7 przypadków użycia sztucznej inteligencji w zarządzaniu majątkiem, które należy znać w 2025 r.

Dorastałem z mamą, która sprawdzała notowania giełdowe bardziej religijnie niż plotki o celebrytach. Nasze rozmowy przy kolacji dotyczyły procentu składanego i funduszy ETF.

Ale teraz zarządzanie majątkiem jest przekształcane przez sztuczną inteligencję w sposób, którego moja mama z obsesją na punkcie portfela nie mogła sobie wyobrazić. 

Od chatbotów korporacyjnych zapewniających ultra-spersonalizowane porady finansowe po robo-doradców usprawniających inwestycje, sztuczna inteligencja przecina bałagan (i opłaty!), aby uczynić zarządzanie pieniędzmi bardziej inteligentnym.

W tym artykule zbadam, w jaki sposób sztuczna inteligencja przekształca zarządzanie majątkiem, przypadki użycia sztucznej inteligencji w zarządzaniu majątkiem oraz najlepsze narzędzia napędzające tę zmianę - w tym kilka, które można wypróbować za darmo.

Niezależnie od tego, czy jesteś doradcą finansowym, entuzjastą finansów, czy kimś, kto po prostu chce, aby jego pieniądze pracowały ciężej, jesteś we właściwym miejscu.

Czym jest sztuczna inteligencja w zarządzaniu majątkiem?

AI w zarządzaniu majątkiem polega na wykorzystaniu sztucznej inteligencji do automatyzacji zadań i optymalizacji podejmowania decyzji. 

Chatboty finansowe i duże modele językowe przekształcają zarządzanie majątkiem, usprawniając zadania, takie jak analiza rynku w czasie rzeczywistym i automatyzacja formalności. Zajmując się żmudnymi, powtarzalnymi codziennymi zadaniami, sztuczna inteligencja pozwala doradcom skupić się na pracy strategicznej i wzmacnianiu relacji z klientami.

Jakie są korzyści z wykorzystania sztucznej inteligencji w zarządzaniu majątkiem?

Wyższa wydajność

Jedną z największych korzyści płynących z wykorzystania sztucznej inteligencji w zarządzaniu majątkiem jest to, że agenci AI obsługują powtarzalne, czasochłonne zadania, które spowalniają doradców finansowych.

Dla analityków i doradców każdy dzień wiąże się z zalewem zadań: śledzeniem wyników, równoważeniem portfeli, aktualizacją planów finansowych. Agenci AI, zasilani przez duże modele językowe, takie jak GPT, mogą teraz przejąć wiele z tych czasochłonnych obowiązków. 

Agenci AI mogą zalogować się do systemów firmy, pobrać dane portfela klientów, przeprowadzić analizę i sporządzić spersonalizowane podsumowanie wyników - wszystko to w mniej niż minutę.

Skalowalna personalizacja

Zarządzanie majątkiem od dawna jest grą skali kontra usługa: obsługuj więcej klientów, a ucierpi na tym personalizacja. Ale sztuczna inteligencja odwraca ten kompromis.

Chatboty AI mogą teraz obsługiwać rutynowe, ale znaczące punkty kontaktu, takie jak:

• Wysyłanie klientowi zachęty, gdy nie osiąga celu.
• Przypomnienie o zbliżających się urodzinach
• Sygnalizowanie nagłych zmian wydatków

Momenty te budują zaufanie bez konieczności ciągłego ręcznego wysiłku.

Rezultat? Każdy otrzymuje obsługę w stylu VIP.

Opłacalny wzrost

Sztuczna inteligencja pomaga doradcom finansowym obsługiwać więcej klientów bez zbędnego wysiłku.

Obsługa klienta nie powinna odbywać się kosztem wypalenia zawodowego lub rosnących płac. Sztuczna inteligencja pomaga firmom zwiększyć wydajność poprzez obsługę rutynowych zadań, uwalniając ludzkich doradców, aby mogli skupić się na rozmowach o wyższej wartości.

Narzędzia AI nie zastępują pracowników, ale dają im narzędzia, dzięki którym mogą zrobić więcej w krótszym czasie.

Więcej decyzji opartych na danych

Agenci AI umożliwiają podejmowanie decyzji opartych na danych poprzez automatyczne skanowanie dużych ilości danych finansowych w czasie rzeczywistym w celu identyfikacji pojawiających się zagrożeń i możliwości. 

