Agents IA crypto | Cas d’usage, mode d’emploi et risques

On a l’impression que les agents IA s’imposent dans tous les domaines, et la crypto n’y échappe pas. Rien qu’au 4e trimestre 2024, la capitalisation des agents IA dans la crypto est passée de 4,8 milliards à 15,5 milliards de dollars.

Dans un marché saturé où tout se joue à la seconde et où il faut saisir les nuances du sentiment, les agents deviennent indispensables.

Mais l’écosystème est complexe. Entre les plateformes d’agents, les APIs et les mécanismes de gouvernance, il est facile de se perdre dans le jargon.

Dans cet article, je vais :

• Expliquer concrètement le fonctionnement des agents IA crypto
• Explorer des cas d’usage concrets
• Fournir un guide pas à pas pour créer le vôtre
• Mettre en avant des agents performants déjà actifs dans le trading, les NFT, la sécurité et les DAO

Qu’est-ce qu’un agent IA crypto ?

Un agent IA crypto est un logiciel intelligent qui fonctionne sur des réseaux blockchain. Il utilise l’apprentissage automatique et l’automatisation pour interpréter des données, déclencher des smart contracts et participer à des systèmes décentralisés comme les cryptomonnaies ou les DAO.

Comment fonctionnent les agents IA crypto ?

Les agents IA crypto surveillent en continu les signaux on-chain et off-chain, appliquent des modèles prédictifs et exécutent des actions sur la blockchain comme des swaps ou des votes.

En associant IA et smart contracts, ces agents agissent de façon autonome et s’adaptent en temps réel.

Pour imiter la prise de décision humaine, il faut une composition sophistiquée de workflows IA. Ces éléments s’assemblent pour créer des agents crypto ultra-rapides et intelligents.

Même si les implémentations varient, la plupart des agents suivent un cycle de vie similaire :

1. Collecte de données

Les agents collectent des données on-chain – prix des tokens, mouvements de portefeuilles, états de smart contracts. Ils surveillent aussi les signaux off-chain issus des réseaux sociaux et des flux d’actualités pour évaluer le sentiment et anticiper les mouvements du marché.

2. Analyse et prédiction

Grâce à des modèles de réseaux neuronaux, les agents transforment des données brutes et non structurées en prédictions exploitables.

Par exemple, un agent peut évaluer la probabilité d’une chute du prix d’un token en se basant sur les discussions récentes, les tendances de trading et les changements de gouvernance du protocole.

3. Prise de décision et exécution

Les données seules ne suffisent pas — c’est l’exécution qui compte. C’est à ce stade que les prédictions abstraites deviennent des actions concrètes.

Vous définissez l’objectif — rendement, réduction du risque ou diversification — et l’agent exécute les transactions, vote sur les propositions et rééquilibre les actifs en conséquence.

4. Apprentissage continu

En comparant sans cesse ses prédictions aux résultats réels, l’agent affine ses modèles internes. Il devient ainsi plus précis, plus stratégique et mieux aligné sur vos objectifs.

Les marchés crypto ne dorment jamais, et votre agent non plus.

Cas d’usage des agents IA crypto

Les agents IA dans la crypto vont bien au-delà des simples bots de trading. Toute action on-chain, du swap de tokens au vote de politique, peut être automatisée et optimisée par l’IA.

1. Trading et analyse de marché

Commençons par l’évidence. Quand on pense « crypto », on pense « monnaie ». C’est une nouvelle version du trading classique.

Les agents IA excellent à analyser les forums, décrypter le sentiment social et traiter les données bien plus vite qu’un humain. Ils sont donc parfaitement adaptés au trading de cryptomonnaies.

Imaginez Trent-le-Trader-Tronic, un agent qui analyse X pour détecter le sentiment autour de la gouvernance Ethereum, les flux d’ETF Bitcoin ou les déblocages de tokens, et ajuste ses positions en conséquence.

2. Optimisation DeFi

Les agents ne sont pas que des traders – ce sont aussi des gestionnaires de portefeuille.

Alors que les bots classiques surveillent une seule paire de trading, un agent d’optimisation DeFi est bien plus flexible. Il peut déplacer et rééquilibrer les actifs, ou limiter l’exposition à la volatilité, entre autres.

Imaginez un agent diversificateur. Il analyse les taux et répartit le capital entre différents protocoles selon le risque.

