Top chatbots dans les services financiers pour 2022

Au cours de la dernière décennie, le monde de l'intelligence artificielle (IA) et des algorithmes intelligents a connu des changements et des développements drastiques, avec pour objectif principal de nous simplifier la vie. Avec de nombreux assistants virtuels déjà en plein essor, comme Alexa d'Amazon et Siri d'Apple, les interfaces intelligentes font leur apparition dans divers secteurs, y compris les services financiers et bancaires.

Alors que les attentes des consommateurs augmentent, de nombreuses institutions financières investissent et expérimentent des solutions artificiellement intelligentes. Les banques, les institutions d'investissement et les fintechs réimaginent les parcours clients afin d'améliorer leur service client global et de renforcer l'engagement des clients. L'utilisation du site chatbots profite à la fois à l'institution financière et au client.

Chatbots permettent aux institutions de mieux comprendre leurs clients, ce qu'ils aiment, ce qu'ils n'aiment pas, leurs projets... afin de leur offrir un service plus personnalisé qui répond mieux à leurs besoins et leur apporte une plus grande satisfaction. D'autre part, l'utilisation de chatbots est renforcée par les clients eux-mêmes car ils préfèrent envoyer des messages sur leur mobile ou leur ordinateur portable plutôt que d'attendre indéfiniment sur une ligne d'assistance.

Chatbots es assistants virtuels simulent les activités des agents humains dans un centre d'appel en s'appuyant sur le traitement du langage naturel et l'apprentissage automatique. Leur algorithme est programmé pour leur permettre d'imiter une conversation humaine en posant des questions et en donnant des recommandations et des solutions pertinentes. Cela permet d'améliorer l'efficacité du service à la clientèle et de minimiser les erreurs humaines tout en résolvant plus rapidement les questions des clients.

Aujourd'hui, chatbots est la technologie la plus populaire pour l'automatisation du service à la clientèle dans le secteur financier. Selon une étude de Juniper Research, l'utilisation de chatbots permettra aux banques d'économiser jusqu'à 7,3 milliards de dollars d'ici 2023. Ce type de déploiement est très important pour les entreprises financières qui souhaitent mener à bien leur transformation numérique et obtenir un avantage concurrentiel.

Chatbots dans les services financiers : Cas d'utilisation

Chatbots dans le secteur financier ont plusieurs utilisations, notamment les services bancaires et les comptes numériques, l'accueil des clients, l'assistance des agents du service clientèle, la gestion des remboursements, les opérations d'assurance en libre-service et bien d'autres choses encore. Voici quelques-unes des utilisations les plus réussies de chatbots dans le secteur bancaire:

Soutien à la clientèle

Les services financiers chatbots peuvent aider les clients à effectuer diverses transactions financières de manière rapide et sûre. Qu'il s'agisse de vérifier leurs comptes, de signaler la perte d'une carte ou d'effectuer des paiements, ou encore de demander et de traiter des remboursements, les clients sont désormais en mesure de gérer eux-mêmes des tâches simples.

Conseiller financier

En plus de gérer les demandes des clients, un chatbot de services financiers peut également leur fournir des conseils pour les aider à améliorer leur santé financière. Il peut les aider à suivre leurs comptes, analyser leurs habitudes de dépenses et leur recommander des plans de budgétisation ou d'épargne. De cette manière, les clients ont un meilleur contrôle sur leurs finances.

Prévention de la fraude

Les banques et les institutions financières accordent une attention particulière à la sécurité et à la confidentialité des données, car leur réputation en dépend. Grâce à son algorithme intelligent, chatbots peut surveiller et identifier les signes de tout type d'activité frauduleuse et émettre des alertes directement aux clients et aux banques.

Gestion des opérations internes

En cas de besoin, chatbots peut fournir une assistance complète aux employés afin d'accélérer les tâches administratives et répétitives et de faciliter les opérations complexes et fastidieuses telles que la gestion des documents internes ou la formation des nouveaux employés.

Promotion et ventes croisées

Comme nous le savons tous, les banques et la majorité des institutions financières ont une large gamme de produits et de services à proposer. Compte tenu de toutes les données qu'un chatbot IA peut fournir sur un utilisateur, c'est l'occasion de suggérer activement des offres adaptées aux besoins de chaque client.

