En İyi Finans Sohbet Robotları ve Nasıl Kullanılacağı (2025)

Chatbot'lar finans sektörünü değiştiriyor.

Yapay zeka sohbet robotları yalnızca soruları yanıtlamakla kalmıyor; dolandırıcılığı tespit edebiliyor, iş akışlarını yönetebiliyor ve analistlerin daha veriye dayalı kararlar almasını sağlayabiliyor.

Peki finans sohbet robotları gerçekte nasıl çalışıyor ve böylesine yüksek riskli bir sektörde onları bu kadar etkili kılan nedir?

Finans yapay zeka sohbet robotu nedir?

Finans yapay zeka sohbet robotları, finansal görevleri otomatikleştirmek, profesyonellere veri odaklı içgörülerle yardımcı olmak ve karmaşık finansal süreçleri verimli bir şekilde kolaylaştırmak için tasarlanmış akıllı sanal asistanlardır.

Finans ekosisteminde dinamik işbirlikçiler olarak bankacılık sohbet robotları yalnızca müşteri sorularına yanıt vermekle kalmaz, aynı zamanda gerçek zamanlı analiz ve sistem düzenlemesi yoluyla daha akıllı kararlar alınmasını sağlar. 

İş akışlarını düzenleyerek ve gerçek zamanlı içgörüler sağlayarak, hem müşteriler hem de şirket içi çalışanlar için karar verme ve operasyonel verimliliği artırırlar.

Finans Alanında Chatbot Örnekleri

Yüksek riskli bir sektörün chatbotları benimseme konusunda geride kaldığını düşünmeyin. Bankalar ve fintech'ler yıllardır chatbot'ları kullanıyor. İşte favorilerimizden birkaçı.

(Bu örneklerin çoğu kurumsal sohbet botları olsa da, küçük kuruluşlarda çalışan veya bir kişilik ekiplerin beş kişinin işini yapmasını sağlayan çok sayıda finans botu var).

Bank of America'dan Erica

En yaygın bilinen finans sohbet robotu olan Bank of America'nın Erica'sı bu alanda bir öncüydü. 

Alanında bir dev olan bot, 2018'deki lansmanından bu yana 2 milyardan fazla etkileşime ulaştı ve BofA'nın veri bilimi ekibi, başarısını ince ayarlamak için Erica'nın performansında 50.000'den fazla güncelleme yaptı.

Erica'nın en yaygın görevleri şunlardır: abonelikleri izleme, harcama davranışı rehberliği, para yatırma bilgileri, hesap veya yönlendirme numaralarını bulma ve transferler ve fatura ödemeleri konusunda yardım.

Bank of America Dijital Başkanı Nikki Katz, "Erica müşterilerimiz için hem kişisel bir konsiyerj hem de görev kontrolü görevi görüyor" dedi. "Erica müşterilerimizle onların olduğu yerde ve bize ihtiyaç duydukları anda buluşuyor ve onların yanında gerçek bir rehber haline geliyor."

HDFC Bank'ın Eva

Hindistan'ın ilk yapay zekalı bankacılık chatbotu olan HDFC Bank'ın chatbotu Eva, kırsal bankacılığı dönüştürüyor.

CSC'nin Dijital Seva Portalı üzerinden hizmete sunulan Eva, 127.000'den fazla Köy Düzeyinde Girişimciyi (VLE) destekleyerek yarı kentsel ve kırsal Hindistan'daki son kilometre müşterilerine kritik bankacılık hizmetleri sunuyor.

Eva, VLE'leri ürünler, süreçler ve eğitim materyalleri hakkında doğru bilgilere 7/24 erişim ile güçlendirir. Hesap açma, kredi müşteri adayı oluşturma ve müşteri desteği gibi hizmetleri kolaylaştırmaya yardımcı olurken, aynı zamanda VLE'leri Ticari Muhabir (BC) olarak sertifikasyona hazırlar.

American Express'in Amex Botu

Facebook için Amex Bot Messenger Kart Üyelerinin hesaplarını yönetmelerine yardımcı olur. Kullanıcılar şunları yapabilir:

• Bakiyeleri hakkında gerçek zamanlı güncellemeler isteyin
• Membership Rewards puanlarını kontrol edin
• Bekleyen masrafları anında inceleyin
• Ödemeler için kartlarını Facebook'a bağlama
• Gerektiğinde müşteri hizmetlerine aktarılabilme

Amex Bot, kanala özel bir finans sohbet robotunun mükemmel bir örneğidir - Messenger adresini güçlü bir finansal araca dönüştürerek Kart Üyelerine kolay içgörüler ve hesap bilgilerine erişim sunar.

Mastercard'ın Karar Zekası

Mastercard'ın Decision Intelligence Pro'su, dolandırıcılık tespitini dönüştürmek için üretken yapay zeka kullanıyor. Nasıl?

