El sector de los seguros está lleno de papeleo, caminos ofuscados e interminables idas y venidas. Hasta las tareas más sencillas pueden parecer un laberinto.
Por suerte, los chatbots de IA pueden superar estas complejidades. Simplifican las reclamaciones, orientan a los usuarios, evalúan las necesidades y reservan reuniones.
¿Le interesa empezar con un chatbot de seguros? Aquí tienes todo lo que necesitas saber.
¿Qué es un chatbot de seguros?
Un chatbot de seguros es un asistente con IA diseñado para ayudar a los usuarios a navegar por los servicios de seguros. Proporciona respuestas instantáneas a consultas como detalles de la póliza, estado de las reclamaciones o cálculo de primas.
Estos chatbots pueden gestionar la atención al cliente, recomendar opciones de cobertura y agilizar la presentación de reclamaciones.
16 formas de utilizar chatbots en los seguros
Orientación política instantánea
Navegar por la letra pequeña de las pólizas de seguros puede resultar desalentador.
Los chatbots simplifican esta tarea proporcionando respuestas inmediatas sobre límites de cobertura, detalles de las primas y detalles de las pólizas, ayudando a los clientes a entender sus planes con facilidad.
Tramitación eficaz de las reclamaciones
Los chatbots guían a los usuarios paso a paso en la presentación de reclamaciones, ayudan a cargar documentos y ofrecen actualizaciones de estado en tiempo real.
Al automatizar estos procesos, se reducen los errores y se agilizan las resoluciones, transformando una tarea tediosa en una experiencia sin complicaciones. Presentar una reclamación no tiene por qué ser un quebradero de cabeza.
Generación y cualificación de clientes potenciales
Los chatbots interactúan con los clientes potenciales directamente en su sitio web o aplicación, recopilando información esencial y cualificando clientes potenciales para su equipo de ventas. Hacen preguntas específicas para identificar clientes potenciales de alta calidad, una parte clave de un embudo de ventas mejorado con IA.
Renovaciones y recordatorios automáticos
No deje nunca que una póliza caduque sin avisar. Los chatbots envían recordatorios automáticos para renovaciones, ofrecen presupuestos para coberturas actualizadas e incluso procesan transacciones de renovación.
Atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana
Cuando los clientes tienen preguntas a medianoche, ¿quién responde? Los chatbots.
Proporcionan asistencia las 24 horas del día y se ocupan de las preguntas más frecuentes, los cambios de política y las consultas de procedimiento siempre que los clientes necesitan ayuda.
Venta cruzada y upselling personalizados
Los chatbots analizan los perfiles de los clientes y su historial de interacciones para sugerir productos de seguros o actualizaciones de pólizas relevantes.
Por ejemplo, si un cliente acaba de añadir un conductor adolescente a su póliza de automóvil, el chatbot podría recomendarle una póliza de responsabilidad civil adicional.
Apoyo a la detección de fraudes
Los chatbots, atentos a las incoherencias, pueden detectar actividades sospechosas durante la presentación de reclamaciones y alertar a los agentes humanos para que investiguen más a fondo.
Al aprovechar la IA para detectar patrones inusuales, añaden una capa adicional de seguridad contra las reclamaciones fraudulentas, ahorrando a las aseguradoras posibles pérdidas.
Experiencia de incorporación fluida
Dar la bienvenida a los nuevos clientes es crucial. Los chatbots les guían en el proceso de incorporación:
- Explicar las prestaciones y las opciones de cobertura
- Recopilación de la información personal y de pago necesaria
- Asistencia en la configuración de cuentas y en los documentos iniciales de la póliza
Asistencia eficiente en periodos punta
En momentos de gran demanda -como renovaciones de pólizas, temporadas de inscripción o tras sucesos generalizados que afectan a muchos clientes- la asistencia inmediata es crucial.
Los chatbots proporcionan un acceso rápido a los servicios de asistencia, ayudan a presentar reclamaciones urgentes y ofrecen actualizaciones en tiempo real de varios tipos de seguros, como médicos, de coche, etc.
