Top chatbots für Finanzdienstleistungen im Jahr 2022

In den letzten zehn Jahren hat die Welt der künstlichen Intelligenz (KI) und der intelligenten Algorithmen drastische Veränderungen und Entwicklungen erfahren, deren Hauptziel es ist, unser Leben einfacher zu machen. Viele virtuelle Assistenten wie Alexa von Amazon und Siri von Apple sind bereits auf dem Vormarsch, und intelligente Schnittstellen sind in verschiedenen Sektoren auf dem Vormarsch, einschließlich Finanzdienstleistungen und Banken.

Da die Erwartungen der Verbraucher steigen, investieren und experimentieren viele Finanzinstitute mit künstlich intelligenten Lösungen. Banken, Investmentinstitute und Fintechs gestalten die Customer Journey neu, um ihren Kundenservice insgesamt zu verbessern und die Kundenbindung zu erhöhen. Von der Nutzung von chatbots profitieren sowohl das Finanzinstitut als auch der Kunde.

Chatbots ermöglichen es den Einrichtungen, ihre Kunden, ihre Vorlieben, Abneigungen, Pläne usw. besser zu verstehen, um einen persönlicheren Service zu bieten, der ihren Bedürfnissen besser entspricht und sie zufriedener macht. Andererseits wird die Nutzung von chatbots durch die Kunden selbst verstärkt, da sie es vorziehen, Nachrichten über ihr Handy oder ihren Laptop zu senden, anstatt ewig auf eine Hotline zu warten.

Chatbots oder virtuelle Assistenten simulieren die Aktivitäten menschlicher Agenten in einem Callcenter, indem sie die Verarbeitung natürlicher Sprache und maschinelles Lernen nutzen. Ihr Algorithmus ist so programmiert, dass sie ein menschliches Gespräch imitieren können, indem sie Fragen stellen und entsprechende Empfehlungen und Lösungen geben. Dies verbessert die Effizienz des Kundendienstes und minimiert das Auftreten menschlicher Fehler, während Kundenanfragen schneller gelöst werden.

Heutzutage ist chatbots die beliebteste Technologie zur Automatisierung des Kundendienstes im Finanzsektor. Laut einer Studie von Juniper Research werden Banken durch den Einsatz von chatbots bis 2023 bis zu 7,3 Milliarden Dollar einsparen. Diese Art des Einsatzes ist für Finanzunternehmen, die ihre digitale Transformation durchführen und einen Wettbewerbsvorteil erlangen wollen, sehr wichtig.

Chatbots bei Finanzdienstleistungen: Anwendungsfälle

Chatbots im Finanzsektor werden in verschiedenen Bereichen eingesetzt, z. B. bei digitalen Bank- und Kontodienstleistungen, bei der Aufnahme von Kunden, bei der Unterstützung von Kundendienstmitarbeitern, bei der Verwaltung von Rückerstattungen, bei der Selbstbedienung von Versicherungen und vielem mehr. Hier sind einige der erfolgreichsten Anwendungen von chatbots im Bankwesen:

Kundenbetreuung

Finanzdienstleistungen chatbots können den Kunden helfen, verschiedene Finanztransaktionen schnell und sicher zu erledigen. Von der Überprüfung ihrer Konten über die Meldung verlorener Karten oder Zahlungen bis hin zur Beantragung und Bearbeitung von Erstattungen können die Kunden jetzt einfache Aufgaben selbst erledigen.

Finanzberaterin

Neben der Verwaltung von Kundenanfragen kann ein Chatbot für Finanzdienstleistungen den Kunden auch Ratschläge geben, wie sie ihre finanzielle Gesundheit verbessern können. Er kann ihnen helfen, ihre Konten im Auge zu behalten, ihre Ausgabengewohnheiten zu analysieren und Budget- oder Sparpläne zu empfehlen. Auf diese Weise haben die Kunden mehr Kontrolle über ihre Finanzen.

Betrugsprävention

Banken und Finanzinstitute schenken der Sicherheit und dem Datenschutz besondere Aufmerksamkeit, da ihr Ruf davon abhängt. Dank seines intelligenten Algorithmus kann chatbots Anzeichen jeglicher Art von betrügerischen Aktivitäten gründlich überwachen und erkennen und Kunden und Banken direkt warnen.

Internes Betriebsmanagement

Bei Bedarf kann chatbots die Mitarbeiter umfassend unterstützen, um administrative und sich wiederholende Aufgaben zu beschleunigen und komplexe und zeitaufwändige Vorgänge wie die Verwaltung interner Dokumente oder die Schulung neuer Mitarbeiter zu erleichtern.

Verkaufsförderung und Cross-Selling

Wie wir alle wissen, haben Banken und die meisten Finanzinstitute eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen im Angebot. In Anbetracht all der Daten, die ein KI-Chatbot über einen Nutzer liefern kann, ist dies eine Gelegenheit, aktiv Angebote vorzuschlagen, die auf die Bedürfnisse jedes Kunden zugeschnitten sind.

