Agenci AI w kryptowalutach | Zastosowania, instrukcje i ryzyka

Wygląda na to, że agenci AI przejmują każdą branżę – kryptowaluty nie są wyjątkiem. Tylko w IV kwartale 2024 roku kapitalizacja rynkowa agentów AI w krypto wzrosła z 4,8 mld do 15,5 mld dolarów.

Na rynku, gdzie liczy się każda sekunda i subtelne zmiany nastrojów, agenci stają się koniecznością, a nie luksusem.

Ale to skomplikowana przestrzeń. Między platformami agentów, API i mechanizmami zarządzania łatwo zgubić się w żargonie.

W tym artykule:

• Wyjaśnię, jak naprawdę działają agenci AI w kryptowalutach
• Przedstawię praktyczne zastosowania
• Pokażę krok po kroku, jak zbudować własnego agenta
• Wskażę przykłady skutecznych agentów działających w tradingu, NFT, bezpieczeństwie i DAO

Czym są agenci AI w kryptowalutach?

Agent AI w kryptowalutach to inteligentne oprogramowanie działające w sieciach blockchain. Wykorzystuje uczenie maszynowe i automatyzację do interpretacji danych, uruchamiania smart kontraktów i uczestnictwa w zdecentralizowanych systemach, takich jak kryptowaluty czy DAO.

Jak działają agenci AI w kryptowalutach?

Agenci AI w kryptowalutach nieustannie monitorują sygnały on-chain i off-chain, stosują modele predykcyjne i wykonują działania na blockchainie, takie jak swapy czy głosowania.

Łącząc AI ze smart kontraktami, agenci ci działają samodzielnie i dostosowują się w czasie rzeczywistym.

Aby naśladować ludzkie decyzje, potrzebna jest zaawansowana kompozycja procesów AI. Te elementy razem tworzą superszybkich, inteligentnych agentów kryptowalutowych.

Choć implementacje się różnią, większość agentów przechodzi podobny cykl życia:

1. Zbieranie danych

Agenci zbierają dane on-chain – takie jak ceny tokenów, ruchy portfeli czy stany smart kontraktów. Dodatkowo monitorują sygnały off-chain z mediów społecznościowych i serwisów informacyjnych, by ocenić nastroje i przewidzieć ruchy rynku.

2. Analiza i prognozowanie

Wykorzystując modele sztucznych sieci neuronowych, agenci przekształcają chaotyczne, nieustrukturyzowane dane w konkretne prognozy.

Przykładowo, agent może ocenić prawdopodobieństwo spadku ceny tokena na podstawie ostatnich dyskusji w sieci, wzorców handlowych i zmian w zarządzaniu protokołem.

3. Podejmowanie decyzji i realizacja

Same dane nie przynoszą wartości — liczy się wykonanie. To tutaj abstrakcyjne prognozy zamieniają się w konkretne działania.

Ty określasz cel — zysk, ograniczenie ryzyka lub dywersyfikację — a agent realizuje transakcje, głosuje nad propozycjami i balansuje aktywa zgodnie z założeniami.

4. Ciągłe uczenie się

Porównując prognozy z rzeczywistymi wynikami, agent stale udoskonala swoje modele. Z czasem staje się dokładniejszy, bardziej strategiczny i lepiej dopasowany do Twoich celów.

Rynki kryptowalut nie śpią, więc Twój agent też nie powinien.

Zastosowania agentów AI w kryptowalutach

Agenci AI w krypto to coś więcej niż zwykłe boty handlowe. Wszystko, co dzieje się on-chain — od swapów tokenów po głosowania polityczne — można zautomatyzować i usprawnić dzięki AI.

1. Trading i analizy rynkowe

Zacznijmy od podstaw. Gdy myślisz „krypto”, myślisz „waluta”. To po prostu nowoczesna wersja klasycznego tradingu.

Agenci AI świetnie przeszukują fora, analizują nastroje w sieci i przetwarzają dane szybciej niż człowiek. To czyni ich idealnymi do handlu kryptowalutami.

