Agents Crypto AI - Cas d'utilisation, mode d'emploi et risques

1. Collecte des données

Les agents collectent des données sur la chaîne, comme le prix des jetons, les mouvements du portefeuille ou l'état des contrats intelligents. En outre, ils surveillent les signaux hors chaîne provenant des médias sociaux et des fils d'actualité pour évaluer le sentiment et anticiper les mouvements du marché.

2. Analyse et prédiction

À l'aide de modèles de réseaux neuronaux, les agents transforment les données bruyantes et non structurées en prédictions exploitables. 

Par exemple, un agent peut évaluer la probabilité d'une chute du prix d'un jeton en se basant sur les discussions sociales récentes, les modèles d'échange et les changements dans la gouvernance du protocole.

3. Prise de décision et exécution

Les données seules ne génèrent pas de valeur, c'est l'exécution qui le fait. C'est là que les prédictions abstraites sont traduites en actions concrètes.

Vous définissez l'objectif - rendement, réduction du risque ou diversification - et l'agent exécute les transactions, vote sur les propositions et rééquilibre les actifs en conséquence.

4. L'apprentissage continu

En comparant constamment les prévisions avec les résultats réels, l'agent affine ses modèles internes. Au fil du temps, il devient plus précis, plus stratégique et plus conforme à vos objectifs.

Les marchés des cryptomonnaies ne dorment jamais, et votre agent ne devrait pas non plus dormir.

1. Négociation et intelligence économique

Commençons par l'évidence. Quand on pense "crypto", on pense "monnaie". Il s'agit simplement d'une nouvelle façon de faire du commerce à l'ancienne.

Les agents d'IA sont capables d'analyser les forums, d'analyser le sentiment social et de traiter les données bien plus rapidement que n'importe quel être humain. Ils sont donc parfaitement adaptés aux échanges de crypto-monnaies.

Imaginez Trent-the-Tronic-Trader, un agent qui scrute X pour connaître le sentiment autour de la gouvernance Ethereum, les flux des ETF Bitcoin ou les déblocages de jetons, et qui ajuste ses positions en conséquence.

2. Optimisation DeFi

Les agents ne sont pas seulement des négociants, ils sont aussi des gestionnaires de portefeuille.

Alors que les robots traditionnels peuvent surveiller une seule paire de titres, un agent d'optimisation DeFi est beaucoup plus dynamique. Il peut déplacer et rééquilibrer les actifs, ou minimiser stratégiquement l'exposition à la volatilité, pour n'en citer que quelques-uns.

Imaginez, si vous voulez, un agent de diversification. Il analyse les taux et répartit le capital entre différents protocoles en fonction du risque.

3. Automatisation du NFT et création de contenu

Les NFT ont explosé en 2021, atteignant un volume de transactions de 17 milliards de dollars. Depuis, les passionnés cherchent des moyens intelligents et automatisés de prendre part à l'action

Les agents de l'IA peuvent aider à la préparation, à la tarification et à la cotation des NFT en fonction de la dynamique du marché. Sur le plan créatif, l'IA générative peut concevoir des contenus, analyser des tendances ou même simuler des chutes de NFT entières.

4. Sécurité et conformité

Comme toute frontière à croissance rapide, les crypto-monnaies comportent des risques. La propension de l'IA à la reconnaissance des formes et à la détection des anomalies lui permet de signaler d'éventuelles violations telles que le blanchiment d'argent et la fraude.

Par exemple, votre robot pourrait surveiller les transactions Ethereum à l'aide de l'API Alchemy et envoyer des alertes lorsqu'il détecte quelque chose d'inhabituel. Intégrez Telegram pour envoyer des alertes et vous obtiendrez un moniteur de menaces en temps réel.

Vous pouvez définir les critères de ce qui est "inhabituel" - mouvements de fonds rapides, transactions circulaires - ou laisser le robot s'en charger.

5. Gouvernance et DAO

Une DAO, ou organisation autonome décentralisée, est une entité cryptographique gouvernée collectivement où les décisions sont prises par les détenteurs de jetons par le biais de propositions et de votes - pas de PDG, juste du code et une communauté.

Le fait est que la démocratie est désordonnée.

Les DAO sont puissantes, mais la gestion des votes, des propositions et de la participation peut être chaotique.

