Chatbots verändern die Finanzbranche.
Sie beantworten nicht nur Fragen - KI-Chatbots können Betrug aufdecken, Arbeitsabläufe verwalten und Analysten in die Lage versetzen, datengesteuerte Entscheidungen zu treffen.
Aber wie funktionieren Chatbots im Finanzwesen eigentlich und was macht sie in einer Branche, in der so viel auf dem Spiel steht, so effektiv?
Was ist ein KI-Chatbot für Finanzen?
KI-Chatbots für den Finanzbereich sind intelligente virtuelle Assistenten, die Finanzaufgaben automatisieren, Fachleute mit datengestützten Erkenntnissen unterstützen und komplexe Finanzprozesse effizient gestalten.
Als dynamische Kollaborateure im Finanz-Ökosystem antworten Finanz-Chatbots nicht nur auf Kundenanfragen, sondern ermöglichen durch Echtzeitanalysen und Systemorchestrierung intelligentere Entscheidungen.
Durch die Orchestrierung von Arbeitsabläufen und die Bereitstellung von Echtzeit-Einblicken verbessern sie die Entscheidungsfindung und die betriebliche Effizienz sowohl für Kunden als auch für interne Mitarbeiter.
Beispiele für Chatbots im Finanzwesen
Erica von der Bank of America
Der bekannteste Finanz-Chatbot, Erica von der Bank of America, war ein Pionier auf diesem Gebiet.
Der Bot ist ein Gigant in diesem Bereich und hat seit seinem Start im Jahr 2018 mehr als 2 Milliarden Interaktionen verzeichnet - und das Data-Science-Team der BofA hat mehr als 50.000 Updates an Ericas Leistung vorgenommen, um seinen Erfolg zu optimieren.
Zu den häufigsten Aufgaben von Erica gehören: Überwachung von Abonnements, Beratung zum Ausgabeverhalten, Informationen zu Einzahlungen, Suche nach Konto- oder Routingnummern und Unterstützung bei Überweisungen und Rechnungszahlungen.
"Erica fungiert sowohl als persönlicher Concierge als auch als Mission Control für unsere Kunden", sagte Nikki Katz, Head of Digital bei der Bank of America. "Erica holt die Kunden dort ab, wo sie sind und wann sie uns brauchen, und ist zu einem echten Ratgeber an ihrer Seite geworden".
Eva von der HDFC Bank
Indiens erster AI-Banking-Chatbot, der Chatbot Eva der HDFC Bank, verändert das ländliche Bankwesen.
Eva wurde über das Digital Seva Portal von CSC eingeführt und unterstützt mehr als 127.000 Unternehmer auf Dorfebene (Village Level Entrepreneurs, VLEs), die wichtige Bankdienstleistungen für Kunden auf der letzten Meile in halbstädtischen und ländlichen Gebieten Indiens anbieten.
Mit Eva haben VLEs rund um die Uhr Zugang zu genauen Informationen über Produkte, Prozesse und Schulungsmaterialien. Es hilft bei der Rationalisierung von Dienstleistungen wie Kontoeröffnungen, der Generierung von Krediten und der Kundenbetreuung und bereitet die VLEs auf die Zertifizierung als Business Correspondents (BCs) vor.
Amex-Bot von American Express
Der Amex Bot für Facebook Messenger hilft Kartenmitgliedern bei der Verwaltung ihrer Konten. Benutzer können:
- Verlangen Sie Echtzeit-Updates zu ihrem Kontostand
- Membership Rewards Punkte prüfen
- Ausstehende Gebühren sofort überprüfen
- Ihre Karte für Zahlungen mit Facebook verknüpfen
- Bei Bedarf an den Kundensupport weitergeleitet werden
Der Amex Bot ist ein perfektes Beispiel für einen kanal-spezifischen Finanz-Chatbot - er verwandelt Messenger in ein leistungsstarkes Finanztool, das Kartenmitgliedern einen einfachen Einblick und Zugang zu ihren Kontoinformationen bietet.
Mastercards Entscheidungsintelligenz
Decision Intelligence Pro von Mastercard nutzt generative KI, um die Betrugserkennung zu verändern. Wie?
