Chatbots ทางการเงินที่ดีที่สุดและวิธีใช้ (2025)

Chatbots กำลังเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมการเงิน

พวกเขาไม่ได้แค่ตอบคำถามเท่านั้น แต่ แชทบอท AI ยังสามารถตรวจจับการฉ้อโกง จัดการเวิร์กโฟลว์ และช่วยให้นักวิเคราะห์สามารถตัดสินใจโดยอิงจากข้อมูลได้มากขึ้น

แล้วแชทบอททางการเงินทำงานจริง ๆ อย่างไร และอะไรทำให้แชทบอทเหล่านี้มีประสิทธิภาพในอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูงเช่นนี้?

AI ทางการเงิน Chatbot คืออะไร?

Chatbots ด้าน AI ทางการเงินเป็น ผู้ช่วยเสมือน อัจฉริยะที่ออกแบบมาเพื่อทำให้การทำงานทางการเงินเป็นไปโดยอัตโนมัติ ช่วยเหลือผู้เชี่ยวชาญด้วยข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล และปรับปรุงกระบวนการทางการเงินที่ซับซ้อนให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น

ในฐานะของผู้ร่วมมือที่คล่องตัวในระบบนิเวศทางการเงิน แชทบอทด้านการธนาคาร ไม่เพียงแต่ตอบสนองต่อคำถามของลูกค้าเท่านั้น แต่ยังช่วยให้ตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดมากขึ้นผ่านการวิเคราะห์แบบเรียลไทม์และการประสานงานระบบ 

การประสานเวิร์กโฟลว์และให้ข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์ช่วยปรับปรุงการตัดสินใจและประสิทธิภาพการดำเนินงานสำหรับทั้งลูกค้าและพนักงานภายใน

ตัวอย่างของ Chatbots ในระบบการเงิน

อย่าคิดว่าอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูงจะตามหลังการนำแชทบอทมาใช้ ธนาคารและฟินเทคต่างใช้แชทบอทกันมาหลายปีแล้ว ต่อไปนี้คือแชทบอทบางส่วนที่เราชื่นชอบ

(แม้ว่าตัวอย่างเหล่านี้ส่วนใหญ่จะเป็น แชทบอทสำหรับองค์กร แต่ก็ยังมีแชทบอทด้านการเงินมากมายที่ทำงานภายในองค์กรขนาดเล็ก หรือปล่อยให้ทีมที่มีคนคนเดียวทำงานของห้าคนได้)

เอริก้าแห่งธนาคารแห่งอเมริกา

Erica แห่ง Bank of America คือแชทบอททางการเงินที่เป็นที่รู้จักมากที่สุด ถือเป็นผู้บุกเบิกในพื้นที่นี้ 

บอทซึ่งเป็นยักษ์ใหญ่ในสาขานี้ได้สร้างการโต้ตอบมากกว่า 2 พันล้านครั้งนับตั้งแต่เปิดตัวในปี 2018 และทีมวิทยาศาสตร์ข้อมูลของ BofA ได้ทำการอัปเดตประสิทธิภาพการทำงานของ Erica มากกว่า 50,000 ครั้งเพื่อปรับปรุงความสำเร็จให้ดีขึ้น

งานทั่วไปของ Erica ได้แก่ การตรวจสอบการสมัครสมาชิก การแนะนำพฤติกรรมการใช้จ่าย ข้อมูลการฝากเงิน การค้นหาหมายเลขบัญชีหรือหมายเลขกำหนดเส้นทาง และความช่วยเหลือในการโอนและการชำระบิล

Nikki Katz หัวหน้าฝ่ายดิจิทัลของ Bank of America กล่าวว่า "Erica ทำหน้าที่เป็นทั้งพนักงานต้อนรับส่วนตัวและควบคุมภารกิจให้กับลูกค้าของเรา" "Erica พบปะลูกค้าในจุดที่พวกเขาอยู่และเมื่อพวกเขาต้องการเรา และเธอได้กลายเป็นผู้นำทางที่แท้จริงที่คอยอยู่เคียงข้างพวกเขา"

อีวาแห่งธนาคาร HDFC

Eva ซึ่งเป็นแชทบอทด้าน AI ตัวแรกของธนาคาร HDFC กำลังเปลี่ยนแปลงโฉมหน้าของธนาคารในชนบท

Eva เปิดตัวบน Digital Seva Portal ของ CSC ซึ่งให้การสนับสนุนผู้ประกอบการระดับหมู่บ้าน (VLE) กว่า 127,000 ราย โดยนำเสนอบริการด้านธนาคารที่สำคัญแก่ลูกค้าในช่วงสุดท้ายในเขตกึ่งเมืองและชนบทของอินเดีย

Eva ช่วยให้ VLE เข้าถึงข้อมูลที่ถูกต้องเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ กระบวนการ และเอกสารการฝึกอบรมได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน ช่วยปรับปรุงบริการต่างๆ เช่น การเปิดบัญชี การสร้างรายชื่อผู้กู้ และการสนับสนุนลูกค้า ขณะเดียวกันก็เตรียมความพร้อมให้ VLE ได้รับการรับรองเป็นผู้สื่อสารทางธุรกิจ (BC)

บอท Amex ของ American Express

Amex Bot สำหรับ Facebook Messenger ช่วยให้สมาชิกบัตรสามารถจัดการบัญชีของตนเองได้ ผู้ใช้สามารถ:

• ขอข้อมูลอัปเดตแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับยอดคงเหลือของคุณ
• ตรวจสอบคะแนนสะสมสมาชิก
• ตรวจสอบค่าธรรมเนียมที่รอดำเนินการทันที
• เชื่อมโยงบัตรของคุณกับ Facebook เพื่อการชำระเงิน
• จะถูกโอนไปยังฝ่ายสนับสนุนลูกค้าเมื่อจำเป็น

Amex Bot เป็นตัวอย่างที่สมบูรณ์แบบของแชทบอททางการเงินเฉพาะช่องทาง – มันกลายเป็น Messenger เป็นเครื่องมือทางการเงินอันทรงพลังที่มอบข้อมูลเชิงลึกและการเข้าถึงข้อมูลบัญชีได้อย่างง่ายดายแก่สมาชิกบัตร

การตัดสินใจอัจฉริยะของมาสเตอร์การ์ด

Decision Intelligence Pro ของ Mastercard ใช้ AI เชิงสร้างสรรค์เพื่อเปลี่ยนโฉมการตรวจจับการฉ้อโกง ทำอย่างไร?