Pueden gestionar un aumento de las consultas sin retrasos, garantizando que los clientes reciban la asistencia oportuna cuando más la necesitan.
Comparación de políticas
Con tantas opciones disponibles, elegir la póliza adecuada puede resultar abrumador.
Los chatbots ayudan a los clientes a comparar varios productos de seguros uno junto a otro, destacando las principales diferencias y ventajas.
Herramientas dinámicas de evaluación de riesgos
Los chatbots pueden evaluar los datos proporcionados por el usuario -como hábitos de conducción o elecciones de estilo de vida- para calcular puntuaciones de riesgo personalizadas.
A continuación, sugieren opciones de cobertura a medida, ajustando estrechamente las soluciones de seguros a los perfiles de riesgo individuales.
Educación interactiva sobre seguros
Desmitifique la compleja jerga de los seguros con tutoriales y cuestionarios interactivos. Los chatbots informan a los clientes sobre términos de seguros y opciones de cobertura de forma atractiva.
Chatbots de asistencia a agentes
No sólo para los clientes: los chatbots también ayudan a los agentes de seguros. Proporcionan acceso rápido a:
- Información y detalles de la póliza
- Material de formación y actualizaciones
- Recursos de ventas durante las reuniones con los clientes
Los chatbots internos, como los chatbots de RRHH y los asistentes de IA, son cada vez más populares en el lugar de trabajo.
Al mejorar la productividad y la eficacia de los agentes, estos robots pueden contribuir a mejorar el servicio al cliente y los resultados de las ventas.
Cumplimiento de la normativa
Mantenerse al día de los cambios normativos es vital en el sector de los seguros.
Los chatbots informan a los clientes sobre las nuevas leyes o normativas que afectan a sus pólizas. Les guían a través de las actualizaciones necesarias para seguir cumpliendo la normativa, garantizando que tanto el cliente como la aseguradora estén al día de los requisitos legales.
Asistencia localizada y multilingüe
Las necesidades en materia de seguros son globales, y la comunicación eficaz es clave. Los chatbots ofrecen asesoramiento específico por idioma o región, lo que hace que los servicios sean accesibles a una base de clientes diversa.
Después de todo, los chatbots de LLM pueden comunicarse en docenas de idiomas de forma gratuita. ChatGPT, por ejemplo, ofrece más de 80 idiomas.
Asistencia con formularios complejos
Rellenar complejos formularios de seguros puede resultar abrumador. Los chatbots facilitan esta tarea guiando a los usuarios paso a paso a través de los formularios de forma conversacional.
Al descomponer los documentos largos en preguntas sencillas y ofrecer asistencia en tiempo real, simplifican el proceso y reducen los errores.
Ejemplos de chatbots en seguros
Waiverlyn, el conserje digital del Grupo Waiver
Navegar por los programas de exención de Medicaid es un reto importante para los proveedores sanitarios: los retrasos y los errores pueden provocar pérdidas de financiación o problemas de cumplimiento.
Para hacer frente a esta complejidad, Waiver Consulting Group pidió a Hanakano ( socio certificado deBotpress) que creara un chatbot de IA para simplificar los procesos tanto para su equipo como para sus clientes.
Waiverlyn gestiona las reservas de consultas, califica a los clientes potenciales y acelera la incorporación de clientes, todo ello perfectamente integrado en la tecnología existente de la empresa stack.
Los resultados fueron inmediatos e impresionantes:
- Aumento del 25% de las consultas
- La participación de los visitantes se multiplica por 9
- Retorno total de la inversión en 3 semanas
Lea el estudio de caso completo: El aumento del 25% de los clientes potenciales de Waiver Group proporcionó un ROI completo en 3 semanas.
Bot de reclamaciones de Zurich
Para ayudar a los usuarios a navegar por sus páginas de reclamaciones de seguros, Zurich ofrece un Bot de Reclamaciones para guiar a los visitantes.
El robot hace preguntas a los usuarios para determinar sus necesidades y los dirige a la página web de información correcta o los pone en contacto con un agente humano.