Bir trilyon veri noktasını 50 milisaniyenin altında bir sürede analiz ederek, işlem riskini değerlendirmek için hesaplar, satıcılar ve cihazlar arasındaki bağlantıları değerlendirir.

Gelişmiş sistemleri dolandırıcılık tespit oranlarını %300'e kadar artırırken yanlış pozitifleri %85'ten fazla azaltıyor.

Decision Intelligence, yapay zeka sistemlerinin yalnızca müşteriyle yüz yüze görüşmeler için olmadığını, bankaların verileri analiz etmesine, işlem onaylarını optimize etmesine ve güvenliği artırmasına yardımcı olabileceğini gösteriyor.

Finans Alanında Yapay Zeka Chatbotlarının 5 Faydası

1. Gerçek zamanlı risk azaltma

Yapay zeka sohbet robotları, işlem verilerini analiz ederek, anormallikleri tespit ederek ve riskler artmadan önce uyarılar yayınlayarak riskleri proaktif olarak belirleyebilir ve ele alabilir. 

Bu, potansiyel dolandırıcılığı işaretlemeyi, kredi temerrütlerini tahmin etmeyi veya uyum ihlallerini belirlemeyi içerir. Sohbet robotları, risk gözetimini otomatikleştirerek kurumların değişken finansal ortamlarda bir adım önde olmalarına yardımcı olur.

2. Çalışanlar için gelişmiş karar verme

Yapay zekanın insan iş akışlarının yerini alması gerekmez - çoğu zaman onları geliştirir.

Sohbet robotları karmaşık veri kümelerini bir araya getirerek, eyleme dönüştürülebilir içgörüler oluşturarak ve bunları kolayca sindirilebilir bir formatta sunarak bankacılara, analistlere ve danışmanlara yardımcı olabilir. 

Bu, manuel analiz için harcanan zamanı azaltarak profesyonellerin stratejiye ve müşteri ilişkilerine odaklanmasını sağlar (hepsi daha fazla veri odaklı kararlar alırken).

3. Departmanlar arası iş akışı otomasyonu

Sohbet robotları konuşma araçlarından daha fazlasıdır - güçlü iş akışı otomasyon motorlarıdır. 

Kredi yüklenimi, belge doğrulama ve düzenleyici raporlama gibi süreçleri kolaylaştırabilirler. 

Ekipler ve sistemler arasındaki görevleri koordine ederek gecikmeleri azaltır, doğruluğu artırır ve çalışanların daha stratejik işlere odaklanmasına olanak tanır. 

4. Kişiselleştirilmiş finansal ekosistemler

Yapay zeka sohbet robotları, kişiye özel finansal planlama, yatırım stratejileri ve hatta sigorta kapsamı önerileri sunmak için bireysel kullanıcı verilerini analiz edebilir.

Geri bildirimleri ve tavsiyeleri sadece bireysel alışkanlıklara göre değil, yaşam evrelerine, konumlara veya hedeflere göre de uyarlanabilir.

5. Kaliteden ödün vermeden ölçeklenebilirlik

Finans kurumları genellikle vergi sezonu veya piyasa dalgalanması gibi talep artışlarıyla karşılaşır. Yapay zeka sohbet robotları, yanıt verebilirlik veya doğruluktan ödün vermeden artan soru veya görev hacimlerini ele alarak sorunsuz ölçeklenebilirlik sağlar. 

Finans Sohbet Robotları için En İyi Uygulamalar

İyi tasarlanmış bir finans sohbet robotu, tak ve kullan çözümünün ötesine geçer. 

Bu durum özellikle finans sektörü için geçerlidir - riskler yüksek ve düzenlemeler katıdır. 

Sohbet botunuzun en iyi uygulamaları takip ettiğinden emin olmak için bir yapay zeka platformunun Müşteri Başarı Yönetimi ekibinin desteğini almayı düşünün. Bu tür en iyi uygulamalar şunları içerebilir:

Açıklanabilirliği YZ çıktılarına yerleştirin

Finansal chatbot kullanıcıları şeffaflığa ihtiyaç duyar. Chatbotunuzun, özellikle kredi reddi veya yatırım önerileri gibi yüksek riskli sorgular için açıklanabilir yapay zeka yanıtları sağladığından emin olun. 

Sonuca ulaşmak için kullanılan veri noktalarını ve mantığı görüntülemek için "Neden Bu Öneri?" düğmesi gibi özellikleri entegre edin. Bu, kullanıcılarda güven oluşturur ve yasal gereklilikleri karşılar.

En iyi yapay zeka sohbet botu platformları, kullanıcılarınızın (ister çalışanlar ister müşteriler olsun) botunuzun mantığını anlaması için özel yapay zeka açıklanabilirliği oluşturmak için esnek seçeneklere sahip olacaktır.