Durch die Analyse von einer Billion Datenpunkten in weniger als 50 Millisekunden wertet es Verbindungen zwischen Konten, Händlern und Geräten aus, um das Transaktionsrisiko zu bewerten.
Ihr fortschrittliches System verbessert die Betrugserkennungsraten um bis zu 300 % und reduziert gleichzeitig die Zahl der Fehlalarme um mehr als 85 %.
Decision Intelligence zeigt, dass KI-Systeme nicht nur für Kundengespräche geeignet sind. Sie können Banken dabei helfen, Daten zu analysieren, die Genehmigung von Transaktionen zu optimieren und die Sicherheit zu erhöhen.
5 Vorteile von AI Chatbots im Finanzwesen
1. Risikominderung in Echtzeit
KI-Chatbots können Risiken proaktiv erkennen und angehen, indem sie Transaktionsdaten analysieren, Anomalien erkennen und Warnungen ausgeben, bevor sie eskalieren.
Dazu gehören das Erkennen von potenziellem Betrug, die Vorhersage von Kreditausfällen oder die Identifizierung von Compliance-Verstößen. Durch die Automatisierung der Risikoüberwachung helfen Chatbots den Instituten, in einem volatilen Finanzumfeld die Nase vorn zu haben.
2. Bessere Entscheidungsfindung für Mitarbeiter
KI muss menschliche Arbeitsabläufe nicht ersetzen, sondern verbessert sie oft.
Chatbots können Banker, Analysten und Berater unterstützen, indem sie komplexe Datensätze aggregieren, verwertbare Erkenntnisse generieren und diese in einem leicht verdaulichen Format bereitstellen.
Dies reduziert den Zeitaufwand für manuelle Analysen und ermöglicht es Fachleuten, sich auf die Strategie und die Kundenbeziehungen zu konzentrieren (und gleichzeitig datengestützte Entscheidungen zu treffen).
3. Abteilungsübergreifende Workflow-Automatisierung
Chatbots sind mehr als nur Konversationswerkzeuge - sie sind leistungsstarke Maschinen zur Workflow-Automatisierung.
Sie können Prozesse wie das Underwriting von Krediten, die Dokumentenvalidierung und die aufsichtsrechtliche Berichterstattung rationalisieren.
Durch die team- und systemübergreifende Koordination von Aufgaben werden Verzögerungen reduziert, die Genauigkeit verbessert und die Mitarbeiter können sich auf strategischere Aufgaben konzentrieren.
4. Personalisierte finanzielle Ökosysteme
KI-Chatbots können individuelle Nutzerdaten analysieren, um maßgeschneiderte Finanzplanung, Anlagestrategien und sogar Empfehlungen zum Versicherungsschutz anzubieten.
Ihr Feedback und ihre Ratschläge können nicht nur auf individuelle Gewohnheiten, sondern auch auf Lebensphasen, Standorte oder Ziele zugeschnitten werden.
5. Skalierbarkeit ohne Qualitätseinbußen
Finanzinstitute sind oft mit Nachfrageschüben konfrontiert, wie z. B. in der Steuersaison oder bei Marktschwankungen. KI-Chatbots ermöglichen eine nahtlose Skalierbarkeit, indem sie ein erhöhtes Volumen an Anfragen oder Aufgaben bewältigen, ohne die Reaktionsfähigkeit oder Genauigkeit zu beeinträchtigen.
Best Practices für Finanz-Chatbots
Ein gut konzipierter Finanz-Chatbot ist mehr als eine Plug-and-Go-Lösung.
Dies gilt insbesondere für die Finanzbranche - hier steht viel auf dem Spiel und die Vorschriften sind streng.
Ziehen Sie in Erwägung, die Unterstützung des Customer Success Management-Teams einer KI-Plattform in Anspruch zu nehmen, um sicherzustellen, dass Ihr Chatbot den Best Practices folgt. Zu diesen Best Practices können gehören:
Erklärbarkeit in KI-Ergebnisse einbetten
Nutzer von Finanz-Chatbots brauchen Transparenz. Stellen Sie sicher, dass Ihr Chatbot erklärbare KI-Antworten liefert, insbesondere bei wichtigen Fragen wie Kreditablehnungen oder Anlageempfehlungen.
