VR Bank mengubah aplikasi pinjaman dan perencanaan pensiun dengan chatbot bertenaga AI

Operasi penskalaan melalui AI percakapan

‍

Dengan akar yang membentang kembali ke tahun 1865, VR Bank Südpfalz adalah lembaga keuangan koperasi bersejarah namun berpikiran maju yang berbasis di kota Landau, di distrik selatan Rhineland-Palatinate, Jerman.

Bisnis ini tidak hanya menyediakan broker dan layanan seperti pinjaman, kartu kredit, pensiun, investasi dan perencanaan saham untuk bank lain untuk ditawarkan kepada pelanggan mereka, tetapi juga memiliki lengan konsultasi. Ini disebut CUX, dan sekarang memungkinkan bank untuk melibatkan pemegang rekening mereka melalui kemampuan AI percakapan yang cerdas.

Menggunakan aplikasi AI percakapan, AVA didukung oleh Botpress, VR Bank telah mengotomatiskan proses biasa, operasi berskala, dan menciptakan pengalaman pelanggan yang lebih baik.

‍

Memenuhi tantangan teknis dan peraturan

‍

Banyak industri menghadapi tekanan konstan untuk bertransformasi secara budaya dan digital, tetapi mungkin tidak lebih dari layanan keuangan. Karena regulasi yang berkembang & pelanggan yang semakin paham teknologi, bank harus berevolusi lebih cepat daripada waktu lainnya dalam sejarah mereka.

Namun, VR Bank Südpfalz baik di seluruh tren ini dan menetapkan standar untuk adopsi awal teknologi terbaru. Salah satu area di mana VR Bank Südpfalz baru-baru ini menggunakan platform digital modern untuk mendorong transformasi adalah dalam interaksinya dengan pelanggan. Bisnis telah melihat bahwa permintaan pinjaman untuk membeli atau membangun properti menghabiskan banyak waktu dan informasi.

Proses ini juga dibebani dengan serangkaian persyaratan peraturan yang menuntut perhatian intens terhadap detail dari staf. Untuk menempatkan segala sesuatunya ke dalam perspektif, VR Bank Südpfalz menerima lebih dari 3.000 aplikasi pinjaman real estat setahun. Biaya pemrosesan setiap aplikasi sering melebihi € 400 - sebesar overhead bisnis tahunan lebih dari satu juta euro.

‍

Asisten digital dengan kekuatan untuk memotong biaya originasi pinjaman

‍

Untuk mempercepat proses pengajuan pinjaman, VR Bank Südpfalz beralih ke Botpress. Setelah mendefinisikan persyaratan dan memahami karakteristik dan kebutuhan unik pengguna akhir, VR Bank merancang dan mengembangkan pengalaman chatbot interaktif. Ini menghasilkan kelahiran solusi AI percakapan yang disebut AVA.

Menggabungkan avatar mirip manusia dengan fungsi chatbot, AVA bekerja dengan cara interaktif untuk membantu bank secara cerdas mengumpulkan dan menyimpan informasi tentang aplikasi pinjaman. Online 24 jam sehari, tujuh hari seminggu, AVA melibatkan pengunjung situs web atau pengguna aplikasi dengan mengirimi mereka undangan untuk memulai percakapan. Saat pelanggan memulai obrolan, avatar mengajukan pertanyaan tentang jenis keuangan yang mereka cari, seperti pinjaman perbaikan rumah atau pembelian properti. Informasi yang dikomunikasikan melalui AVA dimasukkan langsung ke sistem CRM bank agar agen dapat menyelesaikan kontrak. Ini membantu karyawan VR Bank Südpfalz menghindari keharusan memasukkan detail secara manual, mempercepat seluruh proses aplikasi.

AVA memahami bahasa alami dan mampu menjawab pertanyaan dan menjelaskan berbagai langkah proses aplikasi, mengurangi kebutuhan pelanggan untuk mengangkat telepon dengan pertanyaan. Dan ketersediaan konstan chatbot memberikan kenyamanan pelanggan yang signifikan sambil membebaskan tim VR Bank Südpfalz untuk fokus pada layanan klien yang lebih bermakna.

Kualitas AVA yang berbeda telah memungkinkan lengan konsultasi VR Bank untuk juga menerapkan ini untuk pelanggan mereka. Saat ini, AVA adalah ahli dalam dua bidang: pinjaman perumahan dan perencanaan pensiun yang didukung negara. Sektor lain, seperti telekomunikasi, sedang dipertimbangkan untuk pengembangan.

‍

Asisten digital untuk tabungan dan perencanaan pensiun

Karena efektivitas AVA dalam originasi pinjaman, VR Bank Südpfalz melihat peluang untuk memperluas pengiriman chatbot untuk menutupi tabungan dan perencanaan pensiun. Sangat cocok untuk tugas baru ini, AVA mampu menunjukkan kepada pelanggan bagaimana kinerja rencana pensiun mereka dan menawarkan saran tentang cara mengoptimalkan investasi.

Percakapan dapat diulang setiap tahun, memberi pelanggan kesempatan untuk tetap di atas rencana mereka dan memaksimalkan pengembalian. Keindahan menggunakan chatbot AI percakapan seperti AVA untuk tugas semacam ini adalah kemampuannya untuk menawarkan informasi yang akurat dan dipersonalisasi kepada setiap pelanggan. Ini bisa sangat menantang bagi manusia untuk dilakukan, karena bagaimana persyaratan peraturan bervariasi dari klien ke klien.

Hingga saat ini, VR Bank telah mampu meraup rata-rata € 530.000 (sekitar € 53 untuk setiap percakapan yang mencakup lebih dari 10.000 pelanggan) dari mengotomatiskan proses perencanaan pensiun di bank mereka.

‍

Mengapa Botpress?

‍

BotpressPlatform desain dan pengembangan percakapan terintegrasi tidak hanya menyediakan pengembang perangkat lunak dan desainer UX di VR Bank untuk bekerja menciptakan pengalaman hebat bagi pelanggan mereka, tetapi juga memfasilitasi kolaborasi dengan pakar materi pelajaran untuk mengintegrasikan pengetahuan bisnis mereka tentang proses aplikasi pinjaman ke dalam desain percakapan.

Dari perspektif VR Bank Südpfalz, daya tarik utama untuk bekerja dengan Botpress adalah pendekatannya terhadap kecepatan dan fleksibilitas: bank dapat mulai membangun dengan cepat dan mengendalikan penyesuaian produk akhir. Hasilnya adalah chatbot yang selaras dengan persyaratan unik dan visi jangka panjang VR Bank Südpfalz.