VR Bank เปลี่ยนการสมัครสินเชื่อและการวางแผนเกษียณอายุด้วยแชทบอทที่ขับเคลื่อนด้วย AI

ปรับขนาดการดําเนินการผ่าน AI เชิงสนทนา

‍

ด้วยรากฐานที่ยืดเยื้อไปถึงปี 1865 VR Bank Südpfalz เป็นสถาบันการเงินสหกรณ์ที่มีประวัติศาสตร์แต่มีความคิดก้าวหน้าตั้งอยู่ในเมือง Landau ในเขตทางตอนใต้ของ Rhineland-Palatinate ประเทศเยอรมนี

ธุรกิจนี้ไม่เพียงแต่ให้บริการนายหน้าและบริการต่างๆ เช่น สินเชื่อ บัตรเครดิต เงินบํานาญ การลงทุน และการวางแผนหุ้นสําหรับธนาคารอื่นๆ เพื่อเสนอให้กับลูกค้า แต่ยังมีหน่วยงานให้คําปรึกษาอีกด้วย สิ่งนี้เรียกว่า CUX และตอนนี้ช่วยให้ธนาคารสามารถมีส่วนร่วมกับเจ้าของบัญชีผ่านความสามารถ AI เชิงสนทนาอัจฉริยะ

การใช้แอป AI เชิงสนทนา AVA ขับเคลื่อนโดย Botpress, VR Bank มีกระบวนการทางโลกอัตโนมัติการดําเนินการที่ปรับขนาดและสร้างประสบการณ์ลูกค้าที่ดีขึ้น

‍

พบกับความท้าทายทางเทคนิคและกฎระเบียบ

‍

หลายอุตสาหกรรมต้องเผชิญกับแรงกดดันอย่างต่อเนื่องในการเปลี่ยนแปลงทางวัฒนธรรมและดิจิทัล แต่อาจไม่มีอะไรมากไปกว่าบริการทางการเงิน เนื่องจากการขยายกฎระเบียบและลูกค้าที่เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีมากขึ้นธนาคารจึงต้องพัฒนาอย่างรวดเร็วกว่าครั้งใดในประวัติศาสตร์

อย่างไรก็ตาม VR Bank Südpfalz อยู่ในแนวโน้มนี้เป็นอย่างดีและกําลังกําหนดมาตรฐานสําหรับการนําเทคโนโลยีล่าสุดมาใช้ตั้งแต่เนิ่นๆ พื้นที่หนึ่งที่ VR Bank Südpfalz เพิ่งใช้แพลตฟอร์มดิจิทัลที่ทันสมัยเพื่อขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงคือการโต้ตอบกับลูกค้า ธุรกิจพบว่าการขอสินเชื่อเพื่อซื้อหรือสร้างอสังหาริมทรัพย์นั้นใช้เวลาและข้อมูลจํานวนมาก

กระบวนการนี้ยังเต็มไปด้วยข้อกําหนดด้านกฎระเบียบที่เรียกร้องความใส่ใจในรายละเอียดจากพนักงานอย่างเข้มข้น เพื่อให้เข้าใจถึงสิ่งต่างๆ VR Bank Südpfalz ได้รับคําขอสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์มากกว่า 3,000 รายการต่อปี ค่าใช้จ่ายในการประมวลผลของแต่ละแอปพลิเคชันมักจะเกิน 400 ยูโร ซึ่งคิดเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจต่อปีมากกว่าหนึ่งล้านยูโร

‍

ผู้ช่วยดิจิทัลที่มีอํานาจในการลดต้นทุนในการกู้ยืมเงิน

‍

เพื่อเร่งกระบวนการขอสินเชื่อ VR Bank Südpfalz จึงหันไปหา Botpress. หลังจากกําหนดข้อกําหนดและทําความเข้าใจลักษณะเฉพาะและความต้องการของผู้ใช้ปลายทางแล้ว VR Bank ได้ออกแบบและพัฒนาประสบการณ์แชทบอทแบบโต้ตอบ ส่งผลให้เกิดโซลูชัน AI เชิงสนทนาที่เรียกว่า AVA

