Najlepsze chatboty w usługach finansowych w 2022 roku

W ciągu ostatniej dekady świat sztucznej inteligencji (AI) i inteligentnych algorytmów doświadczył drastycznych zmian i rozwoju, a jego głównym celem jest uproszczenie naszego życia. Wraz z rozkwitem wielu wirtualnych asystentów, takich jak Alexa firmy Amazon i Siri firmy Apple, inteligentne interfejsy pojawiają się w różnych sektorach, w tym w usługach finansowych i bankowości.

Wraz z rosnącymi oczekiwaniami konsumentów, wiele instytucji finansowych inwestuje i eksperymentuje ze sztucznie inteligentnymi rozwiązaniami. Banki, instytucje inwestycyjne i fintechy na nowo wyobrażają sobie podróże klientów, aby poprawić ogólną obsługę klienta i zwiększyć jego zaangażowanie. Korzystanie z chatbots przynosi korzyści zarówno instytucji finansowej, jak i klientowi.

Chatbots pozwala instytucjom lepiej zrozumieć swoich klientów, ich upodobania, niechęci, plany... w celu świadczenia bardziej spersonalizowanych usług, które lepiej odpowiadają ich potrzebom i przynoszą im większą satysfakcję. Z drugiej strony, korzystanie z chatbots jest wzmacniane przez samych klientów, ponieważ wolą oni wysyłać wiadomości na swój telefon komórkowy lub laptop, zamiast czekać w nieskończoność na infolinii.

Chatbots Wirtualni asystenci symulują działania ludzkich agentów w call center, wykorzystując przetwarzanie języka naturalnego i uczenie maszynowe. Ich algorytm jest zaprogramowany tak, aby umożliwić im naśladowanie ludzkiej rozmowy poprzez zadawanie pytań i udzielanie odpowiednich rekomendacji i rozwiązań. Poprawia to wydajność obsługi klienta i minimalizuje występowanie błędów ludzkich, jednocześnie szybciej rozwiązując zapytania klientów.

Obecnie chatbots jest najpopularniejszą technologią automatyzacji obsługi klienta w sektorze finansowym. Według badania przeprowadzonego przez Juniper Research, korzystanie z chatbots pozwoli bankom zaoszczędzić do 7,3 miliarda dolarów do 2023 roku. Ten rodzaj wdrożenia jest bardzo ważny dla firm finansowych, które chcą przeprowadzić cyfrową transformację i uzyskać przewagę konkurencyjną.

Chatbots w usługach finansowych: Przypadki użycia

Chatbots w sektorze finansowym ma kilka zastosowań, w tym bankowość cyfrową i usługi związane z kontami, wdrażanie klientów, pomoc agentów obsługi klienta, zarządzanie zwrotami, samoobsługowe operacje ubezpieczeniowe i wiele innych. Oto niektóre z najbardziej udanych zastosowań chatbots w bankowości:

Obsługa klienta

Usługi finansowe chatbots mogą pomóc klientom w realizacji różnych transakcji finansowych w szybki i bezpieczny sposób. Od sprawdzania swoich kont, zgłaszania zagubionych kart lub dokonywania płatności, po żądanie i przetwarzanie zwrotów, klienci są teraz w stanie samodzielnie zarządzać prostymi zadaniami.

Doradca finansowy

Oprócz zarządzania żądaniami klientów, chatbot usług finansowych może również zapewniać klientom porady, które pomogą im poprawić ich kondycję finansową. Mogą pomóc im śledzić swoje konta, analizować ich nawyki związane z wydatkami i zalecać plany budżetowania lub oszczędzania. W ten sposób klienci mają większą kontrolę nad swoimi finansami.

Zapobieganie oszustwom

Banki i instytucje finansowe zwracają szczególną uwagę na bezpieczeństwo i prywatność danych, ponieważ od tego zależy ich reputacja. Dzięki inteligentnemu algorytmowi, chatbots może dokładnie monitorować i identyfikować oznaki wszelkiego rodzaju nieuczciwych działań oraz wysyłać powiadomienia bezpośrednio do klientów i banków.

Zarządzanie operacjami wewnętrznymi

W razie potrzeby chatbots może zapewnić pracownikom pełne wsparcie w celu przyspieszenia zadań administracyjnych i powtarzalnych oraz ułatwienia złożonych i czasochłonnych operacji, takich jak zarządzanie dokumentami wewnętrznymi lub szkolenie nowych pracowników.

Promocja i sprzedaż krzyżowa

Jak wszyscy wiemy, banki i większość instytucji finansowych ma do zaoferowania szeroką gamę produktów i usług. Biorąc pod uwagę wszystkie dane, które chatbot AI może dostarczyć na temat użytkownika, jest to okazja do aktywnego sugerowania ofert dostosowanych do potrzeb każdego klienta.

