Agentes de IA em Cripto | Casos de Uso, Como Fazer e Riscos

Parece que agentes de IA estão dominando todos os setores, e o universo cripto não é diferente. Só no quarto trimestre de 2024, o valor de mercado dos agentes de IA em cripto subiu de US$ 4,8 bilhões para US$ 15,5 bilhões.

Em um mercado saturado que depende de decisões em frações de segundo e de entender nuances de sentimento, agentes estão se tornando uma necessidade, não mais um luxo.

Mas esse universo é complexo. Entre plataformas de agentes, APIs e mecanismos de governança, é fácil se perder em meio aos termos técnicos.

Neste artigo, vou:

• Explicar como agentes de IA em cripto realmente funcionam
• Explorar casos de uso reais
• Fornecer um passo a passo para criar o seu próprio
• Destacar agentes de sucesso já atuando em negociação, NFTs, segurança e DAOs

O que são agentes de IA em cripto?

Um agente de IA em cripto é um software inteligente que opera em redes blockchain. Ele utiliza aprendizado de máquina e automação para interpretar dados, acionar smart contracts e participar de sistemas descentralizados como criptomoedas ou DAOs.

Como funcionam os agentes de IA em cripto?

Agentes de IA em cripto monitoram continuamente sinais on-chain e off-chain, aplicam modelos preditivos e executam ações na blockchain, como swaps ou votos.

Ao unir IA com smart contracts, esses agentes atuam de forma independente e se adaptam em tempo real.

Imitar a tomada de decisão humana exige uma composição sofisticada de fluxos de trabalho de IA. Esses elementos se combinam para criar agentes de cripto superinteligentes e extremamente rápidos.

Embora as implementações variem, a maioria dos agentes segue um ciclo de vida comum:

1. Coleta de Dados

Os agentes coletam dados on-chain – como preços de tokens, movimentações de carteiras ou estados de smart contracts. Além disso, monitoram sinais off-chain de redes sociais e notícias para captar o sentimento do mercado e antecipar movimentos.

2. Análise e Previsão

Usando modelos de redes neurais, os agentes transformam dados desestruturados e ruidosos em previsões acionáveis.

Por exemplo, um agente pode avaliar a probabilidade de queda no preço de um token com base em conversas recentes nas redes sociais, padrões de negociação e mudanças na governança de protocolos.

3. Tomada de Decisão e Execução

Dados sozinhos não geram valor — a execução sim. É aqui que previsões abstratas se transformam em ações concretas.

Você define o objetivo — rendimento, redução de risco ou diversificação — e o agente executa negociações, vota em propostas e rebalanceia ativos conforme necessário.

4. Aprendizado Contínuo

Ao comparar constantemente previsões com resultados reais, o agente aprimora seus modelos internos. Com o tempo, fica mais preciso, estratégico e alinhado aos seus objetivos.

O mercado cripto nunca dorme, e seu agente também não deveria.

Casos de Uso para Agentes de IA em Cripto

Agentes de IA em cripto vão muito além dos bots de negociação básicos. Qualquer ação on-chain, de swaps de tokens a votação de políticas, pode ser automatizada e aprimorada com IA.

1. Negociação e Inteligência de Mercado

Vamos começar pelo óbvio. Quando você pensa em “cripto”, pensa em “moeda”. Isso é apenas uma nova abordagem para a negociação tradicional.

Agentes de IA são ótimos para vasculhar fóruns, analisar sentimento social e processar dados muito mais rápido que qualquer pessoa. Isso os torna ideais para negociação de criptomoedas.

Imagine o Trent-the-Tronic-Trader, um agente que monitora o X em busca de sentimento sobre governança do Ethereum, fluxos de ETF de Bitcoin ou desbloqueios de tokens, ajustando posições conforme necessário.

2. Otimização DeFi

Agentes não são apenas traders – são gestores de portfólio.

Enquanto bots tradicionais monitoram um único par de negociação, um agente de otimização DeFi é muito mais dinâmico. Ele pode mover e rebalancear ativos ou minimizar a exposição à volatilidade de forma estratégica, para citar alguns exemplos.

