크립토 AI 에이전트 | 활용 사례, 구축 방법, 그리고 위험성

AI 에이전트가 모든 분야를 장악하는 듯한 요즘, 크립토 분야도 예외는 아닙니다. 2024년 4분기에만 크립토 내 AI 에이전트의 시가총액이 48억 달러에서 155억 달러로 급증했습니다.

순간의 판단과 미묘한 시장 심리가 중요한 이 과포화 시장에서, 에이전트는 이제 선택이 아닌 필수가 되고 있습니다.

하지만 이 분야는 복잡합니다. 에이전트 플랫폼, API, 거버넌스 구조 등 다양한 요소로 인해 용어에 휩쓸리기 쉽습니다.

이 글에서 저는 다음을 다룹니다:

• 크립토 AI 에이전트가 실제로 어떻게 작동하는지 설명
• 실제 활용 사례 탐구
• 직접 구축하는 단계별 가이드 제공
• 거래, NFT, 보안, DAO 등에서 이미 성공적으로 운영 중인 에이전트 소개

크립토 AI 에이전트란?

크립토 AI 에이전트는 블록체인 네트워크에서 작동하는 지능형 소프트웨어입니다. 머신러닝과 자동화를 활용해 데이터를 해석하고, 스마트 컨트랙트를 실행하며, 암호화폐나 DAO 같은 분산 시스템에 참여합니다.

크립토 AI 에이전트는 <href0>온체인 및 오프체인 신호</href0>를 지속적으로 모니터링하고, 예측 모델을 적용하며, 스왑이나 투표 같은 블록체인 작업을 실행합니다.

AI와 스마트 컨트랙트를 결합하면, 이러한 에이전트는 독립적으로 작동하고 실시간으로 적응합니다.

인간과 유사한 의사결정을 구현하려면 복잡한 AI 워크플로우 구성이 필요합니다. 이 요소들이 결합되어 매우 지능적이고 빠른 크립토 에이전트가 만들어집니다.

구현 방식은 다양하지만, 대부분의 에이전트는 공통적인 라이프사이클을 따릅니다:

1. 데이터 수집

에이전트는 온체인 데이터(토큰 가격, 지갑 이동, 스마트 컨트랙트 상태 등)를 수집합니다. 여기에 소셜 미디어, 뉴스 피드 등 오프체인 신호도 모니터링해 시장 심리를 파악하고 변동을 예측합니다.

2. 분석 및 예측

<href0>신경망</href0> 모델을 활용해, 에이전트는 복잡하고 비정형적인 데이터를 실행 가능한 예측으로 전환합니다.

예를 들어, 최근 소셜 미디어 반응, 거래 패턴, 프로토콜 거버넌스 변화를 바탕으로 토큰 가격 하락 가능성을 평가할 수 있습니다.

3. 의사결정 및 실행

데이터만으로는 가치가 창출되지 않습니다 — 실행이 중요합니다. 이 단계에서 추상적인 예측이 실제 행동으로 전환됩니다.

목표(수익, 위험 감소, 분산 등)를 정하면, 에이전트가 거래를 실행하고, 제안에 투표하며, 자산을 재조정합니다.

4. 지속적 학습

예측과 실제 결과를 지속적으로 비교하며, 에이전트는 내부 모델을 개선합니다. 시간이 지날수록 더 정확하고 전략적으로, 그리고 목표에 더 부합하게 발전합니다.

크립토 시장은 쉬지 않고 움직입니다. 당신의 에이전트도 마찬가지여야 합니다.

크립토 AI 에이전트의 활용 사례

크립토 분야의 AI 에이전트는 단순 거래 봇을 넘어섭니다. 온체인에서 이뤄지는 모든 작업(토큰 스왑, 정책 투표 등)이 AI로 자동화되고 고도화될 수 있습니다.

1. 거래 및 시장 인텔리전스

가장 기본적인 예부터 시작해봅시다. '크립토' 하면 '통화'가 떠오르죠. 이는 전통적인 거래의 새로운 버전입니다.

AI 에이전트는 포럼을 스캔하고, 소셜 심리를 분석하며, 데이터를 인간보다 훨씬 빠르게 처리합니다. 이런 능력 덕분에 암호화폐 거래에 적합합니다.

