VR Bank transformiert Kreditanträge und Altersvorsorge mit KI-gestützten Chatbots

Skalierung des Betriebs durch Conversational AI

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Die VR Bank Südpfalz ist ein historisches und dennoch zukunftsorientiertes genossenschaftliches Finanzinstitut mit Sitz in Landau im südlichen Landkreis Rheinland-Pfalz.

Das Unternehmen bietet nicht nur Makler und Dienstleistungen wie Kredite, Kreditkarten, Renten, Investitionen und Bestandsplanung für andere Banken an, die sie ihren Kunden anbieten können, sondern verfügt auch über einen Beratungszweig. Dies heißt CUX und ermöglicht es Banken nun, ihre Kontoinhaber über intelligente Konversations-KI-Funktionen einzubinden.

Mit einer Konversations-KI-App bietet AVA powered by Botpresshat die VR Bank alltägliche Prozesse automatisiert, den Betrieb skaliert und ein besseres Kundenerlebnis geschaffen.

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Bewältigung einer technischen und regulatorischen Herausforderung

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Viele Branchen stehen unter ständigem Druck, sich kulturell und digital zu verändern, aber vielleicht nicht mehr als die Finanzdienstleistungen. Aufgrund der zunehmenden Regulierung und der zunehmend technisch versierten Kunden müssen sich Banken schneller weiterentwickeln als je zuvor in ihrer Geschichte.

Die VR Bank Südpfalz ist jedoch weit über diesen Trend hinaus und setzt den Standard für die frühzeitige Einführung der neuesten Technologie. Ein Bereich, in dem die VR Bank Südpfalz kürzlich eine moderne digitale Plattform eingesetzt hat, um die Transformation voranzutreiben, ist die Interaktion mit den Kunden. Das Unternehmen hatte festgestellt, dass die Bearbeitung von Kreditanträgen für den Kauf oder Bau einer Immobilie viel Zeit und Informationen in Anspruch nahm.

Der Prozess war auch mit einer Reihe von regulatorischen Anforderungen belastet, die von den Mitarbeitern eine intensive Liebe zum Detail erforderten. Zum Vergleich: Die VR Bank Südpfalz erhält jährlich mehr als 3.000 Immobilienkreditanträge. Die Bearbeitungskosten für jeden Antrag übersteigen oft 400 Euro - was einem jährlichen Geschäftsaufwand von über einer Million Euro entspricht.

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Ein digitaler Assistent, der die Kosten bei der Kreditvergabe senken kann

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Um den Kreditantragsprozess zu beschleunigen, wandte sich die VR Bank Südpfalz an Botpress. Nach der Definition der Anforderungen und dem Verständnis der einzigartigen Eigenschaften und Bedürfnisse der Endbenutzer entwarf und entwickelte die VR Bank ein interaktives Chatbot-Erlebnis. Dies führte zur Geburt einer Conversational AI-Lösung namens AVA.

Durch die Kombination eines menschenähnlichen Avatars mit der Funktionalität eines Chatbots unterstützt AVA die Bank auf interaktive Weise dabei, Informationen über Kreditanträge intelligent zu sammeln und zu speichern. AVA ist 24 Stunden am Tag, sieben Tage die Woche online und bindet Website-Besucher oder App-Benutzer ein, indem es ihnen eine Einladung sendet, ein Gespräch zu beginnen. Wenn der Kunde den Chat beginnt, stellt der Avatar Fragen zu der Art der Finanzierung, die er sucht, z. B. einen Baukredit oder den Kauf einer Immobilie. Die über AVA übermittelten Informationen werden direkt in das CRM-System der Bank eingespeist, damit ein Agent den Vertrag abschließen kann. So vermeiden die Mitarbeiter der VR Bank Südpfalz die manuelle Eingabe von Daten und beschleunigen den gesamten Antragsprozess.

AVA versteht natürliche Sprache und ist in der Lage, Fragen zu beantworten und die verschiedenen Schritte des Antragsprozesses zu erklären, wodurch Kunden bei Fragen nicht zum Telefon greifen müssen. Und die ständige Verfügbarkeit des Chatbots sorgt für erheblichen Kundenkomfort und gibt dem Team der VR Bank Südpfalz die Möglichkeit, sich auf eine sinnvollere Kundenbetreuung zu konzentrieren.

Die ausgeprägte Qualität von AVA hat es dem Beratungsarm der VR Bank ermöglicht, dies auch für ihre Kunden umzusetzen. Derzeit ist AVA Experte in zwei Themen: Wohnungsbaudarlehen und staatlich unterstützte Altersvorsorge. Andere Sektoren, wie z. B. die Telekommunikation, werden für die Entwicklung in Betracht gezogen.

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Ein digitaler Assistent für Altersvorsorge und -planung

Aufgrund der Effektivität von AVA bei der Kreditvergabe erkannte die VR Bank Südpfalz eine Gelegenheit, den Aufgabenbereich des Chatbots auf Altersvorsorge und -planung auszuweiten. AVA ist perfekt für diese neue Aufgabe geeignet und kann den Kunden zeigen, wie sich ihre Altersvorsorge entwickelt, und Ratschläge zur Optimierung von Investitionen geben.

Das Gespräch kann jährlich wiederholt werden, was den Kunden die Möglichkeit gibt, den Überblick über ihre Pläne zu behalten und die Rendite zu maximieren. Das Schöne an der Verwendung eines Konversations-KI-Chatbots wie AVA für diese Art von Aufgabe ist seine Fähigkeit, jedem Kunden genaue und personalisierte Informationen anzubieten. Dies kann für Menschen eine besondere Herausforderung darstellen, da die regulatorischen Anforderungen von Kunde zu Kunde unterschiedlich sind.

Bis heute konnte die VR Bank durchschnittlich 530.000 Euro (bei rund 53 Euro für jedes Gespräch mit über 10.000 Kunden) durch die Automatisierung der Altersvorsorgeprozesse bei ihrer Bank einstreichen.

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Warum Botpress?

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BotpressDie integrierte Conversational Design- und Entwicklungsplattform von von VR Bank bot Softwareentwicklern und UX-Designern der VR Bank nicht nur die Möglichkeit, ein großartiges Erlebnis für ihre Kunden zu schaffen, sondern erleichterte auch die Zusammenarbeit mit Fachexperten, um ihr Geschäftswissen über Kreditantragsprozesse in das Conversational Design zu integrieren.

Aus Sicht der VR Bank Südpfalz ein wichtiger Reiz für die Zusammenarbeit mit Botpress ist ihr Ansatz für Geschwindigkeit und Flexibilität: Die Bank konnte schnell mit dem Aufbau beginnen und die Kontrolle über die Anpassung des Endprodukts übernehmen. Das Ergebnis ist ein Chatbot, der sowohl den einzigartigen Anforderungen als auch der langfristigen Vision der VR Bank Südpfalz entspricht.