การวิเคราะห์จุดข้อมูลหนึ่งล้านล้านจุดในเวลาไม่ถึง 50 มิลลิวินาที ช่วยประเมินการเชื่อมต่อระหว่างบัญชี ผู้ค้า และอุปกรณ์ เพื่อประเมินความเสี่ยงในการทำธุรกรรม

ระบบขั้นสูงของพวกเขาช่วยปรับปรุงอัตราการตรวจจับการฉ้อโกงได้มากถึง 300% ในขณะที่ลดผลบวกปลอมลงมากกว่า 85%

Decision Intelligence แสดงให้เห็นว่าระบบ AI ไม่ได้มีไว้สำหรับการสนทนาที่เผชิญหน้ากับลูกค้าเพียงอย่างเดียว แต่ยังสามารถช่วยให้ธนาคารวิเคราะห์ข้อมูล เพิ่มประสิทธิภาพการอนุมัติธุรกรรม และเพิ่มความปลอดภัยได้อีกด้วย

5 ประโยชน์ของ AI Chatbots ในด้านการเงิน

1. การบรรเทาความเสี่ยงแบบเรียลไทม์

แชทบอท AI สามารถระบุและแก้ไขความเสี่ยงได้ล่วงหน้าโดยการวิเคราะห์ข้อมูลธุรกรรม ตรวจจับความผิดปกติ และออกการแจ้งเตือนก่อนที่จะลุกลาม 

ซึ่งรวมถึงการระบุการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้น การคาดการณ์การผิดนัดชำระหนี้ หรือการระบุการละเมิดการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ด้วยการทำให้การกำกับดูแลความเสี่ยงเป็นไปโดยอัตโนมัติ แชทบอทช่วยให้สถาบันต่างๆ ก้าวล้ำหน้าในสภาพแวดล้อมทางการเงินที่ผันผวน

2. เพิ่มประสิทธิภาพการตัดสินใจสำหรับพนักงาน

AI ไม่จำเป็นต้องมาแทนที่เวิร์กโฟลว์ของมนุษย์ แต่มักจะช่วยปรับปรุงเวิร์กโฟลว์แทน

Chatbots ช่วยเหลือเจ้าหน้าที่ธนาคาร นักวิเคราะห์ และที่ปรึกษาด้วยการรวบรวมชุดข้อมูลที่ซับซ้อน สร้างข้อมูลเชิงลึกที่สามารถดำเนินการได้ และส่งมอบข้อมูลเหล่านั้นในรูปแบบที่เข้าใจง่าย 

วิธีนี้ช่วยลดเวลาที่ใช้ในการวิเคราะห์ด้วยตนเอง ทำให้ผู้เชี่ยวชาญสามารถเน้นที่กลยุทธ์และความสัมพันธ์กับลูกค้าได้ (พร้อมๆ กับการตัดสินใจโดยอิงจากข้อมูลมากขึ้น)

3. การทำงานอัตโนมัติในทุกแผนก

Chatbots เป็นมากกว่าเครื่องมือสนทนา – พวกมันยังเป็นกลไกจัดการเวิร์กโฟลว์อัตโนมัติอันทรงพลังอีกด้วย 

พวกเขาสามารถปรับกระบวนการต่างๆ เช่น การรับประกันสินเชื่อ การตรวจสอบเอกสาร และการรายงานตามกฎข้อบังคับให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น 

การประสานงานระหว่างทีมและระบบต่างๆ จะช่วยลดความล่าช้า เพิ่มความแม่นยำ และช่วยให้พนักงานสามารถมุ่งเน้นไปที่งานเชิงกลยุทธ์ได้มากขึ้น 

4. ระบบนิเวศทางการเงินส่วนบุคคล

แชทบอท AI สามารถวิเคราะห์ข้อมูลผู้ใช้แต่ละรายเพื่อเสนอบริการวางแผนการเงิน กลยุทธ์การลงทุน และแม้แต่คำแนะนำเรื่องความคุ้มครองประกันภัยโดยเฉพาะ

ข้อเสนอแนะและคำแนะนำของพวกเขาสามารถปรับแต่งได้ไม่เพียงแค่ให้เหมาะกับนิสัยของแต่ละบุคคล แต่ยังเหมาะกับช่วงชีวิต สถานที่ หรือเป้าหมายอีกด้วย

5. ความสามารถในการปรับขนาดโดยไม่กระทบต่อคุณภาพ

สถาบันการเงินมักเผชิญกับความต้องการที่เพิ่มสูงขึ้น เช่น ช่วงภาษีหรือความผันผวนของตลาด แชทบอท AI ช่วยให้ปรับขนาดได้อย่างราบรื่นโดยจัดการกับปริมาณการสอบถามหรือภารกิจที่เพิ่มขึ้นโดยไม่ต้องเสียสละการตอบสนองหรือความแม่นยำ 

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับ Chatbots ทางการเงิน

Chatbot ทางการเงินที่มีการออกแบบมาอย่างดีไม่เพียงแต่เป็นโซลูชันแบบเสียบแล้วใช้งานได้เลย 

นี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะในอุตสาหกรรมการเงิน ที่มีเดิมพันสูงและกฎเกณฑ์ก็เข้มงวด 

พิจารณาการขอความช่วยเหลือจากทีมการจัดการความสำเร็จของลูกค้าของแพลตฟอร์ม AI เพื่อให้แน่ใจว่าแชทบอทของคุณปฏิบัติตามแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดเหล่านี้ได้แก่:

ฝังความสามารถในการอธิบายลงในผลลัพธ์ของ AI

ผู้ใช้แชทบอททางการเงินต้องโปร่งใส ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแชทบอทของคุณให้คำตอบ AI ที่สามารถอธิบายได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับคำถามที่มีความสำคัญสูง เช่น การปฏิเสธสินเชื่อหรือคำแนะนำการลงทุน 

รวมฟีเจอร์ต่างๆ เช่น ปุ่ม "ทำไมถึงแนะนำสิ่งนี้" เพื่อแสดงจุดข้อมูลและตรรกะที่ใช้ในการสรุป ซึ่งจะช่วยสร้างความไว้วางใจกับผู้ใช้และตอบสนองข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

