7 AI dalam Kes Penggunaan Pengurusan Kekayaan yang Perlu Anda Ketahui pada 2025

Saya dibesarkan dengan seorang ibu yang memeriksa ticker saham lebih agama daripada gosip selebriti. Perbualan makan malam kami adalah mengenai faedah kompaun dan ETF.

Tetapi kini, pengurusan kekayaan sedang dibentuk semula oleh AI dengan cara yang tidak dapat dibayangkan oleh ibu saya yang mementingkan portfolio. 

Daripada chatbots perusahaan yang menyampaikan nasihat kewangan ultra-peribadi kepada penasihat-robo yang memperkemas pelaburan, AI sedang memotong kekusutan (dan yuran!) untuk menjadikan pengurusan wang lebih bijak.

Dalam artikel ini, saya akan meneroka cara AI mengubah pengurusan kekayaan, kes penggunaan AI dalam pengurusan kekayaan dan alat terbaik yang menggerakkan peralihan ini — termasuk beberapa yang anda boleh cuba secara percuma.

Sama ada anda seorang penasihat kewangan, peminat kewangan atau seseorang yang hanya mahu wang mereka bekerja lebih keras, anda berada di tempat yang betul.

Apakah AI dalam pengurusan kekayaan?

AI dalam pengurusan kekayaan adalah tentang menggunakan kecerdasan buatan untuk mengautomasikan tugas dan mengoptimumkan pembuatan keputusan. 

Bot sembang kewangan dan model bahasa besar mengubah pengurusan kekayaan dengan memperkemas tugas seperti analisis pasaran masa nyata dan automasi kertas kerja. Dengan menguruskan tugasan harian yang membosankan dan berulang, AI membebaskan penasihat untuk memberi tumpuan kepada kerja strategik dan mengukuhkan hubungan pelanggan.

Apakah faedah menggunakan AI dalam pengurusan kekayaan?

Kecekapan yang lebih tinggi

Salah satu faedah terbesar menggunakan AI dalam pengurusan kekayaan ialah ejen AI mengendalikan tugas yang berulang dan memakan masa yang melambatkan penasihat kewangan.

Bagi penganalisis dan penasihat, setiap hari datang dengan limpahan tugas: penjejakan prestasi, mengimbangi semula portfolio, mengemas kini rancangan kewangan. Ejen AI, dikuasakan oleh model bahasa besar seperti GPT , kini boleh memikul banyak tanggungjawab yang memakan masa ini. 

Ejen AI boleh log masuk ke sistem syarikat, menarik data portfolio pelanggan, menjalankan analisis dan mendraf ringkasan prestasi yang diperibadikan — semuanya dalam masa kurang dari satu minit.

Pemperibadian boleh skala

Pengurusan kekayaan telah lama menjadi permainan skala berbanding perkhidmatan: melayani lebih ramai pelanggan, dan pemperibadian menderita. Tetapi AI membalikkan pertukaran itu.

Chatbot AI kini boleh mengendalikan titik sentuh rutin tetapi bermakna seperti:

• Menghantar pelanggan dorongan apabila mereka ketinggalan pada matlamat
• Mengingatkan mereka tentang hari lahir yang akan datang
• Menandakan peralihan perbelanjaan mengejut

Detik-detik ini membina kepercayaan tanpa memerlukan usaha manual yang berterusan.

Hasilnya? Semua orang mendapat perkhidmatan gaya VIP.

Pertumbuhan kos efektif

AI membantu penasihat kewangan melayani lebih ramai pelanggan tanpa meregangkan diri mereka.

Perkhidmatan pelanggan tidak sepatutnya melibatkan kos keletihan atau peningkatan gaji. AI membantu firma mengembangkan kapasiti dengan mengendalikan tugas rutin, membebaskan penasihat manusia untuk menumpukan pada perbualan bernilai lebih tinggi.

Alat AI tidak menggantikan pekerja tetapi memberi pekerja alat untuk melakukan lebih banyak dalam masa yang singkat.

Lebih banyak keputusan berasaskan data

Ejen AI membolehkan lebih banyak keputusan dipacu data dengan mengimbas secara automatik sejumlah besar data kewangan masa nyata untuk mengenal pasti risiko dan peluang yang muncul. 