Integrieren Sie Funktionen wie die Schaltfläche "Warum diese Empfehlung?", um die Datenpunkte und die Logik anzuzeigen, die zu dieser Schlussfolgerung geführt haben. Dies schafft Vertrauen bei den Nutzern und erfüllt die gesetzlichen Anforderungen.
Entwurf für mehrschichtige Sicherheit von Grund auf
Implementieren Sie neben Verschlüsselungs- und Authentifizierungsprotokollen auch Modelle zur Erkennung von Anomalien in Echtzeit, um das Chatbot-Verhalten auf unerwartete Muster zu überwachen, die auf eine böswillige Ausnutzung hindeuten könnten.
Regelmäßige Penetrationstests und Compliance-Audits speziell für Finanzvorschriften (z. B. GDPR, PCI DSS) stellen sicher, dass Ihr Chatbot keine Schwachstelle in Ihrem Ökosystem ist.
Priorisieren Sie die nahtlose menschliche Eskalation
Auch wenn Automatisierung der Schlüssel ist, sollten Sie sicherstellen, dass Ihr Chatbot bei komplexen Anfragen reibungslos mit menschlichen Agenten zusammenarbeitet.
Wenn ein Kunde beispielsweise eine markierte Transaktion anfechtet, sollte der Bot alle kontextbezogenen Daten an den menschlichen Agenten weitergeben, um Redundanzen zu vermeiden und eine rasche Lösung zu gewährleisten.
Eine schlecht verwaltete Eskalation? Sie untergräbt das Vertrauen Ihrer Nutzer.
Ermöglichen Sie multimodale Interaktionen
Multimodale Interaktionen - wie Video, Bild und Sprache - können reichhaltigere Erlebnisse schaffen und unterschiedliche Nutzerpräferenzen berücksichtigen. Ein multimodaler Finanz-Chatbot kann:
- Verarbeitung von Sprachbefehlen für Kontoabfragen oder Finanzberatung
- Verarbeiten Sie Dokumenten-Uploads wie Quittungen oder ID-Verifizierung
- Erkennen von Bildern für Scheckeinreichungen oder Rechnungseinreichungen
- Anzeige von Ausgabentrends oder Darlehensplänen als interaktives Bildmaterial
- Zeigen Sie Anleitungsvideos für Kunden, die Hilfe benötigen
Die Welt wird schnell immer multimodaler. Entwickeln Sie Ihren Chatbot so, dass er mit der Art und Weise, wie Ihre Nutzer kommunizieren, Schritt hält.
17 Wege zum Einsatz von KI-Chatbots im Finanzwesen
1. Konto-Informationen
Der Umgang mit finanziellen Details kann überwältigend sein.
Chatbots bieten sofortigen Zugriff auf Kontostände, Transaktionshistorie und Kontospezifika und helfen den Kunden, ihre Finanzen problemlos im Griff zu behalten.
2. Betrugserkennung und Warnmeldungen
Chatbots überwachen Transaktionen in Echtzeit, markieren verdächtige Aktivitäten und benachrichtigen Benutzer oder Sicherheitsteams sofort.
3. Rationalisierte Darlehensanträge
Chatbots vereinfachen den Kreditprozess und machen ihn schneller und weniger stressig. Sie führen die Nutzer Schritt für Schritt, prüfen sofort die Förderfähigkeit und beantworten häufig gestellte Fragen.
4. Persönliche Unterstützung bei der Budgetierung
Stellen Sie sich einen Chatbot vor, der Ihre Ausgabengewohnheiten und Einkommensdaten analysiert, um Ihnen eine maßgeschneiderte Budgetberatung anzubieten. Das ist ein maßgeschneiderter Service, der mit einem KI-Chatbot leicht zu skalieren ist.
5. Spesenverfolgung leicht gemacht
Chatbots sind wie digitale Buchhalter, die Ausgaben kategorisieren und Echtzeit-Updates liefern.
- Kennzeichnung von Mehrausgaben in bestimmten Kategorien
- Anpassungen vorschlagen, um das Budget einzuhalten
6. Compliance-Überwachung für Fachleute
Für Compliance-Beauftragte automatisieren Chatbots Routinekontrollen, kennzeichnen Unstimmigkeiten und erstellen detaillierte Berichte, wodurch das Risiko von Strafen verringert und wertvolle Zeit gespart wird.
