Hướng dẫn đầy đủ về AI Chatbot trong Bảo hiểm (2025)

Hướng dẫn chính sách tức thời

Việc tìm hiểu các điều khoản chi tiết của hợp đồng bảo hiểm có thể rất khó khăn. 

Chatbot giúp đơn giản hóa việc này bằng cách cung cấp câu trả lời ngay lập tức về giới hạn bảo hiểm, chi tiết phí bảo hiểm và thông tin cụ thể về chính sách, giúp khách hàng dễ dàng hiểu được kế hoạch của mình.

Xử lý khiếu nại hiệu quả

Chatbot hướng dẫn người dùng từng bước trong quá trình gửi khiếu nại, hỗ trợ tải tài liệu lên và cung cấp thông tin cập nhật trạng thái theo thời gian thực. 

Bằng cách tự động hóa các quy trình này, họ giảm lỗi và tăng tốc độ giải quyết , biến một nhiệm vụ tẻ nhạt thành một trải nghiệm suôn sẻ. Nộp đơn khiếu nại không phải là một cơn đau đầu. 

Tạo và thẩm định khách hàng tiềm năng

Việc tạo khách hàng tiềm năng tốn nhiều thời gian. Nó hoàn toàn phù hợp với trí tuệ nhân tạo, khi việc tạo khách hàng tiềm năng bằng AI ngày càng trở nên phổ biến.

Chatbot thu hút khách hàng tiềm năng ngay trên trang web hoặc ứng dụng của bạn, thu thập thông tin cần thiết và xác định khách hàng tiềm năng cho nhóm bán hàng của bạn. Chúng đặt các câu hỏi có mục tiêu để xác định khách hàng tiềm năng chất lượng cao, một phần quan trọng của kênh bán hàng được tăng cường AI .

Tự động gia hạn và nhắc nhở

Không bao giờ để chính sách hết hạn mà không được chú ý. Chatbot sẽ tự động gửi lời nhắc gia hạn, cung cấp báo giá cho phạm vi bảo hiểm được cập nhật và thậm chí xử lý các giao dịch gia hạn.

Hỗ trợ khách hàng 24/7

Khi khách hàng có thắc mắc vào lúc nửa đêm, ai sẽ trả lời? Chatbot. 

Họ cung cấp hỗ trợ 24/7, giải quyết các câu hỏi thường gặp, thay đổi chính sách và thắc mắc về thủ tục bất cứ khi nào khách hàng cần trợ giúp.

Bán chéo và bán thêm được cá nhân hóa

Chatbot là hình thức AI phổ biến nhất trong bán hàng – chúng có thể phân tích hồ sơ khách hàng và lịch sử tương tác để đề xuất các sản phẩm bảo hiểm hoặc nâng cấp chính sách có liên quan. 

Ví dụ, nếu khách hàng vừa thêm một tài xế tuổi teen vào hợp đồng bảo hiểm ô tô của mình, chatbot có thể đề xuất một hợp đồng bảo hiểm chung để bảo vệ trách nhiệm pháp lý tốt hơn.

Hỗ trợ phát hiện gian lận

Để cảnh giác với những điểm không nhất quán, chatbot có thể đánh dấu các hoạt động đáng ngờ trong quá trình gửi khiếu nại và cảnh báo nhân viên thực hiện điều tra thêm. 

Bằng cách tận dụng AI để phát hiện các mô hình bất thường, họ sẽ bổ sung thêm một lớp bảo mật chống lại các khiếu nại gian lận, giúp các công ty bảo hiểm tránh khỏi những tổn thất tiềm ẩn.

Trải nghiệm Onboarding liền mạch

Chào đón khách hàng mới là điều rất quan trọng. Chatbot hướng dẫn họ trong quá trình gia nhập bằng cách:

• Giải thích các quyền lợi và lựa chọn bảo hiểm
• Thu thập thông tin cá nhân và thanh toán cần thiết
• Hỗ trợ thiết lập tài khoản và các tài liệu chính sách ban đầu

Hỗ trợ hiệu quả trong thời gian cao điểm

Vào những thời điểm nhu cầu cao – chẳng hạn như gia hạn hợp đồng bảo hiểm, mùa ghi danh hoặc sau các sự kiện lan rộng ảnh hưởng đến nhiều khách hàng – thì việc hỗ trợ ngay lập tức là rất quan trọng. 