Ejen ini mentafsir data dalam konteks dan mengesyorkan langkah seterusnya yang sejajar dengan matlamat khusus pelanggan. Ini mengalihkan penasihat daripada analisis manual kepada membuat keputusan berasaskan wawasan.

Katakan ada cakap-cakap tentang kenaikan kadar faedah. Daripada menapis hamparan secara manual, ejen AI boleh membenderakan pelanggan mana yang paling terdedah dengan serta-merta, mensimulasikan kesan dan mencadangkan strategi peruntukan yang lebih bijak berdasarkan matlamat setiap pelanggan.

7 Kes Penggunaan AI dalam Pengurusan Kekayaan

1. Cerapan kewangan dipacu AI

Masih menggali papan pemuka dan laporan secara manual untuk menyediakan mesyuarat pelanggan? Ada cara yang lebih cepat.

Ejen LLM boleh mengimbas data pasaran masa nyata, peruntukan portfolio, arah aliran makro dan aktiviti khusus pelanggan untuk memberikan cerapan penasihat dalam bahasa Inggeris biasa. "Klien X terlalu terdedah kepada teknologi berdasarkan turun naik semasa. Pertimbangkan peralihan kepada penjagaan kesihatan atau tenaga."

Dan ia berfungsi. Kajian Wipro mendapati bahawa 77% firma pengurusan kekayaan yang menggunakan analisis ramalan melaporkan pembuatan keputusan yang lebih cepat dan lebih tepat berbanding kaedah tradisional.

Malah pemain besar turut bersandar. UBS melancarkan avatar penganalisis yang dijana AI untuk menyampaikan taklimat penyelidikan yang disesuaikan kepada pelanggan. 

2. Penasihat pelaburan automatik

Penasihat Robo — alatan berkuasa AI yang mengurus pelaburan — boleh memerhatikan pergerakan pasaran 24/7. Mereka memahami profil kewangan setiap pelanggan, dan membuat tweak portfolio pintar dalam masa nyata. Ia merupakan satu peningkatan yang besar daripada menunggu kemas kini daripada ulasan suku tahunan.

Ambil Kebaikan . Mereka mengurus lebih daripada $56 bilion aset, dan sistem mereka secara automatik mengimbangi semula portfolio pelanggan jika perkara tersasar — katakan, selepas rali pasaran yang besar meningkatkan pendedahan ekuiti mereka. Tak perlu tunggu manusia masuk.

Tetapi firma terbaik tidak memilih antara manusia dan mesin. Mereka menggunakan kedua-duanya. 

Perkhidmatan Penasihat Peribadi Vanguard ialah contoh yang bagus. AI mengendalikan tugas harian seperti pengimbangan semula dan penuaian kerugian cukai, manakala penasihat manusia tersedia untuk membantu dengan keputusan yang lebih besar dan lebih peribadi, seperti melaraskan pelan persaraan selepas perubahan kehidupan.

3. Pengoptimuman portfolio pintar

AI sedang membentuk semula pengurusan portfolio dengan membolehkan firma memantau portfolio pelanggan secara berterusan. 

Anjakan ini memberikan hasil: firma yang menggunakan AI untuk pengurusan portfolio melaporkan peningkatan prestasi sebanyak 27% berbanding firma dengan proses manual.

Ejen AI boleh mengesan perubahan halus tetapi penting dalam portfolio pelanggan. Daripada menunggu semakan suku tahunan, firma pengurusan kekayaan kini menggunakannya untuk mengimbas secara berterusan hanyut portfolio dan anjakan makroekonomi. Dengan cerapan ini, penasihat boleh mengimbangi semula portfolio secara proaktif untuk memastikan pelanggan sejajar dengan keutamaan risiko dan matlamat kewangan mereka.

Platform seperti Addepar ialah ilustrasi hebat pengoptimuman portfolio pintar dalam amalan. Addepar membantu pengurus kekayaan mendapatkan paparan masa nyata portfolio pelanggan merentas semua aset. Ini bermakna penasihat boleh segera melihat apabila pendedahan ekuiti pelanggan melebihi toleransi risiko mereka, atau apabila peruntukan pendapatan tetap mereka tidak lagi menyokong sasaran pendapatan mereka. 