แพลตฟอร์มแชทบอท AI ที่ดีที่สุด จะมีตัวเลือกที่ยืดหยุ่นเพื่อสร้างคำอธิบาย AI ที่กำหนดเองได้ เพื่อให้ผู้ใช้ของคุณ (ไม่ว่าจะเป็นพนักงานหรือลูกค้า) เข้าใจตรรกะของบอทของคุณ

ออกแบบเพื่อความปลอดภัยหลายชั้นตั้งแต่พื้นฐาน

นอกเหนือจากโปรโตคอลการเข้ารหัสและการรับรองความถูกต้องแล้ว ให้ใช้โมเดลการตรวจจับความผิดปกติแบบเรียลไทม์เพื่อตรวจสอบพฤติกรรมของแชทบอทเพื่อหารูปแบบที่ไม่คาดคิด ซึ่งอาจเป็นสัญญาณของการโจมตีที่เป็นอันตราย 

การทดสอบเจาะลึกและการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างสม่ำเสมอที่เฉพาะเจาะจงกับกฎระเบียบทางการเงิน (เช่น GDPR, PCI DSS) ช่วยให้มั่นใจได้ว่าแชทบอทของคุณไม่ใช่จุดอ่อนในระบบนิเวศของคุณ

ให้ความสำคัญกับการเพิ่มระดับความเป็นมนุษย์อย่างราบรื่น

แม้ว่าระบบอัตโนมัติจะเป็นสิ่งสำคัญ แต่คุณต้องแน่ใจว่าแชทบอทของคุณรวมเข้ากับตัวแทนของมนุษย์ได้อย่างราบรื่นในกรณีที่มีการสอบถามที่ซับซ้อน 

ตัวอย่างเช่น หากลูกค้าโต้แย้งธุรกรรมที่ถูกทำเครื่องหมายไว้ บอตควรส่งข้อมูลบริบททั้งหมดไปยังตัวแทนที่เป็นมนุษย์ เพื่อหลีกเลี่ยงความซ้ำซ้อน และรับรองว่าจะแก้ไขปัญหาได้อย่างรวดเร็ว 

การจัดการการยกระดับที่แย่จะทำให้ความไว้วางใจของผู้ใช้ของคุณลดลง

เปิดใช้งานการโต้ตอบแบบหลายโหมด

การโต้ตอบแบบหลายโหมด เช่น วิดีโอ รูปภาพ และเสียง สามารถสร้างประสบการณ์ที่สมบูรณ์ยิ่งขึ้นและรองรับความต้องการของผู้ใช้ที่หลากหลายได้ แชทบอททางการเงินแบบหลายโหมดสามารถ:

• จัดการคำสั่งเสียงสำหรับการสอบถามบัญชีหรือคำแนะนำทางการเงิน
• ดำเนินการอัพโหลดเอกสาร เช่น ใบเสร็จ หรือการยืนยันตัวตน
• จดจำภาพสำหรับการฝากเช็คหรือการส่งใบแจ้งหนี้
• แสดงแนวโน้มการใช้จ่ายหรือตารางการกู้ยืมเป็นภาพแบบโต้ตอบ
• แสดงวิดีโอวิธีการสำหรับลูกค้าที่ต้องการความช่วยเหลือ 

โลกกำลังเปลี่ยนแปลงไปอย่างรวดเร็วและหลากหลายมากขึ้น สร้างแชทบอทของคุณเพื่อให้ทันกับวิธีการสื่อสารของผู้ใช้

17 กรณีการใช้งาน Chatbots ทางการเงิน

1. ข้อมูลบัญชี

การค้นหารายละเอียดทางการเงินอาจเป็นเรื่องที่ยุ่งยาก 

Chatbots ช่วยให้สามารถเข้าถึงยอดเงินในบัญชี ประวัติธุรกรรม และรายละเอียดบัญชีได้ทันที ช่วยให้ลูกค้าสามารถติดตามการเงินของตนได้อย่างง่ายดาย

2. การตรวจจับและการแจ้งเตือนการฉ้อโกง

Chatbots ตรวจสอบธุรกรรมแบบเรียลไทม์ แจ้งกิจกรรมที่น่าสงสัยและแจ้งให้ผู้ใช้หรือทีมงานรักษาความปลอดภัยทราบทันที

3. การสมัครสินเชื่อที่สะดวกรวดเร็ว

Chatbots ช่วยให้กระบวนการกู้ยืมเงินง่ายขึ้น รวดเร็วขึ้น และเครียดน้อยลง Chatbots จะให้คำแนะนำผู้ใช้ทีละขั้นตอน ตรวจสอบสิทธิ์ทันที และตอบคำถามทั่วไป

4. ความช่วยเหลือด้านงบประมาณส่วนบุคคล

ลองนึกภาพแชทบอทที่วิเคราะห์นิสัยการใช้จ่ายและข้อมูลรายได้ของคุณเพื่อให้คำแนะนำด้านงบประมาณที่เหมาะสม นี่คือบริการเฉพาะที่ปรับขนาดได้ง่ายด้วยแชทบอท AI

5. การติดตามค่าใช้จ่ายทำได้ง่าย

Chatbots เปรียบเสมือนนักบัญชีดิจิทัลที่ทำหน้าที่จัดหมวดหมู่ค่าใช้จ่ายและอัปเดตแบบเรียลไทม์

• แจ้งการใช้จ่ายเกินในหมวดหมู่เฉพาะ
• เสนอแนะปรับปรุงให้อยู่ในงบประมาณ

6. การติดตามการปฏิบัติตามสำหรับผู้เชี่ยวชาญ

สำหรับเจ้าหน้าที่ที่ปฏิบัติตามข้อกำหนด แชทบอทจะทำการตรวจสอบตามปกติโดยอัตโนมัติ ทำเครื่องหมายความคลาดเคลื่อน และสร้างรายงานโดยละเอียด ช่วยลดความเสี่ยงในการถูกลงโทษ และประหยัดเวลาอันมีค่า

7. การคำนวณภาษีแบบง่าย

แชทบอทด้านภาษีช่วยลดความเครียดในการยื่นภาษีโดย:

• ติดตามค่าใช้จ่ายหักลดหย่อนได้ตลอดทั้งปี
• ประเมินภาระภาษีได้ทันที
• ตอบคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับกฎหมายภาษีและกำหนดเวลาการยื่นภาษี

