Top chatbots in financiële diensten voor 2022

In de afgelopen tien jaar heeft de wereld van kunstmatige intelligentie (AI) en slimme algoritmen drastische veranderingen en ontwikkelingen doorgemaakt, met als belangrijkste doel om ons leven eenvoudiger te maken. Met veel virtuele assistenten die al in opkomst zijn, zoals Alexa van Amazon en Siri van Apple, doen slimme interfaces hun intrede in verschillende sectoren, waaronder de financiële dienstverlening en het bankwezen.

Nu de verwachtingen van de consument groeien, investeren en experimenteren veel financiële instellingen met kunstmatig intelligente oplossingen. Banken, beleggingsinstellingen en fintechs herdefiniëren hun customer journeys om hun algehele klantenservice te verbeteren en de klantbetrokkenheid te vergroten. Het gebruik van chatbots komt zowel de financiële instelling als de klant ten goede.

Chatbots stellen instellingen in staat om hun klanten, hun voorkeuren, antipathieën, plannen... beter te begrijpen om zo een meer gepersonaliseerde service te kunnen bieden die beter aansluit bij hun behoeften en hen meer voldoening schenkt. Aan de andere kant wordt het gebruik van chatbots versterkt door klanten zelf, omdat ze liever berichten sturen op hun mobiel of laptop dan eindeloos te moeten wachten op een hulplijn.

Chatbots of virtuele assistenten simuleren de activiteiten van menselijke agenten in een callcenter door gebruik te maken van natuurlijke taalverwerking en machinaal leren. Hun algoritme is zo geprogrammeerd dat ze een menselijk gesprek kunnen nabootsen door vragen te stellen en relevante aanbevelingen en oplossingen te geven. Dit verbetert de efficiëntie van de klantenservice en minimaliseert het optreden van menselijke fouten terwijl vragen van klanten sneller worden opgelost.

Tegenwoordig is chatbots de populairste technologie voor het automatiseren van de klantenservice in de financiële sector. Volgens een onderzoek van Juniper Research zal het gebruik van chatbots banken tegen 2023 tot 7,3 miljard dollar besparen. Dit type inzet is erg belangrijk voor financiële bedrijven die hun digitale transformatie willen uitvoeren en een concurrentievoordeel willen behalen.

Chatbots in financiële diensten: Gebruikscases

Chatbots in de financiële sector hebben verschillende toepassingen, waaronder digitaal bankieren en accountdiensten, onboarding van klanten, assistentie van klantenservicemedewerkers, restitutiebeheer, selfservice verzekeringsactiviteiten en nog veel meer. Hier zijn enkele van de meest succesvolle toepassingen van chatbots in de banksector:

Klantenservice

Financiële diensten chatbots kunnen klanten helpen om verschillende financiële transacties snel en veilig uit te voeren. Van het controleren van hun rekeningen, het melden van verloren kaarten of het doen van betalingen tot het aanvragen en verwerken van terugbetalingen, klanten kunnen nu eenvoudige taken zelf uitvoeren.

Financieel adviseur

Naast het beheren van verzoeken van klanten, kan een chatbot voor financiële diensten klanten ook advies geven om hun financiële gezondheid te verbeteren. Ze kunnen hen helpen bij het bijhouden van hun rekeningen, hun bestedingsgewoonten analyseren en budgetterings- of spaarplannen aanbevelen. Op deze manier hebben klanten meer controle over hun financiën.

Fraudepreventie

Banken en financiële instellingen besteden extra aandacht aan beveiliging en gegevensprivacy, omdat hun reputatie ervan afhangt. Dankzij hun slimme algoritme kan chatbots alle tekenen van frauduleuze activiteiten grondig controleren en identificeren, en klanten en banken direct waarschuwen.

Intern operationeel beheer

Indien nodig kan chatbots volledige ondersteuning bieden aan werknemers om administratieve en repetitieve taken te versnellen en complexe en tijdrovende handelingen te vergemakkelijken, zoals het beheren van interne documenten of het opleiden van nieuwe werknemers.

Promotie en cross-selling

Zoals we allemaal weten, hebben banken en de meeste financiële instellingen een breed scala aan producten en diensten te bieden. Gezien alle gegevens die een AI-chatbot over een gebruiker kan leveren, is het een kans om actief aanbiedingen te doen die aansluiten bij de behoeften van elke klant.

