan dan privasi data, kerana reputasi mereka bergantung kepadanya. Terima kasih kepada algoritma pintar mereka, chatbots dapat memantau dan mengenal pasti tanda-tanda apa-apa jenis aktiviti penipuan, dan mengeluarkan amaran terus kepada pelanggan dan bank.

Pengurusan operasi dalaman

Apabila diperlukan, chatbots boleh memberikan sokongan penuh kepada pekerja untuk mempercepatkan tugas pentadbiran dan berulang, dan memudahkan operasi yang kompleks dan memakan masa seperti menguruskan dokumen dalaman atau melatih pekerja baru.

Promosi dan Jualan Silang

Seperti yang kita semua tahu, bank dan majoriti institusi kewangan mempunyai pelbagai produk dan perkhidmatan untuk ditawarkan. Memandangkan semua data yang boleh disediakan oleh chatbot AI pada pengguna, ini adalah peluang untuk secara aktif mencadangkan tawaran yang sesuai dengan keperluan setiap pelanggan.

Sebagai contoh, jika pelanggan menggunakan aplikasi perbankannya untuk memindahkan wang dari akaun semasa mereka ke akaun simpanan mereka, chatbot berkuasa AI dapat merebut peluang ini untuk bertanya kepada pelanggan alasan di sebalik tindakan ini dan oleh itu mempromosikan penyelesaian perbankan yang berbeza (permohonan gadai janji, insurans percutian, pinjaman kereta, dll.).

Chatbots dalam perkhidmatan kewangan: Faedah

Chatbots dalam perkhidmatan kewangan memberikan banyak faedah untuk kedua-dua institusi dan pelanggan. Berikut adalah kelebihan yang paling penting:

Penjimatan kos

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, chatbots adalah penjimatan masa dan wang yang besar. Malah, penyelesaian automatik 100% ini menyelesaikan sekurang-kurangnya 20% masalah pelanggan. Ejen pusat panggilan yang lebih sedikit diperlukan dan mereka mengurangkan kesilapan manusia, yang dengan ketara mengurangkan kos. Ini membolehkan perunding kewangan mengalihkan tumpuan mereka kepada selepas jualan dan operasi yang mempunyai nilai tambah yang lebih besar dan boleh meningkatkan margin ke atas produk perbankan. Plus, chatbots selalunya lebih murah daripada aplikasi mudah alih yang berdiri sendiri. VR Bank ialah contoh hebat syarikat yang menggunakan chatbot untuk penjimatan kos

Peningkatan kadar jualan dan penukaran

Algoritma Chatbot boleh diprogramkan sepenuhnya dan dilatih untuk memberikan cadangan yang diperibadikan. Pengguna yang dibantu oleh chatbots dapat mencari maklumat yang mereka perlukan dengan lebih cepat dan pembantu maya secara automatik dapat mengemukakan tawaran baru yang mungkin menarik minat pelanggan. Tambahan pula, menggunakan chatbot menjadikan pergerakan antara transaksi lancar, yang dapat meningkatkan penglibatan pelanggan dan jumlah akaun bank yang dibuka.

peribadi

Pada masa kini, pelanggan lebih suka menghantar teks daripada panggilan. Chatbots bertindak balas terhadap pilihan pelanggan ini dengan menyediakan antara muka intuitif yang membolehkan pelanggan mengadakan perbualan maya tanpa perlu risau tentang masa menunggu kerana chatbots bertindak balas dengan serta-merta dan tepat. Tambahan pula, institusi kewangan boleh memperibadikan kandungan chatbot mereka dan bagaimana mereka bertindak balas terhadap pertanyaan pelanggan.

Ketersediaan dan sokongan 24/7

Secara amnya, chatbot yang direka dengan baik berfungsi secara konsisten pada platform yang berbeza (laman web, aplikasi telefon pintar, media sosial ...) dan boleh mengadakan berbilang perbualan secara serentak supaya skalabiliti dapat dicapai. Belum lagi bahawa chatbots bekerja 24 jam sehari, 7 hari seminggu. Ini adalah manfaat yang besar kerana pelanggan boleh mendapatkan bantuan bila-bila masa mereka memerlukannya, yang dengan ketara meningkatkan pengalaman pelanggan keseluruhan.

Ciri-ciri utama chatbot perkhidmatan kewangan

Chatbots dalam perkhidmatan kewangan harus menanamkan keyakinan kepada pelanggan supaya pembantu maya yang ideal harus memberikan nasihat kewangan dan bukan hanya memberikan Soalan Lazim. Ini bermakna chatbot harus mengetahui pelanggan anda, menjadi pakar dalam produk dan perkhidmatan anda, dilatih mengenai data sebenar dan berinteraksi dengan pelanggan dengan cara yang sama seperti manusia. Chatbot perkhidmatan kewangan hendaklah:

• Perbualan

Ucapan adalah bentuk komunikasi manusia yang paling semula jadi sehingga dapat bercakap secara normal apabila berinteraksi dengan chatbot adalah faktor kejayaan utama. Apabila pelanggan bercakap dengan chabot yang tidak memahami dia atau jawapan seperti robot, ini boleh menyebabkan ketidakpuasan pelanggan.

