ด้านบน chatbots ในบริการทางการเงินสําหรับปี 2022

ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาโลกของปัญญาประดิษฐ์ (AI) และอัลกอริทึมอัจฉริยะได้ทราบถึงการเปลี่ยนแปลงและการพัฒนาที่รุนแรงโดยมีเป้าหมายหลักเพื่อทําให้ชีวิตของเราง่ายขึ้น ด้วยผู้ช่วยเสมือนจํานวนมากที่เฟื่องฟูอยู่แล้ว เช่น Alexa by Amazon และ Siri by Apple อินเทอร์เฟซอัจฉริยะกําลังเพิ่มขึ้นใน ภาคส่วนต่างๆ รวมถึงบริการทางการเงินและการธนาคาร

เมื่อความคาดหวังของผู้บริโภคเพิ่มขึ้นสถาบันการเงินหลายแห่งกําลังลงทุนและทดลองใช้โซลูชันอัจฉริยะเทียม ธนาคาร สถาบันการลงทุน และฟินเทคกําลังจินตนาการถึงการเดินทางของลูกค้าใหม่เพื่อปรับปรุงการบริการลูกค้าโดยรวมและเพิ่มการมีส่วนร่วมของลูกค้า การใช้ chatbots เป็นประโยชน์ต่อทั้งสถาบันการเงินและลูกค้า

Chatbots ช่วยให้สถาบันเข้าใจลูกค้าได้ดีขึ้น ชอบ ไม่ชอบ แผน... เพื่อส่งมอบบริการที่เป็นส่วนตัวมากขึ้นซึ่งตรงกับความต้องการของพวกเขามากขึ้นและทําให้พวกเขาพึงพอใจมากขึ้น ในทางกลับกันการใช้ chatbots ได้รับการเสริมโดยลูกค้าเองเพราะพวกเขาต้องการส่งข้อความบนมือถือหรือแล็ปท็อปแทนที่จะรอสายด่วนอย่างไม่มีกําหนด

Chatbots หรือผู้ช่วยเสมือนจําลองกิจกรรมของตัวแทนที่เป็นมนุษย์ในคอลเซ็นเตอร์โดยใช้ประโยชน์จาก การประมวลผลภาษาธรรมชาติ และการเรียนรู้ของเครื่อง อัลกอริทึมของพวกเขาได้รับการตั้งโปรแกรมเพื่อให้พวกเขาสามารถเลียนแบบการสนทนาของมนุษย์ได้โดยการถามคําถามและให้คําแนะนําและแนวทางแก้ไขที่เกี่ยวข้อง สิ่งนี้ช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพของการบริการลูกค้าและลดการเกิดข้อผิดพลาดของมนุษย์ในขณะที่แก้ไขข้อสงสัยของลูกค้าได้เร็วขึ้น

ปัจจุบัน chatbots เป็นเทคโนโลยีที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสําหรับการบริการลูกค้าอัตโนมัติในภาคการเงิน จาก การศึกษาของ Juniper Research การใช้ chatbots จะช่วยประหยัดธนาคารได้ถึง 7.3 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2023 การปรับใช้ประเภทนี้มีความสําคัญมากสําหรับบริษัททางการเงินที่ต้องการดําเนินการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลและได้เปรียบในการแข่งขัน

Chatbots ในบริการทางการเงิน: กรณีการใช้งาน

Chatbots ในภาคการเงินมีประโยชน์หลายอย่างรวมถึงบริการธนาคารและบัญชี ดิจิทัล การเริ่มต้นใช้งานลูกค้าความช่วยเหลือตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าการจัดการการคืนเงินการดําเนินการประกันภัยแบบบริการตนเองและอื่น ๆ อีกมากมาย นี่คือบางส่วนของการใช้งานที่ประสบความสําเร็จมากที่สุดของ chatbots ในธนาคาร :

การสนับสนุนลูกค้า

บริการทางการเงิน chatbots สามารถช่วยลูกค้าทําธุรกรรมทางการเงินต่างๆ ได้อย่างรวดเร็วและปลอดภัย ตั้งแต่การตรวจสอบบัญชีการรายงานบัตรที่สูญหายหรือการชําระเงินไปจนถึงการขอและดําเนินการคืนเงินลูกค้าสามารถจัดการงานง่ายๆได้ด้วยตนเอง

ที่ปรึกษาทางการเงิน

นอกเหนือจากการจัดการคําขอของลูกค้าแล้ว แชทบอทบริการทางการเงิน ยังสามารถให้คําแนะนําแก่ลูกค้าเพื่อช่วยปรับปรุงสุขภาพทางการเงินของพวกเขา พวกเขาสามารถช่วยติดตามบัญชี วิเคราะห์พฤติกรรมการใช้จ่าย และแนะนําการจัดทํางบประมาณหรือแผนการออม ด้วยวิธีนี้ ลูกค้าสามารถควบคุมการเงินของตนได้มากขึ้น