3. Automatisation NFT et création de contenu

Les NFT ont explosé en 2021, atteignant 17 milliards de dollars de volume d’échange. Depuis, les passionnés cherchent des moyens intelligents et automatisés d’y participer.

Les agents IA peuvent aider à minter, fixer le prix et lister des NFT selon la dynamique du marché. Côté création, l’IA générative peut concevoir du contenu, analyser les tendances ou même simuler des lancements de collections NFT.

4. Sécurité et conformité

Comme tout secteur en forte croissance, la crypto comporte des risques. L’IA, grâce à sa capacité à détecter des motifs et des anomalies, est idéale pour signaler des fraudes ou des activités suspectes.

Par exemple, votre bot peut surveiller les transactions Ethereum via l’API Alchemy et envoyer des alertes en cas d’activité inhabituelle. Intégrez-le à Telegram pour recevoir des notifications en temps réel et vous obtenez un véritable système de veille.

Vous pouvez définir ce qui est considéré comme « inhabituel » — mouvements rapides de fonds, transactions circulaires — ou laisser le bot l’identifier lui-même.

5. Gouvernance et DAO

Une DAO, ou organisation autonome décentralisée, est une entité crypto gérée collectivement où les décisions sont prises par les détenteurs de tokens via des propositions et des votes — pas de PDG, juste du code et une communauté.

Mais la démocratie, c’est parfois le chaos.

Les DAO sont puissantes, mais gérer les votes, les propositions et la participation peut vite devenir compliqué.

Les agents peuvent aider en résumant les propositions, en simulant les résultats ou même en votant à la place d’un membre selon des préférences définies à l’avance.

4 étapes pour créer un agent IA crypto

Vous avez identifié un besoin, il est temps d’y répondre. Voici les étapes pour créer un agent IA et le déployer on-chain.

1. Choisir une plateforme

Les plateformes d’agents IA sont des ensembles d’outils pour concevoir, tester et déployer des agents.

Il existe plusieurs frameworks adaptés à la création d’agents crypto. Chacun propose une approche différente selon votre niveau et le type d’agent à déployer.

Botpress

Botpress est une plateforme d’agents IA orientée visuel, qui prend en charge une logique complexe, des interactions en langage naturel et de riches intégrations tierces.

Grâce au routage autonome, les utilisateurs peuvent accéder à des expériences personnalisées selon leur activité de portefeuille. L’éditeur visuel en glisser-déposer permet de créer des flows réutilisables et modifiables. Tout créateur de bots expérimenté vous le dira : l’itération rapide est la clé du succès.

À propos d’experts, Botpress dispose d’une communauté Discord dynamique de plus de 25 000 créateurs de bots, offrant un accès aux développeurs 24h/24 et 7j/7.

Même si la solution n’est pas blockchain-native par défaut, elle est idéale pour créer des agents conversationnels connectés à des APIs crypto, des smart contracts et des outils de gouvernance DAO.

Fonctionnalités clés

• Éditeur visuel de flux conversationnels
• Moteur NLU (compréhension du langage naturel) natif
• Déploiement multicanal sur WhatsApp, Telegram, web, et plus encore
• Intégrations prêtes à l’emploi

Tarification

• Gratuit : 1 agent, 500 messages/mois
• Équipe : 495 $US/mois — plus de bots, collaboration, analyses
• Entreprise : Tarification personnalisée, inclut support, hébergement et SLA

Olas

Olas vous permet de créer et de déployer directement sur la blockchain. C’est un excellent outil pour construire depuis zéro, mais vous pouvez aussi expérimenter en déployant depuis d’autres frameworks d’agents IA.

Pourquoi combiner plusieurs plateformes ? Olas propose des avantages natifs à la crypto, comme le déploiement on-chain pour faciliter la propriété partagée et la monétisation. Vous pouvez donc concevoir le flow et la logique où vous êtes à l’aise, et laisser Olas gérer le déploiement.

Leur boutique d’applications Pearl Agent est idéale pour tester la plateforme. Téléchargez des agents comme des applis et découvrez le fonctionnement.

Tout agent que vous déployez vous appartient, avec la possibilité de co-propriété et d’investissement.