Chatbot cung cấp quyền truy cập nhanh vào các dịch vụ hỗ trợ, trợ giúp nộp đơn yêu cầu bồi thường khẩn cấp và cung cấp thông tin cập nhật theo thời gian thực về nhiều loại bảo hiểm khác nhau như bảo hiểm y tế, bảo hiểm ô tô, v.v. 

Họ có thể xử lý lượng yêu cầu tăng đột biến mà không chậm trễ, đảm bảo khách hàng nhận được sự hỗ trợ kịp thời khi cần nhất.

So sánh chính sách

Với quá nhiều lựa chọn hiện có, việc lựa chọn chính sách phù hợp có thể rất khó khăn. 

Chatbot giúp khách hàng so sánh nhiều sản phẩm bảo hiểm với nhau, nêu bật những điểm khác biệt và lợi ích chính.

Công cụ đánh giá rủi ro động

Chatbot có thể đánh giá dữ liệu do người dùng cung cấp – như thói quen lái xe hoặc lối sống – để tính điểm rủi ro được cá nhân hóa. 

Sau đó, họ đề xuất các lựa chọn bảo hiểm phù hợp, liên kết chặt chẽ các giải pháp bảo hiểm với hồ sơ rủi ro của từng cá nhân. 

Giáo dục tương tác về bảo hiểm

Giải mã thuật ngữ bảo hiểm phức tạp bằng các hướng dẫn và câu đố tương tác. Chatbot sẽ hướng dẫn khách hàng về các điều khoản bảo hiểm và tùy chọn bảo hiểm theo cách hấp dẫn. 

Chatbot hỗ trợ đại lý

Không chỉ dành cho khách hàng – chatbot còn hỗ trợ các đại lý bảo hiểm. Chúng cung cấp quyền truy cập nhanh vào:

• Thông tin và chi tiết chính sách
• Tài liệu đào tạo và cập nhật
• Nguồn lực bán hàng trong các cuộc họp với khách hàng

Các chatbot nội bộ, giống như chatbot HR và trợ lý AI , đang ngày càng trở nên phổ biến hơn tại nơi làm việc. 

Bằng cách nâng cao năng suất và hiệu quả của nhân viên, các bot này có thể hỗ trợ dịch vụ khách hàng và kết quả bán hàng tốt hơn.

Cập nhật tuân thủ quy định

Việc theo kịp những thay đổi về quy định là rất quan trọng trong ngành bảo hiểm. 

Chatbot thông báo cho khách hàng về luật hoặc quy định mới ảnh hưởng đến chính sách của họ. Chúng hướng dẫn họ thông qua các bản cập nhật cần thiết để tuân thủ, đảm bảo cả khách hàng và công ty bảo hiểm đều cập nhật các yêu cầu pháp lý.

Hỗ trợ bản địa hóa và đa ngôn ngữ

Nhu cầu bảo hiểm mang tính toàn cầu và giao tiếp hiệu quả là chìa khóa. Chatbot cung cấp lời khuyên theo ngôn ngữ hoặc theo khu vực, giúp nhiều đối tượng khách hàng khác nhau có thể tiếp cận dịch vụ. 

Rốt cuộc, LLM - các chatbot được hỗ trợ có thể giao tiếp bằng hàng chục ngôn ngữ miễn phí. Ví dụ, ChatGPT cung cấp hơn 80 ngôn ngữ .

Hỗ trợ với các biểu mẫu phức tạp

Việc điền vào các biểu mẫu bảo hiểm phức tạp có thể rất khó khăn. Chatbot giúp việc này dễ dàng hơn bằng cách hướng dẫn người dùng điền biểu mẫu từng bước theo cách trò chuyện. 

Bằng cách chia nhỏ các tài liệu dài thành các câu hỏi đơn giản và cung cấp hỗ trợ theo thời gian thực, họ đơn giản hóa quy trình và giảm lỗi.