Par exemple, si un client utilise son application bancaire pour transférer de l'argent de son compte courant vers son compte d'épargne, un chatbot doté d'IA peut saisir cette opportunité pour demander au client la raison de cette action et ainsi promouvoir différentes solutions bancaires (demande de prêt hypothécaire, assurance vacances, prêt automobile, etc.)

Chatbots dans les services financiers : Avantages

Chatbots dans les services financiers offrent de nombreux avantages, tant pour les institutions que pour les clients. Voici les principaux avantages :

Économies de coûts

Comme nous l'avons déjà mentionné, chatbots permet d'économiser énormément de temps et d'argent. En effet, ces solutions 100 % automatisées permettent de résoudre au moins 20 % des problèmes des clients. Elles nécessitent moins d'agents du centre d'appel et réduisent les erreurs humaines, ce qui diminue considérablement les coûts. Cela permet aux conseillers financiers de se concentrer sur le service après-vente et les opérations qui ont une plus grande valeur ajoutée et peuvent augmenter les marges sur les produits bancaires. De plus, chatbots est souvent moins cher que les applications mobiles autonomes. VR Bank est un excellent exemple d'une entreprise qui a utilisé un chatbot pour réduire ses coûts

Augmentation des ventes et des taux de conversion

Les algorithmes des chatbots sont entièrement programmables et formés pour donner des recommandations personnalisées. Les utilisateurs assistés par chatbots sont en mesure de trouver plus rapidement les informations dont ils ont besoin et les assistants virtuels peuvent automatiquement présenter de nouvelles offres susceptibles d'intéresser le client. De plus, l'utilisation d'un chatbot permet de passer d'une transaction à l'autre en toute transparence, ce qui peut accroître l'engagement des clients et le nombre de comptes bancaires ouverts.

Personnalisation

De nos jours, les clients préfèrent envoyer des SMS plutôt que d'appeler. Chatbots répond à cette préférence des clients en fournissant une interface intuitive qui permet aux clients d'avoir une conversation virtuelle sans avoir à se soucier des temps d'attente puisque chatbots répond instantanément et avec précision. En outre, les institutions financières peuvent personnaliser le contenu de leur chatbot et la manière dont elles répondent aux questions des clients.

Disponibilité et assistance 24/7

En général, un chatbot bien conçu fonctionne de manière cohérente sur différentes plateformes (site web, application pour smartphone, médias sociaux...) et peut tenir plusieurs conversations simultanément, de sorte que l'évolutivité est possible. Sans oublier que chatbots fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. C'est un avantage considérable car les clients peuvent obtenir de l'aide quand ils en ont besoin, ce qui améliore considérablement l'expérience globale du client.

Principales caractéristiques d'un chatbot pour les services financiers

Chatbots Dans les services financiers, le chatbot doit inspirer confiance aux clients. L'assistant virtuel idéal doit donc fournir des conseils financiers plutôt qu'une simple FAQ. Cela signifie que le chatbot doit connaître vos clients, être un expert de vos produits et services, être formé sur des données réelles et interagir avec les clients de la même manière qu'un humain le ferait. Un chatbot de services financiers doit être :

• Conversationnel

La parole est la forme la plus naturelle de communication humaine, c'est pourquoi être capable de parler normalement lorsqu'on interagit avec un chatbot est un facteur clé de succès. Lorsqu'un client parle à un chatbot qui ne le comprend pas ou qui répond comme un robot, il peut en résulter une insatisfaction.

Il est donc important que les assistants virtuels soient conversationnels afin que les utilisateurs puissent utiliser le langage de la vie quotidienne et se faire comprendre.

• Transactionnel

Chatbots Les assistants virtuels qui ne peuvent pas exécuter d'opérations ne sont pas d'une grande utilité ou d'une grande aide. Les clients attendent le même niveau de service d'un chatbot et d'un humain. Il est donc important que les assistants virtuels soient capables d'effectuer des transactions telles que l'ouverture d'un compte bancaire, le traitement d'un virement, etc. Le site chatbots alimenté par l'IA doit intégrer des systèmes externes et internes pour aider les clients à effectuer des opérations.