การป้องกันการฉ้อโกง

ธนาคารและสถาบันการเงินให้ความสําคัญเป็นพิเศษกับความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัวของข้อมูลเนื่องจากชื่อเสียงของพวกเขาขึ้นอยู่กับมัน ด้วยอัลกอริทึมอันชาญฉลาดของพวกเขา chatbots สามารถตรวจสอบและระบุสัญญาณของกิจกรรมฉ้อโกงทุกประเภทอย่างละเอียดถี่ถ้วน และออกการแจ้งเตือนโดยตรงไปยังลูกค้าและธนาคาร

การจัดการการดําเนินงานภายใน

เมื่อจําเป็น chatbots สามารถให้การสนับสนุนอย่างเต็มที่แก่พนักงานเพื่อเร่งงานธุรการและงานซ้ําซาก และอํานวยความสะดวกในการดําเนินงานที่ซับซ้อนและใช้เวลานาน เช่น การจัดการเอกสารภายในหรือการฝึกอบรมพนักงานใหม่

การส่งเสริมการขายและการขายต่อเนื่อง

อย่างที่เราทราบกันดีว่าธนาคารและสถาบันการเงินส่วนใหญ่มีผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลายที่จะนําเสนอ เมื่อพิจารณาข้อมูลทั้งหมดที่แชทบอท AI สามารถให้แก่ผู้ใช้ได้ จึงเป็นโอกาสที่จะแนะนําข้อเสนอที่เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้าแต่ละราย

ตัวอย่างเช่น หากลูกค้าใช้ แอปธนาคาร เพื่อย้ายเงินจากบัญชีปัจจุบันไปยังบัญชีออมทรัพย์ แชทบอทที่ขับเคลื่อนด้วย AI สามารถคว้าโอกาสนี้เพื่อถามลูกค้าถึงเหตุผลที่อยู่เบื้องหลังการกระทํานี้ และส่งเสริม โซลูชันการธนาคาร ต่างๆ (การสมัครจํานอง ประกันวันหยุด สินเชื่อรถยนต์ ฯลฯ)

Chatbots ในบริการทางการเงิน: ประโยชน์

Chatbots ในบริการทางการเงิน ให้ประโยชน์มากมายสําหรับทั้งสถาบันและลูกค้า นี่คือข้อดีที่สําคัญที่สุด:

ประหยัดค่าใช้จ่าย

ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ chatbots ประหยัดเวลาและเงินได้มาก ในความเป็นจริงโซลูชันอัตโนมัติ 100% เหล่านี้แก้ปัญหาของลูกค้าได้อย่างน้อย 20% ต้องการตัวแทนคอลเซ็นเตอร์น้อยลงและลดข้อผิดพลาดของมนุษย์ซึ่งช่วยลดต้นทุนได้อย่างมาก สิ่งนี้ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเปลี่ยนโฟกัสไปที่บริการหลังการขายและการดําเนินงานที่มีมูลค่าเพิ่มมากขึ้นและสามารถเพิ่มอัตรากําไรของผลิตภัณฑ์ธนาคารได้ บวก chatbots มักจะถูกกว่าแอพมือถือแบบสแตนด์อโลน VR Bank เป็นตัวอย่างที่ดี ของบริษัทที่ใช้แชทบอทเพื่อประหยัดต้นทุน

เพิ่มยอดขายและอัตรา Conversion

อัลกอริทึมของ Chatbot สามารถตั้งโปรแกรมได้อย่างเต็มที่และได้รับการฝึกฝนเพื่อให้คําแนะนําส่วนบุคคล ผู้ใช้ที่ได้รับความช่วยเหลือจาก chatbots สามารถค้นหาข้อมูลที่ต้องการได้เร็วขึ้นและผู้ช่วยเสมือนสามารถนําเสนอข้อเสนอใหม่ที่ลูกค้าอาจสนใจได้โดยอัตโนมัติ ยิ่งไปกว่านั้นการใช้แชทบอททําให้การย้ายระหว่างธุรกรรมเป็นไปอย่างราบรื่นซึ่งสามารถเพิ่มการมีส่วนร่วมของลูกค้าและจํานวนบัญชีธนาคารที่เปิด

ส่วน บุคคล

ปัจจุบันลูกค้าชอบส่งข้อความมากกว่าโทร Chatbots ตอบสนองความต้องการของลูกค้ารายนี้ด้วยการจัดเตรียมอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่ายซึ่งช่วยให้ลูกค้าสามารถสนทนาเสมือนจริงได้โดยไม่ต้องกังวลเรื่องเวลารอตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา chatbots ตอบสนองทันทีและแม่นยํา นอกจากนี้ สถาบันการเงินยังสามารถปรับแต่งเนื้อหาของแชทบอทและวิธีตอบคําถามของลูกค้าได้อีกด้วย