Sıfırdan çok katmanlı güvenlik için tasarım

Şifreleme ve kimlik doğrulama protokollerinin ötesinde, chatbot davranışını kötü niyetli istismara işaret edebilecek beklenmedik kalıplara karşı izlemek için gerçek zamanlı anormallik tespit modelleri uygulayın. 

Düzenli sızma testleri ve finansal düzenlemelere (ör. GDPR, PCI DSS) özgü uyumluluk denetimleri, sohbet botunuzun ekosisteminizde zayıf bir halka olmamasını sağlar.

Sorunsuz insan yükseltmeye öncelik verin

Otomasyon önemli olsa da, sohbet robotunuzun karmaşık sorgular için insan temsilcilerle sorunsuz bir şekilde entegre olduğundan emin olun. 

Örneğin, bir müşteri işaretlenmiş bir işleme itiraz ederse, bot tüm bağlamsal verileri insan temsilciye iletmeli, gereksizliği önlemeli ve hızlı çözüm sağlamalıdır. 

Kötü yönetilen bir eskalasyon mu? Kullanıcılarınızın güvenini sarsacaktır.

Çok modlu etkileşimleri etkinleştirin

Video, görüntü ve ses gibi çok modlu etkileşimler daha zengin deneyimler yaratabilir ve farklı kullanıcı tercihlerine uyum sağlayabilir. Çok modlu bir finans sohbet robotu şunları yapabilir

• Hesap sorguları veya finansal tavsiyeler için sesli komutları işleme
• Makbuzlar veya kimlik doğrulama gibi belge yüklemelerini işleyin
• Çek depozitoları veya fatura gönderimleri için görüntüleri tanıma
• Harcama eğilimlerini veya kredi programlarını etkileşimli görseller olarak görüntüleyin
• Yardıma ihtiyacı olan müşteriler için nasıl yapılır videoları gösterin 

Dünya hızla daha çok modlu hale geliyor. Kullanıcılarınızın iletişim biçimine ayak uydurmak için sohbet robotunuzu oluşturun.

17 Finans Chatbotları Kullanım Örnekleri

1. Hesap Bilgileri

Finansal ayrıntılar arasında gezinmek bunaltıcı olabilir. 

Chatbot'lar hesap bakiyelerine, işlem geçmişine ve hesap özelliklerine anında erişim sağlayarak müşterilerin mali durumlarını kolaylıkla takip etmelerine yardımcı olur.

2. Dolandırıcılık Tespiti ve Uyarıları

Sohbet robotları işlemleri gerçek zamanlı olarak izler, şüpheli etkinlikleri işaretler ve kullanıcıları veya güvenlik ekiplerini anında bilgilendirir.

3. Kolaylaştırılmış Kredi Başvuruları

Chatbot'lar kredi sürecini basitleştirerek daha hızlı ve daha az stresli hale getirir. Kullanıcılara adım adım rehberlik eder, anında uygunluk kontrolleri sağlar ve sık sorulan soruları yanıtlar.

4. Kişiselleştirilmiş Bütçeleme Yardımı

Harcama alışkanlıklarınızı ve gelir verilerinizi analiz ederek size özel bütçeleme tavsiyeleri sunan bir sohbet robotu hayal edin. Bu, yapay zekalı bir chatbot ile ölçeklendirilmesi kolay, ısmarlama bir hizmettir.

5. Gider Takibi Artık Çok Kolay

Chatbot'lar dijital muhasebeciler gibidir, harcamaları kategorize eder ve gerçek zamanlı güncellemeler sağlar.

• Belirli kategorilerdeki aşırı harcamaları işaretleyin
• Bütçe dahilinde kalmak için ayarlamalar önerin

6. Profesyoneller için Uyum İzleme

Uyum görevlileri için sohbet robotları rutin kontrolleri otomatikleştirir, tutarsızlıkları işaretler ve ayrıntılı raporlar oluşturarak ceza riskini azaltır ve değerli zamandan tasarruf sağlar.

7. Basitleştirilmiş Vergi Hesaplamaları

Vergi sohbet robotları dosyalama stresini ortadan kaldırıyor:

• Yıl boyunca indirilebilir harcamaların takibi
• Vergi yükümlülüklerinin anında tahmin edilmesi
• Vergi kanunları ve son başvuru tarihleri hakkında SSS'lerin yanıtlanması

8. Müşteri Kabulü

Sohbet robotları ilk izlenimlere önem verir. Gerekli bilgileri toplar, hizmetleri net bir şekilde açıklar ve yeni müşterilere hesap kurulumu boyunca yol gösterirler - hepsi minimum sürtünme ile.

