VR Bank przekształca wnioski kredytowe i planowanie emerytalne za pomocą chatbotów opartych na sztucznej inteligencji

Skalowanie operacji za pomocą konwersacyjnej sztucznej inteligencji

‍

VR Bank Südpfalz, którego korzenie sięgają 1865 roku, jest historyczną, ale przyszłościową spółdzielczą instytucją finansową z siedzibą w mieście Landau, w południowym powiecie Nadrenii-Palatynatu w Niemczech.

Firma nie tylko świadczy usługi maklerskie i usługi, takie jak pożyczki, karty kredytowe, emerytury, inwestycje i planowanie zapasów, które inne banki mogą oferować swoim klientom, ale także ma ramię konsultingowe. Nazywa się to CUX i umożliwia teraz bankom angażowanie posiadaczy kont za pomocą inteligentnych funkcji konwersacyjnej sztucznej inteligencji.

Korzystanie z konwersacyjnej aplikacji AI, AVA obsługiwanej przez Botpress, VR Bank zautomatyzował prozaiczne procesy, skalował operacje i stworzył lepszą obsługę klienta.

‍

Sprostanie wyzwaniom technicznym i regulacyjnym

‍

Wiele branż stoi w obliczu ciągłej presji na transformację kulturową i cyfrową, ale być może żadna z nich nie jest bardziej odczuwalna niż usługi finansowe. Ze względu na rozszerzające się regulacje i coraz bardziej zaawansowanych technologicznie klientów, banki muszą ewoluować szybciej niż kiedykolwiek w swojej historii.

Jednak VR Bank Südpfalz wpisuje się w ten trend i wyznacza standardy wczesnego wdrażania najnowszych technologii. Jednym z obszarów, w którym VR Bank Südpfalz wykorzystał ostatnio nowoczesną platformę cyfrową do napędzania transformacji, są interakcje z klientami. Firma zauważyła, że rozpatrywanie wniosków o pożyczki na zakup lub budowę nieruchomości pochłania ogromne ilości czasu i informacji.

Proces ten był również obciążony szeregiem wymogów regulacyjnych, które wymagały od pracowników dużej dbałości o szczegóły. Dla porównania, VR Bank Südpfalz otrzymuje rocznie ponad 3 000 wniosków o kredyt na zakup nieruchomości. Koszt rozpatrzenia każdego wniosku często przekracza 400 euro, co oznacza roczny pochód biznesowy w wysokości ponad miliona euro.

‍

Cyfrowy asystent z możliwością obniżenia kosztów udzielania pożyczek

‍

Aby przyspieszyć proces ubiegania się o kredyt, VR Bank Südpfalz zwrócił się do Botpress. Po zdefiniowaniu wymagań i zrozumieniu unikalnych cech i potrzeb użytkowników końcowych, VR Bank zaprojektował i opracował interaktywne doświadczenie chatbota. Zaowocowało to narodzinami konwersacyjnego rozwiązania AI o nazwie AVA.

Łącząc człekokształtnego awatara z funkcjonalnością chatbota, AVA działa w interaktywny sposób, aby pomóc bankowi inteligentnie zbierać i przechowywać informacje o wnioskach kredytowych. Online 24 godziny na dobę, siedem dni w tygodniu, AVA angażuje odwiedzających witrynę lub użytkowników aplikacji, wysyłając im zaproszenie do rozpoczęcia rozmowy. Gdy klient rozpoczyna czat, awatar zadaje pytania dotyczące rodzaju finansowania, którego szuka, takiego jak pożyczka na remont domu lub zakup nieruchomości. Informacje przekazywane za pośrednictwem AVA są wprowadzane bezpośrednio do systemu CRM banku, aby agent mógł sfinalizować umowę. Dzięki temu pracownicy VR Bank Südpfalz nie muszą ręcznie wprowadzać danych, co przyspiesza cały proces składania wniosku.

AVA rozumie język naturalny i jest w stanie odpowiedzieć na pytania oraz wyjaśnić różne etapy procesu aplikacyjnego, zmniejszając potrzebę odbierania telefonu przez klientów z zapytaniami. A stała dostępność chatbota zapewnia znaczną wygodę klienta, jednocześnie pozwalając zespołowi VR Bank Südpfalz skupić się na bardziej znaczącej obsłudze klienta.

Wyjątkowa jakość AVA umożliwiła działowi konsultingowemu VR Bank wdrożenie tego rozwiązania również dla swoich klientów. Obecnie AVA jest ekspertem w dwóch dziedzinach: kredytach mieszkaniowych i planowaniu emerytalnym wspieranym przez państwo. Inne sektory, takie jak telekomunikacja, są brane pod uwagę pod kątem rozwoju.

‍

Cyfrowy asystent do oszczędzania i planowania emerytury

Ze względu na skuteczność AVA w udzielaniu pożyczek, VR Bank Südpfalz dostrzegł okazję do rozszerzenia zakresu działania chatbota o oszczędzanie i planowanie emerytalne. Idealnie dopasowana do tego nowego zadania, AVA jest w stanie pokazać klientom, jak radzą sobie ich plany emerytalne i doradzić, jak zoptymalizować inwestycje.

Rozmowa może być powtarzana co roku, dając klientom możliwość bycia na bieżąco ze swoimi planami i maksymalizacji zysków. Piękno korzystania z konwersacyjnego chatbota AI, takiego jak AVA, do tego rodzaju zadań polega na jego zdolności do oferowania dokładnych i spersonalizowanych informacji każdemu klientowi. Może to być szczególnie trudne dla ludzi, ze względu na to, jak wymagania regulacyjne różnią się w zależności od klienta.

Do tej pory VR Bank był w stanie zebrać średnio 530 000 euro (około 53 euro za każdą rozmowę obejmującą ponad 10 000 klientów) dzięki automatyzacji procesów planowania emerytalnego w swoim banku.

‍

Dlaczego Botpress?

‍

BotpressZintegrowana platforma projektowania i rozwoju konwersacyjnego nie tylko zapewniła programistom i projektantom UX w VR Bank pracę nad stworzeniem wspaniałego doświadczenia dla swoich klientów, ale także ułatwiła współpracę z ekspertami merytorycznymi w celu zintegrowania ich wiedzy biznesowej na temat procesów ubiegania się o kredyt z projektowaniem konwersacyjnym.

Z perspektywy VR Bank Südpfalz, kluczowym atutem współpracy z Botpress jest jego podejście do szybkości i elastyczności: bank był w stanie szybko rozpocząć budowę i przejąć kontrolę nad dostosowaniem produktu końcowego. Rezultatem jest chatbot, który jest zgodny zarówno z unikalnymi wymaganiami VR Bank Südpfalz, jak i długoterminową wizją.