7. Vereinfachte Steuerberechnungen
Steuer-Chatbots nehmen den Stress aus der Steuererklärung:
- Verfolgung der abzugsfähigen Ausgaben während des Jahres
- Sofortige Schätzung der Steuerschuld
- Beantwortung häufig gestellter Fragen zu Steuergesetzen und Abgabefristen
8. Kundeneinführung
Chatbots sorgen dafür, dass der erste Eindruck zählt. Sie sammeln wichtige Informationen, erklären Dienstleistungen klar und deutlich und führen neue Kunden durch die Kontoeinrichtung - und das alles mit minimaler Reibung.
9. Interaktives Finanzwissen
Chatbots versorgen die Nutzer mit Finanzwissen. Sie bieten Anleitungen, beantworten häufig gestellte Fragen und enthalten sogar Quizze, um Kunden zu helfen, Themen wie Kredite oder Investitionen besser zu verstehen.
10. Zahlungserinnerungen
Mit Mahnungen lassen sich Säumnisgebühren ganz einfach vermeiden. Chatbots können Nutzer über anstehende Rechnungen benachrichtigen und Tipps zur Automatisierung wiederkehrender Zahlungen für mehr Komfort geben.
11. Personalisiertes Cross-Selling
Chatbots steigern die Zufriedenheit, indem sie auf der Grundlage von Nutzerprofilen relevante Produkte vorschlagen. Einem Nutzer mit wiederkehrenden Reisekosten könnten zum Beispiel maßgeschneiderte Kreditkartenangebote mit Reisevorteilen angezeigt werden.
12. Dokumentenerhebung und -überprüfung
Papierkram verlangsamt die Prozesse. Chatbots rationalisieren das Sammeln und Überprüfen von Dokumenten für Kredite oder die Einrichtung von Konten, reduzieren Verzögerungen und verbessern die Kundenerfahrung.
13. Prädiktive Finanzprognosen
Chatbots nutzen historische und Echtzeitdaten, um Trends vorherzusagen:
- Fachleuten bei der Anpassung von Anlagestrategien helfen
- Ermöglicht Nutzern die Planung größerer Ausgaben wie Studiengebühren oder Hauskäufe
14. Unterstützung bei Versicherungsansprüchen
Die Bearbeitung von Ansprüchen kann mühsam sein, aber Chatbots automatisieren sie. Sie leiten die Nutzer an, überprüfen Dokumente und bieten Echtzeit-Updates zum Forderungsstatus, um die Bearbeitung zu beschleunigen.
15. Regulatorische Updates
Informiert zu bleiben ist wichtig. Chatbots halten Finanzfachleute auf dem Laufenden, wenn es um neue Vorschriften oder Richtlinienänderungen geht, und sorgen so für Compliance und fundierte Entscheidungen.
16. Verkaufsunterstützung
Für Finanzberater fassen Chatbots Kundendaten und Marktkenntnisse zusammen, um maßgeschneiderte Angebote zu erstellen. So können sich die Berater auf den Aufbau von Kundenbeziehungen konzentrieren, statt sich durch Daten zu wühlen.
17. Unterstützung bei komplexen Formularen
Papierkram sollte kein Hindernis für Dienstleistungen sein. Chatbots führen Nutzer Schritt für Schritt durch komplexe Finanzformulare und vereinfachen Prozesse wie Kreditanträge oder Kontoeröffnungen.
Die 5 besten Finanz-KI-Chatbot-Plattformen
1. Botpress
Botpress ist eine vielseitige KI-Chatbot-Plattform, die für Finanzunternehmen und -institutionen unendlich anpassbar und erweiterbar ist.
Es ist immer auf dem neuesten Stand mit den neuesten LLM Engines, um sicherzustellen, dass seine Chatbots und KI-Agenten immer mit der neuesten Technologie ausgestattet sind.
Botpress bietet ein visuelles Drag-and-Drop-Canvas für Entwickler, automatische Übersetzungen für über 100 Sprachen und endlose Anpassungsmöglichkeiten.
