7 zastosowań AI w zarządzaniu majątkiem, które musisz znać w 2025 roku

Dorastałem z mamą, która sprawdzała notowania giełdowe częściej niż plotki o celebrytach. Nasze rozmowy przy kolacji dotyczyły głównie procentu składanego i ETF-ów.

Dziś jednak zarządzanie majątkiem zmienia się dzięki AI w sposób, którego moja zafascynowana portfelem mama nawet by nie przewidziała.

Od czatbotów dla przedsiębiorstw oferujących spersonalizowane doradztwo finansowe po robo-doradców usprawniających inwestycje – sztuczna inteligencja upraszcza zarządzanie finansami (i obniża opłaty!), czyniąc je bardziej inteligentnym.

W tym artykule pokażę, jak AI zmienia zarządzanie majątkiem, jakie są przykłady zastosowań AI w tej branży oraz najlepsze narzędzia napędzające tę zmianę — w tym kilka, które możesz wypróbować za darmo.

Niezależnie od tego, czy jesteś doradcą finansowym, pasjonatem finansów, czy po prostu chcesz, by Twoje pieniądze pracowały lepiej — jesteś we właściwym miejscu.

Czym jest AI w zarządzaniu majątkiem?

AI w zarządzaniu majątkiem polega na wykorzystaniu sztucznej inteligencji do automatyzacji zadań i optymalizacji podejmowania decyzji.

Czatboty finansowe i duże modele językowe zmieniają zarządzanie majątkiem, usprawniając takie zadania jak analiza rynku w czasie rzeczywistym czy automatyzacja dokumentów. Dzięki przejęciu żmudnych, powtarzalnych czynności AI pozwala doradcom skupić się na strategicznych działaniach i budowaniu relacji z klientami.

Jakie są korzyści z wykorzystania AI w zarządzaniu majątkiem?

Większa efektywność

Jedną z największych zalet AI w zarządzaniu majątkiem jest to, że agenci AI przejmują powtarzalne, czasochłonne zadania, które spowalniają doradców finansowych.

Dla analityków i doradców każdy dzień to lawina zadań: monitorowanie wyników, równoważenie portfeli, aktualizowanie planów finansowych. Agenci AI, napędzani dużymi modelami językowymi jak GPT, mogą dziś przejąć wiele z tych czasochłonnych obowiązków.

Agenci AI mogą zalogować się do systemów firmy, pobrać dane portfela klienta, przeprowadzić analizę i przygotować spersonalizowane podsumowanie wyników — wszystko w mniej niż minutę.

Skalowalna personalizacja

Zarządzanie majątkiem od dawna polegało na wyborze: większa liczba klientów czy lepsza obsługa. AI odwraca ten dylemat.

Czatboty AI mogą teraz obsługiwać rutynowe, ale istotne kontakty, takie jak:

• Wysyłanie klientowi przypomnienia, gdy jest w tyle z realizacją celu
• Przypominanie o zbliżających się urodzinach
• Wskazywanie nagłych zmian w wydatkach

Takie momenty budują zaufanie bez konieczności ciągłego zaangażowania człowieka.

Efekt? Każdy otrzymuje obsługę na poziomie VIP.

Opłacalny rozwój

AI pomaga doradcom finansowym obsługiwać więcej klientów bez nadmiernego obciążenia.

Obsługa klienta nie powinna prowadzić do wypalenia zawodowego ani gwałtownego wzrostu kosztów zatrudnienia. AI pozwala firmom zwiększać możliwości, przejmując rutynowe zadania i uwalniając doradców do rozmów o większej wartości.

Narzędzia AI nie zastępują pracowników, ale dają im możliwości, by osiągać więcej w krótszym czasie.

Bardziej oparte na danych decyzje

Agenci AI umożliwiają podejmowanie decyzji w oparciu o dane, automatycznie analizując duże ilości informacji finansowych w czasie rzeczywistym, by wykrywać nowe ryzyka i szanse.