8. การต้อนรับลูกค้าใหม่

Chatbots ช่วยให้การสร้างความประทับใจครั้งแรกนั้นสำคัญ โดยจะรวบรวมข้อมูลที่จำเป็น อธิบายบริการต่างๆ อย่างชัดเจน และแนะนำลูกค้าใหม่เกี่ยวกับการตั้งค่าบัญชี โดยทั้งหมดนี้มีความยุ่งยากน้อยที่สุด

9. การศึกษาทางการเงินแบบโต้ตอบ

Chatbots ช่วยให้ผู้ใช้มีความรู้ทางการเงิน โดยจะให้คำแนะนำ ตอบคำถามที่พบบ่อย และยังมีแบบทดสอบเพื่อช่วยให้ลูกค้าเข้าใจหัวข้อต่างๆ เช่น สินเชื่อหรือการลงทุนได้ดีขึ้น

10. การแจ้งเตือนการชำระเงิน

การหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมล่าช้าเป็นเรื่องง่ายด้วยการแจ้งเตือน แชทบอทสามารถแจ้งให้ผู้ใช้ทราบเกี่ยวกับบิลที่จะถึงกำหนดชำระและให้คำแนะนำในการชำระเงินซ้ำๆ โดยอัตโนมัติเพื่อความสะดวกยิ่งขึ้น

11. การขายแบบเฉพาะบุคคล

Chatbots เป็นขั้นตอนแรกทั่วไปในการใช้ประโยชน์จาก AI เพื่อการขาย โดย Chatbots จะช่วยเพิ่มความพึงพอใจด้วยการแนะนำผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องตามโปรไฟล์ของผู้ใช้ ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้ที่มีค่าใช้จ่ายในการเดินทางประจำอาจได้รับข้อเสนอบัตรเครดิตที่ปรับแต่งให้เหมาะกับตนพร้อมสิทธิพิเศษในการเดินทาง

12. การรวบรวมและตรวจยืนยันเอกสาร

เอกสารทำให้กระบวนการทำงานช้าลง Chatbots ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการรวบรวมเอกสารและการยืนยันสำหรับการกู้ยืมหรือการตั้งค่าบัญชี ลดความล่าช้าและปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า

13. การพยากรณ์ทางการเงินเชิงทำนาย

การใช้ข้อมูลทางประวัติศาสตร์และข้อมูลแบบเรียลไทม์ แชทบอทจะคาดการณ์แนวโน้มดังต่อไปนี้:

• ช่วยให้มืออาชีพปรับกลยุทธ์การลงทุน
• ช่วยให้ผู้ใช้สามารถวางแผนค่าใช้จ่ายหลักๆ เช่น ค่าเล่าเรียนหรือการซื้อบ้าน

14. การช่วยเหลือการเรียกร้องประกันภัย

การประมวลผลการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนอาจเป็นเรื่องน่าเบื่อ แต่แชทบอทช่วยให้กระบวนการนี้ดำเนินไปโดยอัตโนมัติ แชทบอทจะให้คำแนะนำผู้ใช้ ตรวจสอบเอกสาร และแจ้งสถานะการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนแบบเรียลไทม์ ทำให้การแก้ไขปัญหารวดเร็วขึ้น

15. การอัปเดตกฎระเบียบ

การได้รับข้อมูลข่าวสารถือเป็นสิ่งสำคัญ แชทบอทจะคอยอัปเดตกฎระเบียบหรือนโยบายใหม่ๆ ให้กับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามกฎระเบียบและตัดสินใจได้อย่างถูกต้อง

16. การสนับสนุนการขาย

สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน แชทบอทจะรวบรวมข้อมูลลูกค้าและข้อมูลเชิงลึกของตลาดเพื่อสร้างข้อเสนอที่เหมาะสม ซึ่งช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถมุ่งเน้นไปที่การสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าแทนที่จะต้องค้นหาข้อมูล

17. ความช่วยเหลือเกี่ยวกับแบบฟอร์มที่ซับซ้อน

เอกสารไม่ควรเป็นอุปสรรคต่อบริการต่างๆ แชทบอทจะแนะนำผู้ใช้ผ่านแบบฟอร์มทางการเงินที่ซับซ้อนทีละขั้นตอน ทำให้ขั้นตอนต่างๆ เช่น การสมัครสินเชื่อหรือการเปิดบัญชีง่ายขึ้น

5 แพลตฟอร์ม Chatbot AI ทางการเงินที่ดีที่สุด

มีตัวเลือกอยู่ไม่กี่ตัวเลือกในการนำแชทบอทด้านการเงินมาใช้ การสร้างแชทบอท AI ตั้งแต่ต้นนั้นมีค่าใช้จ่ายสูงทั้งในด้านเวลาและทรัพยากร ดังนั้นองค์กรส่วนใหญ่จึงเลือกใช้แพลตฟอร์มแชทบอท

แพลตฟอร์มแชทบอทที่ดีที่สุด สำหรับคุณนั้นขึ้นอยู่กับความต้องการของคุณโดยสิ้นเชิง เลือกเครื่องมือ AI ตามความสามารถที่แชทบอททางการเงินของคุณต้องการ งบประมาณของคุณ และระดับประสบการณ์การเขียนโค้ดของคุณ

บางครั้ง การร่วมมือกับเอเจนซี่ AI ถือเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการนำแชทบอทเข้าสู่การผลิต แต่หากคุณต้องการเลือกแพลตฟอร์มเอง ต่อไปนี้คือแพลตฟอร์มบางส่วนที่จะช่วยคุณเริ่มต้นได้

1. Botpress

Botpress เป็นแพลตฟอร์มแชทบอท AI ที่หลากหลาย ปรับแต่งและขยายได้อย่างไม่มีที่สิ้นสุดสำหรับบริษัททางการเงินและสถาบันการเงิน

มีการอัพเดทข้อมูลล่าสุดอยู่เสมอ LLM เครื่องยนต์เพื่อให้แน่ใจว่าแชทบอทและตัวแทน AI ของเราขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีล่าสุดอยู่เสมอ

Botpress นําเสนอผืนผ้าใบแบบลากและวางสําหรับนักพัฒนาการแปลอัตโนมัติสําหรับกว่า 100 ภาษาและความสามารถในการปรับแต่งได้ไม่รู้จบ 

