Đỉnh chatbots Trong Dịch vụ tài chính cho năm 2022

Trong thập kỷ qua, thế giới trí tuệ nhân tạo (AI) và các thuật toán thông minh đã có những thay đổi và phát triển mạnh mẽ, với mục tiêu chính là làm cho cuộc sống của chúng ta đơn giản hơn. Với nhiều trợ lý ảo đã bùng nổ như Alexa của Amazon và Siri của Apple, giao diện thông minh đang xuất hiện trên nhiều lĩnh vực khác nhau, bao gồm dịch vụ tài chính và ngân hàng.

Khi kỳ vọng của người tiêu dùng tăng lên, nhiều tổ chức tài chính đang đầu tư và thử nghiệm các giải pháp thông minh nhân tạo. Các ngân hàng, tổ chức đầu tư và fintech đang hình dung lại hành trình của khách hàng để cải thiện dịch vụ khách hàng tổng thể và tăng cường sự tham gia của khách hàng. Việc sử dụng chatbots mang lại lợi ích cho cả tổ chức tài chính và khách hàng.

Chatbots cho phép các tổ chức hiểu rõ hơn về khách hàng, sở thích, không thích, kế hoạch của họ... để cung cấp một dịch vụ được cá nhân hóa hơn, phù hợp hơn với nhu cầu của họ và mang lại cho họ sự hài lòng cao hơn. Mặt khác, việc sử dụng chatbots được củng cố bởi chính khách hàng vì họ thích gửi tin nhắn trên điện thoại di động hoặc máy tính xách tay của họ thay vì chờ đợi vô thời hạn trên đường dây trợ giúp.

Chatbots hoặc trợ lý ảo mô phỏng hoạt động của các tổng đài viên con người trong tổng đài bằng cách tận dụng xử lý ngôn ngữ tự nhiên và học máy. Thuật toán của họ được lập trình để cho phép họ bắt chước một cuộc trò chuyện của con người bằng cách đặt câu hỏi và đưa ra các khuyến nghị và giải pháp có liên quan. Điều này cải thiện hiệu quả của dịch vụ khách hàng và giảm thiểu sự xuất hiện của lỗi con người trong khi giải quyết các truy vấn của khách hàng nhanh hơn.

Ngày nay chatbots là những công nghệ phổ biến nhất để tự động hóa dịch vụ khách hàng trong lĩnh vực tài chính. Theo một nghiên cứu của Juniper Research, việc sử dụng chatbots sẽ tiết kiệm cho các ngân hàng tới 7,3 tỷ USD vào năm 2023. Kiểu triển khai này rất quan trọng đối với các công ty tài chính muốn thực hiện chuyển đổi kỹ thuật số và đạt được lợi thế cạnh tranh.

Chatbots trong dịch vụ tài chính: Trường hợp sử dụng

Chatbots Trong lĩnh vực tài chính có một số ứng dụng bao gồm ngân hàng kỹ thuật số và dịch vụ tài khoản, giới thiệu khách hàng, hỗ trợ đại lý dịch vụ khách hàng, quản lý hoàn tiền, hoạt động bảo hiểm tự phục vụ và nhiều hơn nữa. Dưới đây là một số cách sử dụng thành công nhất của chatbots Trong ngân hàng :

Hỗ trợ khách hàng

Dịch vụ tài chính chatbots có thể giúp khách hàng hoàn thành các giao dịch tài chính khác nhau một cách nhanh chóng và an toàn. Từ việc kiểm tra tài khoản, báo cáo thẻ bị mất hoặc thanh toán, đến yêu cầu và xử lý hoàn tiền, giờ đây khách hàng có thể tự quản lý các tác vụ đơn giản.

Cố vấn tài chính

Ngoài việc quản lý các yêu cầu của khách hàng, chatbot dịch vụ tài chính còn có thể cung cấp cho khách hàng lời khuyên để giúp họ cải thiện sức khỏe tài chính. Họ có thể giúp họ theo dõi tài khoản của mình, phân tích thói quen chi tiêu của họ và đề xuất kế hoạch lập ngân sách hoặc tiết kiệm. Bằng cách này, khách hàng có quyền kiểm soát tốt hơn đối với tài chính của họ.