Agenci ci interpretują dane w kontekście i zalecają kolejne kroki, które są zgodne z konkretnymi celami klienta. W ten sposób doradcy przechodzą od ręcznej analizy do podejmowania decyzji opartych na wiedzy.

Powiedzmy, że mówi się o podwyżce stóp procentowych. Zamiast ręcznie przeszukiwać arkusze kalkulacyjne, agent AI może natychmiast oznaczyć, którzy klienci są najbardziej narażeni, symulować wpływ i sugerować inteligentniejsze strategie alokacji w oparciu o cele każdego klienta.

7 przypadków użycia sztucznej inteligencji w zarządzaniu majątkiem

1. Informacje finansowe oparte na sztucznej inteligencji

Nadal ręcznie przekopujesz się przez pulpity nawigacyjne i raporty, aby przygotować się do spotkań z klientami? Jest na to szybszy sposób.

AgenciLLM mogą skanować dane rynkowe w czasie rzeczywistym, alokacje portfela, trendy makroekonomiczne i działania specyficzne dla klienta, aby zapewnić doradcom wgląd w prostym języku angielskim. "Klient X jest przeeksponowany na technologie w oparciu o obecną zmienność. Rozważ przejście na opiekę zdrowotną lub energię".

I to działa. Badanie przeprowadzone przez Wipro wykazało, że 77% firm zarządzających majątkiem korzystających z analityki predykcyjnej zgłosiło szybsze i dokładniejsze podejmowanie decyzji w porównaniu z tradycyjnymi metodami.

Nawet najwięksi gracze wkraczają do akcji. UBS wdrożył awatary analityków generowane przez sztuczną inteligencję, aby dostarczać klientom dostosowane briefy badawcze. 

2. Zautomatyzowani doradcy inwestycyjni

Robo-doradcy - narzędzia oparte na sztucznej inteligencji, które zarządzają inwestycjami - mogą obserwować ruchy rynkowe 24/7. Rozumieją profil finansowy każdego klienta i dokonują inteligentnych korekt portfela w czasie rzeczywistym. To ogromny krok naprzód w porównaniu z oczekiwaniem na aktualizacje z kwartalnych przeglądów.

Weźmy na przykład Betterment. Zarządzają oni aktywami o wartości ponad 56 miliardów dolarów, a ich system automatycznie przywraca równowagę portfela klienta, jeśli sprawy zboczą z toru - powiedzmy, po dużym wzroście rynkowym, który zwiększa ich ekspozycję na akcje. Nie trzeba czekać na interwencję człowieka.

Ale najlepsze firmy nie wybierają między ludźmi a maszynami. Korzystają z obu. 

Doskonałym przykładem jest usługa Personal Advisor Services firmy Vanguard. Sztuczna inteligencja zajmuje się codziennymi zadaniami, takimi jak równoważenie i zbieranie strat podatkowych, podczas gdy ludzcy doradcy są dostępni, aby pomóc w podejmowaniu większych, bardziej osobistych decyzji, takich jak dostosowanie planu emerytalnego po zmianie życia.

3. Inteligentna optymalizacja portfela

Sztuczna inteligencja przekształca zarządzanie portfelem, umożliwiając firmom ciągłe monitorowanie portfeli klientów. 

Ta zmiana przynosi rezultaty: firmy, które wykorzystują sztuczną inteligencję do zarządzania portfelem, odnotowują 27% wzrost wydajności w porównaniu z firmami stosującymi procesy ręczne.

Agenci AI mogą wykrywać subtelne, ale ważne zmiany w portfelach klientów. Zamiast czekać na kwartalne przeglądy, firmy zarządzające majątkiem używają ich teraz do ciągłego skanowania w poszukiwaniu dryfu portfela i zmian makroekonomicznych. Dzięki tym spostrzeżeniom doradcy mogą proaktywnie rebalansować portfele, aby utrzymać klientów w zgodzie z ich preferencjami dotyczącymi ryzyka i celami finansowymi.

Platformy takie jak Addepar są świetną ilustracją inteligentnej optymalizacji portfela w praktyce. Addepar pomaga zarządzającym majątkiem uzyskać wgląd w czasie rzeczywistym w portfele klientów we wszystkich aktywach. Oznacza to, że doradcy mogą natychmiast zobaczyć, kiedy ekspozycja klienta na akcje przekracza jego tolerancję na ryzyko lub kiedy jego alokacja o stałym dochodzie nie obsługuje już jego celów dochodowych. 