Agenci ci interpretują dane w kontekście i rekomendują kolejne kroki zgodne z indywidualnymi celami klienta. Dzięki temu doradcy przechodzą od ręcznej analizy do decyzji opartych na wnioskach.

Załóżmy, że pojawiają się informacje o podwyżce stóp procentowych. Zamiast ręcznie przeglądać arkusze kalkulacyjne, agent AI może natychmiast wskazać, którzy klienci są najbardziej narażeni, zasymulować skutki i zaproponować lepsze strategie alokacji zgodnie z celami każdego klienta.

7 zastosowań AI w zarządzaniu majątkiem

1. Analizy finansowe oparte na AI

Wciąż ręcznie przeglądasz raporty i pulpity nawigacyjne przed spotkaniami z klientami? Jest szybszy sposób.

Agenci LLM mogą analizować dane rynkowe w czasie rzeczywistym, alokacje portfeli, trendy makroekonomiczne i aktywność klientów, by przekazywać doradcom jasne wnioski. „Klient X jest nadmiernie zaangażowany w sektor technologiczny przy obecnej zmienności. Rozważ przesunięcie środków do ochrony zdrowia lub energetyki.”

I to działa. Badanie Wipro wykazało, że 77% firm zarządzających majątkiem korzystających z analityki predykcyjnej podejmuje decyzje szybciej i trafniej niż przy tradycyjnych metodach.

Nawet najwięksi gracze korzystają z tych rozwiązań. UBS wprowadził awatarów analityków generowanych przez AI, którzy dostarczają klientom spersonalizowane podsumowania badań.

2. Zautomatyzowani doradcy inwestycyjni

Robo-doradcy — narzędzia oparte na AI, które zarządzają inwestycjami — monitorują rynek przez całą dobę. Znają profil finansowy każdego klienta i na bieżąco wprowadzają inteligentne zmiany w portfelu. To ogromny postęp w porównaniu z czekaniem na kwartalne aktualizacje.

Weźmy Betterment. Zarządzają aktywami o wartości ponad 56 miliardów dolarów, a ich system automatycznie równoważy portfel klienta, jeśli coś się rozjedzie — na przykład po dużym rajdzie na rynku, który zwiększa ekspozycję na akcje. Nie trzeba czekać na interwencję człowieka.

Najlepsze firmy nie wybierają jednak między ludźmi a maszynami. Korzystają z obu rozwiązań.

Vanguard’s Personal Advisor Services to świetny przykład. AI zajmuje się codziennymi zadaniami, takimi jak równoważenie portfela czy optymalizacja podatkowa, a doradcy są dostępni, by pomóc w większych, bardziej osobistych decyzjach — np. zmianie planu emerytalnego po ważnym wydarzeniu życiowym.

3. Inteligentna optymalizacja portfela

AI zmienia zarządzanie portfelami, umożliwiając firmom ciągłe monitorowanie portfeli klientów.

Efekty są widoczne: firmy, które wykorzystują AI do zarządzania portfelami, notują wzrost wyników o 27% w porównaniu z firmami korzystającymi z ręcznych procesów.

Agenci AI potrafią wykryć subtelne, ale istotne zmiany w portfelach klientów. Zamiast czekać na kwartalne przeglądy, firmy zarządzające majątkiem wykorzystują ich do ciągłego monitorowania odchyleń portfela i zmian makroekonomicznych. Dzięki tym informacjom doradcy mogą proaktywnie równoważyć portfele, by klienci pozostawali zgodni ze swoimi preferencjami ryzyka i celami finansowymi.

Platformy takie jak Addepar doskonale ilustrują inteligentną optymalizację portfela w praktyce. Addepar umożliwia doradcom finansowym podgląd portfeli klientów w czasie rzeczywistym, obejmując wszystkie aktywa. Dzięki temu doradcy od razu widzą, gdy ekspozycja na akcje przekracza tolerancję ryzyka klienta lub gdy udział obligacji nie zapewnia już oczekiwanych dochodów.

