7 กรณีการใช้ AI ในการบริหารความมั่งคั่งที่คุณควรรู้ในปี 2025

ฉันเติบโตมากับแม่ที่ติดตามราคาหุ้นมากกว่าข่าวดารา บทสนทนาตอนเย็นของเรามักจะเกี่ยวกับดอกเบี้ยทบต้นและ ETF

แต่ตอนนี้ การบริหารความมั่งคั่งกำลังถูก AI เปลี่ยนแปลงในแบบที่แม่ผู้หลงใหลพอร์ตการลงทุนของฉันไม่เคยคาดคิดมาก่อน

ตั้งแต่ แชทบอทสำหรับองค์กร ที่ให้คำแนะนำทางการเงินแบบเฉพาะบุคคล ไปจนถึงโรโบแอดไวเซอร์ที่ช่วยจัดการการลงทุน AI กำลังช่วยลดความซับซ้อน (และค่าธรรมเนียม!) เพื่อให้การจัดการเงินฉลาดขึ้น

ในบทความนี้ ฉันจะพาคุณสำรวจว่า AI เปลี่ยนแปลงการบริหารความมั่งคั่งอย่างไร กรณีการใช้ AI ในการบริหารความมั่งคั่ง และเครื่องมือที่ดีที่สุดที่ขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงนี้ — รวมถึงบางตัวที่คุณสามารถทดลองใช้ได้ฟรี

ไม่ว่าคุณจะเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน ผู้ที่สนใจด้านการเงิน หรือแค่คนที่อยากให้เงินของตัวเองทำงานหนักขึ้น คุณมาถูกที่แล้ว

AI ในการบริหารความมั่งคั่งคืออะไร?

AI ในการบริหารความมั่งคั่งคือการใช้ปัญญาประดิษฐ์เพื่อทำงานอัตโนมัติและเพิ่มประสิทธิภาพการตัดสินใจ

แชทบอทด้านการเงิน และโมเดลภาษาขนาดใหญ่กำลังเปลี่ยนแปลงการบริหารความมั่งคั่งด้วยการทำงานอย่างเช่น วิเคราะห์ตลาดแบบเรียลไทม์และทำเอกสารอัตโนมัติ ด้วยการจัดการงานประจำที่ซ้ำซาก AI ช่วยให้ที่ปรึกษามีเวลามุ่งเน้นงานเชิงกลยุทธ์และสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้ามากขึ้น

ข้อดีของการใช้ AI ในการบริหารความมั่งคั่งมีอะไรบ้าง?

ประสิทธิภาพสูงขึ้น

หนึ่งในข้อดีที่สำคัญของการใช้ AI ในการบริหารความมั่งคั่งคือ เอเจนต์ AI สามารถจัดการงานที่ซ้ำซากและใช้เวลานานซึ่งเป็นอุปสรรคของที่ปรึกษาทางการเงิน

สำหรับนักวิเคราะห์และที่ปรึกษา แต่ละวันเต็มไปด้วยงานมากมาย เช่น ติดตามผลการลงทุน ปรับสมดุลพอร์ต และอัปเดตแผนการเงิน เอเจนต์ AI ที่ขับเคลื่อนด้วย โมเดลภาษาขนาดใหญ่ อย่าง GPT สามารถรับหน้าที่เหล่านี้ได้มากขึ้น

เอเจนต์ AI สามารถเข้าสู่ระบบของบริษัท ดึงข้อมูลพอร์ตลูกค้า วิเคราะห์ และร่างสรุปผลการลงทุนเฉพาะบุคคล — ทั้งหมดนี้ใช้เวลาไม่ถึงนาที

การปรับบริการเฉพาะบุคคลในวงกว้าง

การบริหารความมั่งคั่งเคยเป็นเกมที่ต้องเลือกว่าจะเน้นปริมาณลูกค้าหรือคุณภาพบริการ แต่ AI เปลี่ยนสมการนี้

แชทบอท AI สามารถดูแลจุดสัมผัสที่สำคัญแต่เป็นกิจวัตร เช่น:

• ส่งข้อความเตือนลูกค้าเมื่อพวกเขาล่าช้าในการบรรลุเป้าหมาย
• เตือนวันเกิดที่กำลังจะมาถึง
• แจ้งเตือนเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงการใช้จ่ายอย่างกะทันหัน

ช่วงเวลาเหล่านี้สร้างความไว้วางใจโดยไม่ต้องใช้แรงงานคนตลอดเวลา

ผลลัพธ์? ทุกคนได้รับบริการแบบ VIP

การเติบโตที่คุ้มค่า

AI ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินดูแลลูกค้าได้มากขึ้นโดยไม่ต้องทำงานหนักเกินไป

การบริการลูกค้าไม่ควรแลกมากับความเหนื่อยล้าหรือค่าแรงที่สูงขึ้น AI ช่วยให้บริษัทขยายขีดความสามารถด้วยการจัดการงานประจำ ปล่อยให้ที่ปรึกษามนุษย์มุ่งเน้นบทสนทนาที่มีมูลค่าสูงกว่า

