แชทบอทการเงินที่ดีที่สุดและวิธีใช้งาน (2026)

แชทบอทกำลังเปลี่ยนแปลงวงการการเงิน

พวกมันไม่ได้แค่ตอบคำถาม – AI แชทบอท สามารถตรวจจับการฉ้อโกง จัดการเวิร์กโฟลว์ และช่วยให้นักวิเคราะห์ตัดสินใจจากข้อมูลได้มากขึ้น

แต่แชทบอทด้านการเงินทำงานอย่างไร และอะไรที่ทำให้มันมีประสิทธิภาพในอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูงแบบนี้?

AI แชทบอทด้านการเงินคืออะไร?

AI แชทบอทด้านการเงินคือ ผู้ช่วยเสมือน ที่ออกแบบมาเพื่อช่วยงานการเงินอัตโนมัติ สนับสนุนผู้เชี่ยวชาญด้วยข้อมูลเชิงลึก และทำให้กระบวนการทางการเงินที่ซับซ้อนเป็นเรื่องง่ายและมีประสิทธิภาพ

ในฐานะผู้ช่วยที่มีบทบาทในระบบการเงิน แชทบอทธนาคาร ไม่ได้แค่ตอบคำถามลูกค้า แต่ยังช่วยตัดสินใจอย่างชาญฉลาดด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลแบบเรียลไทม์และประสานงานกับระบบต่าง ๆ

ด้วยการประสานงานเวิร์กโฟลว์และให้ข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์ แชทบอทช่วยยกระดับการตัดสินใจและประสิทธิภาพการทำงานทั้งสำหรับลูกค้าและพนักงานภายใน

ตัวอย่างแชทบอทในวงการการเงิน

อย่าคิดว่าอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูงจะล้าหลังเรื่องแชทบอท ธนาคารและฟินเทคใช้แชทบอทมาหลายปีแล้ว นี่คือตัวอย่างที่เราชื่นชอบ

(แม้ตัวอย่างส่วนใหญ่จะเป็น แชทบอทสำหรับองค์กร แต่ก็มีแชทบอทด้านการเงินมากมายที่เหมาะกับองค์กรขนาดเล็ก หรือช่วยให้ทีมเล็ก ๆ ทำงานได้เทียบเท่าทีมใหญ่)

Erica ของ Bank of America

แชทบอทด้านการเงินที่เป็นที่รู้จักมากที่สุดอย่าง Erica ของ Bank of America ถือเป็นผู้บุกเบิกในวงการนี้

บอทระดับยักษ์ตัวนี้มีปฏิสัมพันธ์กับผู้ใช้มากกว่า 2 พันล้านครั้งตั้งแต่เปิดตัวในปี 2018 และทีมวิทยาศาสตร์ข้อมูลของ BofA ได้อัปเดตประสิทธิภาพของ Erica มากกว่า 50,000 ครั้งเพื่อปรับปรุงความสำเร็จ

งานหลักของ Erica ได้แก่ ตรวจสอบการสมัครสมาชิก ให้คำแนะนำการใช้จ่าย ให้ข้อมูลการฝากเงิน ค้นหาหมายเลขบัญชีหรือ routing number และช่วยเหลือการโอนเงินหรือชำระบิล

“Erica ทำหน้าที่เป็นทั้งผู้ช่วยส่วนตัวและศูนย์ควบคุมสำหรับลูกค้าของเรา” นิกกี้ แคทซ์ หัวหน้าฝ่ายดิจิทัลของ Bank of America กล่าว “Erica เข้าถึงลูกค้าได้ทุกที่ทุกเวลา และกลายเป็นที่ปรึกษาคู่ใจอย่างแท้จริง”

Eva ของ HDFC Bank

Eva แชทบอท AI ตัวแรกของอินเดียสำหรับธนาคาร HDFC กำลังเปลี่ยนแปลงการธนาคารในชนบท

เปิดตัวบนพอร์ทัล Digital Seva ของ CSC Eva ให้บริการแก่ผู้ประกอบการระดับหมู่บ้าน (VLE) กว่า 127,000 ราย ช่วยให้ลูกค้าในพื้นที่ชนบทและกึ่งเมืองเข้าถึงบริการธนาคารที่สำคัญ

Eva ช่วยให้ VLE เข้าถึงข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ ขั้นตอน และสื่อการฝึกอบรมได้ตลอด 24 ชั่วโมง ช่วยให้บริการต่าง ๆ เช่น เปิดบัญชี สร้างโอกาสทางสินเชื่อ และสนับสนุนลูกค้า พร้อมทั้งเตรียม VLE สำหรับการสอบใบรับรองเป็นตัวแทนธุรกิจ (BC)

Amex Bot ของ American Express

Amex Bot สำหรับ Facebook Messenger ช่วยให้สมาชิกบัตรจัดการบัญชีของตนเองได้ ผู้ใช้สามารถ:

• ขอข้อมูลยอดคงเหลือแบบเรียลไทม์
• ตรวจสอบคะแนน Membership Rewards
• ดูรายการที่รอดำเนินการได้ทันที
• เชื่อมโยงบัตรกับ Facebook เพื่อชำระเงิน
• โอนสายไปยังฝ่ายบริการลูกค้าเมื่อจำเป็น

Amex Bot เป็นตัวอย่างที่ดีของแชทบอทด้านการเงินที่ออกแบบเฉพาะช่องทาง – เปลี่ยน Messenger ให้เป็นเครื่องมือการเงินที่ทรงพลัง ให้สมาชิกบัตรเข้าถึงข้อมูลบัญชีและข้อมูลเชิงลึกได้ง่าย