Addepar śledzi także wyniki względem celów klienta. Jeśli portfel przeznaczony na emeryturę w wieku 65 lat nie osiąga zakładanej ścieżki wzrostu, platforma to sygnalizuje, by doradca mógł wcześniej zmienić strategię.

4. Inteligentniejsza obsługa klienta

AI pomaga firmom zarządzającym majątkiem być o krok do przodu, oferując szybkie i spersonalizowane interakcje na dużą skalę. Już nie wystarczy wysłać kwartalnej aktualizacji czy czekać, aż klient sam się odezwie.

Wewnętrzny system JPMorgan, Coach AI, analizuje zachowania klientów i sytuację rynkową, by przewidzieć, co inwestorzy chcą wiedzieć, zanim jeszcze zapytają.

I sprawdził się, kiedy miało to największe znaczenie. Podczas zawirowań rynkowych w kwietniu 2025 roku Coach AI pomógł doradcom przystąpić do rozmów z klientami, mając pod ręką odpowiednie informacje.

5. Automatyzacja dokumentów

Wciąż ręcznie obsługujesz formularze onboardingowe, kontrole KYC i aktualizacje zgodności? Jest na to znacznie szybszy sposób.

Agenci AI mogą zająć się żmudnymi zadaniami, takimi jak weryfikacja dokumentów, aktualizacja danych beneficjentów, przekierowywanie zadań wewnątrz firmy oraz synchronizacja wszystkiego z CRM organizacji.

Klienci przesyłają formularz, a system wyodrębnia z niego dane, wskazuje braki i przekazuje je we właściwe miejsce. Koniec z wymianą maili i powolnym przekazywaniem spraw między zespołami.

I to naprawdę robi różnicę. Deloitte wykazał, że firmy wykorzystujące AI w operacjach odnotowały spadek kosztów operacyjnych o 22%.

6. Wykrywanie oszustw

W ciągu ostatnich dwóch lat 47% firm z sektora finansowego doświadczyło oszustw. W zarządzaniu majątkiem, gdzie zaufanie jest kluczowe, szybkie wykrywanie problemów ma ogromne znaczenie.

Firmy z branży finansowej, w tym zarządzające aktywami i majątkiem, wykorzystują agentów AI do wykrywania nietypowych zachowań cyfrowych w czasie rzeczywistym. Obejmuje to między innymi:

• Nietypowe schematy logowania
• Nagłe zmiany w sposobie wypłat
• Logowania z nowych urządzeń w różnych regionach geograficznych.

Darktrace to jeden z liderów w tej dziedzinie. Ich AI nieustannie analizuje ruch sieciowy w systemach wewnętrznych i klienckich, by wykrywać anomalie zanim staną się poważnym zagrożeniem.

Na przykład agent AI może zauważyć, że klient loguje się ze swojego zwykłego urządzenia, ale następnie przegląda sekcje konta, z których normalnie nie korzysta, takie jak ustawienia bezpieczeństwa czy przelewy. AI rozpoznaje to nietypowe zachowanie i zgłasza je, pomagając wykryć oszustwa, które mogłyby umknąć tradycyjnym systemom.

Narzędzia te przypisują również transakcjom ocenę ryzyka, co pozwala doradcom lepiej ustalać priorytety działań i ograniczać liczbę fałszywych alarmów.

7. Wsparcie w zakresie zgodności z regulacjami

Przestrzeganie przepisów to konieczność – a poleganie na ręcznych procesach staje się coraz trudniejsze do uzasadnienia.

Firmy wykorzystują dziś AI do proaktywnego monitorowania komunikacji i działań doradców w czasie rzeczywistym. Agenci ci rozumieją ramy regulacyjne i pomagają zespołom działać zgodnie z przepisami, przy mniejszym nakładzie pracy i większej precyzji.