9. İnteraktif Finansal Eğitim

Sohbet robotları kullanıcıları finansal bilgilerle güçlendirir. Müşterilerin krediler veya yatırımlar gibi konuları daha iyi anlamalarına yardımcı olmak için öğreticiler sağlar, SSS'leri yanıtlar ve hatta testler içerirler.

10. Ödeme Hatırlatıcıları

Gecikme ücretlerinden kaçınmak hatırlatıcılarla çok kolay. Chatbot'lar kullanıcıları yaklaşan faturalar hakkında bilgilendirebilir ve daha fazla kolaylık sağlamak için yinelenen ödemeleri otomatikleştirmek için ipuçları sunabilir.

11. Kişiselleştirilmiş Çapraz Satış

Sohbet robotları, satış için yapay zekadan yararlanmanın yaygın bir ilk adımıdır. Kullanıcı profillerine göre ilgili ürünler önererek memnuniyeti artırırlar. Örneğin, yinelenen seyahat harcamaları olan bir kullanıcıya seyahat avantajları içeren özel kredi kartı teklifleri gösterilebilir.

12. Belge Toplama ve Doğrulama

Evrak işleri süreçleri yavaşlatır. Chatbotlar, krediler veya hesap kurulumları için belge toplama ve doğrulama işlemlerini kolaylaştırarak gecikmeleri azaltır ve müşteri deneyimini iyileştirir.

13. Tahmine Dayalı Finansal Tahmin

Sohbet robotları geçmiş ve gerçek zamanlı verileri kullanarak trendleri tahmin eder:

• Profesyonellerin yatırım stratejilerini ayarlamalarına yardımcı olun
• Kullanıcıların okul harcı veya ev satın alma gibi büyük harcamalar için planlama yapmasını sağlayın

14. Sigorta Tazminat Yardımı

Talep işlemleri sıkıcı olabilir, ancak sohbet robotları bunu otomatikleştirir. Kullanıcılara rehberlik eder, belgeleri doğrular ve talep durumu hakkında gerçek zamanlı güncellemeler sağlayarak çözümleri hızlandırırlar.

15. Mevzuat Güncellemeleri

Bilgi sahibi olmak çok önemlidir. Chatbot'lar, finans uzmanlarını yeni düzenlemeler veya politika değişiklikleri konusunda güncel tutarak uyumluluğu ve bilinçli karar vermeyi sağlar.

16. Satış Desteği

Finansal danışmanlar için sohbet robotları, müşteri verilerini ve piyasa içgörülerini bir araya getirerek özel sunumlar oluşturuyor. Bu, danışmanların verileri incelemek yerine müşteri ilişkileri kurmaya odaklanmalarını sağlar.

17. Karmaşık Formlarla İlgili Yardım

Evrak işleri hizmetlerin önünde bir engel olmamalı. Sohbet robotları, kullanıcıları karmaşık finansal formlar aracılığıyla adım adım yönlendirerek kredi başvuruları veya hesap açılışları gibi süreçleri basitleştirir.

En İyi 5 Finans Yapay Zeka Chatbot Platformu

Bir finans sohbet botu uygulamak için birkaç seçenek vardır. Sıfırdan bir yapay zeka chatbotu oluşturmak hem zaman hem de kaynak açısından maliyetlidir, bu nedenle çoğu kuruluş bir chatbot platformu kullanmayı tercih eder.

Sizin için en iyi chatbot platformu tamamen ihtiyaçlarınıza bağlı olacaktır. Finans botunuzun ihtiyaç duyacağı yeteneklere, bütçenize ve kodlama deneyim seviyenize göre bir yapay zeka aracı seçin.

Bazen bir yapay zeka ajansı ile ortaklık kurmak, bir sohbet robotunu üretime geçirmenin en etkili yoludur. Ancak kendiniz bir platform seçmek istiyorsanız, işte başlamanıza yardımcı olacak birkaç platform.

1. Botpress

Botpress finans şirketleri ve kurumları için sonsuz şekilde özelleştirilebilir ve genişletilebilir çok yönlü bir AI chatbot platformudur.

En son LLM motorlarıyla her zaman günceldir ve sohbet robotlarının ve yapay zeka temsilcilerinin her zaman en yeni teknolojiyle desteklenmesini sağlar.

Botpress geliştiriciler için görsel bir sürükle ve bırak tuvali, 100'den fazla dil için otomatik çeviriler ve sonsuz özelleştirilebilirlik sunar. 

Platform, en popüler yazılım ve kanallara önceden oluşturulmuş entegrasyonlar içerir, ancak geliştiricilerin botlarını herhangi bir bilgi tabanına veya dahili platforma bağlamasına olanak tanır. Bu sonsuz genişletilebilirlik, Botpress 'u profesyonel, kurumsal düzeyde yapay zeka aracıları için mükemmel bir platform haline getiriyor. 