Die Plattform umfasst vorgefertigte Integrationen für die gängigste Software und Kanäle, ermöglicht es Entwicklern aber auch, ihren Bot mit jeder Wissensdatenbank oder internen Plattform zu verbinden. Diese endlose Erweiterbarkeit macht Botpress zu einer ausgezeichneten Plattform für professionelle KI-Agenten auf Unternehmensniveau.
Das Unternehmen hat über 750.000 aktive Bots in Produktion (Stand Juni 2024), die über 1 Milliarde Nachrichten verarbeiten. Die KI-Chatbots des Unternehmens kommen in den Bereichen Kundenservice, HR, IT, Behörden, Technik und mehr zum Einsatz.
Botpress verfügt über eine blühende Community. Wenn Sie auf der Suche nach einem Entwickler sind, der Ihren Chatbot erstellt, bietet Botpress ein umfangreiches Partnernetzwerk mit erfahrenen Entwicklern. Und die aktive Discord Community mit 25.000 Bot-Buildern bietet 24/7 Zugang zu anderen Entwicklern.
Die Einarbeitung in die Plattform wird durch die YouTube-Videotutorials und die von Experten kuratierten Kurse auf Botpress Academy.
Schlüsselmerkmale
- Erweiterte Analytik
- Endlos erweiterbar - verbinden Sie Ihren Bot mit jeder Plattform und jedem Kanal
- Vorgefertigte Integrationen
- Sicherheit auf militärischem Niveau
- Automatische Übersetzung in mehr als 100 Sprachen
Preisgestaltung
Botpress bietet eine Pay-As-You-Go-Stufe, einen Team-Plan und einen Enterprise-Plan.
Der PAYG-Tarif beinhaltet 5 Bots, 2000 eingehende Nachrichten pro Monat, 100 MB Speicherplatz in der Vektordatenbank und $5 KI-Guthaben. Das Pay-As-You-Go-Modell ermöglicht es den Nutzern, kleine Add-ons zu erwerben, wenn sie ihre Nutzung erweitern - Sie können zusätzliche 100.000 Tabellenzeilen für $25 CAD, zusätzliche 5000 eingehende Nachrichten für $10 CAD oder einen zusätzlichen Bot für $1 CAD erwerben.
Der Team Plan beinhaltet Add-Ons im Wert von $1000, wird aber für $495/Monat verkauft.
Der Enterprise-Plan ist vollständig auf ein einzelnes Unternehmen zugeschnitten - jedes Unternehmen hat andere Chatbot-Anforderungen. Er beinhaltet einen hochqualifizierten Support und Mengenrabatte für alle Bereiche.
2. LivePerson
LivePerson wurde 1995 gegründet und hat seitdem weltweit expandiert. Sie bieten Sprach- und Nachrichtenfunktionen in ihren Chatbots und ermöglichen den Nutzern, ihre Bots in andere Kommunikationskanäle zu integrieren.
Ihre Chatbot-App bietet menschenähnliche Konversationen mit fortschrittlicher Konversations-KI, generativer KI und Sprach-KI-Fähigkeiten, die alle in ihrer Conversational Cloud gehostet werden. Ihr Produkt ist in der Lage, Sprachkonversationen für Ihre Website-Besucher zu digitalisieren.
LivePerson verfügt über Partnerschaften mit Drittanbietern, die eine Omnichannel-Conversational-Suite unterstützen und Ihrem Bot die Möglichkeit geben, sich mit Ihren Daten mit Avaya, Amazon Connect und Genesys zu verbinden.
Ihre generative KI ermöglicht generative Erkenntnisse über Kunden, und ihr interner Datensatz treibt ihre proprietären Modelle an.
Wesentliche Merkmale
- SSO-Anmeldung
- Unterstützung mehrerer Sprachen
- Mehrkanalige Bereitstellung
- Eingebaute Sicherheitswerkzeuge
Preisgestaltung
LivePerson bietet zwei Preispläne an, und im Gegensatz zu anderen Plattformen werden die Preise nach Auflösungen und nicht nach einzelnen Zusatzleistungen wie Sitzplätzen oder Minuten berechnet.