Molly, la asistente virtual de Sensely
Sensely inició su asistente virtual con un caso de uso limitado: acceder a servicios de seguros médicos y recursos sanitarios.
Pero tras el éxito de su diseño inicial, Sensely amplió su asistente de inteligencia artificial para incluir
- Comprobación de síntomas y triaje
- Ofrecer una biblioteca de autocuidado y bienestar
- Evaluación de los riesgos sanitarios
- Seguimiento de enfermedades crónicas
Ventajas de los chatbots en los seguros
Atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana
Los chatbots proporcionan asistencia instantánea en cualquier momento, mejorando la satisfacción del cliente y reduciendo la dependencia de agentes humanos fuera del horario laboral.
Agilización de la tramitación de siniestros
Los chatbots agilizan los procesos de reclamación guiando a los usuarios paso a paso a través de los procedimientos de presentación.
Pueden verificar la admisibilidad de las reclamaciones cruzando los datos de las pólizas, recopilar los documentos necesarios mediante la carga de archivos e incluso proporcionar actualizaciones de estado en tiempo real. Esta automatización reduce los errores y cuellos de botella habituales en la gestión manual de siniestros.
Por ejemplo, en lugar de esperar en espera o navegar por sitios web complejos, un cliente puede presentar rápidamente una reclamación por accidente de coche interactuando con el chatbot, lo que ahorra tiempo tanto al cliente como a la aseguradora.
Rentabilidad y escalabilidad
Al automatizar tareas repetitivas como responder a preguntas frecuentes o consultar políticas, los chatbots reducen la necesidad de grandes equipos de atención al cliente.
Pueden gestionar miles de consultas simultáneamente, lo que permite a las aseguradoras ampliar sus servicios en periodos de máxima actividad, como catástrofes naturales, sin incurrir en costes adicionales.
Compromiso personalizado con el cliente
Los chatbots utilizan los datos de los clientes, como el historial de interacciones y los detalles de las políticas, para ofrecer experiencias personalizadas.
Pueden recomendar coberturas adicionales en función del estilo de vida del cliente, enviar recordatorios para la renovación de pólizas o alertar a los clientes sobre posibles ahorros.
Por ejemplo, un chatbot podría darse cuenta de que un cliente viaja con frecuencia y sugerirle un plan de seguro de viaje a medida.
Información basada en datos
Cada interacción con un chatbot genera datos que pueden revelar las preferencias de los clientes, los problemas habituales y las carencias del servicio. Mediante el análisis de chatbot de IA, las aseguradoras pueden identificar tendencias, como las preguntas más frecuentes o los tipos de reclamaciones, y ajustar sus ofertas en consecuencia.
Por ejemplo, si muchos clientes preguntan por la cobertura de catástrofes naturales, las aseguradoras pueden utilizar estos datos para promocionar las pólizas pertinentes o desarrollar otras nuevas.
Los chatbots también permiten monitorizar en tiempo real el sentimiento de los clientes, lo que permite a las aseguradoras adaptar rápidamente sus estrategias de comunicación.
Mejores plataformas chatbot de seguros
Hay muchas plataformas de chatbot de IA diseñadas para proveedores de seguros, desde opciones de código abierto hasta suites de nivel empresarial. Algunas se centran en la atención al cliente, mientras que otras se ocupan de las reclamaciones, la gestión de pólizas y la cualificación de clientes potenciales.
La mejor plataforma se ajusta a sus objetivos empresariales. Busque una con las capacidades, funciones y precios que satisfagan sus necesidades específicas.
1. Botpress
Botpress es una plataforma de chatbot de IA versátil, infinitamente personalizable y ampliable. Siempre está actualizada con los últimos motores de LLM , lo que garantiza que sus chatbots y agentes de IA siempre estén impulsados por la tecnología más reciente.
Botpress ofrece a los desarrolladores un lienzo visual de arrastrar y soltar, traducciones automáticas a más de 100 idiomas y un sinfín de posibilidades de personalización.
La plataforma incluye integraciones prediseñadas con los programas y canales más populares, pero permite a los desarrolladores conectar su bot a cualquier base de conocimientos o plataforma interna. Esta extensibilidad infinita convierte a Botpress en una plataforma excelente para agentes de IA profesionales y de nivel empresarial.