Addepar juga menjejaki prestasi berbanding matlamat pelanggan. Jika portfolio yang dimaksudkan untuk membiayai persaraan pada usia 65 tahun berada di belakang keluk pertumbuhan yang diunjurkan, platform membenderakannya supaya penasihat boleh melaraskan strategi lebih awal.

4. Penglibatan pelanggan yang lebih bijak

AI membantu syarikat pengurusan kekayaan kekal selangkah ke hadapan dengan menawarkan interaksi yang tepat pada masanya dan diperibadikan secara besar-besaran. Ia tidak lagi mencukupi untuk menghantar kemas kini suku tahunan atau menunggu pelanggan menghubungi. 

Sistem dalaman JPMorgan, Coach AI , menganalisis gelagat pelanggan dan keadaan pasaran untuk menjangka perkara yang pelabur ingin tahu sebelum mereka bertanya. 

Dan ia dihantar apabila ia paling penting. Semasa perubahan pasaran April 2025, Coach AI membantu penasihat melakukan panggilan dengan maklumat yang betul di tangan.

5. Mengautomasikan kertas kerja

Masih mengendalikan borang onboarding, semakan KYC dan kemas kini pematuhan secara manual? Terdapat cara yang lebih cepat untuk menyelesaikannya.

Ejen AI boleh menguruskan kesibukan seperti mengesahkan dokumen, mengemas kini maklumat benefisiari, menghalakan tugas secara dalaman dan menyegerakkan segala-galanya dengan CRM organisasi. 

Pelanggan memuat naik borang, dan sistem mengekstrak data, membenderakan apa yang tiada dan mengalihkannya ke tempat yang betul. Tiada lagi e-mel bolak-balik atau penyerahan perlahan antara pasukan.

Dan ia membuat perbezaan yang nyata. Deloitte mendapati bahawa firma yang menggunakan AI untuk operasi menyaksikan penurunan 22% dalam kos operasi .

6. Pengesanan penipuan

Dalam dua tahun yang lalu, 47% daripada firma perkhidmatan kewangan mengalami penipuan . Dalam pengurusan kekayaan, di mana kepercayaan adalah segala-galanya, menangkap isu awal adalah kritikal.

Syarikat perkhidmatan kewangan, termasuk firma pengurusan aset dan kekayaan, menggunakan ejen AI untuk mengesan tingkah laku digital yang tidak teratur dalam masa nyata. Itu termasuk:

• Corak log masuk yang luar biasa
• Perubahan mendadak dalam tingkah laku penarikan diri
• Log masuk daripada peranti baharu di kawasan geografi yang berbeza.

Darktrace adalah salah satu pemimpin dalam ruang ini. AI mereka secara berterusan menganalisis aktiviti rangkaian merentas sistem dalaman dan pelanggan untuk mengesan anomali sebelum ia meningkat. 

Sebagai contoh, ejen AI mungkin menyedari bahawa pelanggan log masuk daripada peranti biasa mereka tetapi kemudian mengklik bahagian akaun yang mereka tidak pernah biasa gunakan, seperti tetapan keselamatan atau pindahan wayar. AI mengiktiraf kelakuan luar biasa ini dan membenderakannya, membantu menangkap penipuan yang mungkin terlepas oleh sistem tradisional.

Alat ini juga memberikan skor risiko kepada urus niaga, membantu penasihat mengutamakan tindakan susulan dan mengurangkan positif palsu.

7. Sokongan pematuhan kawal selia

Kekal mematuhi tidak boleh dirunding - dan bergantung pada proses manual untuk melakukannya menjadi lebih sukar untuk dibenarkan.

Firma kini menggunakan AI untuk memantau komunikasi dan aktiviti penasihat secara proaktif dalam masa nyata. Ejen ini memahami rangka kerja kawal selia dan membantu pasukan kekal patuh dengan usaha yang kurang dan ketepatan yang lebih tinggi.