Der Preis hängt auch davon ab, ob Sie die Conversational Cloud allein oder in Verbindung mit den generativen KI-Funktionen nutzen möchten.
Für spezifische Preise müssen sich die Nutzer an das Verkaufsteam von LivePerson wenden.
3. Yellow.ai
Yellow.ai ist eine unternehmenstaugliche KI-Chatbot-Plattform, die die Konversationserfahrung von Kunden und Mitarbeitern verbessern soll. Sie ist spezialisiert auf Kundenservicefunktionen, einschließlich Einzelhandel, BFSI und Gesundheitswesen.
Yellow.ai ermöglicht personalisierte Interaktionen über mehrere Kanäle, darunter Websites, Apps und verschiedene Messaging-Kanäle.
Yellow.ai beherbergt einen No-Code/Low-Code-Bot-Builder, der eine schnelle Bereitstellung von KI-Chatbots und Agenten ohne umfangreiche Programmierkenntnisse ermöglicht. Die Bereitstellungszeit wird durch die vorgefertigten Vorlagen und Integrationen von Yellow.aiweiter verkürzt.
Die Plattform unterstützt Konversationen in über 100 Sprachen und bietet Dienste wie Kampagnenmanagement und autonome Kundeninteraktion.
Die Plattform verfügt über DynamicNLP™, das eine hohe Genauigkeit der Absichten und mehrsprachige Sprachfähigkeit ermöglicht.
Wesentliche Merkmale
- Vorgefertigte Integrationen
- Chatbot-Vorlagen
- Bietet eine einheitliche Kundendienstplattform
- Chatbot-Einsichten für wichtige Metriken
Preisgestaltung
Yellow.ai bietet einen kostenlosen Plan und einen Enterprise-Plan an. Der kostenlose Plan erlaubt nur 1 Bot, 2 Kanäle, 1 benutzerdefinierte API und 1 aktive Kampagne.
Die Pro-Version ermöglicht jedoch eine unbegrenzte oder benutzerdefinierte Nutzung der Funktionen. Der genaue Preis des Enterprise-Plans richtet sich nach Ihren spezifischen Bedürfnissen - für ein Angebot können Sie das Vertriebsteam kontaktieren.
4. IBM watsonx Assistant
IBM watsonx Assistant ist eine konversationelle KI-Plattform zur Entwicklung virtueller und sprachgesteuerter Assistenten für Kundendienstanwendungen, einschließlich Finanzkunden.
Es nutzt künstliche Intelligenz und umfangreiche Sprachmodelle, um aus Kundeninteraktionen zu lernen und so die Effizienz der Problemlösung zu verbessern und die Wartezeiten für Kunden zu verkürzen.
Anders als herkömmliche Chatbots kann der watsonx Assistant Wissensdatenbanken abfragen, nach Klärungen suchen oder bei Bedarf an einen menschlichen Agenten eskalieren. Er ist anpassungsfähig für den Einsatz in verschiedenen Umgebungen, einschließlich Cloud- und On-Premises-Konfigurationen.
Die Plattform bietet auch Sprachfunktionen, die eine Integration in telefonische Kundensupportsysteme ermöglichen. IBM bewirbt watsonx Assistant als ein Werkzeug zur Verbesserung der Effizienz und Effektivität von Kundenservice-Interaktionen.
Wesentliche Merkmale
- Unterstützung durch Agenten
- Integration künstlicher Intelligenz für ein besseres Kundenverständnis
- Eine Reihe von Integrationen mit bestehenden Tools
- Verbesserte Sicherheitsmaßnahmen
- Ein visueller Builder für die einfache Chatbot-Erstellung ohne umfangreiche Programmierung
Preisgestaltung
IBM watson Assistant bietet einen kostenlosen Lite-Plan sowie einen Enterprise-Tarif. Letzteres ist für Unternehmen vollständig anpassbar - der Preis variiert je nach ihren Bedürfnissen.
Der Plan Plus beinhaltet einen Grundpreis von 140 $ USD pro Monat, mit zusätzlichen Kosten für weitere Integrationen, zusätzliche MAUs und zusätzliche RUs.
