AI Chatbots in Insurance | Top Use Cases & Vorteile

Messaging-Apps wie Facebook Messenger, Slack und WhatsApp gehören zu den am häufigsten heruntergeladenen Kategorien seit der Einführung des Apple App Store vor über einem Jahrzehnt. Heute haben diese Anwendungen mehr als 3 Milliarden aktive Nutzer und es gibt keine Anzeichen dafür, dass das Engagement und die Nutzung aufhören werden zu wachsen. Wussten Sie eigentlich, dass die Menschen mehr Zeit mit Messaging-Apps als mit sozialen Medien verbringen?

Dies erklärt, warum in den letzten Jahren die Integration von chatbots in Messaging-Apps zugenommen hat und warum Unternehmen in künstliche Intelligenz (KI) investieren, um näher an ihre Kunden heranzukommen und einen Wettbewerbsvorteil zu erlangen. Für diejenigen, die nicht vertraut sind mit chatbotshandelt es sich um Softwareprogramme, die mithilfe von KI Gespräche mit menschlichen Nutzern simulieren. Einfach ausgedrückt: Der Nutzer tippt oder fragt etwas in eine Messaging-Anwendung, und der Chatbot beantwortet seine Anfrage, indem er relevante Informationen liefert oder eine Aufgabe ausführt. Dies ermöglicht Größenvorteile.

Wie man das Kundenerlebnis für Versicherungsunternehmen verbessert

Ob es nun darum geht, den richtigen Tarif zu finden, einen Antrag zu stellen oder einfach nur zu verstehen, wie Ihre Leistungen funktionieren - der Kontakt mit Ihrer Versicherung kann sich wie eine entmutigende Aufgabe anfühlen. Die Navigation durch komplexe Websites und Fachjargon kann Kunden verwirren und verunsichern.

Deshalb liegt es im besten Interesse der Versicherungsunternehmen, ihre Kundenerfahrung so reibungslos und intuitiv wie möglich zu gestalten. Aber wie lässt sich das am besten erreichen? Fast 80 % der Führungskräfte in der Versicherungsbranche glauben, dass KI die Art und Weise, wie sie mit ihren Kunden interagieren, revolutionieren wird. Und chatbots ist eine der besten Formen von KI, die Ihnen zur Verfügung stehen.

Chatbots für die Kundenbetreuung

Wie haben sich die Erwartungen der Kunden in den letzten Jahren entwickelt?

In der heutigen Welt sind Tech-Giganten wie Amazon führend bei der Entwicklung intuitiver und reaktionsschneller Kundendienstsysteme. Das ist zwar toll für die Kunden von Amazon, hat aber auch zu höheren Erwartungen für andere Marken und Unternehmen geführt. Wenn Sie Ihren Kunden heutzutage keine optimierten und flexiblen digitalen Kanäle zur Verfügung stellen, lassen Sie sich das Potenzial für eine hohe Kundenzufriedenheit entgehen.

Glücklicherweise stellen sich die Versicherungsunternehmen dieser Herausforderung. Ein aktueller Bericht von J.D. Power hat ergeben, dass das Engagement der Versicherungsunternehmen, über ihre Websites und mobilen Apps zugängliche Online-Selbstbedienungstools bereitzustellen, zu rekordverdächtigen Kundenzufriedenheitsraten geführt hat. Ein besserer und einfacherer Zugang zu Informationen für Ihre Kunden ist etwas, das Sie nicht mehr verschlafen können. Vielmehr muss dies einer Ihrer Hauptschwerpunkte sein.

Wie wirkt sich das auf die Versicherungsgesellschaften aus?

Es liegt auf der Hand, dass es angesichts der allgemein steigenden Kundenzufriedenheit eine Herausforderung sein kann, neue Kundenkreise zu erschließen. Mit anderen Worten: Wenn alle mit ihrem derzeitigen Anbieter zufrieden sind, wie sollen Sie dann Kunden abwerben und sie davon überzeugen, Ihren Dienst auszuprobieren?