Als een klant bijvoorbeeld zijn bank-app gebruikt om geld over te boeken van zijn lopende rekening naar zijn spaarrekening, kan een AI-gestuurde chatbot deze gelegenheid aangrijpen om de klant te vragen naar de reden achter deze actie en zo verschillende bankoplossingen promoten (hypotheekaanvraag, vakantieverzekering, autolening, enz.).

Chatbots in financiële diensten: Voordelen

Chatbots in financiële diensten bieden tal van voordelen voor zowel de instellingen als de klanten. Hier zijn de belangrijkste voordelen:

Kostenbesparingen

Zoals eerder vermeld, bespaart chatbots enorm veel tijd en geld. In feite lossen deze 100% geautomatiseerde oplossingen minstens 20% van de problemen van klanten op. Er zijn minder callcenter-agenten nodig en ze verminderen menselijke fouten, waardoor de kosten aanzienlijk dalen. Hierdoor kunnen financiële adviseurs hun focus verleggen naar aftersales en activiteiten die een grotere toegevoegde waarde hebben en de marges op bankproducten kunnen verhogen. Plus chatbots zijn vaak goedkoper dan stand-alone mobiele apps. VR Bank is een goed voorbeeld van een bedrijf dat een chatbot gebruikte om kosten te besparen.

Toename in verkoop en conversie

Chatbot-algoritmes zijn volledig programmeerbaar en getraind om persoonlijke aanbevelingen te geven. Gebruikers die worden geholpen door chatbots kunnen sneller de informatie vinden die ze nodig hebben en virtuele assistenten kunnen automatisch nieuwe aanbiedingen presenteren die de klant kunnen interesseren. Bovendien zorgt het gebruik van een chatbot voor een naadloze overgang tussen transacties, wat de betrokkenheid van klanten en het aantal geopende bankrekeningen kan vergroten.

Personalisatie

Tegenwoordig sms'en klanten liever dan dat ze bellen. Chatbots speelt in op deze voorkeur van klanten door een intuïtieve interface te bieden waarmee klanten een virtueel gesprek kunnen voeren zonder zich zorgen te hoeven maken over wachttijden, omdat chatbots direct en accuraat reageert. Bovendien kunnen financiële instellingen de inhoud van hun chatbot personaliseren en de manier waarop ze reageren op vragen van klanten.

Beschikbaarheid en 24/7 ondersteuning

Over het algemeen werkt een goed ontworpen chatbot consistent op verschillende platforms (website, smartphoneapplicatie, sociale media...) en kan hij meerdere gesprekken tegelijk voeren, zodat schaalbaarheid haalbaar is. En niet te vergeten: chatbots werkt 24 uur per dag, 7 dagen per week. Dit is een enorm voordeel omdat klanten hulp kunnen krijgen wanneer ze die nodig hebben, wat de algehele klantervaring aanzienlijk verbetert.

Belangrijkste kenmerken van een chatbot voor financiële diensten

Chatbots De ideale virtuele assistent in de financiële dienstverlening moet klanten vertrouwen inboezemen, dus moet hij financieel advies geven in plaats van alleen maar een FAQ. Dit betekent dat de chatbot je klanten moet kennen, een expert moet zijn in je producten en diensten, getraind moet zijn op echte gegevens en op dezelfde manier met klanten moet omgaan als een mens dat zou doen. Een chatbot voor financiële diensten moet :

• Gesprek

Spraak is de meest natuurlijke vorm van menselijke communicatie, dus normaal kunnen praten tijdens interactie met een chatbot is een belangrijke succesfactor. Wanneer een klant praat met een chatbot die hem/haar niet begrijpt of antwoordt als een robot, kan dit leiden tot ontevredenheid bij de klant.

Het is daarom belangrijk dat virtuele assistenten conversationeel zijn, zodat gebruikers normale alledaagse taal kunnen gebruiken en toch begrepen worden.

• Transactioneel

Chatbots die geen handelingen kunnen uitvoeren zijn niet erg nuttig of behulpzaam. Klanten verwachten hetzelfde serviceniveau van een chatbot en een mens, dus het is belangrijk dat virtuele assistenten transacties kunnen uitvoeren, zoals het openen van een bankrekening, het verwerken van een overboeking, enz. AI-aangedreven chatbots moet externe en interne systemen integreren om klanten te helpen bij het uitvoeren van handelingen.