Ejen LLM boleh mengimbas komunikasi penasihat terhadap rangka kerja kawal selia seperti Peraturan FINRA 2210, membenderakan apa-apa yang kelihatan sebelum ia menjadi masalah. Penasihat boleh bertanya soalan seperti, "Adakah e-mel ini melanggar keperluan pendedahan?" atau "Akaun manakah yang mencetuskan ambang AML minggu lepas?" dan dapatkan jawapan langsung yang dipetik sumber dalam beberapa saat.

Firma yang menggunakan AI untuk memantau pematuhan melihat pelanggaran peraturan yang lebih sedikit dan menghabiskan lebih sedikit masa untuk menyediakan audit. Dalam sesetengah kes, pelanggaran telah menurun hampir 30% , berkat pengesanan awal dan semakan automatik.

Trend dalam Pengurusan Kekayaan AI

Firma yang paling berpandangan ke hadapan sedang memikirkan semula cara kepercayaan dibina dan jenis pengalaman yang diharapkan oleh pelanggan. Trend di bawah adalah petanda awal perubahan yang lebih besar dalam cara pengurusan kekayaan beroperasi.

Keupayaan komunikasi yang lebih baik

Memandangkan AI terus berkembang, begitu juga cara penasihat dan pelanggan berinteraksi dengannya. Kemajuan dalam pemprosesan bahasa semula jadi menjadikan AI perbualan berasa lebih manusiawi, menjana interaksi yang lebih lancar dengan chatbots dan pembantu maya.

Kami juga akan melihat bot sembang berbilang bahasa menjadi kebiasaan, menjadikannya lebih mudah bagi firma untuk berhubung dengan pelanggan global.

Teknologi baru muncul

Tetapi AI tidak hidup dalam vakum. Ia mula berhubung dengan teknologi baru muncul yang lain. 

Sebagai contoh, penyepaduan blockchain — dikuasakan oleh ejen AI kripto — boleh menjadikan rekod transaksi kalis gangguan dan boleh diaudit dalam masa nyata, memperkemas pematuhan. 

Realiti maya dan tambahan mungkin tidak lama lagi membenarkan pelanggan meneroka versi 3D interaktif portfolio mereka, menggambarkan cara peruntukan aset berubah dari semasa ke semasa, atau cara pelbagai senario pasaran akan memberi kesan kepada matlamat jangka panjang. 

Dan kemudian terdapat pengkomputeran kuantum. Walaupun masih awal, pengkomputeran kuantum mempunyai potensi untuk menjalankan simulasi ultra-kompleks seperti memodelkan pelbagai faktor geopolitik dan ekonomi pada portfolio sekaligus. Ini memberikan penasihat melihat lebih mendalam tentang risiko dan prestasi, lebih pantas berbanding sebelum ini.

Peningkatan peraturan

Apabila semua ini berlaku, pengawasan kawal selia akan diperketatkan. Berharap untuk melihat lebih banyak penekanan pada ketelusan AI melalui audit , program pensijilan dan keselamatan yang lebih ketat tentang cara data pelanggan dikumpul dan dikendalikan.

Alat AI Terbaik untuk Pengurusan Kekayaan

Botpress

Jika anda ingin menyepadukan AI ke dalam amalan pengurusan kekayaan anda, Botpress ialah platform berkuasa yang dibina untuk membantu firma mengautomasikan penglibatan pelanggan, menyelaraskan operasi dan skala perkhidmatan diperibadikan — semuanya tanpa menulis kod.

Botpress ialah platform gred perusahaan untuk membina ejen dikuasakan AI yang menyerlahkan cara penasihat kewangan dan firma pengurusan kekayaan melayani pelanggan mereka. Direka untuk digunakan tanpa memerlukan pasukan pembangun, Botpress memperkasakan organisasi untuk menempatkan pembantu pintar melalui pembina visual.

Sama ada anda menerima pelanggan baharu, menjalankan semakan portfolio atau menjawab soalan pematuhan, Botpress ' Platform AI boleh mengendalikan perbualan rumit hujung ke hujung dengan dialog semula jadi seperti manusia, semuanya dilatih menggunakan pangkalan pengetahuan firma anda sendiri. Dengan sokongan untuk penggunaan selamat merentas berbilang saluran, Botpress direka bentuk dengan keperluan firma kewangan keselamatan.