Wyobraź sobie Trenta-Tronic-Tradera — agenta, który śledzi nastroje wokół zarządzania Ethereum, przepływów ETF Bitcoina czy odblokowań tokenów na platformie X i odpowiednio dostosowuje pozycje.

2. Optymalizacja DeFi

Agenci to nie tylko traderzy – to także menedżerowie portfeli.

Podczas gdy tradycyjne boty monitorują jedną parę handlową, agent optymalizujący DeFi działa znacznie dynamiczniej. Może przenosić i balansować aktywa lub strategicznie minimalizować ekspozycję na zmienność, by wymienić tylko kilka możliwości.

Wyobraź sobie agenta dywersyfikatora. Analizuje stawki i rozdziela kapitał między różne protokoły w zależności od ryzyka.

3. Automatyzacja NFT i tworzenie treści

NFT wystrzeliły w 2021 roku, osiągając 17 mld dolarów obrotu. Od tego czasu entuzjaści szukają sprytnych, automatycznych sposobów na udział w rynku.

Agenci AI mogą pomagać w mintowaniu, wycenie i wystawianiu NFT w oparciu o sytuację rynkową. Po stronie kreatywnej generatywna AI może projektować treści, analizować trendy, a nawet symulować całe dropy NFT.

4. Bezpieczeństwo i zgodność

Jak każda szybko rozwijająca się branża, krypto wiąże się z ryzykiem. AI, dzięki wykrywaniu wzorców i anomalii, świetnie sprawdza się w wyłapywaniu potencjalnych naruszeń, takich jak pranie pieniędzy czy oszustwa.

Na przykład Twój bot może monitorować transakcje Ethereum przez API Alchemy i wysyłać powiadomienia, gdy wykryje coś nietypowego. Połącz to z Telegramem i masz monitor zagrożeń w czasie rzeczywistym.

Możesz sam ustalić, co uznajesz za „nietypowe” — szybkie transfery środków, transakcje cykliczne — lub pozwolić botowi samodzielnie to wykrywać.

5. Zarządzanie i DAO

DAO, czyli zdecentralizowana organizacja autonomiczna, to podmiot kryptowalutowy zarządzany wspólnie przez posiadaczy tokenów poprzez propozycje i głosowania — bez prezesów, tylko kod i społeczność.

Problem w tym, że demokracja bywa chaotyczna.

DAO mają ogromny potencjał, ale zarządzanie głosowaniami, propozycjami i udziałem bywa trudne do opanowania.

Agenci mogą pomagać, podsumowując propozycje, symulując wyniki czy nawet głosując w imieniu członka na podstawie ustalonych preferencji.

4 kroki do zbudowania agenta AI w krypto

Znalazłeś potrzebę — czas ją zrealizować. Przejdźmy przez kolejne etapy tworzenia agenta AI i wdrożenia go na blockchainie.

1. Wybierz platformę

Platformy agentów AI to zestaw narzędzi do budowania, testowania i wdrażania agentów.

Istnieje wiele frameworków odpowiednich do budowy agentów kryptowalutowych. Każdy oferuje inne podejście, w zależności od Twoich umiejętności i typu agenta, jakiego chcesz wdrożyć.

Botpress

Botpress to wizualna platforma do budowy agentów AI, która obsługuje złożoną logikę, interakcje w języku naturalnym i bogate integracje z zewnętrznymi usługami.

Dzięki autonomicznemu routingu użytkownicy mogą być kierowani do spersonalizowanych doświadczeń w zależności od aktywności portfela. Wizualny edytor typu drag-and-drop pozwala tworzyć przepływy, które łatwo modyfikować i wykorzystywać ponownie. Każdy doświadczony twórca botów powie, że szybka iteracja to klucz do sukcesu.

A skoro o doświadczonych twórcach mowa — Botpress ma aktywną społeczność na Discordzie liczącą ponad 25 000 bot-builderów, oferującą wsparcie deweloperów przez całą dobę.