ความพร้อมใช้งานและการสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันไม่เว้นวันหยุด

โดยทั่วไป แชทบอทที่ออกแบบมาอย่างดีจะทํางานอย่างสม่ําเสมอบนแพลตฟอร์มต่างๆ (เว็บไซต์ แอปพลิเคชันสมาร์ทโฟน โซเชียลมีเดีย...) และสามารถสนทนาหลายรายการพร้อมกันได้ ไม่ต้องพูดถึงว่า chatbots ทํางานตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์ นี่เป็นประโยชน์อย่างมากเนื่องจากลูกค้าสามารถรับความช่วยเหลือได้ทุกเมื่อที่ต้องการ ซึ่งช่วยปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าโดยรวมได้อย่างมาก

คุณสมบัติหลักของแชทบอทบริการทางการเงิน

Chatbots ในบริการทางการเงินควรปลูกฝังความมั่นใจให้กับลูกค้าดังนั้นผู้ช่วยเสมือนในอุดมคติควรให้คําแนะนําทางการเงินมากกว่าเพียงแค่ให้คําถามที่พบบ่อย ซึ่งหมายความว่าแชทบอทควรรู้จักลูกค้าของคุณเป็นผู้เชี่ยวชาญในผลิตภัณฑ์และบริการของคุณได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับข้อมูลจริงและโต้ตอบกับลูกค้าในลักษณะเดียวกับที่มนุษย์ทํา แชทบอทบริการทางการเงินควรเป็น:

• สนทนา

คําพูดเป็นรูปแบบการสื่อสารของมนุษย์ที่เป็นธรรมชาติที่สุด ดังนั้นความสามารถในการพูดคุยตามปกติเมื่อโต้ตอบกับ แชทบอทจึงเป็นปัจจัยความสําเร็จที่สําคัญ เมื่อลูกค้าพูดคุยกับ chabot ที่ไม่เข้าใจเขา/เธอหรือตอบเหมือนหุ่นยนต์ อาจทําให้ลูกค้าไม่พอใจได้

ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสําคัญที่ผู้ช่วยเสมือนจะต้องสนทนาเพื่อให้ผู้ใช้สามารถใช้ภาษาในชีวิตประจําวันตามปกติและยังคงเข้าใจได้

• ทราน แซ คชัน

Chatbots ที่ไม่สามารถดําเนินการได้นั้นไม่ได้ใช้ประโยชน์หรือช่วยได้มากนัก ลูกค้าคาดหวังบริการในระดับเดียวกันจากแชทบอทและมนุษย์ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสําคัญที่ผู้ช่วยเสมือนจะต้องสามารถทําธุรกรรมให้เสร็จสิ้นได้ เช่น เปิดบัญชีธนาคาร ดําเนินการโอน ฯลฯ ขับเคลื่อนด้วย AI chatbots ต้องรวมระบบภายนอกและภายในเพื่อช่วยลูกค้าในการดําเนินงาน

• เชื่อถือได้และปลอดภัย

ความเป็นส่วนตัวและข้อมูลส่วนบุคคลเป็นองค์ประกอบสําคัญเมื่อพูดถึงบริการด้านการธนาคารหรือการเงิน สถาบันที่ใช้ chatbots จําเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาเป็นคนเดียวที่สามารถเข้าถึงข้อมูลการสนทนาได้ และแชทบอทของพวกเขาอนุญาตให้ไม่เปิดเผยตัวตนและเข้ารหัสข้อมูลเมื่อจําเป็น สิ่งสําคัญคือต้องมีระบบการรับรองความถูกต้องที่เชื่อถือได้

• หลายช่องทาง

ข้อดีอย่างหนึ่งของการใช้แชทบอทคือสามารถใช้ได้กับ หลายช่องทาง ด้วยวิธีนี้ ลูกค้าสามารถเลือกตําแหน่งที่ต้องการโต้ตอบกับแชทบอทได้ ซึ่งจะช่วยเพิ่มอัตราการใช้แชทบอท ลูกค้าบางรายชอบใช้ผ่านแอปพลิเคชัน ลูกค้ารายอื่นผ่านอุปกรณ์ Alexa หรืออาจผ่าน Facebook Messenger หรือ Whatsapp