Botpress Ciri-ciri Utama

• Pembina aliran visual untuk reka bentuk ejen yang cepat tanpa kod
• NLU yang dioptimumkan kewangan untuk kesedaran konteks yang lebih baik
• Sokongan berbilang saluran yang selamat (web, SMS, WhatsApp , lagi)
• Analitis masa nyata dan penyahpepijatan untuk memperhalusi interaksi pelanggan
• Penyepaduan mudah dengan CRM, alatan portfolio dan sistem pematuhan

Botpress penetapan harga

Botpress menawarkan pelan percuma dengan ciri teras, bersama-sama dengan pelan berbayar untuk pasukan yang lebih besar bermula pada $89 dan meningkat sehingga $495 untuk rancangan perusahaan.

Kasisto (KAI)

Jika anda meneroka alatan AI untuk meningkatkan penglibatan pelanggan digital, platform KAI Kasisto direka khas untuk perkhidmatan kewangan, termasuk pengurusan kekayaan.

KAI memberi kuasa kepada pembantu digital pintar yang boleh mengendalikan perbualan pelanggan merentas perbankan dan perkhidmatan nasihat, daripada menjawab soalan berkaitan portfolio kepada membimbing pelanggan melalui alatan perancangan kewangan. 

AI perbualan KAI memahami bahasa kewangan yang kompleks, membolehkan interaksi yang tepat dan sedar konteks. Ia juga disepadukan ke dalam saluran digital sedia ada seperti aplikasi mudah alih dan portal pelanggan.

Ciri Utama Kasisto

• AI perbualan ditala untuk perkhidmatan kewangan
• Model bahasa kewangan yang telah dilatih terlebih dahulu
• Alur omnichannel (mudah alih, web, pemesejan)
• Pengesyoran dikuasakan AI
• Rangka kerja keselamatan dan pematuhan

Harga Kasisto

Kasisto tidak menyenaraikan harga secara terbuka. Pelan biasanya disesuaikan berdasarkan saiz firma, kes penggunaan dan keperluan penggunaan. Anda perlu menghubungi pasukan jualan mereka untuk mendapatkan sebut harga yang disesuaikan.

Yellow.ai

Untuk firma pengurusan kekayaan yang memerlukan ejen AI berbilang bahasa untuk mengendalikan interaksi pelanggan di seluruh dunia, Yellow.ai ialah pilihan gred perusahaan yang kukuh.

Pembina tanpa kod/kod rendah membolehkan pasukan penasihat dan kakitangan operasi mencipta bot yang canggih tanpa sokongan kejuruteraan. Dengan templat pra-bina dan integrasi sedia, anda boleh menggunakan ejen dengan cepat yang mengautomasikan Soalan Lazim, mengurus penjadualan janji temu, menyokong onboarding dan banyak lagi — sambil mengekalkan pematuhan dan konsistensi jenama.

Yellow.ai Ciri-ciri Utama

• Sokongan untuk 100+ bahasa, termasuk dialek serantau dan nuansa tempatan, sesuai untuk pangkalan pelanggan global
• Kempen gred perusahaan dan alatan pemberitahuan untuk jangkauan pelanggan yang diperibadikan secara berskala
• Templat prabina untuk penggunaan pantas onboarding, penjadualan dan aliran perkhidmatan
• Cerapan dan papan pemuka analitik untuk memantau prestasi, tingkah laku pelanggan dan keberkesanan ejen
• Papan pemuka cerapan dan analitik

Yellow.ai penetapan harga

Yellow.ai menawarkan pelan percuma dengan 1 bot, 2 saluran, 1 API tersuai dan 1 kempen aktif. 

Pelan perusahaan termasuk bot tanpa had, saluran, API dan banyak lagi, dengan penetapan harga berdasarkan keperluan perniagaan tertentu.

Cognity

Untuk firma yang menumpukan pada mengautomasikan perkhidmatan pelanggan dan operasi dalaman, Cognity menawarkan platform yang berkuasa.

