Complete gids voor AI-chatbots in het verzekeringswezen (2025)

Directe richtlijnen voor beleid

Navigeren door de kleine lettertjes van verzekeringspolissen kan ontmoedigend zijn. 

Chatbots vereenvoudigen dit door onmiddellijk antwoord te geven op vragen over dekkingslimieten, premiegegevens en polisgegevens, zodat klanten hun plannen gemakkelijk kunnen begrijpen.

Efficiënte verwerking van claims

Chatbots begeleiden gebruikers stap voor stap bij het indienen van claims, helpen bij het uploaden van documenten en bieden realtime statusupdates. 

Door deze processen te automatiseren worden fouten verminderd en oplossingen versneld, waardoor een vervelende taak verandert in een soepele ervaring. Een claim indienen hoeft geen hoofdpijn te zijn. 

Leadgeneratie en kwalificatie

Leadgeneratie is tijdrovend. Het past perfect bij kunstmatige intelligentie, nu AI-leadgeneratie steeds populairder wordt.

Chatbots betrekken potentiële klanten direct op je website of app, verzamelen essentiële informatie en kwalificeren leads voor je verkoopteam. Ze stellen gerichte vragen om prospects van hoge kwaliteit te identificeren, een belangrijk onderdeel van een AI-ondersteunde sales funnel.

Geautomatiseerde verlengingen en herinneringen

Laat een polis nooit onopgemerkt verlopen. Chatbots sturen geautomatiseerde herinneringen voor vernieuwingen, bieden offertes voor bijgewerkte dekking en verwerken zelfs vernieuwingstransacties.

24/7 Klantenondersteuning

Als klanten om middernacht vragen hebben, wie geeft er dan antwoord? Chatbots. 

Ze bieden 24 uur per dag ondersteuning en behandelen FAQ's, beleidswijzigingen en procedurele vragen wanneer klanten hulp nodig hebben.

Gepersonaliseerde cross-selling en upselling

Chatbots zijn de meest voorkomende vorm van AI voor verkoop - ze kunnen klantprofielen en interactiegeschiedenis analyseren om relevante verzekeringsproducten of polisupgrades voor te stellen. 

Als een klant bijvoorbeeld net een tienerrijder aan zijn autoverzekering heeft toegevoegd, kan de chatbot een paraplupolis aanbevelen voor extra aansprakelijkheidsbescherming.

Ondersteuning bij fraudedetectie

Waakzaam voor inconsistenties kunnen chatbots verdachte activiteiten tijdens het indienen van claims signaleren en menselijke agenten waarschuwen voor verder onderzoek. 

Door gebruik te maken van AI om ongebruikelijke patronen te detecteren, voegen ze een extra beveiligingslaag toe tegen frauduleuze claims, waardoor verzekeraars mogelijke verliezen kunnen voorkomen.

Naadloze inwerkervaring

Het verwelkomen van nieuwe klanten is cruciaal. Chatbots begeleiden hen door het inwerkproces door:

• Uitleg over voordelen en dekkingsopties
• Verzamelen van noodzakelijke persoonlijke en betalingsgegevens
• Assisteren bij het instellen van accounts en initiële beleidsdocumenten

Efficiënte ondersteuning tijdens piekperioden

In tijden van grote vraag - zoals bij polisverlengingen, inschrijvingsperiodes of na wijdverspreide gebeurtenissen die veel klanten treffen - is onmiddellijke hulp cruciaal. 

Chatbots bieden snelle toegang tot ondersteunende diensten, helpen bij dringende schadeclaims en bieden realtime updates voor verschillende soorten verzekeringen, zoals medische verzekeringen, autoverzekeringen en meer. 

Ze kunnen een grote toestroom van vragen zonder vertragingen aan, zodat klanten op tijd worden geholpen wanneer dat het meest nodig is.

Vergelijking van beleid

Met zoveel beschikbare opties kan het kiezen van de juiste polis overweldigend zijn. 

Chatbots helpen klanten om meerdere verzekeringsproducten naast elkaar te vergelijken en benadrukken de belangrijkste verschillen en voordelen.

Dynamische risicobeoordelingstools

Chatbots kunnen door de gebruiker verstrekte gegevens evalueren - zoals rijgewoonten of levensstijlkeuzes - om gepersonaliseerde risicoscores te berekenen. 