Agenci LLM mogą analizować komunikację doradców pod kątem zgodności z regulacjami, takimi jak FINRA Rule 2210, oznaczając potencjalne nieprawidłowości zanim staną się problemem. Doradcy mogą zadawać pytania typu „Czy ten e-mail narusza wymogi ujawnienia?” lub „Które konta przekroczyły progi AML w zeszłym tygodniu?” i otrzymać bezpośrednie, poparte źródłami odpowiedzi w kilka sekund.

Firmy monitorujące zgodność z przepisami za pomocą AI odnotowują mniej naruszeń regulacyjnych i poświęcają znacznie mniej czasu na przygotowania do audytów. W niektórych przypadkach liczba naruszeń spadła nawet o 30% dzięki wczesnemu wykrywaniu i automatycznym kontrolom.

Trendy w zarządzaniu majątkiem z wykorzystaniem AI

Najbardziej innowacyjne firmy na nowo definiują, jak budować zaufanie i jakich doświadczeń oczekują klienci. Poniższe trendy to pierwsze sygnały większych zmian w branży zarządzania majątkiem.

Ulepszone możliwości komunikacji

Wraz z rozwojem AI zmienia się także sposób interakcji doradców i klientów. Postępy w przetwarzaniu języka naturalnego sprawiają, że konwersacyjne AI staje się coraz bardziej naturalne, umożliwiając płynniejsze rozmowy z chatbotami i wirtualnymi asystentami.

Coraz częściej standardem będą także wielojęzyczne chatboty, co ułatwi firmom kontakt z klientami na całym świecie.

Nowe technologie

AI nie działa w próżni. Zaczyna łączyć się z innymi nowoczesnymi technologiami.

Na przykład integracje z blockchainem — obsługiwane przez agentów AI do kryptowalut — mogą sprawić, że rejestry transakcji będą niezmienne i dostępne do audytu w czasie rzeczywistym, co upraszcza zgodność z przepisami.

Wirtualna i rozszerzona rzeczywistość mogą wkrótce pozwolić klientom na interaktywne przeglądanie trójwymiarowych wersji swoich portfeli, wizualizowanie zmian w alokacji aktywów w czasie czy wpływu różnych scenariuszy rynkowych na długoterminowe cele.

A do tego dochodzi komputery kwantowe. Choć to dopiero początek, komputery kwantowe mają potencjał do przeprowadzania bardzo złożonych symulacji, takich jak jednoczesne modelowanie wielu czynników geopolitycznych i ekonomicznych wpływających na portfel. Dzięki temu doradcy mogą szybciej i dokładniej analizować ryzyko i wyniki.

Wzrost regulacji

Wraz z rozwojem tych technologii nadzór regulacyjny będzie się zaostrzał. Można spodziewać się większego nacisku na przejrzystość AI poprzez audyty, programy certyfikacji oraz surowsze zasady dotyczące gromadzenia i przetwarzania danych klientów.

Najlepsze narzędzia AI do zarządzania majątkiem

Botpress

Jeśli chcesz wdrożyć AI w swojej firmie zarządzającej majątkiem, Botpress to zaawansowana platforma, która pomaga automatyzować obsługę klienta, usprawniać operacje i skalować spersonalizowane usługi — wszystko bez konieczności programowania.

Botpress to platforma klasy korporacyjnej do budowania agentów AI, którzy usprawniają pracę doradców finansowych i firm zarządzających majątkiem. Zaprojektowana tak, by nie wymagała zespołu programistów, Botpress pozwala organizacjom wdrażać inteligentnych asystentów za pomocą wizualnego kreatora.

Niezależnie od tego, czy wdrażasz nowego klienta, przeprowadzasz przegląd portfela, czy odpowiadasz na pytania dotyczące zgodności, platforma AI Botpress obsługuje złożone rozmowy od początku do końca, prowadząc naturalny, ludzki dialog, oparty na wiedzy Twojej firmy. Dzięki wsparciu dla bezpiecznego wdrażania na wielu kanałach, Botpress spełnia wymagania bezpieczeństwa instytucji finansowych.

