7 กรณีการใช้งาน AI ในการบริหารความมั่งคั่งที่คุณจำเป็นต้องรู้ในปี 2025

ประสิทธิภาพที่สูงขึ้น

ประโยชน์ที่ใหญ่ที่สุดประการหนึ่งของการใช้ AI ในการบริหารความมั่งคั่งก็คือ ตัวแทน AI จัดการกับงานซ้ำซากที่ใช้เวลานานซึ่งทำให้ที่ปรึกษาทางการเงินทำงานช้าลง

สำหรับนักวิเคราะห์และที่ปรึกษา ในแต่ละวันจะมีงานมากมายให้ทำ เช่น การติดตามผลการดำเนินงาน การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ การอัปเดตแผนการเงิน ตัวแทน AI ขับเคลื่อนด้วย โมเดลภาษาขนาดใหญ่ เช่น GPT ตอนนี้สามารถรับผิดชอบงานที่ใช้เวลานานเหล่านี้ได้หลายอย่าง 

ตัวแทน AI สามารถเข้าสู่ระบบของบริษัท ดึงข้อมูลพอร์ตโฟลิโอของลูกค้า วิเคราะห์ และร่างสรุปผลงานส่วนบุคคลได้ทั้งหมดภายในเวลาไม่ถึงหนึ่งนาที

การปรับแต่งที่ปรับขนาดได้

การบริหารความมั่งคั่งนั้นเป็นเกมที่ต้องอาศัยขนาดและการบริการมาอย่างยาวนาน โดยการให้บริการลูกค้ามากขึ้นจะทำให้การปรับแต่งส่วนบุคคลได้รับผลกระทบ แต่ AI กลับพลิกสถานการณ์นี้

ปัจจุบัน แชทบอท AI สามารถจัดการจุดสัมผัสที่เป็นกิจวัตรแต่มีความหมายได้ เช่น:

• การส่งสัญญาณเตือนไปยังลูกค้าเมื่อพวกเขาตามหลังเป้าหมาย
• เตือนพวกเขาถึงวันเกิดที่กำลังจะมาถึง
• การแจ้งการเปลี่ยนแปลงการใช้จ่ายกะทันหัน

ช่วงเวลาเหล่านี้สร้างความไว้วางใจโดยไม่จำเป็นต้องใช้ความพยายามด้วยตนเองอย่างต่อเนื่อง

ผลลัพธ์? ทุกคนจะได้รับบริการแบบ VIP

การเติบโตอย่างคุ้มทุน

AI ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินให้บริการลูกค้าได้มากขึ้นโดยไม่ต้องเพิ่มภาระงานให้มากเกินไป

การให้บริการลูกค้าไม่ควรต้องแลกมาด้วยภาวะหมดไฟหรือเงินเดือนที่เพิ่มสูงขึ้น AI ช่วยให้บริษัทต่างๆ ขยายขีดความสามารถด้วยการจัดการงานประจำ ทำให้ที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์มีเวลามากขึ้นในการมุ่งเน้นที่การสนทนาที่มีมูลค่าสูงขึ้น

เครื่องมือ AI ไม่ได้มาแทนที่พนักงาน แต่มอบเครื่องมือให้กับพนักงานเพื่อทำงานได้มากขึ้นในเวลาที่น้อยลง

การตัดสินใจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลมากขึ้น

ตัวแทน AI ช่วยให้ตัดสินใจโดยอิงตามข้อมูลได้มากขึ้น ด้วยการสแกนข้อมูลทางการเงินแบบเรียลไทม์ปริมาณมากโดยอัตโนมัติ เพื่อระบุความเสี่ยงและโอกาสที่เกิดขึ้น 

ตัวแทนเหล่านี้จะตีความข้อมูลตามบริบทและแนะนำขั้นตอนต่อไปที่สอดคล้องกับเป้าหมายเฉพาะของลูกค้า ซึ่งจะช่วยเปลี่ยนที่ปรึกษาจากการวิเคราะห์ด้วยตนเองเป็นการตัดสินใจโดยอาศัยข้อมูลเชิงลึก

สมมติว่ามีการพูดถึงการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย แทนที่จะต้องค้นหาในสเปรดชีตด้วยตนเอง ตัวแทน AI สามารถระบุได้ทันทีว่าลูกค้ารายใดมีความเสี่ยงสูงสุด จำลองผลกระทบ และแนะนำกลยุทธ์การจัดสรรที่ชาญฉลาดมากขึ้นตามเป้าหมายของลูกค้าแต่ละราย

1. ข้อมูลเชิงลึกทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วย AI

ยังคงต้องค้นหาแดชบอร์ดและรายงานด้วยตนเองเพื่อเตรียมการประชุมกับลูกค้าอยู่ใช่หรือไม่ มีวิธีที่เร็วกว่านี้

ตัวแทน LLM สามารถสแกนข้อมูลตลาดแบบเรียลไทม์ การจัดสรรพอร์ตโฟลิโอ แนวโน้มมหภาค และกิจกรรมเฉพาะลูกค้า เพื่อให้ที่ปรึกษาได้รับข้อมูลเชิงลึกในภาษาอังกฤษแบบง่ายๆ “ลูกค้า X เปิดรับเทคโนโลยีมากเกินไปตามความผันผวนในปัจจุบัน ลองพิจารณาเปลี่ยนไปใช้การดูแลสุขภาพหรือพลังงาน”

และมันก็ได้ผล การศึกษาของ Wipro พบว่า บริษัทจัดการความมั่งคั่ง 77% ที่ใช้การวิเคราะห์เชิงคาดการณ์รายงานว่าการตัดสินใจนั้นรวดเร็วและแม่นยำกว่าเมื่อเทียบกับวิธีการดั้งเดิม

แม้แต่ผู้เล่นรายใหญ่ก็ยังเข้ามามีส่วนร่วม UBS เปิด ตัวอวตารของนักวิเคราะห์ที่สร้างด้วย AI เพื่อส่งมอบข้อมูลสรุปการวิจัยเฉพาะให้กับลูกค้า 

2.ที่ปรึกษาการลงทุนอัตโนมัติ

Robo-advisors ซึ่งเป็นเครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI ในการจัดการการลงทุน สามารถจับตาดูความเคลื่อนไหวของตลาดได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน พวกเขาเข้าใจโปรไฟล์ทางการเงินของลูกค้าแต่ละราย และปรับแต่งพอร์ตโฟลิโออย่างชาญฉลาดแบบเรียลไทม์ นับเป็นก้าวสำคัญจากการรอการอัปเดตจากการตรวจสอบรายไตรมาส

Take Betterment พวกเขาจัดการสินทรัพย์มูลค่ากว่า 56,000 ล้านดอลลาร์ และระบบของพวกเขาจะปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าโดยอัตโนมัติหากสถานการณ์ไม่เป็นไปตามแผน เช่น หลังจากที่ตลาดปรับตัวสูงขึ้นอย่างมากจนทำให้ความเสี่ยงด้านหุ้นของพวกเขาเพิ่มขึ้น ไม่จำเป็นต้องรอให้มนุษย์เข้ามาจัดการ

แต่บริษัทที่ดีที่สุดจะไม่เลือกระหว่างมนุษย์กับเครื่องจักร แต่จะใช้ทั้งสองอย่าง 

บริการที่ปรึกษาส่วนตัวของ Vanguard เป็นตัวอย่างที่ดี AI จัดการงานประจำวัน เช่น การปรับสมดุลและการเก็บเกี่ยวภาษีขาดทุน ในขณะที่ที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์พร้อมให้ความช่วยเหลือในการตัดสินใจที่สำคัญและเป็นส่วนตัวมากขึ้น เช่น การปรับแผนเกษียณอายุหลังจากการเปลี่ยนแปลงในชีวิต

3. การเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโออย่างชาญฉลาด

AI กำลังปรับเปลี่ยนรูปแบบการบริหารพอร์ตโฟลิโอโดยช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าได้อย่างต่อเนื่อง 

การเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ส่งผลดี: บริษัทที่ใช้ AI ในการบริหารพอร์ตโฟลิโอรายงานว่ามีประสิทธิภาพการทำงานเพิ่มขึ้น 27% เมื่อเปรียบเทียบกับบริษัทที่ใช้กระบวนการด้วยตนเอง

ตัวแทน AI สามารถตรวจจับการเปลี่ยนแปลงที่ละเอียดอ่อนแต่สำคัญในพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าได้ แทนที่จะรอการตรวจสอบทุกไตรมาส บริษัทจัดการความมั่งคั่งใช้ตัวแทน AI เพื่อสแกนหาการเปลี่ยนแปลงของพอร์ตโฟลิโอและการเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจมหภาคอย่างต่อเนื่อง ด้วยข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ ที่ปรึกษาสามารถปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอได้เชิงรุกเพื่อให้ลูกค้าสอดคล้องกับความต้องการความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินของตน

แพลตฟอร์มเช่น Addepar เป็นตัวอย่างที่ดีของการปรับปรุงพอร์ตโฟลิโออย่างชาญฉลาดในทางปฏิบัติ Addepar ช่วยให้ผู้จัดการความมั่งคั่งสามารถดูพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าได้แบบเรียลไทม์ในทุกสินทรัพย์ ซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาสามารถดูได้ทันทีเมื่อความเสี่ยงด้านหุ้นของลูกค้าเกินระดับที่ยอมรับความเสี่ยงได้ หรือเมื่อการจัดสรรรายได้คงที่ไม่รองรับเป้าหมายรายได้ของพวกเขาอีกต่อไป 

Addepar ยังติดตามผลการดำเนินงานเทียบกับเป้าหมายของลูกค้าอีกด้วย หากพอร์ตโฟลิโอที่วางแผนไว้สำหรับจัดสรรเงินเกษียณเมื่ออายุ 65 ปีนั้นลดลงต่ำกว่าเส้นกราฟการเติบโตที่คาดการณ์ไว้ แพลตฟอร์มจะแจ้งเตือนเพื่อให้ที่ปรึกษาสามารถปรับกลยุทธ์ได้ก่อนกำหนด

4. การมีส่วนร่วมของลูกค้าที่ชาญฉลาดยิ่งขึ้น

AI ช่วยให้บริษัทจัดการความมั่งคั่งก้าวล้ำหน้าคู่แข่งด้วยการเสนอการโต้ตอบที่ทันท่วงทีและปรับแต่งได้ในระดับใหญ่ การส่งการอัปเดตทุกไตรมาสหรือการรอให้ลูกค้าติดต่อมาไม่เพียงพออีกต่อไป 

ระบบ Coach AI ของ JPMorgan วิเคราะห์พฤติกรรมของลูกค้าและสภาวะตลาด เพื่อคาดการณ์สิ่งที่นักลงทุนต้องการทราบก่อนที่พวกเขาจะถามด้วยซ้ำ 

และส่งมอบเมื่อถึงเวลาที่สำคัญที่สุด ในช่วงที่ตลาดเกิดการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในเดือนเมษายน 2025 Coach AI ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถโทรเข้ามาได้โดยมีข้อมูลที่ถูกต้องอยู่ในมือ

5. การจัดการเอกสารอัตโนมัติ

คุณยังคงจัดการแบบฟอร์มการออนบอร์ด การตรวจสอบ KYC และการอัปเดตการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้วยตนเองอยู่หรือไม่ มีวิธีที่เร็วกว่ามากในการดำเนินการดังกล่าว

ตัวแทน AI สามารถจัดการกับงานยุ่งๆ เช่น การตรวจสอบเอกสาร การอัปเดตข้อมูลผู้รับผลประโยชน์ การกำหนดเส้นทางงานภายใน และการซิงค์ทุกอย่างกับ CRM ขององค์กร 

ลูกค้าอัปโหลดแบบฟอร์ม และระบบจะดึงข้อมูลออกมา ทำเครื่องหมายสิ่งที่ขาดหายไป และย้ายข้อมูลไปยังตำแหน่งที่ถูกต้อง ไม่ต้องมีการส่งอีเมลไปมาหรือส่งต่อข้อมูลระหว่างทีมอีกต่อไป

และมันสร้างความแตกต่างอย่างแท้จริง Deloitte พบว่าบริษัทที่ใช้ AI ในการดำเนินงานพบว่า ต้นทุนการดำเนินงานลดลง 22%

6. การตรวจจับการฉ้อโกง

ในช่วงสองปีที่ผ่านมา บริษัทบริการทางการเงิน 47% ประสบปัญหาการฉ้อโกง ในการบริหารความมั่งคั่งซึ่งความไว้วางใจคือสิ่งสำคัญที่สุด การตรวจจับปัญหาแต่เนิ่นๆ ถือเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง

บริษัทให้บริการทางการเงิน รวมถึงบริษัทจัดการสินทรัพย์และความมั่งคั่ง ใช้ตัวแทน AI เพื่อตรวจจับพฤติกรรมดิจิทัลที่ผิดปกติแบบเรียลไทม์ ซึ่งรวมถึง:

• รูปแบบการเข้าสู่ระบบที่ผิดปกติ
• การเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมการถอนตัวอย่างกะทันหัน
• การเข้าสู่ระบบจากอุปกรณ์ใหม่ในภูมิภาคทางภูมิศาสตร์ที่แตกต่างกัน

Darktrace เป็นผู้นำในด้านนี้รายหนึ่ง โดย AI ของบริษัทจะวิเคราะห์กิจกรรมเครือข่ายในระบบภายในและระบบไคลเอนต์อย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจจับความผิดปกติต่างๆ ก่อนที่จะลุกลาม 

ตัวอย่างเช่น ตัวแทน AI อาจสังเกตเห็นว่าลูกค้าเข้าสู่ระบบจากอุปกรณ์ปกติ แต่กลับคลิกผ่านส่วนต่างๆ ของบัญชีที่ปกติแล้วไม่เคยใช้ เช่น การตั้งค่าความปลอดภัยหรือการโอนเงิน AI จะจดจำพฤติกรรมที่ผิดปกตินี้และแจ้งเตือน เพื่อช่วยตรวจจับการฉ้อโกงที่ระบบทั่วไปอาจมองข้ามไป

เครื่องมือเหล่านี้ยังกำหนดคะแนนความเสี่ยงให้กับธุรกรรม ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถกำหนดลำดับความสำคัญของการติดตามและลดผลลัพธ์บวกปลอมได้

7. การสนับสนุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

การปฏิบัติตามเป็นสิ่งที่ไม่สามารถต่อรองได้ และการพึ่งพากระบวนการด้วยตนเองในการปฏิบัติตามก็เริ่มยากที่จะหาเหตุผลมาสนับสนุน

ปัจจุบัน บริษัทต่างๆ ใช้ AI เพื่อตรวจสอบการสื่อสารและกิจกรรมของที่ปรึกษาแบบเรียลไทม์ ตัวแทนเหล่านี้เข้าใจกรอบการกำกับดูแลและช่วยให้ทีมงานปฏิบัติตามข้อกำหนดด้วยความพยายามที่น้อยลงและแม่นยำยิ่งขึ้น

ตัวแทน LLM สามารถสแกนการสื่อสารของที่ปรึกษา กับกรอบการกำกับดูแล เช่น กฎ FINRA 2210 เพื่อทำเครื่องหมายสิ่งที่ดูผิดปกติก่อนที่จะกลายเป็นปัญหา ที่ปรึกษาสามารถถามคำถาม เช่น "อีเมลนี้ละเมิดข้อกำหนดการเปิดเผยข้อมูลหรือไม่" หรือ "บัญชีใดที่ทำให้เกิดเกณฑ์ AML เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว" และรับคำตอบโดยตรงพร้อมแหล่งที่มาภายในไม่กี่วินาที

บริษัทที่ใช้ AI ในการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบพบว่ามีการละเมิดกฎระเบียบน้อยลงและใช้เวลาในการเตรียมการตรวจสอบน้อยลงอย่างมาก ในบางกรณี การละเมิดลดลงเกือบ 30% เนื่องจากตรวจพบได้เร็วและการตรวจสอบอัตโนมัติ

ปรับปรุงความสามารถในการสื่อสาร

เมื่อ AI พัฒนาอย่างต่อเนื่อง วิธีที่ที่ปรึกษาและลูกค้าโต้ตอบกับ AI ก็จะพัฒนาตามไปด้วย ความก้าวหน้าใน การประมวลผลภาษาธรรมชาติ ทำให้ AI เชิงสนทนา ดูเป็นมนุษย์มากขึ้น ช่วยให้การโต้ตอบกับแชทบอทและผู้ช่วยเสมือนราบรื่นยิ่งขึ้น

เราจะเห็นว่าแชทบอทหลายภาษากลายเป็นเรื่องปกติ ซึ่งช่วยให้บริษัทต่างๆ เชื่อมต่อกับลูกค้าทั่วโลกได้ง่ายขึ้น

เทคโนโลยีที่กำลังเกิดขึ้น

แต่ AI ไม่ได้อยู่โดดเดี่ยว มันเริ่มที่จะเชื่อมต่อกับเทคโนโลยีใหม่ๆ ที่กำลังเกิดขึ้น 

ตัวอย่างเช่น การผสานรวมบล็อคเชนซึ่งขับเคลื่อนโดย ตัวแทน AI เชิงคริปโต สามารถทำให้บันทึกธุรกรรมไม่ถูกดัดแปลงและตรวจสอบได้แบบเรียลไทม์ ทำให้การปฏิบัติตามกฎระเบียบมีประสิทธิภาพมากขึ้น 

ในไม่ช้านี้ เทคโนโลยีความจริงเสมือนและ ความจริงเสริม จะช่วยให้ลูกค้าสามารถสำรวจพอร์ตโฟลิโอแบบสามมิติเชิงโต้ตอบได้ โดยแสดงให้เห็นว่าการจัดสรรสินทรัพย์เปลี่ยนแปลงไปอย่างไรตามกาลเวลา หรือสถานการณ์ต่างๆ ของตลาดจะส่งผลกระทบต่อเป้าหมายระยะยาวอย่างไร 

และยังมีการคำนวณแบบควอนตัมอีกด้วย แม้ว่าจะยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น แต่การคำนวณแบบควอนตัมก็มี ศักยภาพในการจำลองสถานการณ์ที่ซับซ้อนมาก เช่น การสร้างแบบจำลองปัจจัยทางภูมิรัฐศาสตร์และเศรษฐกิจหลายปัจจัยในพอร์ตโฟลิโอพร้อมกัน ซึ่งช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถพิจารณาความเสี่ยงและประสิทธิภาพได้อย่างละเอียดและรวดเร็วกว่าที่เคย

เพิ่มกฎระเบียบ

เมื่อทุกอย่างคลี่คลายลง การกำกับดูแลด้านกฎระเบียบจะเข้มงวดยิ่งขึ้น คาดว่าจะมีการเน้นย้ำถึง ความโปร่งใสของ AI มากขึ้นผ่านการตรวจสอบ โปรแกรมการรับรอง และความปลอดภัยที่เข้มงวดยิ่งขึ้นเกี่ยวกับวิธีการรวบรวมและจัดการข้อมูลของลูกค้า

Botpress

หากคุณกำลังมองหาการผสานรวม AI เข้ากับการบริหารความมั่งคั่งของคุณ Botpress เป็นแพลตฟอร์มอันทรงพลังที่สร้างขึ้นเพื่อช่วยให้บริษัทต่างๆ ทำการมีส่วนร่วมของลูกค้าให้เป็นระบบอัตโนมัติ ปรับปรุงการดำเนินงาน และปรับขนาดบริการเฉพาะบุคคล ทั้งหมดนี้โดยไม่ต้องเขียนโค้ด

Botpress เป็นแพลตฟอร์มระดับองค์กรสำหรับการสร้างตัวแทนที่ขับเคลื่อนด้วย AI ที่จะเพิ่มประสิทธิภาพให้กับที่ปรึกษาทางการเงินและบริษัทจัดการความมั่งคั่งในการให้บริการลูกค้า ออกแบบมาเพื่อใช้โดยไม่ต้องมีทีมพัฒนา Botpress ช่วยให้องค์กรสามารถใช้งานผู้ช่วยอัจฉริยะได้ผ่านเครื่องสร้างภาพ

ไม่ว่าคุณจะกำลังรับลูกค้าใหม่ ตรวจสอบผลงาน หรือตอบคำถามเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ Botpress แพลตฟอร์ม AI สามารถจัดการการสนทนาที่ซับซ้อนได้ตั้งแต่ต้นจนจบด้วยบทสนทนาที่เป็นธรรมชาติและเหมือนมนุษย์ โดยทั้งหมดได้รับการฝึกอบรมโดยใช้ฐานความรู้ของบริษัทของคุณเอง พร้อมรองรับการปรับใช้ที่ปลอดภัยในหลายช่องทาง Botpress ได้รับการออกแบบมาโดยคำนึงถึงความปลอดภัยที่บริษัทการเงินต้องการ

คาซิสโต (KAI)

หากคุณกำลังสำรวจเครื่องมือ AI เพื่อปรับปรุงการมีส่วนร่วมของลูกค้าดิจิทัล แพลตฟอร์ม KAI ของ Kasisto ถูกสร้างขึ้นโดยเฉพาะสำหรับบริการทางการเงิน รวมถึงการจัดการความมั่งคั่ง

KAI ขับเคลื่อนผู้ช่วยดิจิทัลอัจฉริยะที่สามารถจัดการบทสนทนาของลูกค้าในด้านบริการทางการเงินและที่ปรึกษา ตั้งแต่การตอบคำถามที่เกี่ยวข้องกับพอร์ตโฟลิโอไปจนถึงการแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับเครื่องมือวางแผนทางการเงิน 

AI เชิงสนทนาของ KAI เข้าใจภาษาทางการเงินที่ซับซ้อน ทำให้สามารถโต้ตอบได้อย่างแม่นยำและคำนึงถึงบริบท นอกจากนี้ยังบูรณาการเข้ากับช่องทางดิจิทัลที่มีอยู่ เช่น แอปมือถือและพอร์ทัลลูกค้า

Yellow.ai

สำหรับบริษัทจัดการความมั่งคั่งที่ต้องการตัวแทน AI หลายภาษาเพื่อจัดการการโต้ตอบกับลูกค้าทั่วโลก Yellow.ai เป็นตัวเลือกระดับองค์กรที่แข็งแกร่ง

เครื่องมือสร้างแบบไม่ต้องเขียนโค้ดหรือเขียนโค้ดน้อยช่วยให้ทีมที่ปรึกษาและเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการสามารถสร้างบอทที่ซับซ้อนได้โดยไม่ต้องมีการสนับสนุนทางวิศวกรรม ด้วยเทมเพลตที่สร้างไว้ล่วงหน้าและการผสานรวมที่สร้างไว้แล้ว คุณสามารถปรับใช้ตัวแทนได้อย่างรวดเร็ว ซึ่งทำให้คำถามที่พบบ่อยเป็นแบบอัตโนมัติ จัดการการกำหนดเวลาการนัดหมาย รองรับการออนบอร์ด และอื่นๆ อีกมากมาย ในขณะที่ยังคงรักษาการปฏิบัติตามข้อกำหนดและความสม่ำเสมอของแบรนด์

ความรู้

สำหรับบริษัทที่มุ่งเน้นการให้บริการลูกค้าและการดำเนินการภายในแบบอัตโนมัติ Cognigy นำเสนอแพลตฟอร์มอันทรงพลัง

Cognigy ช่วยให้คุณสร้างตัวแทน AI เชิงสนทนาที่สามารถจัดการการโต้ตอบกับลูกค้าจำนวนมากได้ อินเทอร์เฟซแบบโลว์โค้ดทำให้ทีมธุรกิจเข้าถึงได้ ขณะเดียวกันก็มอบความสามารถขั้นสูงที่จำเป็นสำหรับทีมไอทีและการปฏิบัติตามกฎระเบียบในการบริหารความมั่งคั่ง

ด้วยการสนับสนุนอันแข็งแกร่งสำหรับการใช้งานแบบ Omnichannel ทำให้ Cognigy ช่วยให้ผู้ใช้ติดต่อกับลูกค้าได้ผ่านแพลตฟอร์มเว็บ เสียง และการส่งข้อความ

ลูซิดชาร์ต

หากคุณอยู่ในช่วงเริ่มต้นของการนำ AI มาใช้ในการบริหารความมั่งคั่ง Lucidchart เป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมสำหรับการจัดทำแผนที่ทุกอย่างก่อนที่คุณจะสร้าง

Lucidchart มอบพื้นที่ทำงานแบบภาพที่ช่วยให้คุณสร้างแผนผังการเดินทางของลูกค้า การไหลของแชทบ็อต แผนผังการตัดสินใจ และกระบวนการภายในโดยใช้อินเทอร์เฟซแบบลากและวางที่เรียบง่าย ซึ่งทำให้สามารถระบุช่องว่าง ปรับปรุงตรรกะ และปรับให้สอดคล้องกับทีมของคุณได้อย่างง่ายดาย โดยไม่ต้องมีความรู้ด้านเทคนิคใดๆ 

แพลตฟอร์มนี้มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับการวางแผนว่าตัวแทน AI ควรโต้ตอบกับลูกค้าและจัดการคำขออย่างไร

เอมีเลีย (โดย SoundHound AI)

สำหรับบริษัทจัดการความมั่งคั่งที่กำลังมองหาผู้ช่วยดิจิทัลที่มีความชาญฉลาดและมีความเหมือนมนุษย์ Amelia นำเสนอแพลตฟอร์มที่ล้ำหน้าที่สุดในตลาด

Amelia ผสมผสานการประมวลผลภาษาธรรมชาติ การเรียนรู้ของเครื่องจักร และการวิเคราะห์ความรู้สึกแบบเรียลไทม์ เพื่อมอบประสบการณ์ที่โดดเด่นให้กับลูกค้า 

นอกจากนี้ Amelia ยังบูรณาการกับระบบองค์กร เช่น CRM และแพลตฟอร์มการจัดการพอร์ตโฟลิโอ ซึ่งช่วยให้สามารถโต้ตอบแบบเฉพาะบุคคลได้แบบครบวงจรทั้งผ่านช่องทางเสียงและการแชท

ข้อมูลเชิงลึกทางการเงินที่สร้างโดย AI มีความแม่นยำเพียงใดเมื่อเทียบกับที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์?

ข้อมูลเชิงลึกทางการเงินที่สร้างโดย AI มีความแม่นยำสูงเมื่อวิเคราะห์ชุดข้อมูลขนาดใหญ่และระบุแนวโน้มทางสถิติ แต่อาจพลาดบริบททางอารมณ์หรือการเปลี่ยนแปลงฉับพลันที่เกิดจากพฤติกรรมมนุษย์ ซึ่งที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญอาจจับได้ AI มีประสิทธิภาพสูงสุดเมื่อนำมาใช้เสริม มากกว่าจะใช้แทนข้อมูลเชิงลึกของมนุษย์ 

การใช้ AI ในการบริหารความมั่งคั่งจะเข้ามาแทนที่ความจำเป็นในการมีที่ปรึกษาทางการเงินทั้งหมดหรือไม่?

การใช้ AI ในการบริหารความมั่งคั่งจะไม่สามารถแทนที่ที่ปรึกษาทางการเงินได้ทั้งหมด เพราะแม้ว่า AI จะทำงานอัตโนมัติ เช่น การวิเคราะห์และอัปเดตข้อมูลลูกค้า แต่ก็ไม่สามารถจำลองการสร้างความสัมพันธ์ของมนุษย์หรือการตัดสินใจที่ละเอียดอ่อนได้ ลูกค้ามักต้องการความมั่นใจและความไว้วางใจจากการพูดคุยกับมนุษย์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่ตลาดผันผวนหรือเหตุการณ์สำคัญในชีวิต คาดว่าอนาคตของการบริหารความมั่งคั่งจะเป็นแบบผสมผสาน โดย AI จะจัดการงานประจำ และที่ปรึกษาจะมุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์และการสร้างความสัมพันธ์ส่วนบุคคล

เครื่องมือ AI ในการจัดการความมั่งคั่งจัดการกับกฎระเบียบด้านความปลอดภัยของข้อมูลและความเป็นส่วนตัว เช่น กฎ GDPR หรือ SEC ได้อย่างไร

เครื่องมือ AI สำหรับการจัดการความมั่งคั่งจะจัดการกับกฎระเบียบด้านความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัวของข้อมูล เช่น กฎระเบียบ GDPR หรือ SEC โดยการนำการเข้ารหัส การควบคุมการเข้าถึง การทำให้ข้อมูลไม่ระบุตัวตน และการตรวจสอบประวัติมาใช้ เพื่อให้มั่นใจว่าข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคลยังคงปลอดภัยและเป็นไปตามข้อกำหนด แพลตฟอร์ม AI ที่มีชื่อเสียงถูกสร้างขึ้นโดยคำนึงถึงกรอบการกำกับดูแลที่เข้มงวด และมักได้รับการตรวจสอบความปลอดภัยจากบุคคลที่สามเป็นประจำ 

เครื่องมือ AI ปรับแต่งได้มากเพียงใดสำหรับปรัชญาการลงทุนที่เป็นเอกลักษณ์หรือความต้องการของลูกค้า?

เครื่องมือ AI ในการบริหารความมั่งคั่งสามารถปรับแต่งได้สูง ช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถกำหนดกฎการลงทุน โปรไฟล์ความเสี่ยง การคัดกรองทางจริยธรรม (เช่น เกณฑ์ ESG) และรูปแบบการสื่อสารที่ปรับแต่งให้เหมาะกับลูกค้าแต่ละราย แพลตฟอร์มต่างๆ เช่น Botpress ให้ที่ปรึกษาป้อนโมเดลเฉพาะหรือกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอเฉพาะเข้าไปในตรรกะของ AI อย่างไรก็ตาม การปรับแต่งให้สำเร็จอาจต้องใช้เวลาในการตั้งค่าเบื้องต้น และในกรณีการใช้งานที่ซับซ้อน อาจต้องใช้ความเชี่ยวชาญทางเทคนิค

จะเกิดอะไรขึ้นหาก AI แนะนำทางการเงินผิดพลาด — ใครจะรับผิดชอบ?

หาก AI ให้คำแนะนำทางการเงินที่ไม่ถูกต้อง โดยทั่วไปแล้วความรับผิดชอบจะยังคงเป็นของบริษัทจัดการความมั่งคั่งหรือที่ปรึกษา เนื่องจากพวกเขาเป็นผู้รับผิดชอบคำแนะนำที่มอบให้กับลูกค้า ไม่ว่าจะใช้เครื่องมือใดก็ตาม หน่วยงานกำกับดูแลอย่าง SEC เน้นย้ำว่าบริษัทต่างๆ ต้องกำกับดูแลเครื่องมือ AI และรับรองว่าผลลัพธ์ที่ได้เป็นไปตามมาตรฐานความรับผิดชอบและความเหมาะสม