Finansal hizmetlerde 2022 için en iyi sohbet robotları

Geçtiğimiz on yıl boyunca, yapay zeka (AI) ve akıllı algoritmalar dünyası, ana hedefi hayatlarımızı daha basit hale getirmek olan köklü değişiklikler ve gelişmelerle tanıştı. Amazon'un Alexa'sı ve Apple'ın Siri'si gibi pek çok sanal asistanla birlikte, akıllı arayüzler finansal hizmetler ve bankacılık da dahil olmak üzere çeşitli sektörlerde yükselişe geçti.

Tüketici beklentileri arttıkça, birçok finans kuruluşu yapay zekalı çözümlere yatırım yapıyor ve bunları deniyor. Bankalar, yatırım kuruluşları ve fintech'ler, genel müşteri hizmetlerini iyileştirmek ve müşteri katılımını artırmak için müşteri yolculuklarını yeniden tasarlıyor. Chatbot kullanımı hem finans kuruluşuna hem de müşteriye fayda sağlıyor.

Sohbet robotları, kurumların müşterilerini, onların sevdiklerini, sevmediklerini, planlarını... daha iyi anlamalarını sağlayarak ihtiyaçlarına daha iyi uyan ve onlara daha fazla memnuniyet getiren daha kişiselleştirilmiş bir hizmet sunmalarına olanak tanır. Öte yandan, chatbotların kullanımı müşterilerin kendileri tarafından da desteklenmektedir, çünkü bir yardım hattında süresiz olarak beklemek yerine cep telefonlarından veya dizüstü bilgisayarlarından mesaj göndermeyi tercih etmektedirler.

Sohbet robotları veya sanal asistanlar, doğal dil işleme ve makine öğreniminden yararlanarak bir çağrı merkezindeki insan temsilcilerinin faaliyetlerini simüle eder. Algoritmaları, sorular sorarak ve ilgili öneriler ve çözümler sunarak bir insan konuşmasını taklit etmelerine izin verecek şekilde programlanmıştır. Bu, müşteri hizmetlerinin verimliliğini artırır ve müşteri sorgularını daha hızlı çözerken insan hatalarının oluşumunu en aza indirir.

Günümüzde chatbot'lar finans sektöründe müşteri hizmetleri otomasyonu için kullanılan en popüler teknolojidir. Juniper Research tarafından yapılan bir araştırmaya göre, chatbot kullanımı 2023 yılına kadar bankalara 7,3 milyar dolara kadar tasarruf sağlayacak. Bu tür bir dağıtım, dijital dönüşümlerini gerçekleştirmek ve rekabet avantajı elde etmek isteyen finans şirketleri için çok önemlidir.

Finansal hizmetlerde sohbet robotları: Kullanım örnekleri

Finans sektöründe chatbotların dijital bankacılık ve hesap hizmetleri, müşteri kabulü, müşteri hizmetleri temsilcisi yardımı, geri ödeme yönetimi, self-servis sigorta işlemleri ve çok daha fazlası dahil olmak üzere çeşitli kullanım alanları vardır. İşte bankacılıkta chat botların en başarılı kullanımlarından bazıları:

Müşteri desteği

Finansal hizmetler sohbet robotları, müşterilerin çeşitli finansal işlemleri hızlı ve güvenli bir şekilde tamamlamalarına yardımcı olabilir. Müşteriler artık hesaplarını kontrol etmekten, kayıp kartlarını bildirmeye veya ödeme yapmaya, para iadesi talep etmeye ve işleme koymaya kadar basit görevleri kendi başlarına yönetebiliyor.

Finansal danışman

Bir finansal hizmetler chatbotu, müşterilerin taleplerini yönetmenin yanı sıra, müşterilere finansal sağlıklarını iyileştirmelerine yardımcı olacak tavsiyeler de sağlayabilir. Hesaplarını takip etmelerine, harcama alışkanlıklarını analiz etmelerine ve bütçeleme veya tasarruf planları önermelerine yardımcı olabilirler. Bu şekilde, müşteriler mali durumları üzerinde daha fazla kontrole sahip olurlar.

Dolandırıcılığın önlenmesi

Bankalar ve finans kurumları güvenlik ve veri gizliliğine ekstra önem verirler çünkü itibarları buna bağlıdır. Akıllı algoritmaları sayesinde chatbotlar her türlü dolandırıcılık faaliyetinin belirtilerini kapsamlı bir şekilde izleyip tespit edebilir ve doğrudan müşterilere ve bankalara uyarılar gönderebilir.

Dahili operasyon yönetimi

Sohbet robotları gerektiğinde idari ve tekrarlayan görevleri hızlandırmak için çalışanlara tam destek sağlayabilir ve dahili belgeleri yönetmek veya yeni çalışanları eğitmek gibi karmaşık ve zaman alan işlemleri kolaylaştırabilir.

Promosyon ve Çapraz Satış

Hepimizin bildiği gibi, bankalar ve finans kuruluşlarının çoğu geniş bir ürün ve hizmet yelpazesine sahiptir. Bir yapay zeka chatbotunun bir kullanıcı hakkında sağlayabileceği tüm veriler göz önüne alındığında, her müşterinin ihtiyaçlarına uygun teklifleri aktif olarak önermek için bir fırsattır.