Kluczowe funkcje Botpress

• Wizualny kreator przepływów do szybkiego projektowania agentów bez kodowania
• NLU zoptymalizowane pod finanse dla lepszego rozumienia kontekstu
• Bezpieczna obsługa wielu kanałów (web, SMS, WhatsApp i inne)
• Analityka i debugowanie w czasie rzeczywistym do optymalizacji interakcji z klientami
• Łatwa integracja z CRM, narzędziami portfelowymi i systemami zgodności

Cennik Botpress

Botpress oferuje darmowy plan z podstawowymi funkcjami oraz płatne plany dla większych zespołów – od 89 do 495 dolarów za plany korporacyjne.

Kasisto (KAI)

Jeśli szukasz narzędzi AI do poprawy cyfrowej obsługi klientów, platforma KAI od Kasisto została stworzona z myślą o usługach finansowych, w tym zarządzaniu majątkiem.

KAI obsługuje inteligentnych asystentów cyfrowych, którzy prowadzą rozmowy z klientami w bankowości i doradztwie – od odpowiedzi na pytania o portfel po prowadzenie przez narzędzia do planowania finansowego.

Konwersacyjne AI KAI rozumie złożony język finansowy, umożliwiając precyzyjne i kontekstowe interakcje. Platforma integruje się także z istniejącymi kanałami cyfrowymi, takimi jak aplikacje mobilne czy portale klienta.

Kluczowe funkcje Kasisto

• Konwersacyjne AI dostosowane do usług finansowych
• Wstępnie wytrenowane modele języka finansowego
• Wdrażanie na wielu kanałach (mobile, web, komunikatory)
• Rekomendacje oparte na AI
• Ramowe rozwiązania bezpieczeństwa i zgodności

Cennik Kasisto

Kasisto nie podaje cen publicznie. Plany są zwykle dostosowywane do wielkości firmy, zastosowania i potrzeb wdrożeniowych. W celu uzyskania wyceny należy skontaktować się z działem sprzedaży.

Yellow.ai

Dla firm zarządzających majątkiem, które potrzebują wielojęzycznych agentów AI do obsługi klientów na całym świecie, Yellow.ai to solidna opcja klasy korporacyjnej.

Kreator bez kodu/niskokodowy pozwala zespołom doradczym i operacyjnym tworzyć zaawansowane boty bez wsparcia programistów. Dzięki gotowym szablonom i integracjom można szybko wdrożyć agentów automatyzujących FAQ, zarządzanie spotkaniami, onboarding i inne procesy — przy zachowaniu zgodności i spójności marki.

Kluczowe funkcje Yellow.ai

• Obsługa ponad 100 języków, w tym dialektów i lokalnych wariantów – idealne dla globalnej bazy klientów
• Narzędzia do kampanii i powiadomień klasy korporacyjnej, umożliwiające spersonalizowany kontakt z klientami na dużą skalę
• Gotowe szablony do szybkiego wdrażania procesów onboardingu, umawiania spotkań i obsługi klienta
• Panele analityczne i raportowe do monitorowania wyników, zachowań klientów i skuteczności agentów
• Panele analityczne i raportowe

Cennik Yellow.ai

Yellow.ai oferuje darmowy plan z 1 botem, 2 kanałami, 1 własnym API i 1 aktywną kampanią.

Plany Enterprise obejmują nielimitowaną liczbę botów, kanałów, API i więcej, a cena zależy od indywidualnych potrzeb biznesowych.

Cognigy

Dla firm skupionych na automatyzacji obsługi klienta i procesów wewnętrznych, Cognigy oferuje zaawansowaną platformę.

Cognigy umożliwia tworzenie agentów AI do obsługi rozmów, którzy radzą sobie z dużą liczbą interakcji z klientami. Dzięki interfejsowi typu low-code jest dostępny dla zespołów biznesowych, a jednocześnie zapewnia zaawansowane funkcje potrzebne działom IT i zgodności w branży zarządzania majątkiem.

Dzięki silnemu wsparciu dla wdrożeń omnichannel, Cognigy pozwala angażować klientów przez web, głos i platformy do przesyłania wiadomości.