Fonctionnalités clés

• Framework Open Autonomy pour le développement d’agents
• Déploie des agents créés dans d’autres frameworks comme LangChain ou Botpress
• Modèle de récompenses basé sur l’utilisation
• Propriété partagée
• Boutique Pearl pour télécharger des agents

Tarification

• Gratuit : Open source et accessible à tous
• Récompenses optionnelles : Vous pouvez gagner des tokens lorsque d’autres utilisent votre agent

ChainGPT

La plupart des plateformes permettent de créer des workflows crypto. Avec ChainGPT, ils sont déjà prêts.

Il exploite des cas d’usage innovants de l’IA générative : génération de smart contracts, création de NFT, résumé d’actualités crypto, assistance au trading, et plus encore.

À l’avenir, attendez-vous à voir des écosystèmes conçus spécialement pour l’IA on-chain. Ils préparent un lanceur d’agents sans code et une blockchain dédiée à l’IA.

ChainGPT a une approche affirmée : sa suite d’outils prêts à l’emploi est simple et puissante, mais moins personnalisable. Les développeurs souhaitant plus de liberté pourraient se sentir un peu limités.

Fonctionnalités clés

• Boîte à outils IA Web3
• Créateur d’agents sans code : permet de lancer des agents IA personnalisés sans écrire de code.
• Hébergement cloud
• Intégrations crypto natives

Tarification

Utilisation gratuite quotidienne des outils principaux, la plupart des actions payantes coûtant moins de 0,02 $US chacune, facturées en crédits $CGPT.

2. Concevoir la logique de l’agent

Une fois que vous avez trouvé un cas d’usage pour votre agent, il est temps de définir son comportement. C’est ici que vous décidez ce que fait votre agent, comment il réagit et communique.

Cela peut se résumer à quelques points clés.

Quel est l’objectif principal de votre agenta?

Trading, vote, surveillance, drops NFT, conformité… Quel est votre capa? Pour créer un agent performant, il faut orienter vos données, votre logique et votre attention vers ce but.

Pour le trading, votre objectif pourrait êtrea:

• Détecter des opportunités asymétriques
• Gérer les risques à la baisse
• Exploiter l’arbitrage

Ou, pour un bot créateur de NFTa:

• Suivre les tendances pour imiter les contenus performants
• Apporter de la nouveauté sur le marché
• Cibler des communautés ou fandoms peu monétisés

Quels sont vos inputs et déclencheursa?

Votre agent ne vaut que par la qualité des signaux qu’il capte. Avant d’agir, il doit savoir à quoi prêter attention et quand l’information est pertinente.

Par exemple :

• Récupérez les données du marché chaque minute avec l’API Alchemy pour suivre l’évolution des prix des tokens.
• L’API Ether.js peut extraire les transactions et transferts pour signaler toute activité suspecte.

Comment doit-il réagira?

Nous avons notre objectif et nos données. Que faire avec ?

Le bot doit-il simplement alerter l’utilisateur, ou exécuter une transaction ? Souhaitez-vous des notifications à chaque pic prédit, ou des résumés périodiques ?

Quelles sécurités faut-il intégrer ?

L’objectif est de dépasser les capacités humaines — vous ne devriez pas avoir à surveiller chaque transaction.

Mettez en place des garde-fous pour garder votre agent efficace, sûr et responsable :

• Définissez des plafonds d’appels API pour éviter une utilisation excessive ou d’atteindre les limites de débit ou de dépenses.
• Imposer des délais pour respecter les politiques de scraping et éviter un polling trop agressif

3. Connecter l’agent aux API blockchain

Effectuer des appels API donne à votre agent des yeux, des oreilles et des mains dans le monde décentralisé. Avec la bonne API, votre agent peut :

• lire les prix des tokens
• surveiller des portefeuilles
• voter dans une DAO
• signer des transactions
• interagir directement avec des smart contracts

Le choix des API dépendra du type d’interaction dont votre agent a besoin : observation, exécution, ou les deux.

APIs pour lire des données on-chain

Elles couvrent tout, de la vérification des soldes de portefeuilles à l’analyse des métadonnées NFT ou au suivi des transferts de tokens.

API pour écrire des données sur la blockchain

Trader, voter, signer, transférer : c’est ici que votre agent passe de l’observation à l’action.

Une fois vos API configurées, l’agent détermine quand les appeler.

4. Envelopper avec Virtuals Protocol (optionnel)

Si vous souhaitez que votre agent vive sur la blockchain — c’est-à-dire qu’il possède sa propre monnaie et soit totalement décentralisé — il faudra l’envelopper dans le Virtuals Protocol.