Choć nie jest natywnie zintegrowany z blockchainem, świetnie sprawdza się do budowy agentów konwersacyjnych łączących się z API kryptowalut, smart kontraktami i narzędziami do zarządzania DAO.

Najważniejsze funkcje

• Wizualny kreator przepływów
• Wbudowany silnik NLU (rozumienie języka naturalnego)
• Wielokanałowe wdrożenie na WhatsApp, Telegram, stronach www i innych
• Gotowe integracje

Cennik

• Bezpłatny: 1 agent, 500 wiadomości/miesiąc
• Zespół: 495 USD/miesiąc — więcej botów, współpraca, analityka
• Enterprise: Cena ustalana indywidualnie, obejmuje wsparcie, hosting i SLA

Olas

Olas pozwala budować i wdrażać na blockchainie. To świetne narzędzie do tworzenia od podstaw, ale możesz też eksperymentować z wdrażaniem z innych frameworków agentów AI.

Dlaczego warto łączyć platformy? Olas daje przewagi natywne dla kryptowalut, jak wdrażanie na blockchainie, co ułatwia współwłasność i monetyzację. Możesz więc skupić się na logice i przepływie, a Olas zajmie się wdrożeniem.

Ich sklep z aplikacjami Pearl Agent to świetny sposób, by przetestować platformę. Pobieraj agentów jak aplikacje i sprawdź, jak działają.

Każdy agent, którego wdrożysz, należy do Ciebie, z możliwością współwłasności i inwestowania.

Najważniejsze funkcje

• Framework Open Autonomy do tworzenia agentów
• Obsługuje wdrażanie agentów z innych frameworków, takich jak LangChain czy Botpress
• Model nagród za użycie
• Współwłasność
• Sklep Pearl App do pobierania agentów

Cennik

• Bezpłatny: Otwarty kod źródłowy, dostępny dla każdego
• Opcjonalne nagrody: Możesz zdobywać tokeny, gdy inni korzystają z Twojego agenta

ChainGPT

Większość platform pozwala budować procesy kryptowalutowe. W ChainGPT są one już gotowe.

Wykorzystuje ciekawe zastosowania generatywnej AI: generowanie smart kontraktów, tworzenie NFT, podsumowania wiadomości kryptowalutowych, wsparcie w handlu i więcej.

W przyszłości pojawią się ekosystemy stworzone specjalnie dla AI na blockchainie. ChainGPT pracuje nad narzędziem do uruchamiania agentów bez kodowania i własnym blockchainem dla AI.

ChainGPT ma swoje zasady – oferuje gotowe, proste i skuteczne narzędzia, ale ich personalizacja jest ograniczona. Bardziej techniczni twórcy mogą czuć się nieco ograniczeni.

Najważniejsze funkcje

• Zestaw narzędzi AI Web3
• Kreator agentów bez kodowania: pozwala uruchamiać własnych agentów AI bez pisania kodu.
• Hosting w chmurze
• Natywne integracje z kryptowalutami

Cennik

Darmowe codzienne korzystanie z podstawowych narzędzi, większość płatnych akcji kosztuje poniżej 0,02 USD każda, rozliczane w kredytach $CGPT.

2. Zbuduj logikę agenta

Jeśli masz już pomysł na zastosowanie agenta, czas opracować jego zachowanie. Tutaj określasz, co agent robi, jak reaguje i komunikuje się.

Można to rozbić na kilka kluczowych kwestii.

Jaki jest główny cel Twojego agenta?

Handel, głosowanie, monitoring, dropy NFT, zgodność – co jest Twoim priorytetem? Skuteczny agent to taki, który kieruje dane, logikę i uwagę na ten cel.

Dla handlu celem może być:

• Wyszukiwanie asymetrycznych okazji
• Zarządzanie ryzykiem strat
• Wykorzystywanie arbitrażu

A dla bota tworzącego NFT:

• Podążanie za trendami i naśladowanie popularnych treści
• Wprowadzanie nowości na rynek
• Docieranie do niedomonetowanych społeczności lub fanów

Jakie są Twoje dane wejściowe i wyzwalacze?