5. Kore.ai
Kore.ai bietet eine vielseitige KI-Chatbot-Plattform für Unternehmen und kleine Betriebe, die darauf abzielt, die Erfahrungen von Kunden, Mitarbeitern und Agenten zu verbessern.
Die Plattform zeichnet sich durch ihren No-Code-Ansatz aus, der es Nutzern ermöglicht, intelligente virtuelle Assistenten (IVAs) ohne Programmierkenntnisse zu erstellen. Außerdem bietet sie Low-Code-Optionen für eine tiefere Anpassung.
Kore.ai konzentriert sich auch auf die Sicherheit und die Einhaltung von Vorschriften, die in sensiblen Sektoren wie dem Banken- und Gesundheitswesen von entscheidender Bedeutung sind. Analyse- und Berichtstools liefern Erkenntnisse für die Optimierung von Kundendienststrategien.
Die Anpassungsfähigkeit der Plattform für verschiedene Branchen, vom Bankwesen bis zum Gesundheitswesen, hilft Unternehmen bei der Rationalisierung von Prozessen und der Verbesserung der Kundeninteraktion. Kore.aiDie kostenlose Testoption ermöglicht es Unternehmen, die Eignung der Plattform für ihre spezifischen Anforderungen zu prüfen.
Insgesamt positioniert sich Kore.ai als umfassende Lösung für die Erstellung und Verwaltung von KI-gesteuerten Kundeninteraktionen mit dem Ziel, die Effizienz und Kundenzufriedenheit in verschiedenen Bereichen zu verbessern.
Wesentliche Merkmale
- Unterstützung für über 120 Sprachen und Kanäle
- Vorgefertigte Bots für verschiedene Branchen
- Erweiterte Dialogverwaltung
Preisgestaltung
Kore.ai bietet zwei Preispläne an: Standard und Enterprise. Für beide Tarife gibt es keinen festen Preis, stattdessen bieten sie einen maßgeschneiderten Service für ihre Nutzer.
Der Enterprise-Tarif umfasst alle Standardangebote sowie unbegrenzte Benachrichtigungen, unbegrenzte Dialoge im Builder, unbegrenzte FAQs und eine Erhöhung des Ratenlimits von 200 auf 1200 Anfragen pro Minute.
Wie man einen KI-Chatbot für Finanzen implementiert
Der Einsatz eines KI-Chatbots im Finanzsektor kann komplex erscheinen, aber wer die Einführung hinauszögert, riskiert, in einer wettbewerbsintensiven Branche ins Hintertreffen zu geraten.
Um den Erfolg sicherzustellen, ist es wichtig, die spezifischen Bedürfnisse und Herausforderungen von Finanzdienstleistungen zu berücksichtigen und gleichzeitig das Potenzial von KI zu maximieren.
So fangen Sie an:
Definieren Sie Ihre Ziele
Klären Sie, was Ihr Chatbot leisten soll. Geht es um die Beantwortung grundlegender Kundenanfragen, um die Unterstützung komplexer Workflows zur Betrugserkennung oder um die Orchestrierung einer abteilungsübergreifenden End-to-End-Compliance-Automatisierung?
Finanz-Chatbots können über die Bearbeitung von Kundenanfragen hinausgehen - sie können interne Teams bei Marktanalysen, regulatorischen Prüfungen oder Bewertungen von Transaktionsrisiken unterstützen.
Ihre Ziele bestimmen, ob Sie einen kundenorientierten Bot, einen internen Workflow-Assistenten oder einen multifunktionalen KI-Agenten benötigen.
Wählen Sie eine Plattform
Die Auswahl einer auf den Finanzsektor zugeschnittenen Plattform ist entscheidend. Suchen Sie nach:
- Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Stellen Sie sicher, dass die Plattform mit Finanzvorschriften wie PCI DSS, GDPR oder lokalen Bankstandards übereinstimmt.
- Integrationsfähigkeiten: Es sollte mit Ihren Kernbankensystemen, Betrugserkennungssoftware, CRMs und Zahlungsgateways verbunden sein.
- Sicherheitsfunktionen: Erweiterte Verschlüsselung, Multi-Faktor-Authentifizierung und rollenbasierter Zugriff sind für den Schutz von Finanzdaten unverzichtbar.