La empresa tiene más de 750.000 bots activos en producción en junio de 2024, que procesan más de 1.000 millones de mensajes. Sus chatbots de IA abarcan servicios de atención al cliente, RRHH, TI, administraciones públicas, tecnología, etc.
Botpress viene con una próspera comunidad. Si buscas un desarrollador para crear tu chatbot, Botpress ofrece una amplia red de socios expertos. Y su activa comunidad Discord de 25.000 creadores de bots proporciona acceso 24/7 a otros desarrolladores.
Aprender los entresijos de la plataforma es muy sencillo gracias a sus tutoriales en vídeo de YouTube y a sus cursos impartidos por expertos en Botpress Academy.
Características principales
- Análisis avanzados
- Ampliable sin fin: conecte su bot a cualquier plataforma o canal.
- Integraciones prediseñadas
- Seguridad de grado militar
- Traducción automática a más de 100 idiomas
Precios
Botpress ofrece un nivel de pago por uso (que incluye un plan gratuito), un plan de equipo y un plan de empresa.
El plan gratuito incluye 5 bots, 2.000 mensajes entrantes al mes, 100 MB de almacenamiento en la base de datos de vectores y 5 dólares de crédito para IA. El modelo Pay-As-You-Go permite a los usuarios adquirir pequeños complementos a medida que amplían su uso: puedes comprar 100.000 filas de tabla adicionales por 25 CAD, 5.000 mensajes entrantes adicionales por 10 CAD o un bot adicional por 1 CAD.
El Plan de equipo incluye complementos por valor de 1.000 dólares, pero se vende por 495 dólares al mes.
El Plan Enterprise está totalmente adaptado a cada empresa, ya que cada una tendrá necesidades de chatbot diferentes. Incluye asistencia especializada de alto nivel y descuentos por volumen.
2. IBM watsonx Assistant
IBM watsonx Assistant es una plataforma de IA conversacional diseñada para crear asistentes virtuales y de voz para aplicaciones de atención al cliente.
Aprovecha la inteligencia artificial y los grandes modelos lingüísticos para aprender de las interacciones con los clientes, con el objetivo de mejorar la eficiencia en la resolución de problemas y reducir los tiempos de espera de los clientes.
A diferencia de los chatbots tradicionales, watsonx Assistant puede consultar bases de conocimientos, pedir aclaraciones o pasar a un agente humano en caso necesario. Es adaptable para su uso en diversos entornos, incluidas configuraciones en la nube y locales.
La plataforma también ofrece funciones de voz, lo que permite su integración en sistemas telefónicos de atención al cliente. IBM promociona watsonx Assistant como herramienta para mejorar la eficiencia y eficacia de las interacciones de atención al cliente.
Características principales
- Asistencia al agente
- Integración de inteligencia artificial para comprender mejor a los clientes
- Diversas integraciones con las herramientas existentes
- Medidas de seguridad reforzadas
- Un constructor visual para crear chatbot fácilmente sin necesidad de codificar mucho.
Precios
IBM watson Assistant ofrece un plan gratuito Lite, así como precios Enterprise. Este último es totalmente personalizable para las empresas: el precio variará en función de sus necesidades.
Su plan Plus incluye un coste base de 140 $ USD al mes, con costes adicionales para más integraciones, MAU adicionales y RU adicionales.
3. Kore.ai
Kore.ai ofrece una plataforma multifacética de chatbot de IA diseñada para empresas y pequeños negocios, destinada a mejorar las experiencias de clientes, empleados y agentes.
La plataforma destaca por su enfoque sin código, que permite a los usuarios crear asistentes virtuales inteligentes (IVA) sin conocimientos de programación. También ofrece opciones de bajo código para una personalización más profunda.
Kore.ai también se centra en la seguridad y el cumplimiento de las normativas, cruciales para sectores sensibles como la banca y la sanidad. Las herramientas de análisis y elaboración de informes proporcionan información para optimizar las estrategias de atención al cliente.