Agent jest tak dobry, jak sygnały, których słucha. Zanim zacznie działać, musi wiedzieć, na co zwracać uwagę i kiedy to jest istotne.

Na przykład:

• Pobieraj dane rynkowe co minutę przez API Alchemy, by śledzić zmiany cen tokenów.
• API Ether.js pozwala pobierać transakcje i transfery, by wykrywać podejrzane działania.

Jak powinien reagować?

Mamy cel i dane. Co z nimi zrobić?

Czy bot tylko powiadamia użytkownika, czy też wykonuje transakcję? Czy chcemy powiadomienia przy każdym przewidywanym skoku, czy raczej okresowe podsumowania?

Jakie zabezpieczenia należy wbudować?

Chodzi o to, by przewyższyć ludzkie możliwości — nie musisz pilnować każdej transakcji.

Wprowadź zabezpieczenia, by agent był skuteczny, bezpieczny i przewidywalny:

• Ustaw limity wywołań API, by uniknąć nadmiernego użycia lub przekroczenia limitów
• Wprowadź limity czasowe, by przestrzegać zasad pobierania danych i zapobiegać zbyt częstym zapytaniom

3. Podłącz agenta do API blockchaina

Wywołania API dają agentowi dostęp do danych i akcji w zdecentralizowanym świecie. Dzięki nim agent może:

• odczytywać ceny tokenów
• obserwować portfele
• oddawać głosy w DAO
• podpisywać transakcje
• współdziałać bezpośrednio ze smart kontraktami

Wybór API zależy od tego, jakiej interakcji potrzebuje agent — obserwacji, działania lub obu.

API do odczytu danych z blockchaina

Obejmują wszystko: od sprawdzania salda portfela po analizę metadanych NFT czy śledzenie transferów tokenów.

API do zapisu danych na blockchainie

Handel, głosowanie, podpisywanie, transfer — tu agent zaczyna działać, nie tylko obserwować.

Po skonfigurowaniu API agent sam decyduje, kiedy z nich korzystać.

4. Owiń agenta w Virtuals Protocol (opcjonalnie)

Jeśli chcesz, by Twój agent działał na łańcuchu bloków – czyli handlował własnym tokenem i był w pełni zdecentralizowany – powinieneś opakować go w Virtuals Protocol.

Będziesz tego potrzebować do monetyzacji, udziału społeczności lub przekształcenia agenta w produkt.

Virtuals Protocol daje infrastrukturę do tokenizacji agenta, umożliwia współwłasność i bezpośrednią interakcję ze smart kontraktami. Dzięki temu agent staje się zdecentralizowaną, złożoną jednostką na blockchainie.

Oto z czym będziesz pracować:

Aplikacja Virtuals Protocol dApp (aplikacja zdecentralizowana)

Ten dApp bez kodowania pozwala wdrożyć nowego agenta, wyemitować powiązany token i ustalić zasady współwłasności.

Chcesz podzielić zarządzanie lub zyski z DAO, społecznością lub współtwórcami? Tutaj to zrobisz.

Framework G.A.M.E.

Virtuals korzysta z frameworka G.A.M.E. — modułowego systemu, który pozwala agentom korzystać z logiki on-chain, jak zarządzanie, przepływy finansowe czy dostęp z uprawnieniami. Jest zaprojektowany z myślą o elastyczności i przyszłości.

Jeśli agent ma wykonywać smart kontrakty, przyjmować płatności lub być zarządzany przez wiele osób, Virtuals zamienia tę złożoność w zaletę.

Przykłady agentów AI w kryptowalutach

Jeśli nadal szukasz inspiracji, sprawdź, co już zostało zrobione. Obejmują one różne dziedziny – od agentów konwersacyjnych po zadaniowych z systemem nagród.