Imagine, por exemplo, um agente diversificador. Ele analisa taxas e aloca capital entre diferentes protocolos conforme o risco.

3. Automação de NFTs e Criação de Conteúdo

Os NFTs explodiram em 2021, atingindo US$ 17 bilhões em volume de negociação. Desde então, entusiastas buscam formas inteligentes e automáticas de participar desse mercado.

Agentes de IA podem ajudar a criar, precificar e listar NFTs conforme a dinâmica do mercado. No lado criativo, IA generativa pode criar conteúdo, analisar tendências ou até simular lançamentos inteiros de NFTs.

4. Segurança e Conformidade

Como todo setor em rápido crescimento, o cripto traz riscos. A capacidade da IA de reconhecer padrões e detectar anomalias a torna ótima para identificar possíveis violações como lavagem de dinheiro e fraudes.

Por exemplo, seu bot pode monitorar transações Ethereum usando a API da Alchemy e enviar alertas ao detectar algo incomum. Integrando com o Telegram, você tem um monitor de ameaças em tempo real.

Você pode definir as regras do que é considerado “incomum” – movimentação rápida de fundos, transações circulares – ou deixar o bot descobrir sozinho.

5. Governança e DAOs

Uma DAO, ou organização autônoma descentralizada, é uma entidade cripto governada coletivamente, onde decisões são tomadas por detentores de tokens por meio de propostas e votos — sem CEOs, só código e comunidade.

O problema é que democracia é bagunçada.

DAOs são poderosas, mas gerenciar votos, propostas e participação pode ser caótico.

Agentes podem ajudar resumindo propostas, simulando resultados ou até votando em nome de um membro conforme preferências pré-definidas.

4 Passos para Construir um Agente de IA em Cripto

Você identificou uma necessidade e agora é hora de atendê-la. Vamos passar pelos passos para construir um agente de IA e trazê-lo para on-chain.

1. Escolha uma Plataforma

Plataformas de agentes de IA são o conjunto de ferramentas disponíveis para criar, testar e implantar agentes.

Existem vários frameworks voltados para construção de agentes cripto. Cada um oferece uma abordagem única, dependendo do seu nível de habilidade e do tipo de agente que você quer criar.

Botpress

O Botpress é uma plataforma de agentes de IA com foco visual que suporta lógica complexa, interações em linguagem natural e integrações avançadas com terceiros.

Com roteamento autônomo, os usuários podem ser encaminhados para experiências personalizadas conforme a atividade da carteira. O construtor visual drag-and-drop permite fluxos reutilizáveis e modificáveis. Qualquer construtor experiente dirá que a iteração rápida é a chave do sucesso.

Falando em construtores experientes, o Botpress tem uma comunidade ativa no Discord com mais de 25.000 construtores de bots, oferecendo acesso a desenvolvedores 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Embora não seja nativo de blockchain por padrão, é ideal para criar agentes conversacionais que se conectam a APIs de criptomoedas, contratos inteligentes e ferramentas de governança de DAOs.

Principais Funcionalidades

• Construtor visual de fluxos
• Motor nativo de NLU (entendimento de linguagem natural)
• Implantação multicanal para WhatsApp, Telegram, web e outros
• Integrações prontas

Preços

• Grátis: 1 agente, 500 mensagens/mês
• Equipe: $ 495/mês — mais bots, colaboração, análises
• Enterprise: Preço personalizado, inclui suporte, hospedagem e SLAs

Olas

O Olas permite que você construa e faça deploy on-chain. É uma ótima ferramenta para construir do zero, mas você pode experimentar implantar a partir de outros frameworks de agentes de IA.

Por que misturar plataformas? O Olas oferece vantagens nativas de cripto, como implantação on-chain para facilitar a propriedade compartilhada e a monetização. Assim, você pode desenvolver o fluxo e a lógica onde preferir e deixar o Olas cuidar da implantação.

A loja de aplicativos Pearl Agent deles é uma ótima forma de testar a plataforma. Baixe agentes como se fossem apps e experimente o fluxo.

Qualquer agente que você implantar é seu, com suporte para copropriedade e investimento.

