VR Bank, yapay zeka destekli sohbet robotlarıyla kredi başvurularını ve emeklilik planlamasını dönüştürüyor

Konuşma yapay zekası aracılığıyla operasyonları ölçeklendirme

‍

Kökleri 1865 yılına kadar uzanan VR Bank Südpfalz, Almanya'nın Rheinland-Pfalz eyaletinin güney bölgesindeki Landau kasabasında bulunan tarihi ancak ileri görüşlü bir kooperatif finans kurumudur.

İşletme, diğer bankaların müşterilerine sunmaları için krediler, kredi kartları, emekli maaşları, yatırımlar ve hisse senedi planlaması gibi aracılık ve hizmetler sunmakla kalmaz, aynı zamanda bir danışmanlık koluna da sahiptir. Buna CUX adı veriliyor ve artık bankaların akıllı konuşma yapay zekası yetenekleri aracılığıyla hesap sahipleriyle etkileşim kurmasını sağlıyor.

Konuşmaya dayalı bir yapay zeka uygulaması kullanan AVA, tarafından desteklenmektedir. Botpress, VR Bank sıradan süreçleri otomatikleştirdi, operasyonları ölçeklendirdi ve daha iyi müşteri deneyimi yarattı.

‍

Teknik ve düzenleyici bir zorluğun üstesinden gelmek

‍

Pek çok sektör, kültürel ve dijital olarak dönüşmek için sürekli bir baskıyla karşı karşıyadır, ancak belki de hiçbiri finansal hizmetlerden daha fazla değildir. Genişleyen düzenlemeler ve giderek artan teknoloji meraklısı müşteriler nedeniyle, bankalar tarihlerinin herhangi bir zamanından daha hızlı bir şekilde gelişmek zorunda kalıyorlar.

Bununla birlikte, VR Bank Südpfalz bu trendin tam karşısında ve en son teknolojinin erken benimsenmesi için standardı belirliyor. VR Bank Südpfalz'ın son zamanlarda dönüşümü yönlendirmek için modern bir dijital platform kullandığı alanlardan biri de müşterilerle olan etkileşimleridir. İşletme, bir mülk satın almak veya inşa etmek için kredi taleplerinin çok fazla zaman ve bilgi gerektirdiğini fark etmişti.

Süreç ayrıca, personelin ayrıntılara yoğun bir şekilde dikkat etmesini gerektiren bir dizi düzenleyici gereklilikle de doluydu. Olayları bir perspektife oturtmak için, VR Bank Südpfalz yılda 3.000'den fazla emlak kredisi başvurusu alıyor. Her bir başvurunun işlem maliyeti genellikle 400 €'yu aşmaktadır ve bu da yıllık bir milyon Euro'nun üzerinde bir iş yüküne tekabül etmektedir.

‍

Kredi oluşturmada maliyetleri düşürme gücüne sahip bir dijital asistan

‍

Kredi başvuru sürecini hızlandırmak için VR Bank Südpfalz, Botpress. Gereksinimleri tanımladıktan ve son kullanıcıların benzersiz özelliklerini ve ihtiyaçlarını anladıktan sonra, VR Bank etkileşimli bir chatbot deneyimi tasarladı ve geliştirdi. Bu, AVA adı verilen bir konuşma yapay zekası çözümünün doğmasıyla sonuçlandı.

İnsan benzeri bir avatarı bir sohbet robotunun işlevselliğiyle birleştiren AVA, bankanın kredi başvuruları hakkında akıllıca bilgi toplamasına ve depolamasına yardımcı olmak için etkileşimli bir şekilde çalışır. Haftanın yedi günü, günün 24 saati çevrimiçi olan AVA, web sitesi ziyaretçilerine veya uygulama kullanıcılarına bir konuşma başlatmaları için bir davetiye göndererek etkileşim kurar. Müşteri sohbete başladığında avatar, ev geliştirme kredisi veya mülk satın alma gibi aradıkları finansman türü hakkında sorular sorar. AVA aracılığıyla iletilen bilgiler, bir temsilcinin sözleşmeyi tamamlaması için doğrudan bankanın CRM sistemine beslenir. Bu, VR Bank Südpfalz çalışanlarının ayrıntıları manuel olarak girmek zorunda kalmamasına yardımcı olarak tüm başvuru sürecini hızlandırır.

AVA, doğal dili anlar ve soruları yanıtlayabilir ve başvuru sürecinin çeşitli adımlarını açıklayabilir, bu da müşterilerin sorgularla telefonu açma ihtiyacını azaltır. Sohbet robotunun sürekli kullanılabilirliği, VR Bank Südpfalz ekibinin daha anlamlı müşteri hizmetlerine odaklanmasını sağlarken önemli müşteri rahatlığı sağlar.

AVA'nın farklı kalitesi, VR Bank'ın danışmanlık kolunun bunu müşterileri için de uygulamasını sağladı. Şu anda, AVA iki konuda uzmandır: konut kredileri ve devlet destekli emeklilik planlaması. Telekom gibi diğer sektörler de kalkınma için düşünülüyor.

‍

Emeklilik tasarrufu ve planlaması için dijital asistan

AVA'nın kredi oluşturmadaki etkinliği sayesinde VR Bank Südpfalz, sohbet robotunun görev alanını emeklilik tasarrufu ve planlamasını kapsayacak şekilde genişletme fırsatı buldu. Bu yeni göreve mükemmel bir şekilde uyan AVA, müşterilere emeklilik planlarının nasıl performans gösterdiğini gösterebiliyor ve yatırımların nasıl optimize edileceği konusunda tavsiyelerde bulunabiliyor.

Görüşme yıllık olarak tekrarlanabilir ve müşterilere planlarının zirvesinde kalma ve getirileri en üst düzeye çıkarma fırsatı verir. Bu tür bir görev için AVA gibi bir konuşma yapay zeka sohbet botu kullanmanın güzelliği, her müşteriye doğru ve kişiselleştirilmiş bilgiler sunma yeteneğidir. Düzenleyici gereksinimlerin müşteriden müşteriye nasıl değiştiği nedeniyle bunu yapmak özellikle zor olabilir.

Bugüne kadar VR Bank, bankalarındaki emeklilik planlama süreçlerini otomatikleştirerek ortalama 530.000 € (10.000'den fazla müşteriyi kapsayan her görüşme için yaklaşık 53 €) elde edebildi.

‍

Neden Botpress?

‍

Botpress'nin entegre diyalogsal tasarım ve geliştirme platformu, VR Bank'taki yazılım geliştiricilerin ve UX tasarımcılarının müşterileri için harika bir deneyim yaratmak için çalışmalarını sağlamakla kalmadı, aynı zamanda kredi başvuru süreçleri hakkındaki iş bilgilerini konuşma tasarımına entegre etmek için konu uzmanlarıyla işbirliğini kolaylaştırdı.

VR Bank Südpfalz'ın bakış açısından, birlikte çalışmak için önemli bir çekicilik Botpress hız ve esnekliğe yaklaşımıdır: Banka, hızlı bir şekilde inşa etmeye başlayabildi ve nihai ürünün özelleştirilmesinin kontrolünü ele alabildi. Sonuç, hem VR Bank Südpfalz'ın benzersiz gereksinimlerine hem de uzun vadeli vizyonuna uygun bir sohbet robotudur.