แพลตฟอร์มนี้มีการผสานรวมที่สร้างไว้ล่วงหน้ากับซอฟต์แวร์และช่องทางยอดนิยม แต่ช่วยให้นักพัฒนาสามารถเชื่อมต่อบอทของตนกับฐานความรู้หรือแพลตฟอร์มภายในได้ ความสามารถในการขยายที่ไม่มีที่สิ้นสุดนี้ทําให้ Botpress แพลตฟอร์มที่ยอดเยี่ยมสําหรับตัวแทน AI ระดับมืออาชีพระดับองค์กร 

บริษัทมีบอทที่ใช้งานอยู่มากกว่า 750,000 ตัวในการผลิต ณ เดือนมิถุนายน 2024 โดยประมวลผลข้อความมากกว่า 1 พันล้านข้อความ แชทบอท AI ของพวกเขาครอบคลุมการบริการลูกค้า ทรัพยากรบุคคล ไอที รัฐบาล เทคโนโลยี และอื่นๆ

Botpress มาพร้อมกับชุมชนที่เจริญรุ่งเรือง หากคุณกำลังมองหาผู้พัฒนาเพื่อสร้างแชทบอทของคุณ Botpress นำเสนอเครือข่ายพันธมิตรผู้สร้างที่มีความเชี่ยวชาญอย่างครอบคลุม และ Discord ชุมชนผู้สร้างบอทกว่า 25,000 รายให้การเข้าถึงนักพัฒนารายอื่นๆ ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน 

การเรียนรู้ข้อมูลเชิงลึกของแพลตฟอร์มทําได้ง่ายด้วย วิดีโอสอนการใช้งาน YouTube และหลักสูตรที่คัดสรรโดยผู้เชี่ยวชาญที่ Botpress Academy.

คุณสมบัติหลัก 

• การวิเคราะห์ขั้นสูง
• ขยายได้ไม่รู้จบ – เชื่อมต่อบอทของคุณกับแพลตฟอร์มหรือช่องทางใดก็ได้
• การผสานรวมที่สร้างไว้ล่วงหน้า
• การรักษาความปลอดภัยระดับทหาร
• แปลอัตโนมัติเป็นภาษามากกว่า 100+ ภาษา

ราคา

Botpress เสนอบริการแบบจ่ายตามการใช้งาน Plus แผน แผนทีม และแผนองค์กร 

แผน PAYG มาพร้อมกับบ็อต 5 ตัว ข้อความเข้า 2,000 ข้อความต่อเดือน พื้นที่จัดเก็บฐานข้อมูลเวกเตอร์ 100MB และเครดิต AI 5 ดอลลาร์แคนาดา รูปแบบจ่ายตามการใช้งานช่วยให้ผู้ใช้สามารถซื้อส่วนเสริมขนาดเล็กได้เมื่อขยายการใช้งาน โดยคุณสามารถซื้อแถวตารางเพิ่มเติม 100,000 แถวในราคา 25 ดอลลาร์แคนาดา ข้อความเข้าเพิ่มเติม 5,000 ข้อความในราคา 10 ดอลลาร์แคนาดา หรือบ็อตเพิ่มเติมในราคา 1 ดอลลาร์แคนาดา

แผนทีมประกอบด้วยส่วนเสริมมูลค่า $1000 แต่ขายในราคา $495/เดือน 

แผนองค์กรได้รับการปรับแต่งให้เหมาะกับแต่ละบริษัททั้งหมด – แต่ละแห่งจะมีความต้องการแชทบอทที่แตกต่างกัน มันมาพร้อมกับการสนับสนุนเฉพาะระดับสูงและส่วนลดปริมาณทั่วทั้งกระดาน

2. LivePerson

LivePerson ก่อตั้งขึ้นในปี 1995 และได้ขยายไปทั่วโลกตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา พวกเขาให้ความสามารถในการพูดและการส่งข้อความในแชทบอท และอนุญาตให้ผู้ใช้รวมบอทเข้ากับช่องทางการสื่อสารอื่นๆ 

แอปแชทบอทของพวกเขามีการสนทนาที่เหมือนมนุษย์ด้วย AI สนทนาขั้นสูง AI กําเนิด และความสามารถด้าน AI ด้วยเสียง ทั้งหมดนี้โฮสต์บน Conversational Cloud ผลิตภัณฑ์ของพวกเขาเชี่ยวชาญในการแปลงการสนทนาด้วยเสียงให้เป็นดิจิทัลสําหรับผู้เยี่ยมชมเว็บไซต์ของคุณ 

LivePerson มีพันธมิตรบุคคลที่สามที่รองรับชุดการสนทนาแบบ Omnichannel ทําให้บอทของคุณสามารถเชื่อมต่อกับข้อมูลของคุณด้วย Avaya, Amazon Connect และ Genesys

Generative AI ของพวกเขาช่วยให้มีข้อมูลเชิงลึกเชิงกําเนิดเกี่ยวกับลูกค้า และชุดข้อมูลภายในของพวกเขาขับเคลื่อนโมเดลที่เป็นกรรมสิทธิ์ของพวกเขา 

คุณสมบัติที่สําคัญ 

• การลงชื่อเข้าใช้ SSO
• รองรับหลายภาษา
• การปรับใช้หลายช่องทาง
• เครื่องมือความปลอดภัยในตัว

ราคา

LivePerson เสนอแผนราคาสองแผน และไม่เหมือนกับแพลตฟอร์มอื่นๆ ตรงที่ราคาตามความละเอียด ไม่ใช่ส่วนเสริมแต่ละรายการ เช่น ที่นั่งหรือนาที 

ราคาของพวกเขายังแตกต่างกันไปตามว่าคุณต้องการใช้คลาวด์สนทนาเพียงอย่างเดียวหรือใช้ร่วมกับความสามารถของ AI เชิงกําเนิด 

สําหรับราคาเฉพาะ ผู้ใช้ต้องติดต่อ LivePerson ทีมขาย. 