Wenn ein Kunde beispielsweise seine Banking-App nutzt, um Geld von seinem Girokonto auf sein Sparkonto zu überweisen, kann ein KI-gesteuerter Chatbot diese Gelegenheit nutzen, um den Kunden nach dem Grund für diese Aktion zu fragen und so verschiedene Banklösungen zu fördern (Hypothekenantrag, Urlaubsversicherung, Autokredit usw.).

Chatbots im Bereich der Finanzdienstleistungen: Vorteile

Chatbots im Bereich der Finanzdienstleistungen bieten sowohl für die Institute als auch für die Kunden zahlreiche Vorteile. Hier sind die wichtigsten Vorteile:

Kosteneinsparungen

Wie bereits erwähnt, ist chatbots eine enorme Zeit- und Geldersparnis. Tatsächlich lösen diese 100 % automatisierten Lösungen mindestens 20 % der Kundenprobleme. Es werden weniger Call-Center-Agenten benötigt, und sie reduzieren menschliche Fehler, was die Kosten erheblich senkt. Dadurch können sich die Finanzberater auf den Kundendienst und den Betrieb konzentrieren, die einen größeren Mehrwert bieten und die Gewinnspannen bei Bankprodukten erhöhen können. Plus chatbots sind oft billiger als eigenständige mobile Anwendungen. Die VR Bank ist ein gutes Beispiel für ein Unternehmen, das einen Chatbot zur Kosteneinsparung eingesetzt hat

Steigerung der Verkaufszahlen und Konversionsraten

Chatbot-Algorithmen sind vollständig programmierbar und darauf trainiert, personalisierte Empfehlungen zu geben. Nutzer, die von chatbots unterstützt werden, können die benötigten Informationen schneller finden, und virtuelle Assistenten können automatisch neue Angebote präsentieren, die den Kunden interessieren könnten. Darüber hinaus ermöglicht der Einsatz eines Chatbots einen nahtlosen Übergang zwischen Transaktionen, was die Kundenbindung und die Zahl der eröffneten Bankkonten erhöhen kann.

Personalisierung

Heutzutage ziehen es die Kunden vor, zu texten, anstatt anzurufen. Chatbots reagiert auf diese Vorliebe der Kunden, indem es eine intuitive Schnittstelle bereitstellt, die es den Kunden ermöglicht, ein virtuelles Gespräch zu führen, ohne sich über Wartezeiten Gedanken machen zu müssen, da chatbots sofort und präzise reagiert. Darüber hinaus können Finanzinstitute den Inhalt ihres Chatbots und die Art und Weise, wie er auf Kundenanfragen antwortet, personalisieren.

Verfügbarkeit und 24/7-Support

Im Allgemeinen funktioniert ein gut konzipierter Chatbot durchgängig auf verschiedenen Plattformen (Website, Smartphone-Anwendung, soziale Medien...) und kann mehrere Gespräche gleichzeitig führen, so dass Skalierbarkeit möglich ist. Ganz zu schweigen davon, dass chatbots 24 Stunden am Tag, 7 Tage die Woche funktioniert. Dies ist ein enormer Vorteil, da die Kunden Hilfe bekommen können, wann immer sie sie brauchen, was das Kundenerlebnis insgesamt deutlich verbessert.

Hauptmerkmale eines Chatbots für Finanzdienstleistungen

Chatbots Der ideale virtuelle Assistent sollte daher eher eine Finanzberatung anbieten als einfach nur eine FAQ bereitstellen. Das bedeutet, dass der Chatbot Ihre Kunden kennen sollte, ein Experte für Ihre Produkte und Dienstleistungen sein sollte, auf realen Daten trainiert werden sollte und mit den Kunden so interagieren sollte, wie es ein Mensch tun würde. Ein Chatbot für Finanzdienstleistungen sollte sein:

• Konversation

Sprache ist die natürlichste Form der menschlichen Kommunikation, daher ist die Fähigkeit, bei der Interaktion mit einem Chatbot normal zu sprechen , ein wichtiger Erfolgsfaktor. Wenn ein Kunde mit einem Chatbot spricht, der ihn nicht versteht oder wie ein Roboter antwortet, kann dies zu Kundenunzufriedenheit führen.

Daher ist es wichtig, dass virtuelle Assistenten konversationstauglich sind, damit die Nutzer normale Alltagssprache verwenden können und trotzdem verstanden werden.

• Transaktionelle

Chatbots die keine Vorgänge ausführen können, sind nicht von großem Nutzen oder hilfreich. Die Kunden erwarten von einem Chatbot und einem Menschen das gleiche Serviceniveau. Daher ist es wichtig, dass virtuelle Assistenten in der Lage sind, Transaktionen durchzuführen, z. B. ein Bankkonto zu eröffnen, eine Überweisung zu tätigen usw. KI-gestützte chatbots müssen externe und interne Systeme integrieren, um Kunden bei der Durchführung von Vorgängen zu unterstützen.