Phòng chống gian lận

Các ngân hàng và tổ chức tài chính chú ý nhiều hơn đến bảo mật và quyền riêng tư dữ liệu, bởi vì danh tiếng của họ phụ thuộc vào nó. Nhờ thuật toán thông minh của họ, chatbots Có thể theo dõi kỹ lưỡng và xác định các dấu hiệu của bất kỳ loại hoạt động gian lận nào, đồng thời đưa ra cảnh báo trực tiếp cho khách hàng và ngân hàng.

Quản lý vận hành nội bộ

Khi cần thiết, chatbots có thể cung cấp hỗ trợ đầy đủ cho nhân viên để tăng tốc các nhiệm vụ hành chính và lặp đi lặp lại, đồng thời tạo điều kiện cho các hoạt động phức tạp và tốn thời gian như quản lý tài liệu nội bộ hoặc đào tạo nhân viên mới.

Xúc tiến và bán chéo

Như chúng ta đã biết, các ngân hàng và phần lớn các tổ chức tài chính có một loạt các sản phẩm và dịch vụ để cung cấp. Xem xét tất cả dữ liệu mà một chatbot AI có thể cung cấp cho người dùng, đây là cơ hội để chủ động đề xuất các ưu đãi phù hợp với nhu cầu của từng khách hàng.

Ví dụ: nếu khách hàng sử dụng ứng dụng ngân hàng của mình để chuyển tiền từ tài khoản hiện tại sang tài khoản tiết kiệm, chatbot được hỗ trợ bởi AI có thể nắm bắt cơ hội này để hỏi khách hàng lý do đằng sau hành động này và do đó thúc đẩy các giải pháp ngân hàng khác nhau (ứng dụng thế chấp, bảo hiểm kỳ nghỉ, vay mua ô tô, v.v.).

Chatbots trong dịch vụ tài chính: Lợi ích

Chatbots Trong các dịch vụ tài chính cung cấp nhiều lợi ích cho cả tổ chức và khách hàng. Dưới đây là những lợi thế quan trọng nhất:

Tiết kiệm chi phí

Như đã đề cập trước đây, chatbots là một tiết kiệm thời gian và tiền bạc rất lớn. Trên thực tế, các giải pháp tự động 100% này giải quyết ít nhất 20% các vấn đề của khách hàng. Cần ít tổng đài viên hơn và chúng làm giảm lỗi của con người, giúp giảm đáng kể chi phí. Điều này cho phép các nhà tư vấn tài chính chuyển trọng tâm của họ vào hậu mãi và hoạt động có giá trị gia tăng lớn hơn và có thể tăng tỷ suất lợi nhuận trên các sản phẩm ngân hàng. Cộng chatbots thường rẻ hơn so với các ứng dụng di động độc lập. VR Bank là một ví dụ tuyệt vời về một công ty đã sử dụng chatbot để tiết kiệm chi phí

Tăng doanh số bán hàng và tỷ lệ chuyển đổi

Các thuật toán chatbot hoàn toàn có thể lập trình và được đào tạo để đưa ra các đề xuất được cá nhân hóa. Người dùng được hỗ trợ bởi chatbots có thể tìm thấy thông tin họ cần nhanh hơn và trợ lý ảo có thể tự động đưa ra các ưu đãi mới có thể khiến khách hàng quan tâm. Hơn nữa, sử dụng chatbot giúp việc di chuyển giữa các giao dịch trở nên liền mạch, điều này có thể làm tăng mức độ tương tác của khách hàng và số lượng tài khoản ngân hàng được mở.

