O sector dos seguros está repleto de papelada, de caminhos obscuros e de intermináveis idas e vindas. Mesmo as tarefas mais simples podem parecer um labirinto.
Felizmente, os chatbots com IA podem ultrapassar estas complexidades. Simplificar os pedidos de indemnização, orientar os utilizadores, avaliar as necessidades e marcar reuniões são tarefas que lhes competem.
Interessado em começar com um chatbot de seguros? Aqui está tudo o que precisa de saber.
O que é um chatbot de seguros?
Um chatbot de seguros é um assistente alimentado por IA concebido para ajudar os utilizadores a navegar nos serviços de seguros. Fornece respostas instantâneas a perguntas, como detalhes da apólice, estado dos sinistros ou cálculos de prémios.
Estes chatbots podem gerir o apoio ao cliente, recomendar opções de cobertura e simplificar a apresentação de pedidos de indemnização.
Os chatbots de seguros podem variar desde simples interfaces de IA de conversação a agentesLLM avançados, completando fluxos de trabalho completos com IA agêntica. Estes agentes de IA podem prever a rotatividade dos empregados, otimizar a programação e extrair análises de dados de várias bases de dados.
16 Casos de utilização de chatbots de seguros
Orientação política imediata
Navegar pelas letras miúdas das apólices de seguro pode ser assustador.
Os chatbots simplificam este processo, fornecendo respostas imediatas sobre os limites de cobertura, os detalhes dos prémios e as especificidades das apólices, ajudando os clientes a compreender os seus planos com facilidade.
Processamento eficiente de pedidos de indemnização
Os chatbots guiam os utilizadores passo a passo através da apresentação de pedidos de indemnização, ajudam no carregamento de documentos e oferecem actualizações de estado em tempo real.
Ao automatizar estes processos, reduzem os erros e aceleram as resoluções, transformando uma tarefa entediante numa experiência tranquila. Apresentar um pedido de indemnização não tem de ser uma dor de cabeça.
Geração e qualificação de leads
A geração de contactos é morosa. É um ajuste perfeito para a inteligência artificial, com a geração de leads de IA a tornar-se cada vez mais popular.
Os chatbots envolvem os potenciais clientes diretamente no seu sítio Web ou aplicação, recolhendo informações essenciais e qualificando as oportunidades para a sua equipa de vendas. Fazem perguntas específicas para identificar potenciais clientes de alta qualidade, uma parte essencial de um funil de vendas melhorado por IA.
Renovações e lembretes automatizados
Nunca deixe uma apólice caducar sem ser notada. Os chatbots enviam lembretes automáticos para renovações, fornecem cotações para cobertura actualizada e até processam transacções de renovação.
Apoio ao cliente 24/7
Quando os clientes têm perguntas à meia-noite, quem responde? Os chatbots.
Prestando assistência 24 horas por dia, tratam de perguntas frequentes, alterações de políticas e questões processuais sempre que os clientes precisam de ajuda.
Cross-Selling e Upselling personalizados
Os chatbots são a forma mais comum de IA para vendas - podem analisar os perfis dos clientes e o histórico de interações para sugerir produtos de seguros relevantes ou actualizações de apólices.
Por exemplo, se um cliente acabou de adicionar um condutor adolescente à sua apólice de automóvel, o chatbot pode recomendar uma apólice de cobertura para uma proteção de responsabilidade extra.
Apoio à deteção de fraudes
Vigilantes contra inconsistências, os chatbots podem assinalar actividades suspeitas durante a apresentação de pedidos de indemnização e alertar os agentes humanos para uma investigação mais aprofundada.
Ao tirar partido da IA para detetar padrões invulgares, acrescentam uma camada extra de segurança contra pedidos de indemnização fraudulentos, poupando as seguradoras a potenciais perdas.
Experiência de integração sem falhas
Dar as boas-vindas aos novos clientes é crucial. Os chatbots guiam-nos através do processo de integração:
- Explicação das prestações e opções de cobertura
- Recolha das informações pessoais e de pagamento necessárias
- Assistência na configuração da conta e nos documentos iniciais da apólice
Apoio eficiente durante os períodos de pico
Em alturas de grande procura - como renovações de apólices, épocas de inscrição ou após eventos generalizados que afectem muitos clientes - a assistência imediata é crucial.