Oleh itu, adalah penting bagi pembantu maya untuk menjadi perbualan supaya pengguna dapat menggunakan bahasa kehidupan seharian yang normal dan masih difahami.

• Transaksional

Chatbots yang tidak dapat melaksanakan operasi tidak banyak digunakan atau membantu. Pelanggan mengharapkan tahap perkhidmatan yang sama dari chatbot dan manusia jadi penting bagi pembantu maya untuk dapat menyelesaikan transaksi seperti membuka akaun bank, memproses pemindahan, dll. Chatbots berkuasa AI mesti mengintegrasikan sistem luaran dan dalaman untuk membantu pelanggan menjalankan operasi.

• Boleh dipercayai dan selamat

Privasi dan data peribadi adalah elemen penting dalam hal perbankan atau perkhidmatan kewangan. Institusi yang menggunakan chatbots perlu memastikan bahawa mereka adalah satu-satunya yang mempunyai akses kepada data perbualan dan chatbot mereka membenarkan anonimisasi dan penyulitan maklumat apabila perlu. Ia juga penting bahawa sistem pengesahan yang boleh dipercayai disediakan.

• Pelbagai saluran

Salah satu kelebihan melaksanakan chatbot ialah ia boleh digunakan di pelbagai saluran. Dengan cara ini, pelanggan dapat memilih di mana mereka ingin berinteraksi dengannya, yang membantu meningkatkan kadar penggunaan chatbot. Sesetengah pelanggan lebih suka menggunakannya melalui aplikasi, yang lain melalui peranti Alexa atau mungkin melalui Facebook Messenger Atau Whatsapp.

Chatbots terbaik dalam perkhidmatan kewangan

Erica of Bank of America

Erica adalah pembantu maya Bank of America dan ia adalah salah satu yang paling banyak dibincangkan mengenai aplikasi perbankan. Penyelesaian AI ditugaskan untuk menyediakan bantuan harian kepada pelanggan dengan membantu mereka menyelesaikan transaksi dan membayar bil. Melalui sembang, Erica boleh menyemak pembayaran, memproses pemindahan antara akaun, menyekat kad kredit atau menghantar wang kepada seseorang. Ini adalah salah satu chatbots perkhidmatan kewangan terbaik di pasaran.

Kasisto

Kasisto adalah sebuah syarikat yang membantu institusi kewangan menubuhkan chatbots. Chatbots Kasisto AI ini dapat membantu pelanggan membuat pembayaran, menyemak akaun mereka, menguruskan dana dari pelbagai akaun, dll. Mereka juga boleh menghantar perbualan chatbot kepada pembantu pelanggan manusia sekiranya chatbot gagal menyelesaikan masalah pelanggan.

Chatbots yang dibangunkan menggunakan Kasisto boleh disepadukan ke dalam aplikasi telefon pintar, laman web atau papan pemuka. Mereka boleh mengadakan perbincangan dengan pelanggan, melakukan tugas kewangan yang mudah, memberi cadangan produk dan membantu pelanggan memohon kad kredit. Mastercard telah memilih platform Kasisto AI untuk membangunkan chatbot yang berjaya pada aplikasi telefon pintar mereka.

Paypal

PayPal menawarkan perkhidmatan pelanggan berkuasa AI chatbot yang beroperasi melalui Facebook Messenger. Chatbot yang selamat dan berkesan ini boleh digunakan untuk memeriksa status pembayaran yang dipertikaikan, menguruskan pembayaran yang ditolak atau caj yang tidak dibenarkan, memeriksa pegangan akaun dan batasan, dll. Ia juga boleh membantu dengan tugas yang lebih mudah seperti menetapkan semula kata laluan atau bertanya soalan keselamatan.

Chatbot juga menguruskan bayaran balik sama ada untuk menyemak status bayaran balik atau meminta yang baru. Ia melakukan semua ini di bawah sistem pengesanan penipuan dan pengurangan risiko yang menjamin keselamatan maksimum dan kemudahan minda.

Laluan AI

Passage AI menawarkan institusi kewangan atau bank peluang untuk membuat chatbots perbualan untuk membantu pelanggan mereka mempunyai akses mudah ke akaun, pelaburan atau pertanyaan kad kredit mereka. Tambahan pula, chatbot mendakwa ia juga boleh membantu pelanggan mencari pinjaman rumah dan mengemas kini statusnya.

Passage AI juga mengumumkan bahawa algoritma pintar mereka telah dilatih pada data perusahaan dalam bidang perniagaan yang berbeza seperti kad kredit, maklumat kredit, permohonan pinjaman, pembayaran pinjaman, invois, perancangan persaraan, dll. Bergantung kepada keperluan institusi kewangan, mereka boleh memilih untuk mempunyai semua ciri-ciri ini bersepadu atau hanya memberi tumpuan kepada beberapa daripada mereka.

Botpress

Botpress adalah Platform AI perbualan sumber terbuka yang paling popular. Penyelesaian kami membolehkan syarikat membina chatbots tersuai dan menggunakannya hampir di mana sahaja. Terima kasih kepada visi dan kepakaran futuristik kami, kami berkhidmat beratus-ratus pelanggan dalam pelbagai bidang dan sektor. Sekiranya anda ingin memperibadikan chatbot kewangan AI sumber terbuka yang fleksibel, jangan teragak-agak untuk menghubungi kami.