VR Bank は、AI を活用したチャットボットでローン申請と退職後の計画を変革します

会話型 AI による運用のスケーリング

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1865年にさかのぼるルーツを持つVR Bank Südpfalzは、ドイツのラインラント・プファルツ州南部のランダウという町に拠点を置く、歴史がありながらも先進的な協同組合金融機関です。

この事業は、他の銀行が顧客に提供するローン、クレジットカード、年金、投資、株式計画などの仲介やサービスを提供するだけでなく、コンサルティング部門も持っています。これはCUXと呼ばれ、銀行はインテリジェントな会話型AI機能を介して口座保有者と関わることができるようになりました。

会話型 AI アプリを使用して、AVA は BotpressVR Bankは、日常的なプロセスを自動化し、業務を拡大し、より良い顧客体験を生み出しました。

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技術的および規制上の課題への対応

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多くの業界が、文化やデジタルの変革を迫られていますが、金融サービスほどプレッシャーにさらされている業界はないでしょう。規制が拡大し、顧客がテクノロジーに精通するようになったため、銀行は歴史上かつてないほどの速さで進化を余儀なくされています。

しかし、VR Bank Südpfalzは、このトレンドをうまくカバーしており、最新テクノロジーを早期に導入するための基準を設定しています。VR Bank Südpfalz が最近、最新のデジタル プラットフォームを使用して変革を推進している分野の 1 つが、顧客とのやり取りです。このビジネスは、不動産の購入や建設のためのローンのリクエストへの対応に膨大な時間と情報を費やしていることに気づいていました。

また、このプロセスは、スタッフに細部にまで細心の注意を払う必要がある一連の規制要件にも煩わされていました。VR Bank Südpfalzは、年間3,000件以上の不動産ローンの申し込みを受けています。各アプリケーションの処理コストは400ユーロを超えることが多く、年間100万ユーロ以上のビジネスオーバーヘッドに相当します。

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ローン組成のコストを削減する機能を備えたデジタルアシスタント

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ローン申請プロセスを迅速化するために、VR Bank Südpfalz は Botpress.要件を定義し、エンドユーザー固有の特性とニーズを理解した後、VR Bankはインタラクティブなチャットボット体験を設計および開発しました。その結果、AVA と呼ばれる会話型 AI ソリューションが誕生しました。

AVAは、人間のようなアバターとチャットボットの機能を組み合わせることで、インタラクティブな方法で機能し、銀行がローン申請に関する情報をインテリジェントに収集して保存できるようにします。AVAは24時間年中無休で、Webサイトの訪問者やアプリユーザーに会話開始の招待状を送信することで、エンゲージメントを高めます。顧客がチャットを開始すると、アバターは、住宅改修ローンや不動産の購入など、顧客が求めている金融の種類について質問します。AVAを介して伝達された情報は、銀行のCRMシステムに直接入力され、エージェントは契約を完了します。これにより、VR Bank Südpfalz の従業員は詳細を手動で入力する必要がなくなり、申請プロセス全体がスピードアップしました。

AVAは自然言語を理解し、質問に答えたり、申請プロセスのさまざまなステップを説明したりできるため、顧客が問い合わせで電話を取る必要性が減ります。また、チャットボットの常時稼働により、顧客の利便性が大幅に向上すると同時に、VR Bank Südpfalzのチームはより有意義な顧客ケアに集中できるようになりました。

AVAの際立った品質により、VR Bankのコンサルティング部門は、顧客のためにもこれを実装することができました。現在、AVAは住宅ローンと国が支援する退職計画の2つの分野の専門家です。電気通信などの他のセクターも開発が検討されています。

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退職後の貯蓄と計画のためのデジタルアシスタント

VR Bank Südpfalzは、ローン組成におけるAVAの有効性により、チャットボットの権限を拡大し、退職後の貯蓄と計画をカバーする機会を見出しました。この新しいタスクに完全に適合するAVAは、退職金制度がどのように機能しているかを顧客に示し、投資を最適化する方法についてアドバイスを提供することができます。

この会話を毎年繰り返すことができるため、顧客は計画を常に把握し、利益を最大化する機会を得ることができます。この種のタスクにAVAのような会話型AIチャットボットを使用する利点は、各顧客に正確でパーソナライズされた情報を提供できることです。これは、規制要件がクライアントごとに異なるため、人間にとって特に困難な場合があります。

現在までに、VR Bank は、銀行の退職金計画プロセスの自動化により、平均 530,000 ユーロ (10,000 人以上の顧客をカバーする会話ごとに約 53 ユーロ) を得ることができました。

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なぜBotpress ？

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Botpressの統合された会話型デザインおよび開発プラットフォームにより、VR Bank のソフトウェア開発者と UX デザイナーは、顧客にとって優れたエクスペリエンスの作成に取り組むだけでなく、対象分野の専門家とのコラボレーションを促進して、ローン申請プロセスに関するビジネス知識を会話型デザインに統合しました。

VR Bank Südpfalzの視点から見ると、 Botpress スピードと柔軟性に対するアプローチにより、銀行は迅速に構築を開始し、最終製品のカスタマイズを管理することができました。その結果、VR Bank Südpfalz独自の要件と長期的なビジョンの両方に合致するチャットボットが誕生しました。