VR Bank, AI 기반 챗봇으로 대출 신청 및 은퇴 계획 혁신

대화형 AI를 통한 운영 확장

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1865년에 설립된 VR Bank Südpfalz는 독일 라인란트팔츠 남부 지역의 란다우 마을에 본사를 둔 역사적이면서도 미래 지향적인 협동조합 금융 기관입니다.

이 비즈니스는 다른 은행이 고객에게 제공할 수 있도록 대출, 신용 카드, 연금, 투자 및 주식 계획과 같은 중개 및 서비스를 제공할 뿐만 아니라 컨설팅 부문도 보유하고 있습니다. 이를 CUX라고 하며, 이제 은행은 지능형 대화형 AI 기능을 통해 계좌 소유자와 소통할 수 있습니다.

대화형 AI 앱을 사용하여 AVA는 BotpressVR Bank는 일상적인 프로세스를 자동화하고, 운영을 확장하고, 더 나은 고객 경험을 창출했습니다.

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기술 및 규제 문제 해결

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많은 산업이 문화적, 디지털적으로 혁신해야 한다는 끊임없는 압박에 직면해 있지만, 금융 서비스만큼은 그렇지 않을 것입니다. 규제가 확대되고 기술에 정통한 고객이 증가함에 따라 은행은 역사상 그 어느 때보다 빠르게 진화해야 합니다.

그러나 VR Bank Südpfalz는 이러한 추세를 잘 반영하고 있으며 최신 기술의 조기 채택을 위한 표준을 설정하고 있습니다. VR Bank Südpfalz가 최근 최신 디지털 플랫폼을 사용하여 혁신을 주도한 영역 중 하나는 고객과의 상호 작용입니다. 이 업체는 부동산을 구입하거나 건설하기 위한 대출 요청을 처리하는 데 엄청난 시간과 정보가 소요된다는 사실을 알게 되었습니다.

이 프로세스는 또한 직원들의 세부 사항에 대한 세심한 주의를 요구하는 일련의 규제 요구 사항으로 인해 어려움을 겪었습니다. VR Bank Südpfalz는 연간 3,000건 이상의 부동산 대출 신청을 받습니다. 각 신청서의 처리 비용은 종종 400유로를 초과하며, 이는 연간 백만 유로 이상의 비즈니스 간접비에 해당합니다.

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대출 개시 비용을 절감할 수 있는 디지털 비서

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대출 신청 절차를 가속화하기 위해 VR Bank Südpfalz는 Botpress. 요구 사항을 정의하고 최종 사용자의 고유한 특성과 요구 사항을 이해한 후 VR Bank는 대화형 챗봇 경험을 설계하고 개발했습니다. 그 결과 AVA라는 대화형 AI 솔루션이 탄생했습니다.

인간과 같은 아바타와 챗봇의 기능을 결합한 AVA는 은행이 대출 신청에 대한 정보를 지능적으로 수집하고 저장할 수 있도록 대화형 방식으로 작동합니다. 하루 24시간, 일주일 내내 AVA는 웹사이트 방문자 또는 앱 사용자에게 대화 시작 초대장을 보내 참여를 유도합니다. 고객이 채팅을 시작하면 아바타는 주택 개량 대출 또는 부동산 구매와 같이 고객이 찾고 있는 금융 유형에 대해 질문합니다. AVA를 통해 전달된 정보는 에이전트가 계약을 완료할 수 있도록 은행의 CRM 시스템에 직접 입력됩니다. 이를 통해 VR Bank Südpfalz 직원은 세부 정보를 수동으로 입력할 필요가 없어 전체 신청 프로세스의 속도를 높일 수 있습니다.

AVA는 자연어를 이해하고 질문에 답하고 신청 절차의 다양한 단계를 설명할 수 있으므로 고객이 문의를 하기 위해 전화를 받을 필요가 없습니다. 또한 챗봇의 지속적인 가용성은 상당한 고객 편의성을 제공하는 동시에 VR Bank Südpfalz 팀이 보다 의미 있는 고객 관리에 집중할 수 있도록 합니다.

AVA의 차별화된 품질 덕분에 VR Bank의 컨설팅 부서는 고객에게도 이를 구현할 수 있었습니다. 현재 AVA는 주택 대출과 국가 지원 은퇴 계획이라는 두 가지 주제의 전문가입니다. 통신과 같은 다른 부문도 개발을 고려하고 있습니다.

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은퇴 저축 및 계획을 위한 디지털 비서

대출 개시에 대한 AVA의 효율성 덕분에 VR Bank Südpfalz는 은퇴 저축 및 계획을 포함하도록 챗봇의 소관을 확장할 수 있는 기회를 발견했습니다. 이 새로운 작업에 완벽하게 적합한 AVA는 고객에게 은퇴 계획이 어떻게 수행되고 있는지 보여주고 투자를 최적화하는 방법에 대한 조언을 제공할 수 있습니다.

이 대화는 매년 반복될 수 있으므로 고객은 계획을 최신 상태로 유지하고 수익을 극대화할 수 있습니다. 이러한 종류의 작업에 AVA와 같은 대화형 AI 챗봇을 사용하는 것의 장점은 각 고객에게 정확하고 개인화된 정보를 제공할 수 있다는 것입니다. 이는 규제 요구 사항이 고객마다 다르기 때문에 인간이 수행하는 것이 특히 어려울 수 있습니다.

현재까지 VR Bank는 은행의 은퇴 계획 프로세스를 자동화하여 평균 530,000유로(10,000명 이상의 고객을 대상으로 하는 각 대화당 약 53유로)를 거둘 수 있었습니다.

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왜 Botpress?

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Botpress의 통합 대화형 디자인 및 개발 플랫폼은 VR Bank의 소프트웨어 개발자와 UX 디자이너가 고객에게 훌륭한 경험을 제공할 뿐만 아니라 주제 전문가와의 협업을 촉진하여 대출 신청 프로세스에 대한 비즈니스 지식을 대화형 디자인에 통합할 수 있도록 했습니다.

VR Bank Südpfalz의 관점에서 볼 때, Botpress 속도와 유연성에 대한 접근 방식: 은행은 신속하게 구축을 시작하고 최종 제품의 맞춤화를 제어할 수 있었습니다. 그 결과 VR Bank Südpfalz의 고유한 요구 사항과 장기적인 비전에 부합하는 챗봇이 탄생했습니다.