Os chatbots fornecem um acesso rápido aos serviços de apoio, ajudam na apresentação de pedidos de indemnização urgentes e oferecem actualizações em tempo real sobre vários tipos de seguros, como o médico, automóvel e outros.
Podem lidar com um aumento de pedidos de informação sem atrasos, assegurando que os clientes recebem assistência atempada quando esta é mais necessária.
Comparações de políticas
Com tantas opções disponíveis, escolher a apólice correta pode ser uma tarefa difícil.
Os chatbots ajudam os clientes a comparar vários produtos de seguros lado a lado, destacando as principais diferenças e benefícios.
Ferramentas dinâmicas de avaliação de riscos
Os chatbots podem avaliar os dados fornecidos pelo utilizador - como hábitos de condução ou escolhas de estilo de vida - para calcular pontuações de risco personalizadas.
Em seguida, sugerem opções de cobertura adaptadas, alinhando as soluções de seguro com os perfis de risco individuais.
Educação interactiva sobre seguros
Desmistifique o jargão complexo dos seguros com tutoriais e questionários interactivos. Os chatbots educam os clientes sobre termos de seguros e opções de cobertura de uma forma envolvente.
Chatbots de apoio ao agente
Não apenas para os clientes - os chatbots também ajudam os agentes de seguros. Proporcionam um acesso rápido a:
- Informações e pormenores sobre a apólice
- Materiais de formação e actualizações
- Recursos comerciais durante as reuniões com os clientes
Os chatbots internos, como os chatbots de RH e os assistentes de IA, estão a tornar-se cada vez mais populares no local de trabalho.
Ao aumentar a produtividade e a eficácia dos agentes, estes bots podem contribuir para melhorar o serviço ao cliente e os resultados das vendas.
Actualizações de Conformidade Regulamentar
Manter-se a par das alterações regulamentares é vital no sector dos seguros.
Os chatbots informam os clientes sobre novas leis ou regulamentos que afectam as suas apólices. Orientam-nos através das actualizações necessárias para se manterem em conformidade, assegurando que tanto o cliente como a seguradora estão actualizados em relação aos requisitos legais.
Suporte localizado e multilingue
As necessidades de seguros são globais e a comunicação eficaz é fundamental. Os chatbots oferecem aconselhamento específico por idioma ou região, tornando os serviços acessíveis a uma base de clientes diversificada.
Afinal de contas, os chatbots com LLM podem comunicar em dezenas de línguas gratuitamente. ChatGPTA Internet, por exemplo, oferece mais de 80 idiomas.
Assistência com formulários complexos
O preenchimento de formulários de seguros complexos pode ser complicado. Os chatbots facilitam este processo, guiando os utilizadores através dos formulários, passo a passo, de uma forma conversacional.
Ao subdividir documentos extensos em perguntas simples e ao oferecer assistência em tempo real, simplificam o processo e reduzem os erros.
Exemplos de Chatbots nos seguros
Waiverlyn, o concierge digital do Grupo Waiver
A navegação nos programas de isenção do Medicaid é um desafio de alto risco para os prestadores de cuidados de saúde - atrasos e erros podem levar a perdas de financiamento ou a problemas de conformidade.
Para fazer face a esta complexidade, o Waiver Consulting Group pediu à Hanakano (um parceiro certificado pela Botpress) que criasse um chatbot de IA para simplificar os processos, tanto para a sua equipa como para os seus clientes.
A Waiverlyn trata das marcações de consultas, qualifica os contactos e acelera a integração dos clientes - tudo isto integrado na tecnologia existente da empresa stack.
Os resultados foram imediatos e impressionantes:
- Aumento de 25% nas consultas
- Aumento de 9x no envolvimento dos visitantes
- ROI total alcançado em 3 semanas
Leia o estudo de caso completo: O aumento de 25% nos contactos do Waiver Group proporcionou um ROI total após 3 semanas.
Bot de sinistros Zurich
Para ajudar os utilizadores a navegar nas suas páginas de reclamações de seguros, a Zurich oferece um Bot de reclamações para orientar os visitantes.