Cognity membolehkan anda membina ejen AI perbualan yang boleh mengurus jumlah interaksi pelanggan yang tinggi. Antara muka kod rendahnya menjadikannya boleh diakses oleh pasukan perniagaan, sambil turut menawarkan keupayaan lebih maju yang diperlukan oleh IT dan pasukan pematuhan dalam pengurusan kekayaan.

Dengan sokongan padu untuk penempatan omnichannel, Cognigy membolehkan pengguna melibatkan pelanggan merentas web, suara dan platform pemesejan.

Ciri Utama Cognity

• Pembina AI kod rendah untuk mereka bentuk ejen suara dan sembang yang canggih tanpa input pembangun yang berat
• Sokongan dwi untuk automasi suara dan sembang, sesuai untuk pusat panggilan hibrid dan persekitaran pemesejan
• NLP terbina dalam dan pengiktirafan niat untuk memahami pertanyaan kewangan
• Pematuhan gred perusahaan dan ciri keselamatan, termasuk sokongan untuk industri terkawal
• Penggunaan saluran omni merentas suara, web, mudah alih, apl sembang dan sistem IVR

Harga Cognity

Harga Cognity tidak tersedia secara umum. Pelan disesuaikan dengan keperluan perusahaan dan biasanya memerlukan perundingan terus dengan pasukan mereka untuk menentukan kos berdasarkan skop dan penggunaan.

Carta Lucid

Jika anda berada di peringkat awal melaksanakan AI dalam amalan pengurusan kekayaan anda, Lucidchart ialah alat yang hebat untuk memetakan segala-galanya sebelum anda membina.

Lucidchart menyediakan ruang kerja visual yang membolehkan anda merakam perjalanan pelanggan, aliran chatbot, pepohon keputusan dan proses dalaman menggunakan antara muka seret dan lepas yang mudah. Ini memudahkan untuk mengesan jurang, memperkemas logik dan menyelaraskan dengan pasukan anda, semuanya tanpa memerlukan sebarang latar belakang teknikal. 

Platform ini amat membantu untuk merancang cara ejen AI harus berinteraksi dengan pelanggan dan mengendalikan permintaan.

Ciri Utama Lucidchart

• Pembina carta alir seret dan lepas untuk menggambarkan perjalanan pelanggan, logik chatbot atau aliran kerja perkhidmatan
• Templat sedia dibuat untuk aliran pengguna, pepohon keputusan dan gambar rajah sistem
• Kerjasama masa nyata dan mengulas untuk penjajaran lebih pantas merentas pasukan
  Pembenaman dan perkongsian yang mudah, sesuai untuk penyerahan antara operasi, pematuhan dan pembangunan

Harga Lucidchart

Lucidchart mempunyai pelan percuma dengan fungsi asas, dan pelan berbayar bermula pada $7.95/bulan untuk individu dan $9/pengguna/bulan untuk pasukan. 

Harga perusahaan juga tersedia untuk organisasi yang lebih besar yang memerlukan ciri dan penyepaduan lanjutan.

Amelia (oleh SoundHound AI)

Bagi firma pengurusan kekayaan yang mencari pembantu digital yang sangat pintar dan seperti manusia, Amelia menawarkan salah satu platform paling maju di pasaran.

Amelia menggabungkan pemprosesan bahasa semula jadi, pembelajaran mesin dan analisis sentimen masa nyata untuk menyampaikan pengalaman pelanggan yang cemerlang. 

Amelia juga menyepadukan dengan sistem perusahaan seperti CRM dan platform pengurusan portfolio, membenarkan interaksi yang diperibadikan dari hujung ke hujung merentas kedua-dua saluran suara dan sembang.

Ciri Utama Amelia

• AI perbualan dengan kecerdasan emosi, ditala untuk interaksi seperti manusia
• Penukaran konteks dan ingatan, membolehkan perbualan lancar berbilang pusingan merentas sesi
• Analisis sentimen dan niat masa nyata untuk melaraskan nada dan respons secara dinamik
• Sokongan suara dan sembang untuk perkhidmatan pelanggan digital sentuhan tinggi
• Sedia integrasi dengan sistem kewangan, CRM dan sumber data pelanggan

Harga Amelia

Harga Amelia berbeza-beza berdasarkan kes penggunaan, industri dan saiz penggunaan. Firma yang berminat harus menghubungi syarikat secara langsung untuk sebut harga tersuai.