Waiverlyn, người gác cổng kỹ thuật số cho Waiver Group

Việc điều hướng các Chương trình Miễn trừ Medicaid là một thách thức lớn đối với các nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe – sự chậm trễ và sai sót có thể dẫn đến mất kinh phí hoặc các vấn đề về tuân thủ. 

Để giải quyết sự phức tạp này, Waiver Consulting Group đã yêu cầu Hanakano ( đối tác được chứng nhận bởi Botpress ) xây dựng một chatbot AI để đơn giản hóa quy trình cho cả nhóm của họ và khách hàng.

Waiverlyn xử lý các cuộc hẹn tư vấn, đánh giá khách hàng tiềm năng và đẩy nhanh quá trình tiếp nhận khách hàng – tất cả đều được tích hợp liền mạch vào công nghệ hiện có của công ty stack . 

Kết quả đến ngay lập tức và ấn tượng:

• Tăng 25% số lượng tư vấn
• Tăng 9x sự tham gia của khách truy cập
• Đạt được ROI đầy đủ trong 3 tuần

Đọc toàn bộ nghiên cứu tình huống: Lượng khách hàng tiềm năng tăng 25% của Waiver Group đã mang lại toàn bộ ROI sau 3 tuần.

Zurich tuyên bố Bot

Để giúp người dùng điều hướng các trang yêu cầu bồi thường bảo hiểm, Zurich cung cấp Bot yêu cầu bồi thường để hướng dẫn khách truy cập. 

Bot sẽ hỏi người dùng những câu hỏi để xác định nhu cầu của họ và hướng dẫn họ đến trang web thông tin chính xác hoặc kết nối họ với một nhân viên.

Molly, trợ lý ảo tại Sensely

Sensely bắt đầu trợ lý ảo của họ với mục đích sử dụng hẹp: truy cập các dịch vụ bảo hiểm y tế và các nguồn lực chăm sóc sức khỏe. 

Nhưng sau khi thành công với thiết kế ban đầu, Sensely đã mở rộng trợ lý AI của họ để bao gồm

• Kiểm tra triệu chứng và phân loại
• Cung cấp thư viện chăm sóc bản thân và sức khỏe
• Đánh giá rủi ro sức khỏe
• Theo dõi tình trạng bệnh mãn tính

Hỗ trợ khách hàng 24/7

Chatbot cung cấp hỗ trợ tức thời mọi lúc, giúp cải thiện sự hài lòng của khách hàng và giảm sự phụ thuộc vào nhân viên ngoài giờ làm việc.

Xử lý khiếu nại hợp lý

Chatbot hợp lý hóa quy trình khiếu nại bằng cách hướng dẫn người dùng từng bước trong suốt quá trình nộp đơn. 

Họ có thể xác minh tính đủ điều kiện yêu cầu bồi thường bằng cách tham chiếu chéo các chi tiết chính sách, thu thập các tài liệu cần thiết thông qua việc tải tệp lên và thậm chí cung cấp các bản cập nhật trạng thái theo thời gian thực. Tính năng tự động hóa này giúp giảm lỗi và tình trạng tắc nghẽn thường gặp trong quá trình xử lý yêu cầu bồi thường thủ công. 

Ví dụ, thay vì phải chờ đợi hoặc điều hướng trên các trang web phức tạp, khách hàng có thể nhanh chóng nộp đơn yêu cầu bồi thường tai nạn xe hơi bằng cách tương tác với chatbot, giúp tiết kiệm thời gian cho cả khách hàng và công ty bảo hiểm.

Hiệu quả chi phí và khả năng mở rộng

Bằng cách tự động hóa các tác vụ lặp đi lặp lại như trả lời câu hỏi thường gặp hoặc tra cứu chính sách, chatbot giúp giảm nhu cầu về các nhóm dịch vụ khách hàng lớn. 

Họ có thể xử lý hàng nghìn yêu cầu cùng lúc, cho phép các công ty bảo hiểm mở rộng dịch vụ của mình trong những thời kỳ cao điểm , chẳng hạn như thiên tai, mà không phải chịu thêm chi phí. 

Sự tham gia của khách hàng được cá nhân hóa

Chatbot sử dụng dữ liệu khách hàng, chẳng hạn như lịch sử tương tác và thông tin chi tiết về chính sách, để cung cấp trải nghiệm phù hợp. 