Decision Intelligence ของ Mastercard

Decision Intelligence Pro ของ Mastercard ใช้ AI เชิงสร้างสรรค์เพื่อพลิกโฉมการตรวจจับการฉ้อโกงอย่างไร

ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลหนึ่งล้านล้านจุดในเวลาไม่ถึง 50 มิลลิวินาที ระบบจะประเมินความเชื่อมโยงระหว่างบัญชี ร้านค้า และอุปกรณ์เพื่อประเมินความเสี่ยงของธุรกรรม

ระบบขั้นสูงนี้ช่วยเพิ่มอัตราการตรวจจับการฉ้อโกงได้สูงสุดถึง 300% และลดการแจ้งเตือนผิดพลาดลงมากกว่า 85%

Decision Intelligence แสดงให้เห็นว่า AI ไม่ได้มีไว้แค่สนทนากับลูกค้า – แต่ยังช่วยให้ธนาคารวิเคราะห์ข้อมูล อนุมัติธุรกรรม และเพิ่มความปลอดภัยได้ด้วย

5 ข้อดีของ AI แชทบอทในวงการการเงิน

1. ลดความเสี่ยงแบบเรียลไทม์

AI แชทบอทสามารถตรวจจับและจัดการความเสี่ยงได้ล่วงหน้า ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลธุรกรรม ค้นหาความผิดปกติ และแจ้งเตือนก่อนเกิดปัญหา

รวมถึงการแจ้งเตือนการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้น คาดการณ์การผิดนัดชำระ หรือระบุการละเมิดข้อกำหนด ด้วยการดูแลความเสี่ยงแบบอัตโนมัติ แชทบอทช่วยให้องค์กรการเงินรับมือกับสถานการณ์ที่ผันผวนได้ดีขึ้น

2. เพิ่มประสิทธิภาพการตัดสินใจให้พนักงาน

AI ไม่จำเป็นต้องมาแทนที่กระบวนการของมนุษย์ – หลายครั้งมันช่วยเสริมให้ดียิ่งขึ้น

แชทบอทช่วยเหลือธนาคาร นักวิเคราะห์ และที่ปรึกษา ด้วยการรวบรวมข้อมูลที่ซับซ้อน สร้างข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้จริง และนำเสนอในรูปแบบที่เข้าใจง่าย

ช่วยลดเวลาการวิเคราะห์ข้อมูลด้วยตนเอง ให้ผู้เชี่ยวชาญมีเวลาวางกลยุทธ์และดูแลลูกค้ามากขึ้น (พร้อมตัดสินใจจากข้อมูลได้มากขึ้น)

3. ทำงานอัตโนมัติข้ามแผนก

แชทบอทไม่ได้เป็นแค่เครื่องมือสนทนา – แต่ยังเป็นกลไกอัตโนมัติเวิร์กโฟลว์ที่ทรงพลัง

สามารถทำให้กระบวนการต่าง ๆ เช่น การพิจารณาสินเชื่อ การตรวจสอบเอกสาร และการรายงานตามข้อกำหนดเป็นเรื่องง่ายขึ้น

ด้วยการประสานงานงานข้ามทีมและระบบต่าง ๆ แชทบอทช่วยลดความล่าช้า เพิ่มความแม่นยำ และให้พนักงานโฟกัสกับงานเชิงกลยุทธ์มากขึ้น

4. ระบบการเงินเฉพาะบุคคล

AI แชทบอทสามารถวิเคราะห์ข้อมูลผู้ใช้แต่ละคน เพื่อให้คำแนะนำด้านการวางแผนการเงิน กลยุทธ์การลงทุน หรือแม้แต่ข้อเสนอประกันภัยที่เหมาะสมกับแต่ละคน

คำแนะนำและข้อเสนอแนะสามารถปรับให้เหมาะกับพฤติกรรม ช่วงชีวิต สถานที่ หรือเป้าหมายของแต่ละบุคคลได้

5. ขยายขีดความสามารถโดยไม่ลดคุณภาพ

สถาบันการเงินมักเผชิญกับปริมาณงานที่เพิ่มขึ้น เช่น ฤดูยื่นภาษีหรือช่วงตลาดผันผวน AI แชทบอทช่วยรองรับปริมาณงานที่มากขึ้นได้อย่างราบรื่น โดยไม่ลดความรวดเร็วหรือความแม่นยำ

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับแชทบอทด้านการเงิน

แชทบอทด้านการเงินที่ออกแบบดีต้องมากกว่าการติดตั้งแล้วใช้งานได้ทันที

โดยเฉพาะในวงการการเงินที่มีความเสี่ยงสูงและข้อกำหนดเข้มงวด

ลองขอคำปรึกษาจากทีม Customer Success Management ของแพลตฟอร์ม AI เพื่อให้แน่ใจว่าแชทบอทของคุณปฏิบัติตามแนวทางที่ดีที่สุด ตัวอย่างแนวทางเหล่านี้ เช่น

ใส่ความโปร่งใสในผลลัพธ์ของ AI

ผู้ใช้แชทบอทด้านการเงินต้องการความโปร่งใส ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแชทบอทของคุณให้คำตอบที่อธิบายได้ โดยเฉพาะกับคำถามสำคัญ เช่น การปฏิเสธสินเชื่อหรือคำแนะนำการลงทุน

เพิ่มฟีเจอร์อย่างปุ่ม "ทำไมถึงแนะนำแบบนี้?" เพื่อแสดงข้อมูลและเหตุผลที่ใช้ในการตัดสินใจ สร้างความเชื่อมั่นให้ผู้ใช้และตอบโจทย์ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