O Bot faz perguntas aos utilizadores para determinar as suas necessidades e encaminha-os para a página Web com as informações corretas ou estabelece a ligação com um agente humano.
Molly, a assistente virtual da Sensely
A Sensely começou o seu assistente virtual com um caso de utilização restrito: aceder a serviços de seguros de saúde e recursos de saúde.
Mas depois de ter tido sucesso com o seu projeto inicial, a Sensely expandiu o seu assistente de IA para incluir
- Verificação dos sintomas e triagem
- Oferecer uma biblioteca de cuidados pessoais e de bem-estar
- Avaliação dos riscos para a saúde
- Monitorização das doenças crónicas
Benefícios dos Chatbots nos seguros
Apoio ao cliente 24/7
Os chatbots fornecem assistência instantânea em qualquer altura, melhorando a satisfação do cliente e reduzindo a dependência de agentes humanos fora do horário de expediente.
Processamento simplificado de pedidos de indemnização
Os chatbots simplificam os processos de sinistros, guiando os utilizadores passo a passo através dos procedimentos de apresentação de pedidos.
Podem verificar a elegibilidade dos sinistros através de referências cruzadas aos detalhes da apólice, recolher os documentos necessários através do carregamento de ficheiros e até fornecer actualizações de estado em tempo real. Esta automatização reduz os erros e os estrangulamentos comuns no tratamento manual dos sinistros.
Por exemplo, em vez de esperar em espera ou navegar em sítios Web complexos, um cliente pode apresentar rapidamente um pedido de indemnização por acidente automóvel interagindo com o chatbot, poupando tempo tanto para o cliente como para a seguradora.
Eficiência de custos e escalabilidade
Ao automatizar tarefas repetitivas, como responder a perguntas frequentes ou consultar políticas, os chatbots reduzem a necessidade de grandes equipas de apoio ao cliente.
Podem tratar milhares de pedidos de informação em simultâneo, permitindo que as seguradoras aumentem os seus serviços durante períodos de pico, como catástrofes naturais, sem incorrer em custos adicionais.
Envolvimento personalizado do cliente
Os chatbots utilizam os dados dos clientes, como o histórico de interações e os detalhes das políticas, para proporcionar experiências personalizadas.
Podem recomendar coberturas adicionais com base no estilo de vida de um cliente, enviar lembretes para a renovação de apólices ou alertar os clientes para potenciais poupanças.
Por exemplo, um chatbot pode aperceber-se de que um cliente viaja frequentemente e sugerir um plano de seguro de viagem personalizado.
Insights baseados em dados
Cada interação com o chatbot gera dados que podem revelar as preferências do cliente, problemas comuns e lacunas no serviço. Utilizando a análise de chatbot com IA, as seguradoras podem identificar tendências, como perguntas frequentes ou tipos de reclamações, e ajustar as suas ofertas em conformidade.
Por exemplo, se muitos clientes perguntarem sobre a cobertura de catástrofes naturais, as seguradoras podem utilizar estes dados para promover apólices relevantes ou desenvolver novas apólices.
Os chatbots também permitem monitorizar em tempo real o sentimento dos clientes, permitindo às seguradoras adaptar rapidamente as suas estratégias de comunicação.
Melhores plataformas de chatbot de seguros
Existem muitas plataformas de chatbot de IA concebidas para fornecedores de seguros, desde opções de código aberto a conjuntos de nível empresarial. Algumas focam-se no apoio ao cliente, enquanto outras podem lidar com reclamações, gestão de apólices e qualificação de leads.
A melhor plataforma está alinhada com os seus objectivos comerciais. Procure uma que tenha as capacidades, caraterísticas e preços que satisfaçam as suas necessidades específicas.
1. Botpress
Botpress é uma plataforma de chatbot de IA versátil, infinitamente personalizável e extensível. Está sempre actualizada com os mais recentes motores LLM , garantindo que os seus chatbots e agentes de IA são sempre alimentados pela tecnologia mais recente.
Botpress oferece uma tela visual de arrastar e largar para os programadores, traduções automáticas para mais de 100 idiomas e uma capacidade de personalização infinita.