La adaptabilidad de la plataforma a distintos sectores, desde la banca a la sanidad, ayuda a las empresas a agilizar los procesos y mejorar las interacciones con los clientes. Kore.aiLa opción de prueba gratuita de la plataforma permite a las empresas evaluar si se ajusta a sus necesidades específicas.
En general, Kore.ai se posiciona como una solución integral para crear y gestionar interacciones con los clientes basadas en la IA, con el objetivo de mejorar la eficiencia y la satisfacción del cliente en diversos sectores.
Características principales
- Soporte para más de 120 idiomas y canales
- Bots prediseñados para diversos sectores
- Gestión avanzada de diálogos
Precios
Kore.ai ofrece dos planes de precios: Estándar y Empresa. No incluyen un precio fijo para ninguno de los dos planes, sino que ofrecen un servicio personalizado para sus usuarios.
Su plan Enterprise incluye todas sus ofertas Standard, así como notificaciones ilimitadas, diálogos ilimitados en su constructor, preguntas frecuentes ilimitadas y un aumento de 200 a 1200 solicitudes límite de tarifa por minuto.
4. Dialogflow
Dialogflow es una plataforma de chatbot de IA desarrollada por Google, que ofrece dos ediciones: Dialogflow CX (avanzada) y Dialogflow ES (estándar).
Facilita el autoservicio del cliente 24 horas al día, 7 días a la semana, a través de agentes virtuales y sistemas de respuesta de voz interactiva (IVR) capaces de gestionar tareas y consultas rutinarias, al tiempo que proporcionan una transición fluida a agentes humanos para cuestiones complejas.
Dialogflowpermite muchas formas de conversación a través de varias plataformas, garantizando respuestas instantáneas y precisas a las preguntas más comunes.
En cuanto a su elección de LLMs, Dialogflow se basa siempre en la IA de Google.
Dialogflow también hace hincapié en la facilidad de gestión y la escalabilidad, y admite una amplia gama de casos de uso, como los robots de voz para la interacción con los clientes y los chatbots para las interacciones B2C.
Características principales
- Implantación omnicanal
- Soporte multilingüe en más de 30 idiomas
- Generador visual de flujos
- Modelos de datos basados en el estado para gestionar los flujos de conversación
Precios
Dialogflow tiene un precio mensual, como otros creadores de chatbot, basado en la edición que elijas y el número de solicitudes que se hagan a tu chatbot cada mes.
Dialogflow ES (Essentials) y Dialogflow CX ofrecen funciones diferentes: este último admite hasta 20 flujos de conversación independientes y modelos capaces de detectar desvíos de conversación. También permite a los creadores reducir el tiempo de desarrollo en un 30% con un constructor visual.
5. Amazon Lex
Amazon Lex es un servicio integral diseñado para crear interfaces conversacionales para clientes en aplicaciones que utilizan tanto voz como texto.
La plataforma funciona con la misma tecnología que Alexa de Amazon y puede integrarse fácilmente con AWS Lambda y otros servicios de Amazon.
Amazon Lex Los chatbots trabajarán con intents, utterances y slots para satisfacer las peticiones de sus usuarios. Como servicio totalmente gestionado, también elimina la necesidad de que los usuarios gestionen la infraestructura.
Con Amazon Lex V2, el servicio mejora sus capacidades, ofreciendo interfaces conversacionales aún más intuitivas y flexibles, integrándose fácilmente con los servicios de AWS y simplificando la creación de bots, sin necesidad de experiencia en aprendizaje profundo.
Características principales
- Integración con otros servicios de Amazon
- Funciones de voz avanzadas
- Constructor de conversaciones de arrastrar y soltar
- Mayor precisión en el reconocimiento de voz
Precios
Amazon Lex cambia de cliente en función del número de solicitudes de API de voz o texto procesadas por el bot. Por ejemplo, 1.000 peticiones de voz en un mes costarían 4 dólares.
Cómo implantar un chatbot de seguros
Implementar un chatbot para seguros puede resultar abrumador al principio. La complejidad de crear, desplegar y supervisar un chatbot puede parecer desalentadora.