Najważniejsze funkcje Cognigy

• Kreator AI typu low-code do projektowania zaawansowanych agentów głosowych i tekstowych bez dużego udziału programistów
• Podwójne wsparcie dla automatyzacji głosu i czatu, idealne dla hybrydowych call center i środowisk komunikacyjnych
• Wbudowane NLP i rozpoznawanie intencji do obsługi zapytań finansowych
• Funkcje zgodności i bezpieczeństwa na poziomie enterprise, w tym wsparcie dla branż regulowanych
• Wdrożenia omnichannel na głos, web, urządzenia mobilne, aplikacje czatowe i systemy IVR

Cennik Cognigy

Ceny Cognigy nie są publicznie dostępne. Plany są dostosowywane do potrzeb przedsiębiorstw i zazwyczaj wymagają bezpośredniego kontaktu z zespołem w celu ustalenia kosztów w zależności od zakresu i wdrożenia.

Lucidchart

Jeśli dopiero zaczynasz wdrażać AI w swojej firmie zarządzającej majątkiem, Lucidchart to świetne narzędzie do rozplanowania wszystkiego przed rozpoczęciem budowy.

Lucidchart oferuje wizualne środowisko pracy, w którym możesz tworzyć diagramy ścieżek klienta, przepływów chatbotów, drzew decyzyjnych i procesów wewnętrznych za pomocą prostego interfejsu typu przeciągnij i upuść. Dzięki temu łatwo zauważysz luki, usprawnisz logikę i zgrasz się z zespołem — bez potrzeby posiadania wiedzy technicznej.

Ta platforma jest szczególnie pomocna przy planowaniu sposobu, w jaki agenci AI powinni wchodzić w interakcje z klientami i obsługiwać zgłoszenia.

Najważniejsze funkcje Lucidchart

• Kreator schematów blokowych typu przeciągnij i upuść do wizualizacji ścieżek klienta, logiki chatbota lub procesów obsługi
• Gotowe szablony do przepływów użytkownika, drzew decyzyjnych i diagramów systemowych
• Współpraca i komentowanie w czasie rzeczywistym dla szybszego uzgadniania w zespole
  Łatwe osadzanie i udostępnianie, idealne przy przekazywaniu między operacjami, działem zgodności a deweloperami

Cennik Lucidchart

Lucidchart oferuje darmowy plan z podstawowymi funkcjami, a płatne plany zaczynają się od 7,95 USD/miesiąc dla osób indywidualnych i 9 USD/użytkownika/miesiąc dla zespołów.

Dla większych organizacji dostępne są także plany Enterprise z zaawansowanymi funkcjami i integracjami.

Amelia (by SoundHound AI)

Dla firm zarządzających majątkiem, które szukają wysoce inteligentnego i naturalnego asystenta cyfrowego, Amelia oferuje jedną z najbardziej zaawansowanych platform na rynku.

Amelia łączy przetwarzanie języka naturalnego, uczenie maszynowe i analizę nastrojów w czasie rzeczywistym, aby zapewnić wyjątkowe doświadczenia klientom.

Amelia integruje się także z systemami firmowymi, takimi jak CRM i platformy do zarządzania portfelem, umożliwiając spersonalizowaną obsługę end-to-end zarówno przez głos, jak i czat.

Najważniejsze funkcje Amelia

• Konwersacyjna AI z inteligencją emocjonalną, dostosowana do naturalnych interakcji
• Przełączanie kontekstu i pamięć, umożliwiające płynne, wieloetapowe rozmowy między sesjami
• Analiza nastroju i intencji w czasie rzeczywistym, pozwalająca dynamicznie dostosowywać ton i odpowiedzi
• Wsparcie głosowe i czatowe dla wymagającej cyfrowej obsługi klienta
• Gotowość do integracji z systemami finansowymi, CRM i źródłami danych o klientach

Cennik Amelia

Ceny Amelia zależą od zastosowania, branży i wielkości wdrożenia. Zainteresowane firmy powinny skontaktować się bezpośrednio z firmą w celu uzyskania indywidualnej wyceny.

