يقوم VR Bank بتحويل طلبات القروض والتخطيط للتقاعد باستخدام روبوتات الدردشة التي تعمل بنظام الذكاء الاصطناعي

توسيع نطاق العمليات من خلال الذكاء الاصطناعي المحادثة

‍

مع جذور تمتد إلى عام 1865 ، VR Bank Südpfalz هي مؤسسة مالية تعاونية تاريخية ولكنها ذات تفكير تقدمي مقرها في بلدة لانداو ، في المنطقة الجنوبية من راينلاند بالاتينات ، ألمانيا.

لا توفر الشركة الوساطة والخدمات مثل القروض وبطاقات الائتمان والمعاشات التقاعدية والاستثمارات وتخطيط الأسهم للبنوك الأخرى لتقديمها لعملائها فحسب ، بل لديها أيضا ذراع استشارية. وهذا ما يسمى CUX وهو الآن يمكن البنوك من إشراك أصحاب حساباتهم عبر قدرات الذكاء الاصطناعي المحادثة الذكية.

باستخدام تطبيق الذكاء الاصطناعي للمحادثة ، AVA مدعوم من Botpress، قام VR Bank بأتمتة العمليات الدنيوية ، وتوسيع نطاق العمليات ، وخلق تجربة أفضل للعملاء.

‍

مواجهة التحدي التقني والتنظيمي

‍

تواجه العديد من الصناعات ضغوطا مستمرة للتحول ثقافيا ورقميا ، ولكن ربما ليس أكثر من الخدمات المالية. نظرا لتوسيع التنظيم والعملاء البارعين بشكل متزايد في مجال التكنولوجيا ، يتعين على البنوك أن تتطور بسرعة أكبر من أي وقت آخر في تاريخها.

ومع ذلك ، فإن VR Bank Südpfalz عبر هذا الاتجاه ويضع معيارا للاعتماد المبكر لأحدث التقنيات. أحد المجالات التي استخدم فيها VR Bank Südpfalz مؤخرا منصة رقمية حديثة لدفع التحول هو تفاعلاته مع العملاء. وقد رصدت الشركة أن الطلبات الميدانية للحصول على قروض لشراء أو بناء عقار كانت تستهلك قدرا هائلا من الوقت والمعلومات.

كما كانت العملية مثقلة بسلسلة من المتطلبات التنظيمية التي تتطلب اهتماما مكثفا بالتفاصيل من الموظفين. لوضع الأمور في نصابها الصحيح ، يتلقى VR Bank Südpfalz أكثر من 3000 طلب قرض عقاري سنويا. غالبا ما تتجاوز تكلفة معالجة كل طلب 400 يورو - أي ما يصل إلى نفقات تجارية سنوية تزيد عن مليون يورو.

‍

مساعد رقمي لديه القدرة على خفض التكاليف في إنشاء القرض

‍

لتسريع عملية طلب القرض ، تحول VR Bank Südpfalz إلى Botpress. بعد تحديد المتطلبات وفهم الخصائص والاحتياجات الفريدة للمستخدمين النهائيين ، قام VR Bank بتصميم وتطوير تفاعلي chatbot تجربة. أدى ذلك إلى ولادة حل الذكاء الاصطناعي للمحادثة يسمى AVA.

الجمع بين الصورة الرمزية الشبيهة بالإنسان ووظيفة chatbot، يعمل AVA بطريقة تفاعلية لمساعدة البنك على جمع وتخزين المعلومات بذكاء حول طلبات القروض. عبر الإنترنت على مدار 24 ساعة في اليوم ، سبعة أيام في الأسبوع ، تشرك AVA زوار موقع الويب أو مستخدمي التطبيق عن طريق إرسال دعوة إليهم لبدء محادثة. عندما يبدأ العميل الدردشة ، تطرح الصورة الرمزية أسئلة حول نوع التمويل الذي يبحث عنه ، مثل قرض تحسين المنزل أو شراء عقار. يتم إدخال المعلومات التي يتم إرسالها عبر AVA مباشرة إلى نظام CRM الخاص بالبنك حتى يتمكن الوكيل من إكمال العقد. يساعد هذا موظفي VR Bank Südpfalz على تجنب الاضطرار إلى إدخال التفاصيل يدويا ، مما يسرع عملية التقديم بأكملها.

يفهم AVA اللغة الطبيعية وقادر على الإجابة على الأسئلة وشرح الخطوات المختلفة لعملية التقديم ، مما يقلل من حاجة العملاء إلى التقاط الهاتف مع الاستفسارات. و chatbotيوفر التوافر المستمر راحة كبيرة للعملاء مع تحرير فريق VR Bank Südpfalz للتركيز على رعاية عملاء أكثر جدوى.

وقد مكنت الجودة المتميزة ل AVA الذراع الاستشارية لبنك VR من تنفيذ ذلك أيضا لعملائها. في الوقت الحاضر ، AVA هي خبيرة في موضوعين: قروض الإسكان وتخطيط التقاعد المدعوم من الدولة. ويجري النظر في تطوير قطاعات أخرى، مثل الاتصالات.

‍

مساعد رقمي للادخار والتخطيط للتقاعد

نظرا لفعالية AVA في إنشاء القروض ، اكتشف VR Bank Südpfalz فرصة لتوسيع chatbotلتغطية مدخرات التقاعد والتخطيط. مناسبة تماما لهذه المهمة الجديدة ، AVA قادرة على إظهار العملاء كيفية أداء خطط التقاعد الخاصة بهم وتقديم المشورة حول كيفية تحسين الاستثمارات.

يمكن تكرار المحادثة سنويا ، مما يمنح العملاء الفرصة للبقاء على اطلاع على خططهم وزيادة العوائد. جمال استخدام الذكاء الاصطناعي المحادثة chatbot مثل AVA لهذا النوع من المهام هو قدرتها على تقديم معلومات دقيقة وشخصية لكل عميل. قد يكون هذا صعبا بشكل خاص على البشر ، نظرا لكيفية اختلاف المتطلبات التنظيمية من عميل لآخر.

حتى الآن ، تمكن VR Bank من جني ما معدله 530,000 ألف يورو (بحوالي 53 يورو لكل محادثة تغطي أكثر من 10,000 عميل) من أتمتة عمليات تخطيط التقاعد في بنكهم.

‍

لماذا Botpress?

‍

Botpressلم توفر منصة تصميم وتطوير المحادثة المتكاملة مطوري البرامج ومصممي UX في VR Bank للعمل على خلق تجربة رائعة لعملائهم فحسب ، بل سهلت أيضا التعاون مع خبراء الموضوع لدمج معرفتهم التجارية حول عمليات طلب القروض في تصميم المحادثة.

من وجهة نظر VR Bank Südpfalz ، نداء رئيسي للعمل مع Botpress هو نهجه في السرعة والمرونة: تمكن البنك من البدء في البناء بسرعة والتحكم في تخصيص المنتج النهائي. والنتيجة هي chatbot التي تتوافق مع كل من المتطلبات الفريدة لبنك VR Südpfalz والرؤية طويلة المدى.