Vervolgens stellen ze dekkingsopties op maat voor, waarbij ze verzekeringsoplossingen nauw afstemmen op individuele risicoprofielen. 

Interactieve voorlichting over verzekeringen

Maak ingewikkeld verzekeringsjargon begrijpelijk met interactieve tutorials en quizzen. Chatbots informeren klanten op een aantrekkelijke manier over verzekeringstermen en dekkingsopties. 

Agent Ondersteunende Chatbots

Niet alleen voor klanten - chatbots helpen ook verzekeringsagenten. Ze bieden snelle toegang tot:

• Polisinformatie en details
• Trainingsmateriaal en updates
• Verkoopmiddelen tijdens vergaderingen met klanten

Interne chatbots, zoals HR-chatbots en AI-assistenten, worden steeds populairder op de werkplek. 

Door de productiviteit en effectiviteit van agenten te verbeteren, kunnen deze bots de klantenservice en de verkoopresultaten verbeteren.

Updates over naleving van regelgeving

Het bijhouden van wijzigingen in de regelgeving is van vitaal belang in de verzekeringsbranche. 

Chatbots informeren klanten over nieuwe wetten of regels die van invloed zijn op hun polissen. Ze begeleiden hen door de noodzakelijke updates om compliant te blijven, zodat zowel de klant als de verzekeraar op de hoogte is van de wettelijke vereisten.

Gelokaliseerde en meertalige ondersteuning

Verzekeringsbehoeften zijn wereldwijd en effectieve communicatie is de sleutel. Chatbots bieden taal- of regiospecifiek advies, waardoor diensten toegankelijk worden voor een divers klantenbestand. 

LLM chatbots kunnen immers gratis communiceren in tientallen talen. ChatGPT, bijvoorbeeld, biedt meer dan 80 talen.

Hulp bij complexe formulieren

Het invullen van ingewikkelde verzekeringsformulieren kan overweldigend zijn. Chatbots maken dit gemakkelijker door gebruikers op een conversationele manier stap voor stap door de formulieren te leiden. 

Door lange documenten op te splitsen in eenvoudige vragen en realtime assistentie te bieden, vereenvoudigen ze het proces en verminderen ze het aantal fouten.

Waiverlyn, de digitale conciërge voor de Waiver Group

Navigeren door Medicaid Waiver-programma's is een uitdaging waar veel op het spel staat voor zorgverleners - vertragingen en fouten kunnen leiden tot verlies van financiering of nalevingsproblemen. 

Om deze complexiteit aan te pakken, vroeg Waiver Consulting Group aan Hanakano (een Botpress-gecertificeerde partner) om een AI-chatbot te bouwen om de processen voor zowel hun team als hun klanten te vereenvoudigen.

Waiverlyn behandelt boekingen voor consulten, kwalificeert leads en versnelt het inwerken van klanten - allemaal naadloos ingebouwd in de bestaande technologie van het bedrijf stack. 

De resultaten waren onmiddellijk en indrukwekkend:

• 25% meer consulten
• 9x meer betrokkenheid van bezoekers
• Volledige ROI bereikt in 3 weken

Lees de volledige casestudy: Waiver Group's 25% toename in leads leverde volledige ROI op na 3 weken.

Zurich Schade Bot

Om gebruikers te helpen bij het navigeren door de pagina's met verzekeringsclaims, biedt Zurich een Claims Bot om bezoekers de weg te wijzen. 

De Bot stelt gebruikers vragen om hun behoefte te bepalen en leidt hen naar de juiste informatiepagina of verbindt hen door met een menselijke agent.

Molly, de virtuele assistent bij Sensely

Sensely begon zijn virtuele assistent met een beperkte use case: toegang tot ziektekostenverzekeringen en hulpmiddelen voor de gezondheidszorg. 

Maar nadat ze succes hadden geboekt met hun eerste ontwerp, breidde Sensely hun AI-assistent uit met

• Symptomen controleren en triage
• Een bibliotheek over zelfzorg en welzijn aanbieden
• Gezondheidsrisico's beoordelen
• Bewaking van chronische aandoeningen

24/7 Klantenondersteuning

Chatbots bieden altijd directe hulp, waardoor de klanttevredenheid toeneemt en er buiten kantooruren minder mensen nodig zijn.