• Zuverlässig und sicher

Datenschutz und persönliche Daten sind entscheidende Elemente, wenn es um Bank- oder Finanzdienstleistungen geht. Institute, die chatbots nutzen, müssen sicherstellen, dass sie die einzigen sind, die Zugang zu den Gesprächsdaten haben und dass ihr Chatbot bei Bedarf die Anonymisierung und Verschlüsselung von Informationen ermöglicht. Außerdem ist es wichtig, dass ein zuverlässiges Authentifizierungssystem vorhanden ist.

• Mehrkanalige

Einer der Vorteile der Implementierung eines Chatbots ist, dass er auf mehreren Kanälen eingesetzt werden kann. Auf diese Weise können die Kunden wählen, wo sie mit ihm interagieren wollen, was dazu beiträgt, die Nutzungsrate des Chatbots zu erhöhen. Einige Kunden ziehen es vor, ihn über eine Anwendung zu nutzen, andere über Alexa-Geräte oder vielleicht über Facebook Messenger oder Whatsapp.

Beste chatbots im Bereich Finanzdienstleistungen

Erica der Bank of America

Erica ist die virtuelle Assistentin der Bank of America und eine der meistdiskutierten Bankanwendungen. Die KI-Lösung hat die Aufgabe, Kunden im Alltag zu unterstützen, indem sie ihnen hilft, Transaktionen abzuschließen und Rechnungen zu bezahlen. Über den Chat kann Erica Zahlungen überprüfen, Überweisungen zwischen Konten vornehmen, Kreditkarten sperren oder Geld an jemanden senden. Sie ist eine der besten Finanzdienstleistungen chatbots auf dem Markt.

Kasisto

Kasisto ist ein Unternehmen, das Finanzinstituten hilft, chatbots einzurichten. Diese KI von Kasisto chatbots kann Kunden helfen, Zahlungen zu tätigen, ihre Konten zu überprüfen, Gelder von mehreren Konten zu verwalten usw. Sie können das Chatbot-Gespräch auch an einen menschlichen Kundenassistenten weiterleiten, falls der Chatbot das Problem des Kunden nicht lösen kann.

Chatbots die mit Kasisto entwickelt wurden, können in Smartphone-Anwendungen, Websites oder Dashboards integriert werden. Sie können ein Gespräch mit Kunden führen, einfache Finanzaufgaben erledigen, Produktempfehlungen geben und Kunden bei der Beantragung von Kreditkarten helfen. Mastercard hat sich für die KI-Plattform von Kasisto entschieden, um seinen erfolgreichen Chatbot für seine Smartphone-App zu entwickeln.

Paypal

Paypal bietet einen KI-gesteuerten Chatbot für den Kundenservice an , der über Facebook Messenger funktioniert. Dieser sichere und effektive Chatbot kann verwendet werden, um den Status strittiger Zahlungen zu prüfen, abgelehnte Zahlungen oder nicht autorisierte Gebühren zu verwalten, Kontosperrungen und -beschränkungen zu überprüfen usw. Er kann auch bei einfacheren Aufgaben wie dem Zurücksetzen eines Passworts oder dem Stellen von Sicherheitsfragen helfen.

Der Chatbot verwaltet auch Erstattungen, sei es zur Überprüfung des Erstattungsstatus oder zur Beantragung einer neuen Erstattung. All dies geschieht im Rahmen eines Systems zur Betrugserkennung und Risikominderung, das ein Höchstmaß an Sicherheit und Gelassenheit garantiert.

Passage AI

Passage AI bietet Finanzinstituten oder Banken die Möglichkeit, eine Konversation zu erstellen chatbots , um ihren Kunden einen einfachen Zugang zu ihren Konten, Investitionen oder Kreditkartenanfragen zu ermöglichen. Darüber hinaus behauptet der Chatbot, dass er Kunden sogar dabei helfen kann, Wohnungsbaudarlehen zu finden und sie über deren Status zu informieren.

Passage AI gab außerdem bekannt, dass ihr intelligenter Algorithmus auf Unternehmensdaten in verschiedenen Geschäftsbereichen wie Kreditkarten, Kreditinformationen, Kreditanträge, Kreditauszahlungen, Rechnungsstellung, Ruhestandsplanung usw. trainiert wurde. Je nach den Bedürfnissen des Finanzinstituts können alle diese Funktionen integriert werden oder nur einige davon.

Botpress

Botpress ist die beliebteste Open-Source-KI-Plattform für Konversation. Unsere Lösung ermöglicht es Unternehmen, individuelle chatbots zu erstellen und sie praktisch überall einzusetzen. Dank unserer zukunftsweisenden Vision und unseres Fachwissens bedienen wir Hunderte von Kunden in verschiedenen Bereichen und Sektoren. Wenn Sie einen flexiblen, quelloffenen KI-Chatbot für den Finanzbereich erstellen möchten, zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren.