VR Bank mengubah aplikasi pinjaman dan perancangan persaraan dengan chatbots berkuasa AI

Menskalakan operasi melalui AI perbualan

‍

Dengan akar yang menjangkau kembali ke tahun 1865, VR Bank Südpfalz adalah institusi kewangan koperasi bersejarah namun berpandangan ke hadapan yang berpusat di bandar Landau, di daerah selatan Rhineland-Palatinate, Jerman.

Perniagaan ini bukan sahaja menyediakan broker dan perkhidmatan seperti pinjaman, kad kredit, pencen, pelaburan dan perancangan saham untuk bank lain untuk ditawarkan kepada pelanggan mereka, tetapi juga mempunyai cabang perundingan. Ini dipanggil CUX dan kini membolehkan bank melibatkan pemegang akaun mereka melalui keupayaan AI perbualan pintar.

Menggunakan aplikasi AI perbualan, AVA dikuasakan oleh Botpress, VR Bank mempunyai proses duniawi automatik, operasi berskala dan mencipta pengalaman pelanggan yang lebih baik.

‍

Memenuhi cabaran teknikal dan pengawalseliaan

‍

Banyak industri menghadapi tekanan berterusan untuk mengubah budaya dan digital, tetapi mungkin tidak lebih daripada perkhidmatan kewangan. Oleh kerana peraturan yang semakin berkembang & pelanggan yang semakin celik teknologi, bank perlu berkembang lebih cepat daripada pada masa lain dalam sejarah mereka.

Walau bagaimanapun, VR Bank Südpfalz berada di seluruh trend ini dan menetapkan standard untuk penggunaan awal teknologi terkini. Satu bidang di mana VR Bank Südpfalz baru-baru ini menggunakan platform digital moden untuk memacu transformasi adalah dalam interaksinya dengan pelanggan. Perniagaan itu telah melihat bahawa permintaan untuk pinjaman untuk membeli atau membina harta tanah telah mengambil banyak masa dan maklumat.

Proses ini juga dipenuhi dengan rentetan keperluan pengawalseliaan yang menuntut perhatian yang sengit terhadap perincian daripada kakitangan. Untuk meletakkan perkara dalam perspektif, VR Bank Südpfalz menerima lebih daripada 3,000 permohonan pinjaman hartanah setahun. Kos pemprosesan setiap aplikasi sering melebihi € 400 - berjumlah overhead perniagaan tahunan lebih dari satu juta euro.

‍

Pembantu digital dengan kuasa untuk mengurangkan kos asal pinjaman

‍

Untuk mempercepatkan proses permohonan pinjaman, VR Bank Südpfalz beralih kepada Botpress. Selepas menentukan keperluan dan memahami ciri dan keperluan unik pengguna akhir, VR Bank mereka bentuk dan membangunkan pengalaman chatbot interaktif. Ini mengakibatkan kelahiran penyelesaian AI perbualan yang dipanggil AVA.

Menggabungkan avatar seperti manusia dengan fungsi chatbot, AVA berfungsi dengan cara yang interaktif untuk membantu bank dengan bijak mengumpul dan menyimpan maklumat mengenai aplikasi pinjaman. Dalam talian 24 jam sehari, tujuh hari seminggu, AVA melibatkan pelawat laman web atau pengguna aplikasi dengan menghantar jemputan kepada mereka untuk memulakan perbualan. Semasa pelanggan memulakan sembang, avatar bertanya soalan mengenai jenis kewangan yang mereka cari, seperti pinjaman pembaikan rumah atau pembelian harta tanah. Maklumat yang disampaikan melalui AVA dimasukkan terus ke dalam sistem CRM bank untuk ejen untuk melengkapkan kontrak. Ini membantu pekerja VR Bank Südpfalz mengelak daripada perlu memasukkan butiran secara manual, mempercepatkan keseluruhan proses permohonan.

AVA memahami bahasa semula jadi dan dapat menjawab soalan dan menerangkan pelbagai langkah proses permohonan, mengurangkan keperluan pelanggan untuk mengambil telefon dengan pertanyaan. Dan ketersediaan berterusan chatbot memberikan kemudahan pelanggan yang ketara sambil membebaskan pasukan VR Bank Südpfalz untuk memberi tumpuan kepada penjagaan pelanggan yang lebih bermakna.

Kualiti AVA yang berbeza telah membolehkan cabang perundingan VR Bank juga melaksanakannya untuk pelanggan mereka. Pada masa ini, AVA adalah pakar dalam dua subjek: pinjaman perumahan dan perancangan persaraan yang disokong oleh kerajaan. Sektor lain, seperti telekom, sedang dipertimbangkan untuk pembangunan.

‍

Pembantu digital untuk simpanan dan perancangan persaraan

Disebabkan keberkesanan AVA dalam asal pinjaman, VR Bank Südpfalz melihat peluang untuk mengembangkan kiriman chatbot untuk menampung simpanan dan perancangan persaraan. Sangat sesuai dengan tugas baru ini, AVA dapat menunjukkan kepada pelanggan bagaimana rancangan persaraan mereka melaksanakan dan menawarkan nasihat tentang cara mengoptimumkan pelaburan.

Perbualan boleh diulang setiap tahun, memberi pelanggan peluang untuk kekal di atas rancangan mereka dan memaksimumkan pulangan. Keindahan menggunakan chatbot AI perbualan seperti AVA untuk tugas seperti ini adalah keupayaannya untuk menawarkan maklumat yang tepat dan diperibadikan kepada setiap pelanggan. Ini boleh menjadi sangat mencabar bagi manusia untuk dilakukan, kerana bagaimana keperluan pengawalseliaan berbeza dari pelanggan ke pelanggan.

Sehingga kini, VR Bank telah dapat meraih purata €530,000 (sekitar €53 untuk setiap perbualan yang meliputi lebih 10,000 pelanggan) daripada mengautomasikan proses perancangan persaraan di bank mereka.

‍

Mengapa Botpress?

‍

BotpressPlatform reka bentuk dan pembangunan perbualan bersepadu bukan sahaja menyediakan pembangun perisian dan pereka UX di VR Bank untuk berusaha mencipta pengalaman hebat untuk pelanggan mereka, tetapi juga memudahkan kerjasama dengan pakar bidang untuk mengintegrasikan pengetahuan perniagaan mereka tentang proses permohonan pinjaman ke dalam reka bentuk perbualan.

Dari perspektif VR Bank Südpfalz, rayuan utama untuk bekerjasama Botpress adalah pendekatannya terhadap kelajuan dan fleksibiliti: bank dapat mula membina dengan cepat dan mengawal penyesuaian produk akhir. Hasilnya ialah chatbot yang sejajar dengan kedua-dua keperluan unik VR Bank Südpfalz dan visi jangka panjang.