Ngân hàng VR chuyển đổi ứng dụng vay và lập kế hoạch nghỉ hưu với chatbot được hỗ trợ bởi AI

Mở rộng quy mô hoạt động thông qua AI đàm thoại

‍

Với nguồn gốc kéo dài từ năm 1865, VR Bank Südpfalz là một tổ chức tài chính hợp tác lịch sử nhưng có tư duy tiến bộ có trụ sở tại thị trấn Landau, thuộc huyện phía nam của Rheinland-Pfalz, Đức.

Doanh nghiệp không chỉ cung cấp môi giới và các dịch vụ như cho vay, thẻ tín dụng, lương hưu, đầu tư và lập kế hoạch chứng khoán cho các ngân hàng khác để cung cấp cho khách hàng của họ, mà còn có một bộ phận tư vấn. Điều này được gọi là CUX và giờ đây nó cho phép các ngân hàng thu hút chủ tài khoản của họ thông qua khả năng AI đàm thoại thông minh.

Sử dụng ứng dụng AI đàm thoại, AVA được hỗ trợ bởi Botpress, VR Bank đã tự động hóa các quy trình thông thường, mở rộng quy mô hoạt động và tạo ra trải nghiệm khách hàng tốt hơn.

‍

Đáp ứng thách thức kỹ thuật và quy định

‍

Nhiều ngành công nghiệp phải đối mặt với áp lực liên tục để chuyển đổi văn hóa và kỹ thuật số, nhưng có lẽ không gì hơn các dịch vụ tài chính. Do quy định mở rộng và khách hàng ngày càng hiểu biết về công nghệ, các ngân hàng đang phải phát triển nhanh hơn bất kỳ thời điểm nào khác trong lịch sử của họ.

Tuy nhiên, Ngân hàng VR Südpfalz đang vượt qua xu hướng này và đang thiết lập tiêu chuẩn cho việc áp dụng sớm công nghệ mới nhất. Một lĩnh vực mà VR Bank Südpfalz gần đây đã sử dụng nền tảng kỹ thuật số hiện đại để thúc đẩy chuyển đổi là trong các tương tác với khách hàng. Doanh nghiệp đã phát hiện ra rằng việc thực hiện các yêu cầu vay vốn để mua hoặc xây dựng một tài sản đang chiếm một lượng lớn thời gian và thông tin.

Quá trình này cũng bị cản trở bởi một loạt các yêu cầu quy định đòi hỏi sự chú ý mạnh mẽ đến từng chi tiết từ nhân viên. Để đưa mọi thứ vào viễn cảnh, Ngân hàng VR Südpfalz nhận được hơn 3.000 đơn xin vay bất động sản mỗi năm. Chi phí xử lý của mỗi đơn đăng ký thường vượt quá € 400 - lên tới chi phí kinh doanh hàng năm hơn một triệu euro.

‍

Một trợ lý kỹ thuật số với khả năng cắt giảm chi phí trong việc khởi tạo khoản vay

‍

Để đẩy nhanh quá trình đăng ký khoản vay, VR Bank Südpfalz đã chuyển sang Botpress. Sau khi xác định các yêu cầu và hiểu được các đặc điểm và nhu cầu độc đáo của người dùng cuối, VR Bank đã thiết kế và phát triển trải nghiệm chatbot tương tác. Điều này dẫn đến sự ra đời của một giải pháp AI đàm thoại được gọi là AVA.

Kết hợp hình đại diện giống con người với chức năng của chatbot, AVA hoạt động theo cách tương tác giúp ngân hàng thu thập và lưu trữ thông tin về các ứng dụng cho vay một cách thông minh. Trực tuyến 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần, AVA thu hút khách truy cập trang web hoặc người dùng ứng dụng bằng cách gửi cho họ lời mời bắt đầu cuộc trò chuyện. Khi khách hàng bắt đầu cuộc trò chuyện, hình đại diện sẽ đặt câu hỏi về loại tài chính họ đang tìm kiếm, chẳng hạn như khoản vay cải thiện nhà hoặc mua bất động sản. Thông tin được truyền đạt qua AVA được đưa thẳng vào hệ thống CRM của ngân hàng để đại lý hoàn thành hợp đồng. Điều này giúp nhân viên VR Bank Südpfalz tránh phải nhập thông tin chi tiết theo cách thủ công, đẩy nhanh toàn bộ quá trình đăng ký.

AVA hiểu ngôn ngữ tự nhiên và có thể trả lời các câu hỏi và giải thích các bước khác nhau của quy trình đăng ký, giảm nhu cầu khách hàng nhấc điện thoại với các truy vấn. Và tính khả dụng liên tục của chatbot mang lại sự tiện lợi đáng kể cho khách hàng trong khi giải phóng nhóm VR Bank Südpfalz để tập trung vào việc chăm sóc khách hàng có ý nghĩa hơn.

Chất lượng khác biệt của AVA đã cho phép bộ phận tư vấn của VR Bank cũng thực hiện điều này cho khách hàng của họ. Hiện tại, AVA là một chuyên gia trong hai lĩnh vực: cho vay nhà ở và lập kế hoạch nghỉ hưu được nhà nước hỗ trợ. Các lĩnh vực khác, chẳng hạn như viễn thông, đang được xem xét để phát triển.

‍

Trợ lý kỹ thuật số để tiết kiệm và lập kế hoạch nghỉ hưu

Do hiệu quả của AVA trong việc khởi tạo khoản vay, VR Bank Südpfalz đã phát hiện ra cơ hội mở rộng khoản tiền của chatbot để trang trải tiết kiệm hưu trí và lập kế hoạch. Hoàn toàn phù hợp với nhiệm vụ mới này, AVA có thể cho khách hàng thấy kế hoạch nghỉ hưu của họ đang hoạt động như thế nào và đưa ra lời khuyên về cách tối ưu hóa đầu tư.

Cuộc trò chuyện có thể được lặp lại hàng năm, mang đến cho khách hàng cơ hội luôn cập nhật kế hoạch của họ và tối đa hóa lợi nhuận. Vẻ đẹp của việc sử dụng một chatbot AI đàm thoại như AVA cho loại nhiệm vụ này là khả năng cung cấp thông tin chính xác và được cá nhân hóa cho từng khách hàng. Điều này có thể đặc biệt khó khăn đối với con người, do các yêu cầu quy định khác nhau giữa các khách hàng.

Đến nay, Ngân hàng VR đã có thể gặt hái trung bình 530.000 € (khoảng € 53 cho mỗi cuộc trò chuyện bao gồm hơn 10.000 khách hàng) từ việc tự động hóa các quy trình lập kế hoạch nghỉ hưu tại ngân hàng của họ.

‍

Tại sao Botpress?

‍

BotpressNền tảng thiết kế và phát triển đàm thoại tích hợp của VR Bank không chỉ cung cấp cho các nhà phát triển phần mềm và nhà thiết kế UX tại VR Bank để tạo ra trải nghiệm tuyệt vời cho khách hàng của họ mà còn tạo điều kiện hợp tác với các chuyên gia về chủ đề để tích hợp kiến thức kinh doanh của họ về quy trình đăng ký khoản vay vào thiết kế đàm thoại.

Từ quan điểm của VR Bank Südpfalz, một sự hấp dẫn quan trọng khi làm việc với Botpress là cách tiếp cận tốc độ và tính linh hoạt: ngân hàng đã có thể bắt đầu xây dựng nhanh chóng và kiểm soát việc tùy chỉnh sản phẩm cuối cùng. Kết quả là một chatbot phù hợp với cả yêu cầu độc đáo và tầm nhìn dài hạn của VR Bank Südpfalz.