Ai16z

Określany jako „fundusz hedgingowy sterowany przez AI”, Ai16z to DAO wykorzystujące agentów AI do zarządzania środkami i strategią inwestycyjną.

Zerebro

Zerebro autonomicznie tworzy treści na różnych platformach. Wykorzystuje RAG i dynamiczną pamięć, by zachować spójność.

Truth Terminal

Stworzony przez badacza AI i samozwańczego artystę performance, Truth Terminal działa półautonomicznie, publikując żartobliwe treści w mediach społecznościowych i pokazując, jak narracje kulturowe wpływają na trendy kryptowalutowe.

aixbt

Bot handlujący wspierany przez AI, samodzielnie dostosowujący strategie na podstawie sygnałów rynkowych i nastrojów. W kwietniu 2025 miał ponad 450 tys. obserwujących na X, co czyni go jednym z głównych influencerów kryptowalutowych.

H4CK

H4CK to agent w stylu hakera, skoncentrowany na monitorowaniu sieci pod kątem podatności i potencjalnym ich łatania lub reagowaniu na nie, zanim zrobią to osoby o złych zamiarach.

Ryzyka związane z agentami AI w kryptowalutach

Jak w każdym nowym rynku, kryptowaluty wiążą się z pewnymi zagrożeniami. Żadne z nich nie są nie do pokonania, ale najlepiej jest im zapobiegać.

Jakość danych i modeli

Śmieci na wejściu, śmieci na wyjściu.
Pomyśl o AI jak o dżinie: potrafi czynić cuda, ale nie zawsze na twoją korzyść. Uporządkowanie danych w bazie wiedzy agenta sprawia, że jego decyzje są skuteczne i przemyślane.

Wymogi regulacyjne i etyczne

To środowisko jest wciąż prymitywne — podobnie jak regulacje. Boty działające w różnych jurysdykcjach i na różnych platformach mogą podlegać odmiennym ograniczeniom prawnym i regulacyjnym.

Na przykład, boty powinny spełniać wymagania RODO, jeśli przetwarzają dane obywateli UE.

Brak zgodności może skutkować konsekwencjami, takimi jak blokady lub brak możliwości uzyskania finansowania.

Zmienne rynki i cykle hype’u

Algorytmy predykcyjne są skuteczne tylko do pewnego stopnia na niestabilnych rynkach. Krach Terra/Luna w maju 2022 roku wiped out $45 billion in value w mniej niż tydzień.

Nie ma gwarantowanych inwestycji, a każda zainwestowana kwota jest narażona na ryzyko utraty.

Najlepiej inwestować ostrożnie, wprowadzając zabezpieczenia, takie jak limity transakcji i dywersyfikacja portfela.

Ograniczenia infrastruktury blockchain

Modele AI zazwyczaj nie działają bezpośrednio na infrastrukturze blockchain. Oznacza to, że pobieranie danych i wnioskowanie modelu wymaga rozwiązań poza łańcuchem, co może powodować opóźnienia — i prawdopodobnie wyższe koszty energii.
Wybierz platformę agentów, która jasno informuje o wykorzystaniu API i pozwala automatyzować limity użycia.

Bezpieczeństwo

Słynny atak na DAO ujawnił podatność niedojrzałych technologii.

Chociaż utracone środki ostatecznie odzyskano, rynek kryptowalut stał się od tego czasu znacznie bardziej rozproszony — co oznacza, że odzyskanie środków nie zawsze jest możliwe.

Upewnij się, że wdrażasz agentów na bezpiecznych sieciach blockchain. Jak w każdym przypadku, stosuj najlepsze praktyki bezpieczeństwa dla botów: nie ujawniaj wrażliwych danych o sobie, swojej organizacji ani żadnych danych zbieranych przez agenta.

Przyszłość agentów AI w kryptowalutach

Agenci szybko stali się kluczową częścią blockchaina. W najbliższych latach prawdopodobnie będą coraz głębiej integrować się z infrastrukturą — a nawet ją zdominują.