Les agents peuvent aider en résumant les propositions, en simulant les résultats ou même en votant au nom d'un membre sur la base de préférences prédéfinies.

1. Choisir une plate-forme

Les plateformes d'agents d'IA sont l'ensemble des outils proposés pour créer, tester et déployer des agents.

Il existe un certain nombre de frameworks adaptés à la construction d'agents cryptographiques. Chacun propose une approche unique, en fonction de votre niveau de compétence et du type d'agent que vous souhaitez déployer.

Botpress

Botpress est une plateforme visuelle d'agents d'intelligence artificielle qui supporte des logiques complexes, des interactions en langage naturel et des intégrations tierces riches. 

Grâce au routage autonome, les utilisateurs peuvent être dirigés vers des expériences personnalisées en fonction de l'activité de leur portefeuille. Le créateur visuel par glisser-déposer permet de créer des flux réutilisables et modifiables. Tout créateur expérimenté vous dira que l'itération rapide est la clé du succès.

En parlant de constructeurs chevronnés, Botpress a une communauté Discord florissante de plus de 25 000 constructeurs de bot, donnant accès aux développeurs 24/7.

Bien qu'il ne soit pas natif de la blockchain, il est idéal pour construire des agents conversationnels qui se connectent aux API cryptographiques, aux contrats intelligents et aux outils de gouvernance DAO.

Caractéristiques principales

• Flux visuel créateur
• Moteur NLU (compréhension du langage naturel) natif
• Déploiement multicanal vers WhatsApp, Telegram, le web, etc.
• Intégrations prédéfinies

Tarification

• Gratuit: 1 agent, 500 messages/mois
• Team: 495 $/mois - plus de bots, de collaboration, d'analyse
• Entreprise: Tarification personnalisée, incluant l'assistance, l'hébergement et les accords de niveau de service.

Olas

Olas vous permet de construire et de déployer sur la chaîne. C'est un excellent outil pour la construction de base, mais vous êtes libre d'expérimenter le déploiement à partir d'autres cadres d'agents d'IA.

Pourquoi mélanger les plateformes ? Olas offre des avantages crypto-natifs, tels que le déploiement sur la chaîne pour simplifier la propriété partagée et la monétisation. Cela signifie que vous pouvez développer le flux et la logique là où vous vous sentez à l'aise, et laisser Olas s'occuper du déploiement.

La boutique d'applications Pearl Agent est un excellent moyen de tester la plateforme. Téléchargez les applications préférées des agents et faites-vous une idée du flux.

Tout agent que vous déployez est le vôtre, avec un soutien à la copropriété et à l'investissement.

Caractéristiques principales

• Cadre d'autonomie ouvert pour le développement d'agents
• Déploiement d'agents construits dans d'autres frameworks comme LangChain ou Botpress
• Modèle de récompense de l'utilisation
• Propriété partagée
• Pearl App store pour télécharger des agents

Tarification

• Gratuit: Open-source et disponible pour tout le monde
• Récompenses optionnelles: Vous pouvez gagner des jetons lorsque des personnes utilisent votre agent.

ChaîneGPT

La plupart des plateformes vous permettent de construire des flux de travail cryptographiques. Avec ChainGPT, ils sont déjà construits. 

Elle exploite quelques cas d'utilisation astucieux de l'IA générative: génération de contrats intelligents, création de NFT, résumé de l'actualité cryptographique, assistance au trading, et plus encore.

À plus long terme, il faut s'attendre à voir apparaître des écosystèmes spécialement conçus pour l'IA sur la chaîne. Un lanceur d'agent sans code et une blockchain dédiée à l'IA sont en préparation.

ChainGPT a des opinions bien arrêtées - sa suite d'outils prêts à l'emploi est simple et puissante, mais n'est pas aussi facilement personnalisable. Certains constructeurs plus soucieux du développement pourraient se sentir un peu enfermés.

Caractéristiques principales

• Boîte à outils AI Web3
• No-Code Agent créateur: permet aux utilisateurs de lancer des agents d'intelligence artificielle personnalisés sans écrire de code.
• Hébergement en nuage
• Intégrations de crypto-monnaies natives

Tarification

Utilisation quotidienne gratuite des outils de base, la plupart des actions payantes coûtant moins de 0,02 $ chacune, facturées en crédits $CGPT.