แพลตฟอร์ม AI แชทบอทที่ดีที่สุด จะมีตัวเลือกให้ปรับแต่งความโปร่งใสของ AI ได้ เพื่อให้ผู้ใช้ (ทั้งพนักงานและลูกค้า) เข้าใจตรรกะของบอท

ออกแบบความปลอดภัยหลายชั้นตั้งแต่เริ่มต้น

นอกจากการเข้ารหัสและระบบยืนยันตัวตนแล้ว ควรติดตั้งระบบตรวจจับความผิดปกติแบบเรียลไทม์เพื่อตรวจสอบพฤติกรรมแชทบอทที่อาจบ่งชี้ถึงการโจมตี

ทดสอบเจาะระบบและตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดเป็นประจำ โดยเฉพาะข้อกำหนดทางการเงิน (เช่น GDPR, PCI DSS) เพื่อให้แน่ใจว่าแชทบอทของคุณไม่ใช่จุดอ่อนของระบบ

ให้ความสำคัญกับการส่งต่อไปยังเจ้าหน้าที่อย่างราบรื่น

แม้ระบบอัตโนมัติจะสำคัญ แต่ควรให้แชทบอทเชื่อมต่อกับเจ้าหน้าที่มนุษย์อย่างราบรื่นสำหรับคำถามที่ซับซ้อน

เช่น หากลูกค้าคัดค้านธุรกรรมที่ถูกแจ้งเตือน บอทควรส่งต่อข้อมูลทั้งหมดให้เจ้าหน้าที่ เพื่อหลีกเลี่ยงความซ้ำซ้อนและแก้ปัญหาได้รวดเร็ว

หากการส่งต่อดำเนินการได้ไม่ดี จะทำให้ผู้ใช้หมดความเชื่อมั่น

รองรับการโต้ตอบแบบมัลติโหมด

การโต้ตอบหลายรูปแบบ เช่น วิดีโอ รูปภาพ และเสียง ช่วยสร้างประสบการณ์ที่หลากหลายและตอบโจทย์ผู้ใช้ที่แตกต่างกัน แชทบอทด้านการเงินแบบมัลติโหมดสามารถ

• รับคำสั่งเสียงสำหรับสอบถามบัญชีหรือขอคำแนะนำทางการเงิน
• รับอัปโหลดเอกสาร เช่น ใบเสร็จหรือยืนยันตัวตน
• รู้จำภาพสำหรับฝากเช็คหรือส่งใบแจ้งหนี้
• แสดงแนวโน้มการใช้จ่ายหรือกำหนดการชำระเงินกู้ในรูปแบบภาพโต้ตอบได้
• แสดงวิดีโอสอนสำหรับลูกค้าที่ต้องการความช่วยเหลือ

โลกกำลังกลายเป็นแบบมัลติโหมดมากขึ้นเรื่อย ๆ สร้างแชทบอทของคุณให้สอดคล้องกับวิธีที่ผู้ใช้สื่อสาร

17 กรณีการใช้งานแชทบอทด้านการเงิน

1. ข้อมูลบัญชี

รายละเอียดทางการเงินอาจดูยุ่งยาก

แชทบอทให้เข้าถึงยอดคงเหลือ ประวัติธุรกรรม และข้อมูลบัญชีได้ทันที ช่วยให้ลูกค้าจัดการการเงินได้ง่ายขึ้น

2. ตรวจจับการฉ้อโกงและแจ้งเตือน

แชทบอทตรวจสอบธุรกรรมแบบเรียลไทม์ แจ้งเตือนกิจกรรมที่น่าสงสัยให้ผู้ใช้หรือทีมรักษาความปลอดภัยทันที

3. การสมัครสินเชื่อที่ง่ายขึ้น

แชทบอททำให้ขั้นตอนการขอสินเชื่อง่ายและเร็วขึ้น โดยแนะนำแต่ละขั้นตอน ตรวจสอบคุณสมบัติทันที และตอบคำถามที่พบบ่อย

4. ผู้ช่วยวางแผนงบประมาณเฉพาะบุคคล

ลองจินตนาการถึงแชทบอทที่วิเคราะห์พฤติกรรมการใช้จ่ายและรายได้ของคุณ เพื่อให้คำแนะนำการจัดงบประมาณที่เหมาะกับแต่ละคน เป็นบริการเฉพาะบุคคลที่ขยายได้ง่ายด้วย AI แชทบอท

5. ติดตามค่าใช้จ่ายได้ง่าย

แชทบอทเปรียบเสมือนนักบัญชีดิจิทัล คอยจัดหมวดหมู่ค่าใช้จ่ายและแจ้งข้อมูลอัปเดตแบบเรียลไทม์

• แจ้งเตือนเมื่อใช้จ่ายเกินในหมวดหมู่ที่กำหนด
• แนะนำวิธีปรับเปลี่ยนเพื่อให้อยู่ในงบประมาณ

6. การตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดสำหรับมืออาชีพ

สำหรับเจ้าหน้าที่กำกับดูแล แชทบอทช่วยตรวจสอบงานประจำ แจ้งข้อผิดปกติ และสร้างรายงานอย่างละเอียด ลดความเสี่ยงต่อการถูกปรับและประหยัดเวลา

7. คำนวณภาษีอย่างง่าย

แชทบอทด้านภาษีช่วยลดความเครียดในการยื่นภาษีโดย:

• ติดตามค่าใช้จ่ายที่สามารถหักลดหย่อนได้ตลอดทั้งปี
• ประเมินภาระภาษีได้ทันที
• ตอบคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับกฎหมายภาษีและกำหนดเวลายื่นภาษี

8. การเริ่มต้นใช้งานของลูกค้า

แชทบอทช่วยสร้างความประทับใจแรกที่ดี โดยรวบรวมข้อมูลสำคัญ อธิบายบริการอย่างชัดเจน และแนะนำขั้นตอนการเปิดบัญชีใหม่ให้กับลูกค้าอย่างราบรื่น