ดีที่สุด chatbots ในบริการทางการเงิน

เอริก้าแห่งธนาคารแห่งอเมริกา

Erica เป็นผู้ช่วยเสมือนของ Bank of America และเป็นหนึ่งในแอปพลิเคชันการธนาคารที่มีการพูดถึงมากที่สุด โซลูชัน AI ได้รับมอบหมายให้ให้ความช่วยเหลือแบบวันต่อวันแก่ลูกค้าโดยช่วยให้พวกเขาสรุปธุรกรรมและชําระค่าใช้จ่าย ผ่านการแชท Erica สามารถตรวจสอบการชําระเงินดําเนินการโอนระหว่างบัญชีบล็อกบัตรเครดิตหรือส่งเงินให้ใครบางคน มันเป็นหนึ่งในบริการทางการเงินที่ดีที่สุด chatbots ในตลาด

คาซิสโต

Kasisto เป็นบริษัทที่ช่วยสถาบันการเงินในการจัดตั้ง chatbots. Kasisto AI เหล่านี้ chatbots สามารถช่วยลูกค้าชําระเงินตรวจสอบบัญชีจัดการเงินจากหลายบัญชี ฯลฯ พวกเขายังสามารถส่งการสนทนาแชทบอทไปยังผู้ช่วยลูกค้าที่เป็นมนุษย์ในกรณีที่แชทบอทไม่สามารถแก้ปัญหาของลูกค้าได้

Chatbots พัฒนาโดยใช้ Kasisto สามารถรวมเข้ากับแอปพลิเคชันสมาร์ทโฟน เว็บไซต์ หรือแดชบอร์ดได้ พวกเขาสามารถสนทนากับลูกค้า ทํางานทางการเงินง่ายๆ ให้คําแนะนําผลิตภัณฑ์ และช่วยลูกค้าสมัครบัตรเครดิต Mastercard ได้เลือกแพลตฟอร์ม Kasisto AI เพื่อพัฒนาแชทบอทที่ประสบความสําเร็จบนแอพสมาร์ทโฟนของพวกเขา

PayPal

PayPal นําเสนอแชทบอทบริการลูกค้าที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งทํางานผ่าน Facebook Messenger แชทบอทที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพนี้สามารถใช้เพื่อตรวจสอบสถานะการชําระเงินที่มีการโต้แย้งจัดการการชําระเงินที่ถูกปฏิเสธหรือการเรียกเก็บเงินที่ไม่ได้รับอนุญาตตรวจสอบการระงับบัญชีและข้อ จํากัด ฯลฯ นอกจากนี้ยังสามารถช่วยงานที่ง่ายขึ้น เช่น การรีเซ็ตรหัสผ่านหรือการถามคําถามเพื่อความปลอดภัย

แชทบอทยังจัดการการคืนเงินไม่ว่าจะเป็นการตรวจสอบสถานะการคืนเงินหรือขอใหม่ ทั้งหมดนี้ทําภายใต้ระบบตรวจจับการฉ้อโกงและลดความเสี่ยงที่รับประกันความปลอดภัยสูงสุดและความสบายใจ

ทางเดิน AI

Passage AI เปิดโอกาสให้สถาบันการเงินหรือธนาคารสร้างการสนทนา chatbots เพื่อช่วยให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงบัญชี การลงทุน หรือคําถามเกี่ยวกับบัตรเครดิตได้อย่างง่ายดาย นอกจากนี้ แชทบอทยังอ้างว่าสามารถช่วยลูกค้าค้นหาสินเชื่อบ้านและอัปเดตสถานะได้

Passage AI ยังประกาศด้วยว่าอัลกอริทึมอัจฉริยะของพวกเขาได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับข้อมูลองค์กรในด้านธุรกิจต่างๆ เช่น บัตรเครดิต ข้อมูลเครดิต การขอสินเชื่อ การชําระสินเชื่อ การออกใบแจ้งหนี้ การวางแผนเกษียณอายุ เป็นต้น ขึ้นอยู่กับความต้องการของสถาบันการเงินพวกเขาสามารถเลือกที่จะรวมคุณสมบัติเหล่านี้ทั้งหมดหรือเพียงแค่มุ่งเน้นไปที่บางส่วน

Botpress

Botpress เป็นแพลตฟอร์ม AI สนทนาโอเพ่นซอร์สที่ได้รับความนิยมมากที่สุด โซลูชันของเราช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถสร้างได้ ธรรมเนียม chatbotsและปรับใช้ได้ทุกที่ ด้วยวิสัยทัศน์และความเชี่ยวชาญแห่งอนาคตของเราเราจึงให้บริการลูกค้าหลายร้อยรายในสาขาและภาคส่วนต่างๆ หากคุณต้องการปรับแต่งแชทบอททางการเงิน AI แบบโอเพ่นซอร์สที่ยืดหยุ่น อย่าลังเลที่จะติดต่อเรา