Addepar śledzi również wyniki w odniesieniu do celów klienta. Jeśli portfel przeznaczony do sfinansowania emerytury w wieku 65 lat pozostaje w tyle za przewidywaną krzywą wzrostu, platforma sygnalizuje to, aby doradcy mogli wcześnie dostosować strategię.

4. Inteligentniejsze angażowanie klientów

Sztuczna inteligencja pomaga firmom zarządzającym majątkiem pozostać o krok do przodu, oferując terminowe i spersonalizowane interakcje na dużą skalę. Nie wystarczy już wysyłać kwartalnych aktualizacji lub czekać, aż klienci się odezwą. 

Wewnętrzny system JPMorgan, Coach AI, analizuje zachowania klientów i warunki rynkowe, aby przewidzieć, co inwestorzy chcą wiedzieć, zanim jeszcze o to zapytają. 

AI działała wtedy, gdy miało to największe znaczenie. Podczas wstrząsów na rynku w kwietniu 2025 r. Coach AI pomógł doradcom wykonywać połączenia z odpowiednimi informacjami w ręku.

5. Automatyzacja pracy papierkowej

Nadal ręcznie obsługujesz formularze onboardingowe, kontrole KYC i aktualizacje zgodności? Jest na to znacznie szybszy sposób.

Agenci AI mogą zająć się pracą, taką jak weryfikacja dokumentów, aktualizacja informacji o beneficjentach, wewnętrzne kierowanie zadań i synchronizacja wszystkiego z CRM organizacji. 

Klienci przesyłają formularz, a system wyodrębnia dane, oznacza brakujące elementy i przenosi je we właściwe miejsce. Koniec z e-mailami i powolnym przekazywaniem danych między zespołami.

I to robi prawdziwą różnicę. Deloitte odkrył, że firmy korzystające ze sztucznej inteligencji w operacjach odnotowały spadek kosztów operacyjnych o 22%.

6. Wykrywanie oszustw

W ciągu ostatnich dwóch lat 47% firm świadczących usługi finansowe doświadczyło oszustwa. W zarządzaniu majątkiem, gdzie zaufanie jest najważniejsze, wczesne wychwytywanie problemów ma kluczowe znaczenie.

Firmy świadczące usługi finansowe, w tym firmy zarządzające aktywami i majątkiem, wykorzystują agentów AI do wykrywania nieprawidłowych zachowań cyfrowych w czasie rzeczywistym. Obejmuje to:

• Nietypowe wzorce logowania
• Nagłe zmiany w zachowaniu podczas odstawienia
• Logowania z nowych urządzeń w różnych regionach geograficznych.

Darktrace jest jednym z liderów w tej dziedzinie. Ich sztuczna inteligencja nieustannie analizuje aktywność sieciową w systemach wewnętrznych i klienckich, aby wykryć anomalie, zanim dojdzie do ich eskalacji. 

Na przykład, agent AI może zauważyć, że klient loguje się ze swojego zwykłego urządzenia, ale następnie klika w części konta, których normalnie nie używa, takie jak ustawienia bezpieczeństwa lub przelewy bankowe. Sztuczna inteligencja rozpoznaje to nietypowe zachowanie i oznacza je, pomagając wychwycić oszustwa, których tradycyjne systemy mogłyby nie zauważyć.

Narzędzia te przypisują również oceny ryzyka do transakcji, pomagając doradcom w ustalaniu priorytetów działań następczych i ograniczaniu fałszywych alarmów.

7. Wsparcie w zakresie zgodności z przepisami

Zachowanie zgodności z przepisami nie podlega negocjacjom - a poleganie na ręcznych procesach staje się coraz trudniejsze do uzasadnienia.

Firmy wykorzystują obecnie sztuczną inteligencję do proaktywnego monitorowania komunikacji i aktywności doradców w czasie rzeczywistym. Agenci ci rozumieją ramy regulacyjne i pomagają zespołom zachować zgodność z przepisami przy mniejszym wysiłku i większej dokładności.

AgenciLLM mogą skanować komunikację doradców pod kątem ram regulacyjnych, takich jak zasada FINRA 2210, oznaczając wszystko, co wygląda na nieprawidłowe, zanim stanie się problemem. Doradcy mogą zadawać pytania takie jak "Czy ta wiadomość e-mail narusza wymogi dotyczące ujawniania informacji?" lub "Które rachunki przekroczyły progi AML w zeszłym tygodniu?" i w ciągu kilku sekund uzyskać bezpośrednie odpowiedzi z cytatami źródłowymi.

Firmy wykorzystujące sztuczną inteligencję do monitorowania zgodności z przepisami odnotowują mniej naruszeń przepisów i poświęcają znacznie mniej czasu na przygotowanie się do audytów. W niektórych przypadkach liczba naruszeń spadła o prawie 30% dzięki wczesnemu wykrywaniu i zautomatyzowanym kontrolom.

Trendy w zarządzaniu majątkiem z wykorzystaniem sztucznej inteligencji

Najbardziej przyszłościowe firmy ponownie zastanawiają się nad tym, jak budowane jest zaufanie i jakiego rodzaju doświadczeń oczekują klienci. Poniższe trendy są wczesnymi oznakami znacznie większej zmiany w sposobie zarządzania majątkiem.

Ulepszone możliwości komunikacji

Wraz z ewolucją sztucznej inteligencji, zmienia się również sposób, w jaki doradcy i klienci wchodzą z nią w interakcje. Postępy w przetwarzaniu języka naturalnego sprawiają, że konwersacyjna sztuczna inteligencja staje się bardziej ludzka, umożliwiając płynniejsze interakcje z chatbotami i wirtualnymi asystentami.

Zobaczymy również, że wielojęzyczne chatboty staną się normą, ułatwiając firmom kontakt z globalnymi klientami.

Nowe technologie

Sztuczna inteligencja nie żyje jednak w próżni. Zaczyna łączyć się z innymi nowymi technologiami. 

Na przykład integracje blockchain - obsługiwane przez agentów kryptograficznych AI - mogą sprawić, że zapisy transakcji będą odporne na manipulacje i możliwe do skontrolowania w czasie rzeczywistym, usprawniając zgodność z przepisami. 

Wirtualna i rozszerzona rzeczywistość może wkrótce umożliwić klientom eksplorowanie interaktywnych wersji 3D ich portfeli, wizualizując, jak alokacja aktywów zmienia się w czasie lub jak różne scenariusze rynkowe wpłynęłyby na długoterminowe cele. 

Do tego dochodzą obliczenia kwantowe. Obliczenia kwantowe, choć wciąż na wczesnym etapie, mają potencjał do przeprowadzania bardzo złożonych symulacji, takich jak modelowanie wielu czynników geopolitycznych i ekonomicznych w portfelu jednocześnie. Daje to doradcom głębsze spojrzenie na ryzyko i wydajność, szybciej niż kiedykolwiek wcześniej.

Zwiększona regulacja

W miarę rozwoju sytuacji zaostrzać się będzie nadzór regulacyjny. Należy spodziewać się większego nacisku na przejrzystość AI poprzez audyty, programy certyfikacji i bardziej rygorystyczne zabezpieczenia dotyczące sposobu gromadzenia i przetwarzania danych klientów.

Najlepsze narzędzia AI do zarządzania majątkiem

Botpress

Jeśli chcesz zintegrować sztuczną inteligencję z praktyką zarządzania majątkiem, Botpress to potężna platforma stworzona, aby pomóc firmom zautomatyzować zaangażowanie klientów, usprawnić operacje i skalować spersonalizowane usługi - a wszystko to bez pisania kodu.

Botpress to platforma klasy korporacyjnej do tworzenia agentów opartych na sztucznej inteligencji, które usprawniają sposób, w jaki doradcy finansowi i firmy zarządzające majątkiem obsługują swoich klientów. Zaprojektowany do użytku bez konieczności posiadania zespołu programistów, Botpress umożliwia organizacjom wdrażanie inteligentnych asystentów za pomocą wizualnego kreatora.

Niezależnie od tego, czy wdrażasz nowego klienta, przeprowadzasz przegląd portfela, czy odpowiadasz na pytania dotyczące zgodności, platforma AI Botpressmoże obsługiwać złożone konwersacje od początku do końca z naturalnym, ludzkim dialogiem, a wszystko to przeszkolone przy użyciu własnych baz wiedzy firmy. Dzięki obsłudze bezpiecznego wdrażania w wielu kanałach, Botpress został zaprojektowany z myślą o bezpieczeństwie, którego potrzebują firmy finansowe.