Principais Funcionalidades

• Framework Open Autonomy para desenvolvimento de agentes
• Implanta agentes criados em outros frameworks como LangChain ou Botpress
• Modelo de recompensas por uso
• Propriedade compartilhada
• Loja de aplicativos Pearl para baixar agentes

Preços

• Grátis: Código aberto e disponível para todos
• Recompensas opcionais: Você pode ganhar tokens quando as pessoas usam seu agente

ChainGPT

A maioria das plataformas permite criar fluxos de trabalho cripto. Com o ChainGPT, eles já vêm prontos.

Ela explora alguns casos de uso interessantes de IA generativa: geração de contratos inteligentes, criação de NFTs, resumo de notícias de cripto, assistência em negociações e mais.

No futuro, espere ver ecossistemas criados especialmente para IA on-chain. Eles estão desenvolvendo um lançador de agentes sem código e uma blockchain dedicada à IA.

A ChainGPT é opinativa – sua suíte de ferramentas prontas é simples e poderosa, mas não tão fácil de personalizar. Alguns desenvolvedores podem se sentir um pouco limitados.

Principais Funcionalidades

• Kit de Ferramentas de IA para Web3
• Construtor de Agentes Sem Código: permite aos usuários lançar agentes de IA personalizados sem escrever código.
• Hospedagem em nuvem
• Integrações nativas com cripto

Preços

Uso diário gratuito nas ferramentas principais, com a maioria das ações pagas custando menos de $ 0,10 cada, cobradas em créditos $CGPT.

2. Defina a Lógica do Agente

Depois de definir um caso de uso para seu agente, é hora de pensar no comportamento. Aqui você define o que seu agente faz, como reage e como se comunica.

Isso pode ser dividido em alguns pontos principais.

Qual é o objetivo principal do seu agente?

Negociação, votação, monitoramento, drops de NFT, compliance – qual é o seu foco? Criar um agente eficiente significa direcionar dados, lógica e atenção para esse objetivo.

Para negociação, seu objetivo pode ser:

• Identificar oportunidades assimétricas
• Gerenciar riscos de queda
• Aproveitar arbitragem

Ou, para um bot que cria NFTs:

• Seguir tendências para imitar conteúdos de alto desempenho
• Trazer novidades para o mercado
• Alcançar comunidades ou fandoms pouco monetizados

Quais são seus inputs e gatilhos?

Seu agente é tão bom quanto os sinais que ele acompanha. Antes de agir, ele precisa saber o que observar e quando essa informação importa.

Por exemplo:

• Puxe dados de mercado a cada minuto com a API da Alchemy para acompanhar os preços dos tokens.
• A API Ether.js pode buscar transações e transferências para sinalizar atividades suspeitas.

Como ele deve responder?

Temos nosso objetivo e nossos dados. O que fazer com eles?

O bot apenas alerta o usuário ou executa uma negociação? Queremos notificações em toda alta prevista ou resumos periódicos?

Quais proteções devem ser implementadas?

A ideia é superar as habilidades humanas — então você não deve precisar monitorar cada transação.

Implemente limites para manter seu agente eficiente, seguro e responsável:

• Defina limites de chamadas à API para evitar uso excessivo ou atingir limites de taxa/gasto
• Aplique timeouts para respeitar políticas de scraping e evitar polling agressivo

3. Conecte o Agente às APIs Blockchain

Fazer chamadas de API dá ao seu agente olhos, ouvidos e mãos no mundo descentralizado. Com a API certa, seu agente pode:

• ler preços de tokens
• monitorar carteiras
• votar em DAOs
• assinar transações
• interagir diretamente com contratos inteligentes

Sua escolha de APIs depende do tipo de interação que seu agente precisa — observação, execução ou ambos.

APIs para Ler Dados On-Chain

Elas cobrem desde checar saldos de carteiras até analisar metadados de NFTs ou rastrear transferências de tokens.

API para Escrever Dados na Blockchain

Negociar, votar, assinar, transferir — aqui seu agente deixa de apenas observar e começa a agir.

Depois de configurar suas APIs, o agente decide quando chamá-las.

4. Envolva com o Virtuals Protocol (Opcional) 

Se quiser que seu agente exista on-chain – ou seja, negocie sua própria moeda e seja totalmente descentralizado – você vai querer envolvê-lo no Virtuals Protocol.