<sty0>트렌트-더-트로닉-트레이더</sty0>라는 에이전트를 떠올려보세요. 이 에이전트는 X에서 이더리움 거버넌스, 비트코인 ETF 흐름, 토큰 언락에 대한 심리를 분석해 포지션을 조정합니다.

여러 대의 모니터를 사용하는 트레이더

에이전트는 단순한 트레이더가 아니라 포트폴리오 매니저 역할도 합니다.

기존 봇이 하나의 거래쌍만 모니터링한다면, 디파이 최적화 에이전트는 훨씬 더 유연합니다. 자산을 이동하거나 재조정하고, 변동성 노출을 최소화하는 전략도 구사할 수 있습니다.

예를 들어, <sty0>다이버시파이어</sty0> 에이전트는 여러 프로토콜의 이율을 분석해 위험에 따라 자본을 배분합니다.

상상해보세요. 다각화 에이전트가 있다고 가정해봅시다. 이 에이전트는 다양한 프로토콜의 금리를 스캔하고 위험에 따라 자본을 배분합니다.

3. NFT 자동화 및 콘텐츠 생성

NFT는 2021년에 170억 달러 거래량을 기록하며 폭발적으로 성장했습니다. 그 이후로, 많은 이들이 스마트하고 자동화된 방식으로 이 시장에 진입하려고 노력해왔습니다.

AI 에이전트는 시장 상황에 따라 NFT를 민팅, 가격 책정, 상장할 수 있습니다. 창작 측면에서는 생성형 AI가 콘텐츠를 디자인하거나, 트렌드를 분석하거나, 전체 NFT 드롭을 시뮬레이션할 수도 있습니다.

빠르게 성장하는 신흥 시장인 만큼, 크립토에는 위험이 따릅니다. AI의 패턴 인식과 이상 탐지 능력은 자금 세탁, 사기 등 잠재적 위반을 식별하는 데 탁월합니다.

예를 들어, <href0>Alchemy</href0> API를 활용해 이더리움 트랜잭션을 모니터링하고, 이상 징후가 포착되면 알림을 보낼 수 있습니다. 텔레그램과 연동하면 실시간 위협 모니터링이 가능합니다.

'이상'의 기준(급격한 자금 이동, 순환 거래 등)은 직접 설정할 수도 있고, 에이전트가 스스로 학습하도록 할 수도 있습니다.

'이상'의 기준(급격한 자금 이동, 순환 거래 등)은 직접 설정할 수도 있고, 에이전트가 스스로 학습하도록 할 수도 있습니다.

<href0>DAO</href0>(탈중앙화 자율조직)는 토큰 보유자들이 제안과 투표를 통해 운영하는 집단적 크립토 조직입니다. CEO 없이 코드와 커뮤니티로만 움직입니다.

하지만 민주주의는 복잡합니다.

DAO는 강력하지만, 투표·제안·참여 관리가 혼란스러울 수 있습니다.

에이전트는 제안 요약, 결과 시뮬레이션, 사전 설정된 선호도에 따라 회원 대신 투표까지 지원할 수 있습니다.

크립토 AI 에이전트 구축 4단계

필요성을 파악했다면, 이제 직접 만들어볼 차례입니다. <href0>AI 에이전트 구축</href0> 단계를 살펴보겠습니다.

1. 플랫폼 선택

<href0>AI 에이전트 플랫폼</href0>은 에이전트 구축, 테스트, 배포를 위한 도구 모음입니다.

크립토 에이전트 구축에 적합한 다양한 프레임워크가 있습니다. 각 플랫폼은 기술 수준과 원하는 에이전트 유형에 따라 고유한 접근 방식을 제공합니다.

로직, 메모리, 통합을 자유롭게 제어할 수 있는 시각적 AI 에이전트 빌더

Botpress

자율 라우팅 기능으로, 지갑 활동에 따라 사용자를 맞춤형 경험으로 안내할 수 있습니다. 시각적 드래그 앤 드롭 빌더로 플로우를 재사용·수정하기 쉬워 빠른 반복이 가능합니다. 숙련된 봇 빌더라면 빠른 반복이 성공의 열쇠임을 잘 알 것입니다.

Botpress에는 2만 5천 명이 넘는 봇 빌더가 활동하는 활발한 디스코드 커뮤니티가 있어 24시간 개발자 지원을 받을 수 있습니다.