C’est nécessaire pour la monétisation, la participation communautaire ou transformer votre agent en produit.

Virtuals Protocol vous fournit l’infrastructure pour tokeniser votre agent, permettre la co-propriété et interagir directement avec des smart contracts. C’est là que votre agent passe d’un simple outil intelligent à une entité décentralisée et composable sur la blockchain.

Voici ce que vous allez utiliser :

dApp Virtuals Protocol (application décentralisée)

Cette dApp sans code permet de déployer un nouvel agent, de créer son token associé et de configurer les règles de co-propriété.

Vous souhaitez partager la gouvernance ou les profits avec votre DAO, votre communauté ou des contributeurs ? C’est ici que ça se passe.

Framework G.A.M.E.

En coulisses, Virtuals utilise le framework G.A.M.E. — un système modulaire permettant aux agents de se connecter à la logique on-chain comme les actions de gouvernance, les flux financiers ou l’accès conditionnel. Il est conçu pour être composable et pérenne.

Si votre agent doit exécuter des smart contracts, accepter des paiements ou être gouverné par plusieurs personnes, Virtuals transforme cette complexité en avantage.

Exemples d’agents IA dans la crypto

Si vous cherchez encore de l’inspiration, regardez ce qui a déjà été fait. Ces exemples couvrent différents domaines, des agents conversationnels aux travailleurs incités par récompense.

Ai16z

Présenté comme un « fonds spéculatif piloté par l’IA », Ai16z est une DAO qui utilise des agents IA pour gérer des fonds et des stratégies d’investissement.

Zerebro

Zerebro crée du contenu de façon autonome sur plusieurs plateformes. Il utilise RAG et des systèmes de mémoire dynamique pour maintenir la cohérence.

Truth Terminal

Créé par un chercheur en IA et artiste performeur autoproclamé, Truth Terminal fonctionne de manière semi-autonome, publiant de l’humour cru sur les réseaux sociaux et montrant comment les récits culturels influencent les tendances crypto.

aixbt

Un bot de trading amélioré par IA, avec des stratégies auto-ajustées selon les signaux et le sentiment du marché. En avril 2025, il compte plus de 450 000 abonnés sur X, ce qui en fait un influenceur crypto majeur.

H4CK

H4CK est un agent de type hacker spécialisé dans la surveillance des réseaux pour détecter des vulnérabilités et, si besoin, les corriger ou intervenir avant que des acteurs malveillants ne le fassent.

Risques des agents IA dans la crypto

Comme tout marché émergent, la crypto comporte certains risques. Aucun n’est insurmontable, mais il vaut mieux les anticiper.

Qualité des données et des modèles

Des données de mauvaise qualité donnent de mauvais résultats.
Pensez à l’IA comme à un génie : elle peut faire des merveilles, mais pas toujours dans votre intérêt. Organiser vos données pour la base de connaissances de votre agent permet de garantir des décisions pertinentes et éclairées.

Considérations réglementaires et éthiques

Le secteur est encore peu mature — la réglementation aussi. Les bots qui opèrent sur plusieurs juridictions et plateformes peuvent être soumis à des règles légales et réglementaires différentes.

Par exemple, les bots doivent respecter le RGPD s’ils traitent des données de citoyens européens.

Le non-respect peut entraîner des conséquences comme des interdictions ou une inéligibilité à certains financements.

Volatilité du marché et cycles de spéculation

Les algorithmes prédictifs ont leurs limites face à la volatilité des marchés. Le crash Terra/Luna en mai 2022 a effacé 45 milliards de dollars de valeur en moins d’une semaine.

Aucun investissement n’est infaillible, et tout argent investi risque d’être perdu.

Il est préférable d’investir prudemment, en mettant en place des garde-fous comme des plafonds de transaction et une diversification du portefeuille.

Limites de l’infrastructure blockchain

Les modèles IA ne s’exécutent généralement pas directement sur la blockchain. Cela implique que la collecte de données et l’inférence du modèle nécessitent des solutions hors chaîne, pouvant entraîner des délais — et souvent une consommation d’énergie plus élevée.
Choisissez une plateforme d’agents transparente sur l’utilisation des API et permettant d’automatiser les plafonds d’utilisation.