Eine Antwort sind Daten - und zwar jede Menge davon. Die Druckpunkte der Kunden und die Reibungsverluste der Nutzer zu verstehen, ist der erste Schritt, um das Kundenerlebnis so reibungslos und schmerzfrei wie möglich zu gestalten. Es gibt viele altmodische Methoden, um diese Daten zu sammeln, aber chatbots bietet eine Zwei-in-eins-Lösung. Sie wurden entwickelt, um das Kundenerlebnis in erster Linie zu verbessern. Aber während sie Ihren Kunden helfen, sammeln sie gleichzeitig Daten über jede Interaktion.

Wichtige Tipps und Anwendungsfälle für die Nutzung von chatbots in der Versicherungsbranche

1. Stellen Sie sicher, dass Ihr Chatbot auf die spezifischen Bedürfnisse Ihrer Nutzer eingeht: Menschen beschweren sich nur dann darüber, mit Robotern zu sprechen, wenn diese ihnen nicht helfen können. Stellen Sie sicher, dass Sie die Ziele Ihres Chatbots klar definieren, damit Sie eine personalisierte Kundeninteraktion anbieten können. Es ist wichtig, die wichtigsten Fragen oder Probleme Ihrer Kunden zu identifizieren, um KI-Lösungen anbieten zu können.
2. Analysieren Sie die Fragen und Einwände, die Ihre potenziellen Kunden haben könnten, wenn sie Sie beauftragen wollen: Betrachten Sie Ihren Chatbot als Ihren erfolgreichsten Verkäufer. Identifizieren Sie die Einwände, die Ihre potenziellen Kunden in Bezug auf Ihre Dienstleistungen oder Ihren Versicherungsplan haben könnten, damit Ihr Chatbot diese Einwände überwinden und die notwendigen Informationen bereitstellen kann, um einen Verkauf abzuschließen oder einen Kunden zu halten.
3. Erstellen Sie einen umfassenden Prozess und automatisieren Sie Aufgaben: Wenn Sie einen Chatbot suchen, der Ergebnisse erzielt, sollte er nicht vom operativen Plan Ihrer Organisation getrennt werden. Der Chatbot sollte als ein weiteres Instrument zur Erreichung Ihrer Ziele eingesetzt werden.
4. Beginnen Sie mit den Prozessen, die für Ihre Interessenten und Kunden den größten Nutzen bringen. Es ist wichtig, Tests durchzuführen, um herauszufinden, was Ihre potenziellen und aktuellen Kunden am meisten schätzen. Wünschen sie einen hochwertigen Kundendienst? Benötigen sie regelmäßig Hilfe bei der Anmeldung von Ansprüchen? Benötigen sie Informationen oder Klarstellungen zu ihrem Versicherungsschutz?
5. Erst testen, dann entscheiden: Wenn von digitaler Transformation und Automatisierung die Rede ist, verirren sich Unternehmen häufig in der Übersetzung und beginnen, über komplexe Prozesse nachzudenken. Wir empfehlen, mit einfacheren Prozessen zu beginnen, die Leistung von chatbotsdurch Simulationen zu testen und dann Entscheidungen auf der Grundlage der Ergebnisse zu treffen. Wenn Ihre Ergebnisse zufriedenstellend sind, können Sie sich komplexeren Prozessen zuwenden.
6. Verbinden Sie den Chatbot mit Ihrer Kundenverwaltungssoftware. Es ist wichtig, dass die Integration zwischen Ihren Systemen nahtlos erfolgt. Ihre Plattformen sollten in der Lage sein, miteinander zu kommunizieren und Informationen auszutauschen, da sie sonst die zu erledigende Arbeit duplizieren.
7. Beim Aufbau Ihres Chatbots für Versicherungen ist eine menschliche Betreuung erforderlich:Obwohl einige Lösungen vorinstallierte Optionen bieten, ist zu Beginn eine menschliche Betreuung erforderlich, um Ihren Chatbot fein abzustimmen und sicherzustellen, dass er den Zielen Ihres Unternehmens entspricht.
8. Betrachten Sie dies als eine Investition und nicht als Kosten: Diese Denkweise wird dazu beitragen, Kosten und Reibungsverluste bei den Kunden zu reduzieren. Außerdem werden Sie langfristig von den Vorteilen profitieren, die der Einsatz von KI mit sich bringt.
9. Wählen Sie eine flexible Plattform: Die von Ihnen gewählte Plattform entscheidet über den Erfolg Ihres Bots und darüber, was er leisten kann. BotpressDie quelloffene Plattform von 's ist das Ergebnis der Zusammenarbeit einer Gemeinschaft von Hunderten von Entwicklern, die sie ständig verbessern und ihre Möglichkeiten erweitern.
10. Vermenschlichen Sie Ihren Chatbot: Jeder Mensch hat gerne das Gefühl, dass auf der anderen Seite ein Mensch sitzt. Unternehmen sollten versuchen, ihre chatbots zu vermenschlichen, damit sie Versicherungsvertreter imitieren können.