Gestroomlijnde verwerking van claims

Chatbots stroomlijnen claimprocessen door gebruikers stap voor stap door de indieningsprocedures te leiden. 

Ze kunnen de ontvankelijkheid van claims verifiëren door polisgegevens te vergelijken, benodigde documenten verzamelen via bestandsuploads en zelfs statusupdates in realtime geven. Deze automatisering vermindert fouten en knelpunten die vaak voorkomen bij handmatige schadeafhandeling. 

In plaats van in de wacht te staan of door ingewikkelde websites te navigeren, kan een klant bijvoorbeeld snel een claim voor een auto-ongeluk indienen door interactie met de chatbot, wat tijd bespaart voor zowel de klant als de verzekeraar.

Kostenefficiëntie en schaalbaarheid

Door repetitieve taken zoals het beantwoorden van FAQ's of het opzoeken van beleidsregels te automatiseren, verminderen chatbots de behoefte aan grote klantenserviceteams. 

Ze kunnen duizenden aanvragen tegelijk verwerken, waardoor verzekeraars hun diensten kunnen opschalen tijdens piekperiodes, zoals natuurrampen, zonder extra kosten. 

Gepersonaliseerd klantencontact

Chatbots gebruiken klantgegevens, zoals de interactiegeschiedenis en beleidsdetails, om ervaringen op maat te bieden. 

Ze kunnen aanvullende dekkingen aanbevelen op basis van de levensstijl van een klant, herinneringen sturen voor polisvernieuwingen of klanten waarschuwen voor mogelijke besparingen. 

Een chatbot kan bijvoorbeeld opmerken dat een klant vaak reist en een op maat gemaakt reisverzekeringsplan voorstellen.

Inzichten op basis van gegevens

Elke chatbotinteractie genereert gegevens die klantvoorkeuren, veelvoorkomende problemen en hiaten in de dienstverlening kunnen onthullen. Met behulp van AI-chatbotanalyses kunnen verzekeraars trends identificeren, zoals veelgestelde vragen of soorten claims, en hun aanbod daarop aanpassen. 

Als veel klanten bijvoorbeeld informeren naar dekking voor natuurrampen, kunnen verzekeraars deze gegevens gebruiken om relevante polissen te promoten of nieuwe polissen te ontwikkelen. 

Chatbots maken het ook mogelijk om het sentiment onder klanten in realtime te volgen, zodat verzekeraars hun communicatiestrategieën snel kunnen aanpassen.

1. Botpress

Botpress is een veelzijdig AI-chatbotplatform, eindeloos aanpasbaar en uitbreidbaar. Het is altijd up-to-date met de nieuwste LLM engines, zodat de chatbots en AI-agenten altijd worden aangedreven door de meest recente technologie.

Botpress biedt een visueel drag-and-drop canvas voor ontwikkelaars, automatische vertalingen voor meer dan 100 talen en eindeloze aanpasbaarheid. 

Het platform bevat kant-en-klare integraties met de populairste software en kanalen, maar stelt ontwikkelaars ook in staat om hun bot aan te sluiten op elke kennisbank of intern platform. Deze eindeloze uitbreidbaarheid maakt Botpress een uitstekend platform voor professionele, enterprise-grade AI agents. 

Het bedrijf heeft meer dan 750.000 actieve bots in productie vanaf juni 2024, die meer dan 1 miljard berichten verwerken. Hun AI-chatbots omvatten klantenservice, HR, IT, overheden, technologie en meer.

Botpress wordt geleverd met een bloeiende community. Als je op zoek bent naar een ontwikkelaar om je chatbot te bouwen, Botpress biedt een uitgebreid partnernetwerk van deskundige bouwers. En hun actieve Discord community van 25.000 bot-bouwers biedt 24/7 toegang tot andere ontwikkelaars. 

De ins en outs van het platform leren is eenvoudig met hun YouTube-videotutorials en door hun door experts samengestelde cursussen op Botpress Academy.

Belangrijkste kenmerken 

• Geavanceerde analyses
• Eindeloos uitbreidbaar - sluit je bot aan op elk platform of kanaal
• Vooraf gebouwde integraties
• Militaire beveiliging
• Automatische vertaling naar meer dan 100 talen

Prijzen

Botpress biedt een Pay-As-You-Go niveau (met een gratis plan), een Team Plan en een Enterprise Plan. 