เครื่องมือ AI ไม่ได้มาแทนที่พนักงาน แต่ช่วยให้พนักงานทำงานได้มากขึ้นในเวลาน้อยลง

การตัดสินใจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลมากขึ้น

เอเจนต์ AI ช่วยให้ตัดสินใจโดยอิงข้อมูลมากขึ้น ด้วยการสแกนข้อมูลการเงินจำนวนมากแบบเรียลไทม์เพื่อระบุความเสี่ยงและโอกาสใหม่ ๆ

เอเจนต์เหล่านี้ตีความข้อมูลตามบริบทและแนะนำขั้นตอนถัดไปที่สอดคล้องกับเป้าหมายเฉพาะของลูกค้า เปลี่ยนบทบาทที่ปรึกษาจากการวิเคราะห์ข้อมูลด้วยตนเองเป็นการตัดสินใจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเชิงลึก

สมมติว่ามีข่าวเรื่องการขึ้นอัตราดอกเบี้ย แทนที่จะต้องไล่ดูสเปรดชีตเอง เอเจนต์ AI สามารถแจ้งทันทีว่าลูกค้าคนไหนได้รับผลกระทบมากที่สุด จำลองผลกระทบ และแนะนำกลยุทธ์การจัดสรรที่เหมาะสมกับเป้าหมายของแต่ละคน

7 กรณีการใช้ AI ในการบริหารความมั่งคั่ง

1. ข้อมูลเชิงลึกทางการเงินด้วย AI

ยังคงต้องค้นหาข้อมูลจากแดชบอร์ดและรายงานด้วยตนเองเพื่อเตรียมพบลูกค้าอยู่หรือเปล่า? มีวิธีที่เร็วกว่าแล้ว

เอเจนต์ LLM สามารถสแกนข้อมูลตลาดแบบเรียลไทม์ การจัดสรรพอร์ต เทรนด์เศรษฐกิจมหภาค และกิจกรรมเฉพาะของลูกค้า เพื่อให้ที่ปรึกษาได้รับข้อมูลเชิงลึกเป็นภาษาง่าย ๆ เช่น “ลูกค้า X มีความเสี่ยงกับหุ้นเทคโนโลยีมากเกินไปตามความผันผวนปัจจุบัน ควรพิจารณาปรับไปกลุ่มสุขภาพหรือพลังงาน”

และมันได้ผลจริง งานวิจัยของ Wipro พบว่า 77% ของบริษัทบริหารความมั่งคั่ง ที่ใช้การวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ ตัดสินใจได้เร็วและแม่นยำกว่าวิธีเดิม

แม้แต่บริษัทใหญ่ก็เริ่มใช้ UBS เปิดตัว อวตารนักวิเคราะห์ที่สร้างด้วย AI เพื่อส่งรายงานวิจัยเฉพาะบุคคลให้ลูกค้า

2. ที่ปรึกษาการลงทุนอัตโนมัติ

โรโบแอดไวเซอร์ — เครื่องมือ AI ที่บริหารการลงทุน — สามารถติดตามความเคลื่อนไหวของตลาดตลอด 24 ชั่วโมง เข้าใจโปรไฟล์การเงินของแต่ละคน และปรับพอร์ตได้อย่างชาญฉลาดแบบเรียลไทม์ ดีกว่ารออัปเดตจากการประชุมรายไตรมาสมาก

อย่าง Betterment ที่บริหารสินทรัพย์กว่า 56 พันล้านดอลลาร์ ระบบของพวกเขาจะปรับสมดุลพอร์ตลูกค้าโดยอัตโนมัติหากมีการเปลี่ยนแปลง เช่น หลังตลาดหุ้นพุ่งแรงจนสัดส่วนหุ้นสูงขึ้น ไม่ต้องรอให้มนุษย์เข้ามาแก้ไข

แต่บริษัทที่ดีที่สุดไม่ได้เลือกแค่คนหรือเครื่องจักร พวกเขาใช้ทั้งสองอย่างร่วมกัน

Vanguard’s Personal Advisor Services เป็นตัวอย่างที่ดี AI จัดการงานประจำ เช่น ปรับสมดุลพอร์ตและลดภาษี ส่วนที่ปรึกษามนุษย์พร้อมช่วยตัดสินใจเรื่องสำคัญ เช่น ปรับแผนเกษียณหลังมีเหตุการณ์สำคัญในชีวิต

3. การปรับพอร์ตอัจฉริยะ

AI กำลังเปลี่ยนแปลงการบริหารพอร์ตด้วยการช่วยให้บริษัทติดตามพอร์ตลูกค้าได้อย่างต่อเนื่อง

การเปลี่ยนแปลงนี้เห็นผลจริง: บริษัทที่ใช้ AI บริหารพอร์ตมีประสิทธิภาพดีขึ้น 27% เมื่อเทียบกับบริษัทที่ทำงานด้วยมือ