3. Yellow.ai

Yellow.ai เป็นแพลตฟอร์มแชทบอท AI ระดับองค์กรที่ออกแบบมาเพื่อปรับปรุงประสบการณ์การสนทนาของลูกค้าและพนักงาน มีความเชี่ยวชาญในฟังก์ชันการบริการลูกค้า รวมถึงการค้าปลีก BFSI และการดูแลสุขภาพ 

Yellow.ai อนุญาตให้มีการโต้ตอบส่วนบุคคลที่รวมอยู่ในหลายช่องทาง รวมถึงเว็บไซต์ แอป และช่องทางการส่งข้อความต่างๆ 

Yellow.ai โฮสต์ตัวสร้างบอทแบบไม่มีโค้ด/โค้ดต่ํา ซึ่งช่วยให้ปรับใช้แชทบอทและเอเจนต์ AI ได้อย่างรวดเร็วโดยไม่ต้องมีความรู้ด้านการเขียนโค้ดอย่างกว้างขวาง เวลาในการปรับใช้ได้รับการปรับปรุงเพิ่มเติมด้วย Yellow.aiเทมเพลตและการผสานรวมที่สร้างไว้ล่วงหน้าของ

แพลตฟอร์มนี้สามารถรองรับการสนทนาในกว่า 100 ภาษา และให้บริการต่างๆ เช่น การจัดการแคมเปญและการโต้ตอบกับลูกค้าโดยอัตโนมัติ

แพลตฟอร์มนี้มี DynamicNLP™ ซึ่งใช้เพื่ออํานวยความสะดวกในความแม่นยําของความตั้งใจสูงและความคล่องแคล่วในหลายภาษา ซึ่งสามารถลดเวลาในการปรับใช้และเพิ่มความสามารถในการปรับขนาดสําหรับผู้สร้างแชทบอทได้อย่างมาก 

คุณสมบัติหลัก 

• การผสานรวมที่สร้างไว้ล่วงหน้า
• เทมเพลตแชทบอท
• นําเสนอแพลตฟอร์มการบริการลูกค้าแบบครบวงจร
• ข้อมูลเชิงลึกของแชทบอทสําหรับเมตริกหลัก

ราคา

Yellow.ai เสนอแผนฟรีและแผนองค์กร แผนบริการฟรีอนุญาตเพียง 1 บอท 2 ช่อง 1 API ที่กําหนดเอง และ 1 แคมเปญที่ใช้งานอยู่ 

อย่างไรก็ตาม เวอร์ชันโปรของพวกเขาอนุญาตให้ใช้คุณลักษณะได้ไม่จํากัดหรือกําหนดเอง ราคาที่แน่นอนของแผน Enterprise ถูกกําหนดโดยความต้องการเฉพาะของคุณ – สําหรับใบเสนอราคา คุณสามารถติดต่อทีมขายของพวกเขาได้

4. IBM watsonx Assistant

IBM watsonx Assistant เป็นแพลตฟอร์ม AI เชิงสนทนาที่ออกแบบมาเพื่อสร้างผู้ช่วยเสมือนและเสียงสำหรับแอปพลิเคชันการบริการลูกค้า รวมถึงลูกค้าทางการเงิน 

โดยใช้ประโยชน์จากปัญญาประดิษฐ์และโมเดลภาษาขนาดใหญ่เพื่อเรียนรู้จากการโต้ตอบกับลูกค้า โดยมีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพการแก้ไขปัญหาและลดเวลารอของลูกค้า

ซึ่งแตกต่างจากแชทบอททั่วไป watsonx Assistant สามารถสอบถามฐานความรู้ ขอคําชี้แจง หรือส่งต่อไปยังตัวแทนที่เป็นมนุษย์ได้ตามต้องการ สามารถปรับได้สําหรับการใช้งานในสภาพแวดล้อมต่างๆ รวมถึงการตั้งค่าระบบคลาวด์และในองค์กร

แพลตฟอร์มนี้ยังมีความสามารถด้านเสียง ซึ่งช่วยให้สามารถรวมเข้ากับระบบสนับสนุนลูกค้าทางโทรศัพท์ได้ IBM ส่งเสริม watsonx Assistant เป็นเครื่องมือในการปรับปรุงประสิทธิภาพและประสิทธิผลของการโต้ตอบการบริการลูกค้า

คุณสมบัติหลัก 

• ความช่วยเหลือตัวแทน
• การรวมปัญญาประดิษฐ์เพื่อความเข้าใจลูกค้าที่ดีขึ้น
• การผสานรวมกับเครื่องมือที่มีอยู่มากมาย
• มาตรการรักษาความปลอดภัยขั้นสูง
• เครื่องมือสร้างภาพสําหรับการสร้างแชทบอทที่ง่ายดายโดยไม่ต้องเขียนโค้ดมากมาย

ราคา

IBM watson Assistant เสนอแผน Lite ฟรี เช่นเดียวกับราคา Enterprise หลังสามารถปรับแต่งได้อย่างเต็มที่สําหรับ บริษัท - ราคาจะแตกต่างกันไปตามความต้องการของพวกเขา

ของพวกเขา Plus แผนดังกล่าวรวมต้นทุนพื้นฐาน 140 เหรียญสหรัฐ USD ต่อเดือน โดยมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับการบูรณาการเพิ่มเติม MAU เพิ่มเติม และ RU เพิ่มเติม 

5. Kore.ai

Kore.ai นําเสนอแพลตฟอร์มแชทบอท AI หลายแง่มุมที่ออกแบบมาสําหรับองค์กรและธุรกิจขนาดเล็ก โดยมุ่งเป้าไปที่การปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า พนักงาน และตัวแทน 

แพลตฟอร์มนี้โดดเด่นด้วยวิธีการแบบไม่ใช้โค้ด ทําให้ผู้ใช้สามารถสร้างผู้ช่วยเสมือนอัจฉริยะ (IVA) โดยไม่ต้องมีทักษะการเขียนโค้ด นอกจากนี้ยังมีตัวเลือกแบบ low-code สําหรับการปรับแต่งที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น

Kore.ai นอกจากนี้ยังมุ่งเน้นไปที่ความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกําหนด ซึ่งเป็นสิ่งสําคัญสําหรับภาคส่วนที่ละเอียดอ่อน เช่น การธนาคารและการดูแลสุขภาพ เครื่องมือวิเคราะห์และการรายงานให้ข้อมูลเชิงลึกสําหรับการเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์การบริการลูกค้า 