• Betrouwbaar en veilig

Privacy en persoonlijke gegevens zijn cruciale elementen als het gaat om bancaire of financiële diensten. Instellingen die chatbots gebruiken, moeten ervoor zorgen dat zij de enigen zijn die toegang hebben tot conversatiegegevens en dat hun chatbot anonimisering en versleuteling van informatie mogelijk maakt wanneer dat nodig is. Het is ook belangrijk dat er een betrouwbaar authenticatiesysteem aanwezig is.

• Meerkanaals

Een van de voordelen van het implementeren van een chatbot is dat hij op meerdere kanalen kan worden gebruikt. Op deze manier kunnen klanten kiezen waar ze de interactie met de chatbot willen aangaan, wat helpt om de gebruiksratio van de chatbot te verhogen. Sommige klanten gebruiken hem liever via een applicatie, anderen via Alexa-apparaten of misschien via Facebook Messenger of Whatsapp.

Beste chatbots in financiële diensten

Erica van Bank of America

Erica is de virtuele assistent van de Bank of America en het is een van de meest besproken banktoepassingen. De AI-oplossing heeft als taak om dagelijkse hulp te bieden aan klanten door hen te helpen bij het afronden van transacties en het betalen van rekeningen. Via de chat kan Erica betalingen controleren, overschrijvingen tussen rekeningen verwerken, creditcards blokkeren of geld naar iemand sturen. Het is een van de beste financiële diensten chatbots op de markt.

Kasisto

Kasisto is een bedrijf dat financiële instellingen helpt bij het opzetten van chatbots. Deze Kasisto AI chatbots kan klanten helpen bij het doen van betalingen, het bekijken van hun rekeningen, het beheren van geld van meerdere rekeningen, enz. Ze kunnen de chatbotconversatie ook doorsturen naar een menselijke klantassistent als de chatbot er niet in slaagt het probleem van de klant op te lossen.

Chatbots die met Kasisto zijn ontwikkeld, kunnen worden geïntegreerd in smartphone-applicaties, websites of dashboards. Ze kunnen een discussie voeren met klanten, eenvoudige financiële taken uitvoeren, productaanbevelingen geven en klanten helpen bij het aanvragen van creditcards. Mastercard heeft het Kasisto AI-platform gekozen om zijn succesvolle chatbot op hun smartphone-app te ontwikkelen.

Paypal

Paypal biedt een AI-gestuurde chatbot voor de klantenservice die werkt via Facebook Messenger. Deze veilige en effectieve chatbot kan worden gebruikt om de status van betwiste betalingen te controleren, geweigerde betalingen of niet-geautoriseerde kosten te beheren, rekeninghouders en beperkingen te controleren, enz. Hij kan ook helpen met eenvoudigere taken zoals het resetten van een wachtwoord of het stellen van beveiligingsvragen.

De chatbot beheert ook restituties, of het nu gaat om het controleren van de restitutiestatus of het aanvragen van een nieuwe. Dit alles gebeurt met een systeem voor fraudedetectie en risicobeperking dat maximale veiligheid en gemoedsrust garandeert.

Doorgang AI

Passage AI biedt financiële instellingen of banken de mogelijkheid om conversationele chatbots te maken om hun klanten te helpen eenvoudig toegang te krijgen tot hun rekeningen, investeringen of creditcardvragen. Bovendien beweert de chatbot dat hij klanten zelfs kan helpen bij het vinden van woningkredieten en hen op de hoogte kan houden van de status daarvan.

Passage AI kondigde ook aan dat hun slimme algoritme is getraind op bedrijfsgegevens in verschillende bedrijfsgebieden, zoals creditcards, kredietinformatie, leningaanvragen, afbetalingen van leningen, facturatie, pensioenplanning, enz. Afhankelijk van de behoeften van de financiële instelling kunnen ze ervoor kiezen om al deze functies te integreren of zich slechts op een paar ervan te richten.

Botpress

Botpress is het populairste open-source conversational AI Platform. Met onze oplossing kunnen bedrijven aangepaste chatbots bouwen en vrijwel overal inzetten. Dankzij onze futuristische visie en expertise bedienen we honderden klanten in verschillende domeinen en sectoren. Als je op zoek bent naar een flexibele, open-source financiële AI-chatbot, aarzel dan niet om contact met ons op te nemen.