เอเจนต์ AI สามารถตรวจจับการเปลี่ยนแปลงเล็ก ๆ ที่สำคัญในพอร์ตลูกค้า แทนที่จะรอรีวิวรายไตรมาส บริษัทบริหารความมั่งคั่งใช้ AI สแกนหาความคลาดเคลื่อนของพอร์ตและการเปลี่ยนแปลงเศรษฐกิจมหภาคอยู่ตลอด ด้วยข้อมูลนี้ ที่ปรึกษาสามารถปรับพอร์ตเชิงรุกให้สอดคล้องกับความเสี่ยงและเป้าหมายของลูกค้า

แพลตฟอร์มอย่าง Addepar เป็นตัวอย่างของการปรับพอร์ตอัจฉริยะ Addepar ช่วยให้ผู้จัดการความมั่งคั่งเห็นพอร์ตลูกค้าแบบเรียลไทม์ในทุกสินทรัพย์ ที่ปรึกษาจึงรู้ทันทีเมื่อสัดส่วนหุ้นเกินความเสี่ยงที่ลูกค้ารับได้ หรือเมื่อการลงทุนตราสารหนี้ไม่สอดคล้องกับเป้าหมายรายได้อีกต่อไป

Addepar ยังติดตามผลการลงทุนเทียบกับเป้าหมายของลูกค้า หากพอร์ตที่ตั้งใจไว้เพื่อเกษียณอายุที่ 65 ปีเริ่มช้ากว่าแผน แพลตฟอร์มจะแจ้งเตือนให้ที่ปรึกษาปรับกลยุทธ์แต่เนิ่น ๆ

4. การมีปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าอัจฉริยะ

AI ช่วยให้บริษัทบริหารความมั่งคั่งนำหน้าด้วยการมอบประสบการณ์เฉพาะบุคคลในวงกว้าง ไม่ใช่แค่ส่งอัปเดตรายไตรมาสหรือรอให้ลูกค้าติดต่อมาอีกต่อไป

ระบบ Coach AI ของ JPMorgan วิเคราะห์พฤติกรรมลูกค้าและสภาวะตลาดเพื่อคาดการณ์สิ่งที่นักลงทุนอยากรู้ก่อนที่พวกเขาจะถาม

และมันได้ผลจริงในช่วงเวลาสำคัญ ระหว่างความผันผวนของตลาดในเดือนเมษายน 2025 Coach AI ช่วยให้ที่ปรึกษาเตรียมข้อมูลที่เหมาะสมก่อนโทรหาลูกค้า

5. การทำเอกสารอัตโนมัติ

ยังคงกรอกแบบฟอร์มเปิดบัญชี ตรวจสอบ KYC และอัปเดตข้อกำหนดด้วยมืออยู่หรือเปล่า? ตอนนี้มีวิธีที่เร็วกว่าเยอะ

เอเจนต์ AI สามารถจัดการงานที่ยุ่งยาก เช่น การตรวจสอบเอกสาร อัปเดตข้อมูลผู้รับผลประโยชน์ ส่งต่อภารกิจภายในองค์กร และซิงค์ทุกอย่างกับระบบ CRM ขององค์กรได้โดยอัตโนมัติ

ลูกค้าเพียงแค่อัปโหลดแบบฟอร์ม ระบบจะดึงข้อมูล ตรวจสอบสิ่งที่ขาดหาย และส่งต่อไปยังแผนกที่เกี่ยวข้องโดยตรง ไม่ต้องเสียเวลาส่งอีเมลไปมา หรือรอการส่งงานระหว่างทีมอีกต่อไป

และมันสร้างความแตกต่างอย่างแท้จริง Deloitte พบว่าบริษัทที่ใช้ AI ในการดำเนินงาน สามารถลดต้นทุนการดำเนินงานลงได้ 22%

6. การตรวจจับการฉ้อโกง

ในช่วงสองปีที่ผ่านมา 47% ของบริษัทบริการทางการเงินประสบปัญหาการฉ้อโกง. ในธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง ซึ่งความไว้วางใจเป็นสิ่งสำคัญ การตรวจจับปัญหาได้ตั้งแต่เนิ่นๆ จึงมีความสำคัญ

บริษัทบริการทางการเงิน รวมถึงบริษัทบริหารสินทรัพย์และความมั่งคั่ง ใช้ AI agent เพื่อตรวจจับพฤติกรรมดิจิทัลที่ผิดปกติแบบเรียลไทม์ ซึ่งรวมถึง:

• รูปแบบการเข้าสู่ระบบที่ผิดปกติ
• การเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมการถอนเงินอย่างกะทันหัน
• การเข้าสู่ระบบจากอุปกรณ์ใหม่ในภูมิภาคที่แตกต่างกัน

Darktrace เป็นหนึ่งในผู้นำด้านนี้ AI ของพวกเขาวิเคราะห์กิจกรรมเครือข่ายทั้งภายในและของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง เพื่อค้นหาความผิดปกติก่อนที่ปัญหาจะลุกลาม

ตัวอย่างเช่น เอเจนต์ AI อาจสังเกตเห็นว่าลูกค้าเข้าสู่ระบบจากอุปกรณ์เดิม แต่กลับคลิกเข้าไปในส่วนที่ไม่เคยใช้งานมาก่อน เช่น การตั้งค่าความปลอดภัยหรือการโอนเงินผ่านธนาคาร AI จะตรวจจับพฤติกรรมแปลกนี้และแจ้งเตือน ช่วยให้จับการฉ้อโกงที่ระบบเดิมอาจมองข้ามไป

เครื่องมือเหล่านี้ยังสามารถให้คะแนนความเสี่ยงกับแต่ละธุรกรรม ช่วยให้ที่ปรึกษาเลือกติดตามงานที่สำคัญและลดการแจ้งเตือนผิดพลาด

7. สนับสนุนการปฏิบัติตามข้อกำหนด

การปฏิบัติตามข้อกำหนดเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ และการพึ่งพากระบวนการแบบแมนนวลก็ยิ่งยากจะอธิบายเหตุผลได้

ปัจจุบันบริษัทต่าง ๆ ใช้ AI เพื่อตรวจสอบการสื่อสารและกิจกรรมของที่ปรึกษาแบบเรียลไทม์ เอเจนต์เหล่านี้เข้าใจกรอบข้อบังคับและช่วยให้ทีมปฏิบัติตามกฎได้ง่ายขึ้นและแม่นยำยิ่งขึ้น

LLM agent สามารถสแกนการสื่อสารของที่ปรึกษา เทียบกับกรอบข้อบังคับ เช่น FINRA Rule 2210 เพื่อแจ้งเตือนสิ่งผิดปกติก่อนจะกลายเป็นปัญหา ที่ปรึกษาสามารถถามคำถามเช่น “อีเมลนี้ละเมิดข้อกำหนดการเปิดเผยหรือไม่?” หรือ “บัญชีใดที่แตะเกณฑ์ AML เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว?” และได้รับคำตอบพร้อมแหล่งอ้างอิงโดยตรงในไม่กี่วินาที

บริษัทที่ใช้ AI เพื่อตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ พบว่ามีการละเมิดกฎน้อยลงและใช้เวลาน้อยลงมากในการเตรียมการตรวจสอบ ในบางกรณี การละเมิดลดลงเกือบ 30% ด้วยการตรวจจับล่วงหน้าและการตรวจสอบอัตโนมัติ

แนวโน้มในธุรกิจบริหารความมั่งคั่งด้วย AI

บริษัทที่มองการณ์ไกลที่สุดกำลังปรับวิธีสร้างความไว้วางใจและประสบการณ์ที่ลูกค้าคาดหวัง แนวโน้มต่อไปนี้เป็นสัญญาณเริ่มต้นของการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง

ศักยภาพการสื่อสารที่ดีขึ้น

เมื่อ AI พัฒนาอย่างต่อเนื่อง วิธีที่ที่ปรึกษาและลูกค้าสื่อสารกับ AI ก็จะเปลี่ยนไปด้วย ความก้าวหน้าใน การประมวลผลภาษาธรรมชาติ ทำให้ AI สนทนา ดูเป็นธรรมชาติมากขึ้น ช่วยให้การโต้ตอบกับแชทบอทและผู้ช่วยเสมือนราบรื่นขึ้น

เราจะได้เห็นแชทบอทหลายภาษาเป็นมาตรฐาน ช่วยให้บริษัทเชื่อมต่อกับลูกค้าทั่วโลกได้ง่ายขึ้น

เทคโนโลยีใหม่ ๆ

แต่ AI ไม่ได้อยู่โดดเดี่ยว มันเริ่มเชื่อมต่อกับเทคโนโลยีเกิดใหม่อื่น ๆ

ตัวอย่างเช่น การเชื่อมต่อบล็อกเชน — ขับเคลื่อนโดย เอเจนต์ AI ด้านคริปโต — สามารถทำให้บันทึกธุรกรรมไม่สามารถแก้ไขได้และตรวจสอบได้แบบเรียลไทม์ ช่วยให้การปฏิบัติตามข้อกำหนดเป็นเรื่องง่ายขึ้น

เทคโนโลยีเสมือนจริงและ ความเป็นจริงเสริม อาจทำให้ลูกค้าสามารถสำรวจพอร์ตโฟลิโอแบบ 3 มิติแบบอินเทอร์แอคทีฟ ดูการเปลี่ยนแปลงของการจัดสรรสินทรัพย์ตามเวลา หรือจำลองสถานการณ์ตลาดต่าง ๆ ที่มีผลต่อเป้าหมายระยะยาว

และยังมีคอมพิวเตอร์ควอนตัม แม้จะยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น แต่คอมพิวเตอร์ควอนตัม มีศักยภาพในการจำลองสถานการณ์ที่ซับซ้อนสูงมาก เช่น การวิเคราะห์ปัจจัยทางภูมิรัฐศาสตร์และเศรษฐกิจหลายอย่างต่อพอร์ตโฟลิโอพร้อมกัน ช่วยให้ที่ปรึกษาเข้าใจความเสี่ยงและประสิทธิภาพได้ลึกขึ้นและรวดเร็วกว่าที่เคย

การกำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้น

เมื่อทุกอย่างพัฒนาไป การกำกับดูแลก็จะเข้มงวดขึ้น คาดว่าจะเห็นการเน้นย้ำเรื่อง ความโปร่งใสของ AI ผ่านการตรวจสอบ โปรแกรมรับรอง และมาตรการความปลอดภัยที่เข้มงวดขึ้นเกี่ยวกับการเก็บและจัดการข้อมูลลูกค้า

เครื่องมือ AI ที่ดีที่สุดสำหรับธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง

Botpress

หากคุณต้องการนำ AI มาใช้ในธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง Botpress คือแพลตฟอร์มทรงพลังที่ช่วยให้บริษัทอัตโนมัติงานดูแลลูกค้า ปรับปรุงกระบวนการ และขยายบริการเฉพาะบุคคล — ทั้งหมดนี้โดยไม่ต้องเขียนโค้ด

Botpress เป็นแพลตฟอร์มระดับองค์กรสำหรับสร้างเอเจนต์ AI ที่ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินและบริษัทบริหารความมั่งคั่งให้บริการลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ ออกแบบมาให้ใช้งานได้โดยไม่ต้องมีทีมพัฒนา Botpress ช่วยให้องค์กรสามารถสร้างผู้ช่วยอัจฉริยะผ่านเครื่องมือสร้างแบบภาพ

ไม่ว่าจะเป็นการรับลูกค้าใหม่ ตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอ หรือการตอบคำถามด้านข้อกำหนด แพลตฟอร์ม AI ของ Botpress สามารถจัดการบทสนทนาที่ซับซ้อนตั้งแต่ต้นจนจบด้วยภาษาที่เป็นธรรมชาติและคล้ายมนุษย์ โดยฝึกจากฐานความรู้ของบริษัทคุณเอง รองรับการใช้งานอย่างปลอดภัยในหลายช่องทาง Botpress ถูกออกแบบโดยคำนึงถึงความปลอดภัยที่บริษัทการเงินต้องการ

ฟีเจอร์เด่นของ Botpress

• เครื่องมือสร้างโฟลว์แบบภาพสำหรับออกแบบเอเจนต์โดยไม่ต้องเขียนโค้ด
• NLU ที่ปรับแต่งสำหรับการเงินเพื่อความเข้าใจบริบทที่ดียิ่งขึ้น
• รองรับหลายช่องทางอย่างปลอดภัย (เว็บ, SMS, WhatsApp และอื่น ๆ)
• วิเคราะห์และดีบักแบบเรียลไทม์เพื่อปรับปรุงการโต้ตอบกับลูกค้า
• เชื่อมต่อกับ CRM, เครื่องมือพอร์ตโฟลิโอ และระบบข้อกำหนดได้ง่าย

ราคา Botpress

Botpress มีแผนใช้ฟรีพร้อมฟีเจอร์หลัก และแผนชำระเงินสำหรับทีมขนาดใหญ่ เริ่มต้นที่ $89 ไปจนถึง $495 สำหรับแผนองค์กร

Kasisto (KAI)

หากคุณกำลังมองหาเครื่องมือ AI เพื่อยกระดับการมีส่วนร่วมของลูกค้าดิจิทัล แพลตฟอร์ม KAI ของ Kasisto ถูกออกแบบมาโดยเฉพาะสำหรับบริการทางการเงิน รวมถึงธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง

KAI ขับเคลื่อนผู้ช่วยดิจิทัลอัจฉริยะที่สามารถสนทนากับลูกค้าได้ทั้งในบริการธนาคารและที่ปรึกษา ตั้งแต่การตอบคำถามเกี่ยวกับพอร์ตโฟลิโอ ไปจนถึงการแนะนำลูกค้าใช้เครื่องมือวางแผนการเงิน

AI สนทนาของ KAI เข้าใจภาษาการเงินที่ซับซ้อน ทำให้การโต้ตอบแม่นยำและเข้าใจบริบทได้ดี นอกจากนี้ยังเชื่อมต่อกับช่องทางดิจิทัลที่มีอยู่ เช่น แอปมือถือและพอร์ทัลลูกค้า

คุณสมบัติเด่นของ Kasisto

• AI สนทนาออกแบบเฉพาะสำหรับบริการทางการเงิน
• โมเดลภาษาเฉพาะทางการเงินที่ฝึกไว้ล่วงหน้า
• รองรับหลายช่องทาง (มือถือ เว็บ ข้อความ)
• คำแนะนำโดย AI
• กรอบงานด้านความปลอดภัยและข้อกำหนด

ราคา Kasisto

Kasisto ไม่เปิดเผยราคาแผนบริการต่อสาธารณะ โดยปกติจะปรับแต่งตามขนาดบริษัท กรณีการใช้งาน และความต้องการในการติดตั้ง คุณต้องติดต่อฝ่ายขายเพื่อขอใบเสนอราคาเฉพาะ

Yellow.ai

สำหรับบริษัทบริหารความมั่งคั่งที่ต้องการเอเจนต์ AI หลายภาษาเพื่อดูแลลูกค้าทั่วโลก Yellow.ai เป็นตัวเลือกระดับองค์กรที่แข็งแกร่ง

เครื่องมือสร้างแบบไม่ต้องเขียนโค้ด/เขียนโค้ดน้อยของ Yellow.ai ช่วยให้ทีมที่ปรึกษาและฝ่ายปฏิบัติการสร้างบอทขั้นสูงได้โดยไม่ต้องพึ่งวิศวกร ด้วยเทมเพลตสำเร็จรูปและการเชื่อมต่อพร้อมใช้ คุณสามารถเปิดใช้งานเอเจนต์ที่ตอบคำถามทั่วไป จัดการนัดหมาย สนับสนุนการรับลูกค้าใหม่ และอื่น ๆ ได้อย่างรวดเร็ว พร้อมทั้งรักษาการปฏิบัติตามข้อกำหนดและความสอดคล้องของแบรนด์

คุณสมบัติเด่นของ Yellow.ai

• รองรับมากกว่า 100 ภาษา รวมถึงภาษาท้องถิ่นและสำเนียง เหมาะสำหรับฐานลูกค้าทั่วโลก
• เครื่องมือแคมเปญและการแจ้งเตือนระดับองค์กร สำหรับการเข้าถึงลูกค้าแบบเฉพาะบุคคลในวงกว้าง
• เทมเพลตสำเร็จรูปสำหรับการเปิดใช้งานโฟลว์รับลูกค้าใหม่ นัดหมาย และบริการต่าง ๆ อย่างรวดเร็ว
• แดชบอร์ดวิเคราะห์ข้อมูลและอินไซต์เพื่อติดตามประสิทธิภาพ พฤติกรรมลูกค้า และประสิทธิผลของเอเจนต์
• แดชบอร์ดวิเคราะห์ข้อมูลและอินไซต์

ราคา Yellow.ai

Yellow.ai มีแผนใช้ฟรีสำหรับ 1 บอท 2 ช่องทาง 1 API ที่กำหนดเอง และ 1 แคมเปญที่ใช้งานอยู่

แผน Enterprise รวมถึงบอทไม่จำกัด ช่องทางต่าง ๆ API และอื่น ๆ โดยคิดราคาตามความต้องการเฉพาะของธุรกิจ

Cognigy

สำหรับบริษัทที่เน้นการอัตโนมัติบริการลูกค้าและการดำเนินงานภายใน Cognigy เป็นแพลตฟอร์มที่ทรงพลัง

Cognigy ให้คุณสร้างเอเจนต์ AI สนทนาที่สามารถจัดการปริมาณการโต้ตอบกับลูกค้าจำนวนมาก อินเทอร์เฟซแบบ low-code ทำให้ทีมธุรกิจใช้งานได้ง่าย พร้อมทั้งมีฟีเจอร์ขั้นสูงที่ทีม IT และฝ่ายกำกับดูแลในธุรกิจบริหารความมั่งคั่งต้องการ

ด้วยการรองรับการใช้งานแบบหลายช่องทางอย่างแข็งแกร่ง Cognigy ช่วยให้ผู้ใช้สามารถสื่อสารกับลูกค้าผ่านเว็บ เสียง และแพลตฟอร์มส่งข้อความต่าง ๆ

ฟีเจอร์เด่นของ Cognigy

• เครื่องมือสร้าง AI แบบ low-code สำหรับออกแบบเอเจนต์เสียงและแชทขั้นสูงโดยไม่ต้องพึ่งนักพัฒนาจำนวนมาก
• รองรับทั้งระบบอัตโนมัติด้วยเสียงและแชท เหมาะสำหรับศูนย์บริการลูกค้าแบบผสมผสานระหว่างการโทรและการส่งข้อความ
• มี NLP และระบบรู้จำเจตนาในตัว เพื่อเข้าใจคำถามทางการเงิน
• ฟีเจอร์ความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกำหนดระดับองค์กร รวมถึงรองรับอุตสาหกรรมที่มีการกำกับดูแล
• รองรับการใช้งานหลายช่องทาง ทั้งเสียง เว็บ มือถือ แอปแชท และระบบ IVR

ราคา Cognigy

ราคาของ Cognigy ไม่ได้เปิดเผยสู่สาธารณะ แผนจะปรับตามความต้องการขององค์กรและโดยทั่วไปต้องติดต่อทีมงานเพื่อประเมินราคาตามขอบเขตและการใช้งาน

Lucidchart

หากคุณอยู่ในช่วงเริ่มต้นของการนำ AI มาใช้ในธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง Lucidchart เป็นเครื่องมือที่ดีสำหรับวางแผนและจัดโครงสร้างก่อนเริ่มสร้างจริง

Lucidchart ให้พื้นที่ทำงานแบบภาพที่ช่วยให้คุณวาดแผนการเดินทางของลูกค้า โฟลว์ของแชทบอท ต้นไม้ตัดสินใจ และกระบวนการภายใน ด้วยอินเทอร์เฟซลากวางที่ใช้งานง่าย ช่วยให้มองเห็นจุดที่ขาด ตัดขั้นตอนที่ซ้ำซ้อน และประสานงานกับทีมได้โดยไม่ต้องมีพื้นฐานด้านเทคนิค

แพลตฟอร์มนี้เหมาะอย่างยิ่งสำหรับการวางแผนวิธีที่เอเจนต์ AI ควรโต้ตอบกับลูกค้าและจัดการคำขอ

ฟีเจอร์เด่นของ Lucidchart

• เครื่องมือสร้างโฟลว์ชาร์ตแบบลากวาง สำหรับมองเห็นเส้นทางลูกค้า ตรรกะของแชทบอท หรือเวิร์กโฟลว์บริการ
• มีเทมเพลตสำเร็จรูปสำหรับ user flow, ต้นไม้ตัดสินใจ และแผนผังระบบ
• ทำงานร่วมกันและแสดงความคิดเห็นแบบเรียลไทม์ เพื่อให้ทีมประสานงานได้เร็วขึ้น
  ฝังและแชร์ได้ง่าย เหมาะสำหรับส่งต่อระหว่างฝ่ายปฏิบัติการ กำกับดูแล และพัฒนา

ราคา Lucidchart

Lucidchart มีแผนใช้ฟรีพร้อมฟังก์ชันพื้นฐาน และแผนชำระเงินเริ่มต้นที่ $7.95/เดือน สำหรับบุคคล และ $9/ผู้ใช้/เดือน สำหรับทีม

สำหรับองค์กรขนาดใหญ่ที่ต้องการฟีเจอร์ขั้นสูงและการเชื่อมต่อ มีแผนราคาสำหรับองค์กรให้เลือกด้วย

Amelia (โดย SoundHound AI)

สำหรับบริษัทบริหารความมั่งคั่งที่ต้องการผู้ช่วยดิจิทัลอัจฉริยะและมีความเป็นมนุษย์สูง Amelia เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มที่ล้ำหน้าที่สุดในตลาด

Amelia ผสานการประมวลผลภาษาธรรมชาติ การเรียนรู้ของเครื่อง และการวิเคราะห์อารมณ์แบบเรียลไทม์ เพื่อมอบประสบการณ์ที่ยอดเยี่ยมให้กับลูกค้า

Amelia ยังเชื่อมต่อกับระบบองค์กร เช่น CRM และแพลตฟอร์มบริหารพอร์ต ช่วยให้มีปฏิสัมพันธ์แบบเฉพาะบุคคลทั้งทางเสียงและแชท

ฟีเจอร์เด่นของ Amelia

• AI สนทนาที่มีความฉลาดทางอารมณ์ ปรับแต่งเพื่อให้โต้ตอบได้เหมือนมนุษย์
• สลับบริบทและจดจำข้อมูลได้ ทำให้สนทนาแบบหลายรอบต่อเนื่องได้อย่างราบรื่น
• วิเคราะห์อารมณ์และเจตนาแบบเรียลไทม์ เพื่อปรับโทนเสียงและคำตอบให้เหมาะสม
• รองรับทั้งเสียงและแชท สำหรับบริการลูกค้าดิจิทัลที่ต้องการความใกล้ชิด
• พร้อมเชื่อมต่อกับระบบการเงิน CRM และแหล่งข้อมูลลูกค้า

ราคา Amelia

ราคาของ Amelia แตกต่างกันตามกรณีใช้งาน อุตสาหกรรม และขนาดการใช้งาน ผู้ที่สนใจควรติดต่อบริษัทโดยตรงเพื่อขอใบเสนอราคา

ทดลองใช้ AI Agent ฟรี

ธุรกิจบริหารความมั่งคั่งกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว และ AI คือผู้นำการเปลี่ยนแปลงนี้ หลายบริษัทเริ่มใช้ AI เพื่ออัตโนมัติการตรวจสอบพอร์ตและนำเสนอข้อมูลเชิงลึกเฉพาะบุคคล

แต่หากจะนำไปใช้จริง คุณต้องมีแพลตฟอร์ม AI ที่ทั้งทรงพลังและใช้งานง่าย

Botpress คือแพลตฟอร์มระดับองค์กรสำหรับสร้าง AI agent ที่จัดการเวิร์กโฟลว์ในธุรกิจบริหารความมั่งคั่งได้จริง

เริ่มสร้างได้เลยวันนี้ ฟรี!

คำถามที่พบบ่อย

ข้อมูลเชิงลึกทางการเงินที่สร้างโดย AI แม่นยำแค่ไหนเมื่อเทียบกับที่ปรึกษามนุษย์?

ข้อมูลเชิงลึกทางการเงินที่สร้างโดย AI มีความแม่นยำสูงเมื่อวิเคราะห์ข้อมูลขนาดใหญ่และตรวจจับแนวโน้มทางสถิติ แต่ AI อาจพลาดบริบททางอารมณ์หรือการเปลี่ยนแปลงที่เกิดจากพฤติกรรมมนุษย์ซึ่งที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์อาจสังเกตเห็นได้ AI จะมีประสิทธิภาพสูงสุดเมื่อใช้เสริม ไม่ใช่ทดแทน ความเข้าใจของมนุษย์

การใช้ AI ในธุรกิจบริหารความมั่งคั่งจะทำให้ไม่ต้องมีที่ปรึกษาทางการเงินอีกต่อไปหรือไม่?

การใช้ AI ในธุรกิจบริหารความมั่งคั่งจะไม่แทนที่ที่ปรึกษาทางการเงินโดยสมบูรณ์ เพราะแม้ AI จะอัตโนมัติการวิเคราะห์และอัปเดตข้อมูลลูกค้าได้ แต่ไม่สามารถทดแทนการสร้างความสัมพันธ์หรือการตัดสินใจที่ซับซ้อนของมนุษย์ได้ ลูกค้ามักต้องการความมั่นใจและความไว้วางใจจากการพูดคุยกับมนุษย์ โดยเฉพาะในช่วงตลาดผันผวนหรือเหตุการณ์สำคัญในชีวิต อนาคตของธุรกิจนี้จะเป็นแบบผสมผสาน โดย AI ดูแลงานประจำ และที่ปรึกษามุ่งเน้นกลยุทธ์และความสัมพันธ์ส่วนบุคคล

เครื่องมือ AI สำหรับบริหารความมั่งคั่งจัดการกับข้อกำหนดด้านความปลอดภัยข้อมูลและความเป็นส่วนตัว เช่น GDPR หรือกฎของ SEC อย่างไร?

เครื่องมือ AI สำหรับบริหารความมั่งคั่งจัดการกับข้อกำหนดด้านความปลอดภัยข้อมูลและความเป็นส่วนตัว เช่น GDPR หรือกฎของ SEC โดยใช้การเข้ารหัส การควบคุมสิทธิ์เข้าถึง การทำข้อมูลให้ไม่ระบุตัวตน และบันทึกการตรวจสอบ เพื่อให้ข้อมูลการเงินส่วนบุคคลปลอดภัยและเป็นไปตามข้อกำหนด แพลตฟอร์ม AI ที่เชื่อถือได้จะถูกสร้างขึ้นตามกรอบกำกับดูแลที่เข้มงวด และมักผ่านการตรวจสอบความปลอดภัยจากภายนอกเป็นประจำ

เครื่องมือ AI ในธุรกิจบริหารความมั่งคั่งสามารถปรับแต่งให้เหมาะกับปรัชญาการลงทุนหรือความต้องการของลูกค้าแต่ละรายได้มากน้อยแค่ไหน?

เครื่องมือ AI ในธุรกิจบริหารความมั่งคั่งสามารถปรับแต่งได้สูง บริษัทสามารถกำหนดกฎการลงทุน โปรไฟล์ความเสี่ยง ตัวกรองจริยธรรม (เช่น ESG) และสไตล์การสื่อสารเฉพาะสำหรับลูกค้าแต่ละกลุ่ม แพลตฟอร์มอย่าง Botpress ให้ที่ปรึกษาใส่โมเดลเฉพาะหรือกลยุทธ์พอร์ตเข้าไปในตรรกะของ AI ได้ อย่างไรก็ตาม การปรับแต่งอาจต้องใช้เวลาเริ่มต้นและสำหรับกรณีที่ซับซ้อนอาจต้องใช้ความเชี่ยวชาญทางเทคนิค

ถ้า AI แนะนำทางการเงินผิด ใครต้องรับผิดชอบ?

หาก AI ให้คำแนะนำทางการเงินผิด ความรับผิดชอบโดยทั่วไปยังคงอยู่ที่บริษัทหรือที่ปรึกษาทางการเงิน เพราะพวกเขาต้องรับผิดชอบต่อคำแนะนำที่ให้กับลูกค้า ไม่ว่าจะใช้เครื่องมืออะไร หน่วยงานกำกับดูแลอย่าง SEC เน้นว่าบริษัทต้องดูแลเครื่องมือ AI และตรวจสอบให้แน่ใจว่าผลลัพธ์เป็นไปตามมาตรฐานความรับผิดชอบและความเหมาะสม