Wdróż agenta AI za darmo

Zarządzanie majątkiem szybko się zmienia, a AI jest motorem tych zmian. Firmy już wykorzystują ją do automatyzacji przeglądów portfela i dostarczania spersonalizowanych analiz.

Aby jednak wdrożyć to w praktyce, potrzebujesz platformy AI, która jest zarówno zaawansowana, jak i łatwa w obsłudze.

Botpress to platforma klasy enterprise do budowania agentów AI obsługujących rzeczywiste procesy zarządzania majątkiem.

Zacznij budować już dziś. To nic nie kosztuje.

Najczęstsze pytania

Jak dokładne są analizy finansowe generowane przez AI w porównaniu z doradcami ludzkimi?

Analizy finansowe generowane przez AI są bardzo dokładne przy analizie dużych zbiorów danych i wykrywaniu trendów statystycznych, ale mogą nie uwzględniać kontekstu emocjonalnego lub nagłych zmian wywołanych przez ludzkie zachowania, które doświadczony doradca może zauważyć. AI jest najskuteczniejsza jako uzupełnienie, a nie zamiennik ludzkiego doświadczenia.

Czy wykorzystanie AI w zarządzaniu majątkiem całkowicie zastąpi doradców finansowych?

Wykorzystanie AI w zarządzaniu majątkiem nie zastąpi całkowicie doradców finansowych, ponieważ choć AI automatyzuje takie zadania jak analizy czy aktualizacje dla klientów, nie jest w stanie zastąpić budowania relacji czy wyczucia sytuacji. Klienci często oczekują wsparcia i zaufania, które daje rozmowa z człowiekiem, zwłaszcza w okresach niepewności rynkowej lub ważnych wydarzeń życiowych. Przyszłość zarządzania majątkiem będzie hybrydowa — AI zajmie się rutyną, a doradcy skupią się na strategii i relacjach.

Jak narzędzia AI do zarządzania majątkiem radzą sobie z bezpieczeństwem danych i przepisami o prywatności, takimi jak RODO czy regulacje SEC?

Narzędzia AI do zarządzania majątkiem zapewniają bezpieczeństwo danych i zgodność z przepisami, takimi jak RODO czy regulacje SEC, poprzez stosowanie szyfrowania, kontroli dostępu, anonimizacji danych i rejestrów audytowych, by chronić dane finansowe klientów. Renomowane platformy AI są projektowane zgodnie z rygorystycznymi standardami regulacyjnymi i często poddawane regularnym audytom bezpieczeństwa przez niezależne podmioty.

Na ile narzędzia AI można dostosować do unikalnych filozofii inwestycyjnych lub preferencji klientów?

Narzędzia AI w zarządzaniu majątkiem są bardzo elastyczne — pozwalają firmom definiować zasady inwestycyjne, profile ryzyka, filtry etyczne (np. kryteria ESG) oraz dostosowywać styl komunikacji do różnych klientów. Platformy takie jak Botpress umożliwiają doradcom wprowadzanie autorskich modeli lub konkretnych strategii portfelowych do logiki AI. Jednak osiągnięcie personalizacji może wymagać początkowego nakładu pracy i, w przypadku bardziej złożonych zastosowań, wiedzy technicznej.

Co się stanie, jeśli AI udzieli błędnej rekomendacji finansowej — kto ponosi odpowiedzialność?

Jeśli AI udzieli błędnej rekomendacji finansowej, odpowiedzialność zazwyczaj spoczywa na firmie zarządzającej majątkiem lub doradcy, ponieważ to oni odpowiadają za udzielane klientom porady, niezależnie od używanych narzędzi. Organy regulacyjne, takie jak SEC, podkreślają, że firmy muszą nadzorować narzędzia AI i zapewnić, że ich wyniki są zgodne z wymogami powierniczymi i standardami odpowiedniości.