기본적으로 블록체인에 특화되어 있지는 않지만, 크립토 API, 스마트 컨트랙트, DAO 거버넌스 도구와 연동되는 대화형 에이전트 구축에 적합합니다.

내장 <href0>NLU</href0>(자연어 이해) 엔진

주요 기능

• 시각적 플로우 빌더
• WhatsApp, 텔레그램, 웹 등 다양한 채널에 배포 가능
• WhatsApp, Telegram, 웹 등 다양한 채널에 배포
• 사전 구축된 통합 기능

요금제

• 무료: 에이전트 1개, 월 500건 메시지
• 팀: 월 $495 — 더 많은 봇, 협업, 분석 제공
• 엔터프라이즈: 맞춤 가격, 지원, 호스팅, SLA 포함

온체인에서 완전 자율적이고 크립토에 특화된 에이전트 배포를 위한 프로토콜 및 SDK

Olas를 통해 온체인에서 직접 구축하고 배포할 수 있습니다. 처음부터 직접 만들기에 적합하지만, 다른 AI 에이전트 프레임워크에서 배포를 실험해볼 수도 있습니다.

플랫폼을 혼합해서 사용하는 이유는 무엇일까요? Olas는 온체인 배포 등 크립토에 특화된 장점을 제공합니다. 이를 통해 공동 소유 및 수익화가 쉬워집니다. 즉, 익숙한 환경에서 플로우와 로직을 설계하고, 배포는 Olas에 맡길 수 있습니다.

Pearl Agent 앱 스토어는 플랫폼을 체험해볼 수 있는 좋은 방법입니다. 앱처럼 에이전트를 다운로드해 플로우를 직접 경험해보세요.

배포한 모든 에이전트는 본인 소유이며, 공동 소유 및 투자도 지원합니다.

주요 기능

• 에이전트 개발을 위한 Open Autonomy 프레임워크
• LangChain이나 Botpress 등 다른 프레임워크로 만든 에이전트도 배포 가능
• 사용량 기반 보상 모델
• 공동 소유 지원
• 에이전트 다운로드용 Pearl 앱 스토어

요금제

• 무료: 오픈소스로 누구나 이용 가능
• 선택적 보상: 다른 사용자가 내 에이전트를 사용하면 토큰을 받을 수 있습니다

Web3용 사전 구축된 AI 도구와 노코드 에이전트 인프라를 제공하는 호스팅 플랫폼

대부분의 플랫폼은 크립토 워크플로우를 직접 만들어야 하지만, ChainGPT에서는 이미 준비되어 있습니다.

생성형 AI의 멋진 활용 사례를 활용합니다: 스마트 컨트랙트 생성, NFT 제작, 암호화폐 뉴스 요약, 트레이딩 지원 등 기타 다양한 기능이 있습니다.

앞으로 온체인 AI에 특화된 생태계가 등장할 것으로 기대됩니다. 코드 없이 에이전트를 배포할 수 있는 런처와 AI 전용 블록체인도 준비 중입니다.

ChainGPT는 방향성이 뚜렷합니다. 즉, 준비된 도구들은 간단하고 강력하지만, 커스터마이즈는 쉽지 않습니다. 개발자 성향이 강한 분들은 다소 제한적으로 느낄 수 있습니다.

주요 기능

• AI Web3 툴킷
• 노코드 에이전트 빌더: 코딩 없이 맞춤형 AI 에이전트를 배포할 수 있습니다.
• 클라우드 호스팅
• 크립토 네이티브 통합

요금제

핵심 도구는 매일 무료로 사용할 수 있으며, 대부분의 유료 작업은 건당 $0.02 미만이고 $CGPT 크레딧으로 결제됩니다.

2. 에이전트의 논리 설계하기

에이전트의 사용 사례를 정했다면, 이제 동작 방식을 구체화할 차례입니다. 여기서 에이전트가 무엇을 하고, 어떻게 반응하며, 어떻게 소통할지 정의합니다.

이 과정은 몇 가지 핵심 요소로 나눌 수 있습니다.

에이전트의 핵심 목표는 무엇인가요?