A plataforma inclui integrações pré-construídas para os softwares e canais mais populares, mas permite que os desenvolvedores conectem seu bot a qualquer base de conhecimento ou plataforma interna. Essa extensibilidade infinita torna o Botpress uma excelente plataforma para agentes de IA profissionais e de nível empresarial.
A empresa tem mais de 750.000 bots activos em produção em junho de 2024, processando mais de mil milhões de mensagens. Os seus chatbots de IA abrangem o serviço ao cliente, RH, TI, governos, tecnologia e muito mais.
Botpress vem com uma comunidade próspera. Se estiver à procura de um programador para construir o seu chatbot, o Botpress oferece uma extensa rede de parceiros de especialistas em construção. E a sua comunidade ativa Discord de 25.000 criadores de bots fornece acesso 24/7 a outros criadores.
Aprender os meandros da plataforma é simples com os seus tutoriais em vídeo no YouTube e com os seus cursos seleccionados por especialistas em Botpress Academy.
Características principais
- Análises avançadas
- Extensível sem fim - ligue o seu bot a qualquer plataforma ou canal
- Integrações pré-construídas
- Segurança de nível militar
- Tradução automática para mais de 100 idiomas
Preços
Botpress oferece um nível "Pay-As-You-Go" (que inclui um plano gratuito), um plano de equipa e um plano empresarial.
O plano gratuito inclui 5 bots, 2000 mensagens recebidas por mês, 100MB de armazenamento de base de dados vetorial e $5 de crédito de IA. O modelo Pay-As-You-Go permite que os utilizadores comprem pequenos add-ons à medida que aumentam a sua utilização - pode comprar mais 100.000 linhas de tabela por $25 CAD, mais 5000 mensagens recebidas por $10 CAD ou mais um bot por $1 CAD.
O Plano de Equipa inclui 1000 dólares de suplementos, mas é vendido por 495 dólares/mês.
O Plano Enterprise é totalmente personalizado para uma empresa individual - cada uma terá diferentes necessidades de chatbot. É fornecido com suporte dedicado de alto nível e descontos por volume em todas as áreas.
2. IBM watsonx Assistant
IBM watsonx Assistant é uma plataforma de IA de conversação concebida para criar assistentes virtuais e de voz para aplicações de serviço ao cliente.
Utiliza a inteligência artificial e modelos linguísticos de grande dimensão para aprender com as interacções dos clientes, com o objetivo de melhorar a eficiência da resolução de problemas e reduzir os tempos de espera dos clientes.
Ao contrário dos chatbots tradicionais, o watsonx Assistant pode consultar bases de conhecimento, procurar esclarecimentos ou encaminhar para um agente humano, conforme necessário. É adaptável para utilização em vários ambientes, incluindo configurações na nuvem e no local.
A plataforma também oferece capacidades de voz, permitindo a integração em sistemas telefónicos de apoio ao cliente. A IBM promove o Watsonx Assistant como uma ferramenta para melhorar a eficiência e a eficácia das interacções de serviço ao cliente.
Características principais
- Assistência a agentes
- Integração da inteligência artificial para uma melhor compreensão do cliente
- Uma gama de integrações com ferramentas existentes
- Medidas de segurança reforçadas
- Um construtor visual para a criação fácil de chatbots sem necessidade de codificação extensiva
Preços
O IBM watson Assistant oferece um plano Lite gratuito, bem como um preço Enterprise. Este último é totalmente personalizável para as empresas - o preço varia consoante as suas necessidades.
O seu plano Plus inclui um custo base de $140 USD por mês, com custos adicionais para mais integrações, MAUs adicionais e RUs adicionais.
3. Kore.ai
Kore.ai fornece uma plataforma de chatbot de IA multifacetada concebida para empresas e pequenos negócios, com o objetivo de melhorar as experiências dos clientes, funcionários e agentes.
A plataforma destaca-se pela sua abordagem sem código, permitindo aos utilizadores criar assistentes virtuais inteligentes (IVAs) sem conhecimentos de programação. Também oferece opções de baixo código para uma personalização mais profunda.