Cá nhân

Ngày nay, khách hàng thích nhắn tin hơn là gọi điện. Chatbots Đáp ứng sở thích của khách hàng này bằng cách cung cấp giao diện trực quan cho phép khách hàng trò chuyện ảo mà không phải lo lắng về thời gian chờ đợi kể từ đó chatbots Phản hồi ngay lập tức và chính xác. Hơn nữa, các tổ chức tài chính có thể cá nhân hóa nội dung của chatbot của họ và cách họ trả lời các truy vấn của khách hàng.

Tính khả dụng và hỗ trợ 24/7

Nói chung, một chatbot được thiết kế tốt hoạt động nhất quán trên các nền tảng khác nhau (trang web, ứng dụng điện thoại thông minh, phương tiện truyền thông xã hội ...) và có thể tổ chức nhiều cuộc hội thoại đồng thời để có thể đạt được khả năng mở rộng. Chưa kể điều đó chatbots Làm việc 24 giờ một ngày, 7 ngày một tuần. Đây là một lợi ích rất lớn vì khách hàng có thể nhận được trợ giúp bất cứ khi nào họ cần, điều này cải thiện đáng kể trải nghiệm tổng thể của khách hàng.

Các tính năng chính của chatbot dịch vụ tài chính

Chatbots trong các dịch vụ tài chính nên tạo niềm tin cho khách hàng, vì vậy trợ lý ảo lý tưởng nên cung cấp lời khuyên tài chính thay vì chỉ cung cấp Câu hỏi thường gặp. Điều này có nghĩa là chatbot nên biết khách hàng của bạn, là chuyên gia về sản phẩm và dịch vụ của bạn, được đào tạo về dữ liệu thực và tương tác với khách hàng giống như cách con người làm. Một chatbot dịch vụ tài chính nên là:

• Đàm thoại

Lời nói là hình thức giao tiếp tự nhiên nhất của con người, vì vậy có thể nói chuyện bình thường khi tương tác với chatbot là một yếu tố thành công quan trọng. Khi khách hàng nói chuyện với một chabot không hiểu anh ấy / cô ấy hoặc trả lời như robot, điều này có thể dẫn đến sự không hài lòng của khách hàng.

Do đó, điều quan trọng là trợ lý ảo phải đàm thoại để người dùng có thể sử dụng ngôn ngữ bình thường hàng ngày mà vẫn được hiểu.

• Giao dịch

Chatbots mà không thể thực hiện các hoạt động không được sử dụng hoặc giúp đỡ lớn. Khách hàng mong đợi cùng một mức độ dịch vụ từ chatbot và con người, vì vậy điều quan trọng là trợ lý ảo có thể hoàn thành các giao dịch như mở tài khoản ngân hàng, xử lý chuyển khoản, v.v. chatbots phải tích hợp các hệ thống bên ngoài và bên trong để giúp khách hàng thực hiện các thao tác.

• Đáng tin cậy và an toàn

Quyền riêng tư và dữ liệu cá nhân là những yếu tố quan trọng khi nói đến các dịch vụ ngân hàng hoặc tài chính. Các tổ chức sử dụng chatbots Cần đảm bảo rằng họ là những người duy nhất có quyền truy cập vào dữ liệu đàm thoại và chatbot của họ cho phép ẩn danh và mã hóa thông tin khi cần thiết. Điều quan trọng nữa là phải có một hệ thống xác thực đáng tin cậy.

• Đa kênh

Một trong những lợi thế của việc triển khai chatbot là nó có thể được sử dụng trên nhiều kênh. Bằng cách này, khách hàng có thể chọn nơi họ muốn tương tác với nó, giúp tăng tỷ lệ sử dụng của chatbot. Một số khách hàng thích sử dụng nó thông qua một ứng dụng, những người khác thông qua thiết bị Alexa hoặc có thể thông qua Facebook Messenger hoặc Whatsapp.