트레이딩, 투표, 모니터링, NFT 드롭, 컴플라이언스 등 — 가장 중요한 목표는 무엇인가요? 고성능 에이전트를 만들려면 데이터, 논리, 관심을 그 목표에 집중해야 합니다.

트레이딩의 경우, 목표는 다음과 같을 수 있습니다:

• 비대칭 기회 포착
• 하방 위험 관리
• 차익 거래 활용

또는 NFT 생성 봇의 경우:

• 트렌드를 따라가며 인기 콘텐츠 모방
• 시장에 새로움을 불어넣기
• 수익화가 덜 된 팬덤이나 커뮤니티 공략

입력값과 트리거는 무엇인가요?

에이전트는 어떤 신호를 듣는지가 중요합니다. 행동하기 전에 무엇에 주목해야 하고, 언제 그 정보가 중요한지 알아야 합니다.

예를 들어:

• Alchemy API로 매분마다 시장 데이터를 받아 토큰 가격 변동을 추적합니다.
• Ether.js API로 거래 및 전송 내역을 조회해 의심스러운 활동을 감지할 수 있습니다.

어떻게 반응해야 할까요?

목표와 데이터가 준비되었습니다. 이제 무엇을 할까요?

봇이 단순히 사용자에게 알림만 보내야 할까요, 아니면 실제로 거래를 실행해야 할까요? 모든 예측 급등에 알림을 보낼지, 아니면 주기적으로 요약만 할지도 정해야 합니다.

어떤 안전장치를 마련해야 할까요?

목표는 인간의 능력을 뛰어넘는 것이므로, 모든 거래를 일일이 확인할 필요는 없어야 합니다.

에이전트가 똑똑하고 안전하게 동작하도록 다음과 같은 가드레일을 설정하세요:

• API 호출 한도를 설정해 과도한 사용이나 요금/속도 제한 초과 방지
• 타임아웃을 적용해 스크래핑 정책을 준수하고 과도한 폴링 방지

3. 에이전트를 블록체인 API에 연결하기

API 호출을 통해 에이전트가 탈중앙화 세계에서 정보를 얻고 행동할 수 있습니다. 적절한 API를 사용하면 에이전트가 다음을 할 수 있습니다:

• 토큰 가격 읽기
• 지갑 모니터링
• DAO 투표 참여
• 거래 서명
• 스마트 컨트랙트와 직접 상호작용

어떤 API를 사용할지는 에이전트가 관찰, 실행, 또는 두 가지 모두를 필요로 하는지에 따라 달라집니다.

온체인 데이터 조회용 API

지갑 잔액 확인부터 NFT 메타데이터 파싱, 토큰 전송 추적까지 모두 포함됩니다.

블록체인에 데이터 쓰기용 API

거래, 투표, 서명, 전송 등 — 이 단계에서 에이전트는 관찰을 넘어 실제로 행동합니다.

API 설정이 완료되면, 에이전트가 언제 호출할지 스스로 판단합니다.

4. Virtuals Protocol로 래핑하기 (선택 사항)

에이전트를 온체인에 상주시켜 자체 토큰으로 거래하고 완전히 탈중앙화하고 싶다면, Virtuals Protocol로 래핑하세요.

수익화, 커뮤니티 참여, 에이전트를 제품화하려면 이 과정이 필요합니다.

Virtuals Protocol은 에이전트를 토큰화하고, 공동 소유를 부여하며, 스마트 컨트랙트와 직접 상호작용할 수 있는 인프라를 제공합니다. 이 단계에서 에이전트는 단순한 도구를 넘어 블록체인 상의 탈중앙화된 조합 가능한 존재가 됩니다.

여기서 다루게 될 주요 요소는 다음과 같습니다:

Virtuals Protocol dApp (탈중앙화 애플리케이션)

이 노코드 dApp을 통해 새 에이전트를 배포하고, 관련 토큰을 민팅하며, 공동 소유 규칙을 설정할 수 있습니다.

DAO, 커뮤니티, 기여자와 거버넌스나 수익을 나누고 싶으신가요? 여기서 설정할 수 있습니다.

G.A.M.E. 프레임워크

Virtuals는 내부적으로 G.A.M.E. 프레임워크를 사용합니다. 이는 거버넌스, 금융 흐름, 권한 관리 등 온체인 로직에 에이전트를 연결할 수 있는 모듈형 시스템입니다. 조합성과 확장성을 염두에 두고 설계되었습니다.

