VR Bank transformeert leningaanvragen en pensioenplanning met AI-aangedreven chatbots

Schaalvergroting van activiteiten door middel van conversationele AI

‍

VR Bank Südpfalz, met wortels die teruggaan tot 1865, is een historische maar vooruitstrevende coöperatieve financiële instelling gevestigd in de stad Landau, in het zuidelijke district Rijnland-Palts, Duitsland.

Het bedrijf biedt niet alleen makelaardij en diensten zoals leningen, creditcards, pensioenen, beleggingen en aandelenplanning voor andere banken om aan hun klanten aan te bieden, maar heeft ook een adviestak. Dit wordt CUX genoemd en stelt banken nu in staat om hun rekeninghouders te betrekken via intelligente conversationele AI-mogelijkheden.

Met behulp van een conversationele AI-app, AVA powered by Botpressheeft VR Bank alledaagse processen geautomatiseerd, activiteiten opgeschaald en een betere klantervaring gecreëerd.

‍

Een technische en regelgevende uitdaging aangaan

‍

Veel industrieën staan onder constante druk om cultureel en digitaal te transformeren, maar misschien niet meer dan de financiële dienstverlening. Door de toenemende regelgeving en de steeds meer technisch onderlegde klanten, moeten banken zich sneller ontwikkelen dan op enig ander moment in hun geschiedenis.

VR Bank Südpfalz is echter goed op de hoogte van deze trend en zet de standaard voor vroege acceptatie van de nieuwste technologie. Een gebied waar VR Bank Südpfalz onlangs een modern digitaal platform heeft gebruikt om transformatie te stimuleren, is in de interacties met klanten. Het bedrijf had gemerkt dat het afhandelen van aanvragen voor leningen om een woning te kopen of te bouwen enorm veel tijd en informatie in beslag nam.

Het proces werd ook belast met een reeks wettelijke vereisten die veel aandacht voor detail van het personeel vereisten. Om de zaken in perspectief te plaatsen: VR Bank Südpfalz ontvangt meer dan 3.000 aanvragen voor vastgoedleningen per jaar. De verwerkingskosten van elke aanvraag bedragen vaak meer dan 400 euro, wat neerkomt op een jaarlijkse bedrijfsoverhead van meer dan een miljoen euro.

‍

Een digitale assistent met de kracht om kosten te besparen bij het verstrekken van leningen

‍

Om het aanvraagproces voor een lening te versnellen, wendde VR Bank Südpfalz zich tot Botpress. Na het definiëren van de vereisten en het begrijpen van de unieke kenmerken en behoeften van de eindgebruikers, ontwierp en ontwikkelde VR Bank een interactieve chatbot-ervaring. Dit resulteerde in de geboorte van een conversationele AI-oplossing genaamd AVA.

Door een menselijke avatar te combineren met de functionaliteit van een chatbot, werkt AVA op een interactieve manier om de bank te helpen op intelligente wijze informatie over leningaanvragen te verzamelen en op te slaan. AVA is 24 uur per dag, zeven dagen per week online en betrekt websitebezoekers of app-gebruikers door hen een uitnodiging te sturen om een gesprek te beginnen. Terwijl de klant de chat begint, stelt de avatar vragen over het type financiering dat ze zoeken, zoals een lening voor woningverbetering of de aankoop van een woning. De informatie die via AVA wordt gecommuniceerd, wordt rechtstreeks in het CRM-systeem van de bank ingevoerd, zodat een agent het contract kan voltooien. Dit helpt medewerkers van VR Bank Südpfalz te voorkomen dat ze handmatig gegevens moeten invoeren, waardoor het hele aanvraagproces wordt versneld.

AVA begrijpt natuurlijke taal en is in staat om vragen te beantwoorden en de verschillende stappen van het aanvraagproces uit te leggen, waardoor klanten minder vaak de telefoon hoeven op te nemen met vragen. En de constante beschikbaarheid van de chatbot zorgt voor aanzienlijk klantgemak, terwijl het team van VR Bank Südpfalz zich kan concentreren op zinvollere klantenservice.

De onderscheidende kwaliteit van AVA heeft de adviestak van VR Bank in staat gesteld om dit ook voor hun klanten te implementeren. Momenteel is AVA een expert in twee onderwerpen: woningleningen en door de staat gesteunde pensioenplanning. Andere sectoren, zoals telecom, komen in aanmerking voor ontwikkeling.

‍

Een digitale assistent voor pensioensparen en -planning

Vanwege de effectiviteit van AVA bij het verstrekken van leningen, zag VR Bank Südpfalz een kans om het mandaat van de chatbot uit te breiden naar pensioensparen en -planning. AVA is perfect geschikt voor deze nieuwe taak en is in staat om klanten te laten zien hoe hun pensioenplannen presteren en advies te geven over hoe ze beleggingen kunnen optimaliseren.

Het gesprek kan jaarlijks worden herhaald, waardoor klanten de mogelijkheid krijgen om op de hoogte te blijven van hun plannen en het rendement te maximaliseren. Het mooie van het gebruik van een conversationele AI-chatbot zoals AVA voor dit soort taken is het vermogen om nauwkeurige en gepersonaliseerde informatie aan elke klant te bieden. Dit kan bijzonder uitdagend zijn voor mensen, omdat de wettelijke vereisten van klant tot klant verschillen.

Tot op heden heeft VR Bank gemiddeld € 530.000 (ongeveer € 53 voor elk gesprek met meer dan 10.000 klanten) kunnen verdienen met het automatiseren van de pensioenplanningsprocessen bij hun bank.

‍

Waarom Botpress?

‍

BotpressHet geïntegreerde conversational design- en ontwikkelingsplatform van VR Bank bood niet alleen softwareontwikkelaars en UX-ontwerpers bij VR Bank de mogelijkheid om te werken aan het creëren van een geweldige ervaring voor hun klanten, maar faciliteerde ook de samenwerking met materiedeskundigen om hun zakelijke kennis over leningaanvraagprocessen te integreren in conversational design.

Vanuit het perspectief van VR Bank Südpfalz is een belangrijke aantrekkingskracht om samen te werken met Botpress is de benadering van snelheid en flexibiliteit: de bank kon snel beginnen met bouwen en de controle nemen over het aanpassen van het eindproduct. Het resultaat is een chatbot die aansluit bij zowel de unieke vereisten als de langetermijnvisie van VR Bank Südpfalz.