Tốt nhất chatbots Trong dịch vụ tài chính

Erica of Bank of America

Erica là trợ lý ảo của Bank of America và nó là một trong những ứng dụng ngân hàng được nhắc đến nhiều nhất. Giải pháp AI được giao nhiệm vụ cung cấp hỗ trợ hàng ngày cho khách hàng bằng cách giúp họ kết thúc giao dịch và thanh toán hóa đơn. Thông qua trò chuyện, Erica có thể kiểm tra thanh toán, xử lý chuyển khoản giữa các tài khoản, chặn thẻ tín dụng hoặc gửi tiền cho ai đó. Đây là một trong những dịch vụ tài chính tốt nhất chatbots trên thị trường.

Kasisto

Kasisto là một công ty giúp các tổ chức tài chính thành lập chatbots. Những Kasisto AI này chatbots có thể giúp khách hàng thanh toán, xem lại tài khoản, quản lý tiền từ nhiều tài khoản, v.v. Họ cũng có thể gửi cuộc trò chuyện chatbot đến trợ lý khách hàng của con người trong trường hợp chatbot không giải quyết được vấn đề của khách hàng.

Chatbots được phát triển bằng Kasisto có thể được tích hợp vào các ứng dụng điện thoại thông minh, trang web hoặc bảng điều khiển. Họ có thể tổ chức một cuộc thảo luận với khách hàng, thực hiện các nhiệm vụ tài chính đơn giản, đưa ra các đề xuất sản phẩm và giúp khách hàng đăng ký thẻ tín dụng. Mastercard đã chọn nền tảng Kasisto AI để phát triển chatbot thành công trên ứng dụng điện thoại thông minh của họ.

PayPal

PayPal cung cấp một chatbot dịch vụ khách hàng được hỗ trợ bởi AI hoạt động thông qua Facebook Messenger. Chatbot an toàn và hiệu quả này có thể được sử dụng để kiểm tra trạng thái của các khoản thanh toán bị tranh chấp, quản lý các khoản thanh toán bị từ chối hoặc các khoản phí trái phép, kiểm tra các khoản giữ và giới hạn tài khoản, v.v. Nó cũng có thể giúp thực hiện các tác vụ đơn giản hơn như đặt lại mật khẩu hoặc đặt câu hỏi bảo mật.

Chatbot cũng quản lý hoàn lại tiền cho dù đó là để kiểm tra trạng thái hoàn tiền hay yêu cầu một cái mới. Nó thực hiện tất cả những điều này theo một hệ thống phát hiện gian lận và giảm thiểu rủi ro đảm bảo an ninh tối đa và dễ dàng.

AI đoạn văn

Passage AI cung cấp cho các tổ chức tài chính hoặc ngân hàng cơ hội tạo cuộc trò chuyện chatbots để giúp khách hàng của họ có thể dễ dàng truy cập vào tài khoản, khoản đầu tư hoặc yêu cầu thẻ tín dụng của họ. Hơn nữa, chatbot tuyên bố nó thậm chí có thể giúp khách hàng tìm các khoản vay mua nhà và cập nhật chúng về trạng thái của nó.

Passage AI cũng thông báo rằng thuật toán thông minh của họ đã được đào tạo về dữ liệu doanh nghiệp trong các lĩnh vực kinh doanh khác nhau như thẻ tín dụng, thông tin tín dụng, ứng dụng cho vay, trả hết nợ, lập hóa đơn, lập kế hoạch nghỉ hưu, v.v. Tùy thuộc vào nhu cầu của tổ chức tài chính, họ có thể chọn tích hợp tất cả các tính năng này hoặc chỉ tập trung vào một vài trong số chúng.

Botpress

Botpress là Nền tảng AI đàm thoại mã nguồn mở phổ biến nhất. Giải pháp của chúng tôi cho phép các công ty xây dựng phong tục chatbots và triển khai nó hầu như ở bất cứ đâu. Nhờ tầm nhìn và chuyên môn tương lai của mình, chúng tôi phục vụ hàng trăm khách hàng trong các lĩnh vực và lĩnh vực khác nhau. Nếu bạn đang muốn cá nhân hóa một chatbot tài chính AI mã nguồn mở, linh hoạt, đừng ngần ngại liên hệ với chúng tôi.