9. การให้ความรู้ทางการเงินแบบโต้ตอบ

แชทบอทช่วยให้ผู้ใช้มีความรู้ทางการเงินมากขึ้น ด้วยบทเรียน ตอบคำถามที่พบบ่อย และแบบทดสอบ เพื่อให้เข้าใจเรื่องเงินกู้หรือการลงทุนได้ดีขึ้น

10. การแจ้งเตือนชำระเงิน

หลีกเลี่ยงค่าปรับล่าช้าได้ง่าย ๆ ด้วยการแจ้งเตือน แชทบอทสามารถแจ้งเตือนบิลที่กำลังจะถึงกำหนด และแนะนำวิธีตั้งค่าชำระเงินอัตโนมัติ เพื่อความสะดวกยิ่งขึ้น

11. การนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่เหมาะกับแต่ละบุคคล

แชทบอทมักเป็นจุดเริ่มต้นของการใช้ AI ในงานขาย โดยแนะนำผลิตภัณฑ์ที่ตรงกับโปรไฟล์ผู้ใช้ เช่น หากผู้ใช้มีค่าใช้จ่ายเดินทางบ่อย อาจได้รับข้อเสนอบัตรเครดิตพร้อมสิทธิประโยชน์ด้านการเดินทางโดยเฉพาะ

12. การรวบรวมและตรวจสอบเอกสาร

งานเอกสารมักทำให้กระบวนการล่าช้า แชทบอทช่วยรวบรวมและตรวจสอบเอกสารสำหรับขอสินเชื่อหรือเปิดบัญชี ลดความล่าช้าและเพิ่มประสบการณ์ที่ดีให้ลูกค้า

13. การพยากรณ์ทางการเงินล่วงหน้า

ด้วยข้อมูลย้อนหลังและข้อมูลเรียลไทม์ แชทบอทสามารถคาดการณ์แนวโน้มเพื่อ:

• ช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญปรับกลยุทธ์การลงทุน
• ช่วยผู้ใช้วางแผนค่าใช้จ่ายก้อนใหญ่ เช่น ค่าเล่าเรียนหรือซื้อบ้าน

14. ช่วยเหลือเรื่องเคลมประกัน

การดำเนินการเคลมประกันอาจยุ่งยาก แต่แชทบอทช่วยให้ขั้นตอนอัตโนมัติ แนะนำผู้ใช้ ตรวจสอบเอกสาร และแจ้งสถานะเคลมแบบเรียลไทม์ ช่วยให้ปัญหาได้รับการแก้ไขเร็วขึ้น

15. การอัปเดตกฎระเบียบใหม่ ๆ

การรับข้อมูลข่าวสารเป็นสิ่งสำคัญ แชทบอทช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินทราบข่าวสารเกี่ยวกับกฎระเบียบหรือการเปลี่ยนแปลงนโยบายใหม่ ๆ เพื่อให้ปฏิบัติตามข้อกำหนดและตัดสินใจได้อย่างถูกต้อง

16. สนับสนุนงานขาย

สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน แชทบอทรวบรวมข้อมูลลูกค้าและข้อมูลตลาด เพื่อสร้างข้อเสนอที่เหมาะสม ช่วยให้ที่ปรึกษาโฟกัสกับการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าแทนการค้นหาข้อมูล

17. ช่วยกรอกแบบฟอร์มที่ซับซ้อน

งานเอกสารไม่ควรเป็นอุปสรรคต่อการใช้บริการ แชทบอทช่วยแนะนำการกรอกแบบฟอร์มทางการเงินที่ซับซ้อนทีละขั้นตอน เช่น การขอสินเชื่อหรือเปิดบัญชีใหม่

5 แพลตฟอร์มแชทบอท AI ด้านการเงินที่ดีที่สุด

มีหลายทางเลือกในการนำแชทบอทด้านการเงินมาใช้ การสร้างแชทบอท AI ขึ้นมาเองอาจใช้เวลานานและต้นทุนสูง องค์กรส่วนใหญ่จึงเลือกใช้แพลตฟอร์มแชทบอทแทน

แพลตฟอร์มแชทบอทที่ดีที่สุด สำหรับคุณขึ้นอยู่กับความต้องการ เลือกเครื่องมือ AI ตามฟีเจอร์ที่บอทของคุณต้องมี งบประมาณ และประสบการณ์ด้านการเขียนโค้ดของคุณ

บางครั้ง การร่วมมือกับเอเจนซี่ AI อาจเป็นวิธีที่เร็วที่สุดในการนำแชทบอทไปใช้งาน แต่หากคุณต้องการเลือกแพลตฟอร์มเอง นี่คือตัวเลือกที่น่าสนใจ

1. Botpress

Botpress เป็นแพลตฟอร์มแชทบอท AI ที่ยืดหยุ่น ปรับแต่งและขยายความสามารถได้ไม่จำกัด เหมาะกับบริษัทและสถาบันการเงิน

แพลตฟอร์มนี้อัปเดตให้รองรับ LLM รุ่นล่าสุดอยู่เสมอ ทำให้แชทบอทและ AI agent ของคุณใช้เทคโนโลยีใหม่ล่าสุดตลอดเวลา

Botpress มีแคนวาสแบบลากและวางสำหรับนักพัฒนา รองรับการแปลอัตโนมัติกว่า 100 ภาษา และปรับแต่งได้ไม่จำกัด

