VR Bank พลิกโฉมการสมัครสินเชื่อและวางแผนเกษียณด้วยแชทบอท AI ได้อย่างไร

ขยายการดำเนินงานด้วย AI สนทนา

VR Bank Südpfalz ก่อตั้งมาตั้งแต่ปี 1865 เป็นสถาบันการเงินสหกรณ์ที่มีประวัติยาวนานและมุ่งสู่อนาคต ตั้งอยู่ในเมืองลันดาว เขตตอนใต้ของไรน์ลันด์-พาลาทิเนต ประเทศเยอรมนี

ธุรกิจนี้ไม่เพียงแต่ให้บริการนายหน้าและบริการต่าง ๆ เช่น สินเชื่อ บัตรเครดิต บำนาญ การลงทุน และการวางแผนหุ้นแก่ธนาคารอื่น ๆ เพื่อให้บริการแก่ลูกค้าของพวกเขาเองเท่านั้น แต่ยังมีฝ่ายที่ปรึกษาชื่อว่า CUX ซึ่งปัจจุบันช่วยให้ธนาคารสามารถสื่อสารกับผู้ถือบัญชีผ่านความสามารถของ AI สนทนาอัจฉริยะ

ด้วยแอป AI สนทนา AVA ที่ขับเคลื่อนโดย Botpress, VR Bank ได้ทำให้กระบวนการที่ซ้ำซ้อนเป็นอัตโนมัติ ขยายการดำเนินงาน และสร้างประสบการณ์ที่ดีกว่าให้กับลูกค้า

รับมือกับความท้าทายด้านเทคนิคและกฎระเบียบ

หลายอุตสาหกรรมต้องเผชิญกับแรงกดดันในการเปลี่ยนแปลงทั้งด้านวัฒนธรรมและดิจิทัลอย่างต่อเนื่อง แต่ไม่มีอุตสาหกรรมใดที่ได้รับผลกระทบมากเท่ากับบริการทางการเงิน ด้วยกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นและลูกค้าที่มีความรู้ด้านเทคโนโลยีมากขึ้น ธนาคารจึงต้องปรับตัวอย่างรวดเร็วกว่าที่เคยเป็นมา

อย่างไรก็ตาม VR Bank Südpfalz เข้าใจแนวโน้มนี้เป็นอย่างดี และกำลังเป็นผู้นำในการนำเทคโนโลยีใหม่มาใช้ หนึ่งในด้านที่ VR Bank Südpfalz ใช้แพลตฟอร์มดิจิทัลสมัยใหม่เพื่อขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงคือการสื่อสารกับลูกค้า โดยพบว่าการตอบคำขอสินเชื่อเพื่อซื้อหรือสร้างอสังหาริมทรัพย์ใช้เวลามากและต้องการข้อมูลจำนวนมาก

กระบวนการนี้ยังมีข้อกำหนดด้านกฎระเบียบมากมายที่ต้องการความละเอียดรอบคอบจากพนักงาน เพื่อให้เห็นภาพชัดเจน VR Bank Südpfalz ได้รับใบสมัครสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์มากกว่า 3,000 รายการต่อปี ต้นทุนการดำเนินการแต่ละใบสมัครมักเกิน €400 รวมเป็นค่าใช้จ่ายต่อปีมากกว่าหนึ่งล้านยูโร

ผู้ช่วยดิจิทัลที่ช่วยลดต้นทุนในกระบวนการขอสินเชื่อ

เพื่อเร่งกระบวนการขอสินเชื่อ VR Bank Südpfalz จึงเลือกใช้ Botpress หลังจากกำหนดความต้องการและเข้าใจลักษณะเฉพาะของผู้ใช้ปลายทาง VR Bank ได้ออกแบบและพัฒนาแชทบอทแบบโต้ตอบ ส่งผลให้เกิดโซลูชัน AI สนทนาชื่อ AVA