Você vai precisar disso para monetização, participação da comunidade ou transformar seu agente em um produto.

O Virtuals Protocol fornece a infraestrutura para tokenizar seu agente, permitir copropriedade e interagir diretamente com contratos inteligentes. É aqui que seu agente deixa de ser apenas uma ferramenta inteligente e se torna uma entidade descentralizada e componível na blockchain.

Veja com o que você vai trabalhar:

dApp do Virtuals Protocol (Aplicativo Descentralizado)

Este dApp sem código permite implantar um novo agente, criar seu token associado e configurar regras de copropriedade.

Quer dividir governança ou lucro com sua DAO, comunidade ou colaboradores? É aqui que você faz isso.

Framework G.A.M.E.

Por trás dos panos, o Virtuals usa o Framework G.A.M.E. — um sistema modular que permite que agentes se conectem à lógica on-chain, como ações de governança, fluxos financeiros ou acessos com permissão. Ele foi criado para ser componível e preparado para o futuro.

Se seu agente precisa executar contratos inteligentes, aceitar pagamentos ou ser governado por mais de uma pessoa, o Virtuals transforma essa complexidade em uma vantagem.

Exemplos de Agentes de IA em Cripto

Se ainda busca inspiração, veja o que já foi feito. Há exemplos em várias áreas, de agentes conversacionais a trabalhadores de tarefas incentivadas.

Ai16z

Apresentado como um “fundo hedge movido por IA”, o Ai16z é uma DAO que usa agentes de IA para gerenciar fundos e estratégias de investimento.

Zerebro

O Zerebro atua criando conteúdo de forma autônoma em várias plataformas. Ele utiliza RAG e sistemas de memória dinâmica para manter a coerência.

Truth Terminal

Criado por um pesquisador de IA e artista performático autodeclarado, o Truth Terminal opera de forma semi-autônoma, postando humor ácido nas redes sociais e mostrando como narrativas culturais influenciam tendências em criptomoedas.

aixbt

Um bot de negociação com IA que ajusta suas estratégias automaticamente com base em sinais de mercado e sentimento. Em abril de 2025, tinha mais de 450 mil seguidores no X, sendo um dos maiores influenciadores de cripto.

H4CK

H4CK é um agente no estilo hacker focado em monitorar redes em busca de vulnerabilidades e, potencialmente, corrigi-las ou agir sobre elas antes que pessoas mal-intencionadas o façam.

Riscos de Agentes de IA em Cripto

Assim como em qualquer mercado emergente, o universo cripto traz alguns riscos. Nenhum deles é intransponível, mas é melhor se antecipar a eles.

Qualidade dos Dados e dos Modelos

Se entra lixo, sai lixo.
Pense na IA como um gênio: capaz de fazer mágica, mas nem sempre a seu favor. Organizar seus dados para a base de conhecimento do agente mantém suas decisões eficazes e bem informadas.

Considerações Regulatórias e Éticas

O cenário ainda é primitivo — e a regulação também. Bots que operam em diferentes jurisdições e plataformas podem estar sujeitos a restrições legais e regulatórias distintas.

Por exemplo, bots devem cumprir o GDPR se operarem com dados de cidadãos da União Europeia.

O não cumprimento pode resultar em consequências como banimentos ou inelegibilidade para financiamentos.

Volatilidade do Mercado e Ciclos de Hype

Algoritmos preditivos têm eficácia limitada em mercados voláteis. O colapso da Terra/Luna em maio de 2022 eliminou US$ 45 bilhões em valor em menos de uma semana.

Não existem investimentos garantidos, e qualquer dinheiro investido está sujeito a perdas.

O ideal é investir com cautela, adotando limites de transação e diversificação de portfólio como medidas de segurança.

Limitações da Infraestrutura Blockchain

Modelos de IA normalmente não rodam diretamente na infraestrutura blockchain. Isso significa que o consumo de dados e a inferência do modelo exigirão soluções fora da cadeia, que podem causar atrasos — e provavelmente custos energéticos mais altos.
Escolha uma plataforma de agentes transparente quanto ao uso de APIs e que permita automatizar limites de uso.