Şirketin Haziran 2024 itibariyle üretimde 750.000'den fazla aktif botu bulunuyor ve 1 milyardan fazla mesajı işliyor. Yapay zeka sohbet botları müşteri hizmetleri, İK, BT, hükümetler, teknoloji ve daha fazlasını kapsıyor.

Botpress gelişen bir toplulukla birlikte gelir. Sohbet botunuzu oluşturmak için bir geliştirici arıyorsanız, Botpress uzman geliştiricilerden oluşan kapsamlı bir iş ortağı ağı sunar. Ve 25.000 bot geliştiriciden oluşan aktif Discord topluluğu, diğer geliştiricilere 7/24 erişim sağlar. 

Platformun inceliklerini öğrenmek, YouTube video eğitimleri ve şu adresteki uzman küratörlü kursları ile basitleştirilmiştir Botpress Academy.

Temel Özellikler 

• Gelişmiş analitik
• Sonsuz şekilde genişletilebilir - botunuzu herhangi bir platforma veya kanala bağlayın
• Önceden oluşturulmuş entegrasyonlar
• Askeri düzeyde güvenlik
• 100'den fazla dile otomatik çeviri

Fiyatlandırma

Botpress , Kullandıkça Öde katmanı, Plus Planı, Ekip Planı ve Kurumsal Plan sunar. 

PAYG planı 5 bot, ayda 2000 gelen mesaj, 100MB vektör veritabanı depolama alanı ve 5$ AI kredisi ile birlikte geliyor. Kullandıkça Öde modeli, kullanıcıların kullanımlarını genişlettikçe küçük eklentiler satın almalarına olanak tanır - 25 CAD karşılığında ekstra 100.000 tablo satırı, 10 CAD karşılığında ekstra 5000 gelen mesaj veya 1 CAD karşılığında ekstra bir bot satın alabilirsiniz.

Ekip Planı 1000 $ değerinde eklenti içerir, ancak ayda 495 $'a satılır. 

Kurumsal Plan tamamen bireysel bir şirkete göre özelleştirilmiştir - her birinin farklı chatbot ihtiyaçları olacaktır. Üst düzey özel destek ve yönetim kurulu genelinde toplu indirimlerle birlikte gelir.

2. LivePerson

LivePerson 1995 yılında kuruldu ve o zamandan beri küresel olarak genişledi. Sohbet robotlarında ses ve mesajlaşma yetenekleri sağlarlar ve kullanıcıların botlarını diğer iletişim kanallarıyla entegre etmelerine olanak tanırlar. 

Sohbet robotu uygulaması, tümü Conversational Cloud'da barındırılan gelişmiş konuşma yapay zekası, üretken yapay zeka ve sesli yapay zeka yetenekleriyle insan benzeri konuşmalar sunar. Ürünleri, web sitenizin ziyaretçileri için sesli konuşmaları dijitalleştirme konusunda ustadır. 

LivePerson çok kanallı bir konuşma paketini destekleyen üçüncü taraf iş ortaklıklarına sahiptir ve botunuzun Avaya, Amazon Connect ve Genesys ile verilerinize bağlanabilmesini sağlar.

Üretken yapay zekaları, müşteriler hakkında üretken içgörüler elde edilmesini sağlar ve dahili veri kümeleri, tescilli modellerine güç verir. 

Temel özellikler 

• SSO oturum açma
• Çoklu dil desteği
• Çok kanallı dağıtım
• Yerleşik güvenlik araçları

Fiyatlandırma

LivePerson İki fiyatlandırma planı sunar ve diğer platformlardan farklı olarak, koltuklar veya dakikalar gibi bireysel eklentilere göre değil, çözünürlüklere göre fiyatlandırır. 

Fiyatları, konuşma bulutunu tek başına mı yoksa üretken yapay zeka yetenekleriyle birlikte mi kullanmak istediğinize bağlı olarak da değişiyor. 

Belirli fiyatlar için, kullanıcıların LivePerson satış ekibi. 

3. Yellow.ai

Yellow.ai hem müşteri hem de çalışan konuşma deneyimlerini geliştirmek için tasarlanmış kurumsal düzeyde bir AI chatbot platformudur. Perakende, BFSI ve sağlık hizmetleri dahil olmak üzere müşteri hizmetleri işlevlerinde uzmanlaşmıştır. 

Yellow.ai web siteleri, uygulamalar ve çeşitli mesajlaşma kanalları dahil olmak üzere birden fazla kanala entegre edilmiş kişiselleştirilmiş etkileşimlere olanak tanır. 

Yellow.ai kodsuz/düşük kodlu bir bot oluşturucu barındırır ve kapsamlı kodlama bilgisi olmadan AI sohbet botlarının ve aracılarının hızlı bir şekilde dağıtılmasını sağlar. Dağıtım süresi, Yellow.ai'un önceden oluşturulmuş şablonları ve entegrasyonları ile daha da iyileştirilmiştir.