Örneğin, bir müşteri cari hesabından tasarruf hesabına para aktarmak için bankacılık uygulamasını kullanıyorsa, yapay zeka destekli bir sohbet robotu bu fırsatı değerlendirerek müşteriye bu eylemin arkasındaki nedeni sorabilir ve böylece farklı bankacılık çözümlerini (ipotek başvurusu, tatil sigortası, araba kredisi vb.) tanıtabilir.

Finansal hizmetlerde sohbet robotları: Faydaları

Finansal hizmetlerde chatbot 'lar hem kurumlar hem de müşteriler için sayısız fayda sağlıyor. İşte en önemli avantajlar:

Maliyet tasarrufu

Daha önce de belirtildiği gibi, chatbot'lar büyük bir zaman ve para tasarrufu sağlıyor. Aslında, bu %100 otomatik çözümler müşteri sorunlarının en az %20'sini çözmektedir. Daha az çağrı merkezi temsilcisine ihtiyaç duyulur ve insan hatasını azaltarak maliyetleri önemli ölçüde düşürür. Bu da finansal danışmanların odaklarını daha fazla katma değere sahip olan ve bankacılık ürünlerindeki marjları artırabilen satış sonrası ve operasyonlara kaydırmalarını sağlar. Plus chatbot'lar genellikle bağımsız mobil uygulamalardan daha ucuzdur. VR Bank, maliyet tasarrufu için chatbot kullanan şirketlere harika bir örnektir

Satış ve dönüşüm oranlarında artış

Chatbot algoritmaları tamamen programlanabilir ve kişiselleştirilmiş öneriler vermek üzere eğitilmiştir. Chatbotlar tarafından desteklenen kullanıcılar ihtiyaç duydukları bilgileri daha hızlı bulabilir ve sanal asistanlar müşterinin ilgisini çekebilecek yeni teklifleri otomatik olarak sunabilir. Dahası, bir chatbot kullanmak işlemler arasındaki geçişi sorunsuz hale getirerek müşteri katılımını ve açılan banka hesabı sayısını artırabilir.

Kişiselleştirme

Günümüzde müşteriler aramak yerine mesajlaşmayı tercih ediyor. Chatbotlar bu müşteri tercihine, chatbotlar anında ve doğru bir şekilde yanıt verdiği için müşterilerin bekleme süreleri konusunda endişelenmelerine gerek kalmadan sanal bir konuşma yapmalarına olanak tanıyan sezgisel bir arayüz sağlayarak yanıt verir. Ayrıca, finans kuruluşları chatbotlarının içeriğini ve müşterilerin sorularına nasıl yanıt verdiklerini kişiselleştirebilir.

Kullanılabilirlik ve 7/24 destek

Genel olarak, iyi tasarlanmış bir chatbot farklı platformlarda (web sitesi, akıllı telefon uygulaması, sosyal medya...) tutarlı bir şekilde çalışır ve aynı anda birden fazla görüşme yapabilir, böylece ölçeklenebilirlik elde edilebilir. Chatbotların haftanın 7 günü, günün 24 saati çalıştığından bahsetmeye gerek bile yok. Bu büyük bir avantajdır çünkü müşteriler ihtiyaç duydukları her an yardım alabilirler ve bu da genel müşteri deneyimini önemli ölçüde iyileştirir.

Bir finansal hizmetler sohbet robotunun temel özellikleri

Finansal hizmetlerdeki sohbet robotları müşterilere güven aşılamalıdır, bu nedenle ideal sanal asistan sadece bir SSS sağlamak yerine finansal tavsiyeler vermelidir. Bu, chatbotun müşterilerinizi tanıması, ürün ve hizmetlerinizde uzman olması, gerçek veriler üzerinde eğitilmesi ve müşterilerle bir insanla aynı şekilde etkileşime girmesi gerektiği anlamına gelir. Bir finansal hizmetler sohbet robotu :

• Karşılıklı Konuşma

Konuşma, insan iletişiminin en doğal biçimidir, bu nedenle bir sohbet robotuyla etkileşime girerken normal bir şekilde konuşabilmek önemli bir başarı faktörüdür. Bir müşteri kendisini anlamayan veya bir robot gibi cevap veren bir chabot ile konuştuğunda, bu durum müşteri memnuniyetsizliğine yol açabilir.

Bu nedenle, sanal asistanların kullanıcıların normal günlük yaşam dilini kullanabilmeleri ve yine de anlaşılabilmeleri için konuşmaya dayalı olmaları önemlidir.

• İşlemsel

İşlemleri gerçekleştiremeyen sohbet robotlarının büyük bir faydası veya yardımı olmaz. Müşteriler bir chatbottan ve bir insandan aynı düzeyde hizmet beklemektedir, bu nedenle sanal asistanların banka hesabı açma, havale işlemi gibi işlemleri tamamlayabilmesi önemlidir. Yapay zeka destekli chatbotlar, müşterilerin işlemleri gerçekleştirmesine yardımcı olmak için harici ve dahili sistemleri entegre etmelidir.