Het gratis plan komt met 5 bots, 2000 inkomende berichten per maand, 100MB vector database opslag en $5 AI krediet. Met het Pay-As-You-Go model kunnen gebruikers kleine uitbreidingen kopen als ze hun gebruik uitbreiden - je kunt een extra 100.000 tabelrijen kopen voor $25 CAD, een extra 5000 inkomende berichten voor $10 CAD, of een extra bot voor $1 CAD.

Het Team Plan bevat uitbreidingen ter waarde van $1000, maar wordt verkocht voor $495/maand. 

Het Enterprise Plan is volledig aangepast aan een individueel bedrijf - elk bedrijf heeft andere chatbot-behoeften. Het wordt geleverd met hoogwaardige ondersteuning en volumekortingen over de hele linie.

‍‍2. IBM watsonx Assistant

IBM watsonx Assistant is een AI-platform voor conversatie dat is ontworpen om virtuele en spraakassistenten te bouwen voor klantenserviceapplicaties. 

Het maakt gebruik van kunstmatige intelligentie en grote taalmodellen om te leren van klantinteracties, met als doel de efficiëntie bij het oplossen van problemen te verbeteren en de wachttijden voor klanten te verkorten.

In tegenstelling tot traditionele chatbots kan de watsonx Assistant kennisbanken raadplegen, om opheldering vragen of indien nodig escaleren naar een menselijke agent. Hij kan in verschillende omgevingen worden gebruikt, waaronder cloud- en on-premise-opstellingen.

Het platform biedt ook spraakmogelijkheden, waardoor integratie in telefonische klantenservicesystemen mogelijk is. IBM promoot watsonx Assistant als een tool voor het verbeteren van de efficiëntie en effectiviteit van klantenservice-interacties.

‍

Belangrijkste kenmerken 

• Assistentie agent
• Integratie van kunstmatige intelligentie voor een beter begrip van de klant
• Een reeks integraties met bestaande tools
• Verbeterde beveiligingsmaatregelen
• Een visuele bouwer om eenvoudig chatbotten te maken zonder uitgebreide codering

Prijzen

IBM watson Assistant biedt een gratis Lite-plan en Enterprise-prijzen. Dit laatste is volledig aanpasbaar voor bedrijven - de prijs zal variëren op basis van hun behoeften.

Hun Plus plan omvat een basisprijs van $140 USD per maand, met extra kosten voor meer integraties, extra MAU's en extra RU's. 

3. Kore.ai

Kore.ai biedt een veelzijdig AI-chatbotplatform dat is ontworpen voor ondernemingen en kleine bedrijven, gericht op het verbeteren van de ervaringen van klanten, medewerkers en agenten. 

Het platform onderscheidt zich door zijn no-code aanpak, waardoor gebruikers intelligente virtuele assistenten (IVA's) kunnen maken zonder codeervaardigheden. Het biedt ook low-code opties voor diepere aanpassingen.

Kore.ai richt zich ook op beveiliging en compliance, cruciaal voor gevoelige sectoren zoals het bankwezen en de gezondheidszorg. Analytics en rapportagetools bieden inzichten voor het optimaliseren van klantenservicestrategieën. 

De aanpasbaarheid van het platform in verschillende sectoren, van het bankwezen tot de gezondheidszorg, helpt bedrijven om processen te stroomlijnen en klantinteracties te verbeteren. Kore.aiDankzij de gratis proefoptie kunnen bedrijven evalueren of het platform past bij hun specifieke behoeften. 

Over het geheel genomen positioneert Kore.ai zichzelf als een allesomvattende oplossing voor het creëren en beheren van AI-gestuurde klantinteracties, met als doel de efficiëntie en klanttevredenheid in verschillende sectoren te verbeteren.

Belangrijkste kenmerken 

• Ondersteuning voor meer dan 120 talen en kanalen
• Kant-en-klare bots voor verschillende sectoren
• Geavanceerd dialoogbeheer

Prijzen

Kore.ai biedt twee prijsplannen: Standaard en Enterprise. Ze hebben geen vaste prijs voor beide plannen en bieden in plaats daarvan een service op maat voor hun gebruikers. 