ความสามารถในการปรับตัวของแพลตฟอร์มในอุตสาหกรรมต่างๆ ตั้งแต่การธนาคารไปจนถึงการดูแลสุขภาพ ช่วยให้ธุรกิจปรับปรุงกระบวนการและปรับปรุงการโต้ตอบกับลูกค้า Kore.aiตัวเลือกการทดลองใช้ฟรีของ ช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถประเมินความเหมาะสมของแพลตฟอร์มกับความต้องการเฉพาะของตนได้ 

ทั้งหมด Kore.ai วางตําแหน่งตัวเองเป็นโซลูชันที่ครอบคลุมสําหรับการสร้างและจัดการการโต้ตอบกับลูกค้าที่ขับเคลื่อนด้วย AI โดยมีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพและความพึงพอใจของลูกค้าในภาคส่วนต่างๆ

คุณสมบัติหลัก 

• รองรับมากกว่า 120 ภาษาและช่อง
• บอทที่สร้างไว้ล่วงหน้าสําหรับอุตสาหกรรมต่างๆ
• การจัดการกล่องโต้ตอบขั้นสูง

ราคา

Kore.ai เสนอแผนราคาสองแผน: Standard และ Enterprise พวกเขาไม่รวมราคาที่กําหนดไว้สําหรับแผนใดแผนหนึ่งโดยเสนอบริการที่กําหนดเองสําหรับผู้ใช้แทน 

แผนองค์กรของพวกเขารวมถึงข้อเสนอมาตรฐานทั้งหมดรวมถึงการแจ้งเตือนไม่ จํากัด บทสนทนาไม่ จํากัด ในตัวสร้างคําถามที่พบบ่อยไม่ จํากัด และเพิ่มขีด จํากัด อัตราคําขอจาก 200 เป็น 1200 รายการต่อนาที 

วิธีนำ Chatbot AI ทางการเงินมาใช้

การใช้งานแชทบอท AI ในภาคการเงินอาจดูซับซ้อน แต่การล่าช้าในการนำมาใช้มีความเสี่ยงต่อการตกยุคในอุตสาหกรรมที่มีการแข่งขันสูง 

เพื่อให้แน่ใจว่าจะประสบความสำเร็จ จำเป็นต้องจัดการกับความต้องการและความท้าทายที่เฉพาะเจาะจงของบริการทางการเงินพร้อมเพิ่มศักยภาพของ AI ให้สูงสุด 

วิธีเริ่มต้นมีดังนี้:

กำหนดวัตถุประสงค์ของคุณ

ชี้แจงสิ่งที่คุณต้องการให้แชทบอทของคุณทำสำเร็จ ไม่ว่าจะเป็นการตอบคำถามพื้นฐานของลูกค้า การช่วยเหลือในเวิร์กโฟลว์การตรวจจับการฉ้อโกงที่ซับซ้อน หรือการจัดการระบบอัตโนมัติการปฏิบัติตามข้อกำหนดแบบครบวงจรในทุกแผนก

แชทบอททางการเงินสามารถทำได้มากกว่าแค่จัดการกับคำถามของลูกค้า แต่ยังอาจช่วยเหลือทีมงานภายในในการวิเคราะห์ตลาด การตรวจสอบตามกฎระเบียบ หรือการประเมินความเสี่ยงในการทำธุรกรรมได้อีกด้วย 

วัตถุประสงค์ของคุณจะกำหนดว่าคุณต้องการบ็อตที่เผชิญหน้ากับลูกค้า ผู้ช่วยเวิร์กโฟลว์ภายใน หรือตัวแทน AI ที่มีฟังก์ชันหลากหลาย

เลือกแพลตฟอร์ม

การเลือกแพลตฟอร์มที่เหมาะกับภาคการเงินถือเป็นสิ่งสำคัญ มองหา:

• การปฏิบัติตามข้อกำหนด : ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มสอดคล้องกับกฎระเบียบทางการเงินเช่น PCI DSS, GDPR หรือมาตรฐานการธนาคารในพื้นที่
• ความสามารถในการบูรณาการ : ควรเชื่อมต่อกับระบบธนาคารหลักของคุณ ซอฟต์แวร์ตรวจจับการฉ้อโกง CRM และเกตเวย์การชำระเงิน
• คุณลักษณะด้านความปลอดภัย : การเข้ารหัสขั้นสูง การตรวจสอบสิทธิ์หลายปัจจัย และการเข้าถึงตามบทบาทไม่สามารถต่อรองได้สำหรับการปกป้องข้อมูลทางการเงิน
• ความสามารถในการปรับแต่ง : เลือกแพลตฟอร์มที่ให้คุณปรับแต่งฟังก์ชันการทำงานของแชทบอทเพื่อให้ตรงกับความต้องการเฉพาะขององค์กรของคุณ

สร้างแชทบอทของคุณ

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแชทบอทได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับข้อมูลและสถานการณ์เฉพาะโดเมน เช่น:

• การตรวจจับความผิดปกติในการทำธุรกรรมเพื่อป้องกันการฉ้อโกง
• ช่วยเหลือลูกค้าด้วยคำแนะนำด้านการลงทุนหรือการสมัครสินเชื่อ
• การจัดการบัญชีให้เป็นระบบอัตโนมัติ เช่น การตรวจสอบยอดคงเหลือหรือการตั้งค่าการชำระเงินแบบต่อเนื่อง

บูรณาการฐานความรู้สำหรับผลิตภัณฑ์ธนาคาร กฎเกณฑ์ทางการเงิน และข้อมูลเชิงลึกของตลาดเพื่อทำให้แชทบอทเป็นแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้สำหรับทั้งผู้ใช้และทีมงาน

บูรณาการเครื่องมือและระบบที่จำเป็น

ในภาคการเงิน การบูรณาการที่ราบรื่นสามารถสร้างหรือทำลายประสิทธิภาพของแชทบอทของคุณได้ ระบบหลักที่ต้องบูรณาการ ได้แก่:

• แพลตฟอร์มการตรวจจับการฉ้อโกง : เครื่องมือเช่น ThreatMetrix เพื่อทำเครื่องหมายกิจกรรมที่น่าสงสัย
• CRM : Salesforce หรือ HubSpot สำหรับการจัดการการโต้ตอบกับลูกค้า
• ระบบธนาคารหลัก : การเข้าถึงข้อมูลบัญชี เงินกู้ หรือการชำระเงินแบบเรียลไทม์
• เครื่องมือการปฏิบัติตามกฎระเบียบ : การติดตามและการรายงานอัตโนมัติสำหรับการตรวจสอบด้านกฎระเบียบ
• แพลตฟอร์มข้อมูลตลาด : API สำหรับราคาหุ้น สกุลเงิน หรือสินค้าโภคภัณฑ์แบบเรียลไทม์