แพลตฟอร์มนี้เชื่อมต่อกับซอฟต์แวร์และช่องทางยอดนิยมที่มีให้ล่วงหน้า แต่ยังเปิดให้นักพัฒนาต่อบอทเข้ากับฐานความรู้หรือระบบภายในใด ๆ ก็ได้ ความยืดหยุ่นนี้ทำให้ Botpress เหมาะสำหรับสร้าง AI agent ระดับมืออาชีพและองค์กร

ปัจจุบัน (มิถุนายน 2024) มีบอทที่ใช้งานอยู่กว่า 750,000 ตัว ประมวลผลข้อความมากกว่า 1 พันล้านข้อความ แชทบอทของ Botpress ถูกนำไปใช้ในงานบริการลูกค้า HR IT หน่วยงานรัฐ เทคโนโลยี และอื่น ๆ อีกมากมาย

Botpress มีชุมชนที่เติบโตอย่างรวดเร็ว หากคุณกำลังมองหานักพัฒนาเพื่อสร้างแชทบอท Botpress มีเครือข่ายพันธมิตรผู้เชี่ยวชาญมากมาย และชุมชน Discord ที่มีนักพัฒนากว่า 25,000 คน พร้อมให้คำปรึกษาตลอด 24 ชั่วโมง

การเรียนรู้การใช้งานแพลตฟอร์มเป็นเรื่องง่าย ด้วย วิดีโอสอนใน YouTube และคอร์สที่ผู้เชี่ยวชาญคัดสรรไว้ที่ Botpress Academy

คุณสมบัติเด่น

• การวิเคราะห์ขั้นสูง
• ขยายได้ไม่จำกัด – เชื่อมต่อบอทกับแพลตฟอร์มหรือช่องทางใดก็ได้
• มีการเชื่อมต่อสำเร็จรูป
• ความปลอดภัยระดับกองทัพ
• แปลภาษาอัตโนมัติกว่า 100 ภาษา

ราคา

Botpress มีแพ็กเกจ Pay-As-You-Go, Plus Plan, Team Plan และ Enterprise Plan

แพ็กเกจ PAYG ให้คุณสร้างบอทได้ 5 ตัว รับข้อความขาเข้า 2,000 ข้อความต่อเดือน พื้นที่จัดเก็บฐานข้อมูลเวกเตอร์ 100MB และเครดิต AI มูลค่า $5 โมเดล Pay-As-You-Go ช่วยให้ผู้ใช้ซื้อส่วนเสริมเพิ่มเติมได้ตามการใช้งาน เช่น ซื้อแถวข้อมูลเพิ่ม 100,000 แถวในราคา $25 CAD, ข้อความขาเข้าเพิ่ม 5,000 ข้อความในราคา $10 CAD หรือบอทเพิ่ม 1 ตัวในราคา $1 CAD

Team Plan รวม Add-on มูลค่า $1,000 แต่จำหน่ายในราคา $495/เดือน

แผน Enterprise ปรับแต่งตามความต้องการของแต่ละบริษัทโดยเฉพาะ พร้อมการสนับสนุนระดับสูงและส่วนลดปริมาณการใช้งาน

2. LivePerson

LivePerson ก่อตั้งในปี 1995 และขยายสู่ระดับโลกตั้งแต่นั้นมา ให้บริการ chatbot ที่รองรับทั้งเสียงและข้อความ และสามารถเชื่อมต่อกับช่องทางสื่อสารอื่น ๆ ได้

แอป chatbot ของพวกเขามีบทสนทนาเสมือนมนุษย์ด้วย AI ขั้นสูง, generative AI และ voice AI ทั้งหมดนี้อยู่บน Conversational Cloud ของพวกเขา ผลิตภัณฑ์นี้เชี่ยวชาญในการแปลงบทสนทนาเสียงของผู้เยี่ยมชมเว็บไซต์ให้เป็นดิจิทัล

LivePerson มีพันธมิตรบุคคลที่สามที่สนับสนุนชุดโซลูชันสนทนาแบบ omnichannel ทำให้บอทของคุณเชื่อมต่อกับข้อมูลผ่าน Avaya, Amazon Connect และ Genesys ได้

Generative AI ของพวกเขาช่วยให้ได้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับลูกค้า และชุดข้อมูลภายในยังขับเคลื่อนโมเดลเฉพาะของบริษัทเองด้วย

‍‍ฟีเจอร์เด่น

• ลงชื่อเข้าใช้ด้วย SSO
• รองรับหลายภาษา
• ใช้งานได้หลายช่องทาง
• เครื่องมือความปลอดภัยในตัว

ราคา

LivePerson มี 2 แผนราคา และต่างจากแพลตฟอร์มอื่น ๆ คือคิดราคาตามจำนวนการแก้ไขปัญหา ไม่ใช่ตาม add-on เช่น จำนวนที่นั่งหรือจำนวนนาที

ราคายังแตกต่างกันตามการเลือกใช้เฉพาะ Conversational Cloud หรือใช้ร่วมกับ generative AI ด้วย

หากต้องการทราบราคาที่แน่นอน ผู้ใช้ต้องติดต่อทีมขายของ LivePerson

3. Yellow.ai

Yellow.ai คือแพลตฟอร์มแชทบอท AI สำหรับองค์กร ออกแบบมาเพื่อยกระดับประสบการณ์สนทนาทั้งลูกค้าและพนักงาน โดยเน้นการบริการลูกค้าในกลุ่มค้าปลีก การเงิน และสุขภาพ

Yellow.ai รองรับการโต้ตอบแบบเฉพาะบุคคลและเชื่อมต่อข้ามหลายช่องทาง เช่น เว็บไซต์ แอป และแชทต่าง ๆ