- Anpassungsfähigkeit: Wählen Sie eine Plattform, mit der Sie die Funktionen des Chatbots an die spezifischen Anforderungen Ihres Unternehmens anpassen können.
Erstellen Sie Ihren Chatbot
Stellen Sie sicher, dass der Chatbot mit bereichsspezifischen Daten und Szenarien trainiert wird, z. B:
- Erkennung von Anomalien in Transaktionen zur Betrugsprävention.
- Unterstützung von Kunden bei der Anlageberatung oder bei Kreditanträgen.
- Automatisierung von Kontoverwaltungsaufgaben, z. B. Überprüfung des Kontostands oder Einrichtung wiederkehrender Zahlungen.
Integrieren Sie Wissensdatenbanken für Bankprodukte, Finanzvorschriften und Markteinblicke, um den Chatbot zu einer zuverlässigen Ressource für Nutzer und Teams gleichermaßen zu machen.
Integrieren Sie wichtige Tools und Systeme
Im Finanzsektor können reibungslose Integrationen über die Effektivität Ihres Chatbots entscheiden. Zu den wichtigsten zu integrierenden Systemen gehören:
- Plattformen zur Betrugserkennung: Tools wie ThreatMetrix zur Kennzeichnung verdächtiger Aktivitäten.
- CRMs: Salesforce oder HubSpot für die Verwaltung von Kundeninteraktionen.
- Kernbankensysteme: Echtzeit-Zugang zu Konto-, Kredit- oder Zahlungsdaten.
- Werkzeuge zur Einhaltung von Vorschriften: Automatisierte Nachverfolgung und Berichterstattung für behördliche Prüfungen.
- Marktdaten-Plattformen: APIs für Echtzeit-Preise von Aktien, Währungen oder Rohstoffen.
Diese Integrationen stellen sicher, dass Ihr Chatbot genaue, umsetzbare Informationen liefert.
Testen und wiederholen
Finanz-Chatbots arbeiten in Umgebungen, in denen viel auf dem Spiel steht und Fehler das Vertrauen untergraben können. Testen Sie rigoros mit Grenzfällen, wie z. B.:
- Ungewöhnliche Transaktionsmuster zur Aufdeckung von Betrug.
- Zweideutige Fragen zur Einhaltung der Vorschriften.
- Komplexe mehrstufige Prozesse wie Hypothekenanträge oder Empfehlungen zur Vermögensverwaltung.
Nutzen Sie Stresstests, um die Leistung des Chatbots bei Nachfragespitzen, wie z. B. in der Steuersaison oder bei Marktvolatilität, zu bewerten.
Einsatz und Überwachung
Sobald der Chatbot in Betrieb ist, überwachen Sie seine Leistung mithilfe von Analysen. Zu den wichtigsten Metriken für Finanz-Chatbots gehören:
- Genauigkeit der Antworten auf komplexe Abfragen.
- Betrugsaufdeckungsraten und Verringerung von Falschmeldungen.
- Kundenzufriedenheitswerte und Feedback-Trends.
Richten Sie automatische Feedbackschleifen für laufende Verbesserungen ein, um sicherzustellen, dass der Chatbot sich weiterentwickelt, wenn sich Vorschriften ändern, Kundenbedürfnisse sich ändern oder neue Finanzdienstleistungen eingeführt werden.
Einsatz eines Finanz-Chatbots im nächsten Monat
Finanzunternehmen nutzen KI-Chatbots, um Arbeitsabläufe zu automatisieren, Betrug zu erkennen und personalisierte Finanzinformationen bereitzustellen - und das alles bei gleichzeitiger Stärkung des Kundenvertrauens und der betrieblichen Effizienz.
Botpress ist eine unternehmenstaugliche Plattform für den Aufbau sicherer, skalierbarer KI-Chatbots und -Agenten, die auf das Finanzwesen zugeschnitten sind.
Mit fortschrittlichen Integrationen, Tools für Entwickler und robusten Compliance-Funktionen können Sie Prozesse rationalisieren und außergewöhnlichen Service bieten.
Beginnen Sie noch heute mit dem Bau. Es ist kostenlos.
Oder sprechen Sie mit unserem Vertriebsteam, um loszulegen.
Inhaltsübersicht
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