• Güvenilir ve Emniyetli

Gizlilik ve kişisel veriler, bankacılık veya finansal hizmetler söz konusu olduğunda çok önemli unsurlardır. Chatbot kullanan kurumların, konuşma verilerine yalnızca kendilerinin erişebildiğinden ve chatbotlarının gerektiğinde bilgilerin anonimleştirilmesine ve şifrelenmesine izin verdiğinden emin olmaları gerekir. Güvenilir bir kimlik doğrulama sisteminin mevcut olması da önemlidir.

• Çok kanallı

Chatbot kullanmanın avantajlarından biri de birden fazla kanalda kullanılabilmesidir. Bu şekilde, müşteriler onunla nerede etkileşim kurmak istediklerini seçebilir ve bu da chatbotun kullanım oranını artırmaya yardımcı olur. Bazı müşteriler bunu bir uygulama aracılığıyla, bazıları Alexa cihazları aracılığıyla veya belki de Facebook Messenger veya Whatsapp aracılığıyla kullanmayı tercih ediyor.

Finansal hizmetlerdeki en iyi sohbet robotları

Bank of America'dan Erica

Erica, Bank of America'nın sanal asistanıdır ve bankacılık uygulamaları hakkında en çok konuşulanlardan biridir. Yapay zeka çözümü, müşterilere işlemlerini tamamlamalarına ve faturalarını ödemelerine yardımcı olarak günlük yardım sağlamakla görevlidir. Erica, sohbet aracılığıyla ödemeleri kontrol edebilir, hesaplar arasındaki transferleri işleyebilir, kredi kartlarını bloke edebilir veya birine para gönderebilir. Piyasadaki en iyi finansal hizmetler sohbet botlarından biridir.

Kasisto

Kasisto, finans kuruluşlarının sohbet robotları kurmasına yardımcı olan bir şirkettir. Bu Kasisto AI chatbotları müşterilerin ödeme yapmalarına, hesaplarını incelemelerine, birden fazla hesaptan fon yönetmelerine vb. yardımcı olabilir. Ayrıca, chatbotun müşterinin sorununu çözememesi durumunda chatbot görüşmesini bir insan müşteri asistanına gönderebilirler.

Kasisto kullanılarak geliştirilen Chatbot'lar akıllı telefon uygulamalarına, web sitelerine veya gösterge tablolarına entegre edilebilir. Müşterilerle tartışma yapabilir, basit finansal görevleri yerine getirebilir, ürün önerilerinde bulunabilir ve müşterilerin kredi kartı başvurusunda bulunmalarına yardımcı olabilirler. Mastercard, akıllı telefon uygulamasındaki başarılı chatbot'unu geliştirmek için Kasisto AI platformunu seçti.

Paypal

Paypal, Facebook Messenger üzerinden çalışan yapay zeka destekli bir müşteri hizmetleri chatbotu sunuyor. Bu güvenli ve etkili chatbot, ihtilaflı ödemelerin durumunu kontrol etmek, reddedilen ödemeleri veya yetkisiz ücretleri yönetmek, hesap tutma ve sınırlamaları kontrol etmek vb. için kullanılabilir. Ayrıca şifre sıfırlama veya güvenlik soruları sorma gibi daha basit görevlerde de yardımcı olabilir.

Sohbet robotu ayrıca ister iade durumunu kontrol etmek ister yeni bir iade talep etmek olsun, iadeleri de yönetir. Tüm bunları, maksimum güvenlik ve gönül rahatlığını garanti eden bir dolandırıcılık tespit ve risk azaltma sistemi altında yapar.

Pasaj AI

Passage AI, finans kurumlarına veya bankalara, müşterilerinin hesaplarına, yatırımlarına veya kredi kartı sorgulamalarına kolay erişim sağlamalarına yardımcı olmak için konuşma sohbet robotları oluşturma fırsatı sunuyor. Ayrıca chatbot, müşterilerin ev kredisi bulmalarına ve durumlarını güncellemelerine bile yardımcı olabileceğini iddia ediyor.

Passage AI ayrıca akıllı algoritmalarının kredi kartları, kredi bilgileri, kredi başvuruları, kredilerin ödenmesi, faturalama, emeklilik planlaması gibi farklı iş alanlarındaki kurumsal veriler üzerinde eğitildiğini duyurdu. Finans kuruluşunun ihtiyaçlarına bağlı olarak, tüm bu özelliklerin entegre edilmesini veya sadece birkaçına odaklanmayı seçebilirler.

Botpress

Botpress en popüler açık kaynaklı diyalogsal yapay zeka platformudur. Çözümümüz, şirketlerin özel sohbet botları oluşturmasına ve neredeyse her yere dağıtmasına olanak tanır. Fütüristik vizyonumuz ve uzmanlığımız sayesinde, farklı alanlarda ve sektörlerde yüzlerce müşteriye hizmet veriyoruz. Esnek, açık kaynaklı bir yapay zeka finansal sohbet botunu kişiselleştirmek istiyorsanız, bizimle iletişime geçmekten çekinmeyin.