Họ có thể đề xuất phạm vi bảo hiểm bổ sung dựa trên lối sống của khách hàng, gửi lời nhắc gia hạn hợp đồng bảo hiểm hoặc cảnh báo khách hàng về các khoản tiết kiệm tiềm năng. 

Ví dụ, một chatbot có thể nhận thấy rằng khách hàng thường xuyên đi du lịch và đề xuất một gói bảo hiểm du lịch phù hợp.

Thông tin chi tiết dựa trên dữ liệu

Mỗi tương tác chatbot tạo ra dữ liệu có thể tiết lộ sở thích của khách hàng, các vấn đề phổ biến và khoảng cách dịch vụ. Sử dụng phân tích chatbot AI, các công ty bảo hiểm có thể xác định xu hướng, chẳng hạn như các câu hỏi thường gặp hoặc loại khiếu nại và điều chỉnh các dịch vụ của họ cho phù hợp. 

Ví dụ, nếu nhiều khách hàng hỏi về phạm vi bảo hiểm thiên tai, công ty bảo hiểm có thể sử dụng dữ liệu này để quảng bá các chính sách có liên quan hoặc phát triển các chính sách mới. 

Chatbot cũng cho phép theo dõi cảm xúc của khách hàng theo thời gian thực, giúp các công ty bảo hiểm điều chỉnh chiến lược truyền thông của mình một cách nhanh chóng.

1. Botpress

Botpress là một nền tảng chatbot AI đa năng, có thể tùy chỉnh và mở rộng vô tận. Nó luôn được cập nhật với những thông tin mới nhất LLM công cụ, đảm bảo chatbot và tác nhân AI của nó luôn được hỗ trợ bởi công nghệ mới nhất.

Botpress Cung cấp canvas kéo và thả trực quan cho các nhà phát triển, bản dịch tự động cho hơn 100 ngôn ngữ và khả năng tùy chỉnh vô tận. 

Nền tảng này bao gồm các tích hợp được xây dựng sẵn với phần mềm và kênh phổ biến nhất, nhưng cho phép các nhà phát triển kết nối bot của họ với bất kỳ cơ sở kiến thức hoặc nền tảng nội bộ nào. Khả năng mở rộng vô tận này làm cho Botpress một nền tảng tuyệt vời cho các tác nhân AI chuyên nghiệp, cấp doanh nghiệp. 

Công ty có hơn 750.000 bot đang hoạt động trong sản xuất tính đến tháng 6/2024, xử lý hơn 1 tỷ tin nhắn. Các chatbot AI của họ bao gồm dịch vụ khách hàng, nhân sự, CNTT, chính phủ, công nghệ, v.v.

Botpress đi kèm với một cộng đồng thịnh vượng. Nếu bạn đang tìm kiếm một nhà phát triển để xây dựng chatbot của mình, Botpress cung cấp một mạng lưới đối tác rộng lớn gồm các nhà xây dựng chuyên gia. Và hoạt động của họ Discord Cộng đồng 25.000 nhà xây dựng bot cung cấp quyền truy cập 24/7 cho các nhà phát triển khác. 

Tìm hiểu thông tin chi tiết về nền tảng được thực hiện đơn giản với các video hướng dẫn trên YouTube của họ và bởi các khóa học do chuyên gia quản lý của họ tại Botpress Academy.

Các tính năng chính 

• Phân tích nâng cao
• Có thể mở rộng vô tận - kết nối bot của bạn với bất kỳ nền tảng hoặc kênh nào
• Tích hợp dựng sẵn
• Bảo mật cấp quân sự
• Dịch tự động sang hơn 100+ ngôn ngữ

Giá

Botpress cung cấp cấp bậc Pay-As-You-Go (bao gồm gói miễn phí), Gói nhóm và Gói doanh nghiệp. 

Gói miễn phí đi kèm với 5 bot, 2000 tin nhắn đến mỗi tháng, dung lượng lưu trữ cơ sở dữ liệu vector 100MB và tín dụng AI $ 5. Mô hình Pay-As-You-Go cho phép người dùng mua các tiện ích bổ sung nhỏ khi họ mở rộng mức sử dụng - bạn có thể mua thêm 100.000 hàng bảng với giá 25 đô la CAD, thêm 5000 tin nhắn đến với giá 10 đô la CAD hoặc một bot bổ sung với giá 1 đô la CAD.