Platform 100'den fazla dilde konuşmaları destekleyebiliyor ve kampanya yönetimi ve otonom müşteri etkileşimi gibi hizmetler sunuyor.

Platform, yüksek amaç doğruluğu ve çok dilli akıcılığı kolaylaştırmak için kullanılan DynamicNLP™ özelliğine sahiptir - bu, dağıtım süresini önemli ölçüde azaltabilir ve chatbot üreticileri için ölçeklenebilirliği artırabilir. 

Temel Özellikler 

• Önceden oluşturulmuş entegrasyonlar
• Chatbot şablonları
• Birleşik bir müşteri hizmetleri platformu sunar
• Temel metrikler için Chatbot içgörüleri

Fiyatlandırma

Yellow.ai ücretsiz bir plan ve bir Kurumsal plan sunar. Ücretsiz plan yalnızca 1 bot, 2 kanal, 1 özel API ve 1 aktif kampanyaya izin verir. 

Bununla birlikte, profesyonel sürümleri özelliklerinin sınırsız veya özel kullanımına izin verir. Kurumsal planın tam fiyatı özel ihtiyaçlarınıza göre belirlenir - fiyat teklifi için satış ekibiyle iletişime geçebilirsiniz.

4. IBM watsonx Assistant

IBM watsonx Assistant finansal müşteriler de dahil olmak üzere müşteri hizmetleri uygulamaları için sanal ve sesli asistanlar oluşturmak üzere tasarlanmış bir diyalogsal yapay zeka platformudur. 

Müşteri etkileşimlerinden öğrenmek için yapay zeka ve geniş dil modellerinden yararlanarak sorun çözme verimliliğini artırmayı ve müşteri bekleme sürelerini azaltmayı amaçlıyor.

Geleneksel sohbet robotlarının aksine, watsonx Assistant bilgi tabanlarını sorgulayabilir, açıklama isteyebilir veya gerektiğinde bir insan temsilciye yönlendirebilir. Bulut ve şirket içi kurulumlar dahil olmak üzere çeşitli ortamlarda kullanım için uyarlanabilir.

Platform ayrıca, telefonla müşteri destek sistemlerine entegrasyona olanak tanıyan ses özellikleri de sunuyor. IBM, watsonx Assistant'ı müşteri hizmetleri etkileşimlerinin verimliliğini ve etkinliğini artırmaya yönelik bir araç olarak tanıtıyor.

Temel Özellikler 

• Temsilci yardımı
• Müşteriyi daha iyi anlamak için yapay zeka entegrasyonu
• Mevcut araçlarla bir dizi entegrasyon
• Geliştirilmiş güvenlik önlemleri
• Kapsamlı kodlama olmadan kolay sohbet robotu oluşturmak için görsel bir oluşturucu

Fiyatlandırma

IBM watson Assistant, ücretsiz bir Lite planının yanı sıra Kurumsal fiyatlandırma da sunuyor. İkincisi şirketler için tamamen özelleştirilebilir - fiyat ihtiyaçlarına göre değişecektir.

Plus planları aylık 140 $ USD temel maliyet içeriyor ve daha fazla entegrasyon, ek MAU'lar ve ek RU'lar için ek maliyetler içeriyor. 

5. Kore.ai

Kore.ai işletmeler ve küçük işletmeler için tasarlanmış, müşteri, çalışan ve temsilci deneyimlerini geliştirmeyi amaçlayan çok yönlü bir AI chatbot platformu sağlar. 

Platform, kullanıcıların kodlama becerileri olmadan akıllı sanal asistanlar (IVA'lar) oluşturmasına olanak tanıyan kodsuz yaklaşımıyla öne çıkıyor. Ayrıca daha derin özelleştirme için düşük kod seçenekleri de sunuyor.

Kore.ai Ayrıca bankacılık ve sağlık hizmetleri gibi hassas sektörler için çok önemli olan güvenlik ve uyumluluğa odaklanır. Analitik ve raporlama araçları, müşteri hizmetleri stratejilerini optimize etmek için içgörüler sağlar. 

Platformun bankacılıktan sağlık hizmetlerine kadar farklı sektörlere uyarlanabilirliği, işletmelerin süreçleri kolaylaştırmasına ve müşteri etkileşimlerini geliştirmesine yardımcı olur. Kore.ai'nin ücretsiz deneme seçeneği, şirketlerin platformun kendi özel ihtiyaçlarına uygunluğunu değerlendirmelerine olanak tanır. 

Genel olarak Kore.ai kendisini, çeşitli sektörlerde verimliliği ve müşteri memnuniyetini artırmayı amaçlayan, yapay zeka odaklı müşteri etkileşimleri oluşturmak ve yönetmek için kapsamlı bir çözüm olarak konumlandırıyor.

