Chatbot للأعمال المصرفية

تتبنى البنوك الاستهلاكية الرائدة الذكاء الاصطناعي (AI) لأتمتة العمليات الرئيسية، وتحسين العلاقات مع العملاء، وتعظيم قيمة بياناتهم. وقد أصبحت روبوتات المحادثة التي تستفيد من الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغات الطبيعية (NLP) جانبًا مهمًا في هذا التحول. "تقول شركة Forrester: "أكثر من ثلثي شركات الخدمات المالية العالمية الكبرى لديها chatbot على تطبيقاتها"، كما أن عددًا أقل قليلاً منها يستخدمها أيضًا في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت."

Chatbots مصممة لفهم البشر والتفاعل معهم بشكل طبيعي. وهذا يمنحهم ميزة فريدة على واجهات الخدمات المصرفية الرقمية اليدوية. Chatbots أكثر تسامحا في تفاعلاتهم ، حتى عند تنفيذ المهام المعقدة والآمنة نيابة عن المستخدمين.

Chatbot أصبحت القدرات أكثر استهدافاً وتطوراً أيضاً. وكما سنجد، فإن روبوتات الدردشة الآلية هي أدوات قيّمة للمعاملات الأساسية من جانب العملاء وسير العمل من جانب الموظفين. بمرور الوقت، سوف تتطور هذه الروبوتات لتصبح مساعداً استباقياً - إرسال التنبيهات، وتقديم المشورة، ولعب دور أكثر نشاطاً في العمليات التجارية الهامة.

يجب على القادة المصرفيين التعرف على القدرات الحالية والفرص المستقبلية chatbots توفير للحفاظ على ميزة تنافسية - سواء من حيث رضا العملاء أو النجاح التشغيلي. فيما يلي نظرة فاحصة على كيفية تطور صناعة الخدمات المالية باستخدام chatbots.

أداة أساسية ومتعددة الاستخدامات في الخدمات المصرفية

Chatbots أصبحت بسرعة أدوات الخدمة الذاتية التي لا غنى عنها في الخدمات المصرفية في فئتين: مواجهة داخلية chatbots المستخدمة من قبل الموظفين و مواجهة للخارج chatbots المستخدمة من قبل العملاء. على الرغم من هذه التصنيفات ، chatbots تنمو في نطاق قدراتها وقد تعمل قريبا في كلتا القدرتين في وقت واحد.

مزايا Chatbots لعملاء البنوك

مواجهة العملاء الحديثة chatbots يمكن تنفيذ المهام عن طريق الأمر النصي ، مثل استرداد معلومات رصيد الحساب أو الإجابة على الأسئلة المتعلقة بالحساب أو إجراء الدفعات. لدى Capital One و Bank of America والمؤسسات الرائدة الأخرى مساعدين افتراضيين يوفرون العديد من هذه القدرات اليوم.

من خلال هذه القدرات ، يمكن للبنوك مساعدة المستهلكين على تجنب الانتظار لممثل خدمة العملاء البشري لمستويات الخدمة المماثلة. من خلال الإجابة بكفاءة على الأسئلة البسيطة وأداء المهام البسيطة ، chatbots تزويد العملاء 24/7 الوصول إلى الدعم. كثير chatbots واجهة مع منصات أخرى ، مما يسمح للعملاء بتحويل الأموال عبر رسالة نصية.

لا يزال المستهلكون يستعدون للفكرة ، لكن هؤلاء chatbots يمكنه التعامل بشكل متزايد مع المعلومات الحساسة وتنفيذ المهام المتوافقة مع اللوائح نيابة عن العملاء. قد تشمل هذه المسؤوليات إجراء فحوصات ائتمانية أو معالجة طلبات الحصول على قروض ورهون عقارية وبطاقات ائتمان - كل ذلك في تفاعل واحد مع العملاء.