Na przykład, jeśli klient korzysta ze swojej aplikacji bankowej, aby przenieść pieniądze ze swojego rachunku bieżącego na konto oszczędnościowe, chatbot oparty na sztucznej inteligencji może wykorzystać tę okazję, aby zapytać klienta o powód tego działania, a tym samym promować różne rozwiązania bankowe (wniosek o kredyt hipoteczny, ubezpieczenie wakacyjne, kredyt samochodowy itp.)

Chatbots w usługach finansowych: Korzyści

Chatbots w usługach finansowych zapewnia liczne korzyści zarówno instytucjom, jak i klientom. Oto najważniejsze z nich:

Oszczędność kosztów

Jak wspomniano wcześniej, chatbots to ogromna oszczędność czasu i pieniędzy. W rzeczywistości te w 100% zautomatyzowane rozwiązania rozwiązują co najmniej 20% problemów klientów. Potrzebnych jest mniej agentów call center i ograniczają one błędy ludzkie, co znacznie obniża koszty. Pozwala to doradcom finansowym skupić się na obsłudze posprzedażowej i operacjach, które mają większą wartość dodaną i mogą zwiększyć marże na produktach bankowych. Plus chatbots są często tańsze niż samodzielne aplikacje mobilne. VR Bank jest doskonałym przykładem firmy, która wykorzystała chatbota do obniżenia kosztów

Wzrost sprzedaży i współczynników konwersji

Algorytmy chatbotów są w pełni programowalne i przeszkolone do udzielania spersonalizowanych rekomendacji. Użytkownicy korzystający z pomocy chatbots są w stanie szybciej znaleźć potrzebne informacje, a wirtualni asystenci mogą automatycznie prezentować nowe oferty, które mogą zainteresować klienta. Co więcej, korzystanie z chatbota sprawia, że przechodzenie między transakcjami jest płynne, co może zwiększyć zaangażowanie klientów i liczbę otwieranych kont bankowych.

Personalizacja

W dzisiejszych czasach klienci wolą wysyłać SMS-y niż dzwonić. Chatbots odpowiada na te preferencje klientów, zapewniając intuicyjny interfejs, który pozwala klientom na wirtualną rozmowę bez martwienia się o czas oczekiwania, ponieważ chatbots odpowiada natychmiast i dokładnie. Co więcej, instytucje finansowe mogą spersonalizować zawartość swojego chatbota i sposób, w jaki odpowiadają na zapytania klientów.

Dostępność i wsparcie 24/7

Ogólnie rzecz biorąc, dobrze zaprojektowany chatbot działa spójnie na różnych platformach (strona internetowa, aplikacja na smartfony, media społecznościowe...) i może prowadzić wiele rozmów jednocześnie, dzięki czemu skalowalność jest osiągalna. Nie wspominając już o tym, że chatbots działa 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Jest to ogromna korzyść, ponieważ klienci mogą uzyskać pomoc zawsze, gdy jej potrzebują, co znacznie poprawia ogólne wrażenia klientów.

Kluczowe cechy chatbota usług finansowych

Chatbots w usługach finansowych powinien wzbudzać zaufanie klientów, więc idealny wirtualny asystent powinien zapewniać porady finansowe, a nie tylko udzielać odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania. Oznacza to, że chatbot powinien znać twoich klientów, być ekspertem w zakresie twoich produktów i usług, być przeszkolony na prawdziwych danych i wchodzić w interakcje z klientami w taki sam sposób, jak zrobiłby to człowiek. Chatbot usług finansowych powinien być :

• Rozmowa

Mowa jest najbardziej naturalną formą komunikacji międzyludzkiej, więc możliwość normalnej rozmowy podczas interakcji z chatbotem jest kluczowym czynnikiem sukcesu. Gdy klient rozmawia z chatbotem, który go nie rozumie lub odpowiada jak robot, może to prowadzić do jego niezadowolenia.

Dlatego ważne jest, aby wirtualni asystenci byli rozmowni, aby użytkownicy mogli używać normalnego języka codziennego życia i nadal byli rozumiani.

• Transakcyjny

Chatbots które nie mogą wykonywać operacji, nie są zbyt przydatne ani pomocne. Klienci oczekują takiego samego poziomu obsługi od chatbota i człowieka, dlatego ważne jest, aby wirtualni asystenci byli w stanie realizować transakcje, takie jak otwarcie konta bankowego, przetworzenie przelewu itp. Oparta na sztucznej inteligencji strona chatbots musi integrować zewnętrzne i wewnętrzne systemy, aby pomóc klientom w przeprowadzaniu operacji.