에이전트가 스마트 컨트랙트 실행, 결제 수락, 다수의 거버넌스가 필요하다면, Virtuals가 그 복잡함을 기능으로 바꿔줍니다.

크립토 분야의 AI 에이전트 사례

아직 영감이 필요하다면, 이미 구현된 다양한 사례를 참고해보세요. 대화형 에이전트부터 보상 기반 작업자까지 다양한 영역을 아우릅니다.

Ai16z

“AI 기반 헤지펀드”로 소개되는 Ai16z는 DAO 형태로 AI 에이전트를 활용해 자금과 투자 전략을 관리합니다.

Zerebro

Zerebro는 여러 플랫폼에서 자율적으로 콘텐츠를 생성합니다. RAG와 동적 메모리 시스템을 활용해 일관성을 유지합니다.

Truth Terminal

AI 연구자이자 퍼포먼스 아티스트가 만든 Truth Terminal은 반자동으로 소셜 미디어에 유머를 게시하며, 문화적 내러티브가 암호화폐 트렌드에 어떤 영향을 미치는지 보여줍니다.

aixbt

시장 신호와 심리에 따라 전략을 스스로 조정하는 AI 기반 트레이딩 봇입니다. 2025년 4월 기준 X에서 45만 명 이상의 팔로워를 보유하며, 주요 크립토 인플루언서로 자리잡고 있습니다.

H4CK

H4CK는 해커 스타일의 에이전트로, 네트워크의 취약점을 모니터링하고 악의적인 공격자보다 먼저 이를 패치하거나 조치하는 데 중점을 둡니다.

암호화폐에서 AI 에이전트의 위험성

모든 신흥 시장과 마찬가지로, 암호화폐에도 몇 가지 위험이 따릅니다. 극복할 수 없는 위험은 아니지만, 미리 대비하는 것이 좋습니다.

데이터 및 모델 품질

입력이 나쁘면 결과도 나쁩니다.
AI를 마치 요정처럼 생각해보세요: 마법을 부릴 수 있지만 항상 내 편은 아닙니다. 에이전트의 지식 베이스를 위해 데이터를 정리하면, 에이전트의 의사결정이 더 효과적이고 신뢰성 있게 됩니다.

규제 및 윤리적 고려사항

이 분야는 아직 초기 단계이며, 규제도 마찬가지입니다. 여러 국가와 플랫폼에서 작동하는 봇은 각기 다른 법적·규제적 제한을 받을 수 있습니다.

예를 들어, 봇이 EU 시민의 데이터를 다룬다면 GDPR을 준수해야 합니다.

이를 준수하지 않으면 계정 정지나 자금 지원 불가 등 불이익이 발생할 수 있습니다.

시장 변동성과 과열 주기

예측 알고리즘은 변동성이 큰 시장에서는 한계가 있습니다. 2022년 5월 Terra/Luna 사태로 450억 달러의 가치가 일주일도 안 되어 증발했습니다.

확실한 투자는 없으며, 투자한 자금은 모두 손실 위험이 있습니다.

거래 한도나 포트폴리오 분산 같은 안전장치를 두고 신중하게 투자하는 것이 좋습니다.

블록체인 인프라의 한계

AI 모델은 일반적으로 블록체인 인프라에서 직접 실행되지 않습니다. 따라서 데이터 처리와 모델 추론은 오프체인 방식으로 우회해야 하며, 이로 인해 지연이 발생하거나 에너지 비용이 더 들 수 있습니다.
API 사용량을 투명하게 공개하고, 사용 한도를 자동화할 수 있는 에이전트 플랫폼을 선택하세요.

보안

악명 높은 DAO 해킹 사건은 미성숙한 기술의 취약성을 드러냈습니다.

해킹으로 유출된 자금은 결국 회수되었지만, 그 이후로 암호화폐 시장은 더 분산되어 대응이 항상 보장되지 않습니다.

에이전트는 반드시 안전한 블록체인 네트워크에 배포하세요. 모든 경우에 봇을 위한 최선의 보안 수칙을 지키고, 자신이나 조직, 또는 에이전트가 수집한 민감한 정보를 노출하지 마세요.