Temel Özellikler 

• 120'den fazla dil ve kanal desteği
• Çeşitli sektörler için önceden oluşturulmuş botlar
• Gelişmiş diyalog yönetimi

Fiyatlandırma

Kore.ai iki fiyatlandırma planı sunar: Standart ve Kurumsal. Her iki plan için de belirlenmiş bir fiyat bulunmuyor, bunun yerine kullanıcılarına özelleştirilmiş bir hizmet sunuyorlar. 

Kurumsal planları, tüm Standart tekliflerinin yanı sıra sınırsız bildirim, oluşturucuda sınırsız diyalog, sınırsız SSS ve dakikada 200'den 1200 istek hızı sınırına kadar bir artış içeriyor. 

Finans Yapay Zeka Chatbotu Nasıl Uygulanır?

Finans sektöründe yapay zekalı bir sohbet robotu kullanmak karmaşık görünebilir, ancak benimsemeyi geciktirmek rekabetçi bir sektörde geride kalma riski taşır. 

Başarıyı garantilemek için, yapay zekanın potansiyelini en üst düzeye çıkarırken finansal hizmetlerin özel ihtiyaçlarını ve zorluklarını ele almak çok önemlidir. 

İşte nasıl başlayacağınız:

Hedeflerinizi tanımlayın

Sohbet robotunuzun ne yapmasını istediğinizi netleştirin. Temel müşteri sorularını yanıtlamak mı, karmaşık dolandırıcılık tespit iş akışlarına yardımcı olmak mı yoksa departmanlar arasında uçtan uca uyumluluk otomasyonunu düzenlemek mi?

Finansal sohbet robotları müşteri sorgularını ele almanın ötesine geçebilir - dahili ekiplere piyasa analizi, mevzuat kontrolleri veya işlem riski değerlendirmelerinde yardımcı olabilirler. 

Hedefleriniz, müşteriye yönelik bir bot, dahili bir iş akışı asistanı veya çok işlevli bir yapay zeka aracısına ihtiyacınız olup olmadığını belirleyecektir.

Bir platform seçin

Finans sektörüne özel bir platform seçmek çok önemlidir. Şunları arayın

• Düzenleyici Uyumluluk: Platformun PCI DSS, GDPR veya yerel bankacılık standartları gibi finansal düzenlemelerle uyumlu olduğundan emin olun.
• Entegrasyon Yetenekleri: Temel bankacılık sistemleriniz, dolandırıcılık tespit yazılımınız, CRM'leriniz ve ödeme ağ geçitlerinizle bağlantı kurmalıdır.
• Güvenlik Özellikleri: Gelişmiş şifreleme, çok faktörlü kimlik doğrulama ve rol tabanlı erişim, finansal verilerin korunması için tartışılmazdır.
• Özelleştirilebilirlik: Chatbot'un işlevselliğini kuruluşunuzun özel ihtiyaçlarına uyacak şekilde ince ayar yapmanıza olanak tanıyan bir platform seçin.

Sohbet robotunuzu oluşturun

Sohbet robotunun alana özgü veriler ve senaryolar üzerinde eğitildiğinden emin olun:

• Dolandırıcılığın önlenmesi için işlemlerdeki anormalliklerin tespit edilmesi.
• Müşterilere yatırım tavsiyesi veya kredi başvurularında yardımcı olmak.
• Bakiye kontrolleri veya yinelenen ödeme kurulumları gibi hesap yönetimi görevlerini otomatikleştirme.

Chatbot'u hem kullanıcılar hem de ekipler için güvenilir bir kaynak haline getirmek için bankacılık ürünleri, finansal düzenlemeler ve piyasa içgörüleri için bilgi tabanlarını entegre edin.

Temel Araçları ve Sistemleri Entegre Edin

Finans sektöründe, sorunsuz entegrasyonlar chatbot'unuzun etkinliğini artırabilir veya azaltabilir. Entegre edilecek kilit sistemler şunlardır:

• Dolandırıcılık tespit platformları: Şüpheli faaliyetleri işaretlemek için ThreatMetrix gibi araçlar.
• CRM'ler: Müşteri etkileşimlerini yönetmek için Salesforce veya HubSpot.
• Temel bankacılık sistemleri: Hesap, kredi veya ödeme verilerine gerçek zamanlı erişim.
• Uyumluluk araçları: Mevzuat denetimleri için otomatik izleme ve raporlama.
• Piyasa veri platformları: Gerçek zamanlı hisse senedi, para birimi veya emtia fiyatlandırması için API'ler.

Bu entegrasyonlar, sohbet robotunuzun doğru ve eyleme dönüştürülebilir bilgiler sunmasını sağlar.