การบูรณาการเหล่านี้ช่วยให้แน่ใจว่าแชทบอทของคุณส่งมอบข้อมูลที่ถูกต้องและดำเนินการได้

ทดสอบและทำซ้ำ

Chatbots ทางการเงินทำงานในสภาพแวดล้อมที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งข้อผิดพลาดสามารถทำลายความน่าเชื่อถือได้ ทดสอบอย่างเข้มงวดด้วยกรณีพิเศษ เช่น:

• รูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติสำหรับการตรวจจับการฉ้อโกง
• คำถามเกี่ยวกับการปฏิบัติตามที่คลุมเครือ
• กระบวนการหลายขั้นตอนที่ซับซ้อน เช่น การยื่นขอสินเชื่อที่อยู่อาศัยหรือคำแนะนำเรื่องการบริหารความมั่งคั่ง

ใช้การทดสอบความเครียดเพื่อประเมินว่าแชทบอททำงานได้อย่างไรภายใต้ความต้องการสูงสุด เช่น ช่วงฤดูกาลภาษีหรือความผันผวนของตลาด

ปรับใช้และตรวจสอบ

เมื่อเปิดใช้งานแล้ว ให้ตรวจสอบประสิทธิภาพของแชทบ็อตโดยใช้การวิเคราะห์ ตัวชี้วัดหลักสำหรับแชทบ็อตทางการเงิน ได้แก่:

• ความแม่นยำของการตอบคำถามที่ซับซ้อน
• อัตราการตรวจจับการฉ้อโกงและการลดผลบวกปลอม
• คะแนนความพึงพอใจของลูกค้าและแนวโน้มการตอบรับ

ตั้งค่าวงจรข้อเสนอแนะอัตโนมัติสำหรับการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้แน่ใจว่าแชทบอทมีการพัฒนาไปตามการเปลี่ยนแปลงของกฎระเบียบ ความต้องการของลูกค้าเปลี่ยนแปลง หรือมีการนำบริการทางการเงินใหม่ๆ มาใช้

ปรับใช้ Chatbot ทางการเงินในเดือนหน้า

บริษัททางการเงินกำลังใช้ประโยชน์จากแชทบอท AI เพื่อทำให้เวิร์กโฟลว์เป็นอัตโนมัติ ตรวจจับการฉ้อโกง และให้ข้อมูลทางการเงินเฉพาะบุคคล ทั้งนี้ขณะเดียวกันก็เพิ่มความไว้วางใจของลูกค้าและประสิทธิภาพการดำเนินงานอีกด้วย

Botpress เป็นแพลตฟอร์มระดับองค์กรสำหรับการสร้างแชทบอทและตัวแทน AI ที่ปลอดภัยและปรับขนาดได้ซึ่งออกแบบมาสำหรับการเงิน

ด้วยการบูรณาการขั้นสูง เครื่องมือที่เน้นนักพัฒนาเป็นอันดับแรก และคุณลักษณะการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่แข็งแกร่ง คุณสามารถปรับกระบวนการให้เหมาะสมและส่งมอบบริการที่เป็นเลิศได้

เริ่มสร้างวันนี้ มันฟรี.

หรือ พูดคุยกับทีมขายของเรา เพื่อเริ่มต้น

คำถามที่พบบ่อย

ฉันสามารถใช้แชทบอทสำหรับการดำเนินงานภายในและการสนับสนุนลูกค้าภายนอกในเวลาเดียวกันได้หรือไม่

แน่นอน คุณสามารถออกแบบแชทบอทตัวเดียวที่มีเวิร์กโฟลว์ที่แตกต่างกันสำหรับพนักงานและลูกค้าได้ เพียงตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการควบคุมการเข้าถึงและการตอบกลับตามบทบาท เพื่อให้ผู้ใช้แต่ละคนได้รับข้อมูลที่ถูกต้อง

ความแตกต่างระหว่างแชทบอทกับตัวแทน AI ในบริบททางการเงินคืออะไร?

โดยทั่วไปแล้วแชทบอทจะตอบคำถามพื้นฐาน ในขณะที่เอเจนต์ AI จะก้าวไปอีกขั้น มันสามารถตัดสินใจ กระตุ้นการดำเนินการ หรือแม้แต่ประสานงานระหว่างระบบต่างๆ ได้เหมือนพนักงานดิจิทัลขนาดเล็ก

แชทบอทด้านการเงินจัดการความยินยอมของผู้ใช้และนโยบายความเป็นส่วนตัวของข้อมูลอย่างไร

บอททางการเงินที่ดีจะต้องได้รับความยินยอมที่ชัดเจนก่อนจัดการข้อมูลสำคัญ และได้รับการออกแบบให้ปฏิบัติตามกฎความเป็นส่วนตัวที่เข้มงวด (เช่น GDPR) บอทหลายตัวยังมีฟีเจอร์ AI ที่สามารถอธิบายได้ เพื่อให้ผู้ใช้ทราบถึงวิธีการตัดสินใจ

ความท้าทายในการบูรณาการที่พบบ่อยที่สุดระหว่างการปรับใช้แชทบอทคืออะไร

ปัญหาใหญ่ที่สุดมักเกี่ยวกับการเชื่อมต่อกับระบบธนาคารแบบเดิม การซิงค์ข้อมูลแบบเรียลไทม์ และการตรวจสอบให้แน่ใจว่าเครื่องมือทั้งหมด (เช่น CRM หรือเครื่องตรวจจับการฉ้อโกง) สื่อสารกันได้อย่างราบรื่น

แชทบอทด้านการเงินจะพัฒนาไปอย่างไรในอีก 3–5 ปีข้างหน้า?

พวกเขาจะฉลาดขึ้น คล้ายมนุษย์มากขึ้น และทำงานเชิงรุกมากขึ้น ลองนึกถึงเสียง วิดีโอ ข้อมูลเชิงลึกเชิงคาดการณ์ และแม้แต่การช่วยตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ แทนที่จะแค่ตอบคำถาม