Agenci przejmują stery

Wraz z rozwojem infrastruktury można się spodziewać w pełni autonomicznych agentów zarządzających płynnością, prowadzących DAO i koordynujących całe subgospodarki.

Portfele jako centra tożsamości

Wraz ze wzrostem możliwości agentów, tożsamość stanie się czynnikiem ograniczającym. Protokoły takie jak World ID mają na celu potwierdzenie twojego człowieczeństwa w przestrzeni coraz bardziej zalanej botami i automatyzacją.

Portfele przekształcą się w cyfrowe paszporty: przechowujące poświadczenia, prawa dostępu i dowody tożsamości.

Zdecentralizowane sklepy z aplikacjami AI

Już teraz widzimy pierwsze tego przykłady: tokenizowane agenty, modułowe frameworki i protokoły wspierające współwłasność. Kolejnym krokiem będzie zdecentralizowany rynek agentów, których można pobierać, dostosowywać i podłączać do własnego stosu kryptowalutowego.

Sklep z aplikacjami przyszłości nie będzie działał na iOS — będzie funkcjonował w blockchainie.

Uruchom swojego agenta AI do kryptowalut

Niezależnie od tego, czy automatyzujesz transakcje, optymalizujesz DeFi, czy zarządzasz głosowaniami DAO, agenci do kryptowalut stają się niezbędną infrastrukturą.

Botpress to narzędzie do budowania agentów AI z wizualnym edytorem przepływów, licznymi integracjami, obsługą API i wdrożeniem jednym kliknięciem.

Zacznij budować już dziś. To nic nie kosztuje.

Najczęstsze pytania

1. Czy mój agent może działać jednocześnie na wielu blockchainach?

Tak, twój agent może działać na wielu blockchainach jednocześnie, o ile jest połączony z dostawcami danych wielołańcuchowych lub API, takimi jak Covalent czy Alchemy. Te narzędzia pozwalają agentowi monitorować portfele i zdarzenia na różnych sieciach równocześnie.

2. Jak zaplanować cykliczne działania, np. codzienne transakcje lub raporty?

Aby zaplanować cykliczne działania, takie jak codzienne transakcje czy raporty, możesz użyć zadań cron lub wbudowanych harmonogramów dostępnych w wybranym frameworku agenta (np. Node.js z node-cron lub narzędzi workflow z wyzwalaczami czasowymi). Upewnij się, że podłączone API obsługują częstotliwość i liczbę tych wywołań bez przekraczania limitów.

3. Czy agenci do kryptowalut mogą być prawnie uznani za doradców finansowych lub brokerów?

Tak, agenci do kryptowalut mogą potencjalnie zostać zaklasyfikowani jako doradcy finansowi lub brokerzy, jeśli zarządzają środkami lub wykonują transakcje w imieniu użytkowników. W zależności od jurysdykcji może to wymagać rejestracji w odpowiednich organach nadzoru finansowego (np. SEC w USA, FCA w Wielkiej Brytanii), dlatego przed wdrożeniem konieczna jest konsultacja prawna.

4. Jak mogę upewnić się, że mój agent AI nie narusza warunków korzystania z giełd lub protokołów?

Aby mieć pewność, że twój agent AI nie narusza żadnych regulaminów, musisz zapoznać się z zasadami korzystania z API i zapisami dotyczącymi automatyzacji w każdej giełdzie lub protokole. Unikaj zabronionych działań, takich jak handel botami bez zgody czy scrapowanie danych, które mogą prowadzić do blokady konta lub konsekwencji prawnych.

5. Co się stanie, jeśli standardy blockchain się zmienią (np. fork Ethereum) — czy muszę zaktualizować agenta?

Tak, jeśli standardy blockchain się zmienią — na przykład w przypadku hard forka lub dużej aktualizacji — twój agent może wymagać aktualizacji, aby uwzględnić nowe identyfikatory łańcucha, punkty końcowe RPC lub adresy smart kontraktów. Regularne śledzenie changelogów jest kluczowe, by uniknąć przestojów lub nieprawidłowego działania.