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Was sind die Vorteile eines Chatbots für Versicherungen?

Chatbots sind eines der modernsten Tools für Unternehmen, die ihr Kundenerlebnis verbessern wollen. Indem sie mit Hunderten von Kunden gleichzeitig interagieren, können sie die Arbeitsbelastung Ihres Support-Teams reduzieren, indem sie automatisierten 24/7-Support bieten. Und durch die Automatisierung vieler zeitaufwändiger Aufgaben können sie die Gesamteffizienz steigern und so die Kosten senken.

Aber chatbots hat den Versicherungsgesellschaften noch viel mehr zu bieten. Hier sind einige der wichtigsten Vorteile, die manchmal übersehen werden können:

Informieren Sie Ihre Kunden über Versicherungen

Anstatt sich durch seitenlange Informationen zu wühlen, können Kunden einfache oder komplexe Fragen an Ihren Chatbot stellen und erhalten hilfreiche, relevante Antworten. Sie könnten auch ein Onboarding-Erlebnis durch Ihren Chatbot entwickeln, sodass ein Kunde, sobald er sich für einen Plan anmeldet, in einem geführten Gespräch durch die wichtigsten Funktionen geführt wird.

Schnellere Bearbeitung von Anträgen und Unterstützung bei Zahlungen

Einer der Hauptgründe, warum Versicherungsunternehmen KI-Lösungen einsetzen, ist die Verbesserung der Schadenbearbeitung. Heutzutage ist es üblich, einen Schaden über eine mobile App einzureichen, aber chatbots kann den Prozess beschleunigen. Die Beantwortung einer Reihe von Fragen kann Kunden dabei helfen, ihre Ansprüche automatisch auszufüllen, um sicherzustellen, dass sie schnell und korrekt eingereicht werden.

Lead-Profiling und Konvertierung

Chatbots sind auch bei der Gewinnung neuer Kunden hilfreich. Chatbots kann dazu verwendet werden, potenziellen Kunden die Vorteile Ihrer Dienstleistung vorzustellen und gleichzeitig Daten darüber zu sammeln, wonach diese potenziellen Kunden suchen. Das sind wichtige Informationen, die zur Weiterentwicklung Ihres Chatbots genutzt werden können, um letztendlich Ihre Konversionsrate zu erhöhen.

Analyse und wichtige Erkenntnisse

Neben dem Sammeln von wertvollem Kundenfeedback kann chatbots auch seine eigenen Interaktionen mit Kunden analysieren, um festzustellen, was gut funktioniert und was verbessert werden kann. Chatbot-Analysen können nützliche Einblicke bieten, um die Chatbot-Erfahrung Ihrer Kunden zu optimieren, Serviceprobleme aufzudecken und Lösungen vorzuschlagen.

Die Welt wird immer mobiler. Fast 70 % der Versicherungskunden ziehen es inzwischen vor, ihre Verträge über eine mobile App abzuschließen. Die Suche nach den besten Möglichkeiten, sich an diesen Trend anzupassen und einen maßgeschneiderten, intuitiven Kundenservice zu bieten, sollte auf der Agenda jedes Versicherungsunternehmens stehen. Und eine der besten Möglichkeiten dafür ist ein Chatbot, der durch KI unterstützt wird. Erfahren Sie hier mehr über die Vorteile.

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