2. Construire la logique de l'agent

Si vous avez défini un cas d'utilisation pour votre agent, il est temps d'élaborer un comportement. C'est ici que vous définissez ce que fait votre agent, comment il réagit et comment il communique.

Cela peut être décomposé en quelques considérations clés.

3. Brancher l'agent sur les API de la blockchain

Les appels d'API donnent à votre agent des yeux, des oreilles et des mains sur le monde décentralisé. Avec la bonne API, votre agent peut :

• lire les prix des jetons
• portefeuilles de montres
• voter pour la DAO
• signer des transactions
• interagir directement avec les contrats intelligents

Votre choix d'API dépendra du type d'interaction dont votre agent a besoin - observation, exécution, ou les deux.

4. Envelopper le tout avec le protocole Virtuals (facultatif) 

Si vous voulez que votre agent vive sur la chaîne, c'est-à-dire qu'il échange avec sa propre monnaie et qu'il soit entièrement décentralisé, vous devez l'envelopper dans le protocole Virtuals.

Vous en aurez besoin pour la monétisation, la participation à la communauté ou la transformation de votre agent en produit.

Virtuals Protocol vous donne l'infrastructure pour tokeniser votre agent, donner à d'autres la copropriété, et interagir directement avec les contrats intelligents. C'est là que votre agent passe du statut d'outil intelligent à celui d'entité décentralisée et composable sur la blockchain.

Voici ce avec quoi vous travaillerez :

Protocole virtuel dApp (Decentralized Application)

Cette dApp sans code vous permet de déployer un nouvel agent, de monnayer le jeton qui lui est associé et de configurer les règles de copropriété. 

Vous souhaitez partager la gouvernance ou les bénéfices avec votre DAO, votre communauté ou vos contributeurs ? C'est ici que vous pouvez le faire.

Ai16z

Présenté comme un "fonds spéculatif piloté par l'IA", Ai16z est une DAO qui emploie des agents d'IA pour gérer les fonds et les stratégies d'investissement.

Zerebro

Zerebro permet de créer du contenu de manière autonome sur toutes les plateformes. Il s'appuie sur les systèmes RAG et de mémoire dynamique pour maintenir la cohérence.

Terminal de vérité

Construit par un chercheur en IA et un artiste autoproclamé, Truth Terminal fonctionne de manière semi-autonome, en publiant de l'humour grossier sur les médias sociaux et en démontrant comment les récits culturels façonnent les tendances en matière de crypto-monnaies.

aixbt

Un robot de trading amélioré par l'IA avec des stratégies auto-ajustées basées sur les signaux du marché et le sentiment. En avril 2025, il comptait plus de 450 000 adeptes sur X, ce qui en fait un influenceur de premier plan dans le domaine des cryptomonnaies.

H4CK

H4CK est un agent de type pirate informatique qui surveille les réseaux pour détecter les vulnérabilités et éventuellement les corriger ou agir avant que les mauvais acteurs ne le fassent.

Qualité des données et des modèles

Les déchets entrent, les déchets sortent.
Considérez l'IA comme un génie : capable de magie, mais pas toujours en votre faveur. L'organisation de vos données dans la base de connaissances d'un agent permet à ce dernier de prendre des décisions efficaces et éclairées.

Considérations réglementaires et éthiques

Le paysage est primitif, tout comme la réglementation. Les bots opérant dans différentes juridictions et sur différentes plateformes peuvent être soumis à des restrictions légales et réglementaires différentes. 

Par exemple, les robots doivent se conformer au GDPR s'ils utilisent des données de citoyens européens.

Le non-respect de ces règles peut avoir des conséquences telles que l'interdiction ou l'inéligibilité au financement.

Volatilité des marchés et cycles d'enthousiasme

Les algorithmes prédictifs n'ont qu'une efficacité limitée lorsqu'il s'agit de marchés volatils. Le krach Terra/Luna de mai 2022 a fait perdre 45 milliards de dollars en moins d'une semaine.

Il n'existe pas d'investissements sûrs, et tout l'argent que vous investissez risque d'être perdu.

Il est préférable d'investir avec prudence, en mettant en place des garde-fous tels que des limites de transactions et la diversité du portefeuille.

Limites de l'infrastructure de la blockchain

Les modèles d'IA ne s'exécutent généralement pas directement sur l'infrastructure de la blockchain. Cela signifie que la consommation de données et l'inférence de modèles nécessiteront des contournements hors chaîne qui pourraient introduire des retards - et probablement des coûts énergétiques plus élevés.
Choisissez une plateforme d'agent qui est transparente sur l'utilisation de l'API et qui vous permet d'automatiser les plafonds d'utilisation.