البنوك تعطي الأولوية أيضا للمبادرة الاستباقية chatbots، والتي تتواصل مع العملاء إذا كانت المعلومات الأساسية مفقودة أو تتواصل لطرح الأسئلة ذات الصلة على العملاء في حالة حدوث مخالفة في الحساب. مثل chatbots تصبح أكثر تطورا ، يمكن أن تصبح أكثر انخراطا في المهام المصرفية. في الوقت المناسب ، المتخصصة chatbots يمكن أن يساعد العملاء المسنين أو العملاء ذوي الإعاقة ، مما يساعدهم على التحكم بشكل أكبر في مواردهم المالية. Chatbots يمكن أيضا أن تعمل بشكل متزايد كبدائل للوحات المفاتيح التقليدية والأجهزة والهواتف وزيارات الفروع الشخصية.

مزايا Chatbots للموظفين

كل من المستهلكين وقادة الأعمال على دراية chatbots التي توفر دعم العملاء عبر الإنترنت وعبر الهاتف. لكن chatbots بطبيعة الحال ، يمكن أن يساعد الفرق الداخلية على استرداد المعلومات الهامة وإدارة سير العمل والتعاون في البيئات الرقمية.

يتضمن ذلك حالات استخدام بسيطة، مثل طلب معلومات عن عميل أو حساب. لكن نفس chatbot يمكن أن يساعد الموظفين في تحديد الأولويات اليومية، أو تزويد الموظفين بالدعم الفني، أو إخطار الموظفين بشكل استباقي بالمتطلبات العاجلة.

وبمرور الوقت، يمكن للبنوك تدريب روبوتات الدردشة الآلية على تنفيذ مهام متعددة الخطوات باستخدام أوامر نصية باللغة الطبيعية لموظف واحد فقط. على سبيل المثال، قد يطلب أحد الموظفين من chatbot إعداد رهن عقاري متدرج لأحد العملاء من خلال سرد أسعار الفائدة والمدد الزمنية والأوامر بالكتابة الطبيعية للموظف. إذا كانت هناك معلومات ناقصة على الموقع chatbot لإكمال الطلب، فسوف يطلب من الموظف المعلومات بشكل استباقي. سيقوم chatbot تلقائيًا بتطوير عرض تقديمي لهذا الرهن العقاري وتأكيد صحته وتسليمه للعميل.

في المستقبل، يمكن لمصرف واحد تخصيص العشرات من chatbot المهام التي تنفرد بها تلك المؤسسة. كلما زادت دقة chatbot ، زادت الميزة التنافسية التي يوفرها chatbot للبنك. ومع قيام البنك بإضافة وظائف وتكامل النظام إلى chatbot ، يصبح chatbot أداة رقمية على مستوى المؤسسة داخل المؤسسة.

تحديد طريقك إلى التبني

تعتبر الخدمات المصرفية صناعة تنافسية للغاية حيث يكون رضا العملاء أمرا بالغ الأهمية ، ويتجه المستهلكون بشكل متزايد إلى القنوات الرقمية البعيدة لتلبية احتياجاتهم المصرفية. لهذا السبب chatbots أصبحت جزءا مهما من محفظة أي بنك حديث من استثمارات التكنولوجيا الرقمية.

وبالفعل، من السهل تخيل مستقبل يبدأ فيه كل تفاعل إيجابي مع العميل من خلال chatbot. وسينتهي الكثير منها بواجهة رقمية أو تفاعل بشري، بينما سينتهي البعض الآخر بنفس الطريقة chatbot. عندما يتم استخدام روبوتات الدردشة الآلية بشكل صحيح، ستؤدي كل معاملة إلى إرضاء العميل.

حان الوقت الآن للتفكير في كيفية تحويل روبوتات الدردشة الآلية لعملياتك وتجارب العملاء. اتصل بأحد خبراء chatbot اليوم لمعرفة المزيد عن حلولنا للمؤسسات المالية.