Yellow.ai มีเครื่องมือสร้างบอทแบบไม่ต้องเขียนโค้ดหรือเขียนโค้ดน้อย ช่วยให้สร้างและเปิดใช้งานแชทบอท AI ได้อย่างรวดเร็ว พร้อมเทมเพลตและการเชื่อมต่อสำเร็จรูป

แพลตฟอร์มนี้รองรับการสนทนามากกว่า 100 ภาษา และมีบริการจัดการแคมเปญและการโต้ตอบกับลูกค้าแบบอัตโนมัติ

แพลตฟอร์มนี้มี DynamicNLP™ เพื่อเพิ่มความแม่นยำในการเข้าใจเจตนาและรองรับหลายภาษา ช่วยลดเวลานำไปใช้และเพิ่มความสามารถในการขยายระบบสำหรับผู้สร้างแชทบอท

คุณสมบัติเด่น

• มีการเชื่อมต่อสำเร็จรูป
• เทมเพลต chatbot
• มีแพลตฟอร์มบริการลูกค้าแบบครบวงจร
• ข้อมูลเชิงลึกของแชทบอทสำหรับตัวชี้วัดสำคัญ

ราคา

Yellow.ai มีทั้งแผนใช้ฟรีและแผน Enterprise โดยแผนฟรีจะจำกัดให้ใช้ได้เพียง 1 บอท, 2 ช่องทาง, 1 API ที่กำหนดเอง และ 1 แคมเปญที่เปิดใช้งาน

แต่สำหรับเวอร์ชันโปร จะสามารถใช้งานฟีเจอร์ต่าง ๆ ได้ไม่จำกัดหรือปรับแต่งได้ตามต้องการ ราคาของแผน Enterprise จะขึ้นอยู่กับความต้องการเฉพาะของคุณ — หากต้องการทราบราคา สามารถติดต่อทีมขายของพวกเขาได้

4. IBM watsonx Assistant

IBM watsonx Assistant คือแพลตฟอร์ม AI สำหรับสนทนา ออกแบบมาเพื่อสร้างผู้ช่วยเสมือนและผู้ช่วยเสียงสำหรับงานบริการลูกค้า รวมถึงลูกค้าด้านการเงินด้วย

ใช้ปัญญาประดิษฐ์และโมเดลภาษาใหญ่เพื่อเรียนรู้จากการสนทนากับลูกค้า มุ่งเน้นเพิ่มประสิทธิภาพการแก้ไขปัญหาและลดเวลารอลูกค้า

แตกต่างจากแชทบอททั่วไป watsonx Assistant สามารถค้นหาข้อมูลจากฐานความรู้ ขอข้อมูลเพิ่มเติม หรือส่งต่อให้เจ้าหน้าที่ได้ตามความจำเป็น สามารถใช้งานได้ทั้งบนคลาวด์และในองค์กร

แพลตฟอร์มนี้รองรับการใช้งานเสียง สามารถเชื่อมต่อกับระบบบริการลูกค้าทางโทรศัพท์ IBM นำเสนอ watsonx Assistant เป็นเครื่องมือช่วยเพิ่มประสิทธิภาพและคุณภาพของงานบริการลูกค้า

คุณสมบัติเด่น

• ช่วยเหลือเจ้าหน้าที่
• ผสาน AI เพื่อเข้าใจลูกค้าได้ดีขึ้น
• เชื่อมต่อกับเครื่องมือที่มีอยู่หลากหลาย
• มาตรการรักษาความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้น
• เครื่องมือสร้างบอทแบบภาพ ใช้งานง่ายโดยไม่ต้องเขียนโค้ดมาก

ราคา

IBM watson Assistant มีแผน Lite ให้ใช้ฟรี และแผน Enterprise ที่ปรับแต่งได้ตามความต้องการของแต่ละบริษัท ราคาจะเปลี่ยนแปลงตามความต้องการของแต่ละบริษัท

แผน Plus ของพวกเขามีค่าใช้จ่ายเริ่มต้น $140 USD ต่อเดือน และมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับการเชื่อมต่อมากขึ้น MAUs และ RUs เพิ่มเติม

5. Kore.ai

Kore.ai ให้บริการแพลตฟอร์มแชทบอท AI ที่หลากหลายสำหรับองค์กรและธุรกิจขนาดเล็ก มุ่งเน้นการยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า พนักงาน และเอเจนต์

จุดเด่นคือการสร้างผู้ช่วยเสมือนอัจฉริยะ (IVA) ได้โดยไม่ต้องเขียนโค้ด และยังมีตัวเลือก low-code สำหรับการปรับแต่งลึกขึ้น

Kore.ai ยังให้ความสำคัญกับความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกำหนด ซึ่งสำคัญสำหรับภาคส่วนที่อ่อนไหว เช่น ธนาคารและสุขภาพ เครื่องมือวิเคราะห์และรายงานช่วยให้ปรับกลยุทธ์บริการลูกค้าได้ดีขึ้น

ความยืดหยุ่นของแพลตฟอร์มนี้ในอุตสาหกรรมต่าง ๆ ตั้งแต่ธนาคารจนถึงสุขภาพ ช่วยให้ธุรกิจปรับปรุงกระบวนการและประสบการณ์ลูกค้าได้ Kore.ai มีตัวเลือกทดลองใช้ฟรีเพื่อให้บริษัทประเมินว่าแพลตฟอร์มนี้เหมาะสมกับความต้องการเฉพาะของตนหรือไม่

โดยรวมแล้ว Kore.ai วางตัวเป็นโซลูชันครบวงจรสำหรับสร้างและจัดการการสื่อสารกับลูกค้าด้วย AI โดยมุ่งเน้นเพิ่มประสิทธิภาพและความพึงพอใจของลูกค้าในหลากหลายอุตสาหกรรม