Gunakan Ejen AI secara Percuma

Pengurusan kekayaan berubah dengan pantas dan AI mengetuai pertuduhan. Firma sudah menggunakannya untuk mengautomasikan ulasan portfolio dan memaparkan cerapan diperibadikan.

Tetapi untuk mempraktikkannya, anda memerlukan platform AI yang berkuasa dan mudah untuk digunakan.

Botpress ialah platform gred perusahaan untuk membina ejen AI yang mengendalikan aliran kerja pengurusan kekayaan dunia sebenar.

Mula membina hari ini . Ia percuma.

Soalan lazim

Sejauh manakah tepat cerapan kewangan yang dijana oleh AI berbanding dengan penasihat manusia?

Cerapan kewangan yang dijana oleh AI adalah sangat tepat apabila menganalisis set data yang besar dan mengesan arah aliran statistik, tetapi mereka boleh terlepas konteks emosi atau perubahan mendadak yang didorong oleh tingkah laku manusia yang mungkin ditangkap oleh penasihat berpengalaman. AI paling berkuasa sebagai pelengkap dan bukannya pengganti untuk cerapan manusia. 

Adakah menggunakan AI dalam pengurusan kekayaan menggantikan keperluan untuk penasihat kewangan sepenuhnya?

Menggunakan AI dalam pengurusan kekayaan tidak akan menggantikan penasihat kewangan sepenuhnya kerana sementara AI mengautomasikan tugas seperti analisis dan kemas kini pelanggan, ia tidak boleh meniru pembinaan hubungan manusia atau pertimbangan yang bernuansa. Pelanggan selalunya mahukan jaminan dan kepercayaan yang datang daripada bercakap dengan manusia, terutamanya semasa pasaran yang tidak menentu atau peristiwa kehidupan utama. Masa depan pengurusan kekayaan dijangka hibrid, dengan AI mengendalikan tugas rutin dan penasihat memfokuskan pada strategi dan hubungan peribadi.

Bagaimanakah alat AI pengurusan kekayaan mengendalikan peraturan keselamatan dan privasi data seperti peraturan GDPR atau SEC?

Alat AI pengurusan kekayaan mengendalikan peraturan keselamatan dan privasi data seperti peraturan GDPR atau SEC dengan melaksanakan penyulitan, kawalan akses, penanoamaan data dan jejak audit untuk memastikan data kewangan peribadi kekal selamat dan patuh. Platform AI yang bereputasi dibina dengan mengambil kira rangka kerja pengawalseliaan yang ketat dan sering menjalani audit keselamatan pihak ketiga yang kerap. 

Sejauh manakah alat AI boleh disesuaikan untuk falsafah pelaburan unik atau pilihan pelanggan?

Alat AI dalam pengurusan kekayaan sangat boleh disesuaikan, membolehkan firma menentukan peraturan pelaburan, profil risiko, skrin etika (seperti kriteria ESG) dan gaya komunikasi yang disesuaikan untuk pelanggan yang berbeza. Platform seperti Botpress biarkan penasihat memasukkan model proprietari atau strategi portfolio tertentu ke dalam logik AI. Walau bagaimanapun, untuk mencapai penyesuaian boleh memerlukan masa persediaan awal dan, untuk kes penggunaan yang rumit, kepakaran teknikal.

Apakah yang berlaku jika AI membuat syor kewangan yang salah — siapa yang bertanggungjawab?

Jika AI membuat syor kewangan yang salah, liabiliti biasanya kekal dengan firma pengurusan kekayaan atau penasihat, kerana mereka bertanggungjawab ke atas nasihat yang diberikan kepada pelanggan, tanpa mengira alat yang digunakan. Pengawal selia seperti SEC menekankan bahawa firma mesti menyelia alatan AI dan memastikan output mematuhi piawaian fidusiari dan kesesuaian.