Kế hoạch nhóm bao gồm các tiện ích bổ sung trị giá 1000 đô la, nhưng được bán với giá 495 đô la / tháng. 

Gói doanh nghiệp hoàn toàn được tùy chỉnh cho một công ty riêng lẻ - mỗi công ty sẽ có nhu cầu chatbot khác nhau. Nó đi kèm với hỗ trợ chuyên dụng cấp cao và giảm giá khối lượng trên bảng.

2. IBM watsonx Assistant

IBM watsonx Assistant là một nền tảng AI đàm thoại được thiết kế để xây dựng trợ lý ảo và giọng nói cho các ứng dụng dịch vụ khách hàng. 

Nó tận dụng trí tuệ nhân tạo và các mô hình ngôn ngữ lớn để học hỏi từ các tương tác của khách hàng, nhằm cải thiện hiệu quả giải quyết vấn đề và giảm thời gian chờ đợi của khách hàng.

Không giống như các chatbot truyền thống, Watsonx Assistant có thể truy vấn các cơ sở kiến thức, tìm kiếm sự làm rõ hoặc báo cáo lên một tác nhân con người khi cần thiết. Nó có thể thích ứng để sử dụng trong các môi trường khác nhau, bao gồm thiết lập đám mây và tại chỗ.

Nền tảng này cũng cung cấp khả năng thoại, cho phép tích hợp vào các hệ thống hỗ trợ khách hàng qua điện thoại. IBM quảng bá Watsonx Assistant như một công cụ để nâng cao hiệu quả và hiệu quả của các tương tác dịch vụ khách hàng.

‍

Các tính năng chính 

• Hỗ trợ đại lý
• Tích hợp trí tuệ nhân tạo để hiểu khách hàng tốt hơn
• Một loạt các tích hợp với các công cụ hiện có
• Các biện pháp an ninh nâng cao
• Trình tạo trực quan để tạo chatbot dễ dàng mà không cần mã hóa mở rộng

Giá

IBM watson Assistant cung cấp gói miễn phí Lite, cũng như giá Doanh nghiệp. Cái sau hoàn toàn có thể tùy chỉnh cho các công ty - giá sẽ thay đổi dựa trên nhu cầu của họ.

Của họ Plus kế hoạch bao gồm chi phí cơ bản là 140 đô la USD mỗi tháng, với chi phí bổ sung cho nhiều tích hợp hơn, nhiều MAU hơn và nhiều RU hơn. 

3. Kore.ai

Kore.ai cung cấp một nền tảng chatbot AI đa diện được thiết kế cho các doanh nghiệp và doanh nghiệp nhỏ, nhằm nâng cao trải nghiệm của khách hàng, nhân viên và nhân viên. 

Nền tảng này nổi bật với cách tiếp cận không mã, cho phép người dùng tạo trợ lý ảo thông minh (IVA) mà không cần kỹ năng viết mã. Nó cũng cung cấp các tùy chọn mã thấp để tùy chỉnh sâu hơn.

Kore.ai cũng tập trung vào bảo mật và tuân thủ, rất quan trọng đối với các lĩnh vực nhạy cảm như ngân hàng và chăm sóc sức khỏe. Các công cụ phân tích và báo cáo cung cấp thông tin chi tiết để tối ưu hóa các chiến lược dịch vụ khách hàng. 

Khả năng thích ứng của nền tảng trên các ngành khác nhau, từ ngân hàng đến chăm sóc sức khỏe, giúp các doanh nghiệp hợp lý hóa các quy trình và tăng cường tương tác với khách hàng. Kore.aiTùy chọn dùng thử miễn phí của các công ty cho phép các công ty đánh giá sự phù hợp của nền tảng với nhu cầu cụ thể của họ. 

Chung Kore.ai định vị mình là một giải pháp toàn diện để tạo và quản lý các tương tác khách hàng dựa trên AI, nhằm nâng cao hiệu quả và sự hài lòng của khách hàng trên các lĩnh vực khác nhau.