Kore.ai também se centra na segurança e na conformidade, cruciais para sectores sensíveis como a banca e os cuidados de saúde. As ferramentas de análise e de elaboração de relatórios fornecem informações para otimizar as estratégias de serviço ao cliente.
A adaptabilidade da plataforma a diferentes sectores, desde a banca aos cuidados de saúde, ajuda as empresas a simplificar os processos e a melhorar as interacções com os clientes. Kore.aiA opção de avaliação gratuita do 's permite às empresas avaliar a adequação da plataforma às suas necessidades específicas.
De um modo geral, o Kore.ai posiciona-se como uma solução abrangente para criar e gerir interacções com os clientes baseadas em IA, com o objetivo de melhorar a eficiência e a satisfação dos clientes em vários sectores.
Características principais
- Suporte para mais de 120 idiomas e canais
- Bots pré-construídos para vários sectores
- Gestão avançada do diálogo
Preços
Kore.ai oferece dois planos de preços: Standard e Enterprise. Não incluem um preço fixo para nenhum dos planos, oferecendo em vez disso um serviço personalizado para os seus utilizadores.
O plano Enterprise inclui todas as ofertas Standard, bem como notificações ilimitadas, diálogos ilimitados no construtor, FAQs ilimitadas e um aumento do limite de 200 para 1200 pedidos por minuto.
4. Dialogflow
Dialogflow é uma plataforma de chatbot de IA desenvolvida pela Google, que oferece duas edições: Dialogflow CX (avançada) e Dialogflow ES (standard).
Facilita o autosserviço ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, através de agentes virtuais e de sistemas de resposta interactiva por voz (IVR) capazes de tratar tarefas e questões de rotina, ao mesmo tempo que proporcionam uma transição sem problemas para agentes humanos no caso de questões complexas.
Dialogflowpermite muitas formas de conversação em várias plataformas, garantindo respostas instantâneas e precisas a perguntas comuns.
Quanto à sua escolha de LLMs, Dialogflow é sempre construído com base na IA da Google.
Dialogflow também dá ênfase à facilidade de gestão e à escalabilidade, suportando uma vasta gama de casos de utilização, como os voicebots para o envolvimento do cliente e os chatbots para interacções B2C.
Características principais
- Implementação omnicanal
- Suporte multilingue e mais de 30 idiomas suportados
- Criador de fluxo visual
- Modelos de dados baseados no estado para gerir fluxos de conversação
Preços
Dialogflow tem um preço mensal, tal como outros construtores de chatbots, com base na edição que escolher e no número de pedidos que são feitos ao seu chatbot em cada mês.
Dialogflow ES (Essentials) e Dialogflow CX oferecem características diferentes - este último suporta até 20 fluxos de conversação independentes e modelos que podem detetar desvios de conversação. Também permite que os construtores reduzam o tempo de desenvolvimento em 30% com um construtor visual.
5. Amazon Lex
Amazon Lex é um serviço abrangente concebido para criar interfaces de conversação para clientes em aplicações que utilizam voz e texto.
A plataforma é alimentada pela mesma tecnologia que a Alexa da Amazon e pode ser facilmente integrada com AWS Lambda e outros serviços da Amazon.
Amazon Lex Os chatbots irão trabalhar com intenções, expressões e slots para fornecer o cumprimento de pedidos aos seus utilizadores. Como um serviço totalmente gerido, também elimina a necessidade de os utilizadores gerirem a infraestrutura.
Com o Amazon Lex V2, o serviço melhora as suas capacidades, oferecendo interfaces de conversação ainda mais intuitivas e flexíveis, integrando-se facilmente com os serviços AWS e simplificando a criação de bots - sem necessidade de conhecimentos de aprendizagem profunda.
Características principais
- Integração com outros serviços da Amazon
- Funcionalidades de voz avançadas
- Construtor de conversas de arrastar e largar
- Maior precisão no reconhecimento de voz
Preços
Amazon Lex altera os clientes com base no número de pedidos de API de voz ou texto processados pelo bot. Por exemplo, 1000 pedidos de voz num mês custariam 4 dólares.
Como implementar um Chatbot de seguros em 5 passos
A implementação de um chatbot para seguros pode parecer esmagadora no início. As complexidades de criar, implantar e monitorar um chatbot podem parecer assustadoras.