• Niezawodność i bezpieczeństwo

Prywatność i dane osobowe są kluczowymi elementami, jeśli chodzi o bankowość lub usługi finansowe. Instytucje korzystające z chatbots muszą upewnić się, że są jedynymi, które mają dostęp do danych konwersacyjnych i że ich chatbot umożliwia anonimizację i szyfrowanie informacji w razie potrzeby. Ważne jest również, aby istniał niezawodny system uwierzytelniania.

• Wielokanałowość

Jedną z zalet wdrożenia chatbota jest to, że można go używać na wielu kanałach. W ten sposób klienci mogą wybrać, gdzie chcą z nim wchodzić w interakcje, co pomaga zwiększyć wskaźnik wykorzystania chatbota. Niektórzy klienci wolą korzystać z niego za pośrednictwem aplikacji, inni za pośrednictwem urządzeń Alexa, a może za pośrednictwem Facebooka Messenger lub Whatsapp.

Najlepsza strona chatbots w usługach finansowych

Erica z Bank of America

Erica to wirtualna asystentka Bank of America i jedna z najczęściej omawianych aplikacji bankowych. Rozwiązanie AI ma za zadanie zapewnić codzienną pomoc klientom, pomagając im w zawieraniu transakcji i płaceniu rachunków. Za pośrednictwem czatu Erica może sprawdzać płatności, przetwarzać przelewy między kontami, blokować karty kredytowe lub wysyłać komuś pieniądze. Jest to jedna z najlepszych usług finansowych chatbots na rynku.

Kasisto

Kasisto to firma, która pomaga instytucjom finansowym w tworzeniu stron chatbots. AI Kasisto chatbots może pomagać klientom w dokonywaniu płatności, przeglądaniu ich kont, zarządzaniu środkami z wielu kont itp. Mogą również wysłać rozmowę chatbota do ludzkiego asystenta klienta w przypadku, gdy chatbot nie rozwiąże problemu klienta.

Chatbots opracowane przy użyciu Kasisto mogą być zintegrowane z aplikacjami na smartfony, stronami internetowymi lub pulpitami nawigacyjnymi. Mogą one prowadzić dyskusję z klientami, wykonywać proste zadania finansowe, udzielać rekomendacji produktowych i pomagać klientom ubiegać się o karty kredytowe. Firma Mastercard wybrała platformę AI Kasisto, aby opracować chatbota w swojej aplikacji na smartfony.

Paypal

Paypal oferuje opartego na sztucznej inteligencji chatbota do obsługi klienta, który działa za pośrednictwem Facebooka Messenger. Ten bezpieczny i skuteczny chatbot może być używany do sprawdzania statusu spornych płatności, zarządzania odrzuconymi płatnościami lub nieautoryzowanymi opłatami, sprawdzania blokad i ograniczeń konta itp. Może również pomóc w prostszych zadaniach, takich jak resetowanie hasła lub zadawanie pytań zabezpieczających.

Chatbot zarządza również zwrotami, niezależnie od tego, czy chodzi o sprawdzenie statusu zwrotu, czy zażądanie nowego. Wszystko to odbywa się w ramach systemu wykrywania oszustw i ograniczania ryzyka, który gwarantuje maksymalne bezpieczeństwo i spokój ducha.

Przejście AI

Passage AI oferuje instytucjom finansowym lub bankom możliwość stworzenia konwersacyjnego chatbots , aby pomóc swoim klientom w łatwym dostępie do ich kont, inwestycji lub zapytań dotyczących kart kredytowych. Co więcej, chatbot twierdzi, że może nawet pomóc klientom znaleźć kredyty mieszkaniowe i zaktualizować ich status.

Passage AI ogłosiło również, że ich inteligentny algorytm został przeszkolony w zakresie danych przedsiębiorstwa w różnych obszarach biznesowych, takich jak karty kredytowe, informacje kredytowe, wnioski kredytowe, spłata kredytów, fakturowanie, planowanie emerytalne itp. W zależności od potrzeb instytucji finansowej, może ona zdecydować się na zintegrowanie wszystkich tych funkcji lub skupić się tylko na kilku z nich.

Botpress

Botpress to najpopularniejsza platforma konwersacyjnej sztucznej inteligencji typu open source. Nasze rozwiązanie pozwala firmom tworzyć niestandardowe chatbots i wdrażać je praktycznie wszędzie. Dzięki naszej futurystycznej wizji i doświadczeniu obsługujemy setki klientów z różnych dziedzin i sektorów. Jeśli chcesz spersonalizować elastycznego chatbota finansowego AI o otwartym kodzie źródłowym, nie wahaj się z nami skontaktować.