Hun Enterprise-plan bevat al hun Standaard-aanbiedingen, evenals onbeperkte meldingen, onbeperkte dialogen in hun builder, onbeperkte FAQ's en een verhoging van 200 naar 1200 verzoeken per minuut. 

4. Dialogflow

Dialogflow is een AI-chatbotplatform dat is ontwikkeld door Google en twee edities biedt: Dialogflow CX (geavanceerd) en Dialogflow ES (standaard). 

Het faciliteert 24/7 zelfbediening voor klanten door middel van virtuele agenten en interactieve voice response (IVR) systemen die routinetaken en vragen kunnen afhandelen, maar ook naadloze overgang bieden naar menselijke agenten voor complexe kwesties. 

Dialogflowveelzijdigheid maakt veel gespreksvormen op verschillende platforms mogelijk, zodat veelvoorkomende vragen direct en accuraat worden beantwoord.

Wat betreft de keuze van LLMs, Dialogflow is altijd gebouwd op Google AI.

Dialogflow legt ook de nadruk op beheergemak en schaalbaarheid en ondersteunt een breed scala aan use cases, zoals voicebots voor klantbetrokkenheid en chatbots voor B2C-interacties. 

Belangrijkste kenmerken 

• Omnichannel implementatie
• Meertalige ondersteuning en 30+ ondersteunde talen
• Visuele flow-bouwer
• Op staat gebaseerde gegevensmodellen voor het beheren van gespreksstromen

Prijzen

Dialogflow wordt maandelijks geprijsd, net als andere chatbotbouwers, op basis van de editie die je kiest en het aantal verzoeken dat per maand wordt gedaan aan je chatbot. 

Dialogflow ES (Essentials) en Dialogflow CX bieden verschillende functies - de laatste ondersteunt tot 20 onafhankelijke conversatiestromen en modellen die conversatieomwegen kunnen detecteren. Het stelt bouwers ook in staat om de ontwikkelingstijd met 30% te verminderen met een visuele bouwer. 

5. Amazon Lex

Amazon Lex is een uitgebreide service die is ontworpen om conversatie-interfaces te bouwen voor klanten in applicaties die zowel spraak als tekst gebruiken.

Het platform maakt gebruik van dezelfde technologie als Amazon's Alexa en kan eenvoudig worden geïntegreerd met AWS Lambda en andere Amazon-diensten. 

Amazon Lex zullen chatbots werken met intenties, uitingen en slots om hun gebruikers te voorzien van verzoeken. Als volledig beheerde service hoeven gebruikers ook geen infrastructuur meer te beheren. 

Met Amazon Lex V2 breidt de service zijn mogelijkheden uit met nog intuïtievere en flexibelere conversatie-interfaces, eenvoudige integratie met AWS-services en vereenvoudigde botcreatie - zonder de noodzaak van expertise op het gebied van deep learning. 

Belangrijkste kenmerken 

• Integratie met andere Amazon-services
• Geavanceerde spraakfuncties
• Conversatiebouwer met slepen en neerzetten
• Verbeterde nauwkeurigheid spraakherkenning

Prijzen

Amazon Lex verandert van klant op basis van het aantal spraak- of tekst-API-verzoeken die door de bot worden verwerkt. 1000 spraakverzoeken in een maand kosten bijvoorbeeld $4.

1. Definieer uw doelstellingen

Bepaal wat je chatbot voor verzekeringen moet bereiken. Leidt hij websitebezoekers naar de juiste pagina? Of leidt hij ze naar de juiste pagina, helpt hij ze het formulier in te vullen en biedt hij vervolgdiensten aan? 

Je doelstellingen bepalen alles, van de functies die je prioriteit geeft tot het type chatbot dat je kiest. 

De meeste chatbots zijn tegenwoordig LLM agents - software die grote taalmodellen gebruikt voor flexibiliteit, contentverwerking en ingebouwde natuurlijke taalverwerking.

Duidelijk gedefinieerde doelen vormen de leidraad voor het ontwerp van workflows en de selectie van het beste platform voor implementatie.