암호화폐에서 AI 에이전트의 미래

에이전트는 빠르게 블록체인의 핵심 요소로 자리 잡고 있습니다. 앞으로 몇 년 안에 이들이 인프라에 더 깊이 통합되고, 심지어 주도적인 역할을 하게 될 것입니다.

에이전트가 주도하는 시대

인프라가 발전함에 따라, 완전히 자율적인 에이전트가 유동성 관리, DAO 운영, 하위 경제 전체의 조정까지 맡는 모습을 보게 될 것입니다.

지갑의 정체성 허브화

에이전트의 역량이 커질수록, 정체성이 중요한 제한 요소가 됩니다. World ID와 같은 프로토콜은 봇과 자동화가 넘치는 공간에서 사용자의 인간임을 인증하는 데 목적이 있습니다.

지갑은 자격 증명, 접근 권한, 신원 증명을 저장하는 디지털 여권으로 진화할 것입니다.

탈중앙화 AI 앱스토어

이미 토큰화된 에이전트, 모듈형 프레임워크, 공동 소유를 지원하는 프로토콜 등 초기 형태가 등장하고 있습니다. 앞으로는 원하는 에이전트를 다운로드하고, 맞춤 설정해, 암호화폐 환경에 바로 연결할 수 있는 탈중앙화 마켓플레이스가 등장할 것입니다.

미래의 앱스토어는 iOS에서 돌아가지 않고, 온체인에서 운영될 것입니다.

내 암호화폐 AI 에이전트 시작하기

거래 자동화, DeFi 최적화, DAO 투표 관리 등에서 암호화폐 에이전트는 필수 인프라로 자리 잡고 있습니다.

Botpress는 시각적 플로우, 다양한 통합, API 기능, 원클릭 배포를 제공하는 AI 에이전트 빌더입니다.

지금 바로 시작해보세요. 무료입니다.

자주 묻는 질문

1. 내 에이전트가 여러 블록체인에서 동시에 작동할 수 있나요?

네, 에이전트가 Covalent나 Alchemy 같은 멀티체인 데이터 제공자 또는 API에 연결되어 있다면 여러 블록체인에서 동시에 작동할 수 있습니다. 이러한 도구를 통해 에이전트는 서로 다른 네트워크의 지갑과 이벤트를 병렬로 모니터링할 수 있습니다.

2. 일일 거래나 보고서처럼 주기적인 작업은 어떻게 예약하나요?

일일 거래나 보고서 같은 주기적 작업을 예약하려면, cron 작업이나 에이전트 프레임워크에서 제공하는 내장 스케줄러(예: Node.js의 node-cron, 시간 기반 트리거가 있는 워크플로 도구 등)를 사용할 수 있습니다. 에이전트가 연결된 API가 호출 빈도와 속도를 지원하는지, 사용 한도에 도달하지 않는지 확인하세요.

3. 암호화폐 에이전트가 법적으로 금융 자문가나 중개인으로 분류될 수 있나요?

네, 암호화폐 에이전트가 사용자를 대신해 자금을 관리하거나 거래를 실행한다면, 금융 자문가나 중개인으로 분류될 수 있습니다. 관할 지역에 따라 금융 규제 기관(예: 미국 SEC, 영국 FCA)에 등록이 필요할 수 있으므로, 배포 전 반드시 법적 검토가 필요합니다.

4. 내 AI 에이전트가 거래소나 프로토콜의 서비스 약관을 위반하지 않도록 하려면 어떻게 해야 하나요?

AI 에이전트가 서비스 약관을 위반하지 않으려면, 각 거래소나 프로토콜의 API 사용 정책과 자동화 관련 조항을 반드시 검토해야 합니다. 허가 없이 봇 거래를 하거나 데이터 스크래핑 등 금지된 행위는 계정 정지나 법적 조치로 이어질 수 있으니 주의하세요.

5. 블록체인 표준이 변경되면(예: 이더리움 포크) 에이전트를 업데이트해야 하나요?

네, 하드포크나 주요 업그레이드 등으로 블록체인 표준이 변경되면, 에이전트도 새로운 체인 ID, RPC 엔드포인트, 스마트 컨트랙트 주소 등에 맞게 업데이트가 필요할 수 있습니다. 다운타임이나 오작동을 방지하려면 변경 로그를 정기적으로 확인하세요.