Các tính năng chính 

• Hỗ trợ hơn 120 ngôn ngữ và kênh
• Các bot được tạo sẵn cho các ngành công nghiệp khác nhau
• Quản lý hộp thoại nâng cao

Giá

Kore.ai cung cấp hai gói định giá: Tiêu chuẩn và Doanh nghiệp. Họ không bao gồm một mức giá đã đặt cho một trong hai gói, thay vào đó cung cấp một dịch vụ tùy chỉnh cho người dùng của họ. 

Gói Enterprise của họ bao gồm tất cả các dịch vụ Tiêu chuẩn của họ, cũng như thông báo không giới hạn, đối thoại không giới hạn trong trình tạo của họ, Câu hỏi thường gặp không giới hạn và tăng từ 200 lên 1200 giới hạn tốc độ yêu cầu mỗi phút. 

4. Dialogflow

Dialogflow là một nền tảng chatbot AI do Google phát triển, cung cấp hai phiên bản: Dialogflow CX (nâng cao) và Dialogflow ES (tiêu chuẩn). 

Nó tạo điều kiện cho khách hàng tự phục vụ 24/7 thông qua các trợ lý ảo và hệ thống phản hồi bằng giọng nói tương tác (IVR) có khả năng xử lý các tác vụ và truy vấn thông thường, đồng thời cung cấp chuyển đổi liền mạch cho các tác nhân con người cho các vấn đề phức tạp. 

DialogflowTính linh hoạt của nó cho phép nhiều hình thức đàm thoại trên nhiều nền tảng khác nhau, đảm bảo phản hồi tức thì, chính xác cho các truy vấn phổ biến.

Đối với sự lựa chọn của nó LLMs, Dialogflow luôn được xây dựng trên Google AI.

Dialogflow cũng nhấn mạnh tính dễ quản lý và khả năng mở rộng, hỗ trợ một loạt các trường hợp sử dụng như voicebot để tương tác với khách hàng và chatbot cho các tương tác B2C. 

Các tính năng chính 

• Triển khai đa kênh
• Hỗ trợ đa ngôn ngữ và hỗ trợ 30+ ngôn ngữ
• Trình tạo luồng trực quan
• Mô hình dữ liệu dựa trên trạng thái để quản lý dòng hội thoại

Giá

Dialogflow được định giá hàng tháng, giống như các trình tạo chatbot khác, dựa trên phiên bản bạn chọn và số lượng yêu cầu được thực hiện cho chatbot của bạn mỗi tháng. 

Dialogflow ES (Essentials) và Dialogflow CX cung cấp các tính năng khác nhau – tính năng sau hỗ trợ tối đa 20 luồng và mô hình hội thoại độc lập có thể phát hiện đường vòng cuộc trò chuyện. Nó cũng cho phép các nhà xây dựng giảm 30% thời gian phát triển với trình tạo trực quan. 

5. Amazon Lex

Amazon Lex là một dịch vụ toàn diện được thiết kế để xây dựng giao diện đàm thoại cho khách hàng trong các ứng dụng sử dụng cả giọng nói và văn bản.

Nền tảng này được cung cấp bởi công nghệ tương tự như Alexa của Amazon và có thể dễ dàng tích hợp với AWS Lambda và các dịch vụ khác của Amazon. 

Amazon Lex Chatbot sẽ làm việc với ý định, lời nói và vị trí để cung cấp thực hiện yêu cầu cho người dùng của họ.Là một dịch vụ được quản lý hoàn toàn, nó cũng loại bỏ nhu cầu người dùng quản lý cơ sở hạ tầng. 

Với Amazon Lex V2, dịch vụ nâng cao khả năng của mình, cung cấp giao diện hội thoại trực quan và linh hoạt hơn nữa, tích hợp dễ dàng với các dịch vụ AWS và đơn giản hóa việc tạo bot – mà không cần chuyên môn về deep learning. 

Các tính năng chính 

• Tích hợp với các dịch vụ khác của Amazon
• Tính năng giọng nói nâng cao
• Trình tạo cuộc hội thoại kéo và thả
• Tăng độ chính xác nhận dạng giọng nói

Giá

Amazon Lex thay đổi ứng dụng khách dựa trên số lượng yêu cầu API giọng nói hoặc văn bản do bot xử lý. Ví dụ: 1000 yêu cầu giọng nói trong một tháng sẽ có giá 4 đô la.