การรวมอวาตาร์ที่เหมือนมนุษย์เข้ากับฟังก์ชันการทํางานของแชทบอท AVA ทํางานในลักษณะโต้ตอบเพื่อช่วยให้ธนาคารรวบรวมและจัดเก็บข้อมูลเกี่ยวกับการขอสินเชื่ออย่างชาญฉลาด ออนไลน์ตลอด 24 ชั่วโมง 7 วันต่อสัปดาห์ AVA ดึงดูดผู้เข้าชมเว็บไซต์หรือผู้ใช้แอปโดยส่งคําเชิญให้พวกเขาเริ่มการสนทนา เมื่อลูกค้าเริ่มแชทอวาตาร์จะถามคําถามเกี่ยวกับประเภทของการเงินที่พวกเขากําลังมองหาเช่นสินเชื่อปรับปรุงบ้านหรือการซื้ออสังหาริมทรัพย์ ข้อมูลที่สื่อสารผ่าน AVA จะถูกป้อนโดยตรงไปยังระบบ CRM ของธนาคารเพื่อให้ตัวแทนทําสัญญาให้เสร็จสิ้น สิ่งนี้ช่วยให้พนักงาน VR Bank Südpfalz ไม่ต้องป้อนรายละเอียดด้วยตนเองทําให้ขั้นตอนการสมัครทั้งหมดเร็วขึ้น

AVA เข้าใจภาษาธรรมชาติและสามารถตอบคําถามและอธิบายขั้นตอนต่างๆ ของขั้นตอนการสมัคร ช่วยลดความจําเป็นในการรับโทรศัพท์พร้อมข้อสงสัย และความพร้อมใช้งานอย่างต่อเนื่องของแชทบอทมอบความสะดวกสบายให้กับลูกค้าอย่างมากในขณะที่เพิ่มทีม VR Bank Südpfalz เพื่อมุ่งเน้นไปที่การดูแลลูกค้าที่มีความหมายมากขึ้น

คุณภาพที่แตกต่างของ AVA ทําให้หน่วยงานให้คําปรึกษาของ VR Bank สามารถนําไปใช้กับลูกค้าของตนได้ ปัจจุบัน AVA เป็นผู้เชี่ยวชาญในสองวิชา: สินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัยและการวางแผนเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐ ภาคส่วนอื่น ๆ เช่นโทรคมนาคมกําลังได้รับการพิจารณาเพื่อการพัฒนา

‍

ผู้ช่วยดิจิทัลสําหรับการออมและวางแผนเกษียณ

เนื่องจากประสิทธิภาพของ AVA ในการให้สินเชื่อ VR Bank Südpfalz จึงมองเห็นโอกาสในการขยายการส่งเงินของแชทบอทให้ครอบคลุมการออมและการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุ เหมาะอย่างยิ่งสําหรับงานใหม่นี้ AVA สามารถแสดงให้ลูกค้าเห็นว่าแผนการเกษียณอายุของพวกเขามีประสิทธิภาพอย่างไร และให้คําแนะนําเกี่ยวกับวิธีเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุน

การสนทนาสามารถทําซ้ําได้ทุกปีทําให้ลูกค้ามีโอกาสทําตามแผนและเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด ความสวยงามของการใช้แชทบอท AI เชิงสนทนาอย่าง AVA สําหรับงานประเภทนี้คือความสามารถในการนําเสนอข้อมูลที่ถูกต้องและเป็นส่วนตัวแก่ลูกค้าแต่ละราย สิ่งนี้อาจเป็นเรื่องที่ท้าทายอย่างยิ่งสําหรับมนุษย์ เนื่องจากข้อกําหนดด้านกฎระเบียบแตกต่างกันไปในแต่ละลูกค้า

จนถึงปัจจุบัน VR Bank สามารถเก็บเกี่ยวรายได้เฉลี่ย 530,000 ยูโร (ประมาณ 53 ยูโรสําหรับการสนทนาแต่ละครั้งซึ่งครอบคลุมลูกค้ากว่า 10,000 ราย) จากกระบวนการวางแผนเกษียณอายุที่ธนาคารของพวกเขาโดยอัตโนมัติ

‍

ทําไม Botpress?

‍

Botpressแพลตฟอร์มการออกแบบและพัฒนาการสนทนาแบบบูรณาการไม่เพียง แต่ให้นักพัฒนาซอฟต์แวร์และนักออกแบบ UX ที่ VR Bank ทํางานเพื่อสร้างประสบการณ์ที่ยอดเยี่ยมให้กับลูกค้า แต่ยังอํานวยความสะดวกในการทํางานร่วมกันกับผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้านเพื่อรวมความรู้ทางธุรกิจเกี่ยวกับกระบวนการขอสินเชื่อเข้ากับการออกแบบการสนทนา

จากมุมมองของ VR Bank Südpfalz กุญแจสําคัญในการทํางานด้วย Botpress คือแนวทางสู่ความเร็วและความยืดหยุ่น: ธนาคารสามารถเริ่มสร้างได้อย่างรวดเร็วและควบคุมการปรับแต่งผลิตภัณฑ์ขั้นสุดท้าย ผลลัพธ์ที่ได้คือแชทบอทที่สอดคล้องกับข้อกําหนดเฉพาะของ VR Bank Südpfalz และวิสัยทัศน์ระยะยาว