Segurança

O famoso ataque à DAO expôs a vulnerabilidade de tecnologias ainda imaturas.

Apesar de os fundos terem sido recuperados posteriormente, o mercado cripto ficou muito mais fragmentado — o que significa que nem sempre há garantias de ressarcimento.

Certifique-se de implantar agentes em redes blockchain seguras. Como em qualquer caso de uso, siga as melhores práticas de segurança para bots: não exponha dados sensíveis sobre você, sua organização ou qualquer informação coletada pelo seu agente.

O Futuro dos Agentes de IA em Cripto

Agentes rapidamente se tornaram parte fundamental do blockchain. Nos próximos anos, eles devem se integrar ainda mais — e até dominar — a infraestrutura.

Agentes no Controle

Com a evolução da infraestrutura, espere ver agentes totalmente autônomos gerenciando liquidez, operando DAOs e coordenando subeconomias inteiras.

Carteiras como Centros de Identidade

À medida que os agentes se tornam mais avançados, a identidade será o fator limitante. Protocolos como o World ID buscam comprovar sua humanidade em um ambiente cada vez mais tomado por bots e automação.

As carteiras vão evoluir para passaportes digitais: armazenando credenciais, direitos de acesso e provas de identidade.

Lojas de Apps de IA Descentralizadas

Já estamos vendo os primeiros passos: agentes tokenizados, frameworks modulares e protocolos que permitem co-propriedade. O próximo passo é um marketplace descentralizado de agentes que você pode baixar, personalizar e integrar ao seu ecossistema cripto.

A loja de aplicativos do futuro não vai rodar no iOS — ela vai existir na blockchain.

Coloque seu Agente de IA Cripto em ação

Seja automatizando negociações, otimizando DeFi ou gerenciando votos em DAOs, os agentes cripto estão se tornando infraestrutura essencial.

Botpress é um construtor de agentes de IA com fluxo visual, inúmeras integrações, recursos de API e implantação com um clique.

Comece a construir hoje. É grátis.

Perguntas frequentes

1. Meu agente pode operar em múltiplas blockchains ao mesmo tempo?

Sim, seu agente pode operar em várias blockchains simultaneamente, desde que esteja conectado a provedores de dados multichain ou APIs como Covalent ou Alchemy. Essas ferramentas permitem que seu agente monitore carteiras e eventos em diferentes redes em paralelo.

2. Como agendar ações periódicas, como trades ou relatórios diários?

Para agendar ações periódicas como trades ou relatórios diários, você pode usar cron jobs ou agendadores integrados ao framework do seu agente (por exemplo, Node.js com node-cron, ou ferramentas de workflow com gatilhos baseados em tempo). Certifique-se de que as APIs conectadas ao seu agente suportam a frequência dessas chamadas sem ultrapassar limites de uso.

3. Agentes cripto podem ser legalmente classificados como consultores financeiros ou corretores?

Sim, agentes cripto podem ser classificados como consultores financeiros ou corretores se gerenciarem fundos ou executarem operações em nome de usuários. Dependendo da sua jurisdição, isso pode exigir registro junto a órgãos reguladores financeiros (por exemplo, SEC nos EUA, FCA no Reino Unido), então é fundamental uma análise jurídica antes da implantação.

4. Como faço para garantir que meu agente de IA não viole os termos de serviço das exchanges ou protocolos?

Para garantir que seu agente de IA não viole termos de serviço, revise as políticas de uso de API e cláusulas de automação de cada exchange ou protocolo. Evite comportamentos proibidos, como trading automatizado sem permissão ou scraping de dados, que podem resultar em suspensão de conta ou ações legais.

5. O que acontece se os padrões da blockchain mudarem (por exemplo, forks no Ethereum) — preciso atualizar o agente?

Sim, se houver mudanças nos padrões da blockchain – como um hard fork ou grande atualização – seu agente pode precisar de atualizações para refletir novos IDs de cadeia, endpoints RPC ou endereços de contratos inteligentes. Monitorar changelogs regularmente é essencial para evitar indisponibilidade ou mau funcionamento.