Mas a melhor maneira de avançar é começar a construir um plano claro para implementar e otimizar o seu chatbot. Quando dividido em etapas - e orientado por uma equipa CSM experiente - a implementação está a apenas algumas semanas de distância.
Eis como começar:
1. Defina os seus objectivos
Decida o que o seu chatbot de seguros deve fazer. É direcionar os visitantes do site para a página certa? Ou está a direccioná-los para a página certa, ajudando-os a preencher o formulário e oferecendo serviços de acompanhamento?
Os seus objectivos vão moldar tudo, desde as caraterísticas a que dá prioridade ao tipo de chatbot que escolhe.
Atualmente, a maioria dos chatbots são agentesLLM - software que utiliza grandes modelos de linguagem para flexibilidade, tratamento de conteúdos e processamento de linguagem natural incorporado.
Objectivos claramente definidos orientarão a conceção dos fluxos de trabalho e a seleção da melhor plataforma para a implementação.
2. Selecionar a plataforma de IA correta
É fundamental escolher entre a vasta gama de plataformas de chatbot com IA. Procure uma que se alinhe com as necessidades do seu negócio, com caraterísticas como:
- Personalização para adaptar as capacidades do chatbot a casos de utilização específicos.
- Opções de integração para uma ligação perfeita com CRM, sistemas de gestão de sinistros e outras ferramentas.
- LLM-Quadros agnósticos para flexibilidade na escolha do seu modelo de IA.
Uma boa plataforma garante que o seu chatbot pode escalar e adaptar-se à medida que as suas necessidades aumentam.
3. Integrar os sistemas principais
Os chatbots de seguros prosperam quando estão ligados às ferramentas certas. Certifique-se de que o seu chatbot se integra com:
- Plataformas de CRM como a HubSpot e a Salesforce para gerir os dados dos clientes.
- Sistemas de gestão de sinistros para actualizações do estado em tempo real.
- Ferramentas de gestão de documentos para tratar dos ficheiros relacionados com os sinistros.
- Plataformas analíticas como Google Analytics para medir o desempenho e obter informações sobre o comportamento dos utilizadores.
Estas integrações garantem que o seu chatbot se torna uma parte valiosa da sua infraestrutura global de seguros.
4. Construir e testar exaustivamente
Desenvolva os fluxos de trabalho, os guiões de conversação e as respostas do chatbot para os alinhar com os seus objectivos. Utilize ferramentas de teste para simular interações reais com os clientes, identificando lacunas no desempenho ou na usabilidade.
Iterar este processo, aperfeiçoando as respostas e as capacidades com base no feedback e nos resultados dos testes.
Para obter mais apoio sobre a construção, consulte:
- O nosso artigo sobre como criar um chatbot com IA
- Botpress Academy
- O nosso canal do YouTube com vídeos de instruções
5. Implementar e monitorizar o desempenho
Uma vez em funcionamento, monitorize de perto as interações do seu chatbot utilizando as ferramentas de análise incorporadas. Acompanhe métricas como a precisão das respostas, a satisfação do utilizador e as taxas de conclusão de tarefas.
Faça melhorias iterativas ao longo do tempo, quer se trate de ajustar os avisos, aperfeiçoar os fluxos de trabalho ou adicionar novas funcionalidades.
Se for novo na implementação de um chatbot, será útil trabalhar com uma forte equipa de Gestão do Sucesso do Cliente. Procure ofertas de CSM ao escolher uma plataforma de chatbot.
Implementar um Chatbot no próximo mês
As companhias de seguros estão a utilizar chatbots com IA para simplificar os pedidos de indemnização, prestar assistência aos clientes 24 horas por dia, 7 dias por semana e personalizar as recomendações de apólices - tudo isto enquanto reduzem os custos e melhoram a eficiência.
Botpress é a plataforma de nível empresarial para a criação de chatbots e agentes de IA personalizados.
Com integrações poderosas, ferramentas fáceis de desenvolver e segurança de topo, pode automatizar processos e melhorar as experiências dos clientes sem problemas.
Comece a construir hoje. É grátis.
Ou fale com a nossa equipa para saber mais.
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