Test edin ve tekrarlayın

Finansal sohbet robotları, hataların güveni aşındırabileceği yüksek riskli ortamlarda çalışır. Aşağıdakiler gibi uç durumlarla titizlikle test edin:

• Dolandırıcılık tespiti için olağandışı işlem modelleri.
• Belirsiz uyumluluk soruları.
• Mortgage başvuruları veya varlık yönetimi önerileri gibi çok adımlı karmaşık süreçler.

Sohbet botunun vergi sezonu veya piyasa dalgalanması gibi yoğun talep altında nasıl performans gösterdiğini değerlendirmek için stres testini kullanın.

Dağıtın ve izleyin

Canlı yayına geçtikten sonra, analitikleri kullanarak chatbot'un performansını izleyin. Finansal chatbotlar için temel metrikler şunları içerir:

• Karmaşık sorgulara verilen yanıtların doğruluğu.
• Dolandırıcılık tespit oranları ve yanlış pozitif azalmaları.
• Müşteri memnuniyeti puanları ve geri bildirim eğilimleri.

Sürekli iyileştirmeler için otomatik geri bildirim döngüleri kurun ve düzenlemeler değiştikçe, müşteri ihtiyaçları değiştikçe veya yeni finansal hizmetler sunuldukça sohbet robotunun gelişmesini sağlayın.

Önümüzdeki Ay Bir Finans Chatbotu Dağıtın

Finans şirketleri, iş akışlarını otomatikleştirmek, dolandırıcılığı tespit etmek ve kişiselleştirilmiş finansal bilgiler sağlamak için yapay zeka sohbet robotlarından yararlanıyor ve tüm bunları yaparken müşteri güvenini ve operasyonel verimliliği artırıyor.

Botpress finans için özel olarak tasarlanmış güvenli, ölçeklenebilir yapay zeka sohbet robotları ve aracılar oluşturmak için kurumsal düzeyde bir platformdur.

Gelişmiş entegrasyonlar, geliştirici öncelikli araçlar ve sağlam uyumluluk özellikleri ile süreçleri kolaylaştırabilir ve olağanüstü hizmet sunabilirsiniz.

Bugün inşa etmeye başlayın. Ücretsiz.

Ya da başlamak için satış ekibimizle konuşun.

SSS

1. Bir chatbotu aynı anda hem iç operasyonlar hem de dış müşteri desteği için kullanabilir miyim?

Evet, her bir kitle için farklı iş akışları tasarlayarak hem dahili operasyonlar hem de harici müşteri desteği için tek bir chatbot kullanabilirsiniz. Rol tabanlı erişim ve kullanıcı kimlik doğrulaması, hassas verileri yanlış gruba ifşa etmeden çalışanların ve müşterilerin ilgili bilgileri almasını sağlar.

2. Finansal bağlamda bir chatbot ile bir yapay zeka ajanı arasındaki fark nedir?

Finansal bağlamda, bir chatbot genellikle SSS'leri ve hesap bakiyelerini kontrol etmek gibi temel görevleri yerine getirirken, bir yapay zeka ajanı dolandırıcılığı işaretlemek veya birden fazla sistemden veri çekmek gibi eylemleri gerçekleştirebilir. YZ aracıları özerktir ve bağlamsal kararlar verebilir.

3. Finans sohbet robotları kullanıcı onayını ve veri gizliliği politikalarını nasıl yönetiyor?

Finans sohbet robotları, hassas verilere erişmeden veya bunları işlemeden önce, genellikle onay kutuları ile açıkça izin isteyerek kullanıcı onayını yönetir. GDPR, PSD2 veya CCPA gibi düzenlemelere uymaları gerekir ve birçoğu bir kararın nasıl ve neden alındığını belgelemek için denetim günlükleri ve açıklanabilirlik özellikleri içerir.

4. Chatbot dağıtımı sırasında en sık karşılaşılan entegrasyon zorlukları nelerdir?

Finans alanında sohbet robotlarını kullanırken karşılaşılan en yaygın entegrasyon zorlukları arasında modern API'lerden yoksun eski temel bankacılık sistemlerine bağlanmak ve dolandırıcılık tespiti ve uyumluluk araçları gibi hizmetler arasında güvenli kimlik doğrulamayı yönetmek yer alıyor.

5. Finans sohbet robotları önümüzdeki 3-5 yıl içinde nasıl gelişecek?

Önümüzdeki 3-5 yıl içinde finans sohbet robotları, harcamaları tahmin edebilen ve kişiselleştirilmiş finansal öneriler başlatabilen yapay zeka aracılarına dönüşecek. Ayrıca, sürekli kullanıcı etkileşimi için uygulamalar ve cihazlar arasında ses ve gerçek zamanlı bildirimler gibi çok modlu arayüzleri de dahil edecekler.