• Fiable et sûr

La confidentialité et les données personnelles sont des éléments cruciaux lorsqu'il s'agit de services bancaires ou financiers. Les institutions qui utilisent chatbots doivent s'assurer qu'elles sont les seules à avoir accès aux données conversationnelles et que leur chatbot permet l'anonymisation et le cryptage des informations si nécessaire. Il est également important qu'un système d'authentification fiable soit en place.

• Multi-canal

L'un des avantages de la mise en œuvre d'un chatbot est qu'il peut être utilisé sur plusieurs canaux. Ainsi, les clients peuvent choisir l'endroit où ils souhaitent interagir avec lui, ce qui contribue à augmenter le taux d'utilisation du chatbot. Certains clients préfèrent l'utiliser via une application, d'autres via les appareils Alexa ou encore via Facebook Messenger ou Whatsapp.

Best chatbots dans les services financiers

Erica de Bank of America

Erica est l'assistante virtuelle de la Bank of America et c'est l'une des applications bancaires dont on parle le plus. La solution d'IA est chargée de fournir une assistance quotidienne aux clients en les aidant à conclure des transactions et à payer des factures. Par le biais du chat, Erica peut vérifier les paiements, effectuer des transferts entre comptes, bloquer des cartes de crédit ou envoyer de l'argent à quelqu'un. Il s'agit de l'un des meilleurs services financiers chatbots sur le marché.

Kasisto

Kasisto est une société qui aide les institutions financières à mettre en place chatbots. Ces Kasisto AI chatbots peuvent aider les clients à effectuer des paiements, à consulter leurs comptes, à gérer des fonds provenant de plusieurs comptes, etc. Elles peuvent également envoyer la conversation du chatbot à un assistant client humain au cas où le chatbot ne parviendrait pas à résoudre le problème du client.

Chatbots développés à l'aide de Kasisto peuvent être intégrés dans des applications pour smartphones, des sites web ou des tableaux de bord. Ils peuvent discuter avec les clients, effectuer des tâches financières simples, donner des recommandations de produits et aider les clients à demander des cartes de crédit. Mastercard a choisi la plateforme Kasisto AI pour développer son chatbot sur son application smartphone.

Paypal

Paypal propose un chatbot de service client doté d'une intelligence artificielle qui fonctionne via Facebook Messenger. Ce chatbot sécurisé et efficace peut être utilisé pour vérifier l'état des paiements contestés, gérer les paiements refusés ou les frais non autorisés, vérifier les retenues et les limitations de compte, etc. Il peut également aider à effectuer des tâches plus simples comme réinitialiser un mot de passe ou poser des questions de sécurité.

Le chatbot gère également les remboursements, qu'il s'agisse de vérifier l'état du remboursement ou d'en demander un nouveau. Tout cela se fait dans le cadre d'un système de détection des fraudes et d'atténuation des risques qui garantit une sécurité maximale et une grande tranquillité d'esprit.

Passage AI

Passage AI offre aux institutions financières ou aux banques la possibilité de créer un site conversationnel chatbots pour aider leurs clients à accéder facilement à leurs comptes, à leurs investissements ou à leurs demandes de carte de crédit. En outre, le chatbot affirme qu'il peut même aider les clients à trouver des prêts immobiliers et à les informer de leur état.

Passage AI a également annoncé que son algorithme intelligent a été formé sur des données d'entreprise dans différents domaines tels que les cartes de crédit, les informations sur le crédit, les demandes de prêt, les prêts remboursés, la facturation, la planification de la retraite, etc. En fonction de ses besoins, l'institution financière peut choisir d'intégrer toutes ces fonctionnalités ou de se concentrer sur certaines d'entre elles.

Botpress

Botpress est la plateforme d'IA conversationnelle open-source la plus populaire. Notre solution permet aux entreprises de construire des chatbots personnalisés et de les déployer virtuellement partout. Grâce à notre vision futuriste et à notre expertise, nous servons des centaines de clients dans différents domaines et secteurs. Si vous cherchez à personnaliser un chatbot financier flexible et open-source, n'hésitez pas à nous contacter.