2. Selecteer het juiste AI-platform

Kiezen uit het brede aanbod van AI chatbot-platforms is cruciaal. Zoek er een die aansluit bij de behoeften van je bedrijf, met functies zoals:

• Maatwerk om de mogelijkheden van de chatbot aan te passen aan specifieke gebruikssituaties.
• Integratiemogelijkheden om naadloos aan te sluiten op CRM, systemen voor schadebeheer en andere tools.
• LLM-agnostische kaders voor flexibiliteit bij het kiezen van je AI-model.

Een goed platform zorgt ervoor dat je chatbot kan schalen en zich kan aanpassen als je eisen groeien.

3. Kernsystemen integreren

Chatbots voor verzekeringen doen het goed als ze verbonden zijn met de juiste tools. Zorg ervoor dat je chatbot integreert met:

• CRM-platforms zoals HubSpot en Salesforce om klantgegevens te beheren.
• Schadebeheersystemen voor real-time statusupdates.
• Tools voor documentbeheer voor het afhandelen van schadegerelateerde dossiers.
• Analytics-platforms zoals Google Analytics om prestaties te meten en inzicht te krijgen in gebruikersgedrag.

Deze integraties zorgen ervoor dat je chatbot een waardevol onderdeel wordt van je algehele verzekeringsinfrastructuur.

4. Grondig bouwen en testen

Ontwikkel de workflows, conversatiescripts en reacties van de chatbot om ze af te stemmen op uw doelstellingen. Gebruik testtools om echte klantinteracties te simuleren, zodat hiaten in de prestaties of bruikbaarheid kunnen worden geïdentificeerd.

Pas dit proces aan en verfijn reacties en mogelijkheden op basis van feedback en testresultaten.

Ga voor meer ondersteuning bij het bouwen naar:

• Ons artikel over hoe je een AI-chatbot bouwt
• Botpress Academy
• Ons YouTube-kanaal met instructievideo's

5. Prestaties implementeren en bewaken

Zodra de chatbot live is, kun je de interacties nauwlettend volgen met behulp van de ingebouwde analysetools. Volg statistieken zoals nauwkeurigheid van reacties, tevredenheid van gebruikers en voltooiingspercentages van taken.

Voer na verloop van tijd iteratieve verbeteringen door, of het nu gaat om het aanpassen van aanwijzingen, het verfijnen van workflows of het toevoegen van nieuwe functies.

Als het inzetten van een chatbot nieuw voor je is, helpt het om samen te werken met een sterk Customer Success Management-team. Kijk naar het CSM-aanbod bij het kiezen van een chatbotplatform.

Hoe gaan chatbots voor verzekeringen om met randgevallen of ongebruikelijke verzoeken?

Wanneer een chatbot op een lastig of ongebruikelijk verzoek stuit, wordt het probleem meestal gemarkeerd en wordt het probleem overgedragen aan een menselijke agent. Je kunt de chatbot ook trainen om beter om te gaan met zeldzame scenario's door hem echte voorbeelden te geven.

Hoe leren chatbots en hoe verbeteren ze zich in de loop der tijd in een verzekeringsomgeving?

Ze worden slimmer door gesprekken uit het verleden te analyseren, patronen in klantvragen te ontdekken en ze worden verfijnd door ontwikkelaars met behulp van echte gegevens. Regelmatige updates en feedback helpen ze scherp te blijven.

Wat zijn de infrastructuurvereisten voor een chatbot voor verzekeringen?

De meeste moderne chatbotplatforms zijn cloudgebaseerd, dus je hebt vooral veilige internettoegang, API-integraties met je systemen (zoals CRM- of claimsoftware) en een betrouwbare hostingomgeving nodig.

Welke KPI's moet ik bijhouden om het succes van een chatbot in de verzekeringsbranche te meten?

Kijk naar zaken als oplossingspercentage, gemiddelde afhandelingstijd, klanttevredenheid (CSAT) en hoeveel taken de bot afrondt zonder dat er menselijke hulp nodig is. Bonuspunten als het de conversie van leads verhoogt of de claimcycli verkort.

Hoe reageren toezichthouders op AI in verzekeringscommunicatie?

Regelgevers houden dit nauwlettend in de gaten, maar zijn niet anti-AI. Ze willen alleen transparantie, gegevensbescherming en eerlijkheid. Zolang je chatbot duidelijk is, aan de regels voldoet en gebruikers niet misleidt, sta je aan de goede kant van de wet.