Sécurité

Le tristement célèbre piratage de la DAO a mis en évidence la vulnérabilité des technologies immatures.

Si les fonds drainés ont finalement été récupérés, le marché des cryptomonnaies est devenu beaucoup plus fragmenté depuis, ce qui signifie que les recours ne sont pas toujours garantis.

Veillez à déployer les agents sur des réseaux blockchain sécurisés. Comme pour tout cas d'utilisation, suivez les meilleures pratiques de sécurité pour les bots: n'exposez pas de données sensibles sur vous-même, votre organisation ou toute donnée collectée par votre agent.

Les agents aux commandes

Au fur et à mesure que l'infrastructure s'améliore, il faut s'attendre à voir des agents entièrement autonomes gérer les liquidités, diriger des DAO et coordonner des sous-économies entières.

Les portefeuilles, plaques tournantes de l'identité

À mesure que les agents deviennent plus performants, l'identité devient le facteur limitant. Des protocoles comme World ID visent à vérifier votre humanité dans un espace de plus en plus envahi par les robots et l'automatisation. 

Les portefeuilles deviendront des passeports numériques : ils stockeront les informations d'identification, les droits d'accès et les preuves d'identité.

Magasins d'applications d'IA décentralisés

Nous en voyons déjà les premières versions : des agents à jetons, des cadres modulaires et des protocoles qui prennent en charge la copropriété. La prochaine étape sera un marché décentralisé d'agents que vous pourrez télécharger, personnaliser et intégrer dans votre stack crypto-monnaies.

Le magasin d'applications de demain ne fonctionnera pas sur iOS, mais sur la chaîne.

1. Mon agent peut-il opérer sur plusieurs blockchains simultanément ?

Oui, votre agent peut fonctionner simultanément sur plusieurs blockchains tant qu'il est connecté à des fournisseurs de données multi-chaînes ou à des API comme Covalent ou Alchemy. Ces outils permettent à votre agent de surveiller les portefeuilles et les événements sur différents réseaux en parallèle.

2. Comment programmer des actions périodiques, comme des transactions ou des rapports quotidiens ?

Pour programmer des actions périodiques telles que des transactions ou des rapports quotidiens, vous pouvez utiliser des tâches cron ou des programmateurs intégrés fournis par le cadre de votre agent (par exemple, Node.js avec node-cron, ou des outils de flux de travail avec des déclencheurs basés sur le temps). Assurez-vous que les API connectées de votre agent prennent en charge le taux et la fréquence de ces appels sans atteindre les limites d'utilisation.

3. Les agents de cryptomonnaies peuvent-ils être légalement considérés comme des conseillers financiers ou des courtiers ?

Oui, les agents de crypto-monnaies peuvent potentiellement être classés comme conseillers financiers ou courtiers s'ils gèrent des fonds ou exécutent des transactions pour le compte d'utilisateurs. Selon votre juridiction, cela peut nécessiter un enregistrement auprès des autorités de régulation financière (par exemple, la SEC aux États-Unis, la FCA au Royaume-Uni), de sorte qu'un examen juridique est essentiel avant le déploiement.

4. Comment puis-je m'assurer que mon agent d'IA ne viole pas les conditions de service des échanges ou des protocoles ?

Pour vous assurer que votre agent d'IA n'enfreint aucune condition de service, vous devez examiner les politiques d'utilisation de l'API et les clauses d'automatisation de chaque bourse ou protocole. Évitez les comportements interdits tels que le trading de robots sans autorisation ou le scraping de données, qui peuvent conduire à la suspension du compte ou à des poursuites judiciaires.

5. Que se passe-t-il si les normes de la blockchain changent (par exemple, Ethereum forks) - dois-je mettre à jour l'agent ?

Oui, si les normes de la blockchain changent, comme lors d'un hard fork ou d'une mise à jour majeure, votre agent peut avoir besoin de mises à jour pour refléter les nouveaux ID de chaîne, les points d'extrémité RPC ou les adresses de contrats intelligents. Il est essentiel de surveiller régulièrement les changelogs pour éviter les temps d'arrêt ou les mauvais comportements.