AVA ผสานรวมอวาตาร์ที่มีลักษณะเหมือนมนุษย์เข้ากับฟังก์ชันของแชทบอท ทำงานแบบโต้ตอบเพื่อช่วยธนาคารรวบรวมและจัดเก็บข้อมูลเกี่ยวกับการขอสินเชื่ออย่างชาญฉลาด AVA ออนไลน์ตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์ คอยเชิญชวนผู้เยี่ยมชมเว็บไซต์หรือผู้ใช้แอปให้เริ่มสนทนา เมื่อเริ่มแชท อวาตาร์จะสอบถามเกี่ยวกับประเภทของสินเชื่อที่ต้องการ เช่น สินเชื่อปรับปรุงบ้านหรือการซื้ออสังหาริมทรัพย์ ข้อมูลที่สื่อสารผ่าน AVA จะถูกส่งตรงเข้าสู่ระบบ CRM ของธนาคารเพื่อให้เจ้าหน้าที่ดำเนินการต่อ ช่วยให้พนักงาน VR Bank Südpfalz ไม่ต้องกรอกข้อมูลเองทั้งหมด ทำให้กระบวนการสมัครรวดเร็วขึ้น

AVA เข้าใจภาษาธรรมชาติและสามารถตอบคำถามหรืออธิบายขั้นตอนต่าง ๆ ของการสมัคร ช่วยลดความจำเป็นที่ลูกค้าต้องโทรสอบถาม และด้วยความพร้อมใช้งานตลอดเวลา แชทบอทนี้จึงเพิ่มความสะดวกให้ลูกค้า พร้อมทั้งช่วยให้ทีม VR Bank Südpfalz มีเวลามาดูแลลูกค้าในเรื่องสำคัญมากขึ้น

คุณสมบัติเด่นของ AVA ทำให้ฝ่ายที่ปรึกษาของ VR Bank สามารถนำไปใช้กับลูกค้าของตนเองได้ ปัจจุบัน AVA เชี่ยวชาญในสองเรื่องหลัก คือ สินเชื่อที่อยู่อาศัยและการวางแผนเกษียณที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐ ขณะนี้กำลังพิจารณาขยายไปยังภาคส่วนอื่น เช่น โทรคมนาคม

ผู้ช่วยดิจิทัลสำหรับการออมและวางแผนเกษียณ

ด้วยประสิทธิภาพของ AVA ในกระบวนการขอสินเชื่อ VR Bank Südpfalz จึงเห็นโอกาสขยายขอบเขตของแชทบอทไปสู่การออมและวางแผนเกษียณ AVA เหมาะสมกับงานนี้อย่างยิ่ง สามารถแสดงให้ลูกค้าเห็นว่าการวางแผนเกษียณของตนเป็นอย่างไร และให้คำแนะนำในการเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุน

การสนทนานี้สามารถทำซ้ำได้ทุกปี ช่วยให้ลูกค้าติดตามแผนและเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด ข้อดีของการใช้แชทบอท AI สนทนาอย่าง AVA ในงานลักษณะนี้คือสามารถให้ข้อมูลที่ถูกต้องและปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล ซึ่งเป็นเรื่องที่มนุษย์ทำได้ยาก เนื่องจากข้อกำหนดด้านกฎระเบียบแตกต่างกันไปในแต่ละลูกค้า

จนถึงปัจจุบัน VR Bank สามารถสร้างรายได้เฉลี่ย €530,000 (คิดเป็นประมาณ €53 ต่อการสนทนา ครอบคลุมลูกค้ามากกว่า 10,000 ราย) จากการทำกระบวนการวางแผนเกษียณให้เป็นอัตโนมัติ

ทำไมต้องเลือก Botpress?

แพลตฟอร์มออกแบบและพัฒนา AI สนทนาแบบครบวงจรของ Botpress ไม่เพียงแต่ช่วยให้นักพัฒนาซอฟต์แวร์และนักออกแบบ UX ของ VR Bank สร้างประสบการณ์ที่ดีให้กับลูกค้า แต่ยังเอื้อให้ผู้เชี่ยวชาญเฉพาะทางร่วมถ่ายทอดความรู้เกี่ยวกับกระบวนการขอสินเชื่อเข้าสู่การออกแบบบทสนทนาได้ด้วย

จากมุมมองของ VR Bank Südpfalz จุดเด่นสำคัญของการทำงานกับ Botpress คือความรวดเร็วและความยืดหยุ่น: ธนาคารสามารถเริ่มสร้างได้อย่างรวดเร็วและควบคุมการปรับแต่งผลิตภัณฑ์ขั้นสุดท้ายได้เอง ผลลัพธ์คือแชทบอทที่ตอบโจทย์ความต้องการเฉพาะและวิสัยทัศน์ระยะยาวของ VR Bank Südpfalz