1. Xác định mục tiêu của bạn

Quyết định xem chatbot bảo hiểm của bạn nên thực hiện những gì. Nó có hướng dẫn khách truy cập trang web đến đúng trang không? Hay hướng dẫn họ đến đúng trang, giúp họ điền vào biểu mẫu và cung cấp dịch vụ theo dõi? 

Mục tiêu của bạn sẽ định hình mọi thứ, từ các tính năng bạn ưu tiên cho đến loại chatbot bạn lựa chọn. 

Hầu hết các chatbot hiện nay đều là tác nhân LLM – phần mềm sử dụng các mô hình ngôn ngữ lớn để có tính linh hoạt, xử lý nội dung và xử lý ngôn ngữ tự nhiên tích hợp.

Các mục tiêu được xác định rõ ràng sẽ hướng dẫn việc thiết kế quy trình làm việc và lựa chọn nền tảng tốt nhất để triển khai.

2. Chọn nền tảng AI phù hợp

Việc lựa chọn từ nhiều nền tảng chatbot AI là rất quan trọng. Hãy tìm một nền tảng phù hợp với nhu cầu kinh doanh của bạn, với các tính năng như:

• Tùy chỉnh để điều chỉnh khả năng của chatbot cho phù hợp với các trường hợp sử dụng cụ thể.
• Tùy chọn tích hợp để kết nối liền mạch với CRM, hệ thống quản lý khiếu nại và các công cụ khác.
• Các khuôn khổ không phụ thuộc vào LLM mang lại sự linh hoạt khi lựa chọn mô hình AI của bạn.

Một nền tảng tốt sẽ đảm bảo chatbot của bạn có thể mở rộng quy mô và thích ứng khi nhu cầu của bạn tăng lên.

3. Tích hợp các hệ thống cốt lõi

Các chatbot bảo hiểm phát triển mạnh khi được kết nối với các công cụ phù hợp. Đảm bảo chatbot của bạn tích hợp với:

• Các nền tảng CRM như HubSpot và Salesforce để quản lý dữ liệu khách hàng.
• Hệ thống quản lý khiếu nại để cập nhật trạng thái theo thời gian thực.
• Công cụ quản lý tài liệu để xử lý các hồ sơ liên quan đến khiếu nại.
• Các nền tảng phân tích như Google Analytics để đo lường hiệu suất và hiểu rõ hơn về hành vi của người dùng.

Những tích hợp này đảm bảo chatbot của bạn trở thành một phần có giá trị trong cơ sở hạ tầng bảo hiểm tổng thể của bạn.

4. Xây dựng và kiểm tra kỹ lưỡng

Phát triển quy trình làm việc, kịch bản hội thoại và phản hồi của chatbot để phù hợp với mục tiêu của bạn. Sử dụng các công cụ thử nghiệm để mô phỏng tương tác thực tế với khách hàng, xác định khoảng cách về hiệu suất hoặc khả năng sử dụng.

Lặp lại quy trình này, tinh chỉnh phản hồi và khả năng dựa trên phản hồi và kết quả thử nghiệm.

Để được hỗ trợ thêm về việc xây dựng, hãy xem:

• Bài viết của chúng tôi về cách xây dựng chatbot AI
• Botpress Academy
• Kênh YouTube của chúng tôi có các video hướng dẫn

5. Triển khai và giám sát hiệu suất

Sau khi hoạt động, hãy theo dõi chặt chẽ các tương tác của chatbot bằng các công cụ phân tích tích hợp. Theo dõi các số liệu như độ chính xác của phản hồi, mức độ hài lòng của người dùng và tỷ lệ hoàn thành nhiệm vụ.

Thực hiện những cải tiến liên tục theo thời gian, có thể là điều chỉnh lời nhắc, tinh chỉnh quy trình làm việc hoặc thêm tính năng mới.

Nếu bạn mới triển khai chatbot, sẽ rất hữu ích nếu làm việc với nhóm Quản lý thành công khách hàng mạnh. Hãy tìm kiếm các dịch vụ CSM khi chọn nền tảng chatbot.