Główne cechy Botpress

• Wizualny kreator przepływu do szybkiego projektowania agentów bez użycia kodu
• NLU zoptymalizowane pod kątem finansów dla lepszej świadomości kontekstu
• Bezpieczna obsługa wielu kanałów (sieć, SMS, WhatsApp, więcej)
• Analityka i debugowanie w czasie rzeczywistym w celu dopracowania interakcji z klientem
• Łatwa integracja z CRM, narzędziami portfolio i systemami zgodności

Cennik Botpress

Botpress oferuje darmowy plan z podstawowymi funkcjami, a także płatne plany dla większych zespołów, zaczynające się od 89 USD i sięgające 495 USD w przypadku planów korporacyjnych.

Kasisto (KAI)

Jeśli badasz narzędzia AI w celu zwiększenia cyfrowego zaangażowania klientów, platforma KAI firmy Kasisto została stworzona specjalnie z myślą o usługach finansowych, w tym zarządzaniu majątkiem.

KAI zasila inteligentnych asystentów cyfrowych, którzy mogą obsługiwać rozmowy z klientami w zakresie usług bankowych i doradczych, od odpowiadania na pytania związane z portfelem po prowadzenie klientów przez narzędzia planowania finansowego. 

Konwersacyjna sztuczna inteligencja KAI rozumie złożony język finansowy, umożliwiając dokładne i kontekstowe interakcje. Integruje się również z istniejącymi kanałami cyfrowymi, takimi jak aplikacje mobilne i portale klientów.

Kluczowe cechy Kasisto

• Konwersacyjna sztuczna inteligencja dostosowana do usług finansowych
• Wstępnie wytrenowane modele języka finansowego
• Wdrożenie wielokanałowe (mobilne, internetowe, wiadomości)
• Rekomendacje oparte na sztucznej inteligencji
• Ramy bezpieczeństwa i zgodności

Cennik Kasisto

Kasisto nie podaje publicznie cenników. Plany są zazwyczaj dostosowywane do wielkości firmy, przypadków użycia i potrzeb wdrożeniowych. Aby uzyskać indywidualną wycenę, należy skontaktować się z zespołem sprzedaży.

Yellow.ai

Dla firm zarządzających majątkiem, które potrzebują wielojęzycznych agentów AI do obsługi interakcji z klientami na całym świecie, Yellow.ai jest silną opcją klasy korporacyjnej.

Jego kreator no-code/low-code pozwala zespołom doradczym i pracownikom operacyjnym tworzyć zaawansowane boty bez wsparcia inżynieryjnego. Dzięki wbudowanym szablonom i gotowym integracjom można szybko wdrożyć agentów, którzy automatyzują często zadawane pytania, zarządzają planowaniem spotkań, wspierają onboarding i nie tylko - przy jednoczesnym zachowaniu zgodności i spójności marki.

Główne cechy Yellow.ai

• Obsługa ponad 100 języków, w tym regionalnych dialektów i lokalnych niuansów, idealna dla globalnych baz klientów.
• Narzędzia kampanii i powiadomień klasy korporacyjnej do spersonalizowanego docierania do klientów na dużą skalę
• Gotowe szablony do szybkiego wdrażania onboardingu, planowania i przepływów usług.
• Pulpity nawigacyjne i analityczne do monitorowania wydajności, zachowań klientów i skuteczności agentów.
• Szczegółowe informacje i pulpity analityczne

Ceny Yellow.ai

Yellow.ai oferuje darmowy plan z 1 botem, 2 kanałami, 1 niestandardowym API i 1 aktywną kampanią. 

Plany Enterprise obejmują nieograniczoną liczbę botów, kanałów, interfejsów API i nie tylko, z cenami opartymi na konkretnych potrzebach biznesowych.

Cognigy

Dla firmy skoncentrowanej na automatyzacji obsługi klienta i operacji wewnętrznych, Cognigy oferuje potężną platformę.

Cognigy pozwala tworzyć agentów konwersacyjnych AI, którzy mogą zarządzać dużą liczbą interakcji z klientami. Jego niskokodowy interfejs sprawia, że jest on dostępny dla zespołów biznesowych, oferując jednocześnie bardziej zaawansowane możliwości potrzebne zespołom IT i zgodności w zarządzaniu majątkiem.