Pero la mejor manera de avanzar es empezar a elaborar un plan claro para desplegar y optimizar su chatbot. Si se divide en pasos y se cuenta con el asesoramiento de un equipo de CSM con experiencia, la implementación estará a solo unas semanas de distancia.
He aquí cómo empezar:
1. Defina sus objetivos
Decida qué debe hacer su chatbot de seguros. ¿Dirigir a los visitantes del sitio web a la página correcta? ¿O dirigirles a la página correcta, ayudarles a rellenar el formulario y ofrecerles servicios de seguimiento?
Sus objetivos lo determinarán todo, desde las funciones que priorice hasta el tipo de chatbot que elija.
La mayoría de los chatbots actuales son agentes deLLM : software que utiliza grandes modelos lingüísticos para ofrecer flexibilidad, manejo de contenidos y procesamiento del lenguaje natural integrado.
Unos objetivos claramente definidos guiarán el diseño de los flujos de trabajo y la selección de la mejor plataforma para su implantación.
2. Seleccionar la plataforma de IA adecuada
Elegir entre la amplia gama de plataformas de chatbot de IA es fundamental. Busque una que se adapte a sus necesidades empresariales, con funciones como:
- Personalización para adaptar las capacidades del chatbot a casos de uso específicos.
- Opciones de integración para conectar sin problemas con CRM, sistemas de gestión de siniestros y otras herramientas.
- LLM-marcos agnósticos para una mayor flexibilidad a la hora de elegir su modelo de IA.
Una buena plataforma garantiza que su chatbot pueda escalar y adaptarse a medida que crecen sus necesidades.
3. Integrar los sistemas centrales
Los chatbots de seguros prosperan cuando están conectados a las herramientas adecuadas. Asegúrese de que su chatbot se integra con:
- Plataformas CRM como HubSpot y Salesforce para gestionar los datos de los clientes.
- Sistemas de gestión de siniestros para actualizar el estado en tiempo real.
- Herramientas de gestión de documentos para tramitar expedientes relacionados con reclamaciones.
- Plataformas de análisis como Google Analytics para medir el rendimiento y obtener información sobre el comportamiento de los usuarios.
Estas integraciones garantizan que su chatbot se convierta en una parte valiosa de su infraestructura general de seguros.
4. Crea y prueba a fondo
Desarrolle los flujos de trabajo, los guiones de conversación y las respuestas del chatbot para alinearlos con sus objetivos. Utiliza herramientas de prueba para simular interacciones con clientes reales e identificar carencias en el rendimiento o la usabilidad.
Repita este proceso, perfeccionando las respuestas y las capacidades en función de los comentarios y los resultados de las pruebas.
Para obtener más ayuda sobre construcción, consulte:
- Nuestro artículo sobre cómo crear un chatbot con IA
- Botpress Academy
- Nuestro canal YouTube de vídeos prácticos
5. Despliegue y supervisión del rendimiento
Una vez en funcionamiento, supervise de cerca las interacciones de su chatbot mediante las herramientas de análisis integradas. Realice un seguimiento de métricas como la precisión de las respuestas, la satisfacción del usuario y las tasas de finalización de tareas.
Realice mejoras iterativas a lo largo del tiempo, ya sea ajustando los avisos, perfeccionando los flujos de trabajo o añadiendo nuevas funciones.
Si es la primera vez que implanta un chatbot, le ayudará trabajar con un equipo sólido de gestión del éxito del cliente. Busca ofertas de CSM cuando elijas una plataforma de chatbot.
Implantar un chatbot el mes que viene
Las aseguradoras están utilizando chatbots de IA para simplificar las reclamaciones, ayudar a los clientes 24 horas al día, 7 días a la semana, y personalizar las recomendaciones de pólizas, todo ello al tiempo que reducen costes y mejoran la eficiencia.
Botpress es la plataforma empresarial para crear chatbots y agentes de IA personalizados.
Con potentes integraciones, herramientas fáciles de desarrollar y seguridad de primer nivel, puede automatizar procesos y mejorar las experiencias de los clientes sin problemas.
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