Sécurité

Le tristement célèbre piratage de la DAO a mis en lumière la vulnérabilité des technologies encore immatures.

Même si les fonds détournés ont finalement été récupérés, le marché crypto est depuis devenu bien plus fragmenté — ce qui signifie que les recours ne sont plus toujours garantis.

Déployez vos agents sur des réseaux blockchain sécurisés. Comme pour tout usage, appliquez les meilleures pratiques de sécurité pour les bots : ne divulguez pas de données sensibles sur vous, votre organisation ou les informations collectées par votre agent.

L’avenir des agents IA dans la crypto

Les agents sont rapidement devenus essentiels dans la blockchain. Dans les prochaines années, ils devraient s’intégrer encore plus profondément — voire dominer — l’infrastructure.

Des agents aux commandes

Avec l’amélioration de l’infrastructure, on verra apparaître des agents totalement autonomes gérant la liquidité, pilotant des DAO et coordonnant des sous-économies entières.

Les portefeuilles comme centres d’identité

À mesure que les agents gagnent en capacités, l’identité deviendra le facteur limitant. Des protocoles comme World ID visent à vérifier votre humanité dans un univers de plus en plus envahi par les bots et l’automatisation.

Les portefeuilles évolueront en passeports numériques : ils stockeront vos identifiants, droits d’accès et preuves d’identité.

App stores IA décentralisés

On en voit déjà les prémices : agents tokenisés, frameworks modulaires et protocoles favorisant la co-propriété. La prochaine étape : un marché décentralisé d’agents à télécharger, personnaliser et intégrer à votre écosystème crypto.

L’app store de demain ne tournera pas sur iOS — il sera sur la blockchain.

Lancez votre agent IA crypto

Que vous automatisiez des transactions, optimisiez la DeFi ou gériez des votes DAO, les agents crypto deviennent une brique incontournable de l’infrastructure.

Botpress est un créateur d’agents IA avec des flux visuels, de nombreuses intégrations, des capacités API et un déploiement en un clic.

Commencez à créer dès aujourd’hui. C’est gratuit.

FAQ

1. Mon agent peut-il fonctionner sur plusieurs blockchains en même temps ?

Oui, votre agent peut fonctionner sur plusieurs blockchains simultanément, à condition d’être connecté à des fournisseurs de données multi-chaînes ou à des API comme Covalent ou Alchemy. Ces outils permettent à votre agent de surveiller des portefeuilles et des événements sur différents réseaux en parallèle.

2. Comment planifier des actions périodiques, comme des transactions ou rapports quotidiens ?

Pour planifier des actions périodiques comme des transactions ou rapports quotidiens, vous pouvez utiliser des tâches cron ou les planificateurs intégrés à votre framework d’agent (par exemple Node.js avec node-cron, ou des outils de workflow avec déclencheurs temporels). Assurez-vous que les API connectées à votre agent supportent la fréquence et le volume de ces appels sans dépasser les limites d’utilisation.

3. Les agents crypto peuvent-ils être légalement considérés comme des conseillers financiers ou des courtiers ?

Oui, les agents crypto peuvent être considérés comme des conseillers financiers ou des courtiers s’ils gèrent des fonds ou exécutent des transactions pour le compte d’utilisateurs. Selon votre juridiction, cela peut nécessiter un enregistrement auprès des autorités financières (par exemple, la SEC aux États-Unis, la FCA au Royaume-Uni). Un avis juridique est donc indispensable avant tout déploiement.

4. Comment puis-je m'assurer que mon agent IA ne viole pas les conditions d'utilisation des plateformes ou des protocoles ?

Pour garantir que votre agent IA respecte les conditions d’utilisation, examinez les politiques d’utilisation des API et les clauses d’automatisation de chaque plateforme ou protocole. Évitez les comportements interdits comme le trading automatisé sans autorisation ou le scraping de données, sous peine de suspension de compte ou de poursuites.

5. Que se passe-t-il si les standards de la blockchain évoluent (par exemple, en cas de fork d'Ethereum) ? Dois-je mettre à jour l'agent ?

Oui, si les standards blockchain changent — lors d’un hard fork ou d’une mise à jour majeure par exemple — votre agent devra peut-être être adapté pour prendre en compte les nouveaux IDs de chaîne, points de terminaison RPC ou adresses de smart contracts. Surveillez régulièrement les notes de version pour éviter toute interruption ou dysfonctionnement.