Dzięki silnemu wsparciu dla wdrożeń omnichannel, Cognigy pozwala użytkownikom angażować klientów na platformach internetowych, głosowych i komunikacyjnych.

Kluczowe cechy Cognigy

• Niskokodowy kreator sztucznej inteligencji do projektowania zaawansowanych agentów głosowych i czatu bez dużego nakładu pracy programistów
• Podwójna obsługa automatyzacji głosowej i czatu, idealna dla hybrydowych środowisk call center i komunikatorów.
• Wbudowane NLP i rozpoznawanie intencji w celu zrozumienia zapytań finansowych
• Funkcje zgodności i bezpieczeństwa klasy korporacyjnej, w tym obsługa branż regulowanych.
• Wdrożenie wielokanałowe w aplikacjach głosowych, internetowych, mobilnych, czatach i systemach IVR.

Cennik Cognigy

Cennik Cognigy nie jest publicznie dostępny. Plany są dostosowane do potrzeb przedsiębiorstwa i zazwyczaj wymagają bezpośredniej konsultacji z zespołem w celu ustalenia kosztów w oparciu o zakres i wdrożenie.

Lucidchart

Jeśli jesteś na wczesnym etapie wdrażania sztucznej inteligencji w swojej praktyce zarządzania majątkiem, Lucidchart jest doskonałym narzędziem do mapowania wszystkiego przed budową.

Lucidchart zapewnia wizualny obszar roboczy, który pozwala diagramować podróże klientów, przepływy chatbotów, drzewa decyzyjne i procesy wewnętrzne za pomocą prostego interfejsu przeciągania i upuszczania. Ułatwia to wykrywanie luk, usprawnianie logiki i dostosowywanie się do zespołu, a wszystko to bez konieczności posiadania zaplecza technicznego. 

Platforma ta jest szczególnie pomocna w planowaniu sposobu, w jaki agenci AI powinni wchodzić w interakcje z klientami i obsługiwać żądania.

Kluczowe cechy Lucidchart

• Kreator schematów blokowych typu "przeciągnij i upuść" do wizualizacji podróży klienta, logiki chatbota lub przepływów pracy usług.
• Gotowe szablony przepływów użytkownika, drzew decyzyjnych i diagramów systemowych
• Współpraca i komentowanie w czasie rzeczywistym w celu szybszego dostosowania między zespołami
  Łatwe osadzanie i udostępnianie, idealne do przekazywania między operacjami, zgodnością i rozwojem

Cennik Lucidchart

Lucidchart ma darmowy plan z podstawową funkcjonalnością, a płatne plany zaczynają się od 7,95 USD / miesiąc dla osób fizycznych i 9 USD / użytkownika / miesiąc dla zespołów. 

Ceny Enterprise są również dostępne dla większych organizacji, które potrzebują zaawansowanych funkcji i integracji.

Amelia (przez SoundHound AI)

Dla firm zarządzających majątkiem, które poszukują wysoce inteligentnego i podobnego do człowieka asystenta cyfrowego, Amelia oferuje jedną z najbardziej zaawansowanych platform na rynku.

Amelia łączy przetwarzanie języka naturalnego, uczenie maszynowe i analizę nastrojów w czasie rzeczywistym, aby zapewnić wyjątkową obsługę klienta. 

Amelia integruje się również z systemami korporacyjnymi, takimi jak CRM i platformy zarządzania portfelem, umożliwiając spersonalizowane, kompleksowe interakcje zarówno w kanałach głosowych, jak i czatowych.

Główne cechy Amelii

• Konwersacyjna sztuczna inteligencja z inteligencją emocjonalną, dostosowana do interakcji podobnych do ludzkich
• Przełączanie i zapamiętywanie kontekstu, umożliwiające płynne, wieloobrotowe rozmowy w różnych sesjach
• Analiza nastrojów i intencji w czasie rzeczywistym w celu dynamicznego dostosowywania tonu i odpowiedzi.
• Obsługa głosowa i czat dla wysokiej jakości cyfrowej obsługi klienta
• Gotowość do integracji z systemami finansowymi, CRM i źródłami danych klientów

Ceny Amelia

Ceny Amelii różnią się w zależności od przypadku użycia, branży i wielkości wdrożenia. Zainteresowane firmy powinny skontaktować się bezpośrednio z firmą w celu uzyskania niestandardowej wyceny.