คุณสมบัติเด่น

• รองรับมากกว่า 120 ภาษาและช่องทาง
• มีบอทสำเร็จรูปสำหรับอุตสาหกรรมต่าง ๆ
• การจัดการบทสนทนาขั้นสูง

ราคา

Kore.ai มี 2 แผนราคา: Standard และ Enterprise โดยไม่ได้ระบุราคาคงที่ แต่จะให้บริการแบบปรับแต่งตามความต้องการของผู้ใช้

แผน Enterprise รวมทุกอย่างในแผน Standard พร้อมแจ้งเตือนไม่จำกัด จำนวนบทสนทนาในตัวสร้างไม่จำกัด คำถามที่พบบ่อย (FAQ) ไม่จำกัด และเพิ่มขีดจำกัดคำขอจาก 200 เป็น 1200 ครั้งต่อนาที

วิธีนำแชทบอท AI ด้านการเงินไปใช้จริง

การติดตั้งแชทบอท AI ในภาคการเงินอาจดูซับซ้อน แต่หากช้าเกินไปอาจเสียเปรียบในตลาดที่แข่งขันสูง

เพื่อให้ประสบความสำเร็จ จำเป็นต้องตอบโจทย์ความต้องการและความท้าทายเฉพาะของบริการทางการเงิน พร้อมทั้งใช้ศักยภาพของ AI ให้เต็มที่

เริ่มต้นได้ดังนี้:

กำหนดเป้าหมายของคุณ

ระบุให้ชัดเจนว่าแชทบอทของคุณต้องการบรรลุอะไร เช่น ตอบคำถามพื้นฐานของลูกค้า ช่วยเหลือในกระบวนการตรวจจับการฉ้อโกงที่ซับซ้อน หรือจัดการระบบอัตโนมัติด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดระหว่างแผนกต่าง ๆ

แชทบอทด้านการเงินไม่ได้มีไว้แค่ตอบคำถามลูกค้าเท่านั้น แต่ยังช่วยทีมงานภายในเรื่องวิเคราะห์ตลาด ตรวจสอบกฎระเบียบ หรือประเมินความเสี่ยงของธุรกรรมได้ด้วย

เป้าหมายของคุณจะเป็นตัวกำหนดว่าคุณต้องการบอทสำหรับลูกค้า, ผู้ช่วยงานภายใน หรือ AI agent ที่ทำงานได้หลากหลาย

เลือกแพลตฟอร์ม

การเลือกแพลตฟอร์มที่เหมาะกับภาคการเงินเป็นสิ่งสำคัญ ควรมองหา:

• การปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมาย: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มสอดคล้องกับข้อบังคับทางการเงิน เช่น PCI DSS, GDPR หรือมาตรฐานธนาคารในแต่ละประเทศ
• ความสามารถในการเชื่อมต่อ: ควรสามารถเชื่อมต่อกับระบบธนาคารหลัก ระบบตรวจจับการทุจริต ระบบ CRM และช่องทางการชำระเงินของคุณได้
• คุณสมบัติด้านความปลอดภัย: การเข้ารหัสขั้นสูง การยืนยันตัวตนหลายขั้นตอน และการกำหนดสิทธิ์ตามบทบาทเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการปกป้องข้อมูลทางการเงิน
• ความสามารถในการปรับแต่ง: เลือกแพลตฟอร์มที่ให้คุณปรับแต่งฟังก์ชันของแชทบอทให้ตรงกับความต้องการขององค์กร

สร้างแชทบอทของคุณ

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแชทบอทได้รับการฝึกฝนด้วยข้อมูลและสถานการณ์เฉพาะทาง เช่น

• ตรวจจับความผิดปกติในธุรกรรมเพื่อป้องกันการฉ้อโกง
• ช่วยเหลือลูกค้าเกี่ยวกับคำแนะนำการลงทุนหรือการสมัครสินเชื่อ
• ทำงานอัตโนมัติด้านการจัดการบัญชี เช่น ตรวจสอบยอดเงินหรือการตั้งค่าชำระเงินประจำ

เชื่อมต่อฐานความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ธนาคาร ข้อบังคับทางการเงิน และข้อมูลตลาด เพื่อให้แชทบอทเป็นแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้สำหรับทั้งผู้ใช้และทีมงาน

เชื่อมต่อเครื่องมือและระบบสำคัญ

ในภาคการเงิน การเชื่อมต่อที่ราบรื่นมีผลต่อประสิทธิภาพของแชทบอทอย่างมาก ระบบสำคัญที่ควรเชื่อมต่อ ได้แก่

• แพลตฟอร์มตรวจจับการทุจริต: เครื่องมืออย่าง ThreatMetrix สำหรับแจ้งเตือนกิจกรรมที่น่าสงสัย
• CRMs: Salesforce หรือ HubSpot สำหรับจัดการปฏิสัมพันธ์กับลูกค้า
• ระบบธนาคารหลัก: เข้าถึงข้อมูลบัญชี สินเชื่อ หรือธุรกรรมแบบเรียลไทม์
• เครื่องมือด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด: ติดตามและรายงานอัตโนมัติสำหรับการตรวจสอบตามกฎระเบียบ
• แพลตฟอร์มข้อมูลตลาด: API สำหรับข้อมูลราคาหุ้น สกุลเงิน หรือสินค้าโภคภัณฑ์แบบเรียลไทม์

การเชื่อมต่อเหล่านี้ช่วยให้แชทบอทของคุณให้ข้อมูลที่ถูกต้องและนำไปใช้ได้จริง

ทดสอบและปรับปรุงซ้ำ

แชทบอททางการเงินทำงานในสภาพแวดล้อมที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งความผิดพลาดอาจทำให้ความเชื่อมั่นลดลง ควรทดสอบอย่างเข้มงวดกับกรณีขอบเขต เช่น

• รูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติสำหรับการตรวจจับการฉ้อโกง
• คำถามเกี่ยวกับข้อบังคับที่ไม่ชัดเจน
• กระบวนการที่ซับซ้อนหลายขั้นตอน เช่น การสมัครสินเชื่อบ้าน หรือคำแนะนำด้านการบริหารความมั่งคั่ง

ใช้การทดสอบความทนทานเพื่อประเมินประสิทธิภาพของแชทบอทในช่วงเวลาที่มีการใช้งานสูง เช่น ฤดูเสียภาษีหรือช่วงตลาดผันผวน

เปิดใช้งานและติดตามผล

เมื่อเปิดใช้งานแล้ว ให้ติดตามประสิทธิภาพของแชทบอทด้วยเครื่องมือวิเคราะห์ ตัวชี้วัดสำคัญสำหรับแชทบอทด้านการเงิน ได้แก่:

• ความถูกต้องของคำตอบต่อคำถามที่ซับซ้อน
• อัตราการตรวจจับการฉ้อโกงและการลดผลบวกลวง
• คะแนนความพึงพอใจของลูกค้าและแนวโน้มความคิดเห็น

ตั้งค่าระบบรับข้อเสนอแนะอัตโนมัติสำหรับการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้แชทบอทพัฒนาไปตามข้อบังคับที่เปลี่ยนแปลง ความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนไป หรือบริการทางการเงินใหม่ ๆ ที่เปิดตัว

เริ่มใช้แชทบอทด้านการเงินในเดือนหน้า

บริษัทด้านการเงินกำลังใช้แชทบอท AI เพื่อทำงานอัตโนมัติ ตรวจจับการฉ้อโกง และให้ข้อมูลทางการเงินที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล – ทั้งหมดนี้ช่วยเสริมความเชื่อมั่นของลูกค้าและเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน

Botpress คือแพลตฟอร์มระดับองค์กรสำหรับสร้างแชทบอทและเอเจนต์ AI ที่ปลอดภัยและขยายขนาดได้ เหมาะกับธุรกิจการเงิน

ด้วยการเชื่อมต่อขั้นสูง เครื่องมือสำหรับนักพัฒนา และฟีเจอร์ด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่แข็งแกร่ง คุณสามารถปรับปรุงกระบวนการและมอบบริการที่ยอดเยี่ยมได้

เริ่มสร้างได้เลยวันนี้ ฟรี

หรือ พูดคุยกับทีมขายของเรา เพื่อเริ่มต้นใช้งาน

คำถามที่พบบ่อย

1. สามารถใช้แชทบอทสำหรับงานภายในและบริการลูกค้าภายนอกพร้อมกันได้หรือไม่?

ได้ คุณสามารถใช้แชทบอทเดียวกันสำหรับงานภายในและบริการลูกค้าภายนอกได้ โดยออกแบบขั้นตอนการทำงานแยกกันสำหรับแต่ละกลุ่ม การกำหนดสิทธิ์ตามบทบาทและการยืนยันตัวตนจะช่วยให้พนักงานและลูกค้าได้รับข้อมูลที่เกี่ยวข้อง โดยไม่เปิดเผยข้อมูลสำคัญผิดกลุ่ม

2. แชทบอทกับ AI agent ในบริบทการเงินต่างกันอย่างไร?

ในบริบทการเงิน แชทบอทมักตอบคำถามที่พบบ่อยและงานพื้นฐาน เช่น ตรวจสอบยอดบัญชี ส่วน AI agent สามารถทำงานเชิงรุก เช่น แจ้งเตือนการทุจริตหรือดึงข้อมูลจากหลายระบบ AI agent มีความอิสระและตัดสินใจตามบริบทได้

3. แชทบอทด้านการเงินจัดการเรื่องความยินยอมและนโยบายความเป็นส่วนตัวอย่างไร?

แชทบอทด้านการเงินจะขอความยินยอมจากผู้ใช้โดยตรงก่อนเข้าถึงหรือประมวลผลข้อมูลสำคัญ มักมีช่องติ๊กยินยอม และต้องปฏิบัติตามข้อบังคับ เช่น GDPR, PSD2 หรือ CCPA หลายระบบมีบันทึกการตรวจสอบและฟีเจอร์อธิบายการตัดสินใจเพื่อความโปร่งใส

4. ปัญหาการเชื่อมต่อระบบที่พบบ่อยที่สุดในการติดตั้งแชทบอทคืออะไร?

ปัญหาการเชื่อมต่อที่พบบ่อยในการติดตั้งแชทบอทด้านการเงิน คือการเชื่อมต่อกับระบบธนาคารหลักรุ่นเก่าที่ไม่มี API สมัยใหม่ และการจัดการการยืนยันตัวตนที่ปลอดภัยระหว่างบริการ เช่น ระบบตรวจจับการทุจริตและเครื่องมือกำกับดูแล

5. แชทบอทด้านการเงินจะพัฒนาไปอย่างไรในอีก 3–5 ปีข้างหน้า?

ในอีก 3-5 ปีข้างหน้า แชทบอทด้านการเงินจะพัฒนาเป็น AI agent ที่สามารถคาดการณ์การใช้จ่ายและแนะนำการเงินเฉพาะบุคคล รวมถึงรองรับอินเทอร์เฟซหลายรูปแบบ เช่น เสียง และการแจ้งเตือนแบบเรียลไทม์ในแอปและอุปกรณ์ต่าง ๆ เพื่อให้ผู้ใช้มีส่วนร่วมอย่างต่อเนื่อง