Wdrożenie agenta AI za darmo

Zarządzanie majątkiem szybko się zmienia, a sztuczna inteligencja jest liderem. Firmy już wykorzystują ją do automatyzacji przeglądów portfeli i uzyskiwania spersonalizowanych informacji.

Ale aby zastosować to w praktyce, potrzebujesz platformy AI, która jest potężna i łatwa w obsłudze.

Botpress to platforma klasy korporacyjnej do tworzenia agentów AI, którzy obsługują rzeczywiste przepływy pracy związane z zarządzaniem majątkiem.

Zacznij budować już dziś. To nic nie kosztuje.

Najczęściej zadawane pytania

Jak dokładne są spostrzeżenia finansowe generowane przez sztuczną inteligencję w porównaniu do ludzkich doradców?

Spostrzeżenia finansowe generowane przez sztuczną inteligencję są bardzo dokładne podczas analizowania dużych zbiorów danych i wykrywania trendów statystycznych, ale mogą przeoczyć kontekst emocjonalny lub nagłe zmiany spowodowane ludzkim zachowaniem, które mogliby wychwycić doświadczeni doradcy. Sztuczna inteligencja jest najpotężniejsza jako uzupełnienie, a nie zamiennik ludzkiego wglądu. 

Czy wykorzystanie sztucznej inteligencji w zarządzaniu majątkiem całkowicie zastąpi doradców finansowych?

Wykorzystanie sztucznej inteligencji w zarządzaniu majątkiem nie zastąpi całkowicie doradców finansowych, ponieważ chociaż sztuczna inteligencja automatyzuje zadania, takie jak analiza i aktualizacje klientów, nie może powielać budowania relacji międzyludzkich ani niuansowej oceny. Klienci często chcą pewności i zaufania, które wynikają z rozmowy z człowiekiem, zwłaszcza podczas niestabilnych rynków lub ważnych wydarzeń życiowych. Oczekuje się, że przyszłość zarządzania majątkiem będzie hybrydowa, ze sztuczną inteligencją obsługującą rutynowe zadania i doradcami koncentrującymi się na strategii i osobistych kontaktach.

W jaki sposób narzędzia AI do zarządzania majątkiem radzą sobie z przepisami dotyczącymi bezpieczeństwa danych i prywatności, takimi jak RODO lub zasady SEC?

Narzędzia AI do zarządzania majątkiem obsługują przepisy dotyczące bezpieczeństwa danych i prywatności, takie jak RODO lub zasady SEC, wdrażając szyfrowanie, kontrolę dostępu, anonimizację danych i ścieżki audytu, aby zapewnić bezpieczeństwo i zgodność osobistych danych finansowych. Renomowane platformy AI są tworzone z myślą o ścisłych ramach regulacyjnych i często przechodzą regularne audyty bezpieczeństwa przeprowadzane przez strony trzecie. 

W jakim stopniu narzędzia AI można dostosować do unikalnych filozofii inwestycyjnych lub preferencji klientów?

Narzędzia AI w zarządzaniu majątkiem są wysoce konfigurowalne, umożliwiając firmom definiowanie zasad inwestycyjnych, profili ryzyka, ekranów etycznych (takich jak kryteria ESG) i dostosowanych stylów komunikacji dla różnych klientów. Platformy takie jak Botpress umożliwiają doradcom wprowadzanie własnych modeli lub określonych strategii portfelowych do logiki sztucznej inteligencji. Osiągnięcie personalizacji może jednak wymagać początkowego czasu konfiguracji, a w przypadku złożonych przypadków użycia - wiedzy technicznej.

Co się stanie, jeśli sztuczna inteligencja wyda błędną rekomendację finansową - kto ponosi odpowiedzialność?

Jeśli sztuczna inteligencja wyda błędną rekomendację finansową, odpowiedzialność zazwyczaj spoczywa na firmie zarządzającej majątkiem lub doradcy, ponieważ są oni odpowiedzialni za porady udzielane klientom, niezależnie od zastosowanych narzędzi. Organy regulacyjne, takie jak SEC, podkreślają, że firmy muszą nadzorować narzędzia sztucznej inteligencji i zapewniać zgodność wyników ze standardami powierniczymi i odpowiedniości.